风险预警指标体系(模板)
安全生产风险分析和预警制度范本（2篇）
安全生产风险分析和预警制度范本一、引言安全生产是企业经营的基础和保障，对于保障员工生命财产安全，维护生产秩序，提高企业竞争力具有重要意义。
为了更好地管理和控制安全风险，建立健全安全生产风险分析和预警制度成为当务之急。
二、风险分析1. 风险识别对企业生产流程、生产设备、人员组织等进行全面排查和分析，确定可能存在的安全风险，包括但不限于火灾、爆炸、化学品泄漏、机械设备故障等。
2. 风险评估根据风险对人员、财产和环境造成的潜在危害程度进行评估，采用科学的量化方法，确定风险级别，并制定相应的应对策略。
3. 风险控制针对识别和评估出的风险，采取相应的控制措施，包括但不限于设备维护、操作规程制定、培训教育等，确保风险降到最低。
三、预警制度1. 预警指标的设定根据风险分析的结果，确定风险的预警指标，包括但不限于温度、压力、浓度、电流、电压等关键参数，建立科学合理的指标体系。
2. 监测系统建设建立安全监测系统，实时监测风险指标，对超过预警指标的风险进行报警，并及时采取措施，防止事故的发生。
3. 信息共享和通报建立信息共享机制，将风险预警信息及时通报到相关岗位和责任人，确保信息畅通和迅速响应。
四、风险评估和预警的管理1. 职责明确明确风险评估和预警的各个环节的职责，包括但不限于风险分析人员、监测人员、报警人员等，建立相应的权责制度。
2. 岗位培训针对风险评估和预警的相关岗位，进行专业的培训，提高其风险识别和应对能力，确保岗位人员具备必要的专业素质。
3. 定期检查定期对风险评估和预警制度的执行情况进行检查，发现问题及时整改，确保制度的有效性和可操作性。
五、应急响应和控制1. 应急预案建立健全应急预案，明确各个岗位的任务和职责，包括但不限于报警、疏散、灭火等，确保在事故发生时能够迅速响应和处置。
2. 应急演练定期组织应急演练活动，检验应急预案的可行性和有效性，提高员工应对突发事件的能力。
3. 事故调查和分析对发生的事故进行调查和分析，找出事故的原因和不足之处，提出改进措施，避免类似事故再次发生。
商业银行风险预警指标
二、防范国有商业银行风险 对策
(四)增资扩股，增强抵御风险的能力
争取政府部门的支持，按照银行监管部门的要求和市场 原则开展增资扩股，确保资本充足率达到8%以上，并使 股本金与业务发展规模相匹配，为进一步展奠定基础。 在增资扩股中要严格按《公司法》等法规的要求，规范 增资扩股行为，纠正以贷款虚假入股的问题，并逐步清 收虚假入股贷款，避免新的风险发生。
二、防范国有商业银行风险 对策
(五)大力发展无风险的中间业务
银行既是整个社会的融资中心，又是结算、信息、咨询 等服务中心。为了规避外部风险，银行在发展传统信贷 业务的同时，还应多发展中间业务，这是壮大自身实力， 增强抵御风险能力的有效途径。
谢 谢 观 看
商业银行 风险预警指标
一、商业银行风险的表现形 式
1、信用风险。银行的一些资产特别是其贷款贬值的 可能性叫信用风险。 衡量信用风险指标有： （1）不良资产比例=不良资产/资产总额 （2）贷款冲销额比例=净贷款冲销额 / 贷款总额 （3）贷款损失准备金比例=贷款损失准备金/贷款 总额 （4）资本充足率 风险指标表.xls
二、防范国有商业银行风险 对策
(二)建立存款保险制度
存款保险犹如为存款人提供了一张安全网，由此可以树 立公众对国有银行的信心，保护社会公众特别是小额存 款人的利益，并使银行更加稳定，国有商业银行风险 对策
(三)加大不良资产处置力度，做到依法清收
在处置不良资产上，要措施得力、人员到位、借用合力、 抓住成效；在清收不良资产中，要明确目标、落实责任、 严格考核、奖惩分明。同时，主动争取政府部门、法院、 工商、税务等部门的支持，正确行使债权人权利，依法 清收不良资产。
6、收益风险。银行扣除税收后净收益的波动变化叫收益风 险。
财务预警制度模板
财务预警制度模板一、总则第一条为了加强企业财务管理，预防和控制财务风险，根据《企业财务通则》和国家有关法律法规，制定本制度。
第二条财务预警制度是指对企业财务活动中可能出现的异常情况及其潜在风险进行监测、识别、评估和预警的一系列措施和制度安排。
第三条企业应建立健全财务预警制度，确保财务稳健、经营可持续。
企业财务部门是财务预警制度实施的主体，负责日常监测和预警工作。
二、预警指标体系第四条企业应建立财务预警指标体系，包括财务比率指标、现金流量指标、盈利能力指标、资产质量指标等，根据企业实际情况确定预警阈值。
第五条财务比率指标包括但不限于：流动比率、速动比率、资产负债率、利息保障倍数等。
第六条现金流量指标包括但不限于：现金流量比率、现金净流量与净利润比率、现金流量净额与总负债比率等。
第七条盈利能力指标包括但不限于：净利润率、毛利率、营业利润率、资产回报率等。
第八条资产质量指标包括但不限于：不良资产率、存货周转率、应收账款周转率等。
三、预警机制第九条企业应建立实时财务预警机制，对财务数据进行定期分析和监控，发现异常情况及时预警。
第十条当财务指标触及预警阈值时，财务部门应立即启动预警程序，向企业负责人报告，并采取相应措施。
第十一条企业负责人在收到财务预警报告后，应组织相关部门对预警事项进行调查分析，确定风险原因和程度，制定应对措施。
四、应对措施第十二条企业应根据财务预警情况，采取以下一种或多种措施：（一）调整经营策略，优化资源配置；（二）加强成本控制，提高经营效率；（三）增加融资渠道，优化资本结构；（四）加强应收账款管理，提高回款效率；（五）严格资产负债管理，控制财务风险；（六）其他有利于企业财务稳健的措施。
五、持续改进第十三条企业应定期评估财务预警制度的实施效果，根据实际情况调整预警指标体系和阈值。
第十四条企业应加强财务人员培训，提高财务预警能力。
第十五条企业应建立健全内部控制体系，确保财务信息真实、完整、准确。
资金风险预警制度模板
资金风险预警制度模板一、总则第一条为了加强资金风险管理，预防和控制资金风险，保障公司稳健经营，根据《公司法》、《证券法》等法律法规和公司章程，制定本制度。
第二条本制度所称资金风险预警，是指通过对公司资金运作中的潜在风险进行识别、评估和监控，及时采取措施防范和化解风险，确保公司资金安全。
第三条资金风险预警制度适用于公司总部及所属各级单位（以下简称“各单位”）。
二、组织架构第四条公司设立资金风险管理委员会，负责公司资金风险管理的决策和监督工作。
资金风险管理委员会由公司总经理、财务总监、风险管理部负责人等组成。
第五条财务部门负责公司资金风险的日常管理工作，设立资金风险管理岗位，负责资金风险的识别、评估、监控和报告等工作。
三、风险识别与评估第六条财务部门应当定期对公司的资金风险进行识别和评估，包括但不限于以下方面：（一）流动性风险：公司面临的短期偿债能力不足的风险。
（二）信用风险：公司面临的债务人违约或无法按时支付债务的风险。
（三）市场风险：公司面临的因市场利率、汇率、股价等变动导致资产价值损失的风险。
（四）操作风险：公司面临的因内部控制缺陷、操作失误、信息系统故障等原因导致的风险。
第七条财务部门应当根据公司业务特点和风险状况，建立资金风险评估模型，对公司资金风险进行定量或定性评估。
四、风险监控与预警第八条财务部门应当建立资金风险监控体系，对公司资金风险进行实时监控，确保风险在可控范围内。
第九条财务部门应当制定资金风险预警指标，包括但不限于：（一）流动性比率：衡量公司短期偿债能力的指标。
（二）信用逾期率：衡量公司应收账款回收能力的指标。
（三）市场波动率：衡量公司资产价值变动的风险。
（四）操作失误率：衡量公司内部控制和操作风险的指标。
第十条当资金风险预警指标超过预定阈值时，财务部门应当及时向资金风险管理委员会报告，并提出应对措施。
五、风险应对与处置第十一条资金风险管理委员会应当根据财务部门的报告，制定资金风险应对策略，包括但不限于：（一）调整融资结构，优化资金来源。
风险预警指标体系
风险预警指标体系20XX年以美国次贷危机为标志的金融海啸席卷全球，作为金融机构的主体部分，商业银行在此次危机中同样遭受重创。
在历经冲击之后，商业银行的风险管理和识别能力开始让人质疑。
中国经济尚处于高速发展和转型初期，商业银行金融风险在宽松的宏观经济环境下并不显著，但由于中国不断与国际经济接轨，开放条件下全球性的金融危机仍然会给国内商业银行带来巨大的经营压力。
实践表明，中国商业银行的风险管理多侧重于事后弥补和经验，但是相对来说更为重要和紧迫的事先却未能得到足够的认识和实施。
要实现对于商业银行金融风险的监测，建立风险预警机制，根据现有的指标数据对短期内商业银行金融风险爆发的可能性进行全面有效的评估是事先管理的一种切实可行方法。
本文在国内外相关学者的研究基础上，结合国内商业银行风险现状，建立了一个全面的商业银行金融风险预警体系，并从近期数据给出了对商业银行金融风险的评价及实证检验。
二、相关领域文献回顾国际上对于银行业金融风险预警的研究早在20世纪就已经取得了令人瞩目的成绩，但种种成果也存在诸多问题，并且多数方法与中国的实际有着很大的差距。
1979年由联邦金融机构监管委员会建立的CAMEL评级制度经过1997年的修改后，成为美国主要监管机构统一使用的CAMELS（骆驼）制度。
伴随银行业务的拓展，部分国家监管当局引入美国CAMEL评级制度，同时结合本国监管情况建立了相对独立的主观判断评价体系。
CART（Classification and Regression Tree）结构分析法，根据选定的某几项财务指标作为分类的标准，运用二分法，通过建立二元分类数来分析被考查对象状态。
Logit模型主要采用了logistic函数，该模型的问题在于当样本点存在完全分离时，模型参数的极大似然估计可能不存在，模型的有效性存在问题，另外该方法对临界区域的判别敏感性过度，容易导致相近样本评估结果之间差别过大。
Altman等人（1994）利用神经网络对意大利公司进行失败预测。
风险预警指标体系(参考版)
内，新建商品住宅一般应保持在10-15%为 热，未来将引发房地产市场的价格波动
宜
应等于经济增长率加上预期（或计划）物 货币供给增长过快，会推高房价，引发
价上涨率
泡沫
该指标用来衡量房地产业对银行资金的
应保持在适当比例
依赖程度。如果依赖度过高，应提高警
惕，严防由此引发的金融危机。
在房地产市场快速发展时，银行资金会
应保持在适当比例
大量投入到房地产，其贷款的增长速度
会高于贷款总额的增长速度
不动产投资环境
是/否
是/否
是/否 根据金额大小和性质严重程度
可借鉴保监会对保险公司分类监管监测 指标
可借鉴保监会对保险公司分类监管监测 指标
分三个层次：0-0.2，0.2-0.4，0.4以上
是否依法签订法律文件、是否履行法律规 定的程序、是否依法纳税
风险预警指标（试行）
第一层次指标
第二层次指标 第三层次指标
指标定义或描述
沪深300指数下跌 幅度
沪深300指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所联合 编制的指数，从上海和深圳证券市场中选取300只A股作为 样本，其中沪市有179只，深市121只。
资本市场
中债综合指数是由中央国债登记结算公司发布的债券指数 。样本债券范围除美元债、资产支持债和部分在交易所发 中债综合指数（全 行上市的债券以外，其他所有债券，包括固定债和浮动 价指数-总值） 债，含权债和不含权债均纳入计算。中债综合指数可以作 为最具一般性的业绩比较基准。全价指数：是以债券全价 计算的指数值，债券付息后利息不再计入指数之中。
定量
股票投资额度
保险机构投资者股票投资的余额
定量
资金运用风险指 标
上海市国资委财务风险预警指标
财务风险预警指标财务风险预警指标(续)财务风险预警指标（续）财务风险预警工作的应对措施和应对流程1）国资委综合运用以下手段帮助出资企业应对风险：风险分析：结合出资企业实际情况，要求出资企业在指定日期内提供追加材料，帮助我委对风险成因、现状、及其实质和潜在影响进行分析。
窗口指导：专人通过电话和邮件等方式了解、追踪出资企业应对风险的各项措施，并适时提供指导性建议来帮助出资企业应对风险。
现场调研：通过现场访谈，查阅资料、研讨会等方式对风险进行调研，并和出资企业一起探讨风险缓释计划。
联合协助：在必要的时候，联合相关委办局，通过适当的市场化和(或)行政措施等，帮助出资企业解决问题。
持续监控：通过财务风险预警信息系统对出资企业风险状况的变化、风险应对措施的计划和实施进行全程监控。
2）以上各项风险应对措施的实施将遵循以下流程：对于风险亮红灯的出资企业，市国资委采取的风险应对措施将包括风险分析和持续监控，并在必要的情况下，实施现场调研和联合协助。
对于风险亮黄灯的出资企业，市国资委采取的风险应对措施将包括风险分析、窗口指导和持续监控。
对于风险亮绿灯的出资企业，市国资委按照日常监控进行管理，一般情况下出资企业无需采取特别措施。
附件3：上海市国资委财务风险预警工作企业配套人员备案表6附件4：关于进一步明确《关于做好2010年财务风险预警工作的通知》中有关事项的通知各出资监管企业：根据我委《关于做好2010年财务风险预警工作的通知》（沪国资委评价[2010]273号文件，以下简称《工作通知》）的要求，各出资监管企业正在制订相关工作方案。
为了进一步明确各出资监管企业开展财务风险预警的工作要求，现将有关事项通知如下：一、工作方案的主要内容各出资监管企业应按照《工作通知》的要求，结合企业自身的业务特点，从总体工作思路、工作任务和目标、工作进度、工作内容（组织结构、预警风险类型和预警指标、预警指标区间、工作流程等）、三年规划和总体工作时间表以及信息化平台建设等方面制订工作方案（具体内容可参考附件）。
商业银行风险预警指标课件
基于人工智能的风险预警模型
总结词
人工智能技术在风险预警领域的应用逐渐受到重视， 其强大的数据处理和学习能力为商业银行的风险预警 提供了新的解决方案。
详细描述
基于人工智能的风险预警模型利用机器学习、深度学 习等技术，通过训练大量数据自动识别风险特征和模 式。常见的模型包括支持向量机、神经网络、决策树 等。这些模型能够自动学习和优化，提高预警准确率， 减少人为因素干扰。同时，人工智能技术还可以结合 大数据分析，对海量数据进行处理，提取有价值的信 息，为风险预警提供更全面的视角。
基于统计学的方法在风险预警领域应用广泛，通过数学模型对商业银行的风险进行量化评估。
详细描述
基于统计学的风险预警模型主要利用统计学原理，通过历史数据分析和概率计算，预测商业银行未来可能面临的 风险。常见的模型包括回归分析、时间序列分析、主成分分析等。这些模型能够提供量化的风险评估结果，有助 于银行及时采取应对措施。
风险预警系统的发展趋势
随着金融科技的不断发展，风险 预警系统正在向智能化、自动化
方向发展。
通过引入人工智能、大数据等技 术，风险预警系统的预警准确率 得到了显著提高，能够更好地满
足银行风险管理的需求。
同时，风险预警系统也在不断拓 展其应用范围，从传统的信用风 险领域向市场风险、流动性风险
等领域延伸。
净稳定资金比例
衡量银行在正常经营环境下，持有的 稳定资金能否满足资产扩张的需求。
存贷比
存款与贷款之间的比例，过高可能引 发流动性风险。
核心负债依存度
核心负债与总负债之间的比例，过低 可能表明银行对核心客户的依赖过重， 影响流动性。
PART 03
商业银行风险预警模型构 建
基于统计学的风险预警模型
银行预警制度范本
银行预警制度范本一、总则第一条为了加强银行风险管理，预防和控制风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》等法律法规，制定本预警制度。
第二条本预警制度适用于我国境内所有商业银行、政策性银行及外资银行分行。
第三条银行预警制度的目标是及时发现和预警潜在的风险，采取措施防范和化解风险，保障银行资产安全，维护金融稳定。
第四条银行预警制度应遵循以下原则：（一）全面性：对银行各项业务、各个环节进行全面风险预警；（二）及时性：风险预警信息应及时收集、处理和传递；（三）准确性：预警信息应真实、准确、可靠；（四）有效性：预警措施应具有针对性和可操作性；（五）保密性：预警信息应严格保密，防止泄露。
二、组织架构第五条银行应设立风险管理委员会，负责银行预警制度的实施和管理工作。
风险管理委员会由行长、副行长、风险管理部、财务部、审计部等部门负责人组成。
第六条风险管理委员会下设预警管理部，负责日常预警信息的收集、分析和处理工作。
预警管理部由风险管理部、财务部、审计部等部门相关人员组成。
三、预警指标体系第七条银行预警制度应建立完善的预警指标体系，包括财务指标、非财务指标和宏观经济指标。
（一）财务指标：包括资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、流动性比率等；（二）非财务指标：包括内部控制有效性、管理水平、客户满意度等；（三）宏观经济指标：包括GDP增长率、通货膨胀率、利率水平等。
第八条银行应根据自身业务特点和风险状况，制定具体的预警指标阈值，并进行定期调整。
四、预警信息收集与处理第九条银行应建立预警信息收集渠道，包括内部监控系统、外部监管机构、同业交流、客户反馈等。
第十条银行应定期收集、整理和分析预警指标数据，发现异常情况及时报告风险管理委员会。
第十一条银行应运用大数据、人工智能等技术手段，提高预警信息的处理速度和准确性。
第十二条银行对预警信息进行分析，确定风险程度和风险类型，并根据风险等级采取相应的预警措施。
五、预警措施第十三条银行应根据预警等级，制定相应的预警措施，包括但不限于：（一）初级预警措施：加强风险监测，定期跟踪风险指标，提高风险防范意识；（二）中级预警措施：启动应急预案，增加风险防范资源，限制高风险业务；（三）高级预警措施：全面启动应急预案，加大风险防范力度，暂停高风险业务，报告监管部门。
金融业务风险管控体系和预警指标
风险是金融机构业务固有特性，与金融机构相伴而生。
随着现代金融市场的发展，现代金融理论则强调，金融机构就是生产金融产品、提供金融服务、匡助客户分担风险同时能够有效管理自身风险以获利的机构，金融机构盈利的来源就是承担风险的风险溢价。
决定一家金融机构竞争力高低、决定其经营能力高低的关键和核心，就是其能否有效地对风险进行全面有效的管理，能否积极主动地承担风险、管理风险、建立良好的风险管理架构和体系，以良好的风险定价策略获得利润。
(一)风险管控体系金融机构所面临的风险主要有：市场风险、信用风险、操作风险和其它风险，其中最主要的是市场风险和信用风险。
对这些风险的控制主要是通过以下基本因素实现的：董事会对金融机构承受的风险承担最终责任和义务，具有监控职能。
公司整体的风险管理及控制政策应由董事会审批，为保证战略和政策得到遵守并保持适应性，决策机构应通过独立的风险管理部门和独立的内部审计部门进行实施和评估。
董事会首先要根据自身的市场定位确定风险管理的基本理念和原则，并要求风险管理委员会和相应的风险管理部门积极予以落实。
：金融机构必须设有风险管理委员会(财务公司命名为“审计内控与风险管理委员会”)，用于集中统一管理和控制公司的总体风险及其结构。
风险管理委员会普通直接隶属于公司董事会，主要职责有设计或者修正公司的风险管理政策和程序，签发风险管理制度；设计公司内部控制体系，监督公司内部控制；规划各部门的风险限额，审批限额豁免；评估并监控各种风险暴露，使总体风险水平、结构与公司总体方针相一致；在必要时调整公司的总体风险管理目标。
金融机构必须建设完备的内部控制体系，内容必须覆盖公司所有层面、所有业务。
：包括检查现行政策和程序执行报告和发现例外情况的制度。
风险暴露以及盈亏情况应定期向负责监控风险的管理层报告，后者应简要向负责公司日常业务的高级管理层汇报。
金融机构要对风险战略、政策和程序的评估应该定期开展，评估应考虑到现行政策的结果、业务以及市场的变化。
系统性风险预警指标体系PPT(15张)
风险抵补类指标 • 盈利能力 • 准备金充足度 • 资本充足度 资本充足度 • 核心资本充足率 • 资本充足率
• 资产利润率 • 资本利润率 资本充足度 • 资产损失准备充足率 • 贷款损失准备充足率
风险类型 流动性风险
风险指标 流动性比率
指标描述 流动性资产/流动性负债
阙值 >=25%
流动性风险
信用风险
信用风险
不良资产率
不良贷款率 单一集团客户授信集 中度
不良资产/资产总额
不良贷款/贷款总额
<=4%
<=5%
信用风险 信用风险
信用风险 信用风险
最大一家集团客户授信总额/资本金额 最大一家客户贷款总额/资金金额
贷款余额/存款余额 全部关联授信余额/资本净额
<=15% <=10%
<=75% <=50%
暂未定
风险迁徙
关注类贷款迁徙率
暂未定
风险迁徙
次级类贷款迁徙率
暂未定
风险迁徙 盈利能力 盈利能力
可疑类贷款迁徙率 资产利润率 资本利润率
暂未定 >=0.6% >=11%
盈利能力 准备金充足率
成本收入比 资产损失准备充足率
（营业费用+折旧）/营业收入 信用风险资产实际计提准备/应提准备之比
<=45% >=100%
风险预警基础知识
主要内容
• • • • • 各部门风险预警工作职责 风险预警定义及类型 系统性风险预警指标体系 贷款预警指标体系 我行信用风险预警实施方案
各部门风险预警职责
• 风险管理委员会为风险预警工作的领导组织与决 策机构 ； • 风险合规部是发现系统预警信号的主要责任部门 ； • 信贷业务部是发现贷款业务风险预警的主要责任 部门 ； • 其他部门对本部门职责内的风险预警负责。 • 计划财务部配合风险合规部提供系统预警指标数 值。
国有企业 债务风险预警应急指标体系
国有企业债务风险预警应急指标体系（原创实用版）目录一、引言二、国有企业债务风险预警指标体系的构建1.国有企业债务风险预警指标体系的重要性2.国有企业债务风险预警指标体系的构建方法3.国有企业债务风险预警指标体系的组成部分三、国有企业债务风险预警应急指标体系的实施1.实施国有企业债务风险预警应急指标体系的意义2.实施国有企业债务风险预警应急指标体系的方法3.实施国有企业债务风险预警应急指标体系的案例分析四、结论正文国有企业作为我国国民经济的重要支柱，在经济发展中起着重要作用。
然而，随着市场经济的发展，国有企业也面临着许多风险，其中债务风险是国有企业较为严重的风险之一。
因此，构建国有企业债务风险预警指标体系，对于预防和化解国有企业债务风险具有重要意义。
一、引言国有企业债务风险预警指标体系的构建，是国有企业风险管理的重要组成部分。
建立完善的国有企业债务风险预警指标体系，可以有效地识别和预防国有企业债务风险，从而保证国有企业的持续发展。
二、国有企业债务风险预警指标体系的构建1.国有企业债务风险预警指标体系的重要性国有企业债务风险预警指标体系的构建，可以有效地识别和预防国有企业债务风险，从而保证国有企业的持续发展。
同时，国有企业债务风险预警指标体系的构建，也是国有企业风险管理的重要组成部分。
2.国有企业债务风险预警指标体系的构建方法国有企业债务风险预警指标体系的构建，应当结合国有企业的实际情况，采用定量和定性相结合的方法，建立一套科学、合理的指标体系。
具体来说，可以采用专家评估法、德尔菲法等方法，确定各个指标的权重和阈值。
3.国有企业债务风险预警指标体系的组成部分国有企业债务风险预警指标体系，应当包括以下几个方面的指标：（1）财务指标：包括资产负债率、流动比率、速动比率、利润率等。
（2）经营指标：包括营业收入增长率、净利润增长率、总资产增长率等。
（3）市场指标：包括市场占有率、客户集中度等。
（4）其他指标：包括政策风险、行业风险等。
银行全面风险防控预案模板
一、总则1. 编制目的为确保银行在经营活动中有效识别、评估、控制和防范各类风险，保障银行资产安全，维护银行稳健经营，特制定本预案。
2. 适用范围本预案适用于银行各部门、分支机构及其工作人员在经营活动中涉及的风险防控。
3. 预案体系本预案分为总则、风险识别、风险评估、风险控制、应急处理、监督管理、附则七个部分。
二、风险识别1. 识别内容（1）市场风险：利率风险、汇率风险、股票市场风险等。
（2）信用风险：贷款风险、债券投资风险、担保风险等。
（3）操作风险：信息系统风险、内部欺诈风险、外部欺诈风险等。
（4）流动性风险：资金流动性风险、存款流动性风险等。
（5）合规风险：法律法规风险、监管政策风险等。
2. 识别方法（1）风险评估模型：采用定量和定性相结合的方法，对各类风险进行识别。
（2）风险评估指标：建立风险指标体系，对风险进行量化评估。
（3）风险监测：建立风险监测机制，对风险进行实时监控。
三、风险评估1. 评估内容（1）风险等级：根据风险发生的可能性和影响程度，将风险分为高、中、低三个等级。
（2）风险暴露：评估银行在各类风险中的潜在损失。
（3）风险应对措施：针对不同风险等级，制定相应的风险应对措施。
2. 评估方法（1）风险矩阵：根据风险发生的可能性和影响程度，构建风险矩阵。
（2）情景分析：模拟不同风险情景，评估风险暴露和应对措施的有效性。
四、风险控制1. 控制措施（1）市场风险控制：采用利率风险管理、汇率风险管理、股票市场风险管理等手段。
（2）信用风险控制：加强信贷审批、贷后管理、担保管理等工作。
（3）操作风险控制：完善信息系统安全，加强内部管理，防范内部欺诈和外部欺诈。
（4）流动性风险控制：加强流动性风险管理，确保资金流动性。
（5）合规风险控制：严格遵守法律法规和监管政策，加强合规管理。
2. 控制流程（1）风险评估：对识别出的风险进行评估，确定风险等级。
（2）制定措施：针对不同风险等级，制定相应的风险控制措施。
安全生产风险预测预警管理制度范本（2篇）
安全生产风险预测预警管理制度范本一、引言安全生产是企业发展的重要基石，关乎员工的生命财产安全和企业的可持续发展。
为了预防和化解安全生产风险，保障人员和设备的安全，建立一套科学有效的风险预测预警管理制度是非常必要的。
本文通过对已有的相关制度进行分析和研究，结合实际情况制定出适用于企业的安全生产风险预测预警管理制度范本。
二、概述1.制度目的与依据安全生产风险预测预警管理制度的目的是为了预测和预警潜在的安全生产风险，及时采取措施进行防范和应对。
本制度的依据主要包括国家相关法律法规、政策文件，以及企业内部的安全生产管理规定等。
2.适用范围本制度适用于所有从事生产经营活动的企业及其所有员工，包括企事业单位、工厂、厂矿、建筑工地等。
三、安全生产风险预测预警管理制度1.风险预测与评估(1) 建立风险预测与评估机制，指定专人负责风险预测工作，定期开展风险评估，形成风险评估报告。
(2) 采用科学的方法对企业内各类风险进行分类、分级评估，确定重点关注的重大风险点，并进行记录和备案。
2.风险预警与监测(1) 设立风险预警机制，分析风险的产生原因和发展趋势，提前发现风险隐患。
(2) 建立风险监测体系，通过各类监测手段和设备，对企业内可能存在的风险进行实时监测和报警。
3.制定预警值与应急措施(1) 根据风险评估结果和监测数据，制定风险预警值和相应的应急措施。
(2) 预先制定应急预案，明确预警信号的判定依据，并安排专人负责监测预警信号的发出和响应。
4.信息共享与发布(1) 建立安全风险信息共享平台，集中收集、整理和分析各类安全风险信息。
(2) 在预警信号发出后，及时发布相关安全风险信息，提醒全体员工加强安全意识，增强防范意识。
5.风险应急演练(1) 定期组织安全演练，包括火灾、爆炸、意外泄漏等突发安全事件的应急处置演练。
(2) 根据演练情况，及时总结经验教训，完善应急处置方案和流程。
六、制度执行与监督1.明确责任与权利(1) 集体和个体责任相结合，明确各级部门和岗位的安全管理责任和职责。
风险预警指标
风险预警指标
一、企业主或关键 人员的预警信号
二、与客户生产经 营有关的预警信号
三、与客户信用有 关的预警信号
四、与客户财务有
四、与客户财务有 关的预警信号
五、与客户账户有 关的预警信号
提供的其他文件；
衡量短期偿债能力
衡量短期偿债能力
7. 速动比率较年初下降幅度超过20%； 8. 应收账款占流动资金的比例超过20%； 9. 其他应收款占流动资产的比重超过10%； 10. 对外股本权益性投资占净资产的比重超过20%； 11. 销售收入同比下降幅度超过20%以上； 12. 利润同比下降幅度超过20%； 13. 销售利润率较上年大幅下降20%以上； 14. 贷款需求增加，短期债务超常增加； 15. 客户自身的配套资金不到位或不充足； 16. 客户无形资产占比过高或者无形资产估价过高； 17. 客户或有负债大幅增加； 18. 客户关联交易增多； 19. 客户现金流出现问题。 1. 客户改变主要贷款金融机构，向许多金融机构借款或不断在这些金融机构之间借新还旧； 2. 客户在银行的存款不断减少或出现异常变化； 3. 对贷款的长期占用； 4. 短期贷款和长期贷款错配； 5. 突然出现大额资金向新交易商转移； 6. 付息或还本拖延，经常申请延期支付，或申请实施新的贷款，或不断透支； 7. 客户还款记录不正常，或被人民银行或其他金融机构宣布为信用不良客户； 8. 客户经常签发空头支票； 9. 支票收益人要求核实客户支票账户的余额； 10. 定期存款余额减少； 11. 其他金融机构提高对同一客户的利率； 12. 客户还款记录不正常或未按合同还款。 1. 申请实施贷款支付其他金融机构的债务； 2. 贷款抵押品情况恶化或再次用于抵押； 3. 客户或其业主或其主要股东向其他企业或个人提供抵(质)押物担保或保证； 4. 我司无法控制抵押品和质押权； 5. 保证人的生产经营状况恶化或其信用等级下降。 1. 客户申请无抵（质）押贷款产品或申请特殊还款方式。
项目风险预警规程范文
项目风险预警规程第一章总则第一条为加强投资项目的风险预警和风险监控，及时提示项目风险，准确评估项目的风险状况，降低或消除业务风险隐患，特制定本规程。
第二条项目风险预警是根据事前设置的风险预警信号和风险控制指标，判断项目的风险程度和风险性质，监测项目财产的风险分类。
第三条风险合规部门是项目风险预警管理部门，负责项目的风险预警、提示等活动的集中统一管理工作。
业务部门及项目责任人负责所管理的项目风险的跟踪收集、识别报告及实施工作。
第二章风险预警信号第四条预警信号是指出现了可能导致项目的交易对手（融资人、担保人或合作机构等）不能偿还到期本金收益或履约的不良情况或征兆。
常规风险预警信号包括信用风险预警、市场风险预警、操作风险预警、政策法律风险预警及其它预警等类别。
第五条常规风险预警信号包括但不限于：（一）信用风险预警信号1．交易对手财务预警信号（1）经营活动净现金流量大幅减少或出现负值，不足以支持正常业务；（2）反映偿债能力的指标明显低于行业平均水平或较上年同期大幅减少；（3）反映盈利能力的指标明显低于行业平均水平或较上年同期大幅减少；（4）反映经营能力的指标明显低于行业平均水平或较上年同期大幅减少；（5）应收账款或其他应收款占流动资产比重过大，应收账款增幅超过销售收入增幅，超过一年的应收账款比例过高或有大幅上升；（6）债务增长迅速，特别是短期银行信用的增长超过正常生产经营的需要；（7）销售额增长但利润减少；（8）坏账损失增加；（9）转盈为亏，亏损额呈逐步增加的趋势。
2．交易对手行为预警信号（1）向管理人提供虚假的融资方案与资信证明材料、提供虚假担保等各种行为；（2）未严格按合同约定使用项目资金的行为；（3）项目公司资金投向其它风险较高的项目和关联企业间非正常地大量转移资金的行为；（4）未按合同约定向管理人及时、足额返还项目本金收益或担保方不愿承担担保责任等各种行为；（5）股权结构或股东背景发生变化，内部治理结构存在着较大缺陷；（6）准备实施重大的经营策略；（7）准备进行兼并、收购、分立、资产重组等重大改制；（8）对外提供大额的担保，接近或超过自身的承受能力；（9）项目方未按照预定计划取得各项规证而造成项目进度大幅度延后；（10）财务制度不健全或管理混乱，财务报表不真实，财务制度发生重大变化；（11）存在违法经营问题，受到工商、税务、环保等部门处罚，或未按期办理年检手续；（12）发生了重大损失的安全事故和泄密事件等，可能或实际已经严重影响了交易对手的生存发展和债务清偿能力；（13）出现各种经济纠纷，被债权人依法起诉，拖欠、逃脱银行和其他债权人债务；（14）项目方被司机关依法追究责任的。
公司资金风险预警指标管理办法
公司资金风险预警指标管理办法一、引言资金是企业运营和发展的重要资源，对于企业来说，必须保持足够的资金流动性和健康的财务状况，以应对可能出现的风险。
因此，建立和完善公司资金风险预警指标管理办法，对于预防和化解潜在的风险至关重要。
二、指标体系（一）流动性指标1.速动比率：计算公式为（流动资产减去存货）除以流动负债。
该指标用于评估公司在无法变卖存货的情况下快速偿还流动负债的能力。
2.现金比率：计算公式为流动现金除以流动负债。
该指标反映了公司在没有其他流动性资产的情况下偿还流动负债的能力。
（二）盈利能力指标1.资产回报率：计算公式为净利润除以平均总资产。
该指标用于评估公司资产的有效利用程度，较高的资产回报率意味着公司能够产生更多的盈利。
2.净利润率：计算公式为净利润除以营业收入。
该指标反映了公司在销售产品或提供服务后的获利能力。
（三）偿债能力指标1.产权比率：计算公式为净资产除以总资产。
该指标用于评估公司通过自有资金进行融资的能力，较高的产权比率意味着公司更加健康和稳定。
2.长期偿债比率：计算公式为长期负债除以总资产。
该指标反映了公司用于偿还长期债务的资产占总资产的比例。
三、指标分析及预警（一）流动性指标1.当速动比率低于1时，说明公司的短期偿债能力不足，可能会面临无法按时偿还债务的风险。
2.当现金比率低于0.2时，说明公司的现金流失过快，可能会导致无法满足日常运营的需求。
（二）盈利能力指标1.当资产回报率低于行业平均水平时，说明公司的资产利用效率较低，可能需要优化资产配置。
2.当净利润率低于行业平均水平时，说明公司的销售利润较低，需要优化成本和提高销售额。
（三）偿债能力指标1.当产权比率低于0.4时，说明公司的自有资金较少，可能难以承担新的债务，需要谨慎考虑新的融资需求。
2.当长期偿债比率超过0.7时，说明公司的债务占总资产的比例较高，可能无法及时偿还长期债务。
四、预警机制及应对措施（一）预警机制1.设立预警值：根据公司的具体情况和行业标准，设定各指标的预警值。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
附件2-1
风险预警指标体系（模板）
模板说明：
1.业务领域重大风险（一级）：各单位主要围绕集团公司2012年度五个重大风险建立预警指标体系，有条件的单位可以适当增加本单位重大风险。
集团公司五个重大风险分别是：地缘政治经济和安全风险、健康安全环保风险、投资风险、价格波动风险、资源保障风险。
2.企业风险名称（二级）：即五大风险对应的各企业层面风险名称。
3.业务层面风险（三级）：体现的是企业层面风险的下一层级的风险，相当于业务流程层面的风险。
各单位应利用集团（股份)公司或地区公司内控手册中业务层面风险数据库中已有的该重大风险相关的业务风险描述，将业务层面风险与重大风险对应起来，针对业务层面风险（三级）建立预警指标；如业务层面风险数据库中无该重大风险相关的业务风险描述，企业可以结合业务实际针对企业风险名称（二级）予以细化，梳理出三级风险，建立预警指标。
各单位开展预警指标体系建立工作时，要按照风险分级管理的理念，充分考虑公司层面风险与业务层面风险的对应关系，将二者有机结合起来，反映和监测基层、管理部门层面等各层级的风险预警指标。
4.风险预警指标：针对三级风险，建立预警指标。
5.单位：预警指标的单位名称。
6.数据来源或途径：指标计算所需数据来源于某项目、某部门、某信息系统或某表单等。
7.数据负责人和上报人：提供数据部门的负责人和上报人。
8.数据采集频率：年度、季度、月度、每天或者时点。
9.指标应用层面：指标监测和预警的层面。
如哪些项目层面、哪些管理部门层面、公司层面等。