2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析4

2021基金从业考试考题科目一试题及
答案解析4
考号姓名分数
一、单选题(每题1分,共90分)
1、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A:10
B:15
C:20
D:30
答案为D，解析：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

2、证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，这是由于（）。

A、充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用
B、个人投资者股东可以推动上市公司的改革和发展
C、基金管理人和上市公司相互配合，共同推动提高股价
D、投资证券市场，提升上市公司的市值
答案为A【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。

证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

3、关于ETF的现金替代，下列表述错误的是（）。

A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代
B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率
C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代
D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券
答案：A
解析：可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代，但在赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代。

4、《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，除基金合同另有约定外，私募基金应当由（）托管。

A.基金监管人
B.基金投资人
C.基金管理人
D.基金托管人
答案：D，解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。

5、与其他金融工具相比，基金是种（）的投资品种。

A.高风险高收益
B.低风险、低收益
C.风险相对适中、收益相对稳健
D.基本没有风险
答案为C
【解析】与其他金融工具相比，基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

6、我国基金监管的首要目标是（）。

A.保护投资者利益
B.保证市场的公平、效率和透明
C.推动基金业的规范发展
D.降低系统风险
答案：A，解析：在我国，基金监管的首要目标是保护投资者利益
7、下列不属于契约型基金和公司型基金的区别的是（）。

A.法律主体资格不同
B.风险大小不同
C.基金组织方式和营运依据不同
D.投资者的地位不同
答案为B
【解析】契约型基金和公司型基金的区别表现在：法律主体资格不同、投资者地位不同、基金组
织方式和营运依据不同。

8、货币市场基金可以投资于（）。

①现金②可转换债券③期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单④剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券⑤股票⑥可交换债券
A.④⑤⑥
B.③④⑤
C.①③④
D.②⑤⑥
答案为C
【解析】按照中国证监会和中国人民银行2015年颁布的《货币市场基金监督管理办法》的规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

9、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。

A．信息沟通
B．内部监控
C．控制活动
D．控制环境
答案为A，解析：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。

10、（）是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

A、内部监控制度
B、内部管理机制
C、内部控制机制
D、内部检查制度
答案为C【解析】本题考查内部控制机制。

内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，
由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

11、基金销售机构对普通投资者承担的特别责任和要求不包括（）。

A、特别的注意义务
B、特别告知义务
C、保证本金收益义务
D、举证责任倒置原则
答案为 C【解析】本题考查普通投资者。

基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求：（1）细化分类和管理义务。

（2）特别的注意义务。

（3）特别告知义务。

（4）不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务。

（5）举证责任倒置原则。

（6）录音或录像要求。

12、有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（）。

A.开放式基金实行“金额申购、份额赎回“原则
B.申购实行“已知价”原则
C.赎回原则为“金额赎回”原则
D.基金赎回实行“已知价”原则
答案：A
解析：目前，开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为：①“未知价”交易原则；②“金额申购、份额赎回”原则
13、关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。

A、该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则
B、该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任
C、缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便
D、市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利
答案为B【解析】本题考查基金管理人的从业人员证券投资的限制。

基金公司也需要承担责任。

14、发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告（）。

（）。

A、基金及公司存在重大经营风险或者隐患
B、基金公司员工迟到早退
C、基金公司员工工资调整
D、基金发生亏损
答案为A【解析】本题考查督察长的合规责任。

发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。

（2）基金及公司存在重大经营风险或者隐患。

（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。

（4）中国证监会规定的其他情形。

15、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施中，建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的（）负全部责任。

A、真实、准确、完整
B、合法、合规、有效
C、真实、准确、完整、及时
D、真实、有效、及时
答案为 C【解析】本题考查合规风险。

根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。

（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。

16、董事会履行的合规管理职责包括（）。

Ⅰ.审议批准合规管理的基本制度
Ⅱ.审议批准公司年度合规报告
Ⅲ.审议批准公司年度财务报告的合法性
Ⅳ.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅳ
答案为 C【解析】本题考查董事会的合规责任。

董事会履行以下合规管理职责：（1）审议批准合规管理的基本制度。

（2）审议批准公司年度合规报告。

（3）决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。

（4）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。

（5）建立与合规负责人的直接沟通机制。

（6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。

（7）公司章程规定的其他合规管理职责。

17、对QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（）。

A.每交易日公告1次
B.至少每周公告1次
C.至少每周公告2次
D.至少每月公告2次
答案为B
【解析】QDII基金也是开放式基金，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。

18、我国混合型基金的投资对象不包括（）。

A.股票
B.债券
C.货币市场工具
D.金融衍生品
答案：D
解析：混合基金同时以股票、债券等为投资对象。

以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的根据中国证监会对基金类别的分类标准.投资于股票、债券和货币市场工具.但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金。

19、基金管理人的（）环节是基金市场竞争的核心。

A、投资
B、宣传
C、销售
D、管理
答案为 C【解析】本题考查合规风险。

基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心。

20、根据《私募基金监督管理暂行办法》规定，负责私募基金信息披露的机构有（）Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金销售机构Ⅲ.基金托管人
Ⅳ.基金登记注册机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：暂无
21、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A、20；20
B、15；15
C、20；10
D、30；20
答案为 C【解析】本题考查私募基金销售一般规定。

销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于20年，且自基金清算终止之日起不得少于10年。

22、开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人不可以（）。

A.接受全额赎回
B.在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理
C.优先满足个人投资者赎回要求
D.按比例确定单个基金份额持有人当日办理的赎回份额
答案为C
【解析】对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占总份额的比例确定其当日办理的赎回份额。

未受理部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。

转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权。

23、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。

A．以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B．本质上是一种指数基金
C．可以进行套利交易
D．会出现折价或溢价交易
答案为D，解析：套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。

24、下列选项中，（）是基金公司提供个性化服务的基础。

A、巩固基金安全性
B、增加基金收益率
C、不断开发新基金品种
D、深度挖掘客户需求
答案为 D【解析】本题考查基金客户个性化服务。

深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。

25、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

其中,基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,了解基金管理人的(),并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

Ⅰ.诚信状况
Ⅱ.经营管理能力
Ⅲ.投资管理能力
Ⅳ.信息管理平台建设
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案为 D【解析】本题考查基金销售渠道审慎调查。

基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

其中，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

26、（）依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。

A、中国证监会
B、中国银监会
C、中国人民银行
D、国务院
答案为A【解析】本题考查基金监管机构。

中国证监会依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。

27、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的(),向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

A.6个月内
B.2个月内
C.4个月内
D.1个月
答案为C
【解析】私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内,向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

28、我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（）周岁具有完全民事行为能力人。

A.16-60
B.16-70
C.18-60
D.18-70
答案：D
解析：我国相关法律规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。

29、除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于（）。

A、3个月
B、6个月
C、9个月
D、1年
答案为 D【解析】本题考查基金中基金的运作规范。

要求除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元。

30、（）是基金业协会的执行机构。

A．会员大会
B．董事会
C．理事会
D．监事会
答案为C，解析：基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。

31、下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是（）。

A．不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏B．适当夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来
业绩
C．基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往
业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证
D．基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的
合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项
【答案】B
32、基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

A.3
B.6
C.9
D.12
答案：B
解析：基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

33、基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）Ⅰ.投资标的
Ⅱ.投资日期Ⅲ.适用费率Ⅳ.交易金额
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案：A
34、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（）。

Ⅰ、提供业绩披露信息的原始出处Ⅱ、不片面夸大过往业绩
Ⅲ、不预测所推介基金的未来业绩
Ⅳ、根据推介基金的过往业绩合理预测其未来表现
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案：A
35、基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是（）。

A、政府监管为核心
B、行业自律为纽带
C、机构内控为主体
D、社会监督为补充
答案为 C【解析】本题考查适度监管原则。

适度监管原则要求形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

36、督察长的职责不包括（）。

A、组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施
B、对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见
C、向股东会、监事会等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的幵展情况
D、对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查
答案为 C【解析】本题考查管理层和督察长制度。

督察长的职责包括：（1）组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施。

（2）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。

（3）对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查。

（4）向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的幵展情况。

（5）及时处理监管部门和自律组织要求调查的事项，配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

（6）保存履行职责的相关文件、资料、底稿，包括合规审查意见、合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿和履职记录等，以备审查。

37、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3
B.6
C.12
D.36
答案：B
解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

38、下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（）。

A.基金宣传材料是投资基金对外展示的平台
B.基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者
C.基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息
D.基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式
答案为D
【解析】D项，《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，其中包括宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料等。

39、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。

A．主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票
B．主要投资于股票、债券和货币试产工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的
C．主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券
D．主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具
答案为B，解析：根据证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金所规定的为混合基金。

40、对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（）日（包括该日）内支付赎回款项。

A、T+1
B、T+2
C、T+3
D、T+10
答案为D【解析】本题考查QDII基金的申购和赎回。

对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日（包括该日）内支付赎回款项。

41、根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，在采取相关措施的同时，应该报告（）。

A.中国证监会在证券交易所所在地的派出机构
B.中国证监会在基金公司经营场所所在地的派出机构
C.中国证监会在基金公司注册所在地的派出机构
D.中国证监会
答案为D
【解析】证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

42、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的（）等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

Ⅰ.投资目的
Ⅱ.投资期限
Ⅲ.投资经验
Ⅳ.资产状况
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为D【解析】本题考查风险提示函必备内容。

投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

43、合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其（）独立性最为重要。

A.部门
B.机制
C.问责
D.其他
答案为A
【解析】合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其部门独立性最为重要。

44、基金管理人的最主要职责是负责（）。

A.基金资产的投资运作
B.基金资产清算和会计复核
C.基金资产的保管
D.受托资产管理
答案：A
解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

45、连续（）没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

A、3年
B、1年
C、2年
D、6个月
答案为 A【解析】本题考查中国证监会对基金托管人的监管措施。

中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：（1）连续3年没有开展基金托管业务的；（2）违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；（3）法律、行政法规规定的其他情形。

46、（）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。

A、内部控制机制
B、内部控制制度
C、内部检查制度
D、风险监控机制
答案为 B【解析】本题考查内部控制制度。

内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。

47、能够进行实时套利交易的基金是（）。

A.保本基金
B.LOF
C.伞形基金
D.ETF
答案：D
解析：投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。

48、主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是（）。

A、增长型基金
B、收入型基金
C、平衡型基金
D、基金中的基金
答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。

收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

49、关于基金经营机构客户信息保存期限的有关规定，以下说法错误的是（）。

A、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存
B、系统数据应当备份并异地妥善存放
C、系统数据应当每月定期备份
D、基金销售机构应建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料
答案为 C【解析】本题考查基金客户信息的内容与保管要求。

《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》规定，系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

50、以下选项中，（）不是资产管理具有的特征。

A．从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，
委托方为投资者
B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产C．从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银
行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等
资产实现增值
D．从效果来看，可以增加居民的财富
【答案】D有可能带来收入和损失
51、下列不属于合规风险主要种类的是（）。

A.监管合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.投资合规性风险。