培训学习资料MT103介绍解读
MT103介绍
MT103业务案例
SWIFT报文MT103适用范围
该报文类型是由发报行或代表委托客户的发报行 直接或通过代理行发送给受益客户国家内的银行 的报文。 它用于从发报行角度看，委托客户或受益客户或 两者都是非金融机构的头寸调拨业务中。 该报文仅用于无条件支付指示。它不能用于建议 委托机构使用光票支付,如支票、托收等,也不能 用于对冲要求分开支付的业务，如通过MT100对冲 支付。
ICBKDEFF MIDLGB22
HSBCHKHH
JAMES TSAI
15
MT103应用案例（3-2）
SENDER’S BIC : MT: RECEIVER’S BIC : ICBKCNBJ 103 ICBKDEFF
-------------------------------------------------------20 : GSIDEFFXXXXXXXXH 23B: CRED 32A: 20071112EUR20000,00 50K: /1234567890123456789 ABC NO.7 JIANGUOMEN NEI AVE. BEIJING, P.R.CHINA 56A: MIDLGB22 57A: HSBCHKHH 59: /12345678 JAMES TSAI 23 STATE STREET FRANKFURT, GERMANY 71A: SHA
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MT103应用- 2
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:57D: /ACCOUNT WITH: //FW026009593 BANK OF AMERICA 1199 ORANGE AVENUE CORONADO CA 92118 :59: /BENEFICIARY CUSTOMER: /0168311548 XYZ COMPANY :70: /REMITTANCE INFORMATION: JORDEN JEAN :71A: /DETAILS OF CHARGES: BEN :71F: /SENDER'S CHARGES: 9.96 USD
swift mt103例题
swift mt103例题Swift MT103 是 Swift 消息格式的一种，用于国际银行间资金转账。
这是一个非常复杂和专业的文件格式，因此，这里只能提供一些关于如何处理Swift MT103 的基础信息和步骤。
以下是一个 Swift MT103 的简单示例：```swift{"35A": "001", // 报文类型"20F": "BIC", // BIC（银行识别码）"23B": "001", // 业务类型"50K": "Receiver's Name", // 收款人名称"59K": "Receiver's Account Number", // 收款人账号"27C": "1000", // 金额"40C": "Currency Code", // 货币代码"53A": "Description of the Transaction", // 交易描述"57A": "Institution's Name", // 机构名称"708": "Message Text", // 消息文本...}```这只是一个非常基础的示例，实际的 Swift MT103 报文可能包含更多的字段和更复杂的信息。
要正确地处理 Swift MT103 报文，需要深入了解其格式和标准。
如果你正在尝试解析或生成 Swift MT103 报文，你可能需要使用一些专门的库或工具来帮助你。
这些库通常会提供一些函数和方法，使你能够方便地添加、修改或删除报文中的字段。
mt103的修改报文
mt103的修改报文
正文:
MT103是一种国际汇款电文格式，用于银行之间的国际汇款交易。
如果需要对MT103报文进行修改，可能是由于以下几种原因：
1. 修正错误信息: MT103报文中可能存在一些错误的信息，如错误的收款人账户号码、错误的金额或货币类型等。
在这种情况下，需要对该报文进行修改，以确保准确无误地完成汇款交易。
2. 添加或更改附加信息: 有时，汇款人或收款人可能需要在MT103报文中提供更多的附加信息，如参考号码、备注等。
这些附加信息可以帮助银行更好地处理交易，并确保款项的准确到账。
3. 修改交易指令: MT103报文包含有关汇款交易的指令，如付款日期、付款方式等。
如果在汇款交易过程中需要对这些指令进行修改，可以通过修改MT103报文来实现。
4. 更新汇款人或收款人信息: 如果在汇款交易过程中涉及到汇款人或收款人的信息变更，如地址变更、银行账户变更等，需要相应地修改MT103报文以反映最新信息。
无论出于何种原因，对MT103报文进行修改都需要确保遵守国际银行间的汇款规定和程序。
修改MT103报文可能需要与相关的银行或金融机构联系，以确保修改后的报文能够被正确处理并顺利完成汇款交易。
需要注意的是，对MT103报文的修改必须经过双方的同意，并且在修改后重新确认交易细节和信息的准确性。
修改MT103报文可能会涉及到一些额外的费用或手续，因此在进行修改之前，建议与相关的银行或金融机构进行详细的沟通和了解。
SWIFT介绍.ppt
/ACC/ /INT/ /REC/ /INS/
选择栏位
二)与费用有关
71A 费用分配 OUR
SHA
BEN
1．71F 发报行费用 不出现 2．71G 收报行费用 可选
可选 不出现
必选 不出现
3．33B 汇款人指示的币别与金额（如报文中出现71F或 71G则必选）
业务背景：MT103涵盖了所有MT100的内容，并使其 更加结构化。支持会员银行为自己的客户提供更好的 服务，提供和谐一致明了的需求栏位。响应FATF （监 察通过银行洗钱的组织）的要求，建立必要的栏位。 支持SWIFT的服务承诺协议，准许延伸资料的使用。
SWIFT MT103的具体栏位
M----MANDATORY 必选项 O----OPTIONAL 可选项
ZHEJIANG OCEAN SHIPPING CO LTD 59： /012-884-9-0010100
ZHEJIANG FUCHUEN SHIPPING AND ENTERPRISES CO。，LTD。 70： /INV/ZJ001/03 DATED 031008 71A： SHA
汇款交收的基本途径
SWIFT MT103/MT202 简介
中国银行股份有限公司浙江省分行 2006.11.13
汇款业务基本知识
汇款人
付款指示
汇出行
资金
收款人
通知
MT103 付讫借记通知
收款行
MT103
MT103是由汇款行或受汇款行委托的银行直接或通过 代理行发送给另一家银行，用来发送付款指示的报文 格式，从发报行的角度看，汇款人中至少有一方是非 金融机构。该报文格式只能用于发送无条件的付款指 示。它不能用于向托收行发送光票托收项下的付款通 知。
103规约讲义-胡波涛
103规约讲义主要内容▪103规约概念▪串口103规约传输帧格式FT1.2固定帧长的帧格式FT1.2可变帧长的帧格式控制域可变帧长的链路规约数据单元LPDU▪常见报文分解ASDU1分析ASDU10分析▪103的基本链路过程103初始状态链路过程103召唤定值过程▪录波链路过程的说明▪以太网103规约说明通用TCP方式的报文格式103规约概念DL/T 667 -1999 idt IEC 60870-5-103:1997103规约传输帧格式-固定帧启动字符10H控制域（C）地址域（A）帧校验和（CS）结束字符（16H）103规约传输帧格式-可变帧启动字符68H长度L长度L（重复）启动字符68H控制域（C）地址域（A）链路用户数据（可变长度）帧校验和（CS）结束字符（16H）▪103规约传输帧格式-控制域（C ）备用1PRM启动报文位帧计数位FCB要求访问位ACD帧计数有效位FCV数据流控制位DFCb3b2b1b0功能码▪下行方向-》上行方向-》103规约传输帧格式-LPDU常见报文分解-ASDU1 7.2.37.2.6.57.2.6.2801 81 01 14 37 17 02 94 b3 14 0e 00 ASDU1报文分析传送原因COT7.2.3 COT 控制方向：〈8〉：=时间同步〈31〉：=扰动数据的传输〈9〉：=总查询(总召唤)的启动〈40〉：=通用分类写命令〈20〉：=一般命令〈42〉：=通用分类读命令7.2.3 COT 监视方向：〈1〉：=自发(突发)〈11〉：=当地操作〈2〉：=循环〈12〉：=远方操作〈3〉：=复位帧计数位(FCB)〈20〉：=命令的肯定认可〈4〉：=复位通信单元(CU)〈21〉：=命令的否定认可〈5〉：=启动/重新启动〈31〉：=扰动数据的传送〈6〉：=电源合上〈40〉：=通用分类写命令的肯定认可〈7〉：=测试模式〈41〉：=通用分类写命令的否定认可〈8〉：=时间同步〈42〉：=对通用分类读命令有效数据响应〈9〉：=总查询(总召唤)〈43〉：=对通用分类读命令无效数据响应〈10〉：=总查询(总召唤)终止〈44〉：=通用分类写确认DPI 和四字节时间7.2.6.5 双点信息(DPI)(见IEV 371-03-08)ASDU1实际报文示例b2 23 2b 0cb2 23 2b 0c常见报文分解-ASDU107.2.6.307.2.6.327.2.6.33ASDU10报文分析数目=NO：=UI6［1～6］〈1～63〉计数器位=COUNT:=BS1［7］〈0～1〉，计数器位(COUNT)的初始值为零〈0～1〉：=具有相同返回信息标识符(RII)的应用服务数据单元的一位计数器位后续状态位=CONT：=BS1［8］〈0～1〉通用分类数据描述=GDD：=CP24｛数据类型(DATATYPE)，数据宽度(DATASIZE)，数目(NUMBER):7，后续状态位(CONT):1｝数据类型=DATA TYPE：=UI8［1～8］〈0～255〉，常用类型有：3、7、18等数据宽度：=DATASIZE：=UI8［9～16］〈1～255〉数目：=NUMBER：=UI7［17～23］〈1～127〉后续状态位：=CONT:=BS1［24］〈0～1〉数据宽度数目通用分类服务NGD、GDD、GIDASDU10报文分析通用分类服务报文分析01 0048 01 0170 3d 8a3f01 0288 1301 0301 0001 0400 00 80 4001 058f c2 35 3f01 06cc cc 14 4101 0700 00 c0 3f01 0800 00 c8 4201 004801 0048 01 0170 3d 8a 3f数据集的数据，依此类推…直到第9个数据集的数据01 0801 07 04 01 00 00 c8 42通用分类服务报文示例01 0048 01 0170 3d 8a 3f01 0288 1301 0301 0001 0400 00 80 4001 058f c2 35 3f01 06cc cc 14 4101 0700 00 c0 3f01 0800 00 c8 4201 004801 09cc cc 4c 4001 0a00 00 00 4101 0b00 00 a0 4001 0c00 00 40 4101 0d ae 47 e1 3e01 0e00 00 80 3f01 0f00 00 00 4001 1000 00 c0 3f103的基本链路过程链路过程-103初始状态模拟报文c4 cf c8 f0 bc cc b1 a3 b9 ab cb be链路过程-103召唤定值模拟报文扰动数据（录波）链路过程的说明召唤一级数据回答ACD=1ASDU24 TOO=1 故障选择ACD=0召唤二级数据回答扰动表ASDU23 ACD=0VSQ>0ACD=1回答ASDU26 ACD=0ASDU24 TOO=2 请求扰动数据回答ACD=1召一级数据回答ACD=1召一级数据回答ASDU28 可以召开关量ASDU24 TOO=16 开始请求开关量回答ACD=1召一级数据回答ASDU29 ACD=1召一级数据回答ASDU31ACD=0 TOO=38ASDU29ASDU25 TOO=68入口召唤一级数据回答ASDU27ASDU24 TOO=8 通道请求回答ACD=1召一级数据回答ASDU30 ACD=1召一级数据回答ASDU31ACD=0 TOO=35ASDU30ASDU25 TOO=66 确认回答ACD=1召一级数据回答ASDU31ACD=0 TOO=32下一通道第一通道ASDU25 TOO=64 确认回答ACD=1召一级数据回答扰动表ASDU23 ACD=0VSQ=0正常二级数据下一段故障序号录波进入正常巡检或其他处理下一段故障序号录波以太网103模式通用TCP方式的报文格式90 eb 28 00 00 00 90 eb 00 00 2b 00 00 00 0f 27 05 00 2b 00 40 01 0e ff 00 00 ff ff返回MAIN谢谢!。
MT103报文有两种格式
3、如果您的境外汇款人选择United Overseas Bank Limited, Singapore为中转行（即“INTERMEDIARY BANK”），请您务必将您在工行开户的19位账号完整、正确的提供给汇款人，并在其进行汇款申请时填制在“Beneficiary’s Account No.”一项中。
中国工商银行股份有限公司总行
SWIFT CODE(SWIFT代码)： ICBKCNBJ
BENEFICARY(最终受益人)： Beneficiary’s Name, Account No., Address and Phone No.
二、从境内汇入
银行固定格式 汇款人填写
收款人名称： 中国工商银行北京分行
开户行： 中国银行北京分行
账号： 01065508023013
汇款人附言：
收款人名称、账号、钞汇性质
(填写收款人名称、外币收款账号、详细地址和电话)
___________________________________________________________________________________________
(填写收款人名称、外币收款账号、详细地址和电话)
特别提示：
1、如果您能确认境外汇款人的汇款行与上述某一汇款路径中所列中转行（即“INTERMEDIARY BANK”）为同一家银行，建议选择该条汇款路径为最佳。
工银亚洲银行
SWIFT CODE(SWIFT代码)： UBHKHKHH
Bene banker’s a/c No.(收款行在该代理行的账号): 861059000078
MT103报文有两种格式
SWIFT CODE(SWIFT代码)： UBHKHKHH
Bene banker’s a/c No.(收款行在该代理行的账号): 861019000180
(填写收款人名称、外币收款账号、详细地址和电话)
____________________________________________________________________________________________
(填写收款人名称、外币收款账号、详细地址和电话)
____________________________________________________________________________________________
美国银行纽约分行
SWIFT CODE(SWIFT代码)： BOFAUS3N
特别提示：Beneficiary’s Name 如收款人为对公单位，则填写收款人在我行开户的英文名称；如为个人，应与其收款账户“户名”的汉语拼音或英文拼写一致。特别提示：
1、如果您能确认境外汇款人的汇款行与上述某一汇款路径中所列中转行（即“INTERMEDIARY BANK”）为同一家银行，建议选择该条汇款路径为最佳。
美元汇款路径的路径2：
银行固定格式（SWIFT格式）汇款人填写
INTERMEDIARY BANKER’S NAME(中转行名称)：
JPMorgan Chase, New York Branch, New York
Bene banker’s a/c No.(收款行在该代理行的账号): 6550790149
BENEFICIARY BANKER’S NAME(收款行名称)：
Industrial and Commercial Bank of China, Credit Card Center, HEAD OFFICE,PRC
MT103介绍
MT103应用案例（1-1）
拥有直接账户关系的单笔客户汇款
ABC COMPANY ICBKCNBJGSI ICBKCNBJ MT103 CITIUS33
ABC Company 2007年11月12日向中国工商银 行广西分行某网点 (ICBKCNBJGSI)申请支付 USD5000至花旗银行纽约(CITIUS33) XYZ Ltd 的帐户(a/c 12345678)，付款信息为2007年 11月1日的发票NO.555666.
3
51A 发报行 汇款银行 发报行代理行 收报行代理行 第三方偿付行 中间行 帐户行 受益客户
MT103报文的格式（3）
状态 O M 标号 70 栏位名称 汇款信息 内容 4*35x 3!a
71A 费用细则
O
O O
71F
72 77T
发报行费用
3!a15d
3!a15d 6*35x
71G 收报行费用 附言（发报行给报文相关行）
O
O
77B 规则报告
随函内容
3*35x
9000z
状态栏 M=必选，O=可选
4
MT103栏位说明（1）
20栏：发报参考号 该参考号必须在任何一个相关的认证或声明中引用。
即20项业务编号如：GSICHAS2102XXXXH
23B栏：银行操作码 该栏位指明操作类型。网点只能用CRED 32A栏：起息日/货币/银行清算金额 格式：日期、货币、金额
13
MT103应用案例（2-3）
SENDER’S BIC : MT: RECEIVER’S BIC : SKTRJPJT 103 CITIUS33
----------------------------------------------------------20 : S9876111206 23B: CRED 23E: PHOB/9142552586 32A: 20071112JPY15000,00 50K: ABC NO.7 JIANGUOMEN NEI AVE. BEIJING, P.R.CHINA 52A: ICBKCNBJ 57A: AMSBUS44 59: /12345678 JAMES TSAI 23 STATE STREET ALABAMA, USA 71A: SHA
MT103格式
SIMPLE INTRODUCE OF MT103-XX (T/T PAYMENT)SIMPLE INTRODUCE OF MT103-XX (T/T PAYMENT) :简要介绍：1973年5月，会员国197个，会员银行达到6000家以上，为国际银行间提供信息处理何交换的工作。
客户单笔汇款的原理n1.汇款行发出汇款指令给其帐户行n2.汇款行的帐户行按指令将头寸支付给收款行的帐户行或者收款行n3.收款行将头寸解付给收款人MT103中的相应栏位内容介绍n20.业务编号n21.相关业务编号n32.起息日n32B.币种金额n50.付款人n53.发报行代理行帐号n57.收款人开户行n59.收款人帐号n（五行）n71.费用负担n72.附言n23.银行操作代码n统一为CREDMT103中的一些注意事项n1.汇款路线的选择，原则上拉直汇款路线，这样可以使汇款的速度提高，中间费用降低n2.对方收款人的帐号，收款行的SWIFT代码不得输入错误，否则将无法正确支付给收款人n3.实际业务中灵活处理香港地区的汇款.港币及美元的汇款都可以通过建行香港分行进行清算。
台湾地区的美元清算可以直接通过美联银行进行清算等这些实际业务操作。
MT103中的一些例子n1.例如PCBCCNBJJSX支付USD300给HSBCHKHH则我们选择的汇款路线为PCBCHKHHn2.例如PCBCCNBJJSX支付USD300给KOEXKRSE（韩国外汇银行）由于KOEXKRSE的帐户行CHASUS33为我行帐户行，则可以选择CHASUS33进行清算n3.例如PCBCCNBJJSX支付USD300给CTCBTWTP（中华信托银行台北分行），则可以利用两岸通产品通过PNBPUS3NNYC进行清算n4.例如PCBCCNBJJSX支付HKD300给HSBCHKHH，则通过PCBCHKHH进行清算n5.例如PCBCCNBJJSX支付USD300给HSBCSG，因为HSBCSG的美元清算行为MRMDUS33，因此我们将选择我们的帐户行例如BOFAUS3N支付给MRMDUS33,再由MRMDUS33支付给HSBCSG。
MT103和MT202的联系与区别
MT103和MT202的联系与区别：
MT103是银行客户的汇款格式，有汇款人，收款人名称和账户等信息，收款人可以凭以贷记收款人账户；MT202是银行间头寸汇划报文格式，没有受益人名称和账号信息，收款行自然无法入账。
国内银行汇款，一般用所谓的“间接汇款”，只发一个MT103电文给自己的账户行，由账户行自行选择收款人的账户行并汇划资金头寸，有可能收款行收到MT103电文时，资金头寸没到账而不能入客户账，但目前已基本上能做到次日到账（美元）。
也有“两岸通”等名称的的直接汇款，即同时发送MT103电文和MT202电文，MT103向账户行指示收款行和收款人名称和账号等，同时通过MT202指示账户行向收款人的账户行汇划资金头寸，速度较间接汇款快。
顺便提一下，信用证、托收等，银行是通过MT202付款的，由收款银行根据电文中的业务编号来区别是什么客户的款项。
有时付款行MT202错误引用或电文传输过程中遗失相关信息，收款行就无法顺利入客户账，所以经常有无法清分的MT202汇款要经办行“认领”，如果通过金额等信息能判断，问题可以解决，解决不了，需要汇款行补充信息或退回汇款行重新汇划。
仅有MT202的客户汇款，就需要汇款行补充收款人名称和账号信息，如果办不到，只有退回重汇。
1/ 1。
MT100-MT103比较
MT100-MT103⽐较⼀、什么是MT103？MT103所代表的意思是SINGLECUSTOMERCREDITTRANSFER，它要求汇款业务中的汇款⼈和收款⼈都不能是⾦融机构。
⼆、MT103的优点增加了货币兑换的信息有关指令的代号有了更明确的表⽰⽅法（如23B23E）费⽤⽅⾯多了选择，费⽤更具透明化⼤⼤改善了需要⼈⼯处理的状况，提⾼了报⽂的直通率增加了字符输⼊的篇幅，在77T域中可输⼊9000个字符三、MT103新增域13C：TIMEINDICATION23B：BANKOPERATIONCODE23E：INSTRUCTIONCODE26T：TRANSACTIONTYPECODE33B：CURRENCY/INSTRUCTEDAMOUNT36：EXCHANGERATE51A：SENDINGINSTITUTION55A：THIRDREIMBURSEMENTINSTITUTION71F：SENDER’SCHARGES71G：RECEIVER’SCHARGES77B：REGULATORYREPORTING77T：ENVELOPECONTENTS四、MT103的内容变化1、域的变化20 TRANSACTIONREFERENCE 20 SENDER’SREFERENCENUMBER/32A VALUEDATE,CURRENCYCODE,CURRENCYAMOUNT 32A VALUEDATE,INTERBANKSETTLED70 DETAILSOFPAYMENT 70 REMITTANCEINFORMATION56A/D INTERMEDIARY 56A,CorD INTERMEDIARYINSTITUTION57A/B/D ACCOUNTWITHINSTITUTION 57A,B,CorD ACCOUNTWITHINSTITUTION50 ORDERINGCUSTOMER 50 50Aor50KORDERINGCUSTOMER59 BENEFICIARYCUSTOMER 59 59Aor59BENEFICIARYCUSTOMER71A DETAILSOFCHARGES（OPTIONAL71A/71F）71G DETAILSOFCHARGESSENDER’SCHARGESRECEIVER’SCHARGES；COPTIONFORCLEARINGSYSTEMCODE；AOPTIONFORTHEBEI；KOPTIONFORNAMEANDADDRESS2、增加了货币兑换的信息MT100只允许表⽰⼀种货币及⾦额32A：VALUEDATE/CURRENCY/AMOUNT9MT103共有三域可表⽰不同的货币和解付⾦额32A：VALUEDATE/CURRENCY/AMOUNT；33B：CURRENCY/INSTRUCTEDAMOUNT36：EXCHANGERATE3、费⽤栏的变化MT100在71A域上有两个选择BEN：费⽤由收益⼈承担OUR：费⽤由付款⼈承担MT103在71A域上多了个选择BEN、OUR、SHA；SHA：费⽤由汇款⼈和收款⼈各⾃承担五、MT100和MT103的全⾯⽐较MT100 MT103 MT101 M/O FieldName Notes 20 20 20 M Sender’sReference 13C O TimeIndication 23B M BankOperationCode 银⾏填 23E 23E O InstructionCode 26T O TransactionTypeCode 21R O CustomerSpecifiedReference28D M MessageIndex/Total 30 M RequestedExecutionDate 25 O Authorization 21 M TransactionReference 21F O F/XDealReference 32A 32A 32B MValueDate/Currency/SettledAmoumt 33B 33B O Currency/InstructedAmount 36 36 O ExchangeRate 50 O InstructingParty 50 50 50 M OrderingCustomer 51A 51A O SendingInstitution 52 52 52 O OrderingInstitution 53 53 O Sender’sCorrespondent 54 54 O Receiver’sCorrespondent 55 O ThirdReimbursementInstitution 56 56 56 O IntermediaryInstitution 57 57 57 O AccountWithInstitution 59 59 59 M BeneficiaryCustomer 70 70 70 O RemittanceInformation 71A 71A 71A M DetailsofCharges 71F O Sender’sCharges 71G O Receiver’sCharges 72 72 O SendertoReceiverInformation 77B 77B O RegulatoryReporting 77T O EnvelopeContents 25A O ChargesAccount :23E:域取值范围⽐较MT100 MT103 MT101 Description BONL Paymentistobemadetothebeneficiarycustomeronly. CHQB CHQB Thistransactioncontainsarequestthatthebeneficiarybepaidviaissuanceofacheque. CMSWThistransactioncontainsacashmanagementinstruction,requestingtosweeptheaccountoftheorderingcustomer. CMTO Thistransactioncontainsacashmanagementinstruction,requestingtotoptheaccountoftheorderingcustomeraboveacertainflooramount.Theflooramount,ifnotpre-agreedbythepartiesinvolved,maybespecifiedafterthecode. CMZBThistransactioncontainsacashmanagementinstruction,requestingtozerobalancetheaccountoftheorderingcustomer. CORT CORT Thistransactioncontainsapaymentthatismadeinsettlementofatrade,e.g.,foreignexchangedeal,securitiestransaction. HOLDBeneficiarycustomer/claimantwillcall;payuponidentification. INTC INTC Thistransactioncontainsanintra-companypayment,i.e.,apaymentbetweentwocompaniesbelongingtothesamegroup. NETS Thistransactioncontainsapaymentthatshouldbesettledviaanetsettlementsystem,ifavailable. OTHRUsedforbilaterallyagreedcodes/information.Theactualbilateralcode/informationneedstobespecifiedinAdditionalInformation. PHOBPleaseadvise/contactbeneficiary/claimantbyphone. PHOI Pleaseadvisetheintermediaryinstitutionbyphone. PHON PHON Thistransactionrequiresthebeneficiarytobecontactedbytelephoneandshouldbefollowedbytheappropriatetelephonenumber.Thiscodeismeantforthelastfinancialinstitutioninthechain. REPA REPA Thistransactionhasarelatede-Paymentsreference. RTGS Thistransactioncontainsapaymentthatshouldbesettledviaarealtimegrosssettlementsystem,ifavailable. SDVA Paymentmustbeexecutedwithsamedayvaluetothebeneficiary. TELB Pleaseadvise/contactbeneficiary/claimantbythemostefficientmeansoftelecommunication. TELE Pleaseadviseaccountwithinstitutionbythemostefficientmeansoftelecommunication. TELI Pleaseadvisetheintermediaryinstitutionbythemostefficientmeansoftelecommunication. URGP Thistransactioncontainsatimesensitivepaymentwhichshouldbeexecutedinanexpeditiousmanner. 六、新⼀代中MT103报⽂的编制⽅法编制MT103报⽂时，⽀⾏操作⼈员进⼊ABIS汇出汇款-⽀⾏输⼊/修改界⾯，输⼊业务类型MT103，按CTRL+E进⼊要素输⼊/修改屏幕。
MT103格式
SIMPLE INTRODUCE OF MT103-XX (T/T PAYMENT)SIMPLE INTRODUCE OF MT103-XX (T/T PAYMENT) :简要介绍：MT103是国际上通用的客户单笔汇款并通过swfit发送的汇款指令及报文格式Swift（society for worldwide interbank financial telecommunication）中文环球同业银行金融电讯协会，总部在比利时的布鲁塞尔，成立于1973年5月，会员国197个，会员银行达到6000家以上，为国际银行间提供信息处理何交换的工作。
客户单笔汇款的原理n1.汇款行发出汇款指令给其帐户行n2.汇款行的帐户行按指令将头寸支付给收款行的帐户行或者收款行n3.收款行将头寸解付给收款人客户单笔汇款中的当事人n1.汇款人ordering customern2.汇款行pcbccnbjjsxn3.发报行的代理行pcbccnbjxxxn4.收款行的帐户行intermediary institutionn5.收款行account with institutionn6.收款人beneficiary customerMT103中的相应栏位内容介绍n20.业务编号n21.相关业务编号n32.起息日n32B.币种金额n50.付款人n53.发报行代理行帐号n57.收款人开户行n59.收款人帐号n（五行）n71.费用负担n72.附言n23.银行操作代码n统一为CREDMT103中的一些注意事项n1.汇款路线的选择，原则上拉直汇款路线，这样可以使汇款的速度提高，中间费用降低n2.对方收款人的帐号，收款行的SWIFT代码不得输入错误，否则将无法正确支付给收款人n3.实际业务中灵活处理香港地区的汇款.港币及美元的汇款都可以通过建行香港分行进行清算。
台湾地区的美元清算可以直接通过美联银行进行清算等这些实际业务操作。
MT103中的一些例子n1.例如PCBCCNBJJSX支付USD30000给HSBCHKHH则我们选择的汇款路线为PCBCHKHHn2.例如PCBCCNBJJSX支付USD30000给KOEXKRSE（韩国外汇银行）由于KOEXKRSE的帐户行CHASUS33为我行帐户行，则可以选择CHASUS33进行清算n3.例如PCBCCNBJJSX支付USD30000给CTCBTWTP（中华信托银行台北分行），则可以利用两岸通产品通过PNBPUS3NNYC进行清算n4.例如PCBCCNBJJSX支付HKD30000给HSBCHKHH，则通过PCBCHKHH进行清算n5.例如PCBCCNBJJSX支付USD30000给HSBCSGSG，因为HSBCSGSG的美元清算行为MRMDUS33，因此我们将选择我们的帐户行例如BOFAUS3N支付给MRMDUS33,再由MRMDUS33支付给HSBCSGSG。
MT103格式
SIMPLE INTRODUCE OF MT103-XX (T/T PAYMENT)SIMPLE INTRODUCE OF MT103-XX (T/T PAYMENT) :简要介绍：MT103是国际上通用的客户单笔汇款并通过swfit发送的汇款指令及报文格式Swift（society for worldwide interbank financial telecommunication）中文环球同业银行金融电讯协会，总部在比利时的布鲁塞尔，成立于1973年5月，会员国197个，会员银行达到6000家以上，为国际银行间提供信息处理何交换的工作。
客户单笔汇款的原理n1.汇款行发出汇款指令给其帐户行n2.汇款行的帐户行按指令将头寸支付给收款行的帐户行或者收款行n3.收款行将头寸解付给收款人客户单笔汇款中的当事人n1.汇款人ordering customern2.汇款行pcbccnbjjsxn3.发报行的代理行pcbccnbjxxxn4.收款行的帐户行intermediary institutionn5.收款行account with institutionn6.收款人beneficiary customerMT103中的相应栏位内容介绍n20.业务编号n21.相关业务编号n32.起息日n32B.币种金额n50.付款人n53.发报行代理行帐号n57.收款人开户行n59.收款人帐号n（五行）n71.费用负担n72.附言n23.银行操作代码n统一为CREDMT103中的一些注意事项n1.汇款路线的选择，原则上拉直汇款路线，这样可以使汇款的速度提高，中间费用降低n2.对方收款人的帐号，收款行的SWIFT代码不得输入错误，否则将无法正确支付给收款人n3.实际业务中灵活处理香港地区的汇款.港币及美元的汇款都可以通过建行香港分行进行清算。
台湾地区的美元清算可以直接通过美联银行进行清算等这些实际业务操作。
MT103中的一些例子n1.例如PCBCCNBJJSX支付USD30000给HSBCHKHH则我们选择的汇款路线为PCBCHKHHn2.例如PCBCCNBJJSX支付USD30000给KOEXKRSE（韩国外汇银行）由于KOEXKRSE的帐户行CHASUS33为我行帐户行，则可以选择CHASUS33进行清算n3.例如PCBCCNBJJSX支付USD30000给CTCBTWTP（中华信托银行台北分行），则可以利用两岸通产品通过PNBPUS3NNYC进行清算n4.例如PCBCCNBJJSX支付HKD30000给HSBCHKHH，则通过PCBCHKHH进行清算n5.例如PCBCCNBJJSX支付USD30000给HSBCSGSG，因为HSBCSGSG的美元清算行为MRMDUS33，因此我们将选择我们的帐户行例如BOFAUS3N支付给MRMDUS33,再由MRMDUS33支付给HSBCSGSG。
MT103简介及栏位详解
MT103简介及栏位详解MT103 (单笔客户汇款) 简介及栏位细解一．业务背景涵盖了所有MT100的内容，并使其更加结构化；为支持会员银行为自己的客户提供更好的服务，提供和谐一致明了的需求栏位；为欧元的实施提供必要栏位（2种货币）；响应FATF（监察通过银行洗钱的组织）的要求，建立必要的栏位；支持SWIFT服务承诺协议；准许延伸汇款资料的使用。
二．MT103报文根据报文使用业务状况以三种不同的方式被交换。
1．核心MT103是通用报文，收发此类电文无须进行用户使用组别登记。
除了77T（信函内容）栏位，用户可以使用MT103报文中所有其它栏位。
2． MT103+是通用报文，收发此类电文无须进行用户使用组别登记,但收发双方有协议。
用户应使用MT103栏位和格式限制，在报文中使用规定代码使报文自动化处理。
（MT103+使用时，规定在报头{3：{119：XXX}}中必须标明代码字STP）MT103+是核心MT103的兼容子集并且独立于MT103，SWIFT对它的网络监查更加严格。
3． MT103延伸汇款资料使用组准许它的签署者使用包含大量延伸汇款资料的77T栏位。
这些汇款资料可随意在非SWIFT格式中使用，例如：EDIFACT 或ANSI-X12。
希望使用MT103延伸汇款资料的收、发用户事先必须进行延伸汇款资料使用组登记。
我行目前接收和使用的是第一种方式核心MT103。
三．MT103定义这类报文格式是由汇款行或受汇款行委托的银行直接或通过代理行发送给另一家银行。
用来发送付款指示的报文格式。
从发报行的角度看，汇款人和收款人中至少一方是非金融机构。
该报文格式只能用于发送无条件的付款指示。
它不能用于向托收行发送光票托收（支票）项下的付款通知。
四．MT103结构图MT103 Single Customer Credit TransferStatus Tag Field Name Content/OptionsM 20 Sender’s Reference 16x-------->O13C Time indication /8c/4!n1!x4!n--------|M 23B Bank Operation Code 4!c--------->O 23E Instruction Code 4!c[/30x]---------|O 26T Transaction Type Code 3!aM 32A Value Date/Currency/Interbank SettledAmount 6!n3!a15dO 33B Currency/Instructed Amount 3!a15dO 36 Exchange Rate 12dM 50a Ordering Customer A or KO 51A Sending Institution [/1!a][/34x]4!a2!a2!c[3!c]O 52a Ordering Institution A or DO 53a Sender’s Correspondent A,B or DO 54a Receiver’s Correspondent A,B or DO 55a Third Reimbursement Institution A,B or DO 56a Intermediary Institution A,C or DO 57a Account With Institution A,B,C or DField 50a: Ordering CustomerThis field specifies the customer ordering the transaction.According to the Money Laundering Act, the complete name & address and account number(Option K), or other identification data (Option F) of the sender must be entered. SinceOctober 29, 2007 the preferred option is FFormat field 50FWith Option F, for Subfield 1 (Party Identifier) Line format 1 or Line Format 2 must be used:Line format 1: /34x (Account Number)orLine format 2: /4!a,/30x (Code) (Identifier)With Option F, for Subfield 2 (Name & Address) the following Line Format must be used forall lines:Subfield 2 1!n/33x (Number) (Details)CodesWith option F for -Subfield 1- Line Format 2 (Code) (Identifier) one of the following codesmust be used:ARNU Alien Registration NumberCCPT Passport NumberCUST Customer Identification NumberDRLC Driver’s License NumberEMPL Employer NumberIBEI International Business Entity Identifier (no country code allowed)NIDN National Identity NumberSOSE Social Security NumberTXID Tax Identification NumberWith option F -Subfield 2- (Name & Address) each line when present must contain one of thefollowing codes:1 Name of the Ordering Customer2 Address Line3 Country and Town4 Date of Birth5 Place of Birth6 Customer Identification Number7 National Identity8 Additional InformationUsage rules:Subfield 1 Line Format 2 (Code) (Identifier)· Each code must be followed by a slash ‘/’.· Each code (except IBEI) must be followed by the ISO country code, a slash ‘/’and thecorresponding number.Subfield 2 (Name & Address)· Each code must be followed by a slash ‘/’.· The codes 3, 5, 6 and 7 must be followed by the ISO country code, a slash ‘/’and thecorresponding number/ details.· Each code must appear on a separate line.· Codes must appear in increasing numerical order.· Codes may be repeated if more than one line is needed to provide the information indicated by the code (for example two lines for address details).· Code 2 must not be used without code 3 and vice versa.· Code 4 must not be used without code 5 and vice versa.· The use of code 8 is only allowed to continue information on the indentification of theordering customer provided under Subfield 1 – Line Format 2.Example1::50F:/CCPT/RU/12345678909876543211/WOODY ROADRUNNER2/RABBIT STREET 13/RU/MOSCOWExample2::50F:/CUST/RU/ABC BANK/123456789/8-1234561/WOODY ROADRUNNER2/RABBIT STREET 13/RU/MOSCOW8/7890This means that the customer identification number of Woody Roadrunner assigned by ABCBank is 123456789/8-1234567890.M 59a Beneficiary Customer A or no letteroptionO 70 Remittance Information 4*35xM 71A Details of Charges 3!a---?O 71F Sender’s Charges 3!a15d----|O 71G Receiver’s Charges 3!a15dO 72 Sender to Receiver Information 6*35xO 77B Regulatory Reporting 3*35xO 77T Envelope Contents 9000zM=Mandatory O=Optional五．MT100与MT103的比较：变化 MT100 MT103栏位名称改变 20 Transaction ReferenceNumber32A Value date. CurrencyCode. Amount70 Details of Payment 20 Sender’s Reference 32A Value date, Currency.Interbank settledAmount70 Remittance Information可选项改变 56a A,DIntermediary57a A,B or DAccount WithInstitution 56a A,CorDIntermediaryInstitution57a A,B,C or DAccount withInstitution栏位标记改变 50 Ordering Customer59 BeneficiaryCustomer 50a 50A or 50KOrdering Customer59a 59A or 59BeneficiaryCustomer费用状况 71A Details of ChargesOptional 71 Details of ChargesMandatory新增栏位 13C Time indication23B Bank OperationCode23E Instruction Code26T Transaction TypeCode33B Currency/InstructedAmount36 Exchange rate51A Sending Institution55a ThirdReimbursementInstitution71F Sender’s Charges71G Receiver’s Charges77B RegulatoryReporting77T Envelope Contents六．MT103的栏位说明20：发报行的参号。
SWIFT介绍.ppt
支付汇兑中对MT103需注意的问题
因为 71F与会计分录中5305、5320费用在系统内缺少自动 核对功能，所以，如果经办71F手工换算错误，会导致32A金 额算错，从而导致MT103报文发送金额（32A清偿金额）错 误。因此，经办员处理后，打印报文及传票会计分录（会计 分录是系统自动产生，换算准确），复核员必须仔细核对报 文71F、32A和33B金额和会计分录金额，一旦发现手工换算 错误，应及时将报文打回经办修改。
常情况下，MT202发送过程中各家银行都不能扣费） 2．报文的21场中必须注明此项业务相关联的业务编号。如旅行支票编号，
L/C编号， 有的同一家银行不同账户之间的调拨可输入‘COVER’ 3．如果发报行指示收报行将头寸在自己的账户之间调拨，这两个账户币
别相同，且都开在收报行时， 必须输入‘53B’，其内容列明应借记的账 户，贷记账户列入‘58a’ 4．如果发报行要求借记发报行的账户并贷记发报行开在另一账户行 （57a）中几个账户的一个账户，则‘58A’中须列明应贷记的账号和发报 行名。
50K： /453809001003
ZHEJIANG TEA TRADING CO。，LTD。
56A： SANWUS33
57A： SANWJPJT
59： /87856778
LILLY PHILIPS
2-1-5 NIHONBASHI 10， OSAKA
70： /RFB/ZJ001/03
71A： BEN
53a： 发报行的代理行 A B D
54a： 收报行的代理行 A B D
55a： 第三家偿付行 A B D
56a： 中间行 A C D
57a： 账户行 A B C D
MT103介绍解读
MT103应用案例（2-1）
与账户行有间接账户关系的单笔客户汇款
ABC ICBKCNBJGSI ICBKCNBJ
MT103
ABC 2007年11月12日向中国工商银行广西分 行(ICBKCNBJGSI)申请支付JPY15000 到Bank of Alabama (AMSBUS44) James账户 (a/c #12345678). AMSBUS44 在 CITIUS33 开有各 币种的帐户。
14
MT103应用案例（3-1）
与帐户行有间接帐户关系的单笔客户汇款
ABC ICBKCNBJGSI ICBKCNBJ
MT103
ABC于2007年11月12日向中国工商银行广西分 行(ICBKCNBJGSI)申请支付EUR20000 到香港汇 丰银行 (HSBCHKHH) James Tsai帐户 (a/c #12345678). 香港汇丰银行 （HSBCHKHH） 在英国汇丰 （MIDLGB22）开有欧元清算帐户。 工总行(ICBKCNBJ) 在工商银行法兰克福分行 (ICBKDEFF) 开有欧元清算帐户。ICBKDEFF与 MIDLGB22 都是欧元清算系统直接参与者。 费用负担方式为：sha
12
MT103应用案例（2-2）
-----------------------------------------------------------20 : GSISKTRXXXXXXXXH 23B: CRED 23E: PHOB/2552586 32A: 20071112JPY15000,00 50K: ABC NO.7 JIANGUOMEN NEI AVE. BEIJING, P.R.CHINA 56A: CITIUS33 57A: AMSBUS44 59: /12345678 JAMES TSAI 23 STATE STREET ALABAMA, USA 71A: SHA
史上最全的银行外汇清算培训.pdf
加押
7 跟单信用证和保函 Documentary Credits and Guarantees 加押
8 旅行支票 Traveler’s Cheque
加押
9 银行帐务 Bank Statement
丌加押
0 SWIFT系统报文
丌加押
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报文知识－ SWIFT MT报文的分类
报文表示法： 每一类(Category)包含若干组(Group)，每一组又包含若干格式 (Type)，因此，每个电报格式可由三位数字构成，即
加押
2 银行头寸调拨Financial Institution Transfers
加押
3 外汇买卖和存放款 Foreign Exchange
加押
4 托收 Collections Cash Letters
加押
5 证券 Securities
加押
6 贵金属和辛迪加Precious Metals and Syndication
g.失效时限：只适于用户间的业务电报。使収报行能在规定的时限内通过传送监控了解所収电报是 否已被对方收妥。它由3位数字组成，以5分钟的倍数为单位表示。
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SWIFT报文的结构－应用报头（H2）
（2）发报报文OUTPUT MESSAGE
{2: O 100 1200 910103CITIUS33AXXX2222123456 910103 1201 N}
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报文知识－报文类型
SWIFT报文分为两大类: MT和MX MX是XML格式的 MX是按SWIFT Solution分类的:
Exception & Investigation (查询查复) Trade Services Utility (贸易服务) SWIFT for Corporate (企业服务) Bulk Payment (批量汇款)
MT103简介及栏位详解
MT103简介及栏位详解MT103简介及栏位详解MT103 (单笔客户汇款) 简介及栏位细解⼀．业务背景涵盖了所有MT100的内容，并使其更加结构化；为⽀持会员银⾏为⾃⼰的客户提供更好的服务，提供和谐⼀致明了的需求栏位；为欧元的实施提供必要栏位（2种货币）；响应FATF（监察通过银⾏洗钱的组织）的要求，建⽴必要的栏位；⽀持SWIFT服务承诺协议；准许延伸汇款资料的使⽤。
⼆．MT103报⽂根据报⽂使⽤业务状况以三种不同的⽅式被交换。
1．核⼼MT103是通⽤报⽂，收发此类电⽂⽆须进⾏⽤户使⽤组别登记。
除了77T（信函内容）栏位，⽤户可以使⽤MT103报⽂中所有其它栏位。
2． MT103+是通⽤报⽂，收发此类电⽂⽆须进⾏⽤户使⽤组别登记,但收发双⽅有协议。
⽤户应使⽤MT103栏位和格式限制，在报⽂中使⽤规定代码使报⽂⾃动化处理。
（MT103+使⽤时，规定在报头{3：{119：XXX}}中必须标明代码字STP）MT103+是核⼼MT103的兼容⼦集并且独⽴于MT103，SWIFT对它的⽹络监查更加严格。
3． MT103延伸汇款资料使⽤组准许它的签署者使⽤包含⼤量延伸汇款资料的77T栏位。
这些汇款资料可随意在⾮SWIFT格式中使⽤，例如：EDIFACT 或ANSI-X12。
希望使⽤MT103延伸汇款资料的收、发⽤户事先必须进⾏延伸汇款资料使⽤组登记。
我⾏⽬前接收和使⽤的是第⼀种⽅式核⼼MT103。
三．MT103定义这类报⽂格式是由汇款⾏或受汇款⾏委托的银⾏直接或通过代理⾏发送给另⼀家银⾏。
⽤来发送付款指⽰的报⽂格式。
从发报⾏的⾓度看，汇款⼈和收款⼈中⾄少⼀⽅是⾮⾦融机构。
该报⽂格式只能⽤于发送⽆条件的付款指⽰。
它不能⽤于向托收⾏发送光票托收（⽀票）项下的付款通知。
四．MT103结构图MT103 Single Customer Credit TransferStatus Tag Field Name Content/OptionsM 20 Sender’s Reference 16x-------->O13C Time indication /8c/4!n1!x4!n--------|M 23B Bank Operation Code 4!c--------->O 23E Instruction Code 4!c[/30x]---------|O 26T Transaction Type Code 3!aM 32A Value Date/Currency/Interbank SettledAmount 6!n3!a15dO 36 Exchange Rate 12dM 50a Ordering Customer A or KO 51A Sending Institution [/1!a][/34x]4!a2!a2!c[3!c]O 52a Ordering Institution A or DO 53a Sender’s Correspondent A,B or DO 54a Receiver’s Correspondent A,B or DO 55a Third Reimbursement Institution A,B or DO 56a Intermediary Institution A,C or DO 57a Account With Institution A,B,C or DField 50a: Ordering CustomerThis field specifies the customer ordering the transaction.According to the Money Laundering Act, the complete name & address and account number (Option K), or other identification data (Option F) of the sender must be entered. Since October 29, 2007 the preferred option is FFormat field 50FWith Option F, for Subfield 1 (Party Identifier) Line format 1 or Line Format 2 must be used: Line format 1: /34x (Account Number)orLine format 2: /4!a,/30x (Code) (Identifier)With Option F, for Subfield 2 (Name & Address) the following Line Format must be used for all lines:Subfield 2 1!n/33x (Number) (Details)CodesWith option F for -Subfield 1- Line Format 2 (Code) (Identifier) one of the following codes must be used:ARNU Alien Registration NumberCCPT Passport NumberCUST Customer Identification NumberDRLC Driver’s License NumberEMPL Employer NumberIBEI International Business Entity Identifier (no country code allowed)NIDN National Identity NumberSOSE Social Security NumberTXID Tax Identification NumberWith option F -Subfield 2- (Name & Address) each line when present must contain one of thefollowing codes:1 Name of the Ordering Customer2 Address Line3 Country and Town4 Date of Birth5 Place of Birth6 Customer Identification Number7 National Identity8 Additional InformationUsage rules:Subfield 1 Line Format 2 (Code) (Identifier)· Each code must be followed by a slash ‘/’.· Each code (except IBEI) must be followed by the ISO country code, a slash ‘/’and thecorresponding number.Subfield 2 (Name & Address)· Each code must be followed by a slash ‘/’.· The codes 3, 5, 6 and 7 must be followed by the ISO country code, a slash ‘/’and thecorresponding number/ details.· Each code must appear on a separate line.· Codes must appear in increasing numerical order.· Codes may be repeated if more than one line is needed to provide the information indicated by the code (for example two lines for address details).· Code 2 must not be used without code 3 and vice versa.· Code 4 must not be used without code 5 and vice versa.· The use of code 8 is only allowed to continue information on the indentification of theordering customer provided under Subfield 1 – Line Format 2.Example1::50F:/CCPT/RU/12345678909876543211/WOODY ROADRUNNER2/RABBIT STREET 13/RU/MOSCOWExample2::50F:/CUST/RU/ABC BANK/123456789/8-1234561/WOODY ROADRUNNER3/RU/MOSCOW8/7890This means that the customer identification number of Woody Roadrunner assigned by ABC Bank is 123456789/8-1234567890.M 59a Beneficiary Customer A or no letteroptionO 70 Remittance Information 4*35xM 71A Details of Charges 3!a---?O 71F Sender’s Charges 3!a15d----|O 71G Receiver’s Charges 3!a15dO 72 Sender to Receiver Information 6*35xO 77B Regulatory Reporting 3*35xO 77T Envelope Contents 9000zM=Mandatory O=Optional五．MT100与MT103的⽐较：变化 MT100 MT103栏位名称改变 20 Transaction ReferenceNumber32A Value date. CurrencyCode. Amount70 Details of Payment 20 Sender’s Reference 32A Value date, Currency.Interbank settledAmount70 Remittance Information可选项改变 56a A,DIntermediary57a A,B or DAccount WithInstitution 56a A,CorDIntermediaryInstitution57a A,B,C or DInstitution栏位标记改变 50 Ordering Customer59 BeneficiaryCustomer 50a 50A or 50KOrdering Customer59a 59A or 59BeneficiaryCustomer费⽤状况 71A Details of ChargesOptional 71 Details of ChargesMandatory新增栏位 13C Time indication23B Bank OperationCode23E Instruction Code26T Transaction TypeCode33B Currency/InstructedAmount36 Exchange rate51A Sending Institution55a ThirdReimbursementInstitution71F Sender’s Charges71G Receiver’s Charges77B RegulatoryReporting77T Envelope Contents六．MT103的栏位说明20：发报⾏的参号。
MT103解释
国外汇兑业务简介1) 国外汇兑业务⏹ 国外汇兑为不直接转送现金，依跨国银行间签订定之通汇合约代理收付外汇、清算借贷关系之业务 ⏹ 国际汇款的银行作业流程汇款乃是拨款的动作, 并非实际的将钱运送过去汇款方式：电汇(Telegraph Transfer)、票汇(Draft)、信汇(Mail Transfer)⏹ 办理国外汇兑业务的银行称为「外汇指定银行」；包括 1) 外汇指定银行：办理央行核准之全部或部份外汇业务2) 中华邮政(股)公司：办理一般汇出汇入、买卖外币现钞与旅行支票业务 3) 信用合作社、农会信用部及渔会信用部：办理买卖外币现钞与旅行支票业务2) 银行办理国外汇兑业务之流程(一) 查验身分证明：包括公司(公司登记表及基本登记资料)、个人、团体或个人 (二) 制发单证：⏹ 卖汇水单(汇出款以台币结购)、买汇水单(汇入款以结售为台币)、其它交易凭证(汇款未以台币结购或结售台币者)⏹单证得以电子文件制作⏹电汇方式：买汇水单、其它交易凭证应加注汇款人及汇款银行名称；卖汇水单、其它交易凭证加注受款人、账号及受款银行名称(三)填具「外汇收支或交易申报书」：⏹以台币结购或结售台币交易达台币五十万元以上时(含)应填具。
⏹以台币结购填写「结购外汇申报书」、结售台币填写「结售外汇申报书」⏹得利用网络向央行申报(四)提供相关交易证明文件：大额结汇时⏹公司、行号每笔结购达一百万美元以上；团体、个人每笔结购达五十万美元以上⏹提供该笔交易有关合约、核准函等证明文件(五)每日营业结束时列报外汇交易日报，并同单证与申报书于次营业日送央行外汇局(可采媒体申报)3)买(卖)汇水单与交易凭证应注明结汇款性质(见附件一)⏹依汇款类别以英文或数字组合成三码编号：分为「汇出汇款分类编号」、「汇入汇款分类编号」p.224⏹银行制发交易水单与交易凭证时，依客户汇款性质将分类编号注记于单证上p.74)外汇收支或交易申报书应注明外汇支出或交易性质(见附件二)⏹申报书之性质有三大类：1)进出口货款；2)对非居住民提供劳务收入或公司、行号、团体偿付非居住民劳务支出；3)其它p.85)结汇额度之查核⏹对居住民有结汇额度，公司、行号每年累积结购或结售金额不超过五千万美元；团体、个人每年累积结购或结售金额不超过五百万美元⏹依结汇性质，可将额度区分为：(一)无需查询额度1)未满台币五十万元之结汇或未以台币结汇者2)达台币五十万元以上时(含)须填写申报书性质属第一及第二项者3)已核准之直接投资与证券投资汇款4)汇入款系以自有额度下原汇出款之汇回款5)投审会核准赴海外投资(含大陆及第三地区)厂商向海外子公司借入本金与还本付息之结汇(二)需查询额度1)达台币五十万元以上时(含)须填写申报书性质属第三项者(三)单笔金额限制1)非居住民每笔结购或结售不得超过十万美元(或其等值)汇款，在额度内银行径行办理。