银行业从业人员职业操守试题(含参考答案)
公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定【课后测试及答案】
【时代光华】公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定课后测试及答案测试成绩：100分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定，对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应()。
√A开除B通报同业C解除劳动合同D罚款正确答案：B2. 银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立()制度。
√A周报B保密C重大事项报告D应急处理正确答案：C3. 下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是()。
√A熟知业务B专业胜任C利益冲突D信息保密正确答案：B4. 工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。
√A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告正确答案：C5. 下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是()。
√A及时通知客户法院查询其存款状况，并协助客户转移财产B及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导C认真核实执行人员的身份及法定证件，审核来函的法定要件D以专业、中立的态度对待协助执行请求，不搪塞、不推诿正确答案：A多选题6. 中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。
√A《中国银行业自律公约》B《中国银行业维权公约》C《中国银行业反不正当竞争公约》D《中国银行业从业人员流动公约》E《中国银行业文明服务公约》正确答案：A B C D E7. 银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列行为属于不正当竞争手段的有()。
√A高息揽存或变相高息揽存B超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款C对同业人员进行歪曲、诋毁D在债券投标过程中，恶意压低价格E以成本价格向客户提供产品正确答案：A B C D8. 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的()。
银行业从业人员职业操守二之测试答案
单选题1. 银行业从业人员遵守信息保密原则的情况不包括：√A在受雇期间B在离职后C兼职期间D国家机关查询客户资料时正确答案： D2. 以下几个选项中，不属于银行业从业人员应当自觉保守的秘密的是：√A商业秘密B知识产权C专业技术D利率升降正确答案： D3. 在以下选项中，银行业从业人员可以从事的兼职有：√A在其它银行兼职并取得报酬B在非营利组织兼职C在政府部门兼职并取得报酬D在企业兼职并取得报酬正确答案： B4. 利用本职为本人或兼职单位牟利，或者利用兼职为本人或本职单位牟利的行为叫：√A利益冲突B利益协调C利益输送D利益外泄正确答案： C5. 以下银行业从业人员离职时的做法不正确的是：√A按照规定妥善交接工作B不擅自带走公司财务资料C仍然恪守承诺，保守原单位商业秘密D带走原单位客户资源正确答案： D6. 在应对媒体采访时，银行业从业人员不得从事的行为是：√A代表单位接待记者并擅自回答记者提问B遵守所在单位关于采访的规定C接待记者但不擅自发言D不公布单位信息正确答案： A7. 某银行工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是：√A为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策B在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料C为给客户提供更全面的市场信息，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息D与对方深入探讨行业及市场发展趋势，避开与所在机构商业秘密有关的话题正确答案： D8. 法律法规对银行同业竞争行为作了明确的规定，其中不包括：√A不得恶意抢夺客户B可以以不正当手段承揽业务C不得使用内幕交易D不得虚假陈述正确答案： B9. 银行业从业人员在办理结算业务中，行为不当的是：√A加强对违法结算的制裁B举报不合法的结算业务C拒绝受理不正常结算业务D在支付结算制度之外设置附加条款正确答案： D10. 银行业从业人员在办理资金交易业务时，正确的做法是：√A按时按规定完成资金、债券的交割B超范围进行有关业务操作C发布虚假信息伺机获利D以非正常价格进行现金交易正确答案： A判断题11. 银行业从业人员对所在机构内部纪律处分有异议时，可以通过诉讼途径解决。
公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定【课后测试题满分答案】
公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定关闭【课后测试标准答案】•课程学习••课程评估••课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
观看课程测试成绩：100分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定，对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应()。
√A开除B通报同业C解除劳动合同D罚款正确答案： B2. 银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立()制度。
√A周报B保密C重大事项报告D应急处理正确答案： C3. 工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。
√A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告正确答案： C4. 下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是()。
√A及时通知客户法院查询其存款状况，并协助客户转移财产B及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导C认真核实执行人员的身份及法定证件，审核来函的法定要件D以专业、中立的态度对待协助执行请求，不搪塞、不推诿正确答案： A5. 下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是()。
√A熟知业务B专业胜任C利益冲突D信息保密正确答案： B多选题6. 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的()。
√A账户开立情况B资金调拨的用途C财务状况D婚姻状况E风险承受能力正确答案： A B C E7. 银行业从业人员邀请客户进行娱乐活动时应当做到()。
√A属于政策法规范围内并且在第三方看来这些活动属于行业惯例B不会让接受人因此产生对交易的义务感C根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围内D这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉E满足客户的一切要求正确答案： A B C D8. 中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。
银行业从业人员职业操守的相关规定
银行业从业人员职业操守的相关规定一、单项选择题1．银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是()。
A．熟知向客户推荐的产品B．银行产品部门工作人员向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C．熟知与自身岗位相关的有关法规D．熟知业务处理流程2．以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议，违反了银行业从业人员()的准则。
A．岗位职责B．信息保密C．内幕交易D．监管规避3．银行业从业人员在无法确定自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向()报告，寻求内部专业支持。
A．中国银监会B．同级主管C．中国银行业协会D．上级主管4．银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是()。
A．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别B．在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态C．设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来D．耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户5．银行业从业人员应当做到授信尽职，不属于审核申请贷款企业的情况是()。
A．了解该企业所处行业情况B．若该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C．了解客户所在区域的信用环境D．必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况6．我国《银行业从业人员职业操守》于()起正式通过并实施。
A．1995年3月B．2000年8月C．2003年4月D．2007年2月7．在发生利益冲突时，银行业从业人员应当申请回避，下列()行为存在明显不当。
A．以一般交易条件向关系人发放贷款B．依据客户实际情况推荐合适的金融产品C．以优势条件向朋友提供金融产品D．在没有明确内部优惠政策时与普通消费者一样购买本机构金融产品8．某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并H头保证该产品肯定能够达到预期收益率，该做法()。
银行职业道德考试题库含答案
银行职业道德考试题库一一、单选题20分,每题1分1. 以下银行业从业人员职业操守宗旨的说法,不正确的是A规范银行业从业人员职业行为B维护银行业良好信誉C完善健康的银行业企业文化和信用文化D促进银行业的健康发展2. 从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做A职业行为B职业道德C岗位行为D岗位道德3. 中国银行业发展中的不足表现在以为核心的职业价值理念没有树立起来.A诚信、热情、敬业B诚信、合规、尽职C合规、尽职、上进D诚实、敬业、上进4. 根据银行业监督管理法规定,以下不属于银行业金融机构的是：A中国银行B招商银行深圳分行C金融资产管理公司D中国农业银行5. 银行业从业人员,应当接受的监督.A所在机构、银行业自律组织、社会公众B国际金融机构、所在机构、社会公众C国际金融机构、银行业自律组织、社会公众D所在机构、行业自律协会、国际金融机构6. 被视为民法中的“帝王原则”,对银行从业人员提出较高要求的是：A价值最大原则B客户至上原则C爱岗敬业原则D诚实信用原则7. 银行从业人员应当守法合规,以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是：A法律法规B国际惯例C行业自律法规D所在机构规章制度8. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是：A违规风险B法律风险C合规风险D经济风险9. 以下银行业从业人员的做法中,不符合其从业基本准则的是：A以所在机构利润最大化为目标B切实履行岗位职责C勤勉谨慎D维护所在机构商业信誉10. 银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括：A银监会B中国人民银行C国家外汇管理局D国务院11. 下列选项中,属于中国邮政储蓄银行员工守则规定的人际关系内容的是 .A．文明礼貌,不亢不卑B．客户关系,公私分明C．遵章守纪,令行禁止D．协作互助,平等交流5．工作环境和氛围12. 是中华人民共和国的中央银行.A．中国银行 B．中国银行业监督管理委员会C．中国人民银行 D．国家开发银行13.中国人民银行的全部资本属于 .A．国家所有 B．国家与民营资本共同所有C．国家与外资银行共同所有 D．境内各家商业银行共同所有14. 人民币由统一印制、发行.A．中国银行 B．中国银监会C．中国人民银行 D．国家发改委15. 人民币的是货币的发行必须纳入整个国家的计划体系之中,按计划办理确保币值稳定.A．经济发行 B．财政发行C．计划发行 D．集中统一发行16.按照中国人民银行残缺污损人民币兑换办法,下列的货币可以按面额全额兑换.A．能辨别面额,票面剩余四分之三含四分之三以上,其图案、文字能按原样连接B．能辨别面额,票面剩余二分之一含二分之一至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接C．纸币呈正十字形缺少四分之一D．已不能辨别真伪和面额的纸币17. 下列选项中,不属于中国人民银行监督检查范围的是 .A．商业银行是否缴存存款准备金 B．商业银行高级管理人员是否具备任职资格C．保险公司是否履行反洗钱义务 D．银行间债券市场管理是否规范18.商业银行的是指商业银行要使其资产尽可能免遭损失或降低风险,保证各方利益不受损失.A．安全性 B．流动性C．效益性 D．公平性19. 是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制.A．风险管理B．监督机制C．内部控制D．授信机制20. 商业银行内部控制的原则是指内部控制应当具有高度的权威,任何人不得拥有不受内部控制约束的权力.A．全面 B．审慎 C．有效 D．独立二、多选题30分每题2分1.银行业金融机构从业人员职业操守指引所称从业人员包括 . A．与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员B．银行业金融机构董理事、监事及高级管理人员C．银行业金融机构聘用的直接从事金融业务的其他人员D．通过劳务派遣在银行业金融机构直接从事金融业务的其他人员2.根据银行业金融机构从业人员职业操守指引规定,银行从业人员应做到 .A．客户至上,诚实守信,优质服务B．热心公益,奉献爱心,公私分明,勤俭节约C．遵守有关法律法规和本机构有关规定D．自觉抵制欺诈、商业贿赂和内幕交易3. 根据银行业金融机构从业人员职业操守指引规定,银行高级管理人员必须遵守的职业操守包括 .A．恪守职业道德,服从国家宏观调控B．忠实履行受托人责任和经营管理职责C．知人善任,任人唯贤,关心员工职业生涯发展D．不得利用职务上的便利谋取或输送非法利益4. 下列选项中,属于中国邮政储蓄银行员工守则规定的职业道德内容的有 .A．爱国爱行,积极奉献B．着眼整体,顾全大局C．勤勉尽职,倾心敬业D．知法守法,依法行事5. 下列选项中,属于中国邮政储蓄银行员工守则规定的职业纪律内容的有 .A．知法守法,依法行事B．品格正直,诚实守信C．遵章守纪,令行禁止D．合规经营,循规办事6. 邮储银行员工在市场开发与营销过程中,必须坚持的原则是 . A．客户自愿B．公平合理C．成本可控D．诚实信用7. 下列选项中,属于中国邮政储蓄银行员工守则中“遵章守纪,令行禁止”规定内容的有 .A．遵守劳动合同规定的各项条款B．遵守各项工作制度和操作规程C．履行劳动合同规定的各项义务D．贯彻流程银行的理念,遵守流程银行的要求8. 下列选项中,属于中国邮政储蓄银行员工守则规定的职业规范内容的有 .A．文明礼貌,不亢不卑B．仪容整洁,大方得体C．遵章守纪,令行禁止D．客户关系,公私分明9. 下列选项中,属于中国邮政储蓄银行员工守则规定的工作环境和氛围内容的有 .A．维护环境,整齐清洁B．协作互助,平等交流C．尊重人格,尊重隐私D．尊重知识,尊重人才10. 根据中国人民银行法规定,属于货币政策目标的有 . A．币值稳定B．经济增长C．经济结构调整D．利率低水平11. 下列选项中,属于中国人民银行职责范围的有 .A．依法制定和执行货币政策B．发行、管理人民币C．监管银行间同业拆借市场D．审批商业银行分支机构设立12. 我国人民币的发行遵循的原则.A．经济发行B．财政发行C．计划发行D．集中统一发行13. 下列行为中,违反中国人民银行法人民币保护的规定. A．某大型商场为促销发行购物券B．某楼盘在其宣传页上印制100元人民币图案C．某男青年当众烧毁1000元人民币D．某人用100元人民币购买500元伪造人民币14. 被称为中央银行货币政策三大法宝的是A．存款准备金B．再贴现C．公开市场业务D．再贷款15. 下列选项中,属于中国人民银行不得从事的业务有 .A．直接认购、包销国债B．向地方政府提供贷款C．向个人提供担保D．向商业银行提供贷款三、判断题15分,每题1分1. 银行业从业人员职业操守所称的银行业从业人员是指在境内外设立的银行业金融机构工作的人员.此种说法：2. 银行业是一个高度依赖负债经营的行业,声誉是银行的生命线.此种说法：3. 受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员,因为与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系,不属于银行业从业人员范畴.此种说法：4. 各家银行业金融机构的内部规章制度不得与法律法规及自律规范所确定的原则相冲突.此种说法：5. 遵守职业操守应当成为银行业从业人员自觉的职业行为,因此不需要对其进行监督.此种说法：6. 办理授信、资信调查等业务的银行从业人员,在涉及亲属或利害关系人时,应主动提出回避.7. 银行从业人员不从事与本机构有利害关系的第二职业.8. 银行从业人员不得利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票.9. 银行从业人员不得挪用公款和客户资金买卖股票.10. 银行从业人员在社会交往和商业活动中不得接受或给予客户任何形式的非法利益.11. 银行从业人员在社会交往和商业活动中不得给予客户任何形式的利益.12. 银行从业人员应拒绝洗钱,及时报告大额交易和可疑交易,履行反洗钱义务.13. 中国人民银行必须在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定.14 中国人民银行法规定,我国的货币政策目标是保持货币币值的稳定,并以此促进经济增长.四、简答题35分1. 待人热情的要求是什么5分2.职业道德的特征7分3. 举止得体的具体要求是什么8分4.职工应具备什么样的职业道德才有利于企业产品和服务质量的提高15分银行职业道德考试题库一答案一、单选题20分,每题1分1. C2. A3. B4.C5.A6. D7.B8. C9. A10. D11. B12.C13. A14. C15. C16. A17. B18.A19. C20. C二、多选题30分每题2分1.ABCD2.ABCD3.ABCD4. ABC5. ACD6. ABD7. ABC8. AB9. ABCD10. AB11. ABC12. ACD13. ABCD14.ABC15. ABC三、判断题15分,每题1分1. 错误2. 正确3. 错误4. 正确5. 错误6.正确7. 正确8. 正确9. 正确10. 正确11. 错误12. 正确13. 正确14. 正确四、简答题35分1. 待人热情的要求是什么5分答：1微笑迎客 2亲切友好 3主动热情2.职业道德的特征7分答：一是范围上的有限性二是内容上的稳定性和连续性三是形式上的多样性3. 举止得体的具体要求是什么8分答：1态度恭敬 2表情从容 3行为适度 4形象庄重4.职工应具备什么样的职业道德才有利于企业产品和服务质量的提高15分答：1、掌握扎实的职业技能和相关专业知识,是提高产品和服务质量的前提2、认真的工作态度和敬业精神是提高产品和服务质量的直接表现3、忠于企业,维护企业形象力争为企业创造更大的利润,为企业的生存和发展做出贡献,是提高产品质量和服务质量的内部精神动力4、严格遵守企业的规章制度,服从企业的安排,是提高产品和服务质量的纪律和保证5、奉献社会,让顾客满意,是提高产品和服务质量的外部精神动力。
个人理财习题银行从业人员额职业道德操守
个人理财习题第七章银行从业人员额职业道德操守一、单项选择 1.下列选项中,不属于银行业从业人员应遵守的准则内容的是;A．勤勉尽责B．诚实守信C．利润最大化D．守法合规2．银行从业人员自觉遵守职业操守是在的监督下;A．银监会B．同业协会C．公众D．以上所有3．银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务,切实履行岗位职责,维护所在机构商业信誉,这是准则;A．专业胜任B．勤勉尽责C．岗位职责D．诚实信用4．银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力,这是;A．专业胜任B．勤勉尽责C．岗位职责D．诚实信用5. “熟知业务”规定的内容不包括;A. 熟知产品有效期B. 熟知产品设计原理C. 熟知向客户推荐的产品D. 熟知业务处理流程6. 守法合规是指银行从业人员应当遵守A. 法律法规B.行业自律规范C. 所在机构的规章制度D. 以上都应遵守7. 银行从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员整体素质和;A. 专业胜任能力B. 职业素养水平C. 职业操守水平D.职业道德水准8．从业人员的以下行为与信息保密准则的精神不发生冲突的是;A. 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案B. 任何情况下都坚持严守客户信息,不向单位或个人泄露C. 与本机构同事谈论客户的社会地位D. 将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构9.从业人员遵守业务操作指引,遵循岗位职责的划分和风险隔离的操作规程银行从业人员应坚持诚实守信、公平合理、的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系;A. 存款付息B. 效用最大化C. 客户利益至上D.忠于职守10. “信息披露”中所需要披露的信息是指;A. 从业人员推荐的产品设计原理B. 银行战略发展方向C. 银行的财务报表D.本机构在代理销售产品过程中的责任和义务11. 下列不属于银行从业人员协助执行时应尽的义务是;A. 了解确认国家机关工作人员是否有权利查询、冻结客户资产B. 在未取得客户许可的条件下,不得泄露客户信息C. 按照法定程序积极协助执法活动D. 不协助客户隐匿、转移资产12.银行职业道德的基本原则是A. 专业胜任B.忠于职守C. 勤勉尽责D. 诚实守信13. 银行道德建设的重点是;A. 诚实信用B.兢兢业业C. 恪尽职守D. 客户至上14. 道德的底线是;A. 人格B.法律C. 自由D. 自觉15.银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等,这是的内容;A. 忠于职守B. 勤勉尽责C.客户至上D. 熟知业务16.某客户在办理外汇业务时,向银行从业人员询问如何能在规定额度之外,将多余的美元现钞汇兑成人民币,该从业人员做法不妥的是;A.在客户不急用的情况下,建议客户明年初来结汇B.在客户不急用的情况下,建议客户选择购买外汇投资品C.建议客户将多余的美元转入其他亲戚的账户结汇D.因担心违反“监管规避”的规定,告诉客户没有任何方法17.某银行从业人员银行因突然有急事离开,未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交于同事,下列对此事正确的评价是;A. 不会产生严重的后果,可以允许B. 任何情况下,张某都不应将与本人职责相关的物品交于他人C. 张某的做法不当,未尽到岗位的职责D. 因为情况紧急,特殊情况可以原谅18. 根据职业操守第二十三条,从业人员向客户赠送的礼品可以是A. 贵金属B. 消费卡C.有价证券D. 低价值的日常生活消费品19. 当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时,从业人员应当本着的原则回答客户的问题;A.银行利益最大化B. 诚实信用C. 坦白真诚D. 毫不隐瞒20. 银行从业人员应客户邀请参加娱乐活动时应当遵循的原则是A. 属于政策法规允许的范围以内,并且在第三方看来这些活动属于行业惯例B. 充分满足客户的需求是从业人员的本职工作C. 不会让接收人因此产生对交易的义务感D. 这些活动一旦公开将不至于影响所在机构的声誉21. 银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括A. 自觉遵守所在机后的各种规章制度B. 保护所在机构的商业秘密、知识产权C. 为所在机构招揽更多的客户D. 自觉维护所在机构的形象和声誉22. 银行从业人员离职时的下列行为不恰当是A. 交回办公用的手提电脑B. 带走从业期间开发的客户资源C. 保守从业期间开发的产品的核心技术D. 不向外人透露客户的私人信息23. 在于同业人员接触时,以下行为恰当的是A. 交换下个月将要公布的兼并收购信息B. 交流在产品开发中遇到的技术难题C. 询问对方的产品开发计划D. 询问对方对央行近期政策的看法24. 按照准则要求,从业人员处理利益冲突的正确做法是;A. 与亲戚朋友以低于普通金融消费者的条件进行交易B. 对涉及与本人有利害关系的银行贷款审批、担保、资产处置等活动时予以回避C.利用职务便利向亲戚、朋友投资管理的公司提供商业机会和其他利益D.在履行职责中为避免利益冲突,不得向亲戚、朋友销售或代理金融产品25. 下列行为违反公平对待所有客户的行为准则的是A. 为VIP客户提供单独的服务区域B. 热情对待身体有残障的客户C.为国家干部提供更多便利的服务D. 因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异二、多项选择1．从业人员职业操守的宗旨是;A. 规范从业人员职业行为B. 提高中国从业人员整体素质和职业道德水平C. 促进银行业的健康发展D. 维护银行良好的声誉E. 重新定位现代化银行的发展战略2．以下对“诚实信用”原则在银行业职业道德建设中的重要性的论述正确的是A. “诚实信用”是银行职业道德的“立足点”B.“诚实信用”是建立银行经济秩序的基石C. “诚实信用”是银行道德建设的重点D. “诚实信用”是银行获得客户的保证E. “诚实信用”是银行正常经营的基础3. 银行职业道德的基本规范包括;A. 爱岗敬业、忠于职守B. 遵守法规、依法办事C. 廉洁奉公、不谋私利D. 恪尽职守、专业胜任E. 客观公正、无私奉献4. 建立银行职业道德的途径有A. 创新盈利模式B. 建立常态机制C. 建立责任机制D. 建立激励机制E. 加强领导机制设5. 下列哪些机构工作人员适用银行业从业人员职业操守准则;A. 信托公司B. 村镇银行C. 证券投资公司D. 农村信用合作社E. 邮政储蓄银行6. 银行从业人员的从业基本准则是A. 诚实信用B. 守法合规C. 专业胜任D. 勤勉尽职E. 公平竞争7. 根据银行从业人员熟知业务的要求,从业人员要熟知金融产品的;A. 收益B. 风险C. 法律关系D. 业务处理流程E. 风险控制框架8. 银行业从业人员遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程,应当做到;A. 积极协助同事完成工作B. 不打听与自身工作无关的信息C. 取消与各部门之间的信息共享D.除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行E.不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知他人9. 勤勉尽职的内容包括;A. 不打听与自身工作无关的信息B. 维护所在机构商业信誉C. 对机构诚实信用D. 切实履行岗位职责E. 保守所在机构的商业机密10. 下列行为违反了从业人员职业操守中监管规避的准则的是;A.从业人员热情地为客户提供理财咨询方案,包括向客户提供规避监管的意见B. 从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议,利用所在机构的资源提供便利C.从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律,建议客户可以经由第三人代其申请,以规避法律约束D. 对某客户为规避监管而办理的业务,不按内部流程进行必要的汇报E.为达成交易,从业人员让客户重新提交真实信息,以便顺利提交审核11. 职业操守规定的应对客户投诉时应当遵循的原则是;A.坚持客户至上、客观公正的原则,不轻慢任何投诉和建议B. 所在机构有明确的客户投诉反馈机制,应当在反馈时限内答复客户C.所在机构没有明确的投诉反馈时限,应当遵循行业惯例或口头承诺的时间向客户反馈情况D.在投诉反馈时限内无法拿出意见,应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况,并提前告知下一个反馈时限E. 积极应对客户投诉,满足投诉客户的所有条件12. 在从业人员与监管者接洽的过程中,应做到;A. 遵纪守法,对监管者诚实守信B. 披露正面信息,维护本机构商业信誉C.与监管部门保持良好的关系,适当提供交通便利D. 保证提供数据的完整、真实、准确E. 严格按照监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率、保密级别报送相关数据13. 下列哪些属于银行从业人员在与监管者往来中应遵守的准则A. 接受监管B. 配合非现场监管C. 配合现场监管D. 产品风险披露E. 禁止贿赂和不当便利14. 从业人员配合监管者的工作,应做到;A. 建立重大事项保密制度B.将本行的车长期无偿借给监管者,以方便现场检查C. 与监管者建立良好关系,接受银行业监管部门的监管D. 按监管者的要求报送非现场监管需要的数据E. 向监管者提供真实、准确的信息,尽量保证完整15. 对违反银行从业人员职业操守的银行业从业人员;A. 所在机构应视情况给与相应的惩戒B. 应被同行排斥C. 如果没有违法的行为存在,就不必受到惩戒D.视情况向监管部门、司法机关报告E. 情节严重的,应通报同业,丧失在银行机构工作的机会16. 职业操守准则规范了银行从业人员与交往中的职业行为;A. 客户B. 同事C. 同业D. 所在机构E. 政府17. 以下符合公平竞争的行为包括;A. 超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款B.某银行为提高服务质量,定期向从业人员讲授金融产品的特点和服务的技巧C. 某银行告知客户本行信用卡消费达到一定金额时,可以获得某些奖品D.某银行在常规金融服务之外,关注解决客户日常生活困难,并提供信息咨询等增值服务E. 以免费的方式向客户提供国际金融市场上的有关信息18. 从业人员在任职期间的行为不妥的有A.为机构节约开支,在单位电子设备上安装盗版软件B. 偶尔利用单位网络进行股票交易C. 利用单位购得的邮政服务,顺带邮递私人物品D. 将银行的电脑带回家自己使用,离职后归还E. 外出工作时节减支出,申报不实费用三、判断正误1. 银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展;对错2．银行职业道德是指在银行职业活动中应遵循的、体现银行职业特征的、调整银行职业关系的职业行为准则和规范;对错3. 银行从业人员遵守职业操守是种外在要求,但不是一种义务;对错4. 诚信是市场经济的基石,是银行从业人员和银行的安身立命之本;对错5. 银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度;对错6. 银行业从业人员在任何情况下都不应该向第三方泄露客户的信息和隐私;对错7. 银行业从业人员应当尊重同业人员,公平竞争,禁止商业贿赂;对错8. 银行从业人员应当勤勉尽职,不能将自己的本职工作委托其他同事完成;对错9. 为了帮助客户实现理财目标,银行从业人员应当明示各种规避金融监管的举措;对错10. 银行从业人员不能打听与自身工作无关的信息;对错11. 向非本行人员和机构报告客户的大额交易违反了信息保密的规定;对错12.在存在潜在利益冲突的情形下,应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况,以及处理利益冲突的建议;对错13. 从业人员不得利用本职工作的便利,应以普通客户的条件与亲戚朋友进行交易;对错14. 为社会地位高的客户提供更多便利没有违反公平对待的原则;对错15. 从业人员应熟知银行承担的反洗钱义务,及时向相关机构报告大额交易;对错16. 不得轻慢任何投诉和建议,包括错误的不合理的投诉;对错17. 客户经理为了招揽客户可以适当的暗示客户相关内幕消息;对错18. 从业人员应熟知为客户协助执行的义务;对错19. 爱护机构财产包括遵守工作场所安全保障制度;对错20. 熟知产品设计的各环节思路也是熟知业务其中一项;对错。
银行业从业人员职业操守和行为准则测试题目
以下哪项不属于银行业从业人员的职业道德规范？
A. 诚实守信
B. 隐瞒客户交易风险
C. 保护客户信息
D. 勤勉尽职
银行业从业人员在与客户沟通时，应如何对待客户隐私？
A. 随意透露
B. 在客户同意下透露
C. 仅与同事讨论
D. 严格保密
银行职员发现同事存在违反职业操守的行为，应该如何处理？
A. 装作不知
B. 私下提醒
C. 向上级报告
D. 自行调查
银行业从业人员在为客户提供服务时，应遵循的原则是？
A. 利益最大化
B. 客户需求优先
C. 个人收益为主
D. 机构利益为重
银行职员在处理客户业务时，下列哪项做法是不恰当的？
A. 按规定流程操作
B. 替客户隐瞒违法行为
C. 及时解答客户疑问
D. 确保业务记录准确无误
填空题
银行业从业人员应遵循的基本职业道德规范包括_____、_____、_____、_____等。
银行业从业人员在处理客户信息时，必须严格遵守_____的原则。
银行业从业人员在与客户交往时，应尊重客户的_____和_____。
银行职员发现同事存在违规行为，应及时向_____报告。
银行从业人员在为客户提供服务时，应确保_____，避免利益冲突。
请简述银行业从业人员应如何保护客户信息？
银行业从业人员在与客户沟通时，应遵循哪些原则？
银行职员在发现同事存在违规行为时，应如何处理？
请列举银行业从业人员应遵守的几项基本职业操守。
银行业从业人员在为客户提供服务时，如何确保服务的专业性和合规性？。
银行业从业人员职业操守 一 测试答案
银行业从业人员职业操守一测试答案单选题1。
银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括: √A 授权性规定B 义务性规定C 程序性规定D 明示性规定正确答案: D2。
会对从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括：√A 为客户提供理财建议B 为了完成任务向客户推销业务C 向客户提供规避法律法规的建议D 由于遵守法律法规而失去了老客户正确答案：C3. 银行日常运营中面临的两种主要风险是：√A 道德风险和操作风险B 道德风险和经济风险C 道德风险和职业风险D 操作风险和行业风险正确答案：A4. 以下关于保护客户隐私的说法,不正确的是：√A 是商业银行必须承担的一项重要义务B 是评价银行从业人员是否合法的指标C 是客户评价银行是否稳健经营的重要标准D 是评价银行经营管理水平的一个重要指标正确答案：B5。
“个人信息必须与其使用目的相关,并且在其目的所必需的范围内，个人信息应准确、完整且最新”指的是个人隐私保护中的：√A 数据质量原则B 公开性原则C 负责任原则D 使用限制原则正确答案: A6。
经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括：√A 信息收集限制原则B 表明目的原则C 安全限制原则D 个人参与原则正确答案：C7。
在证券市场中,内幕交易危害很大,以下说法不正确的是：√A 侵犯不特定广大投资者的合法利益B 损害了上市公司的利益C 扰乱了证券市场秩序D 扰乱国际金融市场秩序正确答案：D8。
根据我国《反洗钱法》，银行在反洗钱方面应当承担相应义务，其中不正确的是：√A 协助反洗钱调查B 大额交易应公布媒体C 配合反洗钱相关培训D 建立内部反洗钱流程和机制正确答案：B9。
中共中央办公厅、国务院办公厅下发《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》于：√A 2006年B 2007年C 2008年D 2009年正确答案：A10. 以下明显属于没有妥善处理客户投诉的做法是: √A 耐心倾听客户投诉B 将投诉告知经理C 不及时将处理意见告知客户D 没有当场处理投诉,而是在反馈时限内答复客户正确答案：C判断题11. 我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定。
银行业从业人员职业操守试题及答案
一、单选题1、以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?()选项：A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。
在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务2、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。
选项：A.反洗钱B.协助执行C.内幕交易D.监管规避3、下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的（）。
选项：A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便4、根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的是（）。
选项：A.对产品特有的风险进行特别提示B.提醒客户留意合约中的免责条款C.因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面D.对客户提出的问题，本着诚实信用的原则解答5、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是（）。
选项：A.监管人员对银行业金融机构进行现场检查时，该机构工作人员给予监管人员加班费B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具和通讯工具C.为监管人员报销因现场检查支付的费用D.为监管人员提供现场检查要求的文件6、下列符合“守法合规”要求的做法包括()。
银行从业考试试题(含答案)
银行从业考试试题（含答案）一、单项选择题（每题的备选答案中，只有一个最符合题意）1. 银行从业人员的职业操守应当以（）为核心。
A. 自律B. 竞争C. 法律D. 道德答案：D2. 银行业从业人员在业务活动中，应当树立（）的观念，展现银行业从业人员良好的社会形象。
A. 自我保护B. 风险控制C. 客户至上D. 形象第一答案：D3. 下列不属于银行业从业人员职业操守的自律性原则的是（）。
A. 守法合规B. 诚实守信C. 专业胜任D. 勤勉尽职答案：A4. 银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度，体现了（）原则。
A. 守法合规B. 诚实守信C. 专业胜任D. 勤勉尽职答案：A5. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户推荐其所在机构的产品或服务。
A. 适当B. 主动C. 被动D. 强制答案：A6. 银行业从业人员在业务活动中，应当公平竞争，不得以任何方式贬低或攻击（）的合法业务。
A. 自己所在机构B. 其他金融机构C. 客户D. 竞争对手答案：B7. 银行业从业人员应当（）泄露所在机构客户资料和其他商业秘密。
A. 不得B. 经客户同意后可以C. 在合法范围内可以D. 按照内部规定可以答案：A8. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户作出明确承诺。
A. 谨慎B. 虚假C. 夸大D. 隐瞒答案：A9. 银行业从业人员在业务活动中，遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突时，应当（）处理。
A. 自行解决B. 向所在机构披露C. 隐瞒不报D. 按照内部规定处理答案：B10. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）利用职务之便，为自己或他人谋取不正当利益。
A. 允许B. 适当C. 不得D. 默许答案：C11. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户提供专业建议。
A. 充分B. 虚假C. 夸大D. 隐瞒答案：A12. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户披露所有可能影响客户决策的信息。
银行业从业人员职业操守概述与准则百分通过测试题答案
银行业从业人员职业操守概述与准则百分通过测试题答案第一篇：银行业从业人员职业操守概述与准则百分通过测试题答案银行业从业人员职业操守概述与准则课后测试测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1.以下关于《银行业从业人员职业操守》宗旨的说法，不正确的是：√ A规范银行业从业人员职业行为B维护银行业良好信誉C完善健康的银行业企业文化和信用文化D促进银行业的健康发展正确答案： C2.从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做：√ A 职业行为B职业道德C岗位行为D岗位道德正确答案： A3.中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职业价值理念没有树立起来。
A诚信、热情、敬业B诚信、合规、尽职C合规、尽职、上进D诚实、敬业、上进正确答案： B4.根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是：√ A中国银行B招商银行深圳分行C金融资产管理公司D中国农业银行正确答案：C√5.银行业从业人员，应当接受（）的监督。
√A所在机构、银行业自律组织、社会公众B国际金融机构、所在机构、社会公众C国际金融机构、银行业自律组织、社会公众D所在机构、行业自律协会、国际金融机构正确答案： A6.被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是：√A价值最大原则B客户至上原则C爱岗敬业原则D诚实信用原则正确答案： D7.银行从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是：√ A法律法规B国际惯例C行业自律法规D所在机构规章制度正确答案： B8.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是：√A违规风险B法律风险C合规风险D经济风险正确答案： C9.以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是：√A以所在机构利润最大化为目标B切实履行岗位职责C勤勉谨慎D维护所在机构商业信誉正确答案： A10.银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括：√A银监会B中国人民银行C国家外汇管理局D国务院正确答案： D判断题11.银行业从业人员职业操守所称的银行业从业人员是指在境内外设立的银行业金融机构工作的人员。
银行业从业人员职业操守 三
银行业从业人员职业操守三•课后测试单选题1。
以下有关“接受监管”的说法，错误的是：√A 银行业从业人员应当严格遵守法律法规,对监管机构坦诚和诚实B 银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系C 为维护所在机构形象，银行业从业人员不应向监管部门披露负面信息D 银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管正确答案： C2。
银行业是政府审慎监督和管理的行业，以下原因不正确的是:√A 银行的经营潜伏着较大的不确定性和风险B 银行业经营具有较强的外部性C 银行具有货币派生功能D 银行业更容易犯错误正确答案: D3. 银行业从业人员应配合监管者的现场检查，以下做法不当的是：√A 拒绝或推诿检查B 积极予以配合C 及时、如实、全面提供资料信息D 不转移或隐匿有关材料正确答案： A4。
监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况,及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程叫做：√A 长期监管B 非现场监管C 现场监管D 临时监管正确答案： B5。
造成银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见的行为有：√A 按要求报送整改或纠正计划B 所报送整改计划能够有效C 所在银行存在严重问题或风险D 银行招聘大批新员工正确答案： C6。
《合规及银行内部合规职能》规定，违反银行业自律性组织的有关准则所遭受的风险被视为：√A 合规风险B 行业风险C 银行风险D 规范风险正确答案： A7。
以下关于《银行业从业人员职业操守》的说法，不正确的是：√A 由中国银行业协会制定并公布B 解释权归属于中国银行业协会C 中国银行业协会可以主动对本操守进行释义D 从中国银行业协会第五次会员大会审议通过之日起生效正确答案： D8。
在检查中发现问题需要调查取证的，银行业从业人员应该配合调查人员进行取证，其中不包括：√A 查询计算机业务系统数据B 接受调查询问C 提供公司商业秘密D 收集会议记录等证据正确答案： C9. 从（)开始，打击商业贿赂成为我国经济领域的一项重点工作.√A 2006年B 2007年C 2008年D 2009年正确答案： A10. 银行业从业人员不得向监管人员行贿，提供相关便利,以下说法错误的是：√A 不得向监管人员提供礼品B 可以适当给予监管人员加班费C 不得为监管人员报销因公因私的任何费用D 不得向监管人员借用资金正确答案： B判断题11. 面对监管者的要求，银行业从业人员不得拒绝.此种说法：√正确错误正确答案：错误12. 银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。
《银行业从业人员职业操守》试题
《银行业从业人员职业操守》试题单位：姓名：分数：本试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型，总分100分。
一、单项选择题（共40小题，每小题1分，合计40分）在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。
1．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。
A．职业纪律B．职业行为C．职业操守D．职业道德2．银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。
A．银监会B．所在机构负责人C．银行业协会D．上级主管3．下列有关信息保密的说法错误的是（）。
A．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C．在离职后也要受信息保密的约束D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的4．下列符合“守法合规”要求的做法包括( )。
A．遵守法律法规B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度D．以上都应遵守5．下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。
A．银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密B．银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密C．银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术D．银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密6．以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?( )A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。
最新银行从业考试《职业操守》多项选择题
银行从业考试《职业操守》多项选择题多项选择题（共20小题，每小题2分，合计40分。
多选、少选、选错都不倒扣分）在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。
1.依《银行业业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是：( )A.诚实信用B.守法合规C.专业胜任D.勤勉尽职E.公平对待2.银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得( )A.利用兼职岗位为本人谋取不当利益B.利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益C.利用本职岗位为本人谋取利益D.利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益E.利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益3．对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有( )。
A．从业人员所在机构B．银行业自律组织C．银行业监管机构D．社会公众4．某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。
这种做法违反了从业人员职业操守的( )原则。
A．诚实信用B．礼貌服务C．风险提示D．互相监督5．以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?( ) A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告C．某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核6．( )，银行从业人员应遵守信息保密原则。
银行业从业人员职业操守 一 测试答案
银行业从业人员职业操守一测试答案单选题1. 银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括：√A 授权性规定B 义务性规定C 程序性规定D 明示性规定正确答案： D2. 会对从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括：√A 为客户提供理财建议B 为了完成任务向客户推销业务C 向客户提供规避法律法规的建议D 由于遵守法律法规而失去了老客户正确答案： C3. 银行日常运营中面临的两种主要风险是：√A 道德风险和操作风险B 道德风险和经济风险C 道德风险和职业风险D 操作风险和行业风险正确答案： A4. 以下关于保护客户隐私的说法，不正确的是：√A 是商业银行必须承担的一项重要义务B 是评价银行从业人员是否合法的指标C 是客户评价银行是否稳健经营的重要标准D 是评价银行经营管理水平的一个重要指标正确答案： B5. “个人信息必须与其使用目的相关，并且在其目的所必需的范围内，个人信息应准确、完整且最新”指的是个人隐私保护中的：√A 数据质量原则B 公开性原则C 负责任原则D 使用限制原则正确答案： A6. 经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括：√A 信息收集限制原则B 表明目的原则C 安全限制原则D 个人参与原则正确答案： C7. 在证券市场中，内幕交易危害很大，以下说法不正确的是：√A 侵犯不特定广大投资者的合法利益B 损害了上市公司的利益C 扰乱了证券市场秩序D 扰乱国际金融市场秩序正确答案： D8. 根据我国《反洗钱法》，银行在反洗钱方面应当承担相应义务，其中不正确的是：√A 协助反洗钱调查B 大额交易应公布媒体C 配合反洗钱相关培训D 建立内部反洗钱流程和机制正确答案： B9. 中共中央办公厅、国务院办公厅下发《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》于：√A 2006年B 2007年C 2008年D 2009年正确答案： A10. 以下明显属于没有妥善处理客户投诉的做法是：√A 耐心倾听客户投诉B 将投诉告知经理C 不及时将处理意见告知客户D 没有当场处理投诉，而是在反馈时限内答复客户正确答案： C判断题11. 我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定。
银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷2(题后含答案及解析)
银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷2(题后含答案及解析)题型有：1. 单选题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员( )。
A．应当帮助同事隐瞒,以便增加银行销售额B．不应越职过问,因为其他同事的行为应由有关部门监管C．应当及时提示、制止,并视情况向所在机构或有关部门报告D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为,并且不应事先提醒该同事正确答案：C 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定2．我国《商业银行法》规定银行工作人员不得在其他经济组织兼职。
作为一家银行的部门总经理,孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为( )。
A．违反了有关法律法规和职业操守的规定,必须停止此兼职活动B．非营利机构属允许范围内的兼职活动,但应向所在银行披露自己的兼职身份C．非营利机构属允许范围内的兼职活动,可以把一半以上的时间用于此兼职工作D．此兼职活动与银行业务不直接相关,故可以不向所在银行披露正确答案：B 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定3．某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算,而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。
当天,客户经理携带家人将该预算自行消费掉,其行为( )。
A．因为业务已经谈妥,所以是合理的B．不合理,不应当申报不实费用C．如果消费超过了预算额度,才是不合理的D．是合理的,因为客户经理并没有浪费正确答案：B 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定4．近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失,记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。
在这种情况下,( )。
A．张某本着诚实信用的原则,有责任将他所知道的情况对李某实话实说B．张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则,应对该传言断然否认C．只有在李某答应不对外宣传时,张某才可以将他所知道的情况告诉李某D．张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访正确答案：D 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定5．张某是银行的一名职员,一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款。
银行业从业人员职业操守概述与准则课后测试
银行业从业人员职业操守概述与准则关闭课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
观看课程测试成绩：分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 以下关于《银行业从业人员职业操守》宗旨的说法，不正确的是：√A规范银行业从业人员职业行为B维护银行业良好信誉C完善健康的银行业企业文化和信用文化D促进银行业的健康发展正确答案： C2. 从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做：√A职业行为B职业道德C岗位行为D岗位道德正确答案： A3. 中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职业价值理念没有树立起来。
√A诚信、热情、敬业B诚信、合规、尽职C合规、尽职、上进D诚实、敬业、上进正确答案： B4. 根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是：√A中国银行B招商银行深圳分行C金融资产管理公司D中国农业银行正确答案： C5. 银行业从业人员，应当接受（）的监督。
√A所在机构、银行业自律组织、社会公众B国际金融机构、所在机构、社会公众C国际金融机构、银行业自律组织、社会公众D所在机构、行业自律协会、国际金融机构正确答案： A6. 被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是：√A价值最大原则B客户至上原则C爱岗敬业原则D诚实信用原则正确答案： D7. 银行从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是：√A法律法规B国际惯例C行业自律法规D所在机构规章制度正确答案： B8. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是：√A违规风险B法律风险C合规风险D经济风险正确答案： C9. 以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是：√A以所在机构利润最大化为目标B切实履行岗位职责C勤勉谨慎D维护所在机构商业信誉正确答案： A10. 银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括：√A银监会B中国人民银行C国家外汇管理局D国务院正确答案： D判断题11. 银行业从业人员职业操守所称的银行业从业人员是指在境内外设立的银行业金融机构工作的人员。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
《银行业从业人员职业操守》试题一、单项选择题在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内，每小题1分。
1、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( B )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。
A．职业纪律 B．职业行为 C．职业操守 D．职业道德2、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（ D ）报告，寻求内部专业支持。
A．银监会 B．所在机构负责人 C．银行业协会 D．上级主管3、下列符合“守法合规”要求的做法包括( D )。
A．遵守法律法规 B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度 D．以上都应遵守4、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是( B )。
A．熟知向客户推荐的产品B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C．熟知与自身岗位相关的有关法规D．熟知业务处理流程5、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( A )。
A．没有做到向客户充分提示风险B．由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C．该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D．以上说法都不对6、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括( D )。
A．了解该企业所处行业情况．B．如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C．了解客户所在区域的信用环境D．必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况7、工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员( C )。
A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告8、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有( A )。
A．先按正常渠道反映与申诉B．偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据C．立即向媒体公开披露所受冤屈D．以上方式都正确9、张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为( D )。
A．该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪B．这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了C．自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款D．应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报10、《银行业从业人员职业操守》由( C )负责解释。
A．各银行党委 B．中国银行业监督管理委员会C．中国银行业协会 D．中国人民银行11、我国《银行业从业人员职业操守》于( D )起正式通过并实施。
A．1995年3月 B．2000年8月 C．2003年4月 D．2007年2月12、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和( B )。
A.产品收益B.产品的最终责任承担者C.其它信息D.以上都不准确13、银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、( A )、监管机构和社会公众的监督。
A.银行业自律组织B.新闻媒体C.国家机关D.以上都正确14、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立( C )制度。
A．周报 B．保密 C．重大事项报告 D．应急处理15、下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是（ B ）。
A．银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定B．不能代表所在机构接受新闻媒体采访C．不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访D．不得擅自代表所在机构对外发布信息16、下列说法错误的一项是（ D ）。
A．商业秘密既指技术信息，也包括经营信息B．客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息C．客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况D．银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息17、银行业金融机构及银行业协会应建立中介机构（ B ）制度，将存在出具虚假意见书、虚假资质证明等违法违规行为的中介机构纳入其中，严禁与其合作办理业务。
A、白名单B、黑名单C、防火墙D、过滤网18、银行业从业人员应当遵守法律法规、（ A ）规范以及所在机构的规章制度。
A.行业自律B.统一管理C.集中管理19、银行业从业人员在接洽业务过程中，应当（ A ）、态度稳重、礼貌周到。
对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。
A.衣着得体B.奇装异服C.新颖另类20、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及（ B ）等进行充分的提示。
A.市场利率B.市场风险C.贷款利率21、银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息（ A ）。
A.交流与合作B.独立完整C.有偿使用22、银行业从业人员不打听与（ A ）的信息。
A.自身工作无关B.自身工作有关C.他人工作有关23、银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、（ A ）、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。
A.重要凭证 B.固定资产 C.知识产权24、银行从业人员不得利用（ B ）的电子信息技术设备浏览不健康网页，下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件。
A.上级机构B.本机构C.下级机构25、银行从业人员不得向监管人员（ C ）或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。
A.提供服务B.受贿C.行贿26、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送（ C ）需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度业务不适用《个人贷款管理暂行办法》。
A.监管B.现场监管C.非现场监管27、银行业从业人员应当严格遵守（ A ），对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。
A.法律法规B.秘密C.程序28、银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括（ D ）。
A．授权性规定 B.义务性规定 C.程序性规定 D.明示性规定29、经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括( C )。
A.信息收集限制原则B.表明目的原则C.安全限制原则D.个人参与原则30、中共中央办公厅、国务院办公厅下发《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》于( A )。
A.2006年B.2007年C.2008年D.2009年31、在消费者购买产品和接受服务之前，（ A ）践行告知义务。
A.主动B.被动C.两者都不是32、督促、指导银行业金融机构针对不同的消费者群体，积极开展广泛、持续、系统的金融宣传教育活动，培育消费者的自主选择判断能力和（ B ）能力。
A.承受B.主动维权C.维权33、银行业消费者权益保护的对象是（ D ）。
A.自然人B.消费者C.法人D.自然人消费者34、消费者投诉的应诉受理是银行业金融机构和监管机构落实消费者保护工作的（ D ）。
A.职责B.主要任务C.一般任务D.窗口35、金融消费者的（ B ）、维权能力以及银行业对消费者的保护意识根植于社会对金融的了解，有赖于全社会金融素养的提高。
A.意识能力B.维权意识C.保护能力D.风险意识36、银行业消费者权益保护工作要以消费者切身利益出发，以改进银行业服务质量，提高金融稳定性，提升公众金融素质，支持行业发展，赢得（ B ）为目标。
A.社会认可B.社会尊重C.地方尊重D.地方认可37、（ B ）建设是银行业消费者权益保护工作的基础性工作和治本措施。
BA.规范化B.制度C.文化D.服务38、提升银行业（ A ）水平是消费者权益保护工作“预防为先”理念的重要体现。
A.服务规范化B.风险控制C.收益D.企业文化39、开展理财产品销售应实行（ B ），采取科学、合理的方法对理财产品进行自主风险评级。
A.统一管理B.分级管理C.自主管理D.三者都不是40、开展理财产品销售应遵循（ A ）、勤勉尽责、如实告知的原则。
A.诚实可信B.风险可控C.保护客户合法权益D.成本可算41、按照《消费者权益保护法》确立的消费者所享有的各项权利，普通消费者拥有（ A ）、隐私权、知情权、选择权、公平交易权、赔偿权、受教育权、受尊重权和监督权等权利。
A.安全权 B.购买权 C.优先权42、银行消费者（ D ）是指银行消费者在银行办理业务时享有公正、平等交易的权利。
A.知情权B.隐私权C.选择权D.公平交易权二、多项选择题在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内，每小题1分。
43、依《银行业业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是：（ABCDE ）A.诚实信用B.守法合规C.专业胜任D.勤勉尽职E.公平对待44、对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有(ABCD )。
A．从业人员所在机构 B．银行业自律组织C．银行业监管机构D．社会公众45、( ABC )，银行从业人员应遵守信息保密原则。
A．在受雇期间 B．在离职后C．在受雇期间与离职后 D.国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露46、银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有( BD ) 。
A．除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责B．熟知银行的反洗钱义务C．保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D．在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易47、银行业从业人员离职时，( ABD )。
A．应当归还相关办公物品 B．应当妥善交接工作C．只能带走自己在工作中积累的客户资料 D．归还所欠公司费用48、根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员( AB )。
A．不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页B．不得在本机构电子设备上安装盗版软件C．如果是为了工作，可以安装盗版软件D．以上都对49、违反从业人员职业操守的人员，( BD )。