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公司业务部“战领特训营之产品特训篇”
中银集富和发债业务知识试题
团队：姓名：得分：
一、单选题：
1、表外理财指理财产品运作自成体系、独立运作，其资金、资产不纳入商业银行资产负债表，投资者自行承担理财产品运作风险，一般为（）
A 、保本保收益
B 、保本浮动收益 C、非保本浮动收益 D 、
非保本保收益
2、中银集富对客户评级的准入标准是（）
A、BB
B、BB+
C、BBB
D、BBB+
3、以下关于叙做投行中银集富业务好处错误的说法是（）
A、轻资本业务，满足客户资金需求。

B、利率水平市场化
C、可形成一定的资金沉淀，派生存款。

D、只要是我行授信客户即可办理中银集富北金所模式或理财委托贷款。

4、按是否计入银行资产负债表可分为表内理财和（）
A、表外理财
B、投资理财
C、专门理财
D、定向理财
5、北金所委托债权模式是指（）
A、融资企业通过北金所会员挂出资金需求，理财资金进行摘牌投资
B、融资企业透过北金所会员资金需求，理财资金进行挂牌投资
C、融资企业通过北金所进行融资
D、以上都是
6、与其他理财相比，投资银行理财最大的不同在于（）
A、投资
B、投向
C、融资
D、资产
7、投行理财准入标准中：原则上总资产规模（）及以上，经营和财务状况良好（不得连续两个会计年度亏损，建设期项目可除外）
A、3亿元
B、4亿元
C、5亿元
D、6亿元
8、涉及抵制押物的，注意完整办理抵质押手续，有效（）
A、落实登记
B、落实前提
C、落实合同
D、落实准入
9、市场资金来源主要分为公开市场和（）
A、债务市场
B、股票市场
C、非公开市场
D、债券市场
10、对于不冻结授信总量且单笔金额超过15亿元的理财产品投资或对单一风险承担主体投资余额超过30亿元的业务，应按上述相应流程审批后，报总行公司金融（）审批。

A、总经理
B、总裁
C、主管副行长
11、银行间交易商协会规定，短期融资券的承销费为债券发行金额的：（）
A：千分之二 B：千分之三 C：千分之四 D：千分之五
12、某客户具备非金融企业债务融资工具发行资格，外部主体评级AA+，该公司净资产100亿元，已由招商证券发行20亿元企业债，农行发行10亿元短期融资券，除此之外无其他在注册和在发行的债券，那么该公司还可以发行的短融和中票金额分别为：（）
A：短融30亿元，中票0 B：短融30亿元，中票40亿元
C：短融10亿元，中票40亿元 D：短融30亿元，中票20亿元
13、在不进行信用增进的情况下，我行对短期融资券客户最低的外部主体评级要求为（）：
A：A B：A+ C：AA- D：AA
14、在不进行信用增进的情况下，我行对中期票据客户最低的外部主体评级要求为（）：
A：A B：A+ C：AA- D：AA
15、以下关于企业债的表述正确的是（）：
A：企业债的审批机构为银行间交易商协会；
B：企业债资金除用于项目建设外，也可用于发债主体补充营运资金和归还银行贷款；
C：企业债的承销机构可以为券商、银行等金融机构；
D：考虑到项目资本金要求，企业债资金不能用作项目资本金，原则上累计发行金额不超过总投资的60%。

16、以下关于中小企业私募债的说法正确的是（）
A：中小企业私募债业务由银行间交易商协会审批，面向特定客户进行发行，市场上简称为PPN；
B：监管类名单内的政府融资平台企业的下属中小企业可以发行中小企业私募债进行融资；
C：目前，中小企业私募债主要由上海证券交易所、深圳证券交易所进行备案后发行；
D：中小企业私募债具有发行时间短，成本低，资金使用较灵活的特点。

17、以下关于资产证券化业务描述错误的是（）
A：资产证券化业务由券商设计发售，报证监会审批；
B：资产证券化就是将原始权益人/发起人不易流通的存量资产或可预见的未来收入构造和转变成为资本市场可销售和流通的金融产品的过程；C：资产证券化业务具有设计灵活，市场化利率，资金用途不受限制等特点，但发行金额不应超过净资产的40%；
D：资产证券化产品的定价参照同评级、同期限的债券。

18、某客户同意我行为其短期融资券（或中期票据）业务的主承销行，则我行在短融（或中票）发行前必须要核定的投资和交易额度为发行总金额的（）：
A：20% B：30% C：40% D：50%
19、以下私募债业务的表述正确的是（）：
A：私募债业务无须对发债主体进行评级，但必须要对发行的债项进行评级；
B：私募债发行的金额不超过主体净资产40%，如果主体评级AA及以上的客户，可以分期限分别计算；
C：私募债即非公开定向融资工具，流通性较差，我行对私募债的投资比例不超过私募债发行金额的20%；
D：私募债业务需经过银行间交易商协会的审批，一般发行价格高于同评级、同期限短融或中票的价格。

20、我行为某集团中期票据的唯一承销银行，该集团注册20亿元中期票据，期限3年，首次发行10亿元，在首次成功发行后，我行预计可实现的中间业务收入为（）
A：300万元 B：400万元 C：900万元 D：1200万元
二、多选择题：
1、符合投行理财产品准入标准的客户应同时满足以下（）条件
A、原则上总资产规模为5亿元人民币（含）以上
B 、在我行存量贷款五级分类为正常类
C、具备法律规定的资格，符合国家产业政策
D 、内部评级BBB及以上的总、分行级重点客户（包含我行认定的
集团客户成员公司）。

特别优质且有明确还款来源的可适当放宽重点身份限制，但需逐笔报总行公司金融总部审核确认。

2、中银集富产品与银行贷款相比不同的是（）
A、计入银行表外融资，不受银行资本充足率、信贷规模等资源限
制
B、贷款主体为商业银行
C、资金来源是银行自有资金
D、可以采用“一对多”模式，理财资金对接多笔融资资产和高流
动性资产
3、发展投行业务的意义（）
A、轻资本
B、轻资产
C、中收转型
D、银行经营模式转型
4、我行发行理财产品募集资金，由我行作为理财产品管理人直接或通过第三方机构全部或部分投资于企业或金融机构非公开市场发行的
（）资产，在满足投资者投资需求的同时，满足企业或金融机构资金需求
A、债权类
B、权益类
C、股权类
D、所有权类
5、理财资金禁止流入（）
A、房地产行业（保障房除外）
B、政府融资平台行业
6、下列客户的如下业务，可以叙做资产证券化业务的有：（）A：某中小房地产企业，具有自有物业，每年有稳定的现金流，暂无外部增信机构进行信用增进。

B：某外部评级AA的供水客户，每年水费收入稳定在3亿元左右，但由于前期融资的需要，已经按每年1亿元的水费收费权进行了质押；
C：某交通投资集团，外部评级AA+，每年有稳定的通行费收入，收费权未进行质押；
D：某大型集团，外部评级AA，以物业出租为收入来源，但由于历史原因，该部分物业无产权登记证明和其他能够说明产权归属的材料；
7、以下情况符合我行作为主承销银行叙做中期票据业务要求的有：（）
A：外部主体评级A+，有信用增进措施；
B：外部主体评级AA-，有信用增进措施；
C：外部主体评级AA-，无信用增进措施;
D：外部主体评级AA，无信用增进措施。

8、以下产品我行可以作为主承销的有：（）
A：中期票据 B：企业债 C：私募债 D：中小企业集团票据
9、在叙做短融、中票的业务中，涉及到的区行部门有：（）A：公司业务部
B：风险管理部
C：金融机构部
D: 授信执行部
10、关于各类发债业务说法中正确的是：（）
A：短期融资券发行成本较低，流动性好，资金用途为补充流动资金，并可用于偿还银行借款；
B：中期票据具有期限较长的优势，发行成本虽较短期融资券高，但低于同期限私募债的成本，资金可用于企业生产经营，偿还银行借款和项目投资。

C：企业债同样实行净资产40%的余额管理，发债资金可以用于项目建设，自身经营周转和归还银行借款。

D：资产证券化产品期限灵活，对资金用途没有限制。

三、判断题
1、投资银行理财产品的投资资产可分为债权类和权益类。

（）
2、投资银行理财产品既有保本保收益型、保本浮动型又有非保本浮动型多种收益形式可供对公客户选择。

（）
3、理财资金的投资与我行授信政策、国家宏观政策保持一致（）
4、投行理财一般性叙做要求民营企业禁止叙作（）
5、关注公路、铁路、海外业务较多的企业等的信用风险，审慎介入（）
6、我行作为主承销的短融、中票业务必须核定有承销额度。

（）
7、短融和中票的承销、投资和交易额度必须经过风险管理部“三位一体”审批。

（）
8、企业债资金可用作发债项目的资本金。

（）
9、广西分行可以叙做信贷资产证券化业务。

（）
10、广西国资委监管的国有企业，其发债业务必须经过国资委产权登记处审核。

（）。