中国银行合规考试题库3-2-10
合规测试题3及答案
一、填空题（每空1分，共60分）1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚,④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚,⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。
4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务.5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营,坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则,坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。
6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定,对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。
7.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警,防范或降低经营风险、法律风险、道德风险和信誉风险，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。
中国银行考试试题题库
中国银行考试试题题库中国银行考试试题题库是为准备参加中国银行招聘考试的考生们准备的，涵盖了金融、经济、法律、英语等多方面的知识点。
以下是一些模拟试题，以供参考：一、单选题1. 以下哪项不是中国银行的主要业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 保险业务D. 国际结算业务2. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的设立、变更、终止，必须经谁批准？A. 国务院B. 国务院银行业监督管理机构C. 国家发展和改革委员会D. 财政部3. 以下哪项不是银行的资本充足率的计算要素？A. 核心一级资本B. 附属一级资本C. 二级资本D. 存款保险基金4. 外汇交易中，"spot transaction"指的是：A. 远期交易B. 即期交易C. 掉期交易D. 期权交易5. 以下哪个不是国际货币基金组织(IMF)的职能？A. 提供短期资金援助B. 监督成员国的经济政策C. 制定国际货币标准D. 促进国际贸易的平衡发展二、多选题6. 银行在进行信贷业务时，需要考虑以下哪些因素？A. 借款人的信用记录B. 贷款的用途C. 贷款的期限D. 贷款的利率7. 以下哪些属于银行的表外业务？A. 信用证B. 承兑汇票C. 贷款承诺D. 存款证明8. 银行风险管理包括哪些类型的风险？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险三、判断题9. 商业银行的存款准备金率是由商业银行自行决定的。
（错误）10. 银行的不良贷款率是衡量银行资产质量的重要指标之一。
（正确）四、简答题11. 简述中国银行在国际贸易中的作用。
五、案例分析题12. 假设你是中国银行的一名信贷经理，客户A公司向你申请一笔金额为5000万元的贷款，用于扩大生产规模。
请根据以下信息评估这笔贷款的风险，并给出你的建议：- A公司的信用记录良好，过去三年的财务报表显示稳定的盈利能力。
- A公司的资产负债率较高，达到了70%。
- A公司所在的行业目前竞争激烈，市场需求波动较大。
银行合规考试：银行合规考试考试题
银行合规考试：银行合规考试考试题1、单选RTS系统中很多域能提供帮助功能，按（）键系统能给予提示。
A、CTRL+GB、CTRL+DC、CTRL+/D、CTRL+P正确答案：C2、问答题在为客户办理（江南博哥）临时挂失业务时，有什么要求？正确答案：对挂失人进行资格审核，确认身份及该笔存款未被支取或冻结。
储蓄帐户临时挂失业务属代办挂失的，应对代办人的证件进行详细登记，密码挂失不得代办；借记卡挂失须手工登记挂失登记簿；严格控制临时挂失的5天有效期。
3、问答题中国银行员工基本职业规范是什么？正确答案：“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规”4、问答题如何对外汇资金业务项下的客户保证金进行管理？正确答案：分行应对外汇资金业务项下的保证金实行专项管理并进行实时监控，将客户头寸未实现亏损总额控制在保证金余额的50%之内，否则分行有权要求客户增补保证金，当客户未实现亏损超过保证金余额的80%时，分行有权强行代其平仓。
5、判断题合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
正确答案：错6、单选因（）的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。
A、财政预算外资金管理和使用B、期货交易保证金管理和使用C、信托基金管理和使用D、注册验资正确答案：D7、问答题对员工的着装有什么规定？正确答案：员工在工作时间或代表银行执行公务时，着装应当整洁、得体、美观、庄重，仪表应当整洁、素雅、大方，与职业身份、工作岗位和环境要求相称。
8、单选我行办理下面哪项授信业务的企业法人客户必须进行信用评级？（）A、足额存单质押开证B、银行承兑汇票贴现C、占用金融机构授信额度的出口押汇业务D、授信开立保函正确答案：D9、判断题商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。
正确答案：对10、单选以下会计档案属于保管十五年期限的是（）。
A、原始凭证、记账凭证、附件B、存、贷开销户记录C、会计系统柜员资料D、会计档案销毁清册正确答案：A11、单选以下有关依法合规的看法中，错误的是（）。
银行合规考试：中国银行合规考试考试答案(最新版)
银行合规考试：中国银行合规考试考试答案（最新版）1、单选服务人员可以用“您看还有什么需要我为您做的吗”（）。
A、管理客户期望B、在服务结束时检查客户对服务是否满意C、同客户建立关系D、向客户表示感谢正确答案：B（江南博哥）2、单选娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。
这种担保属于（）。
A.动产质押B.权利抵押C.不动产抵押D.权利质押正确答案：A3、单选设立全国性商业银行的最低注册资本额为（）元人民币。
A.5亿B.2亿元C.5000万D.10亿正确答案：D4、单选根据《商业银行内部控制评价试行办法》，关于商业银行对内部控制绩效进行持续监测，下列表述错误的是（）。
A.监测内容包括内部控制目标实现程度B.监测内容包括法律、法规及监管要求的遵循程度C.监测内容包括事故、险情和其他不良内部控制绩效的历史情况D.商业银行应建立并保持书面程序，通过适宜的监测活动，对内部控制绩效进行阶段性监测正确答案：D5、多选差异化服务体系包含了渠道差异化服务、（）四部分内容。
A、服务质量差异化服务B、人员差异化服务C、产品差异化服务D、项目差异化服务正确答案：B, C, D6、单选下列选项中不属于合规建设关键方面的是（）。
A.完善合理的规章制度B.独立有序的组织机构C.形式多样的市场调研D.及时有效的培训正确答案：C7、多选网上银行服务同其他服务渠道相比的优势包括（）。
A、较低的经营成本B、更好的客户服务模式C、降低交易成本D、更具人性化的服务正确答案：A, B, C8、单选不良的倾听习惯有（）。
A.设身处地的听B.打断他人的谈话C.创造性的听D.跟随的听正确答案：B9、单选不属于员工奖励范畴的表现为（）。
A.保护国家和中行利益，挽救损失有突出贡献B.对促进业务发展，改善经营管理做出显著贡献C.保守银行机密，维护中行声誉有突出事迹D.做好本职工作，完成绩效目标正确答案：D10、单选必须满足下列所有条件，员工方可担任社会兼职：对社会有益、不是盈利性机构、不领取薪金、不影响工作业绩、（）。
银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点(最新版)
银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点（最新版）1、单选《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。
A、依法合规B、效率第一C、利润至上D、服从上级正确答案：A2、多选营业机构负责人（江南博哥），必须做到（）.A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务（但为实现本机构利益时除外）C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动D、为便于工作安排，负责人可同时持有柜员卡和授权正确答案：A, C3、多选小额支付系统网点6467需维护的参数有（）。
A、DQDJBB、RSRVCC、9991DD、RITM正确答案：A, B, C4、多选境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（）。
A、本人有效身份证明B、雇佣合同C、收入证明D、公证书正确答案：A, B, C5、多选外汇政策中，境外个人是指（）。
A、持护照的外国公民B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞D、持护照的无国籍人士正确答案：A, B, C, D6、单选从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。
A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日正确答案：D7、多选营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作，然后再实施尾箱交接，其中的“四个确认”包括（）。
A、头寸车B、押运人员C、车牌D、提箱人员E、驾驶员F、尾箱数量正确答案：A, B, D, E8、问答题业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？正确答案：（1）有权批准部门发出的授信批准文件；（2）关于借款人和担保人的借款（担保）资格和权限的证明文件；（3）借款合同及其补充协议；（4）担保类文件；（5）商务合同及相关文件；（6）其他文件。
中国银行转正考试合规测试题目
中国银行转正考试合规测试题目合规测试题目法律试题 7、当事人对保证方式没有约定的，按照( A )承担保证责任。
一、《贷款通则》 A、连带责任保证 B、一般保证 1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在( D )的贷款。
C、抵押 D、质押 1年以内(含1年)的贷款B、1年以上(不含1年)3年以下(含3年) 8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是( A )。
C、3年以上(不含3年) A、主合同无效，担保合同无效。
担保合同另有约定的，按照约定。
D、5年以上(不含5年) B、主合同无效，担保合同必然无效。
C、主合同无效不影响担保合同的效力。
2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过( C )。
D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。
A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，( A )。
不应超过债务人不能清偿部分的( B )。
A、应当取得贷款人的同意 A、四分之一B、三分之一 B、应当通知贷款人 C、二分之一 D、100%。
C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意;如果部分转让，应当通知贷款人D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意;如果全部转让，应当通知贷款人10、主合同没有保证条款，( A )。
保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。
二、《中华人民共和国担保法》第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。
4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是( D )。
C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。
A、保证 B、抵押 D、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。
C、定金 D、预付款11、抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，( A )。
银行合规考试：中国银行合规考试
银行合规考试：中国银行合规考试1、单选客户服务主要包括四个阶段：接待客户、O和挽留客户。
A、理解客户和帮助客户B、欢迎客户和帮助客户C、欢迎客户和理解客户D、分析客户和理解客户正确答案：A2、单选（江南博哥）员工如实向上级反映情况是银行O的重要前提之一。
A.以诚待客B.提高效率C.保持诚信D.规范服务正确答案：C3、单选法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元（人民币）以上的O支付交易属于大额支付交易。
A.单笔转账B.单笔现金C.多笔转账D.多笔现金正确答案：A4、单选中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》规定的程序将报告等资料移送O,并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。
A.银监会B.反洗钱局C.人民银行D.司法机关正确答案：D5、单选影响客户忠诚的因素主要有（）、交易成本、各种关系利益人的互动和社会情感承诺。
A、产品和服务的内在价值B、媒体报道C、网点的服务态度D、成本最小正确答案：A6、单选个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额O以上的款项划转，属于大额支付交易。
A.10万元人民币B.15万元人民币C.20万元人民币D.16万元人民币正确答案：C7、单选（）是客户想象中可能得到的服务。
A、客户对服务的预期B、客户对服务的实际感受值C、客户满意D、客户忠诚正确答案：A8、单选、国单位银行结算账户的存款人可在银行开立O基本存款账户。
A.1个B.2个C.3个D.4个正确答案：A9、单选在拜访客户时，关于递名片的次序不正确的说法是OoA、应由被访问者先递名片B、应由职位低的一方先递出名片C、如是介绍时，应由被介绍一方先递出名片D、多数人相互交换名片时，可按照对方座次依次递送名片正确答案：A10、多选穿职业装时，男士应注意穿着OoA、穿着西服应配穿衬衣、领带B、黑色皮鞋C、白色袜子D、深色袜子正确答案：A,B,D11、单选中资金融机构的境外分支机构应当遵循反（）洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。
银行合规考试题库
银行合规考试题库一、单选题1. 《反洗钱法》的主要目的是什么？A. 防范和打击洗钱行为B. 促进金融业发展C. 提高金融机构盈利能力D. 增加民众投资收益2. 什么是“大额交易”？A. 单笔金额超过人民币100,000元B. 单笔金额超过人民币50,000元C. 单笔金额超过人民币200,000元D. 单笔金额超过人民币150,000元3. 金融机构应如何进行客户身份识别？A. 仅通过客户提供的身份证明文件B. 通过第三方机构验证客户身份C. 仅通过客户提供的电话号码验证身份D. 综合运用多种方法验证客户身份4. 什么是“可疑交易报告”？A. 金融机构内部交易记录报告B. 客户间的交易记录报告C. 可能涉嫌洗钱的交易记录报告D. 已确认为洗钱行为的交易记录报告5. 对于关系较为密切的客户，金融机构应加强哪方面的监控？A. 资金流动B. 财务报表公开情况C. 个人隐私D. 客户业务增长速度二、多选题6. 反洗钱法规定的客户身份信息包括哪些内容？（可多选）A. 客户姓名B. 客户身份证号码C. 客户家庭地址D. 客户职业信息E. 客户电话号码7. 金融机构应如何管理可疑交易信息？（可多选）A. 及时向监管机构报告B. 妥善保存相关文件和资料C. 尽快清空相关信息D. 拒绝配合调查8. 金融机构应建立哪些内部监控机制来防范洗钱？（可多选）A. 实施客户身份识别程序B. 建立内部风险评估系统C. 优化公司内部结构D. 加强员工培训和监督三、判断题9. 金融机构应定期对客户进行身份识别和风险评估，以确保信息的准确性和完整性。
（判断对错）10. 可疑交易报告的提交是金融机构的法定责任，拒绝履行或者敷衍塞责将受到相应的行政处罚。
（判断对错）11. 金融机构在开展反洗钱工作中应当坚持“四个坚决不做”的原则：坚决不参与、坚决不验证、坚决不发放、坚决不承办。
（判断对错）四、简答题12. 请简要叙述金融机构应如何识别可疑交易的方法和程序。
银行合规考试：中国银行合规考试要点背记(题库版)
银行合规考试：中国银行合规考试要点背记（题库版）1、单选国单位银行结算账户的存款人可在银行开立O基本存款账户。
A.1个B.2个C.3个D.4个正确答案：A2、单选O是客户进行现金业务、部分非现金业务办理（江南博哥）及传统型产品销售区域。
A、封闭式柜台服务区B、咨询服务务C、客户休息区D、自助服务区正确答案：A3、单选法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口'，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。
”以上内容体现了合规工作的OOA.兼容性B.外部性C.动态性D.建设性正确答案：B4、单选商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。
拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过资本金总额的OOA.20%B.35%C.50%D.60%正确答案：D5、判断题为了能快速处理好客户的投诉，银行对于客户的要求一律采取“没问题”的态度，尽快把客户打发掉。
正确答案：错6、多选在处理投诉中补偿性的主动服务是OoA、为客户提供费率的优惠、赠送礼品或与客户建立个人交往等B、在情感上给客户的一种弥补和安抚C、只用于银行对客户的伤害或给客户造成的损失是无法改正或补偿的时候D、可以代替整个预期的服务正确答案：A,B,C7、单选设立全国性商业银行的最低注册资本额为（）元人民币。
A5亿B.2亿元C.5000万D.10亿正确答案：D8、单选《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定的大额外汇资金交易报告标准是指：当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值O以上。
A.1万美元B.1万人民币C.2万美元D.2万人民币正确答案：A9、多选接受名片时，应注意OoA、必须起身接收名片B、应用双手接收C、接收的名片可以当场在上面作标记或写字D、接收名片时，要认真地看一遍正确答案：A,B,D10、单选根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指（）必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。
银行合规案防考试题库(150题)
银行合规案防考试题库（150题）一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
）1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（ A ）类案件。
A. 一B. 二C. 三D. 四2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（ B ）类案件。
A. 一B. 二C. 三D. 四3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（C ）类案件。
A. 一B. 二C. 三D. 四4．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（ C ）个月的绩效收入。
A. 一B. 二C. 三D. 六5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（ D ）小时以内。
A. 36B. 48C. 72D. 246．我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（ B ）A．《商业银行操作风险管理指引》B．《关于加大防范操作风险工作力度的通知》C．《商业银行资本充足率管理办法》D．《巴塞尔新资本协议》7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（ D ）A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质B．业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度C．总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。
银行第三次“合规经营”知识测试及答案
银行第三次“合规经营”知识测试姓名：分数：————————-------------------------------------------------------------------一、填空题（每空1分，共50分）1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中的行为实施的经济处罚。
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对给予经济处罚。
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷管理规章制度行为的经济处罚，④违反规章制度行为的经济处罚，⑤违反管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。
4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种贷款类信用业务和非贷款类信用业务。
5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的、流动性、原则，坚持政策性业务与商业性业务管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。
6、根据审贷分离的原则建立信贷组织体系，在办理信贷业务过程中，将调查、、审议、等环节的工作职责分解，由不同层次和不同部门承担，分级、分权限进行控制与管理。
7、前台信贷部门主要负责行业信贷指导、信贷产品、信贷业务、贷后管理、客户维系等；中台信贷部门主要负责信用评级、和的审查，信贷业务流程控制等；后台信贷部门主要负责信贷风险现场或非现场监督监测、授权管理、信贷资产分类及不良贷款管理与处置等信贷业务。
中国银行合规考试习题
[单选]中国人民银行实行的责任形式是（）。
A.行长负责制B.集体负责制C.货币政策委员会共同负责制D.党委负责制[单选]商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。
A.10%B.15%C.20%D.25%[单选]法律禁止用来设定抵押的财产是（）。
A.土地所有权B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；C.抵押人依法有权处分的国有的机器D.抵押人依法有权处分的交通运输工具[单选]设立全国性商业银行的最低注册资本额为（）元人民币。
A.5亿B.2亿元C.5000万D.10亿[单选]商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超（）过个月未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。
A.3B.6C.12D.18[单选]商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。
拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过资本金总额的（）。
A.20%B.35%C.50%D.60%[单选]娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。
这种担保属于（）。
A.动产质押B.权利抵押C.不动产抵押D.权利质押[单选]国单位银行结算账户的存款人可在银行开立（）基本存款账户。
A.1个B.2个C.3个D.4个[单选]根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是（）。
A.必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定B.必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定C.合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动D.在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定[单选]旋风收尘器适合于收集粒度>（）μm的粉尘。
中国银行合规测试卷
中国银行合规测试卷（1）1.任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
A.5%B.8%C.10%D.15%2.中国人民银行实行的责任形式是。
A.行长负责制B.集体负责制C.货币政策委员会共同负责制D.党委负责制3.设立全国性商业银行的最低注册资本额为元人民币。
A. 5亿B. 2亿元C. 5000万D. 10亿4．中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过。
A. 半年B. 1年C. 2年D. 3年5.商业银行的承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。
A. 董事会B. 监事会C. 行长D. 高级管理层6.关于商业银行的市场风险报告制度，下列说法错误的是。
A.商业银行应当及时向银监会报告出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损B.商业银行应当及时向银监会报告国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响C.商业银行应当及时向银监会报告交易业务中的违法行为D.商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并须报银监会批准7．我国单位银行结算账户的存款人可在银行开立基本存款账户。
A. 1个B.2个C．3个D.4个8.《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括。
A. 全面性原则统一性原则B. 独立性原则公正性原则C. 重要性原则及时性原则D. 公开性原则有效性原则9．关于商业银行的内部控制措施，下列表述错误的是。
A. 有关控制措施包括“高层检查”，即董事会与高级管理层应要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查内部控制的实施状况以及在实现内部控制目标方面的进展。
高级管理层应根据检查情况提出内部控制缺失情况，督促职能管理部门改进B. 有关控制措施包括“审批与授权”，即根据若干限制条件对各项业务、管理活动进行审批与授权，明确各级的管理责任C. 有关控制措施包括“不兼容岗位的适当分离”D. 有关“实物控制”的主要措施包括实物限制、单人保管和定期盘存等10．根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，授信按期限分为短期授信和中长期授信，短期授信指的授信。
中国银行转正考试合规测试题目
合规测试题目法律试题一、《贷款通则》1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（ D ）的贷款。
1年以内（含1年）的贷款B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（ C ）。
A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，（ A ）。
A、应当取得贷款人的同意B、应当通知贷款人C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人二、《中华人民共和国担保法》4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是（ D ）。
A、保证B、抵押C、定金D、预付款5、法律禁止用来设定抵押的财产是（ A ）。
A、土地所有权B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；C、抵押人依法有权处分的国有的机器D、抵押人依法有权处分的交通运输工具6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是（ A ）。
A、上市公司股份B、汇票C、本票D、存款单7、当事人对保证方式没有约定的，按照（ A ）承担保证责任。
A、连带责任保证B、一般保证C、抵押D、质押8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是（ A ）。
A、主合同无效，担保合同无效。
担保合同另有约定的，按照约定。
B、主合同无效，担保合同必然无效。
C、主合同无效不影响担保合同的效力。
D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。
三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的（ B ）。
A、四分之一B、三分之一C、二分之一D、100%。
10、主合同没有保证条款，（ A ）。
保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。
银行合规考试试题
《商业银行房地产贷款风险治理指引》、《商业银行个人理财业务风险治理指引》及《商业银行操作风险治理指引》试题一、单项选择题（共10题，每题5分）1、【单选】依照《商业银行房地产贷款风险治理指引》的规定，商业银行对申请贷款的房地产开发企业，应要求其开发项目资本金比例不低于（B）。
A、30％B、35％C、40％D、45％二、【单选】《商业银行房地产贷款风险治理指引》中规定，个人住房贷款业务中，商业银行应尽可能将借款人住房贷款的月房产支出与收入操纵在（C）以下。
A、40％B、45％C、50％D、55％3、【单选】依照《商业银行房地产贷款风险治理指引》，以下关于房地产贷款的说法，正确的选项是（B）。
A．土地储蓄贷款仅限于土地收购B．土地储蓄贷款的借款人仅限于负责土地一级开发的机构C．个人住房贷款仅限于购买各类型住房D．商业用房贷款仅限于购买以商业为用途的各类型房产4、【单选】关于保证收益理财打算和保本浮动收益理财打算，风险提示的内容至少应包括以下语句（A）。
A “本理财打算有投资风险，您只能取得合同明确许诺的收益，您应充分熟悉投资风险，谨慎投资”B “本理财打算有投资风险，您应充分熟悉投资风险，谨慎投资，本银行概不负责”C “投资有风险，入市须谨慎”D “本理财打算有投资风险，您应充分熟悉投资风险，谨慎投资”五、【单选】客户在办理一样产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问效劳，一样产品销售和效劳人员应（C）。
A 尽可能解答，不熟悉的部份询问理财业务人员B 主动为客户解答C 将客户移交理财业务人员D 拒绝客户的提问6、【单选】依照《商业银行个人理财业务风险治理指引》，商业银行应综合分析所销售的投资产品对客户产生的阻碍，确信不同投资产品或理财打算的销售起点。
其中，保证收益型理财打算的起点金额，人民币应在（ C ）元以上，外币在（）美元（或等值外币）以上。
A ：5000；500B ：10000；1000C ：50000；5000D ：50000；100007、【单选】商业银行同意客户委托进行投资操作和资产治理等业务活动，应与客户签定合同，并至少（C）要求客户从头确认一次。
银行合规考试题大全
银行合规考试题大全第一部分判断题1、业务经理对所在机构柜员工作职责、权限设臵、制约失效或不相容岗位设臵情况、是否存在“一手清”情况进行监督。
（√）2、凡发现假币时应按规定当场予以收缴，若应客户强烈要求可以予以退还。
（〓）正确答案：凡发现假币时应按规定当场予以收缴，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。
收缴的假币，不得再交予持有人。
3、单位存款客户销户时，可由客户自行销毁未用完的重要空白凭证。
（〓）4、柜员离开工作岗位时，若因柜员未及时签退或未锁定屏幕而出现问题的，柜员应承担相应责任。
（√）5、贷款到期90天后未收回，其应计利息停止计入当期利息收入；已计提的在贷款到期90天后仍未收回、或在应收利息逾期90天后仍未收回，冲减原已计入损益的利息收入。
（√）6、新的会计制度要求，应计贷款转为非应计贷款后，还款的顺序为：先利息，后本金。
（〓）正确答案：新的会计制度要求，应计贷款转为非应计贷款后，还款的顺序为：先本金，后利息。
7、重要空白凭证的销毁是由二级分行业务主管部门对待销毁的凭证审核确认后，会同有关职能部门（稽核、监察、保卫、财会等）进行销毁。
（〓）正确答案：重要空白凭证的销毁由各二级分行以上机构对待销毁凭证进行清点核对，登记造册，制定销毁方案经本行主管领导批准后，报一级分行核批。
一级分行批准后，由二级分行具体组织实施。
销毁工作由运营服务部门组织，稽核、监察、保卫、法律合规及相关业务部门共同监销。
8、持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向人行或鉴定机构申请鉴定。
（√）9、记账凭证填制错误，录入时相应发生错误。
应先删除已录入的错误入账记录，再另制正确记账凭证，并及时录入计算机。
原记账凭证及原随机输出的传票流水清单作为正确记账凭证及传票流水清单的附件。
（√）10、记账凭证正确，但录入有误。
应先删除已录入的错误入账记录，再按原正确记账凭证重新录入计算机。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
中国银行合规考试题
库3-2-10
问题：
[单选]下列选项中不属于合规建设关键方面的是（）。
A.完善合理的规章制度
B.独立有序的组织机构
C.形式多样的市场调研
D.及时有效的培训
问题：
[单选]下列事项不属于合规部门职能的是（）。
A.对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查
B.进行合规培训
C.就合规工作问题与监管部门进行沟通
D.对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督
问题：
[单选]根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时（）。
A.必要时咨询法律与合规部门
B.必须获得法律与合规部门的意见
C.毋需征询法律与合规部门的意见
D.根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见
/ 单机游戏下载
问题：
[单选]关于规章制度合规性审查等相关工作，下列表述错误的是（）。
A.未经合规性审查的规章制度不能发布实施
B.只需审查规章制度是否符合国家的法律和政策
C.保证规章制度的合规性是合规部门和业务部门共同的责任
D.法律与合规部门有权对本行各部门规章制度和操作流程的合规性、充分性和完善性进行监督
问题：
[单选]如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该（）。
A.按领导的要求去办理
B.请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理
C.按照规章制度的要求去做
D.将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做
问题：
[单选]下列表述有误的是（）。
A.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解
B.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程
C.合规部门不参与对违规事件的处理
D.负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议
问题：
[单选]合规工作具有建设性、预警性、（）、动态性的特点。
A.独立性、外部性
B.外部性、检查性
C.独立性、稳定性
D.防范性、灵活性
问题：
[单选]通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。
”以上内容体现了合规工作的（）。
A.预见性
B.建设性
C.预警性
D.动态性。