2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范精选试题及答案一

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一
单选题（共45题）
1、（2017年真题）对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
2、（）等后台管理服务对保障基金的安全运作起着重要的作用。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 D
3、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的（）保管，并委托（）进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。

A.基金管理人，基金托管人
B.基金托管人，基金管理人
C.基金投资人，基金托管人
D.基金投资人，基金管理人
【答案】 B
4、公司型基金章程应当具备的条款不包括（）。

A.入股、退股及转让
B.利润分配及亏损分担
C.收益保证
D.份额信息备份
【答案】 C
5、关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是()。

A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价
B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价
C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价
D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价【答案】 A
6、相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为（）。

A.销售合规性风险
B.投资合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险
【答案】 A
7、基金招募说明书中不包含（）。

A.基金投资目标、投资范围、投资策略
B.基金业绩比较基准、风险收益特征、投资限制
C.基金运作费用的费率水平、收取方式
D.基金管理人、基金托管人的基本情况
【答案】 B
8、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。

A.提供就业机会
B.将储蓄资金转化为生产资金
C.购买大量消费品
D.直接向工商企业提供信贷资金
【答案】 B
9、（2018年真题）关于内幕信息,以下表述错误的是（）
A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息
B.内幕信息必须是来源可靠的信息
C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格
D.内幕信息必须是非公开的
【答案】 A
10、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金行业自律
B.行政监管
C.社会力量监督
D.基金机构内控
【答案】 B
11、负责基金销售业务的管理人人员应（）。

A.取得基金从业资格
B.具有大学本科以上学历
C.6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚
D.有相关的基金从业经验
【答案】 A
12、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A.基金份额持有人人数达到10000人以上
B.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额
C.基金份额总额达到核准规模的60%以上
D.基金份额总额达到核准规模的80%以上
【答案】 D
13、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。

A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议草案
D.招募说明书正式文本
【答案】 D
14、中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、（）实行注册管理。

A.基金投资顾问机构
B.基金评价机构
C.基金估值核算机构
D.基金信息技术系统服务机构
【答案】 C
15、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（）。

A.防止市场的过度投机
B.推动市场价值判断体系的形成
C.倡导理性的投资文化
D.能够给投资者带来超额收益
【答案】 D
16、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。

A.基金资产净值和基金累计份额净值
B.基金资产净值和基金份额净值
C.基金资产总值和基金资产净值
D.基金份额净值和基金累计份额净值
【答案】 D
17、若依据市值的绝对值进行划分，将流通市值小于（）亿元人民币的公司划归为小盘股票。

A.1
B.5
C.10
D.20
【答案】 B
18、( )是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。

A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金
【答案】 A
19、场外认购的LOF基金份额注册登记在（）。

A.中央国债登记结算公司的注册登记系统
B.基金管理人的注册登记系统
C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统
D.基金托管人的注册登记系统
【答案】 C
20、关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是（）。

Ⅰ.投资咨询等同于投资者教育Ⅱ.应将投资者教育纳入各业务环节Ⅲ.不存在广泛适用的投资者教育计划Ⅳ.可替代市场参与者的监管工作
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】 B
21、（2018年真题）以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是（）。

A.基金宣传推介材料
B.基金招募说明书
C.托管协议
D.基金合同
【答案】 A
22、封闭式基金( )公布基金单位资产净值。

A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度
【答案】 B
23、在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，（）的7日年化收益率?
A.节假日期间
B.节假日最后一日
C.节假日后第一个自然日
D.节假日前一日
【答案】 B
24、下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。

A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高
B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段
C.股票基金能给投资者带来稳定收入
D.股票基金以追求长期的资本增值为目标
【答案】 C
25、关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是（）。

A.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务
B.资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性
C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源
D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务
【答案】 A
26、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。

A.3，1/3
B.2，1/3
C.3，1/2
D.4，1/3
【答案】 A
27、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。

A.0.10%
B.0.20%
C.0.50%
D.1%
【答案】 C
28、基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件。

A.基金份额持有人不少于1000人
B.基金募集金额不低于2亿元人民币
C.基金合同期限10年以上
D.基金份额总额达到标准规模的80％以上
【答案】 C
29、根据《证券投资基金法》的规定，关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（）。

A.日常机构有权提请更换基金管理人
B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围
C.日常机构有权提请调低或提高基金托管费标准
D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动
【答案】 B
30、基金交易确认是（）的职责之一。

A.基金份额登记机构
B.销售机构
C.中央结算公司
D.基金托管人
【答案】 A
31、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。

A.0.50%
B.0.75%
C.1%
D.1.50%
【答案】 B
32、风险评估是基金管理人内部控制的基金要求，关于风险评估，以下表示正确的是（）。

A.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估
B.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门
C.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估
D.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估
【答案】 C
33、（2018年真题）对基金产品的风险评价，可以由（）提供。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
34、资产管理业务回归本源，本源的含义是（）。

A.卖者尽责，买者自负
B.风险共担，利益共享
C.受人之托，代人理财
D.集合理财，分散风险
【答案】 C
35、以下关于监事会的说法错误的是( )。

A.提议召开董事会
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。

监事会决议至少须经半数以上监事投票通过
【答案】 A
36、下列不属于道德与法律的区别的是( )。

A.表现形式不同
B.内容结构不同
C.调整手段不同
D.调整对象不同
【答案】 D
37、(2017年)下列关于ETF基金份额净值的说法中，错误的是（）。

A.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露
B.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示
C.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为2个工作日）揭示
D.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露
【答案】 C
38、关于私募基金的管理人登记和基金备案，以下说法正确的是( )。

A.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动
B.私募基金管理人向证监会进行登记备案
C.在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力
D.有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失
【答案】 A
39、关于基金销售机构人员的资格管理，以下表述错误的是（）。

A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格
B.从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格
C.基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记
D.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动【答案】 B
40、（2021年真题）关于守法合规基金职业道德规范，以下说法错误的是（）。

A.不负有监督职责的基金从业人员，无需监督其他从业人员的守法合规情况
B.负有监督职责的基金从业人员应及时发现并制止违法行为
C.守法合规要求基金从业人员在日常工作中遵守法律法规
D.守法合规的前提是熟悉法律法规等行为规范
【答案】 A
41、中国证券登记结算有限责任公司（）以下简称中登）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（）
A.基金托管人
B.代销机构总部
C.基金管理人
D.代销机构网点
【答案】 D
42、( )构成公司内部控制的基础。

A.控制环境
B.风险评估
C.信息沟通
D.内部监控
【答案】 A
43、基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当（）。

A.远程备份并且永久保存
B.云端备份并且长期保存
C.异地备份并且永久保存
D.异地备份并且长期保存
【答案】 D
44、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。

A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些
B.基金是独立的法人机构
C.主要依据基金合同运营基金
D.投资者享有直接管理基金的权利
【答案】 B
45、(2016年)基金业协会的职责不包括（）。

A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求
B.组织基金从业人员的上岗培训，资质管理
C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节
D.制定和实施行业自律规则【答案】 B。