C15052 融资类资管产品尽职调查实务100分满分
失业保险试题
多选下列哪些情况可以领取失业保险（）。
A.被用人单位解除劳动合同的B.因用人单位扣押身份、资质、资历等证件，提出除劳动合同的C.因用人单位克扣、拖欠工资，或者不按规定支付长工作时间劳动报酬，提出解除劳动合同的D.个人主动离职E.个人违反劳动法与单位解除劳动关系的判断发起用印流程经相关部门及领导审批完成后，发起人在办理时必须将用印材料的扫描件上传到流程中。
A.正确B.错误判断普通投资者在其他券商或期货公司已经开立过股票期权账户的，就不需满足适当性条件即可为其开立股票期权账户。
A.正确B.错误单选个人联系方式有变更后，应在OA中如何操作（）A.不用管B.在OA个人设置个人信息中进行更新C.告知办公室相关人员，由办公室修改单选若申请使用会议室后因故取消，申请人应当进行以下（）操作A.无需处理B.等其他人有使用需要主动找来时让给他C.在会议管理—会议资源—预定撒销中撒销多选下列关于股票期权个人投资者适当性制度中，说法错误的是（）A.申请开户时托管在公司的上一交易日日终的证券市值与资金账户（可以存放至期货资金账户）可用余额合计不低于人民币50万元B.在本公司或其他期权经营机构开户（证券账户或期货账户）合计满3个月C.具有交易所认可的期权模拟交易经历D.具备期权基础知识，通过交易所认可的知识测试多选医保历年账户家庭共享划转方式有（）A.“杭州人力社保”微信公众号B.杭州医保APPC.杭州市社会保险网上办事大厅D.杭州市民卡APPE.支付宝城市服务“杭州人社”单选对于除总裁助理以上的其他人员，在北京、上海、深圳城市出差的餐费和交通费补助合计为（）A150 B.110 C.80 D.100单选某贸易商想利用期权实现标的产品的保底销售，一般可通过哪种操作实现（）A.买入看跃期权B.卖出看涨期权C.买入看涨期权多选我司提供的手机行情交易软件有（）A.博易云交易版B.文华赢顺C.陶公赢家D.陶公领航判断不可以通过QQ群、微信群、微博等方式向不特定对象宣传具体资产管理计划，但可以通过微信朋友囡等相对私密的方式推介资管产品。
c15052融资类资管产品尽职调查实务100分
一、单项选择题1. 目前，就证券公司资产管理业务而言，个人融资人主要涉及的融资方式是（）。
A. 信托B. 资产证券化C. 收益权转让D. 股票质押回购融资描述：对融资类资产管理业务中个人融资人的尽职调查。
您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题2. 融资类资管产品尽职调查的内容主要包括（）等。
A. 融资背景B. 融资方C. 增信D. 融资项目描述：融资类资管产品尽职调查的内容和方式。
您的答案：A,D,C,B题目分数：10此题得分：10.03. 融资类资管产品常见的增信方式主要有（）等。
A. 担保（包括质押、抵押、保证）B. 差额补足承诺C. 劣后级份额D. 购买（回购）承诺E. 增资（资金支持）承诺描述：对融资类资产管理业务增信方式的尽职调查。
您的答案：D,E,B,C,A题目分数：10此题得分：10.04. 在融资类资管产品的尽职调查中，对“融资背景”进行尽职调查的事项包括（）等。
A. 项目来源和营销过程B. 融资的动机和目的C. 达成合作意向的商业逻辑描述：对融资类资产管理业务的融资背景的尽职调查。
您的答案：C,A,B题目分数：10此题得分：10.05. 在融资类资管产品尽职调查中，对个人融资人的尽调事项主要包括（）等。
A. 家庭负债B. 财产状况（可包括其配偶）C. 信用状况D. 个人负债描述：对融资类资产管理业务中个人融资人的尽职调查。
您的答案：C,B题目分数：10此题得分：10.06. 在融资类资管产品尽调中，对融资项目的尽调事项主要包括（）等。
A. 项目真实性B. 审批程序C. 资金投向真实性D. 现金流E. 账户设置描述：对融资类资产管理产品的融资项目的尽职调查。
您的答案：C,B,A,E,D题目分数：10此题得分：10.07. 在对融资类资管产品的增信过程中，（）等不具有保证人资质。
A. 法人分支机构（经授权除外）B. 国家机关、公益单位C. 被担保人的上市子公司D. 法人职能部门描述：对融资类资产管理业务增信方式的尽职调查。
（试行）律师办理并购重组法律尽职调查业务操作指引（2024）
（试行）律师办理并购重组法律尽职调查业务操作指引（2024）文章属性•【制定机关】上海市律师协会•【公布日期】2024.03.27•【字号】•【施行日期】2024.03.27•【效力等级】地方工作文件•【时效性】现行有效•【主题分类】破产 ,律师正文（试行）律师办理并购重组法律尽职调查业务操作指引（2024）（本指引于2024年3月27日上海市律师协会业务研究指导委员会通讯表决通过，试行一年。
）第一章总则第一条为了给上海市律师办理资本市场并购重组法律业务中尽职调查提供基本操作规范，根据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司重大资产重组管理办法》《律师事务所从事证券法律业务管理办法》及其他相关法律法规和规范性文件的要求，遵循上海市司法行政机关和上海市律师协会制定的律师执业规则，特制定本指引。
第二条尽职调查（以下简称“尽职调查”）是律师事务所及其指派的律师根据委托人委托事项和预期目的，按照行业认可的专业准则和执业规范，对委托项目、目标资产、标的公司或其他组织类型的经济体等调查对象开展审慎、全面、及时的调查与核实工作，依据法律、法规、规章及规范性文件、行业规范及惯例，进行法律问题分析并向委托人提供相应解决方案和风险防范措施。
勤勉、尽责、充分的尽职调查不仅是律师进行法律分析、提供法律服务的必要基础，更是确定律师尽职免责的合理抗辩依据。
第三条根据委托事项和调查内容的不同，律师开展尽职调查，适用于私募股权投资、公司首次公开发行股票并在境内外上市、上市公司公开发行证券、境内外收购与兼并、资产重组、银行贷款、公开发行和非公开发行债券及其他股权和债权类融资工具等各类经济活动。
上述各类经济活动中的尽职调查具体要求和目的虽各有不同，但其实质均为律师通过多种手段、形式，了解调查对象相关信息、事实的过程。
以此为基础，律师将进一步依据委托事项目的和相关法律法规规定，提示针对调查对象的相关法律问题或潜在法律风险、提供合规性意见和建议。
C15042融资融券担保证券风险管理课后测验
一、单项选择题1. 本课程所介绍的融资融券业务风控体系中，不属于公司信贷管理委员会的的职责的是（）。
A. 对可冲抵保证金证券品种及折算率进行审批B. 对公司融资融券业务进行风险回顾C. 对标的证券品种及保证金比例进行审批D. 对融资融券规模控制、重大事项处理等进行风险审核您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题2. 关于融资融券账户担保物风险管理的关注对象，下列选项正确的是（）。
A. 对于集中度较大的账户，纳入风险关注范围B. 对于维持担保比例低于警戒线的客户应重点关注C. 账户负债规模越大，关注度越高D. 对低维持担保比例、高集中度且持仓偏好为中小板或创业板的客户需纳入风险关注范围您的答案：D,A,B,C题目分数：10此题得分：10.03. 在对融资融券担保股票折算率进行确定时，评估股票的市场面可参考（）等指标。
A. 市值规模B. 宏观流动性C. 波动性D. 股价涨幅您的答案：B,A,C,D题目分数：10此题得分：10.04. 在对融资融券账户担保物进行风险管理时，可重点关注（）等指标。
A. 单一客户集中度B. 维持担保比例C. 负债规模D. 持仓偏好您的答案：C,D,B,A题目分数：10此题得分：10.05. 在对融资融券担保股票进行筛选时，基础标准的设置可参考（）。
A. 上市超过一定期限B. 非＊stC. 近一个季度股东人数不低于一定数量D. 公司经营状况良好，最近一年无重大违法违规事件，财务报告无重大问题E. 价格无明显的异常波动或市场操纵您的答案：C,D,B,E,A题目分数：10此题得分：10.06. 在对融资融券担保债券进行评级时，可考虑（）等因素。
A. 流动性B. 波动性C. 信用评级D. 利率水平您的答案：A,B,D,C题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 课程所涉及的证券公司融资融券担保证券风险管理可从标准参数管理和单一账户管理两个方面进行。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.08. 由于其杠杆特性，分级B基金作为融资融券担保证券的折算率要高于一般的股票型基金。
融资融券业务测试题及答案
融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
企业金融客户经理题库含参考答案
企业金融客户经理题库含参考答案一、单选题（共76题，每题1分，共76分）1.人民银行对银行机构的绿色金融评价体系中,要求所有的绿色债券均为冠名绿色债券。
A、错误B、正确正确答案：A2.专项债资金用于项目资本金规模占该省份专项债资金规模最高可达( )。
A、15%B、30%C、20%D、25%正确答案：D3.一般而言,在一笔贷款变得最终无力偿还前的()内,借款人就已经出现财务困难了。
A、12-24个月B、6-12个月C、12-18个月D、12-16个月正确答案：C4.依照我国《担保法》规定,下列哪种财产可以用于办理抵押贷款?( )A、:某企业的工业厂房B、:自留山C、:宅基地使用权D、:某大学的办公楼正确答案：A5.有效及以上客户产品配置考核的产品不包括代发工资。
A、错B、对正确答案：A6.资产支持票据的注册有效期为(),首期发行应在注册后()内完成,后续发行应向交易所协会备案。
A、1年,6个月B、2年,6个月C、6个月,3个月D、3年,1年正确答案：B7.我行并购业务可通过北金所债权融资计划方式落地,也可通过表内并购贷方式落地A、错B、对正确答案：B8.本行办理委托贷款业务,应向()收取代理手续费。
A、委托人或借款人B、借款人C、委托人和借款人D、委托人正确答案：D9.分行()是分行辖内非标准债权投资业务的专业支持部门,负责分行辖内非标准债权投资业务开发和管理,承担金融服务与交易结构方案设计、专业评审、资金准备、业务存续期管理等职责,参与或牵头组织业务尽职调查等工作A、投资银行部B、企业金融部C、交易银行部正确答案：A10.企业一般通过以下哪种手段对财务报表的资产项目造假A、不按实际交易发生的金额确认销售收入B、虚构交易或事项C、通过关联方交易,滥用债务重组政策D、对于盈利的被投资企业年末合并会计报表时,采用权益法核算,而对于亏损的被投资企业采取成本法核算正确答案：D11.结算性存款不包括( )。
《企业金融客户经理》岗位资格练习题库含答案
《企业金融客户经理》岗位资格练习题库含答案一、单选题（共70题，每题1分，共70分）1、机构洗钱风险评估是指本行按照风险为本原则全面识别和评估本行全系统面临的洗钱和恐怖融资风险,通过对本行内外部洗钱风险进行分析研判,评估本行风险控制机制的(),查找风险漏洞和薄弱环节,有效运用评估结果,合理配置反洗钱资源,采取有针对性的风险控制措施。
A、专业性B、有效性C、唯一性D、时效性正确答案：B2、在十三五时期,兴业银行实现了绿色金融业务()的目标,成为全市场一流的绿色金融综合服务供应商。
A、两万亿B、两个一万C、三万亿D、一万亿正确答案：B3、担保法规定,抵押人所担保的债权不得超出其抵押物的价值。
A、错B、对正确答案：B4、整合营销的核心思想是以整合企业内外部所有资源为手段,再造企业的生产行为和市场行为,充分调动一切积极因素以实现企业统一的传播目标。
A、对B、错正确答案：A5、()是指境外机构在中国银行间市场注册发行的人民币债券。
A、熊猫债B、扬基债C、猛犬债D、武士债正确答案：A6、标志着中国全面开展绿色金融的政策文件是?A、《关于构建绿色金融体系的指导意见》B、《绿色融资统计制度》C、《绿色信贷指引》D、《节能减排授信工作的指导意见》正确答案：A7、根据对社会和环境造成影响的程度,赤道原则项目可分为A、B、C三类,其中A类影响最严重,C类影响最小。
A、对B、错正确答案：A8、固定资产贷款所需的可行性研究报告必须由省级发改委制定的机构出具。
A、对B、错正确答案：B9、对于注册或主要经营管理两者之一在本地,若经营机构能够掌握核心营销资源,具备服务意愿和服务能力,且在本地能够切实掌握、了解客户真实经营管理、用款及还款来源情况,能充分履行三查职责,履行规定审批程序后,可认定为本地客户。
A、错B、对正确答案：B10、根据《外汇管理条例》规定,下列行为中,属于套汇行为的是( ) 。
A、违反规定擅自将外汇存放境外B、违反规定擅自将外币存款凭证邮寄出境C、违反规定擅自将外汇携带出境D、违反规定以实物偿付应当以外汇支付的进口货款正确答案：D11、以下哪项不属于拜访客户事后的总结工作?( )。
2019年初级银行从业资格考试《银行管理》能力检测试卷B卷 含答案
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…2019年初级银行从业资格考试《银行管理》能力检测试卷B卷 含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、下列不属于非现场监管的基本程序的是（ ） A 、制定监管计划 B 、日常监测分析 C 、资产评估 D 、现场检查联动2、（ ）是指经中国银保监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。
A 、金融资产管理公司 B 、信托公司 C 、金融租赁公司 D 、企业集团财务公司3、宋体（ ）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。
A 、财务公司 B 、证券公司 C 、期货公司 D 、保险公司4、货币经纪公司最早起源于（ ）A 、德国B 、美国C 、意大利D 、英国5、（ ）是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调制作，实现合规管理的最大效能。
A 、独立性原则 B 、系统性原则C 、全面性原则D 、合理性原则6、根据《信托公司管理办法》，信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是（ ） A 、实业投资 B 、自用固定资产投资 C 、金融产品投资 D 、金融类公司股权投资7、宋体2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动性负债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；提留的贷款损失准备为120亿元。
该行贷款拨备率为（ ） A 、3.0% B 、2.5% C 、20.0% D 、25.0%8、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未归还贷款本息，至少划分为（ ） A 、关注类 B 、次级类C、可疑类D、损失类9、银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。
资产管理公司尽职调查问卷(机构版)
B：1至3年（2分)
C：3年以上（3分）
4、贵司的预期投资回报率？
A：1-5%（1分）
B：5-10%（2分)
C：10%以上（3分）
5、贵司如何看待投资出现的亏损？
A：难以容忍任何亏损（1分）
B：能容忍少量亏损（2分)
C：不介意亏损（3分）
得分区间及对应的风险承受能力等级：
5—7分保守型8—12分稳健型13—15分积极型
声明与承诺：
一、本机构为能够识别、判断和承担资产管理计划相应风险的资产委托人，且符合下列要求：
1、投资单个资产管理计划的最低金额不少于100万元人民币；
2、本机构净资产不低于1000万元人民币。
二、如拟投资的资产管理计划风险特征超过本机构风险承受能力时，则按___种方式进行投资（未选择默认选项2进行交易）：
是
否
联系地址
联系电话
说明：(以下均为单选，请打“√”)
1、贵司以往的证券、基金、银行理财、信托投资经验为？
A：经验较少（1分）
B：稍具经验（2分）
C：经验丰富（3分）
2、贵司的主要投资目的是？
A：在投资本金小幅波动的情况下获取收益（1分）
B：兼顾收益与资本增值（2分）
C：资本增值为主（3分）
3、贵司计划的投资期限为？
1、需ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ产管理公司与本机构书面确认后，方可进行投资；
2、仍愿意投资该资产管理计划，无需书面确认，并愿意承担由于风险不匹配所可能导致的投资风险。
机构投资者签章处：
（加盖单位公章）
机构经办人签字：经办人联系电话：日期：年月日
日期
尽职调查问卷（机构版）
尊敬的投资者：
资产管理业务合规与风险管理考核试卷
一、单项选择题
1. C
2. A
3. D
4. A
5. D
6. C
7. A
8. A
9. B
10. C
11. D
12. D
13. D
14. C
15. A
16. D
17. D
18. D
19. D
20. D
二、多选题
1. ABC
2. ABC
3. ABCD
4. ABC
5. ABC
6. ABC
7. ABC
B.信息披露
C.内部控制
D.财务报表分析
12.以下哪个原则不属于合规管理的基本原则？（）
A.合法性原则
B.客观性原则
C.公平性原则
D.效益最大化原则
13.在资产管理业务中，以下哪项不属于风险管理的基本流程？（）
A.风险识别
B.风险评估
C.风险控制
D.风险补偿
14.以下哪个指标可用于衡量信用风险？（）
D.市场风险
2.以下哪些是资产管理公司进行风险管理时常用的风险控制工具？（）
A.期权
B.期货
C.远期合约
D.股票
3.在资产管理业务中，以下哪些因素可能导致市场风险？（）
A.经济周期波动
B.政策变动
C.市场供需变化
D.投资者情绪变化
4.合规管理的基本原则包括以下哪些？（）
A.合法性原则
B.客观性原则
C.公平性原则
5.操作风险主要包括人员风险、系统风险、流程风险和______风险。
6.内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息和沟通以及______。
7.资产管理公司应建立健全的______机制，以防范和化解流动性风险。
2022-2023年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识综合检测试卷A卷含答案
2022-2023年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识综合检测试卷A卷含答案单选题（共60题）1、（2019年真题）下列关于财务尽职调查的说法中，错误的是（）。
A.财务尽职调查多使用趋势分析、结构分析等分析工具B.现场调查是财务尽职调查不可或缺的环节C.财务分析是尽职调查工作的核心，涉及业务、资产等D.财务尽职调查的主要目的是评估企业存在的财务风险及投资价值【答案】 C2、整个基金资产类别中，股权投资基金属于（）A.低风险、低期望收益B.低风险、高期望收益C.高风险、低期望收益D.高风险、高期望收益【答案】 D3、下列关于企业价值与股权价值的说法，错误的是（）。
A.企业价值包括企业的股东所拥有的股权价值，以及企业的债权人所拥有的债权价值B.企业价值是指公司所有出资人，包括股东和债权人，共同拥有的公司运营所产生的价值C.作为股权投资者，股权投资基金关心的是股权价值D.最后的交易价格以企业价值为基础来确定【答案】 D4、基金从业资格的科目包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D5、现在常用的基金管理人的业绩报酬分配模式为（）。
A.五五模式B.三七模式C.四六模式D.二八模式【答案】 D6、根据中国证监会的规定，申请境外直接上市企业净资产不少于（）元人民币，过去一年税后利润不少于（）元人民币。
A.2亿；3000万B.4亿；3000万C.4亿；6000万D.2亿；6000万【答案】 C7、申请创业投资企业的备案管理部门分（）和（）两级。
A.注册部门；核准部门B.国务院管理部门；省级管理部门C.境内管理；境外管理D.普通管理部门；特殊管理部门【答案】 B8、中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金的自律组织，依法对股权投资基金业（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、股权投资基金管理人委托第三方机构担任投资顾问的，应当在（）中明确约定基金管理人和投资顾问的权责划分。
C11004证券公司资产管理业务相关规则解读100分
一、单项选择题1. 证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，不得超过该证券发行总量的（）。
A. 0.2B. 0.5C. 0.05D. 0.12. 按照《证券公司集合资产管理业务实施细则》的规定，集合计划成立应当具备的条件之一是募集金额应不低于（）元人民币。
A. 10亿B. 2亿C. 5千万D. 1亿二、多项选择题3. 证券公司资产管理业务制度不健全，净资本或其他风险控制指标不符合规定，或者违规从事资产管理业务的，中国证监会及其派出机构应当依法责令其限期改正，并可以采取的监管措施包括（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 对公司高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行监管谈话，记入监管档案B. 责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告C. 责令暂停证券公司资产管理业务D. 责令处分或者更换有关责任人员，并报告结果4. 证券公司从事资产管理业务，不得有下列行为（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 挪用客户资产B. 接受单一客户参与资金低于中国证监会规定的最低限额C. 使用客户资产进行不必要的交易D. 向客户做出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺5. 关于单个客户参与集合资产管理计划的最低参与金额要求，下列说法正确的是（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 限定性集合计划单个客户的最低参与金额为5万元B. 非限定性集合计划单个客户的最低参与金额为5万元C. 非限定性集合计划单个客户的最低参与金额为10万元D. 限定性集合计划单个客户的最低参与金额为10万元6. 按照现行监管法规的规定，证券公司开展定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务均需要满足的条件包括（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 取得住所地证监局出具的确认函B. 取得证券资产管理业务资格C. 建立健全证券资产管理业务风险管理与内部控制制度及业务流程D. 每单资产管理计划报中国证监会逐单审批7. 根据2003年12月颁布的《证券公司客户资产管理业务试行办法》第11条的规定，证券公司的资产管理业务包括（）。
融资师考试内容
融资师考试内容
融资师考试是由中国证券业协会主办的一种专业资格考试。
考试内容主要包括：
1.证券投资基础理论：包括证券投资基础理论、证券投资
分析、证券投资决策等。
2.证券投资实务：包括证券投资实务、资产配置、风险管
理等。
3.融资知识：包括融资基础理论、融资产品知识、融资实
务等。
4.融资技能：包括融资技能、融资决策、融资管理等。
考试时间为一天，考试形式为笔试。
笔试中，考生需要回答100道多项选择题。
满分为100分，及格分数为60分。
融资师考试的考试内容涵盖了证券投资和融资的基础理论、实务和技能知识。
通过考试，考生可以获得融资师专业资格证书，获得融资师职业资格认证。
农村信用社信贷资产五级分类管理及考核办法
农村信用社信贷资产五级分类管理及考核办法农村信用社信贷资产五级分类管理及考核办法第一章总则第一条为了进一步加强我县风险信贷资产五级分类管理工作，规范操作，真实反映信贷资产质量，保证分类认定结果的及时性和准确性，提高五级分类的质量和效率，根据省联社《***农村信用社信贷资产五级分类管理办法（暂行）》等有关规定，结合我县农信社实际，特制定本办法。
第二条本办法所指信贷资产包括表内、表外各类信贷资产。
第二章分类责任人及工作职责第三条五级分类工作责任制，是指在信贷资产进行五级分类过程中，通过明确初分人、复核人、认定人在分类工作中的责任，确保客观、准确反映贷款真实形态的制度。
第四条联社理事长（主任）是全辖农村信用社信贷资产五级分类工作的第一责任人，各信用社主任是本单位信贷资产五级分类工作的第一责任人。
第五条根据信贷资产五级分类操作流程，贷款五级分类工作分为如下责任人：1、初分责任人：各社、部信贷员为本社（部）所有信贷资产的初分责任人；2、复核责任人：信贷负责人为本社（部）五级分类初分结果复核人和复核责任人；3、认定责任人：各农村信用社主任既是本单位五级分类工作的第一责任人，同时又是五级分类授权内贷款的认定责任人。
第六条初分责任人职责1、认真学习上级有关部门下发的贷款五级分类文件和资料，熟悉五级分类的基础理论和操作实务，能够熟练、科学和真实地进行贷款五级分类；2、负责对管辖范围内借款人情况的动态监测，熟悉本社的借款人的基本情况和资信状况，及时按要求收集和记录信贷信息资料；3、根据所掌握的资料，对管辖范围内的贷款按照《***信贷资产五级分类操作规程》的要求按时进行初分；4、确保五级分类过程中形成的各种资料完整齐全，填制内容真实、齐全、准确，符合要求；5、及时、完整、准确地汇总和上报各类五级分类报表。
第七条复核责任人职责1、认真学习上级有关部门下发的贷款五级分类文件和资料，熟悉五级分类的基础理论和操作实务，能够熟练、科学和真实地进行贷款五级分类；2、对信贷资料的形成和构成十分熟悉，并对初分人填制有关资料进行认真审核，指出信贷资产资料的缺失情况，熟悉个人客户的家庭基本情况和企业客户经营财务状况，对初分理由是否充分与初分结是否准确作出正确的判定；3、对本人复核的五级分类要作过程和结果负责。
民生银行管培生考题
民生银行管培生考题1.对于已确立过风险等级的客户，应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。
对本机构风险等级最高的客户，至少每（）进行一次审核。
[单选题] *A.季度B.半年(正确答案)C.一年D.两年2.金融机构应当按照安全、准确、完整、（）的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。
[单选题] *A.及时B.谨慎C.保密(正确答案)D.公开3.在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（） [单选题] *A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务(正确答案)D.不予理睬4.公司反洗钱和反恐怖融资监控名单不包括下列（）项。
[单选题] *A.法院系统发布的失信人名单(正确答案)B.公安部等发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单C.联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单D.人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单5.直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。
[单选题] *A.15%B.20%C.25%(正确答案)D.30%6.国际上最权威的反洗钱国际组织是（）。
[单选题] *A.联合国B.亚太反洗钱组织C.FATF(正确答案)D.欧亚发洗钱与反恐怖融资组织7.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（）或者其他身份证明文件。
[单选题] *A.工作证B.身份证件(正确答案)C.驾驶证D.身份证复印件8.金融机构应根据（）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。
[单选题] *A.成本收益平衡方法B.风险为本方法(正确答案)C.合规与风险并重D.风险测试方法9.开展客户尽职调查的原则是（）。
C11004证券公司资产管理业务相关规则解读100分+汇总
不得超过计划成立规模的5%，并且不得超过2亿元----------------试题二-----------------？？金融验证品？通过客户的账户----------------------------------------------试题一---------------80分---------错3题------------------------ACDB----------------------------------------------试题二---------------87分---------错2题----------------------------------------------------------------------试题三---------------------------------------------------------一、单项选择题1.证券公司从事资产管理业务，应当符合的条件有（）。
A.资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录B.经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围C.具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行D.净资本不低于人民币2亿元，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定2.证券公司未经批准，用多个客户的资产进行集合投资，或者将客户资产专项投资于特定目标产品的，依照《证券法》的规定，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以（）的罚款。
A.3万元以上10万元以下B.1万元以上3万元以下D.10万元以上15万元以下3.根据联合资产管理计划的相关规定，计划运行后，证券公司和托管银行向客户提供管理报告和托管报告的周期是（）。
A.半年B.每1年C.每3个月D.每9个月4.证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产管理业务的合同、客户资料、交易记录等文件资料和数据，保存期限不得少于（）年。
华安证券湖南区“企业文化活动月”之“同向”业务技能知识竞赛
华安证券湖南区“企业文化活动月”之“同向”业务技能知识竞赛“以赛促学，以竞增趣”，本次线上答题为业务技能知识竞赛海选赛，请各位同事“赛出风格、赛出水平“！你最棒！1. 投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（） [单选题] *A. 50%B. 80%(正确答案)C. 100%D. 125%2. 个人投资者（80周岁以下）以下哪一项适当性业务需要临柜办理？（） [单选题] *A. 创业板B. 新三板一类合格投资者C. 可转债D. 融资融券业务(正确答案)3. 目前资管产品合格投资者的有效期为（） [单选题] *A. 6个月B. 1年C. 2年(正确答案)D. 3年4. 融资融券账户客户取款需为的维持担保比例（）以上部分 [单选题] *A. 130%B. 150%C. 180%D. 300%(正确答案)5. 资管大集合产品持有天数从（）算起 [单选题] *A. 当日B. 起息日（认购日的T 1交易日）(正确答案)C. T 2日D. T 3日6. 一般来说，普通开放式基金的封闭期不超过（），ETF的封闭期不超过（），具体的封闭时间，以（）为准。
[单选题] *A. 3个月，1个月，实际基金公告(正确答案)B. 3个月，两周，销售通知C. 2个月，2周，实际基金公告D. 2个月，1个月，销售通知7. 上交所股票期权合约的到期日是到期月份的（） [单选题] *A. 第三个星期四B. 第四个星期三(正确答案)C. 第四个星期五D. 第三个星期五8. 以下ETF品种二级市场交易为T 0的是( ) [单选题] *A. 货币ETFB. 债券ETFC. 跨境ETF(正确答案)D. 境内股票ETF9. 融资融券交易担保物划转必须在( )之间进行操作。
[单选题] *A. 9:00—15:00B. 9:30—15:00(正确答案)C. 9:30—16:00D. 9:00—16:0010. 港股通业务中，中国结算根据清算结果，于（）日进行证券交收，当晚买入方投资者享有相关证券的权益。
2024年中级银行从业资格之中级公司信贷题库及精品答案
2024年中级银行从业资格之中级公司信贷题库及精品答案单选题（共45题）1、资产管理公司要有（）年以上不良资产管理和处置经验。
A.2B.3C.5D.10【答案】 C2、商业银行在不良贷款清收中，委托第三方清收属于（）。
A.依法清收B.以资抵债C.常规清收D.现金清收【答案】 C3、评估中对税金的审查内容不包括（）。
A.项目所涉及的税种是否都已计算B.计算公式是否正确C.所采用的税率是否符合现行规定D.利润的计算公式是否正确【答案】 D4、关于贷款风险分类，下列表述不正确的是（）。
A.贷款风险分类本质上是判断债务人及时足额偿还贷款本息或及时足额履约的可能性B.贷款风险分类结果是计提贷款损失准备金、实施责任追究和绩效考核的重要依据C.信贷资产风险状况发生变化的，应在年终调整风险分类D.贷款风险分类目的是揭示资产可能损失的程度【答案】 C5、依法收贷的步骤不包括( )。
A.财产保全B.申请支付令C.提起诉讼D.财产清查【答案】 D6、下列关于贷款重组的说法正确的是（）。
A.狭义的贷款重组就是债权重组B.自主型重组完全是由债权银行自主决定C.行政型贷款重组是四大国有商业银行为配合政府的经济结构调整.对部分国有企业进行的债务调整，包括变更债务人。
豁免利息、延长还款期限以及实施债转股D.司法型债务重组主要指在我国《公司法》规定的和解与整顿程序中，以及国外的破产重整程序中，在仲裁机构主导下债务人对债务进行适当的调整【答案】 C7、企业因采购生产用原材料而向银行申请的贷款属于（）。
A.技术改造贷款B.固定资产贷款C.基本建设贷款D.流动资金贷款【答案】 D8、关于信贷档案的规定，下列表述正确的是（）A.一级档案不允许退还B.原则上不允许借阅已归档的一级档案C.借款合同等重要信贷合同文本属于一级档案D.已归档的二级档案一律不允许借阅【答案】 B9、下列不良资产不可以作为金融企业批量转让资产的是（）。
A.已核销的账销案存资产B.抵债资产C.个人贷款D.按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款【答案】 C10、下列哪一项内容不属于贷款审查事项的基本内容？（）A.担保B.财务C.设备D.非财务【答案】 C11、商业银行负责审核贷款审批日至放款核准日期间借款人重大风险变化情况的部门是( )。