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信贷档案管理制度

第一章总则第一条为规范信贷档案管理工作，确保信贷资料的完整性和安全性，促进信贷业务经营的合法性和信贷资产的安全性，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国担保法》、《商业银行法》、《贷款通则》等相关法律法规，结合我行实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于我行在办理信贷业务过程中形成的各类档案资料，包括借款人基本资料、信贷业务相关契约、信贷管理资料等。

第三条信贷档案管理应遵循以下原则：（一）集中统一管理原则；（二）真实性、完整性、有效性原则；（三）保密性、安全性原则；（四）分类管理、分级保护原则。

第二章信贷档案管理人员职责第四条信贷档案管理人员应具备以下职责：（一）负责信贷档案的收集、整理、立卷、归档、保管和销毁等工作；（二）确保信贷档案的真实性、完整性、有效性；（三）严格执行保密制度，防止档案资料泄露；（四）定期对信贷档案进行清点、检查，确保档案安全；（五）配合相关部门进行信贷档案的查询、调阅等工作。

第三章信贷档案的内容第五条信贷档案主要包括以下内容：（一）借款人基本资料，如身份证、营业执照等；（二）信贷业务相关契约，如贷款合同、担保合同等；（三）信贷管理资料，如贷前调查报告、贷后管理报告等；（四）其他与信贷业务相关的文件、资料。

第四章信贷档案的收集整理第六条信贷档案的收集整理应遵循以下要求：（一）及时收集信贷业务过程中形成的各类档案资料；（二）对收集到的档案资料进行分类、整理，确保档案资料的完整性和系统性；（三）对档案资料进行编号、登记，建立档案目录；（四）对档案资料进行归档，确保档案资料的存放有序。

第五章信贷档案的保管第七条信贷档案的保管应遵循以下要求：（一）根据档案资料的性质、重要性，实行分级保管；（二）设置专门的档案库房，配备防火、防盗、防潮、防虫、防鼠等设施；（三）档案库房应保持通风、干燥，确保档案资料的安全；（四）定期对档案资料进行检查、保养，确保档案资料的完好。

第六章信贷档案的调阅第八条信贷档案的调阅应遵循以下要求：（一）调阅档案需填写调阅申请，经批准后方可进行；（二）调阅档案时，需遵守保密规定，不得泄露档案内容；（三）调阅档案应在档案库房内进行，不得擅自带出档案库房；（四）调阅档案后，应及时归还，确保档案的完整和安全。

信贷档案管理实施细则修正

vv农村vv银行股份有限企业信贷档案管理实行细则（提交vv农村vv银行股份有限企业第一届董事会第一次会议审议)第一章总则第一条为实现vv农村vv银行股份有限企业（如下简称“本行”）信贷业务档案管理科学化, 增进信贷业务档案管理制度化, 有效地保护和运用信贷业务档案, 防备信贷风险, 根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国担保法》、《vv银行法》、《vv 省农村信用社信贷业务档案管理暂行措施》等有关法律法规和信贷管理旳有关规定, 结合本行实际, 制定本实行细则。

第二条信贷档案指本行在信贷业务旳受理、调查评估、评级授信、审批、发放和后续管理过程中形成旳具有法律意义及查考运用价值旳资料, 包括协议、文献、账表、函电、记录、图表、声像、磁盘等。

信贷档案管理是指信贷档案资料旳搜集、整顿、立卷归档、保管、调阅、销毁旳过程。

第三条信贷档案管理要遵照如下原则:（一）分级管理原则。

本行辖内总行营业部、支行、分理处（如下简称经办行）应按属地原则保留所发生信贷业务旳所有纸质档案。

总行对本级评级、授信、审查、审批(征询)、贷后管理等有关纸质信贷档案进行搜集整顿, 归档管理。

（二）分工负责原则。

在贷款本息结清或其他信贷业务执行完毕此前, 由信贷内勤负责信贷档案移交前旳搜集、整顿和立卷工作, 并对移交前档案资料旳真实、完整、有效、保密等负责；在贷款本息结清或信贷业务执行完毕后来, 由信贷档案管理库管理员负责客户信贷档案移交后旳整顿、立卷、归档、保管和平常维护工作, 并对移交后旳客户信贷档案旳安全管理、提供运用、销毁整顿、保密等负责。

经办行应在年后一种季度内将信贷档案统一移交信贷档案管理库保管。

（三）保密性原则。

信贷档案波及经办行和客户旳vv秘密, 档案管理人员、调阅人员和其他有关人员需严格执行保密制度。

第二章信贷档案管理职责第四条以客户为单位建立信贷档案。

经办行要设置专门旳信贷档案管理库, 由信贷内勤担任档案库管理员, 集中管理本单位内部运作形成旳信贷档案。

信贷档案管理办法(试行)

信贷档案管理办法（试行）第一章总则第一条为规范XXX公司（以下简称公司）信贷档案管理，根据有关管理制度，结合公司实际，制定本办法。

第二条本办法适用于公司办理信贷业务和从事信贷管理活动的各分支机构及其信贷工作人员。

第三条档案管理实行统一领导、分级管理的原则。

公司风险管理部门负责信贷档案制度建设与检查落实工作。

公司有关部门、公司、部门应根据自身职责负责做好信贷档案的收集、立卷、移交、归档、调阅、保管及销毁工作，并做到科学管理、有效利用，严防毁损散失，确保信贷档案的完整与安全。

第四条信贷业务档案是指公司各机构在受理、调查、审查、审批、发放和贷后管理过程中形成的具有法律意义的或具有史料价值及调研价值的各类文件。

第五条信贷管理档案是公司各机构在实现信贷经营管理目标、履行管理职责过程中，形成的记录和反映管理状况的文件、会议记录、监测台帐、报表等资料。

其中，有特别管理意图和管理需要的信贷管理档案称为特别档案。

第六条信贷档案管理应当遵循以下原则：（一）真实性原则。

信贷档案材料原则上应为正本、原稿，不得另行编写与修改。

对只能收集复印件的重要档案，收集人员与原件核对后，在加盖客户公章的复印件上注明“与原件核对一致”并签章确认。

如：企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人代表身份证明等；（二）完整性原则。

完整记录信贷业务流程，有利于明确信贷经营责任和信贷管理责任；（三）及时性原则。

整个信贷管理流程中形成的档案须按要求及时更新，按时归档;（四）保密性原则。

任何人对涉及国家机密、公司和客户商业机密的信贷档案均须严格执行保密制度。

第二章信贷档案管理机构、人员及职责第七条公司、公司分管信贷工作的负责人、信贷业务前后台负责人、部门主任应对辖内机构或其职责范围内的信贷档案管理工作负责。

其主要职责是组织实施，督导落实档案管理工作。

第八条公司信贷档案管理的部门及其职责分别是：（一）公司风险管理部是公司信贷档案管理牵头部门，负责信贷档案管理的指导、检查、评价以及公司权限内的资产风险分类等信贷档案的管理。

银行信贷档案管理办法

**支行信贷档案管理办法第一章总则第一条为了加强**州市商业银行**支行信贷档案的科学、规范管理，有效地保护和利用档案，防范信贷风险，根据《中华人民共和国档案法》和我行信贷业务有关管理规定，特制定本办法。

第二条**支行信贷档案是各业务经办行(部)在办理信贷业务过程中形成的，记录和反映我行与法人、自然人间债权、债务关系的重要原始凭证和文件，包括客户提供和银行内部形成的信贷业务原始的，具有保存价值的文字、图表等基础资料。

第三条本办法所称信贷业务包括：贷款、票据承兑、贴现、保函、担保、贷款承诺等。

第四条本办法的管理对象为各类信贷档案。

具体有公司、个人贷款业务档案、清收档案及信贷综合类档案。

第二章信贷档案的管理机构、原则第五条信贷业务档案管理机构为支行的客户经理部。

第六条信贷档案的管理原则：统一领导、分级管理、分段管理、专人负责、按时交接、定期检查。

一、统一领导在总行的统一领导下，对支行信贷档案工作进行规范、指导、监督和检查。

二、分级管理信贷档案根据其文件重要程度分两级机构进行管理，总行风险部负责集中管理一、二级文件资料，本支行负责管理三、四级及综合性文件资料。

三、分段管理是指将一笔信贷业务形成的文件材料依据其执行状态，划分为执行中的信贷文件（简称“执行中档案”）和结清后的信贷档案（简称“已结清档案”）两个阶段。

“执行中档案”由本支行设专柜分别保管存放。

“已结清档案”按照五年期、永久和二十年期保管期限的划分与“执行中档案”分区保管。

四、专人负责本支行设置专职或兼职人员（统称信贷档案员）负责本部门信贷档案的日常管理等工作。

信贷档案员应相对稳定，且不得由直接经办信贷业务的信贷人员担任。

支行要将信贷档案员名单报总行备案，并填写《信贷档案员备案登记表》（见附件二），信贷档案员工作变动时要办理好交接手续。

五、按时交接业务经办人员应在单笔信贷业务受理、调查、审查、审批、签订合同后3个工作日内，按归档要求将信贷文件及时交信贷档案员整理立卷，双方履行交接手续，再由信贷档案员7个工作日内将应移交总行的一、二级档案移交总行信贷档案员，同时履行交接手续；信贷业务执行过程中续生的文件业务经办部门随时移交信贷档案员。

信贷部门档案管理制度

第一章总则第一条为加强信贷部门档案管理，确保信贷资料的完整性和安全性，促进信贷业务经营的合法性和信贷资产的安全性，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国担保法》、《商业银行法》、《贷款通则》等有关法律法规和信贷管理的相关规定，特制定本制度。

第二条本制度适用于我行信贷部门在办理信贷业务过程中形成的各类档案资料。

第三条信贷部门档案管理应遵循以下原则：1. 集中统一管理原则：信贷部门档案由信贷部门负责收集、整理、立卷、归档，并由综合档案部门负责保管、调阅、销毁等工作。

2. 保密原则：信贷部门档案涉及国家秘密、商业秘密和个人隐私，必须严格保密。

3. 完整性原则：信贷部门档案应保持完整、准确、系统，不得损毁、丢失。

4. 规范化原则：信贷部门档案管理应按照国家档案管理的有关标准，实行规范化管理。

第二章档案管理职责第四条信贷部门档案管理职责：1. 信贷部门负责信贷业务档案移交前的收集、整理、立卷、归档工作，并对移交前档案资料的真实、完整、有效、保密等负责。

2. 综合档案部门负责信贷业务档案移交后的整理、保管和日常维护工作，并对移交后的信贷业务档案的安全管理、提供利用、销毁整理、保密等负责。

3. 各级管理单位要制定有关信贷业务档案的移交、立卷、归档、调阅、提取、保管、销毁、人员交接等制度，做到科学管理、有效利用，严防损毁散失。

第三章档案管理流程第五条信贷部门档案管理流程：1. 档案收集：信贷部门在办理信贷业务过程中，应及时收集相关档案资料，确保档案的完整性。

2. 档案整理：对收集到的档案资料进行分类、整理，确保档案的准确性。

3. 档案立卷：按照档案分类标准，将整理好的档案资料立卷。

4. 档案归档：将立卷后的档案资料移交综合档案部门。

5. 档案保管：综合档案部门负责保管档案，确保档案的安全。

6. 档案调阅：根据业务需要，信贷部门可向综合档案部门申请调阅档案。

7. 档案销毁：档案达到销毁期限或确需销毁的，应按规定程序进行销毁。

贷款公司的档案管理制度

一、总则为了规范贷款公司档案管理工作，确保档案的完整、准确、安全，提高档案利用效率，特制定本制度。

二、档案管理范围1. 贷款公司各项业务活动产生的文件、资料、数据等；2. 贷款公司内部管理制度、业务流程、操作规程等；3. 贷款公司与合作机构、客户等往来文件、合同、协议等；4. 贷款公司内部审计、检查、评估、考核等资料；5. 贷款公司其他具有保存价值的文件、资料。

三、档案管理职责1. 贷款公司档案管理部门负责档案的收集、整理、保管、利用和销毁等工作；2. 各部门负责本部门产生的档案的收集、整理和归档工作；3. 全体员工应遵守档案管理制度，配合档案管理部门做好档案管理工作。

四、档案收集与整理1. 档案收集：各部门应按照档案管理范围，及时、完整地收集各类档案资料；2. 档案整理：档案资料收集齐全后，应按照档案分类标准进行分类、整理、立卷；3. 档案归档：整理好的档案资料，应及时送交档案管理部门归档。

五、档案保管与利用1. 档案保管：档案管理部门应按照档案保管要求，对档案进行分类、存放、维护，确保档案的完整、安全；2. 档案利用：档案管理部门应按照档案利用规定，提供档案查询、复制、借阅等服务；3. 档案保密：档案管理部门应严格执行国家保密规定，对涉及国家秘密、商业秘密和个人隐私的档案资料，实行严格保密。

六、档案销毁1. 档案销毁应严格按照国家档案管理法规和贷款公司内部规定执行；2. 档案销毁前，应进行鉴定，确认无保存价值后方可销毁；3. 档案销毁时，应由档案管理部门负责人和销毁人员共同监督，确保档案资料全部销毁。

七、奖惩措施1. 对在档案管理工作中表现突出的个人和部门，给予表彰和奖励；2. 对违反档案管理制度，造成档案丢失、损坏、泄密等行为的，视情节轻重，给予通报批评、罚款等处罚。

八、附则1. 本制度自发布之日起施行；2. 本制度由贷款公司档案管理部门负责解释。

通过以上制度，贷款公司可以确保档案管理的规范性和有效性，提高档案利用效率，为公司的经营和发展提供有力保障。

信贷业务档案管理办法

某某某公司信贷档案管理暂行办法第一章总则第一条为了加强和做好信贷档案管理工作，增强公司全体人员对档案管理工作的重视，促使信贷资产管理规范化、制度化，有效防范信贷风险和保全信贷资产。

根据《中华人民共和国档案法》等有关制度规定，特制定本办法。

第二条信贷档案管理工作是公司信贷工作的一个重要组成部分，也是维护信贷历史真实面貌的重要基础性工作。

第三条本办法所称信贷档案系指以本公司贷款客户（包括企事业法人、自然人和个体工商户）为基本单位，并与本公司已经发生或将要发生借贷关系形成的有关档案资料，包括贷款客户提供和公司内部形成的各项贷款业务原始的、具有保存价值的文字、图表、盘片、声像等不同载体和不同门类的基础资料。

它是保护公司信贷资产的重要资料。

第四条信贷档案管理要遵循以下原则：1、信贷档案资料必须真实、完整和合法；2、档案管理要原始材料账册化，必备资料标准化，移交档案制度化，贷款资料信息化；3、严格执行谁贷款，谁立卷；谁建档，谁管理；4、按照《某某某公司贷款管理操作规程》规定收集整理信贷档案。

第二章信贷档案管理机构、人员和职责第五条管理部门。

业务部是信贷档案管理的职能部门和责任机构，负责其所经办的信贷档案资料的管理工作。

第六条管理程序及人员职责。

客户经理对贷款客户的档案资料，按客户申请、调查、审查、审批、发放、检查、收回等操作程序运行后，按资料形成时间归类建档、保管；在规定交接内容和时间内，交由档案管理员管理，按年度将贷款客户资料登记归档。

（一）业务部负责信贷档案的收集整理，客户经理应：1、及时建立和搜集、整理归类所管理贷款客户从借款申请到贷款使用、回收全程的有关档案资料，按资料形成时间顺序和归类要求整理立卷、建档、装订成册并按顺序编页码（页码必须连续）、专夹（卷）、专户保管，做到真实完整；2、未还清贷款本息的信贷档案由各分管客户经理保管；3、按时向档案管理员移交进档资料；4、采用电脑管理的信贷档案，须及时将贷款有关数据及信贷档案等有关资料信息录入电脑数据库；5、客户经理要对信贷档案资料的真实性和完整性负责。

银行信贷档案管理办法

银行信贷档案管理办法随着现代金融业的发展，银行信贷作为金融业重要的业务之一，其信贷档案管理也日益受到重视。

为了规范银行信贷档案管理，避免信贷风险的发生，制定了银行信贷档案管理办法。

第一章总则银行信贷档案管理办法是指规范银行信贷业务资料归档和管理的一种制度，它适用于所有金融机构在办理信贷业务时的档案管理。

第二章档案的分类管理在银行信贷档案管理办法中，信贷档案区分为内部档案和外部档案，并分别采取不同的管理措施。

2.1 内部档案内部档案是指银行内部保管的信贷业务材料，包括贷款申请表、担保合同、还款能力报告等文件资料。

内部档案应当按照时间顺序归档保存，并进行备份。

内部档案的管理应当遵循“谁审批谁管理”的原则，即贷款审批人员对信贷档案进行管理。

2.2 外部档案外部档案是指依据法律法规和银行规定应当向外部机构提供的档案资料，如信贷评级报告、贷款利率测算表等。

外部档案管理应当遵循“指定备份人员进行备份，定期交有关机构进行备份”的原则。

第三章档案的保密管理银行信贷档案安全保密是一项重要的管理任务，银行应当建立健全保密管理制度，加强内部保密教育和管理，完善档案利用、借阅、查阅的管理流程。

3.1 保密级别与防范措施银行信贷档案应当根据文件的性质和级别进行分类、分级保密。

不同保密级别的文件应当采取不同的保存和防范措施。

一般而言，涉密的信贷档案应当存放在安全性高的档案室中，设有专人管理，在非业务需要情况下禁止对外开放。

3.2 档案查阅管理在保护信贷档案的基础上，银行还必须通过合理的查阅管理措施，加强档案的管理和查阅，保证其安全性、完整性、准确性和及时性。

在进行档案查阅时，银行应当遵循“必要原则”，即必要的人员才能查阅相应的档案。

第四章档案的存储与转移银行信贷档案的存储和转移是信贷档案管理的重要内容，对信贷档案的保存和利用起着重要作用。

4.1 存储管理银行应当采取措施，确保信贷档案资料的安全性和完整性。

存储设施的环境应当符合防火、防潮等安全要求，存储保管的设备应当在保持较恒温湿度条件下设置，同时应当采用相应的防盗设施。

银行信贷档案管理制度-银行信贷档案管理岗

农村商业银行信贷档案管理制度第一章总则第一条为了加强农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）信贷档案工作的科学管理，为信贷管理提供连续、动态、有效的参考数据和分析资料，促进各支行、营业部（以下简称“支行”）信贷资产管理规范化、制度化，有效防范信贷风险和保全信贷资产，根据银监会《商业银行授信工作尽职指引》、《农村信用合作联社信贷档案管理规定》和《农村商业银行股份有限公司贷款管理基本制度》等规定，制定本制度。

第二条本制度所称信贷档案，是指支行提供、管理、收回各类授信业务全过程的真实记录资料，包括借款人（客户）和担保人基础资料、信贷流程资料、贷后管理资料和相关法律文件的纸质和电子档案，是信贷管理工作的重要组成部分。

第三条信贷档案管理要遵循以下原则：一是集中统一管理原则；二是及时完整、真实有效原则；三是方便实用原则；四是保密性原则；五是规范管理原则。

管理信贷档案要做到原始资料账册化，资料内容标准化，档案移交制度化。

第四条支行负责建立本单位管理和经办的各类授信业务的档案，并指定专人（档案管理员）管理。

接受总行职能部门对贷款档案管理工作的指导、监督和检查。

第二章信贷档案管理机构、人员和职责第五条管理程序。

支行客户经理在客户申请、贷款调查、贷款审查、贷款审批、贷款发放、贷后检查、贷款收回等操作过程中，按资料形成时间序时收集客户资料，并及时移交档案管理员集中管理，按要求整理、装订成册。

贷款发放后，客户经理即应将客户资料归档管理或移交给档案管理员归档管理。

第六条职责分工（一）支行行长。

基本职责是：对本单位信贷档案管理负有领导、检查、监督的责任。

（二）客户经理。

基本职责是：按本制度规定内容，搜集、整理所管理的贷款客户从贷款申请、贷款使用到回收全程的档案资料，对资料的真实性负责。

（三）档案管理员（未单设档案管理员的由客户经理兼任）。

其基本职责是：①接受和审核客户经理应当移交管理的信贷档案资料。

②负责信贷档案的基础管理工作。

小贷公司档案管理制度模版

小贷公司档案管理制度模版一、总则本制度的目的是规范小贷公司的档案管理工作，确保档案的安全、完整、准确和便捷的检索与利用。

本制度适用于小贷公司所有档案管理工作。

二、档案管理职责1.公司领导公司领导应强调档案管理的重要性，并为此提供必要的支持和资源。

2.档案管理部门档案管理部门负责制定、实施和监督档案管理制度，并负责档案的管理、整理、检索、归档和销毁工作。

3.各部门各部门负责按照档案管理部门的要求，及时、准确地提供档案材料，并配合档案管理工作的进行。

三、档案的分类与归档1.档案的分类根据档案的性质、用途和管理要求，将档案分为基本档案、业务档案、财务档案、人事档案等不同类别。

2.档案的归档根据档案的种类进行归档，确保档案的有序存放。

(1)基本档案：按照文件编号和年份归档。

(2)业务档案：按照合同编号、借款人姓名和日期归档。

(3)财务档案：按照会计期间和科目归档。

(4)人事档案：按照员工编号和年份归档。

四、档案的存放与保管1.存放场所公司应设立专门的档案室，控制存放档案的环境条件，确保档案的安全。

2.存放要求(1)档案室应定期清理，保持整洁，以便档案的检索和利用。

(2)档案应以柜子、文件袋等适当的物品进行包装，防止损坏和丢失。

3.档案保管(1)档案应由专人负责保管，确保档案的完整和安全。

(2)档案室应配备监控设备，加强对档案室的监管和保护。

五、档案的检索与利用1.档案的检索(1)档案管理部门应制定档案检索的规范和流程，并对员工进行培训和指导。

(2)档案的检索应提供便捷的方式和工具，减少查询时间和提高工作效率。

2.档案的利用(1)档案管理部门应定期组织员工利用档案进行业务工作和决策。

(2)档案的利用应遵循保密要求，确保信息的安全和机密性。

六、档案的保存与销毁1.档案的保存根据国家规定和公司要求，制定档案保存期限，并建立档案保存清单，记录档案的存放和移交情况。

2.档案的销毁(1)档案管理部门应定期对过期的档案进行清理和销毁，确保档案及时、妥善地处理。

细化信贷档案管理制度

第一章总则第一条为确保信贷业务档案的规范化、标准化、科学化，提高信贷档案管理的效率和安全性，防范信贷风险，依据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国担保法》等相关法律法规，结合我行实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于我行所有信贷业务档案的收集、整理、保管、利用和销毁等工作。

第三条信贷档案管理应遵循以下原则：（一）真实性原则：信贷档案资料必须真实、准确、完整，反映信贷业务的真实情况。

（二）安全性原则：确保信贷档案资料的安全，防止丢失、损坏、泄露。

（三）完整性原则：信贷档案资料应全面、系统地反映信贷业务的全过程。

（四）及时性原则：信贷档案的收集、整理、归档应与信贷业务同步进行。

第二章信贷档案管理职责第四条信贷档案管理实行统一领导、分级负责、专人管理的原则。

第五条信贷业务部门负责信贷档案的收集、整理、归档工作。

第六条信贷档案管理员负责信贷档案的保管、调阅、销毁等工作。

第七条信贷业务部门负责人对本部门信贷档案的管理负总责。

第三章信贷档案内容第八条信贷档案主要包括以下内容：（一）信贷合同：包括贷款合同、担保合同、承诺书等。

（二）信贷调查报告：包括借款人信用调查报告、贷款调查报告等。

（三）信贷审批文件：包括信贷审批表、信贷审批决议等。

（四）信贷发放文件：包括贷款发放通知书、担保通知书等。

（五）信贷贷后管理文件：包括贷后检查报告、贷款催收记录等。

（六）其他与信贷业务相关的文件、资料。

第四章信贷档案收集整理第九条信贷档案的收集应遵循以下要求：（一）及时性：信贷档案的收集应与信贷业务同步进行。

（二）完整性：收集的信贷档案资料应齐全、完整。

（三）真实性：收集的信贷档案资料应真实、准确。

第十条信贷档案的整理应遵循以下要求：（一）分类：按照信贷业务档案内容进行分类整理。

（二）编号：对信贷档案进行统一编号，便于查阅和管理。

（三）立卷：将收集的信贷档案资料按照分类、编号要求立卷。

第五章信贷档案保管调阅第十一条信贷档案的保管应遵循以下要求：（一）安全措施：信贷档案室应配备必要的安全设施，如防盗门、报警系统、监控设备等。

小贷公司档案管理制度

小贷公司档案管理制度一、引言档案管理是小贷公司日常工作中至关重要的一环，良好的档案管理制度有助于提高公司的运营效率和管理水平。

本文将详细介绍小贷公司档案管理制度的相关内容，包括档案管理的基本原则、档案分类和整理、档案存储和保管、档案借阅以及档案销毁等方面。

二、档案管理的基本原则1. 法律性原则：小贷公司档案管理必须遵守国家有关法律法规和规章制度，确保档案的合法性和合规性。

2. 统一性原则：小贷公司必须建立相应的档案管理制度，规范公司各部门和人员的档案管理行为，保证管理的统一性。

3. 完整性原则：小贷公司对档案的收集和管理必须全面、准确、完整，确保档案资料的真实性和完整性。

4. 保密性原则：小贷公司档案管理必须严格遵守保密法律法规，确保档案资料的保密性和安全性。

5. 可控原则：小贷公司必须建立健全的档案管理体系，确保档案资料的可控性和可追溯性。

三、档案分类和整理1. 按类型分类：小贷公司的档案按照贷款申请、贷款审批、贷后管理、客户投诉等不同类型进行分类，并建立相应的档案目录。

2. 按时间分类：小贷公司将档案按照时间顺序进行分类，确保档案存储的时效性和可查性。

3. 档案整理：小贷公司要对档案进行定期整理，清理无效档案，保持档案存储的整洁和有序。

四、档案存储和保管1. 纸质档案存储：小贷公司应当将纸质档案放置于专门的档案室或保险柜内，确保档案的安全和防火措施。

2. 数字档案存储：小贷公司可以采用电子存储的方式保存部分档案，但必须保证档案的真实性和可查性。

3. 档案保管责任人：小贷公司应当指定专人负责档案的保管和管理，并制定相应的岗位职责和工作制度。

五、档案借阅管理1. 借阅登记：小贷公司对档案借阅必须进行书面登记，记录借阅人、借阅日期、借阅目的等相关信息，并保证借阅记录的真实性和完整性。

2. 借阅期限：小贷公司对档案的借阅期限应当明确规定，并及时催促借阅人归还档案。

3. 档案查阅：小贷公司应当提供相应的档案查阅服务，确保借阅人的合法权益。

信贷档案管理制度

信贷档案管理制度1、负责公司种类档案的整理、编号、保管。

2、保证原始资料及单据齐全完整，密级档案必须保证安全。

3、档案的借阅与索取：（1）总经理、副经理借阅非密级档案可通过档案管理人员办理借阅手续，直接提档。

（2）公司其他人员需借阅档案时，要经副经理批准，并办理借阅手续。

（3）司法部门、上级管理部门、外单位，调阅档案，必须先经总经理签批同意，档案管理员在场陪同，査阅相关档案。

对被査阅的档案，可摘录和复制，但不得外带。

4、档案的销毁：（1）任何组织或个人非经允许无权随意销毁公司档案资料。

（2）若按规定需要销毁时，凡属密级档案须经总经理批准后方可销毁，一般内部档案，须经风险管理部批准后方可销毁。

（3）经批准销毁的公司档案。

档案人员要认真填写、编制销毁清单，由专人监督销毁。

5、移交（1）信贷业务相关人员、档案管理员（可由信贷管理部门相关人员担任，也可由其他部门相关人员担任）。

（2）信贷业务相关人员负责按时移交信贷档案，并对所移交档案资料的完整性和规范性。

6、立卷和保管在规定时间内完成信贷业务档案的整理、立卷工作；定期对档案的保管情况进行检査，并书面记录检査结果；监督、指导信贷业务先关人员及时更新、调査信贷业务立卷资料，确保档案内容的连续性、完整性和有效性。

7、归档按规定将信贷业务档案归档（1）提取权证类档案人员信贷业务机关人员、档案管理员、总经理。

8、职责(1)信贷业务相关人员负责填制出库单。

(2)档案管理人员负责办理相关手续。

董事长职责一、负责召集股东会，并向股东会报告工作。

二、执行股东会的决议。

三、决定公司经营计划和投资方案。

四、制定公司的年度财务预算方案、决策方案。

五、制定公司的利润分配方案和弥补亏损方案。

六、制定公司的增加和减少注册资木的方案七、拟定公司合并、分立、变更公司的形式、解散的方案。

八、决定公司内部管理机构的设置九、聘任或者解聘公司副总经理、财务负责人，决定其报酬的事项。

十、制定公司的基本管理制度。

小额贷款档案管理制度

一、总则为了规范小额贷款公司档案管理工作，确保小额贷款业务档案的完整、准确、安全，提高档案利用效率，依据《中华人民共和国档案法》及相关法律法规，结合小额贷款公司实际情况，特制定本制度。

二、档案范围小额贷款公司档案包括但不限于以下内容：1. 贷款合同、借据、还款计划、还款凭证等借款合同档案；2. 贷款审批、调查、评估、审批、发放、回收、催收等相关业务档案；3. 贷款风险预警、监控、化解、处置等相关风险控制档案；4. 内部管理制度、业务流程、操作规范等内部管理档案；5. 与小额贷款业务相关的其他各类文件、资料。

三、档案管理职责1. 小额贷款公司应设立档案管理部门，负责档案的收集、整理、归档、保管、利用和销毁等工作；2. 档案管理人员应具备一定的档案管理知识和技能，负责具体实施档案管理工作；3. 各部门应积极配合档案管理部门，按照规定及时提供相关档案资料。

四、档案管理要求1. 档案收集：各部门在办理小额贷款业务过程中，应按照规定收集、整理、归档各类档案资料，确保档案的完整性；2. 档案整理：档案资料应按照规定的时间、顺序、类别进行整理，便于查阅和利用；3. 档案归档：归档的档案应按照档案分类标准进行分类，分别归入相应档案盒；4. 档案保管：档案管理部门应按照档案保管要求，采取必要的措施，确保档案的安全、完整和保密；5. 档案利用：档案管理部门应建立健全档案查阅制度，确保档案的合理利用；6. 档案销毁：档案管理部门应按照规定程序，对超过保管期限或无保存价值的档案进行销毁。

五、档案利用与保密1. 档案利用：档案管理部门应按照规定，为内部工作人员提供档案查阅服务，确保档案的合理利用；2. 保密：档案管理人员应严格遵守保密规定，不得泄露档案内容，确保档案安全；3. 外部查询：对于外部查询，应按照规定程序，经批准后方可提供档案资料。

六、监督检查1. 档案管理部门应定期对档案管理工作进行检查，发现问题及时整改；2. 公司内部审计部门应定期对档案管理工作进行审计，确保档案管理的规范性和有效性。

信贷业务档案管理制度

信贷业务档案管理制度第一章总则第一条为加强信贷业务档案管理，确保信贷资料的完整性，促进信贷业务经营的合法性和信贷资产的安全性，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国担保法》、《贷款通则》等有关法律法规和我公司信贷管理的相关规定，特制定本制度。

第二条信贷业务档案是指在办理信贷业务过程中形成的用以记录和反映信贷业务全过程及与信贷客户关系的重要文件、凭据和图表、声像等资料。

主要由借款人的基本资料、信贷业务中的相关契约和信贷管理资料等组成。

第三条信贷业务档案管理是综合档案管理体系的一部分，各信贷部门应配合综合档案部门，对信贷业务档案按照“集中统一”原则进行规范化管理。

信贷部门负责信贷业务档案移交前的收集、整理、立卷、归档工作，并对移交前档案资料的真实、完整、有效、保密等负责。

综合档案部门负责信贷业务档案移交后的整理、保管和日常维护工作，并对移交后的信贷业务档案的安全管理、提供利用、销毁整理、保密等负责。

第四条公司各级管理部门要制定有关信贷业务档案的移交、立卷、归档、调阅、提取、保管、销毁、人员交接等制度，做到科学管理、有效利用，严防损毁散失，确保信贷业务档案的完整和安全。

第五条信贷业务档案涉及国家、公司和企业的秘密，档案管理人员、调阅人员和其他相关人员均需严格执行保密制度。

第二章信贷业务档案的归档方法第六条信贷业务档案按照法人客户建立，一户一档，自然人客户也可按区域建档。

第七条信贷业务档案分为五类：权证类：采用抵押、质押担保方式的信贷业务，能够证明对抵押物、质物享有所有权和处置权的要件；要件类：办理信贷业务过程中产生的能够证明信贷业务的合法性、合规性的基本要件；管理类：借款人的基本资料；保全类：资产风险管理的相关资料；综合类：公司内部管理资料等。

每个客户档案分为三个区域即：立卷区、归档区、权证区。

1、立卷区存放执行中业务的权证类、要件类、管理类、保全类、综合类档案。

2、归档区存放已经执行终了业务的权证类、要件类、管理类、保全类、综合类档案。

贷款公司档案管理制度范本

一、总则为加强贷款公司档案管理，确保档案的完整、准确、安全和有效利用，根据《中华人民共和国档案法》及相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

二、档案管理范围1. 贷款公司内部产生的各类档案，包括但不限于合同、协议、审批文件、贷后管理资料、审计报告、客户信息等。

2. 贷款公司接收、收集、整理、归档的各类档案。

三、档案管理制度1. 档案分类与编号（1）按照档案内容、性质、用途等进行分类，确保档案的整齐有序。

（2）采用统一编号方法，编号格式为：年份+类别+序号。

2. 档案收集与整理（1）及时、准确地收集各类档案，确保档案的完整性。

（2）对收集到的档案进行分类、整理、编目，建立档案目录。

3. 档案保管与利用（1）按照档案保管要求，设立档案库房，配备必要的档案保管设施。

（2）档案库房应保持通风、防潮、防尘、防火、防盗等条件。

（3）档案查阅实行登记制度，查阅人需出示有效证件，并填写查阅登记表。

（4）档案借阅需经部门负责人批准，并办理借阅手续。

4. 档案销毁（1）档案销毁前，需经公司档案管理部门审核，并报公司领导批准。

（2）销毁档案应采用符合国家规定的销毁方法，确保档案信息的安全。

5. 档案信息化管理（1）逐步实现档案信息化管理，提高档案管理效率。

（2）加强档案数据备份，确保档案数据安全。

四、档案管理人员职责1. 档案管理人员应具备一定的档案管理知识和技能，熟悉档案法律法规。

2. 档案管理人员应严格执行档案管理制度，确保档案的完整、准确、安全和有效利用。

3. 档案管理人员应定期对档案进行整理、清理，确保档案的整洁有序。

五、附则1. 本制度由公司档案管理部门负责解释。

2. 本制度自发布之日起实施。

贷款公司档案管理制度范本旨在规范公司档案管理，确保档案安全，提高档案利用效率。

各部门应认真执行本制度，共同维护公司档案的完整、准确、安全和有效利用。

贷款业务档案管理制度

第一章总则第一条为加强贷款业务档案管理，保障信贷业务的安全性、合法性，有效落实贷款责任，防范贷款风险，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国担保法》、《贷款通则》等法律法规及《信贷业务管理基本制度》等制度规定，制定本制度。

第二条本制度适用于我行各项贷款业务，包括个人贷款、企业贷款、信用卡透支等。

第三条贷款业务档案管理应遵循以下原则：（一）真实性：贷款业务档案资料必须真实、完整、合法，反映贷款业务的实际情况。

（二）完整性：贷款业务档案应包括贷款受理、调查、审查、审议、审批、发放、贷后管理及贷款收回等全过程的相关资料。

（三）保密性：对涉及客户隐私、商业秘密的贷款业务档案，应严格保密，确保档案安全。

（四）规范化：贷款业务档案管理应按照国家和行业的相关规定，建立健全档案管理制度，实现档案管理的规范化、标准化。

第二章贷款业务档案的内容第四条贷款业务档案主要包括以下内容：（一）借款人资料：借款人身份证明、收入证明、信用报告等。

（二）贷款申请资料：贷款申请书、担保合同、抵押物清单等。

（三）贷前调查资料：贷前调查报告、贷前调查人员工作记录等。

（四）贷中审查资料：贷中审查报告、贷中审查人员工作记录等。

（五）贷款审批资料：贷款审批决议、审批表、审批人员工作记录等。

（六）贷款发放资料：贷款合同、贷款发放通知书、贷款借据等。

（七）贷后管理资料：贷后检查报告、贷后检查人员工作记录、还款记录等。

（八）贷款收回资料：贷款收回通知书、还款凭证、贷款核销资料等。

第三章贷款业务档案的管理第五条贷款业务档案管理应实行专人负责、分级管理、责任到人的制度。

第六条贷款业务档案的收集、整理、归档和保管工作，由信贷部门负责。

第七条贷款业务档案的收集、整理、归档和保管应符合以下要求：（一）收集：信贷部门应按照贷款业务档案的内容要求，及时、全面地收集各类贷款业务档案资料。

（二）整理：对收集到的贷款业务档案资料进行分类、编目、整理，确保档案的有序性。

银行信贷业务档案管理办法模版

银行信贷业务档案管理办法第一章总则第一条根据《中华人民共和国档案法》、《河北省档案工作条例》，为了进一步规范我行信贷业务档案管理，切实做好信贷风险控制基础工作，以及相关信贷综合制度和管理办法等规定，特制定本办法。

根据信贷管理系统上线后运行中添加了电子信息档案特对该办法进行修订。

第二条本办法所称信贷业务档案是指某银行在办理信贷业务过程中形成的电子记录和反映信贷业务申请、调查、审查、审批、发放、管理和收回全过程的重要文件和凭证，主要包括信贷管理系统中的客户基本信息、客户提供的影像资料、办理业务形成的纸介质审批资料、放款资料、展期资料、客户合同信息、借据信息、贷后管理信息、贷款还本收息信息等。

第三条信贷业务档案管理要遵循以下原则：一是集中统一管理原则；二是及时完整、真实有效原则；三是方便实用原则；四是保密性原则；五是规范管理原则。

做到电子信息集中管理，纸介质资料机构管理定期统一上缴，原始资料账册化，资料内容标准化，档案移交制度化。

做到科学管理、有效利用，严禁毁坏散失，确保信贷业务档案完整安全。

第四条支行的信贷业务档案管理工作，在业务上接受总部信贷管理部门、档案管理部门的管理、指导和监督。

第五条信贷业务档案涉及国家、银行和企业秘密，档案管理员、调阅人员均需严格执行保密制度。

第二章信贷业务档案管理职责第六条支行信贷业务管理以客户为单位建立信贷业务档案，落实专门人员统一管理，及时将档案信息录入企业征信系统并在规定时间移交信贷业务档案库归档。

第七条信贷业务电子信息档案，以客户为单位在信贷管理系统中建立电子档案保存空间，申请信息按合同保存在客户分户中，由信贷系统的系统管理员进行分类保存，按照管理账户权限设置调用权限，按调用权限使用电子档案信息。

第八条信贷业务档案库的设立及管理员职责。

（一）支行应在信贷管理部门或档案部门设立信贷业务档案库，配备管理员，集中统一管理信贷业务档案。

（二）信贷业务档案库管理员职责。

负责审核、接收相关部门移交管理的信贷业务档案资料，并对入库档案资料的规范性和完整性把关；按照信贷业务档案管理要求规范管理入库档案；严格执行保密规定，做好档案保密工作；负责信贷业务档案的各项基础管理工作。

信贷档案管理办法

信贷档案管理办法第一章总则第一条为规范汉邦贷款公司信贷档案管理，有效地为信贷管理和经营决策提供参考依据,根据有关法律法规和本公司信贷管理有关规定，制定本办法。

第二条信贷档案是指本行在办理信贷业务过程中(包括贷前、贷时和贷后各流程)，收集、整理、填写的具有法律意义或查考价值的资料，包括各种合同、文件、账表、函电、记录、图表、声像、磁盘等。

凡本行经营管理的各类信贷业务资料都属于信贷档案管理的范围。

第三条信贷档案管理是指对信贷档案进行收集、整理、立卷、归档、保管、调阅、查询以及销毁的过程。

档案管理应坚持真实性、完整性、规范性、及时性、保密性要求。

第四条信贷档案工作实行“统一领导、分级管理、逐级建档”的管理原则。

第五条本办法适用于本公司所有公司类及个人类信贷客户，适用于信贷客户各类表内外信贷业务。

凡与本公司建立信贷关系的客户，均应建立信贷档案。

第二章信贷档案的内容及分类第六条根据信贷档案的形成和利用特点可将信贷档案分为：借款管理类、担保管理类、要件类、综合管理类。

第七条借款管理类档案内容（一）借款人基本资料1.法人客户：（1）《营业执照》或《事业法人证书》）、《组织机构代码证》、《税务登记证》、《外商投资企业批准证书》、《外商投资企业外汇登记证》、《特种经营许可证》、《企业资质等级证》等各类证照（经年检）的复印件；（2）法定代表人身份证明材料原件、身份证复印件、授权委托书原件、履历材料原件；（3）法定代表人、董事长、总经理及主要股东个人征询查询的授权委托书和个人征信纪录查询情况；（4）公司章程复印件（须加盖工商行政管理局提档鲜章）、企业注册资本验资报告复印件；（5）企业简介、企业变更登记有关文件、生产经营资料、企业转制、改组等重大行为的相关材料；（6）企业近三年经审计的财务报表和当期财务报表原件；（7）企业银行开户许可证复印件及企业最近半年所有开户银行对账单；（8）贷款卡复印件及近期企业征信系统查询；（9）需要提供的其他材料。