2017年基金从业资格考试《基金法律法规》押题卷二(乐考网)6

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乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题1、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )。

A. 投资人递交申购申请，申购成立B. 基金份额登记机构收到申购款项，申购生效C. 投资人交付申购款项，申购成立D. 投资人交付申购款项，申购生效答案：C2、证券交易所根据管理人提供的ETF 基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布ETF 基金份额参考净值的时间是( )。

A. 在当日开市前15 分钟计算并公布B. 在交易结束前15 分钟计算并公布C. 在次日开市前15 分钟计算并公布D. 在交易时间内实施计算并公布答案：D3、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是( )。

A. 为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B. 基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户是或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价C. 在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格D. 基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价答案：A4、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是( )。

A. 基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益B. 基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作C. 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务D. 当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先答案：A5、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是( )。

A. 对某一行业的研究报告B. 客户的身份证件和联系方式C. 某基金的招募说明书D. 执业过程中获知的客户商业秘密答案：C6、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的( )原则A. 安全第一B. 客户至上C. 专业规范D. 有效沟通答案：A7、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是( )。

北京乐考网-基金从业资格考试《基金法律法规》真题2

A.基金公会
B.证券投资基金业委员会
C.基金公司会员部
D.基金业行会
正确答案:C
答案解析:2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责联络与业务交流工作。
9、关于基金赎回，下列说法错误的是( )。【单选题】
A.赎回费用=赎回总额*赎回费率
B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额
6、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。【单选题】
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确
正确答案:A
答案解析:内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场公开、公平、公正的原则，破坏证券市场的诚信和秩序，损害投资者合法权益，社会危害性极大。
7、基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。【单选题】
D.赎回金额=赎回总额-赎回费用
正确答案:C
答案解析:赎回金额的计算公式：赎回总金额=赎回数量*赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总金额*赎回费率；赎回金额=赎回总金额-赎回费用。
10、下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的是（）。【单选题】
A.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
A.客户至上
B.有效沟通
C.安全第一
D.专业规范
正确答案:B
答案解析:有效沟通原则要求，每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务。出现分歧时，更要急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求，切忌草率行事。

2017年基金从业资格考试《基金法律法规》押题卷二(乐考网)2

2017年基金从业资格考试《基金法律法规》押题卷二11[单选题]基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。

A.董事会；经营层B.理事会；董事会C.总经理；董事会D.董事会；董事会参考答案：D参考解析：D[解析]基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。

根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案．就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

12[单选题]基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。

A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户参考答案：D参考解析：D[解析]基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

13[单选题]以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是（）。

A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管D.以上说法都正确参考答案：D参考解析：D[解析]随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分类，无论是对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要意义。

对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。

科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。

对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。

对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。

对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

2017年基金从业资格考试《基金法律法规》押题卷二(乐考网)3

2017年基金从业资格考试《基金法律法规》押题卷二材料题请回答21-23题。

基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。

21[单选题]下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是（）。

A.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值D.在基金合同生效的当日．在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告参考答案：D参考解析：D[解析]在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。

22[单选题]基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。

A.基金托管人B.基金管理人C.独立董事D.督察长参考答案：B参考解析：B[解析]基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人，因此，基金管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。

23[单选题]基金信息披露的作用主要是（）。

A.有利于投资者获得盈利B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于管理人管理基金D.有利于托管人进行账户管理参考答案：B参考解析：B[解析]基金信息披露的作用主要表现在四个方面：①有利于投资者的价值判断；②有利于防止利益冲突与利益输送；③有利于提高证券市场的效率；④能有效防止信息滥用。

24[单选题]下列不属于道德与法律的区别的是（）。

A.表现形式不同B.内容结构不同C.调整手段不同D.调整对象不同参考答案：D参考解析：D[解析]道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，二者的区别表现为4个方面：①表现形式不同。

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》模拟试题2

1、（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。

【单选题】A.基金投资顾问机构和基金销售机构B.基金管理人和基金托管人C.基金份额登记机构和基金销售机构D.基金投资人和基金托管人正确答案:B答案解析:我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。

2、溢价套利会导致ETF总份额的（）。

【单选题】A.扩大B.减少C.不变D.难以预测正确答案:A答案解析:折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。

3、（）主要用于发送简洁、明了的文字信息。

【单选题】A.电话服务中心B.自动传真C.电子信箱D.短信通知正确答案:D答案解析:自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。

而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。

4、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页做出的提示不包括（）。

【单选题】A.投资风险提示B.托管人管理和运用基金资产的原则C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示D.管理人和托管人的披露责任正确答案:B答案解析:本题答案为B。

B项正确的表述该是基金管理人管理和运用基金资产的原则。

关于年度报告中的重要提示为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页就以下方面做出提示：（1）基金管理人和托管人的披露责任（D符合）。

（2）基金管理人管理和运用基金资产的原则。

（3）投资风险提示（A符合）。

（4）年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示（C符合）。

5、下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（）【单选题】A.熟悉法律法规等行为规范B.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范C.基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管D.不得欺诈客户正确答案:D答案解析:本题答案为D。

2017年10月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》押题二(乐考网)2

2017年10月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》押题二11[单选题]目前，我国托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括（）和（）。

A.共同对手方结算模式；逐笔清算模式B.托管人结算模式；券商结算模式C.净额交收模式；全额交收模式D.货银对付模式；轧差交收模式参考答案：B参考解析：目前，我国托管资产的场内资金清算主要采用两种模式：①托管人结算模式，指托管资产场内交易形成的交收资金由托管人作为结算参与人与中国结算公司进行净额交收，然后由托管人负责与托管资产组合进行二级清算；②券商结算模式，也称第三方存管模式，是指托管资产场内交易形成的交收资金由证券公司(即经纪人)作为结算参与人与中国结算公司进行交收，然后由证券公司负责与其客户进行二级清算，客户的交易资金完全独立保管于存管银行，而不存放在证券公司。

12[单选题]以下关于估值责任的表述，错误的是（）。

A.基金管理人在计算份额净值时参考估值工作小组意见的，则可免除其估值责任B.基金托管人应该审阅基金管理人采用的估值原则和程序C.基金托管人对管理人的估值结果负有复核责任D.基金估值的责任人是基金管理人参考答案：A参考解析：我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。

基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，可参考工作小组的意见，但是并不能免除各自的估值责任。

13[单选题]目前我国交易所上市交易的以下品种，通常不采用市价估值的是（）。

A.股票B.可转债C.企业债D.权证参考答案：C参考解析：交易所上市交易的债券按第三方估值机构提供的当日估值净价估值，第三方估值机构提供的估值价格与交易所收盘价存在差异的，若基金管理人认定交易所收盘价更能体现公允价值，应采用收盘价。

A、D两项，以其估值日在证券交易所挂牌的市价进行估值；B项，对在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价。

14[单选题]关于债券组合构建，以下说法错误的是（）。

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题回顾

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题回顾1.根据《证券投资资金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。

A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成答案:C2.关于基金职业道德，以下表述错误的是()。

A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任答案：A3.在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。

A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲答案：D4.基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

A.中国证券投资基金业协会或基金公司B.基金公司或销售机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会或销售机构答案：B5根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。

Ⅰ.保险经理公司Ⅱ.保险代理公司Ⅲ.信托公司Ⅳ.期货公司A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。

国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。

(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。

基金公司开展直销目前主要包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。

(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题盘点

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题盘点1、非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于()揭示。

A.次2个交易日B.当日C.次1个交易日D.下一个节假日前参考答案：C2、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是( )。

A.基金信息披露B.基金的投资C.基金份额登记D.基金的收益分配参考答案：C3、商业银行从事基金销售业务，应向( )进行注册并取得相应资格。

A.中国人民银行B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构参考答案：D4、关于基金职业道德，以下表述错误的是( )。

A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任参考答案：A5、根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为()。

A.基金合同生效公告发布之日B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日C.基金管理人办理完毕基金备案手续之日D.基金募集结束日参考答案：C6、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是( )。

A.基金公司销售人员开发高净值个人客户B.基金公司销售人员维护机构客户C.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品D.基金公司自主开发建立电子商务平台参考答案：C7、封闭式基金一般至少( )披露一次资产净值和份额净值。

A.每月B.每周C.每季D.每日参考答案：B8、关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是( )A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低参考答案：C9、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括( )A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营, 规范运作的经营思想参考答案：C10、关于内幕信息，以下表述错误的是( )A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息B.内幕信息必须是来源可靠的信息C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格D.内幕信息必须是非公开的信息参考答案：A11、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是( )A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律B.法律的实施主要靠国家强制力C.相比法律，道德约束是软约束D.相比法律，道德的调整手段更多参考答案：A12、以下不属于基金客户个性化服务内容的是( )。

2017年基金从业资格考试《基金法律法规》押题卷二(乐考网)4

2017年基金从业资格考试《基金法律法规》押题卷二31[单选题]（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.诋毁他人参考答案：A参考解析：A[解析]虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

32[单选题]下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（）。

A.《基金经理注册登记规则》B.《证券投资基金管理公司管理办法》C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D.《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》参考答案：B参考解析：B[解析]监管基金活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。

33[单选题]（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。

A.单一国家型股票基金B.区域型股票基金C.国际股票基金D.国内股票基金参考答案：C参考解析：C[解析]国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。

34[单选题]基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要。

A.易解性原则B.规范性原则C.易得性原则D.完整性原则参考答案：A参考解析：A[解析]基金信息披露的易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂、避免使用冗长、技术性用语。

35[单选题]一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A.0．25B.0．5C.1D.1．5参考答案：A参考解析：A[解析]货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。

北京乐考网-基金从业资格考试《法律法规》高频练习题

北京乐考网-基金从业资格考试《法律法规》高频练习题1. 关于投资者教育的基本原则，以下准确的是( )。

A 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代B 存有广泛适用的投资者教育计划C 投资者教育有固定的推广模式D 投资者教育有成熟的经验能够遵循参考答案：A2. 基金管理人在实行投资决策业务控制时，为了确保在设定的风险权限额度内实行投资决策，应建立( )。

A. 投资风险评估与管理制度B. 投资决策授权制度C. 业务交流制度D. 实质性审查制度参考答案：A3. 关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述错误的是( )。

A. 有效维护公司股东及基金投资者利益B. 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风险C. 在风险ZUI小化的前提下，确保基金投资人利益化D. 将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围参考答案：D4. 关于基金管理人的职责，以下说法准确的是( )。

A. 基金管理人不得将基金份额的注册登记职能委托给其他服务机构B. 基金管理人能够将基金资产的投资运作委托给其它服务机构承担C. 基金管理人能够对基金份额持有人大会议事事项行使表决权D. 基金管理人能够将基金产品的设计职能委托给其他服务机构参考答案：D5. 关于基金管理公司董事会风险管理的职责，如下说法错误的是( )。

A. 董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略B. 董事会对风险管理的有效性承担直接责任C. 董事会确定公司风险管理总体目标D. 董事会批准公司基本风险管理制度参考答案：B6. A 基金是一只普通开放式证券投资基金，于2016 年成立。

投资者甲于2017 年2 月7 日上午10：00 申购了 A 基金10150 元，申购费率 1.5%。

A 基金于2 月6 日至2 月8 日的基金份额净值如下所示：日期：2 月6 日、2 月7 日和2 月8 日分别对应的基金份额净值为 2.05、2.0 和2.1。

假设该笔申购成功，投资者甲可得到的A 基金份额是()份。

2017年基金从业资格考试题库二(完整资料).doc

【最新整理，下载后即可编辑】2017年基金从业资格考试模拟试题卷二(1)“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（）。

A. 前台业务系统B. 后台管理系统C. 应用系统D. 应用系统的支持系统(2)基金季报中不会披露的信息是( )。

A. 投资组合情况B. 基金份额变动信息C. 基金持有人结构D. 管理人报告(3)买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为（）A. 0.001B. 0.005C. 0.01D. 0.05(4)下列没有权力召开基金份额持有人大会的是( )。

A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金监管机构D. 代表基金份额10%以上的基金份额持有人(5)基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，下列哪一项没有体现基金托管人的作用。

A. 防止基金资产被挪作它用，有效保障资产安全。

B. 对基金管理人投资运作的监督。

C. 进行会计核算和估值，及时掌握基金资产的状况。

D. 对基金的运作全程进行风险控制，防止出现违法违纪、损害投资者利益事件的发生。

(6)下列那个基金不能在二级市场交易( )。

A. 广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF)B. 天元证券投资基金(封闭式)C. 嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金)D. 中小企业板交易型开放式指数基金(ETF)(7)下列关于基金风险控制的说法错误的是（）。

A. 基金的投资管理中，由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。

B. 证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。

C. 证券投资风险与证券投资损失并不等价。

D. 外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。

(8)根据( )的不同，可以将基金分为主动型基金和被动指数型基金。

A. 投资理念B. 组织形式C. 投资目标D. 募集方式(9)当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场买进( )，然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉（）而实现套利交易。

北京乐考网-基金从业考试题库《法律法规》练习题

北京乐考网-基金从业考试题库《法律法规》练习题1、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过( )时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会备案。

A 0.15B 0.05C 0.3D 0.5参考答案：C解析：基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会备案。

2、编制基金招募说明书的主要目的是( )。

A让广大投资者了解基金基本情况B证明基金管理人的专业资格C规范基金运作的权利义务关系D明确管理人和托管人之间的关系参考答案：A解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制定的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。

3、不属于封闭式基金合同内容的是( )A确定基金交易价格B基金份额持有人的权利和义务C基金份额发售、交易安排D基金财产清算方式参考答案：A4、基金合同所包含的重要信息不包括( )。

A基金的持有人结构B基金的投资方向C基金的运作方向D基金的投资基本要素参考答案：A解析：基金合同包含以下两类重要信息：1基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息;2基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金合同终止等方面的信息。

5、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为( )周岁具有完全民事行为能力人。

A16--60B16--70C18--60D18--70参考答案：D解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18--70周岁具有完全民事行为能力人。

6、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的( )才能进新开户。

A收入证明B监护人资料C监护人收入证明D本人身份资料参考答案：A解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18--70周岁具有完全民事行为能力人。

基金考试《基金法律法规》高频考点6(乐考网)

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单选题(每小题1分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

26[单选题]下列关于开放式基金份额登记的说法中，错误的是()。

A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效参考答案：A易错项为A,C。

参考解析：开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

故基金份额登记是基金注册登记机构的职责。

27[单选题]基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得()。

Ⅰ.办理预售业务Ⅱ.公布基金宣传推介材料Ⅲ.发售基金份额Ⅳ.举办客户推介会A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D易错项为D,B。

参考解析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

28[单选题]基金招募说明书的编制义务人是()。

A.中国证监会B.基金管理人C.基金代销机构D.基金托管人参考答案：B易错项为B,A。

参考解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。

29[单选题]下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是()。

A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者参考答案：B易错项为B,C。

2017年基金从业资格考试《基金法律法规》押题卷二(乐考网)1

2017年基金从业资格考试《基金法律法规》押题卷二本卷共分为2大题100小题，作答时间为120分钟，总分100分，60分及格。

单选题(共100题，每小题1分，共100分。

每题备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)1[单选题]以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是（）。

A.要事无巨细地披露所有信息B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C.对信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息参考答案：A参考解析：A[解析]在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。

其中．完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息列，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。

该原则要求充分披露重大信息．但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

2[单选题]下列属于基金募集发售工作内容的是（）。

Ⅰ．发售基金Ⅱ．公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件Ⅲ．提交备案申请Ⅳ．资金存入专门账户A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B参考解析：B[解析]基金募集发售的工作内容有：发售基金；公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件；资金存入专门账户。

3[单选题]基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观参考答案：B参考解析：B[解析]基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

基金从业资格考试法规押题卷二(题目)

法规押题卷二（题目）单选题1.保本基金提供的保证类型一般不包括（）。

A本金保证B风险保证C红利保证D收益保证2.基金从业人员向客户推荐或销售基金的行为中，错误的是（）。

A充分了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息B充分了解客户的投资需求和投资目标C坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金D向所有人推荐或销售公司研发的股票基金3.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）。

Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现AI、IIBI、II、IIICI、II、III、IVDII、III、IV4.在宣传推介材料（），基金销售机构应当向监管部门报备相关材料。

A发布结束后3个工作日内B发布之日起5个工作日内C发布之日前3个工作日D发布之日前5个工作日5.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（）。

A认购费一般高于申购费B认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日内确认C认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回D认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以赎回6.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A10秒钟B1分钟C30秒钟D5秒钟7.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。

客户风险等级至少应当分为（）个等级。

A10B3C4D58.基金市场营销的特殊性包括（）。

2017年10月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》押题二(乐考网)6

2017年10月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》押题二51[单选题]关于基金资产估值需要考虑的因素，以下表述错误的是（）。

A.交易所上市的股指期货合约以估值当日结算价进行估值B.交易活跃的证券，直接采用交易价格对其估值C.我国封闭式基金每个交易日估值。

每周披露一次基金份额净值D.海外基金的估值频率较低，一般是每月估值一次参考答案：D参考解析：D项，海外的基金多数是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。

52[单选题]关于全球投资业绩标准(GIPS)，以下说法错误的是（）。

A.GIPS标准可以提高业绩报告的透明度，确保在一致、可靠、公平且可比的基础上报告投资业绩数据B.GIPS标准要求不同期间的收益率可以算术平均方式相连接C.GIPS标准计算收益率时须采用经现金流调整后的时间加权收益率D.GIPS标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性参考答案：B参考解析：B项，全球投资业绩标准(GIPS)要求，计算收益率时必须采用经现金流调整后的时间加权收益率。

不同期间的回报率必须以几何平均方式相连接。

53[单选题]关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（）。

A.买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税B.卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税C.双边征收印花税D.暂免征收印花税参考答案：D参考解析：对于投资者买卖基金产生的税收可分为：①机构投资者买卖基金的税收，包括营业税、印花税和所得税；②个人投资者投资基金的税收，包括印花税和所得税。

其中，不论对于个人投资者还是机构投资者，买卖基金份额均暂免征收印花税。

54[单选题]承担审查基金资产净值和基金份额净值的责任人是（）。

A.基金销售机构B.注册登记机构C.基金审计的会计事务所D.基金托管人参考答案：D参考解析：依据《证券投资基金法》第三十六条，基金托管人应当履行下列职责：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

2017年基金从业资格考试《基金法律法规》押题卷二(乐考网)10

2017年基金从业资格考试《基金法律法规》押题卷二91[单选题]下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。

A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容参考答案：D参考解析：D[解析]基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。

故D项错误。

92[单选题]基金管理人可设总经理（），副总经理（）。

A.一人；若干人B.若干人；一人C.两人；若干人D.若干人；两人参考答案：A参考解析：A[解析]基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。

公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。

93[单选题]下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。

Ⅰ．基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等Ⅱ．立法机关和证监会发布的基本法律规则Ⅲ．公司章程以及企业的各种内部规章制度Ⅳ．应当遵守的诚实、守信的职业道德A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D参考解析：D[解析]基金管理人进行合规管理时应当遵循的相关准则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

94[单选题]（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

A.2003B.2004C.2002D.2013参考答案：A参考解析：A[解析]2003年10月28日．十届全国人大常委会第五次会议审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

95[单选题]QDII基金的净值在估值日后（）内披露。

2017年基金从业资格考试《基金法律法规》押题卷二(乐考网)7

2017年基金从业资格考试《基金法律法规》押题卷二61[单选题]关于货币市场基金的说法，正确的是（）。

A.没有投资风险B.只适合长期投资C.只适合短期投资D.既适合短期投资，也适合长期投资参考答案：C参考解析：C[解析]货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。

货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。

62[单选题]监事会依法行使的职权不包括（）。

A.检查公司的财务B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.决定公司合规管理部门的设置及其职能参考答案：D参考解析：D[解析]基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

监事会依法行使下列职权：①检查公司的财务。

②对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督。

③当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正。

④提议召开临时股东会。

⑤列席董事会会议。

⑥公司章程规定的其他职权。

63[单选题]基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。

A.1B.3C.6D.12参考答案：C参考解析：C[解析]基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。

64[单选题]（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.增长型基金B.收入型基金C.稳定型基金D.平衡型基金参考答案：A参考解析：A[解析]根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

其中，增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象；收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象；平衡型基金则是既注重资本增值，又注重当期收入的基金。