2017基金从业资格考试易错题及答案
2017年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编(二)
2017年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编（二）一、单选题（共100题，每小题1分，共100分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．下列关于不同周期企业的财务报表的说法中，正确是（）。
A．随着不断发展并迈入成熟阶段，企业更可能会增加外部融资，减少现金偿还债务B．成熟的企业不会将经营活动产生的现金流量用于再投资C．在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式基本一致D．起步阶段的企业，融资活动产生的现金流量可能超出经营活动产生的现金流量【答案】D【解析】在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式不同，企业的现金流量也存在较大的差异性。
典型成熟的企业会产生经营活动现金净流量。
并将其部分或全部用于再投资，因此在财务特征上表现为经营活动现金净流量为正，投资活动现金流量为负。
随着企业不断发展并迈入成熟阶段，则可能会减少外部融资，甚至为减少外部融资成本而更多使用现金偿还债务。
2．按GIPS的规定，计算某只基金在某年的总收益率时，应当包括（）。
Ⅰ．所有未实现的回报和未实现的损失中可能性小于50％的各项损失Ⅱ．所有已经实现的回报和损失Ⅲ．所有未实现的损失和未实现的回报中可能性大于50％的各项回报Ⅳ．所有未实现的回报以及损失A．Ⅰ、ⅡB．Ⅱ、ⅣC．Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅲ【答案】B【解析】总收益率，即包括实现的和未实现的回报以及损失并加上收入。
3．股票投资组合构建通常有自上而下和自下而上两种策略，关于自上而下策略，下列描述错误的是（）。
A．投资组合构建无需受投资政策的约束B．可以通过积极的风格调整，追求风格收益C．从宏观经济及行业、板块特征入手D．可以通过板块轮换，从而获得板块的差额收益【答案】A【解析】自上而下策略可以通过研究和预测决定经济形势的几个核心变量，决定大类资产配置；也可以通过积极的风格调整，如转换价值股与成长股的投资比例，追求风格收益；也可以进行积极的板块轮换，如从周期非敏感型行业转换为周期敏感型行业，从而获得板块的差额收益。
基金从业资格考试科三易错题集
1、关于股权投资基金常用的估值方法，下列说法错误的是（）。
A. 成本法包括账面价值法和清算价值法B. 清算价值法是假设企业破产和公司解散时，将企业拆分为可出售的几个业务或资产包，并分别估算这些业务或资产包的变现价值，加总后作为企业估值的参考标准C. 待评估资产价值=重置全价-综合贬值D. 完全重置成本是指在现时条件下重新购置一项全新状态的资产所需的全部成本正确答案：A解析：A项，成本法包括账面价值法和重置成本法2、（）业务尽职调查的考察重点为管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。
A. 创业期B. 扩张期C. 衰退期D. 成熟期正确答案：D解析：不同投资策略针对的目标企业类型及所处发展阶段不同，因而业务尽职调查的侧重点也不同，创业投资的考察重点为管理团队和产品服务部分，对于处于扩张期的企业对产品服务、发展战略及市场因素的关注程度更高一些，对于成熟阶段的企业则更多关注管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。
3、关于股权投资基金估值，下列说法不正确的是（）。
A. 如果目标企业现金流稳定，未来可预测性较高，应采用经济增加值法进行估值B. 成本法是一种辅助方法，主要原因是企业历史成本与未来价值并无必然联系C. 不管采用何种估值方法，估值都应根据评估日的市场情况从市场参与者的角度出发D. 在评估一项投资的公允价值时，应考虑该项投资的性质、事实及背景，为之选择恰当的估值方法正确答案：A解析：A项，如果目标企业现金流稳定，未来可预测性较高，则现金流折现价值更有意义。
4、综合考虑历史演变的内在逻辑和我国的监管分类，广义股权投资基金不包括（）A. 广义创业投资基金B. 不动产基金C. 基础设施基金D. 并购基金正确答案：A解析：综合考虑历史演变的内在逻辑和我国的监管分类，广义股权投资基金包括狭义创业投资基金、并购基金、不动产基金、基础设施投资基金5、（）规定“基金行业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人”A. 《证券投资基金法》B. 《证券法》C. 《私募投资基金监督管理暂行办法》D. 《期货交易管理条例》正确答案：A解析：《证券投资基金法》规定“基金行业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。
2017年山西基金从业资格考试真题卷
2017年山西基金从业资格考试真题卷•本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
•试卷来源：易哈佛教育一、单项选择题（共25题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）。
A．6%B．10%C．15%D．20%参考答案：B[解析] 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
其中，单个开放目的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。
2.下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是__。
A．公司注册资本为5亿B．公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善C．公司无任何违法违规行为，社会信誉良好D．公司经营业绩较好，资产质量良好参考答案：B3.基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。
A．基金管理人B．基金份额持有人C．基金注册登记机构D．基金销售代理人参考答案：A[解析] 基金托管协议是基金管理人与基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
4.截至2008年2月，我国已有__家境外机构获得QFII资格，另有__家金融机构成为QFII托管行。
A．52，13B．26，5C．63，13D．26，5参考答案：A5.基金宣传推介材料可以__。
A．违规承诺收益或者承担损失B．夸大或者片面宣传基金C．登载基金的过往业绩D．登载单位或者个人的推荐性文字参考答案：C[解析] 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测该基金的证券投资业绩；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金；⑥登载单位或者个人的推荐性文字；⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还应注意其他事项。
基金从业资格考试易错题(100题)含答案
基金从业资格考试易错题（100题）1. 以下不属于金融市场的是（B）A.上海黄金交易所B.北京石油交易所C.中国外汇交易中心D.银行间同业拆解中心2. 以下属于投资概念的描述，错误的是（D）A.投资未来收益具有不确定性B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率D.投资的产出会大于投入3. 按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）A.票据市场B.黄金市场C.艺术品市场D.外汇市场4. 关于公司型基金，以下表述错误的是（B）A.基金投资者是基金公司的股东B.依据基金合同成立C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权5. 关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（B）A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定6.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。
下列做法合规的是（D）A.在交易方面，给该基金提供优先的成交机会B.任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理C.同向和反向交易D.研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供7.私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是（A）A.高级管理人利害关系人的基本信息B.管理基金基本信息C.股东或合伙人基本信息D.高级管理人员基本信息8.基金管理人职责终止事由，下列不属于的是（C）A.依法撤销B.持有人大会解聘C.连续2年亏损D.依法取消基金管理资格9.申请开展基金销售业务的机构应（B）A.缴纳风险抵押金B.制定完善的资金清算流程C.具备符合资质的投资管理人员D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准10.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（D）A.无需主动向监管机构提供违法违规线索B.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合C.立即向上级部门或者监管机构报告D.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告11.基金管理人应当按照（C）的约定，向投资人收取销售费用A.基金销售协议B.理财服务协议C.基金合同D.基金资产托管协议12.某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。
基金从业100道易错题
基金从业资格考试100道易错题汇总1．以下不属于金融市场的是（B）A．上海黄金交易所B．北京石油交易所C．中国外汇交易中心D．银行间同业拆解中心2．以下属于投资概念的描述，错误的是（D）A．投资未来收益具有不确定性B．投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C．投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率D．投资的产出会大于投入3．按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）A．票据市场B．黄金市场C．艺术品市场D．外汇市场4．关于公司型基金，以下表述错误的是（B）A．基金投资者是基金公司的股东B．依据基金合同成立C．在法律上具有独立法人地位的股份投资公司D．公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权5．关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（B）A．基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要B．银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户C．基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证D．基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定6．某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。
下列做法合规的是（D）A．在交易方面，给该基金提供优先的成交机会B．任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理C．同向和反向交易D．研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供7．私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是（A）A．高级管理人利害关系人的基本信息B．管理基金基本信息C．股东或合伙人基本信息D．高级管理人员基本信息8．基金管理人职责终止事由，下列不属于的是（C）A．依法撤销B．持有人大会解聘C．连续2年亏损D．依法取消基金管理资格9．申请开展基金销售业务的机构应（B）A．缴纳风险抵押金B．制定完善的资金清算流程C．具备符合资质的投资管理人员D．获得注册所在地人民银行分支机构的批准10．某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（D）A．无需主动向监管机构提供违法违规线索B．无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合C．立即向上级部门或者监管机构报告D．应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告11．基金管理人应当按照（C）的约定，向投资人收取销售费用A．基金销售协议B．理财服务协议C．基金合同D．基金资产托管协议12．某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。
2017基金从业资格考试考点整理(高频考点、易错点、重难点)
2016基金从业资格考试考点整理数据偏斜指的是所得数据与标准数据有所出入，用偏斜度衡量。
偏斜度是对统计数据分布偏斜方向及程度的度量。
统计数据的频数分布有的是对称的，有的是不对称的，即呈现偏态。
在偏态分布中，当偏斜度为正值时，分布正偏，即众数位于算术平均数的左侧；当偏斜度为负值时，分布负偏，即众数位于算术平均数的右侧。
总体偏斜度是指总体分布的偏度。
偏度是统计数据分布偏斜方向和程度的度量，是统计数据分布非对称程度的数字特征。
表征概率分布密度曲线相对于平均值不对称程度的特征数。
直观看来就是密度函数曲线尾部的相对长度。
零息债券和贴现债券都是贴水发行的折现债券，二者区别主要在于期限长短，而贴现债券为期限比较短的折现债券。
因为二者的发行方式、收益方式等方面差异比较小（零息债券利率为零，而贴现债券在票面上不规定利率，实际效果差不多），习惯上一般很少去严格区分零息债券和贴现债券。
一、零息债券是指以贴现方式发行，不附息票，而于到期日时按面值一次性支付本利的债券。
净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润，其计算公式为：净资产收益率=净利润/所有者权益存货周转率显示了企业在一年或者一个经营周期内存货的周转次数。
其公式为：存货周转率=年销售成本/年均存货短期偿债能力:流动比率=流动资产/流动负债速动比率=速动资产/流动负债现金比率=(货币资金+有价证券)/流动负债长期偿债能力:资产负债比率=负债总额/资产总额所有者权益比率=所有者权益总额/全部资产总额权益总额=全部资产总额/所有者权益总额产权比率=负债总额/所有者权益总额有形净值债务比率=负债总额/(所有者权益-无形资产-递延资产)利息保障倍数=税息前利润/利息费用应运资金与长期负债比率=(流动资产-流动负债)/长期资产盈利能力:长期资本报酬率=(利润总额+利息费用)/(长期负债平均值+所有者权益平均值) 资本金收益率=净利润/资本金总额股东权益报酬率=净利润/股东权益平均值普通股股东权益报酬率=(净利润-优先股股利)/(股东权益平均值-优先股股东权益平均值)通股每股收益=(净利润-优先股股利)/流通在外普通股股数市盈率=普通股每股市价/普通股每股收益普通股每股股利=普通股股利总额/流通在外普通股股数普通股每股帐面价值=(股东权益总额-优先股股东权益)/流通在外普通股股数总资产利润率=(利润总额+利息支出净额)/平均资产追总额毛利率=毛利/销售收入营业利润=(营业利润+利息支出净额)/销售收入销售净利润=净利润/销售收入成本费用利润率=营业利润/(销售成本+销售费用+管理费用+财务费用)营运能力指的是企业资产的周转运行能力，通常可以用总资产周转率、流动资产周转率、存货周转率和应收账款周转率这四个财务比率来对企业的营运能力进行逐层分析。
2017年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编(一)
2017年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编（一）一、单选题（共100题，每小题1分，共100分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．下列关于零息债券的描述中，正确的是（）。
A．贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金和利息B．贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息C．溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金D．溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息【参考答案】A【参考解析】零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。
因此，零息债券以低于面值的价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益。
2．关于互换合约的概念，下列说法错误的是（）。
A．固定利率对浮动利率的互换是利率互换的一种形式B．互换合约可能出现违约问题C．在利率互换中互换双方交换本金D．参与互换合约的投资者互为交易对手【参考答案】C【参考解析】利率互换是指互换合约双方同意在约定期限内按不同的利息计算方式分期向对方支付由币种相同的名义本金额所确定的利息。
3．下列关于股票基金的风险暴露分析的说法中，错误的是（）。
A．通过对基金持股市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况B．低换手率的基金倾向于对股票的长期持有C．换手率高的基金，所付出的交易佣金和印花税也较高，会加重投资者的负担D．如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金【参考答案】A【参考解析】通过对平均市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况。
4．假设某股票最新价格为20元，某投资者下达一项指令，当该股票价格跌破18元时，全部卖出所持股票，该投资者下达的指令类型是（）。
A．止损卖出指令B．限价卖出指令C．止损买入指令D．限价买入指令【参考答案】A【参考解析】当投资者持有某股票并预期未来股票价格有下跌趋势，此时可以下达止损卖出指令，即当该股票价格达到或低于目标价格时，及时卖出所持股票，防止损失进一步增大。
[职业资格类试卷]2017年基金从业资格(证券投资基金基础知识)真题汇编(二).doc
![[职业资格类试卷]2017年基金从业资格(证券投资基金基础知识)真题汇编(二).doc](https://img.taocdn.com/s3/m/cfcc7a7df78a6529647d53a8.png)
[职业资格类试卷]2017年基金从业资格（证券投资基金基础知识）真题汇编（二）一、单项选择题1 X债券的市场价格为98元，面值为100元，期限为10年；Y债券市场价格为90元，面值为100元，期限为2年，以下说法正确的是( )。
（A）与X相比，Y债券的当期收益率更接近到期收益率（B）X债券的当期收益率变动预示着其到期收益率的反向变动（C）与Y相比，X债券的当期收益率更接近到期收益率（D）在其他因素相同的情况下，Y债券的当期收益率与其市场价格同向变动2 基金会计核算的费用一般按( )计提。
（A）日（B）周（C）月（D）季度3 中国人民银行履行监督管理银行间债券市场职能不包括( )。
（A）拟订债券市场发展规划（B）研究开发债券市场新业务品种（C）为市场投资者提供报价平台（D）审核、批准金融机构在银行间债券市场的有关资格4 在有担保的ADRs分类中，需要完全符合美国会计准则、公司上市的费用高的是( )。
（A）一级公募ADRs（B）二级公募ADRs．（C）三级公募ADRs（D）144A私募ADRs5 自下而上策略主要关注( )的选择。
（A）大类资产（B）整个行业（C）个股（D）风格6 对基金会计核算内容进行复核并出具复核意见的是( )。
（A）基金份额持有人（B）基金托管人（C）基金管理人（D）基金监督机构7 下列关于优先股的说法错误的是( )。
（A）是一种相对普通股而言有某种优先权利的特殊股票（B）优先股股息率随公司的盈利水平变化而变化（C）优先股股东先于普通股股东（D）优先股股东的权利是受限制的，一般无表决权8 国际证监会组织提出，一国监管机构应对基金管理人及其代理人进行全面监管，不包括( )。
（A）证券投资基金的审批权（B）对基金管理的公平权（C）对基金运作的检察权（D）涉嫌违规行为时的调查权9 隐性成本中，市场冲击可以用( )来衡量。
（A）证券类型（B）市场因素（C）交易头寸占日平均交易量的比例（D）证券的流动性10 基金财务会计报告分析中，基金费用不包括( )。
2017年基金从业资格考试题库五
2017年基金从业资格考试题库五2017年基金从业资格考试模拟试题五1、目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是（）。
A、OBPI策略B、TIPP策略C、CPPI策略D、VPPI策略正确答案：C【专家解析】目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策，常用的是CPPI策。
2、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。
A、董事会B、监事会C、中国证监会及相关派出机构D、股东大会正确答案：C【专家解析】经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。
3、下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的是()。
A、基金转换费B、基金管理人的管理费C、基金托管人的托管费D、销售服务费正确答案：A【专家解析】基金费用一般包括管理人报酬、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用。
由于目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付，在计算基金资产净值时已经将费用扣除，大部分股票基金投资者对此并不太敏感。
4、财务报表分析可以帮助使用者（）。
A、评估公司过去的经营绩效B、制定投资决策C、考量授信决策D、以上皆是正确答案：D【专家解析】ABC说法都是正确的。
5、AIFMD规定私募股权投资基金收购公司（）内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让。
A、2年B、3年C、5年D、10年正确答案：A【专家解析】AIFMD规定私募股权投资基金收购公司2年内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让，进而阻止它们为短期持有资产而进行收购活动。
6、目前，中外合资基金管理公司外资持股上限为不超过（）。
A、[10%]B、[20%]C、[50%]D、[49%]正确答案：D【专家解析】目前，中外合资基金管理公司外资持股上限为不超过49%。
基金从业资格考试科一易错题集
1、下列选项中，不属于基金公司内部控制制度的原则是（）。
A. 成本效益原则B. 健全性原则C. 适用性原则D. 有效性原则正确答案：C解析：内部控制的五原则为：健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益。
2、基金注册登记机构的主要职责包括（）。
Ⅰ基金份额登记Ⅱ基金发放红利Ⅲ基金估值核算Ⅳ基金投资交割A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、ⅢC. Ⅱ、ⅣD. Ⅲ、Ⅰ正确答案：A解析：登记机构职责为建立账户、份额登记、确认交易、发放红利、保管名册及其他职责3、关于基金从业人员职业道德中“忠诚尽责”的内涵，以下说法（）项是正确的。
I.忠诚尽责包括廉洁公正；II.对企业忠诚，实际上就是对职业的忠诚；III.坚持公正履职，对监管机构不合理的监管意见可以暂不执行A. I、IIB. I、II、IIIC. I、IIID. II、III正确答案：B解析：基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，不损害所在机构的利益；保持独立的地位，不受各种因素的干扰，客观公正地履行职责，不损害基金行业的形象。
4、以下属于基金管理人信息披露义务的是（）。
I.在指定报刊上披露年度、半年度报告摘要；II.当发生对基金份额持有人权益或基金合同重大影响的事件时，应在2日内编制并披露；III.将更新的招募说明书登载在网站上；IV.每日应当公告封闭式基金的资产净值和份额净值A. I、IIB. I、II、IIIC. I、II、III、IVD. II、III、IV正确答案：B解析：基金管理人至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。
5、以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（）。
A. 对基金产品的风险等级进行设置B. 对基金管理人进行审慎调查C. 对基金投资人风险承受能力进行调查D. 对基金投资人和基金公司进行合理匹配正确答案：D解析：应该是对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
6、投资人申购基金的行为生效后，才能享有基金份额持有人的权利，以下说法中正确的是（）。
2017年基金从业资格(证券投资基金基础知识)真题汇编(二)(题后
2017年基金从业资格（证券投资基金基础知识）真题汇编（二）(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题1．X债券的市场价格为98元，面值为100元，期限为10年；Y债券市场价格为90元，面值为100元，期限为2年，以下说法正确的是( )。
A．与X相比，Y债券的当期收益率更接近到期收益率B．X债券的当期收益率变动预示着其到期收益率的反向变动C．与Y相比，X债券的当期收益率更接近到期收益率D．在其他因素相同的情况下，Y债券的当期收益率与其市场价格同向变动正确答案：C解析：债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率，因此，与Y相比，X债券的当期收益率更接近到期收益率。
2．基金会计核算的费用一般按( )计提。
A．日B．周C．月D．季度正确答案：A解析：基金会计核算的费用主要包括计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用等。
这些费用一般也按日计提，并于当日确认为费用。
3．中国人民银行履行监督管理银行间债券市场职能不包括( )。
A．拟订债券市场发展规划B．研究开发债券市场新业务品种C．为市场投资者提供报价平台D．审核、批准金融机构在银行间债券市场的有关资格正确答案：C解析：《中华人民共和国中国人民银行法》第四条规定，中国人民银行履行监督管理银行间债券市场职能，包括：拟订债券市场发展规划；研究开发债券市场新业务品种；制定市场管理规定，对市场进行全面监督和管理；审核、批准金融机构在银行间债券市场的有关资格；就债券市场有关业务进行指导，授权中介机构发布市场有关信息。
4．在有担保的ADRs分类中，需要完全符合美国会计准则、公司上市的费用高的是( )。
A．一级公募ADRsB．二级公募ADRs．C．三级公募ADRsD．144A私募ADRs正确答案：C解析：5．自下而上策略主要关注( )的选择。
A．大类资产B．整个行业C．个股D．风格正确答案：C解析：自下而上策略主要关注个股的选择，在实施过程中没有固定模式，只要能够挑选出业绩突出的股票即可。
2017年基金从业资格考题基金基础试题及答案
2017年基从业资格考题基基础试题及解答试题一：1.基作为一种融产品，其产品品质体现为基的未来收益和营销人员的持续服务。
这体现的是4Ps理论的( )。
A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性2.基销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。
A.5B.10C.15D.203.基投资人承担的义务不包括( )。
A.缴纳基认购款项及规定费用B.承担基亏损或终止的无限责任C.在封闭式基存续期间，不得要求赎回基份额D.不从事任何有损基及其他基投资人合法权益的活动4.我国相关法律法规规定，办理基开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。
A.16～60B.16～70C.18～60D.18～705.在确定目标市场与投资者方面，基销售机构面临的重要问题之一就是解析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。
A.教育背景B.投资规模C.风险偏好D.对投资资流动性和安全性的要求6.( )是指基销售部门在销售基和相关产品的过程中，注重根据基投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基投资人。
A.基销售适用性B.基销售收益性C.基销售风险性D.基销售搭配性7.基经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。
A.3B.5C.10D.208.基宣传推介材料登载过往业绩，基合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。
A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩9.下列不属于基销售人员从事基销售活动禁止性情形的是( )。
A.违规向他人提供基未公开的信息B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基销售业务C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资或基份额10.下列不属于基产品风险评价依据的是( )。
2017年基金从业资格考试题库二(完整资料).doc
【最新整理，下载后即可编辑】2017年基金从业资格考试模拟试题卷二(1)“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（）。
A. 前台业务系统B. 后台管理系统C. 应用系统D. 应用系统的支持系统(2)基金季报中不会披露的信息是( )。
A. 投资组合情况B. 基金份额变动信息C. 基金持有人结构D. 管理人报告(3)买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为（）A. 0.001B. 0.005C. 0.01D. 0.05(4)下列没有权力召开基金份额持有人大会的是( )。
A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金监管机构D. 代表基金份额10%以上的基金份额持有人(5)基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，下列哪一项没有体现基金托管人的作用。
A. 防止基金资产被挪作它用，有效保障资产安全。
B. 对基金管理人投资运作的监督。
C. 进行会计核算和估值，及时掌握基金资产的状况。
D. 对基金的运作全程进行风险控制，防止出现违法违纪、损害投资者利益事件的发生。
(6)下列那个基金不能在二级市场交易( )。
A. 广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF)B. 天元证券投资基金(封闭式)C. 嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金)D. 中小企业板交易型开放式指数基金(ETF)(7)下列关于基金风险控制的说法错误的是（）。
A. 基金的投资管理中，由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。
B. 证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。
C. 证券投资风险与证券投资损失并不等价。
D. 外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。
(8)根据( )的不同，可以将基金分为主动型基金和被动指数型基金。
A. 投资理念B. 组织形式C. 投资目标D. 募集方式(9)当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场买进( )，然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉（）而实现套利交易。
2017基金从业资格考试模拟题及答案
2017基金从业资格考试模拟题及答案2017年基金资格有多次考试，为大家分享最新资格考试模拟题，带有答案解析，希望对大家复习有所帮助!1、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。
A、封闭式基金B、开放式基金C、ETFD、LOF正确答案： C【专家解析】ETF具有独特的实物申购、赎回机制。
2、契约型封闭式基金最基本的法律文件是()A、基金合同B、发起人协议C、基金上市公告书D、基金招募说明书正确答案： A【专家解析】契约型基金是依据基金合同而设立的-类基金。
基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
3、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括()。
A、编制年度报告B、更换基金管理人C、转换基金运作方式D、延长基金合同期限正确答案： A【专家解析】基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务诉讼，基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。
4、以下关于封闭式基金的说法，不正确的是()。
A、基金份额可以在证券交易所交易B、封闭式基金是根据基金运作方式的不同的分类C、封闭式基金份额在合同期限内固定不变D、基金份额持有人可以申购赎回正确答案： D【专家解析】封闭式基金份额持有人不可以申购赎回。
5、消极的债券组合的管理者通常把()看作均衡交易价格。
A、市场价格B、指数价格C、风险价格D、无风险价格正确答案： A【专家解析】消极的债券组合的管理者通常把市场价格看作均衡交易价格。
6、基金管理公司的督察长直接对()负责。
A、董事会B、股东大会C、中国证监会D、监事会正确答案： A【专家解析】督察长应由董事会聘任，对董事会负责。
2017年基金从业资格(证券投资基金基础知识)真题汇编(一)(题后
2017年基金从业资格（证券投资基金基础知识）真题汇编（一）(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题1．交易所上市的股指期货合约以( )进行基金资产估值。
A．收盘价B．估值技术C．估值当日结算价D．成本正确答案：C解析：交易所上市的股指期货合约以估值当日结算价进行基金资产估值。
2．下列关于美国存托凭证的说法，错误的是( )。
A．有担保的存托凭证是由发行公司委托存券银行发行的B．按基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证C．全球存托凭证是最主要的存托凭证，其流通量最大D．美国存托凭证是以美元计价且在美国证券市场上交易的存托凭证正确答案：C解析：美国存托凭证是以美元计价且在美国证券市场上交易的存托凭证，是最主要的存托凭证，其流通量最大。
3．房地产投资信托基金的特点不包括( )。
A．流动性强B．抵补通货膨胀效应C．风险较低D．信息不对称程度较高正确答案：D解析：房地产投资信托基金具有以下特点：第一，流动性强。
第二，抵补通货膨胀效应。
第三，风险较低。
第四，信息不对称程度较低。
4．基金财务会计报表不包括( )。
A．利息表B．资产负债表C．利润表D．净值变动表正确答案：A解析：基金财务会计报表包括资产负债表、利润表及净值变动表等报表。
5．下列不属于系统性因素的是( )。
A．政治因素B．宏观因素C．环境因素D．法律因素正确答案：C解析：系统性因素一般为宏观层面的因素，主要包括政治因素、宏观经济因素、法律因素以及某些不可抗力因素。
6．从投资类型来看，我国QDII基金多数为( )。
A．增值型B．股票型C．成长型D．指数型正确答案：B解析：从投资类型来看，我国QDII基金多数为股票型。
7．股票基金在2013年12月31日，其净值为1亿元，2014年4月15日基金净值为9500万元；有投资者在2014年4月15日客户申购2000万元，2014年9月1日基金净值为1．4亿元；2014年9月1日，基金分红1000万元，2014年12月31日基金份额净值为1．2亿元。
2017年江苏基金从业资格考试真题卷
2017年江苏基金从业资格考试真题卷•本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
•试卷来源：易哈佛教育二、多项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，有多个符合题意）1.导致基金销售操作风险的原因主要有__。
A．基金销售机构业务制度不健全B．销售人员违章操作C．销售人员操作失误D．销售人员不遵循规章制度参考答案：A,B,C[解析] 基金销售的操作风险主要是指在办理基金销售业务中，由于业务制度不健全或有章不循、违章操作、操作失误等人为因素而使基金销售业务出现差错，使投资者和销售机构遭受损失的可能性。
2.防范基金销售机构的合规风险，应做到__。
A．增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识B．建立健全规章制度，完善内部控制体系C．建立健全有效的内部监督和反馈系统，查错防弊，消除隐患D．加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督参考答案：A,B,C,D[解析] 防范基金销售机构的合规风险，首先，要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失。
其次，要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循。
再次，基金销售机构应建立健全有效的内部监督和反馈系统，查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患。
最后，要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作。
3.防范基金销售技术风险的措施有__。
A．关键的硬件设备、软件应当有必要的替代设备B．信息技术运营有完善的备份措施和方案C．应做好业务保障设施的日常管理与维护保养D．应定期组织信息系统运营的应急演练参考答案：A,B,C,D[解析] 防范基金销售技术风险的措施主要有：①基金销售机构的营业场所和信息系统设施必须符合有关信息系统的基本管理规定，硬件设备应当可靠、先进、高效，软件运行稳定、业务处理高效；②信息系统的硬件和软件在满足基本业务需要的同时，保持必要的冗余；③关键的硬件设备、软件应当有必要的替代设备，信息技术运营有完善的备份措施和方案；④基金销售机构应做好业务保障设施的日常管理与维护保养，并定期组织信息系统运营的应急演练。
2017基金从业资格考试私募股权考试题解析版
2017基金从业资格考试私募股权考试题及答案试题一：1、根据《私募股权投资基金暂行办法》关于非公开发行基金的合格投资者为单位的净资产不低于()万。
A、5000B、3000C、1000D、2000【答案】C【解析】根据《私募股权投资基金暂行办法》资产不低于1000万元的单位认定为合格投资者。
2、根据《私募投资基金募集行为管理办法》募集机构、基金业务外包服务机构及其从业人员因募集过程中的违规行为被中国基金业协会采取相关记录处分的，中国基金业协会可视情节轻重记入()。
A、诚信档案B、违约档案C、自律档案D、处罚档案【答案】A【解析】根据《私募投资基金募集行为管理办法》募集机构、基金业务外包服务机构及其从业人员因募集过程中的违规行为被中国基金业协会采取相关记录处分的，中国基金业协会可视情节轻重记入诚信档案。
3、根据《私募投资基金募集行为管理办法》私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金，应当以书面形式签订基金()，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分做为()的附件。
A、销售协议、基金合同B、销售协议、招募合同书C、代理协议、基金合同D、代理协议、招募说明书【答案】A【解析】私募基金管理人委托积极销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并讲协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。
4、根据《私募投资基金合同指引1号》的规定，私募基金管理人可以与投资者约定，为基金募集、运营、审计、法律顾问等提供服务的基金服务机构从基金总列支相应()。
A、管理费B、托管费C、服务费D、运营费【答案】C【解析】私募基金管理人可以与投资者约定，为基金募集、运营、审计、法律顾问等提供服务的基金服务机构从基金中列支相应的服务费。
5、根据目前的基金备案情况私募股权基金和创业投资基金以()为主。
A、有限合伙企业B、契约型C、公司型D、FOF【答案】A【解析】根据目前的基金备案情况，私募股权基金和创业投资基金以有限合伙为主。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
2017基金从业资格考试易错题及答案
学习是个人生存和发展的基本手段。
以下是整理的2017资格易错题及答案，欢迎学习!
1、证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的()。
A.税收率
B.过户费率
C.交易佣金率
D.到期收益率
2、负责境外资产托管业务的境外资产托管人，其应当满足最近一个会计年度实收资本不少于()亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于()亿美元或等值货币。
A.10;1000
B.10;100
C.5;1000
D.5;100
3、下列关于可赎回债券的说法中，错误的是()。
A.约定的价格称为赎回价格，包括面值和赎回溢价
B.大部分可赎回债券约定在发行一段时间后才可执行赎回权
C.赎回条款是发行人的权利而非持有者
D.赎回条款是保护债权人的条款，不是保护债务人的条款
4、下列关于资产负债表的表述中，正确的是()。
A.它是反映现金增减变动的报表
B.它是一张损益报表
C.它是根据“资产=负债+所有者权益”等式编制的
D.流动资产排在左方，非流动资产排在右方
5、在证券投资中，每给定一个特定的投资比例，就得到一个特定的投资组合，它具有特定的预期收益率与()。
A.方差
B.平均值
C.标准值
D.标准差
6、()是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖回给发行企业的规定。
A.票面利率
B.回售条款
C.赎回条款
D.转换价格
7、资金比较充裕的投资者往往会选择()。
A.一般经纪人
B.特殊经纪人
C.交易经纪人
D.综合经纪人
8、申请合格境外投资者资格，应当具备的条件不包括()。
A.对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元
B.对保险公司而言，成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元
C.对证券公司而言，经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元
D.对商业银行而言，经营银行业务5年以上，一级资本不少于3亿美元
9、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年利率为12%，李先生现在应存入银行()元。
A.120000
B.134320
C.113485
D.150000
10、 QDII基金的投资范围不包括()。
A.住房按揭支持证券
B.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券
C.所有的公募基金
D.银行存款
11、投资者对于()的要求存在差异，个人投资者可能会对自己未来某个时点的财富水平有一个最低的要求。
A.风险
B.收益
C.期限
D.流动性
12、 ()显示了企业在一年或一个经营周期内，应收账款的周转次数。
A.现金资产周转率
B.存货周转率
C.应收账款周转率
D.总资产周转率
13、中国债券市场经历的发展阶段不包括()。
A.以政府间市场为主
B.以柜台市场为主
C.以交易所市场为主
D.以银行间市场为主
14、 ()是资金成本的主要决定因素。
A.预算赤字
B.通货膨胀
C.利率
D.汇率
15、对于投资收益率，我们用()来衡量它偏离期望值的程度。
A.中位数
B.方差或标准差
C.方差
D.标准差
16、利润表的组成部分不包括()。
A.营业收入
B.所有者权益
C.与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用
D.利润
17、某企业有一张带息票据(单利计息)，面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期(共60天)，则到期日的利息为()元。
A.60
B.120
C.80
D.480
18、下列不属于常见的基金回报率计算期间的是()。
A.最近一月
B.最近两月
C.最近三月
D.最近六月
19、 ()是可以通过分散化投资来降低的风险。
A.系统性风险
B.市场风险
C.政策风险
D.非系统性风险
20、关于被动投资指数复制和调整，说法错误的是()。
A.指数复制可以采用完全复制、抽样复制和优化复制等方法
B.完全复制、抽样复制和优化复制指数方法所需要的样本股票数量依次增加
C.根据抽样方法不同，抽样复制可以分为市值优先、分层抽样等方法
D.被动投资复制指数时需要考虑各种成本
参考答案
1-5 CADCA
6-10 BDDCC
11-15 BCACB
16-20 BCBDB。