挂失业务自查报告
银行柜面业务自查报告
银行柜面业务自查报告
2021年XX月XX日，我们银行柜面进行了一次业务自查，现将自查情况报告如下：
一、前台业务
1.操作规范性
我行前台业务员操作规范性方面存在问题，有时候没有及时询问客户业务需求，导致客户在操作中出现不必要的麻烦。
为此，我们将加强培训，加强业务工作人员的规范化操作。
2.业务办理时限
我行在忙碌时段，业务受理速度较慢，业务办理时限较长。
我们将进一步优化操作流程，加强人员配备，确保在高峰期业务的处理速度。
对于复杂的业务，我们将及时告知客户办理期限并在规定时限内完成。
3.服务质量
我行的服务质量存在一定的差距，在业务操作过程中，部分业务员的服务态度欠佳，不温不火。
我们将加强人员培训，时刻保持良好的服务意识，提高服务质量。
4.验钞
我行钞票验钞机器存在一定的漏检情况。
为了确保安全，我们将定期对验钞机进行检修，确保钞票的真伪性。
二、后台业务
1.备付金
我行备付金存在一定的缺口。
为了保障客户的安全，我们将加强后台审核程序，完善备付金管理机制。
2.账户间转账
我行后台转账业务存在延时情况，操作流程存在不稳定性。
我们将加强人员培训，优化业务流程，确保业务处理时效性。
3.机器运行
我行后台机器出现过故障，为了保障业务稳定，我们将加强机器的检查，定期维护，避免出现故障。
本次自查，我们发现了我行某些业务存在的问题，我们将通过加强培训，优化流程，提升服务质量，确保业务操作的规范化和稳定性。
银行柜面业务自查报告，如上。
案件风险自查报告
案件风险自查报告第一篇：银行案件风险自查报告.1自查报告按照支行关于每个网点每季度开展案件风险自查，并在季末上传案件风险自查报告的要求，营业部立刻组织全体职工认真学习并成立了专项自查小组，对我网点进行了认真细致的全面检查，现将自查情况汇报如下：一、柜员卡管理方面：1、让全体柜员认真学习规章制度，让所有柜员办事有章可寻，明确了岗位责任制。
2、对柜员休假进行了报批备案制度，对柜员休息超过三天的对柜员进行了休假离职处理。
二、印章、重要空白凭证管理方面：1、业务印章的使用、保管、交接严格按照印章管理规定进行操作，经检查没有发现业务印章混用现象，能够做到人离开印章入箱保管，下班后入库保管。
2、重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立登记簿进行逐份登记。
经检查重要空白凭证安要求入库专人保管，实物与系统数据一致。
领用有登记领用柜员签字。
3、印、证指定专人分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。
三、查库制度方面：1、按规定对网点进行查库、碰库。
运营主管按要求进行了每日验箱、每月查库并做好相关记录；网点负责人按照要求做到每季查库且做有记录。
2、大库及柜员钱箱不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、等抵库现象。
3、能够按照现金管理制度执行。
检查中未发现柜员钱箱超限额现象，主出纳能够及时对柜员现金进行调配及保证了营业正常现金使用又保证了日常现金安全。
第二篇：关于案件风险排查自查报告关于排查案件风险自查报告----___信用社接联社关于排查案件风险的紧急通知的文件精神后，我社迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作，现将自查工作报告如下:一、建立案件排查内控制度，由内勤、会计人员对日常业务进行监督。
对我社员工尤其一线员工进行案件排查的宣传与培训，认识案件排查的重要性和必要性。
在此次自查期间，通过学习案件排查的文件，对员工进行宣传和培训，让员工清醒认识案件排查的必要性，并对员工的不解之处进行一一解答。
银行自查报告5篇
【导语】⾃查报告中的⽂字表述要实事求是，既要肯定成绩，⼜不能虚报浮夸，凡是⽤数据来说明的事项，数据必须真实准确。
以下是©⽆忧考⽹整理的银⾏⾃查报告，欢迎阅读！【篇⼀】银⾏⾃查报告 为增强邮政⾦融业务合规经营管理意识，培育良好的'合规⽂化，20XX年被确定为邮政储蓄银⾏的“合规管理年”，当前正值邮储体制改⾰的关键时期，开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。
邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控⾦融风险相伴。
推进合规⽂化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有⼒的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建⽴和实现长治久安的⼯作局⾯成为了可能。
下⾯，就如何提⾼银⾏效益，降低⾦融风险，我谈⼏点粗浅见解。
⼀、正视问题，构建⾦融合规管理体系。
邮政储蓄业务⾃恢复开办已经⼆⼗⼆年，逐步形成了⾃⼰的管理模式和特点，但距离现代商业银⾏的要求还有不⼩的差距： ⼀是风险意识淡薄。
经营银⾏就是经营风险，任何⾦融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的⽅法才能使风险得到有效释。
⼆是不合规的现象较为严重。
⽆数案例表明，当前邮政⾦融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于⼯作⼈员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。
三是⼀、⼆级条线风险防范流于形式。
前台本⾝没有很好地执⾏落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，⽼问题⽼现象重复发⽣；业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进⾏针对性地检查、督促、整改、落实。
四是针对发现的问题进⾏整改落实不够。
尤其是在对⼆级⽀⾏⼆类⽹点和代理⽹点的管控上，出现了⼀些真空现象。
针对这些差距应该采取积极的对策和措施： ⼀是建⽴条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各⽹点都要有明晰的操作流程和风险揭⽰以及对应的措施和办法。
⼆是建⽴“三条线”的合规防控体系：第⼀条是前、后台业务操作的⾃我检查、及时整改责任体系；第⼆条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进⼀步完善。
2023年银行员工工作自查报告模板(10篇)
2023年银行员工工作自查报告模板（10篇）关于2023年银行员工工作自查报告模板（10篇）其实写银行的自查报告并没有想象中那么难，在现在社会，报告使用的频率越来越高，我们在写报告的时候要避免篇幅过长。
下面是小编给大家整理的2023年银行员工工作自查报告模板，仅供参考希望能帮助到大家。
2023年银行员工工作自查报告模板篇1根据贵局《关于对辖内银行业金融机构服务收费情况进行现场检查的通知》的相关要求，我行认真开展了自查工作。
现将自查情况汇报如下：一、对各项收费项目进行梳理。
根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理，对照《通知》要求免除的11类34项服务收费项目逐项清理，我行涉及到收费的只有第七类已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费(含小额账户管理费)。
二、进行系统改造保障业务平稳运行。
20__年__月__日，技术部门针对取消工资帐户年费和小额帐户管理费进行了系统改造。
程序已于20__年7月1日更新到生产系统，从系统中硬控制正式开始免收已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费(含小额账户管理费)费用。
三、下发相关文件。
已经将相关通知、文件下发到各支行、网点。
四、自查情况及发现的问题。
生产系统上线后，我部抽查了部份网点进行电话访谈，网点人员未反映减免的账户有收费情况，同时在行内环境的模拟系统中进行相关操作测试，在操作中未发现相关收费情况。
关于密码挂失费问题。
《通知》第四条要求对“密码修改手续费和密码重置手续费”实行免收费。
鉴于之前对“密码重置和密码挂失的关系”存在理解上的歧义，因此误认为“密码挂失费”不在免收费范围内，所以自查之日前仍在收取。
五、下一步整改措施。
业务自查报告范文
《业务自查报告范文》摘要：35更多顶部信贷业报告二车险业报告三业报告四会计业报告五理财业报告更多相关信贷业报告支行报告贯彻落实0年银监局对我市行信贷业专项治理工作，银行承兑汇票业完备性情况银行承兑汇票业能按照监管部门及我行总行要签订相关法律并提供相关业，农商银行三星分理处二〇四年八月四日推荐更多国际业报告银行授信业报告汇总人民币收付业报告银行国际业报告银行统计业报告</35更多顶部信贷业报告二车险业报告三业报告四会计业报告五理财业报告更多相关信贷业报告支行报告贯彻落实0年银监局对我市行信贷业专项治理工作我行信贷人员积极开展学习讨论充分了了次专项治理工作重要义明确了执行规制和操作规程重要性、必要性进步认识违反规制和操作规程危害性并根据身情况展开现将情况汇报如下、情况与总体评价、通我行全体信贷人员都能够合规操作、顾全局不眼前利益所动我行与客户角想问题、做工作、不计较人得失办理信贷业恪守原则不怕吃苦勇奉献3、能够加强身爱岗敬业识培养进步增强识做到“干行、爱行、专行”觉接受广客户监督定期开展批评与我批评做名合格信贷人员、恪守规制能够按照国金融法令有关法规制和我行信贷管理条例具体办理信贷相关业严格遵守信贷员“八不准”和“十严禁”办理信贷业程严格按规制进行贷款调、审审批无违规放贷行对调存风险隐患也认真分析加以讨论尽可能规避风险对贷检发现存问题及加以关防控不良二、发现存问题、学习信贷业不够深入因我行新开办信贷业信贷员新培训上岗员工实践验不足信贷业发展和产品认知方面不够深入对客户风险把控能力不足、工作还不够积极主动有候只得不得硬3、工作缺乏创新按部就班；许多工作只是照着别人学不钻研不研究不归纳办事凭主观三、案例分析、我行发放贷款以客户还款愿良且还款正常贷款确实用营不存借新还旧、以贷还贷、重组等延迟风险暴露情况信贷员严格按规制发放贷款无违规操作行、客户营情况稳定产状况良抵押物变现能力强有按期偿还我行商贷款能力授信额保持不变不存贷款分类偏差现象3、信贷员整理档案程由马虎粗心抵押物下合写错误部分按银监局规要整理出问题已按要及整改做到档案规、整洁以工作以鉴认真做信贷工作每环节四、下步改进措施和有关建议以信贷工作我要兢兢业业刻保持清醒头脑思想上不能有任何懈怠踏踏实实工作老老实实做人通这次对人存问题剖析我思想受到了洗礼得到了净化以工作我定会做每件事努力争当名优秀信贷员今努力方向是始终坚持抓信贷业学习不断己“充电”二是进步提高风险防控识和我防能力警惕各种腐败思想侵蚀三是坚持按办事努力执行各项规制把制落实到实处发展贷款业防控贷款不良和逾期新建南路支行0年3月8日二车险业报告业管部报告根据河南分公司《开展0年合规风险纠工作通知》主要对业管理方面所要容进行了认真、细致现报告如下、业管理、我公司开业以公司部以及各出单所发生业都有详细记录、我部严格按照分公司下发印管理制执行二、风险管控、车船税按河南省车船税实施办法执行随单缴纳车船税税额缴纳正确随单缴纳车船税保单随单留存完税凭证复印件完税凭证和系统录入致、交强险退保根据《0版交强险实规程》和行业行会下发议执行发生违规退保退保真实、齐全3、车险出单按照行业协会历届下发各项议执行不存违规情况、我部严格按照总、分公司下发验车承保制对脱保车辆车价超50万承保划痕险、上年投保商业险交强险和商业险投保新车加保车损险及附加险、盗抢险车辆进行验车承保5、非车险业严格按照行业协会下发非车险费率指引和报备费率执行并进行了保前勘工作按规定留存投保超权限上报三、单证管理、我部严格按照总、分公司下发单证管理制并根据我公司单证使用情况重新制定业单证管理制单证回销建有电子版和纸制版两种定期根据单证回销情况进行催收、我部不存超期回销单证3、我部不存空白单证和已核销单证遗失情况、我部已建立交强险标志核销台账补办标志登记台账5、已核销单证齐并及装订归档6、批单随保单装订归档7、我部已制定承保档案管理制三业报告业检报告根据总行检通知要我部牵头组织客户理对0年截止6月末有余额银行承兑汇票及贴现业进行检面达到00%现将有关情况汇报如下、整体情况截止6月末我行银行承兑汇票余额36亿元较年初增加6万元增幅073%截止6月末我行贴现余额零二、情况次我行对银行承兑汇票采取00%检方式主要检截止6月末有余额银行承兑汇票业余额36亿元、授信业合规性检所有客户业完整授信我行授信额合我行要放款操作环节能够落实放款条件落实保证金或其他担保条件敞口部分落实足额担保并对所有质押票据真实性按规定进行审审核业部门及有权人员审批签进行放款出现越权放款情况、贸易背景真实性所有业合标物与申请人营业执照和程表述营围匹配税票与交易合有关要素致交易金额合申请人营规模担保人具备担保格和担保能力；担保方式质押已办妥质押手续3、银行承兑汇票签发及帐处理银票签发是签订承兑协议并业部门及有权人员签批情况下开立保证金管理方面能够按要填制进账通知单并有权人签并及办理了保证金存入和冻结手续出现贷款金用银行承兑汇票保证金情况、银行承兑汇票业到期兑付情况出现发放贷款备付银票（或偿还银票垫款）和开新票（通贴现套取金）还旧票情况5、银行承兑汇票业完备性情况银行承兑汇票业能按照监管部门及我行总行要签订相关法律并提供相关业我行要客户理及追踪企业税票到位情况定期收集税票归档确保票据业合规性但检发现仍有部分税票能及补充部分贸易合上明以银行承兑汇票作结算方式少数客户提供了重复税票三、整改要、结算方式明确使用银行承兑汇票业要客户提供补充合或交易双方作出以银票结算说明问题涉及客户较多要客户理予以重视加快整改进；、针对以银票作预付款客户限其结算完成补充税票；3、针对业检出重复税票要做到现场整改团队长做督办工作；、少数不能提供税票客户要其提供货运单据等足以证明贸易真实性材并不再受理类业5、对不能提供足额税票敞口银票要其补足敞口保证金并停止其续办银承业四、工作打算下步工作打算我行将今票据业发展严格执行总行《关加强银行承兑业风险管理若干见》做到严控规模将票据规模控制7月末余额；严审合确保票据开立具有真实贸易背景；严发票对客户提供发票做到原件验由客户理客户提供发票原件上明“已办理银行承兑汇票”样防止多次使用重复票据并要对发票进行税核实明“已核实”样核实比例00%；严明责任明确各操作各环节责任人及对责任人处罚措施xx分行二〇四年八月六日四会计业报告会计业工作报告进步加强我社会计业管理落实各项控制防会计风险、操作风险我社根据着实事是原则对社财会计工作情况进行了认真现就情况报告如下、关柜员管理情况（）柜员设臵及管理我社柜员卡权限和级别设臵满足业操作相制约要；对结算交易能够做到换人复核对公用账交易有三级柜员进行授权才能进行；对库管交易、柜员管理、交易设臵不存违规现象；营业期能够做到双人临柜换人复核；人名、柜员卡及密码口令保管合规定（二）柜员操作情况营业准备期能够做到双人签到；营业期能够做到双人出库双人临柜并坚持日三碰库制；不存柜员携带有现金临柜现象不存顶班串岗现象；营业终了能够按规定逐笔核对当日流水二、关账户管理情况（）我社对公存款账户预留印鉴卡片直坚持只有套；并对所有留有印鉴对公账户所办理业坚持折角验印对人存款账户坚持实名制原则办理开户、变更、挂失等业坚持核对单位法定代表人、授权办人身份（二）对提前支取定期储蓄存款坚持按规定核对取款人及存款人身份证明件；对办理挂失业储户坚持认真核对其有效身份证明件确保其真实性、有效性；严禁当班人员己办理业（三）我社直以坚持记账与对账分离制；会计核算严格按照“六相”要进行；对单位账户坚持按月签发余额对账单并确保每月对账单收回率达到00%；对所有对账单上印鉴按要跟印鉴卡核对确保其真实性对往账坚持逐笔勾对；会计直坚持按月检往对账及银企对账情况三、关现金管理情况（）现金收付管理情况我社柜员直坚持先收款记账先记账付款规定办理业切业客户视线完成并且所有额现金及入箱保管；平无白条抵库及私挪用库存现金现象（二）额现金管理情况我社对超五万元存取款建立了台账并定期对台账进行逐笔核对；我社对额现金支取进行严格管理坚持每笔现金支取合其现金管理规定对额可疑交易及上报社及反洗钱管理心而且严格禁止般存款账户支取现金（三）现金（有价单证）检交接情况我社柜员坚持“日三碰库”制；主任坚持每月至少三次全面检库存确保我社账款、账实相四、重要空白凭证管理情况重空领用方面我社直遵循“先入库、领用、再使用”并及入账原则；对所有重要空白凭证进行机器、手工双向登记；所有重空调剂是库管员组织、监督下进行重空使用方面我社坚持所有重空使用再盖；向客户出售重空必须客户加盖了银行预留印鉴并核对无误才可出账；因填写错误导致不能使用重空会及系统作废重空核对、检、交接方面我社坚持每日交接班和营业终了核对库存数会计每月坚持安旬检重空五、授权管理情况我社柜员坚持严格执行顶岗及授权制相关人员严格检授权业及授权操作手续合规性六、关会计档案管理我社按规定整理、装订会计核算归案装订及、完整、合规七、各类登记簿登记及管理情况我社按规定建立了各类登记簿并认真填写了登记簿并按档案管理要登记、保管已使用各类登记簿八、存问题及整改情况我社工作整体状况合规定但仍存不足是库登记簿货币面值记录不全面；二是部分登记簿存多年更换现象；三是营业日志使用不规；四是授权登记簿有漏登现象对以上存问题我社已全部进行了整改通工作开展充分认识到财会计核算工作重要性今我们要严格执行各项管理制进步提高工作质量完善财会计制规财管理行；我们要依托信息化规基础管理深化涵扎扎实实地把财会计各项工作落到实处五理财业报告理财业报告支行根据支行关开展理财业通知精神结合机构实际组织责人对今年月至6月所有理财(更多请关业开展情况对收集、销售宣传、业操作等环节按照表容进行了检现将情况汇报如下三收集较齐全协议人客户身份证复印件加盖与原件核对致印相关协议要素填写完备办人员签使用总行统制作宣传销售客户投风险承受能力评估问卷相关专夹保管三分别存下列问题、三星分理处6月共办理理财业35笔金额383万元其无客户身份证复印件3笔分别是陈桂秀笔严红梅笔已检日通知客户补交了身份证复印件无客户投风险承受能力评估问卷笔检日通知客户完善理财协议上无办人名3笔检日上盖、棕榈湖分理处6月共办理理财业3笔金额76万元其风险揭示客户漏填风险承受能力类型笔；多数人客户风险揭示风险确认语句录体致有代签嫌3、盐井分理处6月共办理理财业9笔金额98万元其无客户投风险承受能力评估问卷5笔检日通知客户完善通发现三办理理财业存些问题如柜员漏收集客户身份证复印件漏对客户进行投风险承受能力评估问卷该客户填写地方填写等这些都是我们今工作进行改进完善加强理财业知识培训学习熟练运用到实际工作使理财业操作合规有效减少操作风险农商银行三星分理处二〇四年八月四日推荐更多国际业报告银行授信业报告汇总人民币收付业报告银行国际业报告银行统计业报告。
证件丢失情况汇报文本
证件丢失情况汇报文本
尊敬的领导：
我是某某某，就我因证件丢失一事，向您做出如下汇报：
我于某年某月某日在某地办理某项业务时，不慎将身份证和其他证件遗失。
经过仔细搜寻和多方联系，遗憾的是至今未能找回。
这次丢失给我带来了诸多不便，也深感自责和焦虑。
首先，我立即向公安机关报案，并按要求补办了临时身份证，以便继续正常的生活和工作。
在此过程中，我深刻意识到证件安全的重要性，也更加重视个人财产和信息的保护。
其次，我在丢失证件后，及时通知了银行、社保、单位人事等部门，办理了挂失和补办手续，避免了财产损失和个人信息泄露的风险。
同时，我也向相关部门说明了丢失证件可能带来的风险和影响，并积极配合处理相关事宜。
最后，我在此向您诚挚致歉，因我的疏忽给单位和领导带来了不便，也向您保证今后将更加重视个人证件和信息的安全，严格遵守单位和社会规章制度，杜绝此类事故再次发生。
希望领导和同事们能够谅解和支持，同时也提醒大家要时刻保护好自己的证件和个人信息，共同营造一个安全、和谐的工作和生活环境。
谢谢！。
挂失申请书内容填写不完整引发风险的案例
挂失申请书内容填写不完整引发风险的案例一、案例经过日前，风险监控中心监测人员在监督某网点挂失解挂业务时，发现一笔挂失申请书未填写挂失金额的风险事件，经审查，该笔挂失业务办理时挂失申请书签字、身份证复印件均完整无误，唯独无填写挂失金额，属柜员审核凭证过于草率，将带来极大风险隐患。
风控中心随即下发差错通知书，要求网点立即整改，并确认为风险事件。
二、案例分析（一）这是一起因柜员未认真审核挂失申请书填写是否完整而产生的风险案例，柜员在受理业务时，首先要认真审核客户提交凭证的合法性、完整性、正确性，这是防范风险的第一道关口，案例中的柜员在业务处理中漏掉这一关键环节，导致风险的发生。
（二）通过本案例，反映出柜员在办理挂失业务中还存有一定的疏漏，作为《挂失申请书》，银行受理签章、客户签名后已生效，《挂失申请书》明确了银行对挂失事项应承担的责任，包括填制的金额的确认，而本案中挂失申请书无填写挂失金额，一旦发生客户资金被划转的情况，因缺少与客户确认挂失金额的过程，银行将处于被动地位。
（三）挂失属特殊业务，须授权，现场管理人员作为授权人，必须审核业务要素，而金额是重要的业务要素之一。
该案例中，现场管理人员只审核了挂失人的证件类型、号码等相关信息，没有对金额进行审核，对不符合制度要求的业务盲目签章，属履职不到位。
三、案例思考（一）挂失业务历来都是风险性较大的业务品种，柜员办理时要格外小心，否则一次小小的失误，就可能给客户带来千万资金的损失，一次工作时小小的走神，就足以造成一次又一次的操作风险，因此柜员办理类似业务时一定要慎之又慎，避免因某一个环节的疏忽而给整笔业务带来潜在的风险隐患。
（二）银行是高风险行业，业务风险点可以说是无处不在，包括技能风险、操作风险、制度风险、法律风险，作为业务管理者和业务经办人员，在处理各项业务时，一定要深入探讨业务流程，对风险环节要了然于心，对防范手段要准确到位，只有这样才能从根本上规避和杜绝各项业务风险，从而保证我行各项业务健康发展。
银行社保卡自查报告
银行社保卡自查报告一、引言本报告旨在对我行社保卡业务进行全面的自查，以确保业务操作的合规性、安全性和高效性。
通过本次自查，我们深入了解了社保卡业务的现状，发现了存在的问题，并提出了相应的改进措施。
二、自查范围和方法本次自查范围覆盖了我行社保卡业务的各个环节，包括发卡、激活、挂失、解挂、补换卡等。
我们采用了资料审查、现场检查、员工访谈等多种方法，对社保卡业务进行了全面梳理和检查。
三、业务现状（一）发卡情况我行社保卡发卡量逐年增长，目前已累计发卡XX万张。
发卡流程规范，客户信息审核严格，有效保障了社保卡的安全性和合规性。
（二）激活情况社保卡激活率持续提高，目前已达到XX%。
我们提供了多种激活方式，包括网点激活、电话激活、在线激活等，满足了不同客户的需求。
（三）挂失与解挂情况社保卡挂失和解挂业务办理及时，有效保障了客户的资金安全。
我们建立了完善的挂失与解挂流程，确保了业务的准确性和高效性。
（四）补换卡情况针对社保卡损坏、丢失等情况，我们提供了及时的补换卡服务。
补换卡流程简便快捷，得到了客户的好评。
四、存在的问题（一）部分网点社保卡业务办理效率较低，客户等待时间较长。
（二）部分员工对社保卡业务流程不够熟悉，存在操作失误的风险。
（三）社保卡宣传力度不足，部分客户对社保卡功能和使用方法不够了解。
五、改进措施（一）优化社保卡业务流程，提高办理效率。
我们将对社保卡业务流程进行梳理和优化，减少不必要的环节和等待时间，提高客户满意度。
（二）加强员工培训，提高业务水平。
我们将定期组织社保卡业务培训，确保员工熟练掌握业务流程和操作规范，降低操作失误的风险。
（三）加大社保卡宣传力度，提高客户认知度。
我们将通过多种渠道和方式，加强对社保卡的宣传和推广，提高客户对社保卡功能和使用方法的了解程度。
六、结论通过本次自查，我们深入了解了社保卡业务的现状和问题，并提出了相应的改进措施。
我们将继续努力，不断完善社保卡业务，为客户提供更加优质、高效、安全的服务。
银行卡自查报告(3篇)
银行卡自查报告（3篇）银行卡自查报告（通用3篇）银行卡自查报告篇1根据《中国人民银行办公厅关于开展银行卡领域金融消费权益保护专项检查的通知》，我单位积极认真的从内控制度建设、发卡业务规范、使用和风险管理、收单业务规范及救济保护等方面开展了自查。
现将自查情况汇报如下：一、内控制度建设方面我单位建立了专项负责金融消费权益保护的部门，对银行卡领域的各个方面进行管理和监督。
在银行卡业务操作的过程中，严格遵循各项法律法规，做到责任到人，有错必纠。
同时，不定期由该部门组织员工进行学习，加强员工对银行卡金融消费权益的认识。
二、发卡业务规范情况在发卡业务过程中，我行员工认真的审核了银行卡申请资料的真实性和有效性，同时向客户说明银行卡的使用方法，以显著的方式说明了收费项目及标准，告知客户安全注意事项和售后服务等与客户有关的内容，确保银行卡申领为客户本人真实意愿。
利用联网核查公民身份信息系统，确保客户提供的证件真实有效。
对于个人代理办卡的，同时要对代理人及被代理人进行严格的审核，同时核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿；对于单位代理办卡的，要严格审核代理单位的合法性及有效性，并且严格执行被代理人本人持有效身份证才可以激活银行卡的制度。
三、使用管理情况客户成功办理银行卡后，各网点严格的为客户执行保密制度，如客户只有本人持有效证件才可以打印银行卡流水明细等，以防止客户信息外漏，在发生或可能发生外漏了，立即采取补救措施。
其次，在未得到客户书面申请下，员工不可为客户私自开通电话转账和网银等自主转账类业务。
四、风险管理请况在风险管理这方面。
我行同时具有一套完整成熟的综合管理风险体系，建立了卡号，账号，持卡人等多维度的交易监测体系。
严格执行了对大额可疑交易采取上报上级行及人民银行的制度，同时对客户单笔交易金额及日累计支付金额进行合理的限制，确保客户的利益不受损失。
五、收单业务规范情况收单业务方面，一方面我单位遵循了“了解你的客户”原则，确保特约商户时依法设立，从事合法经营活动的商户。
挂失业务自查报告最终定稿
挂失业务自查报告最终定稿挂失业务是现代银行业务的重要组成部分，其准确、及时的处理对于客户和银行来说都非常重要。
为了保障挂失业务的顺利进行，我们在日常工作中不断加强对挂失业务的管理和监管。
经过半年多的努力，我们成功完成了挂失业务自查报告，现将最终定稿呈现如下：一、挂失业务概述挂失业务是指客户对银行卡或相关证件及其他非金融产品进行挂失申请，并通过银行进行相应的挂失处理。
挂失业务具有重要的风险管控作用，能够有效避免范围内的非法用途和不当操作，保障客户资产的安全。
二、挂失业务自查的目的挂失业务自查是指银行在日常运营中对挂失相关业务进行的自我检查，旨在确保银行对客户进行挂失相关业务时符合《银行业务规范》、《资金业务管理办法》、《预付卡管理办法》等有关法律法规和行业规范，达到监管要求和客户期望，进一步提升银行对核心业务的掌控力和风险控制能力。
三、挂失业务自查的内容挂失业务自查主要包括如下4个方面的内容：1.挂失业务的安全性。
银行必须严格遵循“对内安全保密、对外限制流通”的原则，建立和健全保护用户信息的安全措施。
同时，我们还要加强员工安全意识的培育和管理，规范信息的使用和保护行为，切实维护客户的合法权益。
2.挂失业务的合规性。
银行要按照相关法律法规和业务规范，严格确保挂失业务的合规性。
对于客户提出的挂失请求，必须进行严格的身份验证，并及时向公安机关等相关部门报案、挂失，并将有关情况记录在案。
在银行作出挂失处理的过程中，应当严格按照规范操作，确保挂失的真实有效性。
3.挂失业务的标准化。
银行要建立完善的流程和制度，规范挂失业务的处理流程和业务操作。
银行工作人员也要严格按照流程和制度执行，确保各项关键环节的正确实施。
此外，我们还要不断加强对业务的管理和监督，推动业务标准化和专业化。
4.挂失业务的服务质量。
为了满足客户对挂失业务的需求，银行必须提供高效、便捷、周到的服务。
业务办理过程中，应尽可能提供全面的解决方案和优质的服务体验，以满足客户的需求和期望。
挂失业务自查报告
篇一：会计业务自查报告会计业务工作自查报告为进一步加强我社会计业务管理，落实各项内控制度，防范会计风险、操作风险，我社根据本着实事求是的原则，对本社的财务会计工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下：一、关于柜员管理在情况（一）柜员设臵及管理。
我社柜员卡在权限和级别在设臵均满足业务操作相互制约的需要；对于结算交易能够做到换人复核，对于公用账务交易需有三级柜员进行授权后才能进行；对于库管交易、柜员管理、交易设臵不存在违规现象；营业期间能够做到双人临柜，换人复核；个人名章、柜员卡及密码口令保管符合规定。
（二）柜员操作情况。
营业准备期间能够做到双人签到；营业期间能够做到双人出库，双人临柜，并坚持一日三碰库制度；不存在柜员携带自有现金临柜现象，不存在顶班串岗现象；营业终了能够按规定逐笔核对当日流水。
二、关于账户管理情况（一）我社对公存款账户预留的印鉴卡片一直坚持只有一套；并对所有留有印鉴的对公账户所办理在业务坚持折角验印。
对个人存款账户坚持实名制原则，在办理开户、变更、挂失等业务时坚持核对单位法定代表人、授权经办人的身份。
（二）对于提前支取的定期储蓄存款坚持按规定核对取款人及存款人的身份证明文件；对于办理挂失业务的储户坚持认真核对其有效身份证明文件，确保其真实性、有效性；严禁当班人员为自己办理业务。
（三）我社一直以来坚持记账与对账分离制度；会计核算严格按照“六相符”的要求进行；对于单位账户坚持按月签发余额对账单，并确保每月对账单收回率达到100%；对于所有对账单上的印鉴均按要求跟印鉴卡核对，确保其真实性。
对往来账务坚持逐笔勾对；会计一直坚持按月检查往来对账及银企对账情况。
三、关于现金的管理情况（一）现金收付管理情况。
我社柜员一直坚持先收款后记账，先记账后付款的规定办理业务，一切业务均在客户视线内完成，并且所有大额现金均及时入箱保管；平时无白条抵库及私自挪用库存现金的现象。
（二）大额现金管理情况。
我社对超过五万元的存取款建立了台账，并定期对台账进行逐笔核对；我社对大额现金支取进行严格管理，坚持每笔现金的支取均符合其现金管理规定，对大额可疑交易及时上报联社及反洗钱管理中心，而且严格禁止一般存款账户的支取现金。
银行卡风险排查自查报告 个人账户风险排查
银行卡风险(fēngxiǎn)排查自查报告个人账户风险排查近年来，银行卡在国内迅速(xùn sù)开展(kāizhǎn)，已成为(chéngwéi)广阔(guǎngkuò)人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速开展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。
根据粤农信联河源办发【20某某】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细那么，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求到达外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。
二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡平安用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康平安地向前开展。
三、关于自助设备业务管理情况方面：目前我社还暂未安装有银行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。
四、关于银联pos业务管理情况方面：因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。
五、关于资金清算及过失处理情况方面：对于客户的过失投诉，我社都安排专员负责跟进了解，并及时与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围。
六、关于新业务开展情况方面：我社目前并未开展珠江平安卡vip卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色效劳等方面业务。
自查报告格式范文
自查报告格式范文自查报告格式范文（一）为规范经营业务流程，根据银监会的相关要求，让银行回来服务实体经济本质，我行依据总行的相关文件指示，紧密结合自身的日常工作开展收费自查工作，大力整顿乱收费现象，有力地推动了合规经营管理工作，增加了全行员工的合规经营意识，取得了不错的成果。
现将自查状况汇报如下：一、总体工作状况（一）、高度重视，加强领导自查活动起先后，我分行领导班子高度重视，仔细组织学习传达了银监会的相关文件，并快速成立了自查专项工作小组。
**同志亲自担当组长，为自查活动的第一责任人，负总责、亲自抓；**、**、**同志为领导小组成员，依据分工抓好分管范围内的工作，切实加强对自查活动的领导，严格根据活动领导小组的部署和实施方案要求，仔细抓好银行营业部的收费工作，对各个环节进行仔细排查，切实搞好自查活动。
领导组织机构的建立，保障了活动的顺当开展。
（二）、日常监管状况自查工作中，我行重点加强了对违规收费的专项整治活动。
对柜面业务的操作流程及各个环节进行了仔细排查，加大对开户业务、大额资金业务、及其他如挂失、提前支取等各项业务操作的合规性进行自查。
并且在自查过程中，大力整顿柜员工作精神面貌，要求统一着装，微笑服务，规范服务流程。
各营业网点都仔细协作，加大对工作人员的服务检查工作。
使工作人员能够大方、热忱、主动地为客户服务，按规范的操作流程向客户供应优质的服务。
并且加强了绩效考核力度。
对少数工作期间，服务看法差，业务学问欠佳的人员，特殊提出看法，要求其改进。
并加强对他们的特地培训，提高他们的业务技能和服务意识。
并抽出时间，让每个柜员学习相关的文件制度，提高对规范操作的相识。
主动与他们沟通、探讨，合理收费的重要性和违规乱收费的危害，增加他们对自身工作的相识，提高大家对“合规创建价值，合规保障发展”的相识。
（三）、重点抓好收费环节为了从源头上治理好乱收费工作，维护客户和银行的根本利益。
我行组织相关工作人员从营业柜面的各项业务办理抓起。
银行挂失业务违规检讨书
尊敬的领导，亲爱的同事们：大家好！在此，我怀着极为愧疚和懊悔的心情，就近期在银行挂失业务中出现的违规行为，向领导和同事们作出深刻的自我反省和检讨。
以下是我对此次违规行为的详细回顾、原因分析以及整改措施。
一、违规行为回顾近日，我在办理客户挂失业务过程中，由于操作失误，未能严格按照挂失业务流程进行操作，导致客户资金未能及时得到妥善处理。
具体违规行为如下：1. 在接到客户挂失电话时，未能及时核实客户身份信息，导致误将挂失业务办理给了错误客户。
2. 在办理挂失业务过程中，未能仔细核对客户提供的证件和账户信息，导致挂失业务办理错误。
3. 在发现挂失业务办理错误后，未能立即采取补救措施，导致客户资金长时间处于冻结状态。
二、原因分析1. 思想认识不到位。
在日常工作中，我对挂失业务的重要性认识不足，对相关规章制度学习不够深入，导致在办理业务时出现疏忽。
2. 工作责任心不强。
在办理业务过程中，我未能严格要求自己，对客户提供的证件和账户信息审核不严，导致违规行为发生。
3. 操作技能不足。
在办理挂失业务过程中，我未能熟练掌握操作流程，导致出现操作失误。
4. 监管不到位。
在日常工作中，我对监管要求重视不够，未能及时发现和纠正自身存在的问题。
三、整改措施1. 加强学习，提高思想认识。
我将认真学习银行各项规章制度，提高对挂失业务重要性的认识，确保在办理业务过程中严格执行规定。
2. 强化责任心，严把操作关。
在办理业务过程中，我将严格审核客户提供的证件和账户信息，确保挂失业务办理准确无误。
3. 提升操作技能，确保业务质量。
我将加强业务技能培训，提高自身操作水平，确保业务办理质量。
4. 加强自我监督，自觉接受监督。
我将严格要求自己，自觉接受领导和同事的监督，及时发现和纠正自身存在的问题。
5. 建立长效机制，预防违规行为。
我将与同事共同探讨，建立健全挂失业务操作规范，从源头上预防违规行为的发生。
四、道歉与承诺在此，我向领导和同事们表示诚挚的歉意。
2023内控自查报告
2023内控自查报告2023内控自查报告1根据《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》(银监办发()408号)文件精神，我行营业部对2月6日至3月4日期间的业务经营状况、文明服务及行风纪律等进行了全面认真的自查，通过选择检查要点、确定检查方案，以现场查看业务操作流程、审核会计凭证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式，分别对现金区和非现金区大额取款的登记审核、会计专用核算印章的管理、账务核对管理、重要事项核准报备管理、重要空白凭证及密钥交接登记管理、业务操作流程管理进行了全面检查和整改。
现将自查情况报告如下：(一)思想道德方面：1、在日常工作中，我部门成员工作态度端正，对于本职工作认真负责、积极进取，差错率低、任务完成及时，未出现敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;2、工作期间，员工遵章守纪，未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;3、我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都组织业务学习和操作技能培训，员工都能积极参与，新入职员刻苦练习、虚心求教、态度端正。
(二)业务管理方面1、我部门对金融及上级的精神都进行认真传达学习和贯彻落实，明确本部门各业务操作;2、对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现、及时制止、报告和处理;3、未有办理业务越权行事的行为，未有柜员、会计主管违法违规办理业务的情况;4、会计主管、部门经理、主管行长坚持每周、每旬、每月、每季对所有尾箱现金、重要空白凭证进行清点;5、本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗安排。
(三)业务操作方面：1、通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查，未发现有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;通过对会计凭证的审查，未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换的行为;2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;3、检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户填写或签字的部分，没有银行内部员工的签名;通过调阅监控录像资料检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时，客户都在场，相关业务由客户发起。
银行卡业务自查报告(共4篇)
银行卡业务自查报告〔共4篇〕第1篇：银行银行卡业务自查报告*****银行“制度执行年”中关于银行卡自查的工作报告为贯彻落实朔州市银监办下发的《关于印发朔州银行业“制度执行年”活动施行方案的通知》中关于开展制度执行年自查自纠的通知精神以及行内对“制度执行年”内部控制自查工作的施行方案要求，我部门结合营业部、事后监视岗针对银行卡方面进展了风险排查工作，现将有关情况报告如下：一、自查工作的开展情况根据我部门针对银行卡业务自查的方案方案，开展了为期一个月的自查工作，通过对银行卡相关规章制度及业务办理操作流程的梳理，2023年至今银行卡业务办理情况，自助机具银行卡使用情况，检查监视情况等方面的自查自纠，明确分工和职责，细化自查内容，建立问题台账，通过自查寻找问题，发现问题，解决问题。
二、规章制度及业务操作流程的梳理情况因我行使用晋城银行前台业务系统，所以我部门在晋城银行总行下发的《银行卡管理方法》及银行卡业务操作流程根底上，结合我行实际情况加以修改，认真梳理了《*****银行银行卡业务风险防范管理方法》、《**卡业务操作流程》《*****银行取款机业务处理流程》、《*****银行存取款机业务处理流程》、《*****银行自助机具吞卡处理操作流程》《*****银行自助发卡机业务管理方法》等制度及方法标准和约束发卡操作，并组织员工认真学习，做到业务拓展，制度先行，保证管理有根据，操作有标准，风险能控制。
三、银行卡业务办理的自查情况至2023年3月，我行发行“**卡”**张。
〔1〕针对银行卡的开销户、挂失、冲销、补卡等风险类交易，严格按照《*****银行银行卡业务风险防范管理方法》等规章制度进展风险检查，通过检查挂失登记台账、客户办卡留存账户资料，发卡机发卡后留存回单，发现柜员在办理业务过程中根本按照我行规定进展办理，还存在局部身份证件不明晰，客户信息填写不完好的情况均已进展记录并要求整改。
〔2〕针对银行卡片保管，我行**卡由晋城银行统一印制，我行前台操作人员在领卡、发放、销卡过程中，按照相关规定做出入出境库登记手续，严格落实银行卡账户实名制，废卡专人保管、登记，统一销毁。
丢文件的自查报告范文
自查报告怎么写-食品药品监督的自查报告怎么？食品药品监督的自查为加强《药品管理法》、《医疗器械监督管理条例》、《药品监督行政处罚程序》、《行政处罚性文件备案办法》、《江西省行政执法责任制办法》、等法律、法规和规章的贯彻实施，加强对执法活动的监督检查，及时发现和纠正行政执法过程中存在的问题，加强文明执法、规范执法行为、提高依法行政水平，树立食品药品监管队伍的良好形象，我局及时组织了对行政执法工作的自查工作。
一、组织领导在接到市局下发的《xxx年xx市食品药品监督管理执法检查工作实施方案》后，我局立即召开了局务会，部署执法工作自查，由xxx局长负责，xxx副局长负责组织开展具体工作，局机关全体工作人员共同参与完成。
二、行政执法工作自查（一）自查阶段自查人员认真学习和对照实施方案、检查评分表，对成立以来的行政执法工作和所有执法案卷进行了全面、认真、彻底的自查。
对行政处罚案件的实施处罚主体资格、执法人员的执法资格、是否亮证执法，程序是否合法，行政处罚案件事实和证据认定是否合法、是否已经建立了行政执法台帐，行政许可实施情况等进行了检查，对已结案的案卷进行了整理归档。
（二）总结阶段对自查发现的问题能改正的及时进行了改正，对不能更改的提出了整改的意见，要求在以后的工作中要及时改进，不能犯同样的错误。
经自查发现的主要问题有： 1、因县局行政许可事项不多故未对《行政许可法》实施工作进行部署和落实。
2、有的案件无充分的理由减轻了处罚。
3、有一个案件涉及到没收物品不应当适用简易程序而适用简易程序。
4、有2个案件没有完全执行而没有办理延缓、免交手续。
5、有的行政处罚案件文书记录字迹潦草、不易辨认、语句不通、词不达意、处罚决定书有错字。
6、由于县局编制不足故未设立专职的法制人员对行政处罚案件进行审核。
三、整改意见在以后的行政执法工作中要落实《药品管理法》、《医疗器械监督管理条例》、《行政处罚法》、《药品监督行政处罚程序》，规范执法行为、规范文书书写，部署实施《行政许可法》，设立专职的法制人员对行政处罚案件进行审核，将执法工作细化、量化，将责任落实到人。
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篇一：会计业务自查报告会计业务工作自查报告为进一步加强我社会计业务管理，落实各项内控制度，防范会计风险、操作风险，我社根据本着实事求是的原则，对本社的财务会计工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下：一、关于柜员管理在情况（一）柜员设臵及管理。
我社柜员卡在权限和级别在设臵均满足业务操作相互制约的需要；对于结算交易能够做到换人复核，对于公用账务交易需有三级柜员进行授权后才能进行；对于库管交易、柜员管理、交易设臵不存在违规现象；营业期间能够做到双人临柜，换人复核；个人名章、柜员卡及密码口令保管符合规定。
（二）柜员操作情况。
营业准备期间能够做到双人签到；营业期间能够做到双人出库，双人临柜，并坚持一日三碰库制度；不存在柜员携带自有现金临柜现象，不存在顶班串岗现象；营业终了能够按规定逐笔核对当日流水。
二、关于账户管理情况（一）我社对公存款账户预留的印鉴卡片一直坚持只有一套；并对所有留有印鉴的对公账户所办理在业务坚持折角验印。
对个人存款账户坚持实名制原则，在办理开户、变更、挂失等业务时坚持核对单位法定代表人、授权经办人的身份。
（二）对于提前支取的定期储蓄存款坚持按规定核对取款人及存款人的身份证明文件；对于办理挂失业务的储户坚持认真核对其有效身份证明文件，确保其真实性、有效性；严禁当班人员为自己办理业务。
（三）我社一直以来坚持记账与对账分离制度；会计核算严格按照“六相符”的要求进行；对于单位账户坚持按月签发余额对账单，并确保每月对账单收回率达到100%；对于所有对账单上的印鉴均按要求跟印鉴卡核对，确保其真实性。
对往来账务坚持逐笔勾对；会计一直坚持按月检查往来对账及银企对账情况。
三、关于现金的管理情况（一）现金收付管理情况。
我社柜员一直坚持先收款后记账，先记账后付款的规定办理业务，一切业务均在客户视线内完成，并且所有大额现金均及时入箱保管；平时无白条抵库及私自挪用库存现金的现象。
（二）大额现金管理情况。
我社对超过五万元的存取款建立了台账，并定期对台账进行逐笔核对；我社对大额现金支取进行严格管理，坚持每笔现金的支取均符合其现金管理规定，对大额可疑交易及时上报联社及反洗钱管理中心，而且严格禁止一般存款账户的支取现金。
（三）现金（有价单证）检查交接情况。
我社柜员坚持“一日三碰库”制度；主任坚持每月至少三次全面检查库存，确保我社账款、账实相符。
四、重要空白凭证管理情况在重空的领用方面我社一直遵循“先入库、后领用、再使用”并及时入账的原则；对所有的重要空白凭证均进行机器、手工双向登记；所有重空的调剂均是在库管员的组织、监督下进行。
在重空的使用方面，我社坚持所有重空在使用时再盖章；向客户出售重空时，必须在客户加盖了在银行的预留印鉴并核对无误后才可出账；因填写错误导致不能使用的重空，会及时在系统中作废。
在重空的核对、检查、交接方面，我社坚持每日交接班和营业终了核对库存数，会计每月坚持安旬检查重空。
五、授权管理情况我社柜员坚持严格执行顶岗及授权制度，相关人员严格检查授权业务及授权操作手续的合规性。
六、关于会计档案管理我社按规定整理、装订会计核算资料，归案装订及时、完整、合规。
七、各类登记簿登记及管理情况我社按规定建立了各类登记簿，并认真填写了登记簿，并按档案管理要求登记、保管已使用的各类登记簿。
八、存在问题及整改情况经过自查，我社工作整体状况符合规定，但仍存在不足。
一是，查库登记簿货币面值记录不全面；二是，部分登记簿存在多年为更换的现象；三是，营业网点日志使用不规范；四是，授权登记簿有漏登现象。
对以上存在的问题，我社已全部进行了整改。
通过自查工作的开展充分认识到财务会计核算工作的重要性，今后我们要严格执行各项管理制度，进一步提高工作质量，完善财务会计制度，规范财务管理行为；我们要依托信息化，规范基础管理，深化服务内涵，扎扎实实地把财务会计的各项工作落到实处。
篇二：11 存款业务自查报告存款业务自查报告为促进信用社提高存款业务内控制度建设的规范及有效性，加强服务收费管理案件防控，切实提高存款业务管理水平，实现业务可持续发展，按照市联社通知及要求，派出了3个检查小组对基层网点展开了全面的存款业务自查，检查业务笔数58500笔，涉及金额达29250万元。
结合我社日常掌握情况，此次明确了自查重点项目，并对自查具体情况进行了认真分析，现将有关事项报告如下:一: 印、证的管理此次对我社39个网点的检查,未发现长期不用未上缴封存的业务用章;无存在使用和保管重要业务印章的人员同时保管相关业务单证的情况;无人员变动未经主管领导批准,未办理交接.登记手续的现象;印章名称完全合规合法。
二:大额款项支付管理这次对全县网点的业务凭证进行了部分抽查,柜台大额支付都实行了分级授权和双签制度,每笔大额支取款项都进行了身份证联网核查,且预留了有效身份证件复印件，授权主管及社主任都是按流程进行审查.，特大交易都进行了报备审批，经办人员对大额交易都进行了登记，保证了存款人的信息真实完整。
三：特殊业务的处理对于存款的冻结.查询和扣划等业务，我社各网点都是按照有关法律.行政法规受理和办理的，这次抽查到挂失业务56笔，挂失当事人证件都通过公安部门联网核查系统进行核查；操作人员都严格按照授权规定办理，不存在违规授权办理存款挂失的情况。
四：会计核算存取款业务账务处理无乱用会计科目情况，暂未发现账外吸储，账外运营的问题；严格执行了日均存款统计制度；会计档案管理都合规达标。
五:帐户管理各类存款账户都严格执行了开销户制度；存款账户的开立.变更和撤销程序都是合规有效的，存款开立都实现了实名制，对所有有效证件都进行了严格的审查.对公的账户开户资料及证明文件都完整有效，对不动户都进行了久悬，余额为零的进行了销户，有效账户机构信用代码证发放率100%.新农保批量开户资金都进行了严格管理，实行了日对账制。
六：存款利率执行情况我社存款利率都是按照人民银行现行利率执行，存款的结息.付息都是按照国家利率管理制度执行的，应付利息都是按季及时计提，存款利息都进行了准确无误的计付。
七：案件防控工作我社各网点都成立了安全防范小组，对柜台业务操作人员有明确的案件防控岗位职责要求，将案件防范工作作为了考核的重要指标，我社还成立了专项稽查大队，并制度了严格的岗位职责，为存款业务稳步经营，管理.防范工作打下了良好的基础。
八：重要空白凭证的管理我社各网点都是按照重要空白凭证进行管理和使用的，管理流程已经全面覆盖各个环节，建立了分类汇总登记簿和分户账登记簿，重要空白凭证都账账，账证，账实相符，表内外核对无误，重要空白凭证都严格执行了入库.登记.领用.销号.作废等手续，会计主管按时定月对重要空白凭证进行了盘底查库制度.以上仅仅是我社对存款业务自查的一部分，另外还对收费管理.核算及安保措施等都进行了全面的自查，虽然暂未发现问题，但并不代表以后不会发生任何违规纰漏，所以我社将继续把持现有制度及防范措施，严格进行定期自查自纠工作，以后将更进一步加强存款业务管理，不断提高服务水平，确保我社存款资金安全和稳步增长！篇三：2012年运营业务操作风险排查自查报告2012年运营业务操作风险排查自查报告为防范化解运营操作风险，根据分行《关于开展2012年运营业务操作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展2012年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下：一、运营主管履职情况。
通过屏打０３０７柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。
保证了abis系统安全运行与业务的正常办理。
对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对，未发现有作假现象。
能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能仔细核对现金箱个数。
能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，督促改进工作。
对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。
二、代客办理业务。
通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。
通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。
通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。
三、内外部对账。
经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能及时、规范。
运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。
印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回，处理手续规范。
没有客户经理派送本人所管户的对账单。
银行上门对账的，能坚持双人办理。
经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表”，打印人员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认。
四、冲正、抹账业务。
通过抽查冲账凭证及监控录够象，没有发现有操作错误的现象。
错账冲正能填制记账凭证，原错账、错账处理和补记账的业务发生传票经过运营主管现场核实、审批后才进行操作。
错账冲正时，能坚持“更改有据、处理及时”的原则，多笔冲正时，能按“先贷方红字或借方蓝字，后借方红字或贷方蓝字”的账务顺序进行冲正处理。
五、业务印章、预留印鉴保管使用管理。
通过核查开户资料及抽查监控录象，单位预留印鉴能由法定代表人或单位负责人直接办理。
授权他人办理的，能出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件；单位存款人申请变更印鉴，手续及相关证明材料齐备，运营主管能按规定审核变更资料；客户预留印鉴卡保管规范，单位结算及个人支票账户款项支付能按规定进行电子验印，电子验印无法通过时能坚持人工核对及换人复核制度。
六、重要空白凭证使用管理。
通过抽查录象及现场审核，没有违规办理业务的现象，柜员能按定严格执行定期存单防套取规定，签发个人定期存单和单位开户证实书、定期存单，能由运营主管或指定人员（管章人）加盖网点业务专用章，并在记账凭证上抄写定期存单（单位开户证实书）号码（后四位），签章证实定期存单发出的真实性。
不存在将本人经管的业务印章、重要空白凭证违规交与他人使用或在重要空白凭证上预先加盖印章的现象。
重要空白凭证出售管理符合规定，没有内部人员代单位购买重要空白凭证的现象。
七、自助设备管理。
通过抽查监控录象及与系统、实物进行相对，未发现有违规现象。
atm钞箱钥匙、备用钥匙、密码的保管、封存、启用、使用规范；atm钞箱能坚持双锁双控、双人在场打开或关闭箱门、双人清点现金；atm长短款、吞卡能按规定及时处理。