2016年上半年浙江省基金从业：基金销售渠道考试试题

2016年上半年浙江省基金从业：基金销售渠道考试试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、下列机构属于证券市场服务机构的有__。

A．证券交易所
B．证券公司
C．证券登记结算机构
D．证券业协会
2、考察基金经理操作风格的要点包括__。

A．基金经理持股集中度情况
B．基金经理行业偏好情况
C．基金股票周转率情况
D．基金经理对净值波动的控制情况
3、下列基金经理中，更容易有良好的中长期业绩回报的是__。

A．风格稳健的
B．任职稳定、不经常变动公司的
C．在各种不同市场环境中都有较出色表现的
D．任职期较长的(通常不低于3年)
4、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。

A．10天
B．10个工作日
C．20天
D．20个工作日
5、__主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。

A．前台业务系统
B．后台业务系统
C．后台管理系统
D．监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统
6、下列属于我国基金交易费用的有__。

A．印花税
B．开户费
C．过户费
D．经手费
7、__份额净值保持在1元不变。

A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．混合基金
8、衡量基金择时能力常用的方法不包括__。

A．二次项法
B．信息比率法
C．成功概率法
D．现金比例变化法
9、根据投资目标的不同，可以把基金分为增长型基金、__和平衡型基金。

A．收入型基金
B．主动型基金
C．被动型基金
D．混合型基金
10、与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有__。

A．基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标
B．基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬
C．基金年度报告甲需披露内部监察报告
D．基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等
11、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，对__买卖基金的差价收入征收营业税。

A．银行
B．非银行金融机构
C．个人
D．非金融机构
12、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。

根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是__。

A．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大
B．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小
C．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小
D．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大
13、对股票____是基于不同规模公司的股票具有不同的流动性，而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。

A：按公司规模分类
B：按股票价格行为的分类
C：按公司成长性分类
D：按股票数量行为的分类
14、以下不属于独立衍生工具的是__。

A．期权合约
B．股票期权产品
C．期货合约
D．互换交易合约
15、证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称____
A：证券交易市场
B：二级市场
C：初级市场
D：次级市场
16、基金销售机构的员工培训应符合__的相关要求，培训情况应记录并存档。

A．中国证监会
B．中国银监会
C．基金行业自律机构
D．财政部
17、根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为__。

A．认股权证和备兑权证
B．认购权证和认沽权证
C．美式权证和欧式权证
D．股权类权证和债权类权证
18、政府债券的最初功能是____
A：弥补财政赤字
B：筹措建设资金
C：便于调控宏观经济
D：便于金融调控
19、政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于____
A：特种国债
B：赤字国债
C：建设国债
D：战争国债
20、基金会计核算的内容主要包括__。

A．证券和衍生工具交易及其清算的核算
B．持有证券的上市公司行为的核算
C．基金会计核算的复核
D．本期利润及利润分配的核算
21、__是保守型投资者可选择的基金产品。

A．债券型基金
B．股票型基金
C．货币市场基金
D．保本型基金
22、下列职权中，应该由股东会行使的是____
A：主持公司的生产经营管理工作
B：决定公司内部管理机构的设置
C：修改公司章程
D：制定公司的具体规章
23、目前，我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过__天。

A．90
B．120
C．180
D．360
24、以下选项中，__属于适合积极型的投资者选择的基金类型。

A．保本型基金
B．混合型基金
C．股票型基金
D．债券型基金
25、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有__。

A．在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜
B．在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责
C．在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨
D．在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、封闭式基金收益分配后基金份额净值不能____面值。

A：高于
B：等于
C：低于
D：不确定
2、外部风险中的系统性风险有__。

A．市场风险
B．政策风险
C．信用风险
D．经营风险
3、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经____核准后予以公告，同时报中国证监会。

____
A：基金上市的证券交易所
B：基金份额持有人大会
C：中国人民银行
D：证券业协会
4、一般而言，基金投资管理流程的环节有__。

A．交易部依据基金经理的投资指令执行交易
B．研究部门提供研究报告
C．投资决策委员会决定基金总体投资计划
D．基金经理制订投资组合具体方案
5、根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满__人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会。

连续__个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。

A．100；10
B．100；20
C．200；10
D．200；20
6、根据《证券基金销售管理办法》有关规定，商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的__。

A．1/3
B．1/2
C．2/3
D．2/5
7、分析营销环境时，对基金销售机构本身的情况应关注__。

A．营销团队
B．经营策略
C．资本实力
D．公司股权结构
8、下列关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有__。

A．公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
B．公信原则要求监管行为要有一定的公信度
C．公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇
D．公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利
9、关于债券发行主体，下列论述不正确的是__。

A．政府债券的发行主体是政府
B．不论哪个国家，公司债券的发行主体均是股份公司
C．政府机构债券是由经批准的政府机构发行的债券
D．金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构
10、____是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。

通常只有大的投资者才能直接通过基金管理公司进行基金份额的直接买卖，普通投资者只能通过基金代销机构进行基金的买卖。

A：基金销售机构
B：注册登记机构
C：律师事务所和会计师事务所
D：基金投资咨询公司
11、基金各类信息披露文件中，信息量最大的是__。

A．基金资产净值公告
B．基金年度报告
C．基金托管协议
D．基金招募说明书
12、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有__。

A．通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场
B．能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略
C．在提升业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略
D．必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题
13、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有__。

A．估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值
B．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值
C．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值D．有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
14、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人和基金托管人都不召集基
金份额持有人大会的，代表基金份额总额__的基金份额持有人可以自行召集基金持有人大会。

A．5%
B．10%
C．20%
D．30%
15、下列关于基金投资和购买方式的说法，正确的有__。

A．选择合适的投资和购买方式，可以提高潜在客户促成的效率
B．定期定额适合于有一定投资经验、熟悉基金市场、有波段操作习惯的投资者C．基金投资应构建基金产品组合，以进一步分散风险
D．基金转换业务具有投资起点低、自动投资省时省力的特点
16、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有__。

A．具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征
B．制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练
C．系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证券业协会备案
D．系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年
17、基金销售中，常用的营业推广手段有__。

A．费率优惠
B．广告促销
C．销售网点宣传
D．举办投资者交流活动
18、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的__，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行。

A．安全性
B．及时性
C．高效性
D．合理性
19、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将__等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。

A．行动方案
B．组织结构
C．决策和奖励制度
D．人力资源和企业文化
20、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的__。

A．1%
B．2%
C．3%
D．5%
21、某货币市场基金按月结转份额，最近7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民币，则下列说法正确的是__。

A．该基金的7日年化收益率为4.06%
B．该基金的7日年化收益率为3.98%
C．若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的7日年化收益率
D．若该基金改为按日结转份额，则7日年化收益率=最近7个自然日的每万份基金净收益的平均值×365/10 000×100%
22、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5元，且不得高于成交金额的__。

A．0.1%
B．0.2%
C．0.3%
D．0.5%
23、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》中所指的基金评价专指基金评价机构及其评价人员对__开展评级、评奖、单一指标排名等。

A．基金的收益和风险
B．基金管理人的预测能力
C．基金的分析研究及投资咨询
D．基金管理人的管理能力
24、基金客户寻找过程中，根据客户与营销人员的关系可将客户划分为__。

A．持续购买
B．直接关系型
C．间接关系型
D．陌生关系型
25、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具，在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。

这体现了基金市场营销的____
A：服务性
B：专业性
C：持续性
D：适用性。