209年春季国开大本科(证券投资分析)形考任务

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电大本科证券投资分析形成性考核册作业答案含简答题

电大本科证券投资分析形成性考核册作业答案含简答题Coca-cola standardization office【ZZ5AB-ZZSYT-ZZ2C-ZZ682T-ZZT18】电大本科《证券投资分析》形成性教育考核答案（含解答题答案）《证券投资分析》形成性作业1（1、2章）一、名词解释：1、有价证券：有价证券可以在相应的范围内广泛地流通，并且在流通转让过程中产生权益的增减。

按有价证券在经济运行中所体现的内容来划分，它有以下三类：商品证券、货币证券、资本证券。

2、国际游资：国际游资又可称为国际投机资本，它是一种游离于本国经济实体之外，承担高度风险，追求高额利润主要在他国金融市场作短期投机的资本组合。

3、财政政策：财政政策是政府根据客观经济规律制定的指导财政工作和处理财政收支关系的一系列方针、准则和措施的总称。

财政政策实施的主要手段主要包括国家预算、税收、国债、财政补贴、财政管理体制、转移支付制度等，这些手段可以单独使用，也可以配合协调使用。

4、货币政策工具：货币政策工具是指中央银行为调控中介指标而实现货币政策目标所采取的政策手段，它可以分为一般性政策工具和选择性政策工具两种。

一般性政策工具指的是法定存款准备金率、再贴现政策、公开市场业务三种工具。

5、债券：债券是一种古老的有价证券，在中国证券市场上，债券先于股票出现。

债券也是资本证券的一种，它是指依照法定程序发行，约定在一定期限还本付息的有价证券。

6、契约型基金：契约型基金是指投资者、管理人、托管人作为基金的当事人，通过签定基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

二、单项选择题：三、多项选择题四、问答题1、证券投资有哪些作用答：1、它是联系资金供应者与资金需求者的桥梁；2、是企业筹集社会资金的另一渠道；3、为政府提供的调节杠杆；4、是社会资金重新配置的调节机构；5、证券市场是观察经济状况的重要指标。

2、封闭型基金与开放型基金的区别。

答：是指事先确定发行总额，在封闭期内总数不变，基金上市后投资者可以通过转让、买卖的一种基金。

国开电大证券投资分析2020 形考任务1-5与期末测试答案

国家开放大学2020春季证券投资分析单元模块自测题汇总1-8答案形考1题目1.以下不属于资本证券的是（）A. 股票B. 债券C. 存款单D. 基金【答案】：存款单题目2.投资房地产属于（）A. 金融投资B. 实物投资C. 短期投资D. 固定收益投资【答案】：实物投资题目3.正确的证券投资原则一般不包括（）A. 关注风险B. 合理分散C. 克制住贪心D. 凭感觉投资【答案】：凭感觉投资题目4.关于股票投资风险性的说法，不正确的是（）A. 股票市场变化无常是股票投资的风险来源之一B. 公司经营亏损带来的风险是股票投资的风险来源之一C. 股票投资的风险性体现在股票市场价格的波动上D. 股票投资风险与收益呈反方向变动关系【答案】：股票投资风险与收益呈反方向变动关系题目5.对公司普通股股东来说，以下属于优先股缺点的是（）A. 优先股筹资的成本比债券高B. 优先股股东没有投票权C. 优先股筹集的资本没有到期日D. 发行优先股不会使普通股股东的剩余控制权受到威胁【答案】：优先股筹资的成本比债券高题目6.以下哪种债券又称“金边债券”？（）A. 国库券B. 公司债券C. 政府债券D. 金融债券【答案】：国库券题目7.根据组织形式划分，证券投资基金可分为（）A. 契约型基金和公司型基金B. 股票型基金、债券型基金、货币市场基金、指数型基金等C. 封闭式基金和开放式基金D. 成长型基金、收入型基金和平衡型基金【答案】：契约型基金和公司型基金题目8.指数型基金的优势不包括（）A. 节约时间和精力B. 投资风险较小C. 费用较低D. 投资收益一般高于市场平均水平【答案】：投资收益一般高于市场平均水平题目9.证券发行市场又称（）A. 二板市场B. 一级市场C. 二级市场D. 一板市场【答案】：一级市场题目10.自2011年6月后，深证成份股指数以深交所（）家代表性上市公司股票为样本A. 500B. 300C. 1000D. 800【答案】：500题目11.有价证券包括（）A. 股票B. 存款单C. 汇票D. 债券【答案】：股票；汇票；债券题目12.按照投资对象和内容的不同，可以将投资分为（）A. 金融投资B. 实物投资C. 固定收益投资D. 非固定收益投资【答案】：金融投资；实物投资题目13.证券投资的要素主要包括（）A. 收益B. 空间C. 风险D. 时间【答案】：收益；风险；时间题目14.对投资者来说，证券投资的经常性收益包括（）A. 股息B. 资本利得C. 利息D. 佣金收入【答案】：股息；利息题目15.证券投资的风险包括（）A. 公司信用风险B. 公司经营风险C. 市场利率风险D. 货币购买力风险【答案】：公司信用风险；公司经营风险；市场利率风险；货币购买力风险题目16.股票的基本特征有（）A. 风险性B. 权利性和责任性C. 盈利性D. 非返还性【答案】：风险性；权利性和责任性；盈利性；非返还性题目17.以下属于普通股优点的是（）A. 普通股具有杠杆作用B. 普通股可在一定程度上抵消通货膨胀的影响C. 发行普通股可以增强公司的举债能力D. 发行普通股筹资没有固定的股利负担【答案】：普通股可在一定程度上抵消通货膨胀的影响；发行普通股可以增强公司的举债能力；发行普通股筹资没有固定的股利负担题目18.按发行主体划分，债券可分为（）A. 实物债券B. 公司债券C. 金融债券D. 政府债券【答案】：公司债券；金融债券；政府债券题目19.以下关于股票、基金和债券的说法，正确的是（）A. 基金和股票的收益不确定，而债券的收益相对固定B. 基金体现的是一种所有权关系C. 债券体现的是一种债务债权关系D. 股票体现的是一种所有权关系【答案】：基金和股票的收益不确定，而债券的收益相对固定；债券体现的是一种债务债权关系；股票体现的是一种所有权关系题目20.以下说法正确的是（）A. 上证综指以上交所挂牌上市的全部股票为样本B. 沪深300以沪深两个市场的300家公司股票为样本，覆盖沪深六成左右的流通市值C. 上证综指以流通量为权数D. 上证综指、沪深300主要反映大盘蓝筹股的表现【答案】：上证综指以上交所挂牌上市的全部股票为样本；沪深300以沪深两个市场的300家公司股票为样本，覆盖沪深六成左右的流通市值；上证综指、沪深300主要反映大盘蓝筹股的表现题目21.有价证券与无价证券最为明显的区别是无价证券具有市场流通性。

2019年春季国开大本科(证券投资分析)形考任务

形考1目1上市公司财务状况分析主要从哪些指标进行分析财务分析的对象是财务报表，财务报表主要包括资产负债表、财务状况变动表和利润及利润分配表。

从这三种表中应着重分析以下四项主要内容：1、公司的获利能力公司利润的高低、利润额的增长速度是其有无活力、管理效能优劣的标志。

作为投资者，购买股票时，当然首先是考虑选择利润丰厚的公司进行投资。

所以，分析财务报表，先要着重分析公司当期投入资本的收益性。

2、公司的偿还能力目的在于确保投资的安全。

具体从两个方面进行分析：一是分析其短期偿债能力，看其有无能力偿还到期债务，这一点须从分析、检查公司资金流动状况来下判断；二是分析其长期偿债能力的强弱。

这一点是通过分析财务报表中不同权益项目之间的关系、权益与收益之间的关系，以及权益与资产之间的关系来进行检测的。

3、公司扩展经营的能力即进行成长性分析，这是投资者选购股票进行长期投资最为关注的重要问题。

4、公司的经营效率主要是分析财务报表中各项资金周转速度的快慢，以检测股票发行公司各项资金的利用效果和经营效率。

总之，分析财务报表主要的目的是分析公司的收益性、安全性、成长性和周转性四个方面的内容。

反馈资本结构分析 (3分) 偿债能力分析 (3分) 经营能力分析(3分) 获利能力分析(3分) 现金流量分析(3分)题目2完成基金的风险及基金风险管理原则风险控制原则（1）全面性原则：风险控制制度应覆盖基金运营和投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；公司所有部门、所有员工都是风险控制的责任主体，根据部门、岗位职责的要求承担相应的风险控制责任与义务；（2）持续性原则：风险控制不是静态的制度，而是一个由目标设定、风险识评、风险应对和监督反馈等流程组成的动态、循环的管理过程；（3）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；（3）独立性原则：公司设立独立于其他职能部门的合规风控部，专职落实公司的风险控制工作；风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到基金运营和业务的各具体环节；（4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章、要求，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；（5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善。

2020年国家开放大学电大考试《证券投资分析》形成性考核册

姓名：证券投资分析作业1学号：得分：教师签名：一、名词解释：1、有价证券：有价证券可以在相应的范围内广泛地流通，并且在流通转让过程中产生权益的增减。

按有价证券在经济运行中所体现的内容来划分，它有以下三类：商品证券、货币证券、资本证券。

3、财政政策：财政政策是政府根据客观经济规律制定的指导财政工作和处理财政收支关系的一系列方针、准则和措施的总称。

一般性政策工具指的是法定存款准备金率、再贴现政策、公开市场业务三种工具。

5、债券：债券是一种古老的有价证券，在中国证券市场上，债券先于股票出现。

债券也是资本证券的一种，它是指依照法定程序发行，约定在一定期限还本付息的有价证券。

6、契约型基金：契约型基金是指投资者、管理人、托管人作为基金的当事人，通过签定基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

四、问答题1、证券投资有哪些作用？答：1、它是联系资金供应者与资金需求者的桥梁；2、证券市场是企业筹集社会资金的另一渠道；3、为政府提供公开市场操作的调节杠杆；4、证券市场是社会资金重新配置的调节机构；5、证券市场是观察经济状况的重要指标。

2、封闭型基金与开放型基金的区别。

答：封闭式基金是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。

开放式基金，是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所，根据法律法规及基金契约等约定的程序和内容，申购或者赎回基金单位的一种基金。

国家开放大学(电大)证券投资分析形考答案

证券投资分析_0002一、单项选择题（共8 道试题，共32 分。

）1. 如果某股当日收盘价10.5元，其5天内最高价11.00元，最低价10.00元，该股当日未成熟随机值为（）。

A. 502. 对购并目标公司进行法律方面的审查分析目的是为了（）。

D. A、B都是3. 按照我国法律，上市申请人在接到上市通知书后，应在股票上市前（）将上市公告书刊登在至少一种中国证监会指定的报纸上。

A. 3个工作日4. 头肩底向上突破颈线，（）突破的可能性大。

B. 成交量较大5. 股指期货交易买卖的是（）。

D. 股指期货合约6. 按我国《证券法》规定，综合类证券公司其注册资金不少于（）万元。

C. 500007. 某股份公司（总股本小于4亿）如果想在上海证券交易所上市，其向社会公开发行的股份不得少于公司孤本总额的（）。

A. 15%8. 在确定收购目标公司的价格的时候，根据对上市公司的盈利能力的判断和估计，同时也能反映出投资者对该公司的前景信心的定价方法是（）。

C. 市盈率法二、多项选择题（共8 道试题，共32 分。

）1. 对各类证券从业机构的欺诈客户行为，根据不同情况，可以处以（）。

A. 应单处或者并处警告B. 限制或暂停其证券经营业务C. 没收非法所得D. 罚款2. 指数基金的优点表现在（）。

A. 风险较低B. 管理费用相对较低C. 监控工作比较简单D. 收益比较高3. 证券信用评级功能有（）。

A. 降低投资风险B. 降低筹资成本C. 有利于规范交易管理D. 有利于债券价格均衡定位4. 证券市场监管的手段有（）。

A. 军事手段B. 经济手段C. 政策手段D. 法律手段5. 发起人和初始股东可以（ABCD）等作价入股。

A. 现金B. 工业产权C. 专有技术D. 土地使用权6. 反映公司长期偿债能力的指标有（）。

A. 权益资产率B. 利息支付倍数C. 资产利润率D. 销售利润率7. 下列有关股东权益的说法正确的是（）。

A. 股东权益比率低，公司的债务风险低B. 在通货膨胀加剧时，股东权益比率低对企业经营有利C. 在经济紧缩时，股东权益比率高对企业经营有利D. 一般来说，股东权益比率较高，偿债压力小8. 一般性，公司的现金流量主要发生在其（）。

证券投资分析形成性考核答案

证券投资分析形成性考核答案〔1〕一、名词解释1、无价证券:是一种讲明拥有某项财物或利益所有权的凭证.2、有价证券:是一种在相应的范围内广泛流通,并在流通转让过程中产生权益的增减.3、资本证券:是讲明对某种投资资本拥有权益的凭证.4、一般股：是指每一股份对发行公司财产都拥有平等的权益，并不加特殊限制的股票。

5、优先股：优先股是“一般股〞的对称。

是股份公司发行的在分配红利和剩余财产时比一般股具有优先权的股份。

优先股也是一种没有期限的有权凭证，优先股股东一般不能在中途向公司要求退股(少数可赎回的优先股例外)。

6、股价指数：股价指数亦称股票价格指数。

动态地反映某个时期股市总价格水平的一种相对指标。

它是由金融效劳公司依据市场上一些有代表性的公司股票的价格加权平均后计算的平均数值编制而成的。

具体地讲，确实是基本以某一个基期的总价格水平为100,用各个时期的股票总价格水平相比得出的一个相对数，确实是基本各个时期的股票价格指数，股票价格指数一般是用百分比表示的，简称“点〞。

7、可转换债券：是指能够依据证券持有者的选择，以一定的比例或价格转换成一般股的证券。

8．投资基金：投资基金是证券市场中极为重要的一种投资品种。

它是一种由不确定的公众在自愿根底上，不等额出资聚拢而成，具有一定规模的信托资产，它由专业机构及人员操作治理。

二、填空题1、证据证券和凭证证券是〔无价〕证券；存单是〔有价证券中的货币证券〕。

2、货币证券包括支票、汇票和〔本票〕等。

3、有价证券与无价证券最明显地区不是〔流通性〕4、一般地，在通货膨胀的初期，通货膨胀对比暖和的时候，股市会〔爽朗〕。

5、股票与股份是〔形式〕和〔内容〕的关系。

6、在我国，股份公司最低注册资本额为人民币〔500〕万元。

7、优先股属于混合型股票，它同时具有〔没有投票权〕和〔有固定的股息〕的某些特点。

8、优先股与一般股不同的一点是：股份公司假如认为有必要，能够〔赎回〕发行在外的优先股。

证券投资学形成性考核册及参考答案

《证券投资学》形成性考核册及参考答案作业一一、名词解释1、宏观经济因素主要包括经济周期、国民经济增长速度、物价水平、财政政策、金融政策、汇率等因素。

2、经济周期经济周期是指总体经济活动的扩张和收缩交替反复出现的过程,也称经济波动。

3、货币供应量货币供应量（也称货币存量）是指一个经济体中，在某一个时点流通中的货币总量。

它主要包括机关团体、企事业单位和城乡居民所拥有的现金和金融机构的存款等各种金融资产。

4、开创期某行业的开创期，一般是在技术革新时期，由于前景光明，吸引了多家公司进入该行业，投入到新技术和新产品的开发之中。

5、成长期在这一时期，少数大公司已基本上控制了该行业，实力不断增加。

这时公司利润的提高，主要取决于公司规模的扩大，利润增长比较平稳。

6、衰退期这个时期，由于市场开始趋向饱和，使该行业的生产规模、成长性开始受阻，甚至出现衰退现象，但这一阶段，该行业内部的各家公司并未放弃竞争，因而利润开始下降7、公司财务分析是通过对上市公司财务报表的有关数据进行汇总、计算、对比,综合地分析和评价公司的财务状况和经营成果。

8、长期负债比率长期负债比率=长期负债/总资产，是反映客户的长期偿债能力的指标之一。

9、市盈率市盈率是某种股票每股市价与每股盈利的比率。

市盈率是估计普通股价值的最基本、最重要的指标之一。

10、资产收益率是指企业资产总额中平均每百元所获得的纯利润。

二、论述题1、试述经济周期与证券市场的关系答：（1）经济周期与股市的关系非常密切，经济周期变动决定着股市的方向。

（2）经济周期与股市的对应关系经济周期：危机、复苏、繁荣、衰退股市：低迷、上升、高涨、下跌（3）两者在时间上不完全一致，股市有预警功能，约早4－6个月。

2、试述国内生产总值及其增长速度与证券市场的关系答：（1）持续稳定高速的经济增长，证券价格上扬（2）高通胀下的经济增长，证券价格下跌（3）宏观调控下的减速增长，证券价格平稳渐升（4）转折性的经济增长，证券价格下跌转为上升根本上，两者同方向变动，但也会在一定时期出现变动方向不一致的情况。

2024年度(最新)国开(电大)本科《金融基础》形考任务辅导资料及答案

2024年度（最新）国开（电大）本科《金融基础》形考任务辅导资料及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(15题)1.在国际收支平衡表中作为一个平衡项目的是（）A.净误差与遗漏B.金融账户C.资本账户D.经常账户2.利率的种类非常多，有许多具体的表现形式，如3个月期储蓄存款利率、1年期贷款利率、同业拆借利率等，这些利率共同构成一个国家的（）A.金融体系B.利率体系C.利率制度D.银行体系3.由于市场利率变动而对证券资产的价值带来的风险是（）。

A.流动性风险B.利率风险C.信用风险D.货币风险4.与投资实物、购买股票和债券等财富贮藏形式相比，贮藏货币的最大优势在于它的（）。

A.高风险性B.高安全性C.高收益D.低收益5.专门向经济不发达成员的私有企业提供贷款和投资的国际性金融组织是（）A.世界银行B.国际金融公司C.国际投资争端处理中心D.国际开发协会6.由商业银行发放贷款等资产业务活动衍生而来的存款称为（）。

A.派生存款B.商业银行存款C.原始存款D.中央银行存款7.国家用法令的方式规定用哪种材料充当铸造货币的材料。

这属于货币制度构成要素中的（）A.规定流通中货币的种类B.规定货币单位C.规定货币材料D.规定货币的法定支付能力8.随着商品交换的发展，出现了商品赊销情况。

此时货币发挥的是（）职能。

A.贮藏B.支付手段C.计价单位D.交易媒介9.通常情况下，关注类贷款损失的概率为（）A.不会超过5%B.50%-75%C.30%-50%D.010.货币需求与商品价格总额成（）A.反比B.无法判断C.正比D.不成比例11.下面哪个参与者对债券发行市场进行监督管理，包括对债券的募集发行以及买卖等经营行为的监管，维护债券市场的正常秩序。

（）A.投资者B.中介机构C.管理者D.发行者12.在不考虑交易成本的条件下，以同一货币衡量的不同国家的某种可贸易商品的价格应该是相同的。

国开电大-证券投资分析-形考任务1-3+终结性考试答案

形考任务一题目9我国颁布的《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放型基金设立期间净销售额超过（）方可成立正确答案是：2亿元题目16就业是决定国民经济水平最重要的自变量，就业增加会促进证券市场繁荣。

正确答案是：“对”。

题目17证券市场资金不能做长期占有使用。

正确的答案是“错”。

题目19优先股是指在公司股息分配或公司剩余财产分配上享有比普通股有优先权利的股票。

正确答案是：“对”。

题目24投资者购买股票就是向发行该股票的公司投资，无偿还期限，这体现了股票的（）。

正确答案是：非返还性题目29有价证券与无价证券最为明显的区别是它的流通性。

下列属于货币证券的是对正确答案是：“对”。

形考任务二题目1证券组合的协方差，是两个证券收益离差乘积的加权平均值，以离差的概率为权数。

正确答案是“对”。

题目2证券投资风险就是证券报酬的变动，衡量的方法是计算证券报酬的方差与标准差。

正确答案是“对”。

题目5公司上市之后可以获得的好处包括（）。

正确答案是：形成良好的独立经营机制, 形成良好的资本扩充机制, 形成良好的市场评价机制, 形成良好的公众监督机制题目7金融衍生工具都实行保证金交易，合约的了结一般采用现金差额结算的方式进行。

正确答案是“对”。

题目8根据我国颁布的有关法规的规定，A股上市的条件中，公司股本总额不少于人民币（）。

正确答案是：5000万元题目20我国的信用评级工作自身的风险或存在的问题有（）。

正确答案是：评级机构缺乏独立性, 信用评级体系缺乏权威性, 信用评级功能尚未发挥作用题目26标准普尔公司把债券的评级定为四等十二级，其中表示“中上级，较少风险，支付能力较强，在经济环境变动时，易受不利因素影响”的是（）。

正确答案是：A级题目29每股净资产能够很好地反映净资产的变现能力，并反映出净资产的产出能力。

正确答案是“错”。

形考任务三题目1K线图形密集区内出现的一些常见的标准图形中，大多发生在市场极度活跃，股价的运动是剧烈的、近于直线上升或下降的方式的情况是（）。

证券投资分析形成性考核册答案（年最新电大工商本）

证券投资分析形成性考核册答案（年最新电大工商本）金融、会计本科证券投资分析第一单元平时作业1一、填空题：（每空0.5分，共15分）1、证券分为两大类，即有价证券和无价证券。

2、有价证券可分为商品证券、货币证券及资本证券。

3、股票的基本特征，主要有权利性、责任性、非返还性、盈利性和风险性。

4、债券的基本特征是偿还性、收益性、流动性和安全性。

5、投资基金按运作和变现方式分为开放型基金和封闭型基金。

6、基金的风险表现主要有法律风险、机制风险、营运风险和流动性风险。

7、证券市场由发行人、投资者、交易对象、交易场所和中介机构构成。

8、股票交易程序有开户、委托、竞价、清算、交割和过户。

9、我国证券市场实行的是等价交换原则。

二、判断题：（判断对错1分，理由4分，共30分）1、证券市场对中国经济更具消极作用。

X证券市场是市场经济发展的必然产物，能促进企业经验机制的转变所有制结构的改变和融资方式的改革2、国际游资由于其投机性很大，因此其对市场并没有积极的成份。

X国际游资在选择投资对象时一般不考虑产业，往往选择证券商品或金融衍生商品，诸如汇率、股票、债券期货、期指、期权等3、由于优先股与债券一样预先确定收益率，因此它们本质上是一致的。

X股票体现了股东对公司部分财产的一种所有权股东持股的规模代表了其再公司控股权的大小，能参与公司经营管理。

而债权人持有公司债券从关系上来看是属于债权与债务的关系无权参与公司的经营管理，其本息归还权利得到法律保护4、开放型基金和封闭型基金都可以上市。

X封闭型基金只能通过证券经纪商在二级市场上进行买卖封闭期内不能赎回其持有人只能在交易所出售给第三者，交易在投资者之间完成。

开放式基金不上市交易，交易在投资者和基金管理人之间进行再首发结束一段时间后随时向基金管理或者销售代表提出申购和赎回5、我国证券市场的交易实行的是信用交易。

X我国《证券法》486条规定明令禁止信用交易6、对筹资者来说，股票筹资比债券筹资的风险要大。

2024(最新)国开电大本科《金融基础》形考任务参考题库及答案

2024（最新）国开电大本科《金融基础》形考任务参考题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(15题)1.将两国货币兑换比率表示出来的方法叫做（）A.间接标价法B.汇率标价法C.利率平价理论D.直接标价法2.国际货币基金组织最主要的资金来源是（）A.某些成员的捐赠款或认缴的特种基金B.向官方和市场的借款C.通过资金运用取得的利息和其他收入D.基金份额3.一国经济增长通常用（）来衡量。

A.人均GDP的增长率B.失业率C.通货膨胀率D.就业率4.（）原则是商品交换的基本原则。

A.等价交换B.物物交换C.通过媒介的商品交换D.货币交换5.流通市场最重要的功能在于（）。

A.实现金融资产的流动B.结售汇C.风险管理D.资金筹集6.货币需求与货币流通速度成（）。

A.无法判断B.正比C.不成比例D.反比7.下列属于普通股股东权利范围的是（）。

A.经营决策权B.优先分配权C.固定股息率D.选举权8.下列哪个指标是用来测量各个时期内城乡居民所购买的生活消费品价格和服务项目价格平均变化程度的指标。

（）A.国民生产总值平减指数B.批发物价指数C.生产价格指数D.消费者物价指数9.中央银行在金融市场上大量购进有价证券，意味着货币政策（）。

A.放松B.紧缩C.不变D.不确定10.开立信贷证明、客户授信额度和票据发行便利等业务属于商业银行的哪种业务（）A.杠杆融资类业务B.财务顾问类业务C.担保业务D.承诺业务11.期限在1年以上的金融工具属于（）A.公司债券B.活期存款C.货币市场工具D.资本市场工具12.在不考虑交易成本的条件下，以同一货币衡量的不同国家的某种可贸易商品的价格应该是相同的。

这个定律称为（）A.国际借贷说B.购买力平价理论C.一价定律D.利率平价理论13.下列哪种利率仅反映货币的时间价值，不包含对任何风险因素的补偿。

（）A.市场利率B.官定利率C.行业利率D.无风险利率14.（）是以追求资本的长期增值为目标的投资基金，主要投资于具有良好发展潜力、但目前盈利水平不高的企业股票。

201907证券投资分析-国家开放大学2 0 1 9 年春季学期期未统一考试试题及答案

(2) 根据投资时间跨度的不同，可以将投资分为短期投资与长期投资。短期投资是指周期在一年或一年以内的投资，如购买九个月期的国债。 (2 分）长期投资是指周期超过一年以上的投资，如投资创办一个企业，其投资的回收周期一般都比较长。 (2 分） (3) 根据投资收益固定与否，可以将投资分为固定收益投资与非固定收益投资。投资的目的是获得收益，但不同投资方式的收益是不同的，有的投资可以获得固定的收益，如国债，这种投资即固定收益投资；有的投资的收益是不固定的，如股票，这种投资即非固定收益投资。 (3 分）
D. 非固定收益投资
2. 以下关于证券投资原则的说法，不正确的是（
）。
A. 在证券投资时，不能感情用事
B. 在证券投资时，需要克制贪心
C. 在证券投资时，切记“先避风险，再谈利润＂
D. 在证券投资时，需要做到集中投资
3. 以下关于优先股的说法，不正确的是(
)。
A. 优先股筹集到的资本属于权益资本 B. 优先股股东一般具有表决权
11. X 。一般认为，深证成分股指数主要反映资本市场中中小企业、创新型企业和新兴产
业的发展情况。
12. X 。注册制遵循的是形式审查原则，核准制遵循的是实质审查原则。 13 。 J 。
14. ✓ 。
15. X 。市盈率是投资股票时重要的参考指标，但同时也需要考虑公司的成长性等情况。
（说明：对答案为 "X" 的题目，分值分布为：判断正误为 2 分，判断理由为 2 分）四、问答题（每题 15 分，共 45 分）
17. 简述股票估值市净率模型的主要内容。
答：市净率是股票当前的市场价格和每股账面净资产的比率。 (1 分）股票估值市净率模型使用公司的市净率与其竞争者或者行业截面均值进行横向对比、与自身或自身所在行业的历史均值进行纵向对比，从而确定该公司的价值。 (2 分）一般来说，市净率较低的股票，其投资价值较高；反之，则其投资价值较低。但在判断投资价值时，还需要考虑当时市场环境以及公司的经营状况、获利能力等因素。 (2 分）一般来说，市净率越低，意味着风险越低。 (1 分）相对于市盈率，市净率在使用中有其特有的优点：一是每股账面净资产通常是一个累积的正值，因此市净率也适用千经营暂时陷入困难以及破产风险的公司； (2 分）二是统计学证明每股账面净资产数值普遍比每股收益稳定得多； (2 分）三是对于资产包含大量现金的公司来说，市净率是更为理想的比较估值指标。这样，市净率尤其适用于公司股本的市场价值取决千有形账面价值的行业，如银行、房地产公司等。而对于没有明显固定资产的服务业公司，其账面价值意义不大。 (2 分）同时，市净率在使用过程中也存在一定局限性。由千会计计量的局限，一些对公司非常重要的资产并没有确认入账，如商誉、人力资源等；当公司在资产负债表上存在显著的差异时，作为一个相对值，市净率可能会对信息使用者起到误导作用。 (3 分）

证券投资分析形成性考核册答案(年最新电大工商本)

金融、会计本科证券投资分析第一单元平时作业1一、填空题：（每空0.5分，共15分）1、证券分为两大类，即有价证券和无价证券。

2、有价证券可分为商品证券、货币证券及资本证券。

3、股票的基本特征，主要有权利性、责任性、非返还性、盈利性和风险性。

4、债券的基本特征是偿还性、收益性、流动性和安全性。

5、投资基金按运作和变现方式分为开放型基金和封闭型基金。

6、基金的风险表现主要有法律风险、机制风险、营运风险和流动性风险。

7、证券市场由发行人、投资者、交易对象、交易场所和中介机构构成。

8、股票交易程序有开户、委托、竞价、清算、交割和过户。

9、我国证券市场实行的是等价交换原则。

二、判断题：（判断对错1分，理由4分，共30分）1、证券市场对中国经济更具消极作用。

X股票体现了股东对公司部分财产的一种所有权股东持股的规模代表了其再公司控股权的大小，能参与公司经营管理。

X封闭型基金只能通过证券经纪商在二级市场上进行买卖封闭期内不能赎回其持有人只能在交易所出售给第三者，交易在投资者之间完成。

X我国《证券法》486条规定明令禁止信用交易6、对筹资者来说，股票筹资比债券筹资的风险要大。

对于投资者来说股票筹资比债券筹资风险要大三、综合运用题：（每题9分，共55分）1、国际资本与国际游资的区别？答：国际投资资本是一种基本游离于本国经济实体，以盈利为目的对他国的产业、证券商品和金融衍生商品进行投资的一种资本组合。

2024年度(最新)国开(电大)本科《金融基础》形考任务辅导资料(含答案)

2024年度（最新）国开（电大）本科《金融基础》形考任务辅导资料（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(15题)1.（）是一国居民与非居民之间在一定时期内（通常为1年）进行的全部交易的货币价值记录，是一国对外经济活动的综合反映。

A.外汇B.国际投资C.国际收支D.国际储备2.充分就业通常以（）的高低，作为考察是否实现充分就业的衡量指标。

A.经济增长率B.失业率C.通货膨胀率D.就业率3.当名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为（）A.无穷大B.负利率C.正利率D.零4.专门向经济不发达成员的私有企业提供贷款和投资的国际性金融组织是（）A.世界银行B.国际金融公司C.国际投资争端处理中心D.国际开发协会5.一国国际收支平衡表中最基本、最重要，反映一国居民与非居民之间实际资源转移的项目是（）A.金融账户B.经常账户C.储备资产D.资本账户6.世界上最早使用纸币的国家是（）A.中国B.美国C.印度D.英国7.（）是从事金融活动的组织，也被称为金融中介。

A.金融制度B.金融市场C.金融机构D.金融体系8.期限在1年以上的金融工具属于（）A.公司债券B.活期存款C.货币市场工具D.资本市场工具9.在不考虑交易成本的条件下，以同一货币衡量的不同国家的某种可贸易商品的价格应该是相同的。

这个定律称为（）A.国际借贷说B.购买力平价理论C.一价定律D.利率平价理论10.短期信用的借贷期限通常在（）A.一年以内B.10年以上C.1～10年D.5年以内11.通常情况下，关注类贷款损失的概率为（）A.不会超过5%B.50%-75%C.30%-50%D.012.以（）为权数计算的有效汇率是一个非常重要的经济指标，能够反映一国货币汇率在国际贸易中的竞争力和总体波动幅度。

A.经济增长B.物价水平C.国际收支D.贸易比重13.在古埃及的壁画中，可以看到这样的情景：有用瓦罐换鱼的，有用一捆葱换一把扇子的。

2024年国开(电大)本科《金融基础》形考任务参考题库及答案

2024年国开（电大）本科《金融基础》形考任务参考题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(15题)1.债务人因各种原因未能及时、足额偿还债务本息而出现违约的可能性。

这种风险称为（）A.利率风险B.信用风险C.汇率风险D.操作风险2.以（）为权数计算的有效汇率是一个非常重要的经济指标，能够反映一国货币汇率在国际贸易中的竞争力和总体波动幅度。

A.经济增长B.物价水平C.国际收支D.贸易比重3.货币需求与货币流通速度成（）。

A.无法判断B.正比C.不成比例D.反比4.在不考虑交易成本的条件下，以同一货币衡量的不同国家的某种可贸易商品的价格应该是相同的。

这个定律称为（）A.国际借贷说B.购买力平价理论C.一价定律D.利率平价理论5.在客户普通存款的基础上嵌入某种金融衍生工具(主要是各类期权)，通过与利率、汇率、指数等金融市场参数的波动挂钩，或与某实体的信用情况挂钩，从而使存款人在承受一定风险的基础上获得较高收益的存款业务产品是（）A.定期存款B.活期存款C.结构性存款D.储蓄存款6.在古埃及的壁画中，可以看到这样的情景：有用瓦罐换鱼的，有用一捆葱换一把扇子的。

这种商品交换属于（）阶段的商品交换。

A.通过媒介的商品交换B.货币交换C.社会劳动交换D.物物交换7.ETF在我国一般译为（）A.货币市场基金B.交易型开放式指数基金C.指数基金D.债券基金8.持票人通过向商业银行转让票据而获得资金的行为，其实质是持票人在票据到期前将票据卖给商业银行，从而提前收回垫付于商业信用活动中的资金。

这种商业票据的行为是指（）A.票据贴现B.票据背书C.票据签发D.票据抵押9.由商业银行发放贷款等资产业务活动衍生而来的存款称为（）。

A.派生存款B.商业银行存款C.原始存款D.中央银行存款10.从货币政策制定到最终影响各经济变量、实现政策目标所经过的时间称为货币政策（）。

2024国开(电大)本科《金融基础》形考任务参考题库及答案

2024国开（电大）本科《金融基础》形考任务参考题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(15题)1.与投资实物、购买股票和债券等财富贮藏形式相比，贮藏货币的最大优势在于它的（）。

A.高风险性B.高安全性C.高收益D.低收益2.即期汇率，也叫（）A.套算汇率B.经济危机C.货币贬值D.失业3.在商品买卖行为与货款支付行为相分离的情况下，货币发挥的是（）职能。

A.交易媒介B.支付手段C.贮藏D.计价单位4.一国国际收支平衡表中最基本、最重要，反映一国居民与非居民之间实际资源转移的项目是（）A.金融账户B.经常账户C.储备资产D.资本账户5.交易双方利用各自筹资机会的相对优势，以商定的条件将不同币种或不同利息的资产或负债在约定的期限内互相交换，以避免将来汇率和利率变动的风险，获取常规筹资方法难以得到的币种或较低的利息，实现筹资成本降低的一种交易活动。

这种金融衍生工具指的是（）A.金融远期合约B.金融互换C.金融期权D.金融期货合约6.利率的种类非常多，有许多具体的表现形式，如3个月期储蓄存款利率、1年期贷款利率、同业拆借利率等，这些利率共同构成一个国家的（）A.金融体系B.利率体系C.利率制度D.银行体系7.由我国境内股份公司发行，以人民币标明票面价值，以外币认购，在境内证券交易所上市，供境内外投资者买卖的股票称为（）。

A.N股B.A股C.B股D.H股8.下面哪个参与者对债券发行市场进行监督管理，包括对债券的募集发行以及买卖等经营行为的监管，维护债券市场的正常秩序。

（）A.投资者B.中介机构C.管理者D.发行者9.开立信贷证明、客户授信额度和票据发行便利等业务属于商业银行的哪种业务（）A.杠杆融资类业务B.财务顾问类业务C.担保业务D.承诺业务10.通常情况下，关注类贷款损失的概率为（）A.不会超过5%B.50%-75%C.30%-50%D.011.下列哪个指标是用来测量各个时期内城乡居民所购买的生活消费品价格和服务项目价格平均变化程度的指标。

2024(最新)国开(电大)本科《金融基础》形考任务辅导资料(含答案)

2024（最新）国开（电大）本科《金融基础》形考任务辅导资料（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(15题)1.利率是（）的简称。

A.利息额B.所贷资金额的C.利息率D.回报率2.由我国境内股份公司发行，以人民币标明票面价值，以外币认购，在境内证券交易所上市，供境内外投资者买卖的股票称为（）。

A.N股B.A股C.B股D.H股3.ETF在我国一般译为（）A.货币市场基金B.交易型开放式指数基金C.指数基金D.债券基金4.债务人因各种原因未能及时、足额偿还债务本息而出现违约的可能性。

这种风险称为（）A.利率风险B.信用风险C.汇率风险D.操作风险5.世界上最早使用纸币的国家是（）A.中国B.美国C.印度D.英国6.（）是一国居民与非居民之间在一定时期内（通常为1年）进行的全部交易的货币价值记录，是一国对外经济活动的综合反映。

A.外汇B.国际投资C.国际收支D.国际储备7.长期信用的信贷期限在（）A.一年以内B.10年以上C.1～10年D.5年以内8.短期信用的借贷期限通常在（）A.一年以内B.10年以上C.1～10年D.5年以内9.下列哪个指标是用来测量各个时期内城乡居民所购买的生活消费品价格和服务项目价格平均变化程度的指标。

（）A.国民生产总值平减指数B.批发物价指数C.生产价格指数D.消费者物价指数10.通货膨胀的实质是（）。

A.货币供给超过货币需求B.经济发展过快C.物价上涨D.职工收入增长过快11.下面哪个参与者对债券发行市场进行监督管理，包括对债券的募集发行以及买卖等经营行为的监管，维护债券市场的正常秩序。

（）A.投资者B.中介机构C.管理者D.发行者12.通常情况下，关注类贷款损失的概率为（）A.不会超过5%B.50%-75%C.30%-50%D.013.票据持有人在转让票据时，要在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章、记载背书日期，表明对票据的转让负责。

春季国开大本科证券投资分析形考任务

从这三种表中应着重分析以下四项主要内容：1、公司的获利能力公司利润的高低、利润额的增长速度是其有无活力、管理效能优劣的标志。

作为投资者，购买股票时，当然首先是考虑选择利润丰厚的公司进行投资。

所以，分析财务报表，先要着重分析公司当期投入资本的收益性。

2、公司的偿还能力目的在于确保投资的安全。

这一点是通过分析财务报表中不同权益项目之间的关系、权益与收益之间的关系，以及权益与资产之间的关系来进行检测的。

3、公司扩展经营的能力即进行成长性分析，这是投资者选购股票进行长期投资最为关注的重要问题。

4、公司的经营效率主要是分析财务报表中各项资金周转速度的快慢，以检测股票发行公司各项资金的利用效果和经营效率。

总之，分析财务报表主要的目的是分析公司的收益性、安全性、成长性和周转性四个方面的内容。

反馈资本结构分析 ?(3分)? 偿债能力分析 ?(3分) 经营能力分析(3分)?? 获利能力分析(3分)? 现金流量分析(3分)题目2完成基金的风险及基金风险管理原则风险控制原则（1）全面性原则：风险控制制度应覆盖基金运营和投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；公司所有部门、所有员工都是风险控制的责任主体，根据部门、岗位职责的要求承担相应的风险控制责任与义务；（2）持续性原则：风险控制不是静态的制度，而是一个由目标设定、风险识评、风险应对和监督反馈等流程组成的动态、循环的管理过程；（3）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；（3）独立性原则：公司设立独立于其他职能部门的合规风控部，专职落实公司的风险控制工作；风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到基金运营和业务的各具体环节；（4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章、要求，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；（5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善。