证券公司不想让你知道的16条行业潜规则
炒股必须遵守的纪律
纪律1赢家眼里只有规则,输家内心常存意外纪律2记住：永远只用自己的一部分钱炒股纪律3必须制定股票投资计划,并坚决执行纪律4你难免被市场打败,但千万不能被市场消灭纪律5只买上升通道的股票,不买下降通道的股票纪律6赢钱时加仓,亏钱时减码纪律7换股如换刀,频繁未必好纪律8永远不要同时持有太多股票纪律9宁要小赚常赚不要大赚大赔纪律10多选“活股”,少选“死股”纪律11宁可错过,不要做错纪律12炒股要有好的心态纪律13不以涨喜,不以跌悲纪律14买卖得心顺手的时候,请勿随意增加筹码纪律15制定合理的赢利目标纪律16买进需谨慎,卖出要果断纪律17不能天真地心存幻想纪律18没修炼好耐心就不要进股市纪律19保本第一,永远不要亏损本金纪律20市场永远是对的,市场是最好的老师纪律21必须要战胜恐惧纪律22会买会卖,还要会休息纪律23不要再为打翻的牛奶哭泣纪律24政策信息不可轻视纪律25下降通道不抢反弹纪律26不要相信“最后一跌”的说法纪律27坚决选择龙头股纪律28敢于买入创新高的股票纪律29该认输时一定要认输纪律30严格控制仓位纪律31顺势而为方可有为纪律32会进攻,更要会防守纪律33先计算将赔多少钱,再计算将赚多少钱纪律34在别人贪婪时恐惧,在别人恐惧时贪婪纪律35涨时重势,跌时重质纪律36卖出股票要选准时机纪律37技术分析不是万灵丹纪律38对市场要有自己的独立思考和判断纪律39一定要重视交易安全纪律40看人先看相,看股先看量纪律41后市不明朗,轻易不介入纪律42建仓时要分批买入纪律43利空出尽时买入,利好出尽时卖出纪律44该放弃的股票一定要放弃纪律45不能迷信股评纪律46珍惜自己的第一感觉纪律47不要去预测市场的具体点位纪律48炒股的最高境界是简单纪律49切忌以赌博的心态炒股纪律50小心掉进黑心咨询公司的陷阱纪律51冲动而为,输多赢少纪律52要在第一时间纠正错误纪律53不要追求卖在最高点,买在最低点纪律54轻易不参与权证炒作纪律55股市里没有超人,不要总想战胜市场纪律56不要盲目追涨杀跌纪律57不要光想“拣便宜货”纪律58“会下蛋的股票”不要轻易拱手让人纪律59分辨牛熊,认清大势纪律60永远不要猜底在哪里,而要时时警惕顶在哪里纪律61垃圾股上台表演时,准备卖出股票纪律62勇于买回已经卖掉的股票纪律63炒股,最忌犹豫不决纪律64不打无把握之仗纪律65投资自己熟悉的股票纪律66留一点空间给别人去赚纪律67精选个股,不无的放矢纪律68不能把长线投资当成死捂股票纪律69谈笑间投资,强于紧张中求胜纪律70持续放量滞涨的股票不参与纪律71不受市场气氛的干扰,保持清醒的头脑纪律72跟庄不能一跟到底纪律73紧盯股市的生命线——颈线纪律74千万不要持有阴跌的股票纪律75深幅下跌后主动买套纪律76最得意的时候,往往是最危险的时候纪律77不需要对任何头寸忠诚纪律78不能抛开大盘做个股纪律79善待套牢自己的股票纪律80投资,不要投机纪律81重视股票的换手率纪律82急于挽回损失会损失更大纪律83不要代人炒股纪律84炒股经验不能照搬纪律85不要和庄家比套纪律86要与机构投资者同进退纪律87炒股不是生活的全部纪律88炒股纪律不仅要清楚,关键是要恪守。
证券常见陷阱解析
证券常见陷阱解析在投资证券市场中，常常会遇到各种各样的陷阱。
这些陷阱经常会给投资者造成巨大的损失，因此了解并避免这些陷阱是至关重要的。
本文将对证券市场中常见的陷阱进行解析，帮助投资者在投资过程中提高警惕，并避免不必要的风险。
一、高收益承诺在证券市场中，经常会有一些投资项目声称能够提供极高的收益。
然而，很多时候这些高收益往往是虚假的承诺。
投资者应该保持警惕，不要被高收益迷惑，要对投资项目进行充分的研究和风险评估。
同时，要时刻记住“高收益必然伴随高风险”，合理的收益预期是保障投资者的首要原则。
二、内幕交易内幕交易是指公司高层管理人员或内部人员利用其掌握的未公开信息进行交易从而获取非法利益的行为。
内幕交易不仅违反法律法规，而且对其他投资者构成不公平竞争。
投资者在进行证券交易时，应该注意遵守相关的法律法规，不参与内幕交易。
同时，也应该提高自身的风险意识，警惕公司的内幕消息，并及时向证券监管机构举报。
三、假消息操纵假消息操纵是指通过发布虚假消息或不实信息来操纵证券市场的价格和交易量。
这种行为往往会给投资者带来不确定性和损失。
投资者应该学会辨别真假消息，不要盲目跟风，要通过多方面的消息来源进行核实。
此外，投资者也应该加强对公司财务状况、经营情况等的了解和研究，以便更好地做出投资决策。
四、操纵股价操纵股价是指故意利用市场机制和手段，通过人为买卖股票来推动股价上升或下跌，以获取非法利益。
这种行为不仅损害了证券市场的公平和公正，还会给其他投资者带来经济损失。
投资者应该密切关注市场交易情况，警惕异常波动和不合理的涨跌幅。
如果发现有操纵股价的行为，应该及时向监管机构举报，维护市场秩序。
五、不合规销售不合规销售是指销售人员在销售证券产品时，未向投资者充分披露相关信息或者虚构和隐瞒风险等行为。
这种行为会误导投资者，使其对产品风险理解不清，从而导致投资出现亏损。
投资者在购买证券产品时，要注意核实销售人员的资质和产品的合规性，保护自己的权益。
证券法全权委托的陷阱
证券法全权委托的陷阱证券公司（简称“券商”）是证券市场的中坚力量。
它们与股票投资者的接触最多，是许多投资者参与市场的中介。
为了保护投资者的利益，法律对它们的限制也特别多，以避免券商进行各种非法活动，保证市场有一个公平竞争的环境。
但是由于大部分投资者的时间和精力都有限，无法时时刻刻监测市场，这就在客观上给一些不良券商造成了可乘之机。
1.欺诈客户客户与经纪人之间是委托与被委托的关系，双方的信任极为重要。
但是有些券商利用客户的信任大行欺诈之道。
券商欺瞒客户，是指券商为谋私利而侵害其委托人的权益的行为。
具体表现为经纪人食价、擅自动用客户的资金等。
“空麻袋背米”是一句行话，指的是券商瞒着客户拿客户的资金、股票自已做交易。
当他们看到某种股票价格很高时，擅自把客户股票实出，等到价格下降之后再买回以补回空缺。
这样从账面上看，客户股票还“原封不动”地在那放着，实际上这些股票早已是下过“海”、滚了一身利回来的股票，其差价被券商吞掉了。
当然券商这么做并不能完全掩人耳目，细心的客户若时常看看自己的账户，会发现自己不知道的成交记录。
只可惜他们中许多人没闹明白自己的钱是券商在掌握，这些奇怪交易是券商在自谋利润。
“空麻袋背米”中还有一种情况是证券商在代客户买入后，见股价上升便据为已有.待股价高涨后抛出，然后再把客户资金账户的缺口填上，告诉客户的却是并未买到此种股票，目的也在于独吞其利。
券商欺瞒客户的手段可谓层出不穷，在券商为股民设下的陷阱中还有食价，即最低价和最高价的陷阱。
投资者由于受很多条件的限制，许多人无法打电话到交易所委托券商做出买卖交易，而经常是看到当日传播媒介中的行情，发现有合适机会，就全权委托证券经纪商代为买进或卖出。
而在电话委托后，由于种种原因，投资者往往很少核实交易执行情况，这容易给券商造成各种可乘之机，券商可能在当日交易完成之后，参看当日股票的买卖价格向客户作出回复，使客户在买入时以当天最高价付款，而在卖出时只拿到最低价。
证券公司行业潜规则揭秘
从加入某证券公司到2011年5月份离开，目睹了太多，谨以此文聊聊当前的金融市场及金融市场下的从业人员真实的从业状态。
一、先说执业上岗上岗不用说，必须得有从业资格证书，以前证监会不要求证券公司关于从业人员录用的规定时，大部分证券公司的从业人员不具备相应的资格，这样的人员素质更别说去指导客户了。
没有硬性规定，证券公司前期录用的人员在开发客户时都是先开发，等有从业资格时，再和营销平台（证券公司都有营销平台给客户经理或投资顾问用于预约开户）挂钩撮合确定归属于谁开发的。
二、说说培训进公司的时候，会对你说，公司有大量培训，其实，大部分是销售技巧的培训，很少有利于专业或职业发展的培训，公司聘用你来，说白了，就是来创造利润的，不是让你来谈职业发展的，大部分公司会说过了证券从业4门或5门，甚至过了期货。
待遇怎么样，怎么样，其实，过的门数越多，你可以展开的业务种类更多，创造的也更多，当然，相应的任务也很重。
那个CIIA什么的国际注册分析师，到公司后也就是高级投资顾问或客户经理，培训不培训，没有从业经验重要，一个从业人员10年经历，一个分析师刚拿到证，公司招聘时不会说那么多，反正都一样，但对于客户来说，具有10年经验的人分析股票，会赢得客户的基本信任，这可以成为自我推销的卖点。
培训，销售技巧的培训，不要妄想有什么职业或专业化的培训，这些东西都是自己去努力获取的三，说说待遇都说证券公司待遇好，要我说也确实好，过个节发福利就是2000多元的，至少在我这个离职的公司是这样。
没事出去旅游啊，什么的，但是大部分都是公司组织，单独进行的不多，除非是高层，带薪年休假。
除了福利，就是工资了，大部分公司都实行的是基本岗位工资+绩效+佣金提成。
客户交易的越多，佣金提成越高，分到月工资里基本上一个客户经理一个月保底3000元是没问题的。
3000-10000是普遍的收入。
问题是，证券公司是不会轻易让你获得这么多的，佣金是从公司客户交易的手续费中按百分比分出来的一部分，换言之，如果公司给你的多，公司落的就少了。
证券公司不想让你知道的16条行业潜规则
证券公司不想让你知道的16条行业潜规则证券行业就是一个围城，特别是底层营业部，外面挤满了人要进来，里面的人却又想出去。
铁打的营业部流水的兵，作为没名校背景没爹妈护体的普通人，证券之路却免不了要从这里起步。
证券君给大家整理了证券行业的16条潜规则，大家尽量避免踩坑。
● 潜规则一底薪是有条件的和任务挂钩，告诉你的是2500，拿到手的是1248，只因为你只完成了50%的任务；客户经理的高薪都是神龙见首不见尾的，做客户经理之前，先问一下你自己，完不成任务时，拿着广州最低工资1895，扣掉社保和住房公积金估计就1000来块的样子，你有没有勇气撑下去。
● 潜规则二提成最低10%，但当你进去后才发现，本该提成1000元的，只因你本月考核得了50分，只能拿到1000*0.50=500块，● 潜规则三好的薪酬制度可以让员工自己算出自己每个月可以拿到多少钱，如果你进了一家薪酬制度隔三差五在变的公司，你是不知道你的工资该拿多少的。
● 潜规则四公司说你做到1000万的资产，底薪就3500，做到1个亿底薪就7500，实际上当你真做到这么多资产的时候，你的任务也水涨船高了，可能你之前每个月的任务是新增100万资产，但是当你升级后，就需要每个月新增150万或200万的资产了】虽然按着你的级别你应该拿3500或7500的底薪，但是你只拿到了2500的底薪，只因你又没有完成任务● 潜规则五证券公司银行驻点客户经理的任务是一视同仁的，但是银行的质量却是不一样的，有的银行是黑土地，很能产出，有的银行是盐碱地，天天努力播种也不见得有产出，有的银行是红土地，一般不产出，一但产出就是好果子，好的网点别人是不会出来的，所以刚去的话自求多福，● 潜规则六证券公司的考核随行情变动，随天气变动，随领导班子变动，正所谓一朝天子一朝臣，但是绝不会随你变动，不会因为有一大堆人离开了就有所变动，● 潜规则七从进入公司的新客户经理到做了三五年的老客户经理，所有的考核都是随着时间的增加而增加，只会一年比一年多不会一年比一年少，这是铁的定律。
股市操作铁纪律一览
股市操作铁纪律100条1、无论是投机还是投资, 在股市中凡能赚大钱者, 必定是“定位明确. 思路明晰. 性格坚强. 准备充分. 操作果断〞的人。
2、投资高手与一般投资者在操作上的一个重要区别是：前者有严密. 周到的方案, 并能严格按照方案进展操作, 而后者大多没有方案, 即使有了方案也不会按照方案进展操作, 随意性很强。
3、不要把投资理念与市场炒作题材混淆起来. 过去, 所谓对绩优股的“价值发现〞, 对高科技股的“价值提升〞, 对网络股的“价值挖掘〞, 对资产重组股的“价值创造〞, 等等, 说白了都是市场一种炒作题材, 它犹如沙漠里的天气, 说变就变. 以前, 很多投资者就是因为没有搞清楚这两者之间的区别而吃了大亏. 这个教训, 值得后来者认真汲取4、“买进要慎重, 卖出要果断〞, 这是股市赢家的一贯思路. 但是, 有很多投资者却采取了与之完全相反的操作思路, 即“买进很果断, 卖出非常慎重〞. 这是一种吃套思路, 是中小散户输钱的一个重要原因。
5、不敢面对现实, 有胆亏. 无胆赚, 这是中小散户在股市中常年输钱的一个很重要原因, 假如至今对此还不作深化的反省, 那么, 继续亏损的情况就难以防止, 最终会被股市淘汰出局。
6、炒股没有绝招. 盲目迷信, 用高价索取绝招, 最终带来的往往不是财富的膨胀, 而是资产的缩水, 给人一种受骗受骗的感觉7、市场总和大多数人的想象开玩笑, 结果也总是出乎大多数人的意料, 时机永远属于少数人8、时机是在大多数人感到没时机时出现的, 当多数人意识到是时机时, 这个时机多半就是陷阱9、为了防止不必要的风险, 在炒股资金来源问题上, 投资者一定要把握好下面两点：第一, 不要借钱炒股, 第二, 炒股的钱只能是闲钱10、看清趋势再下手, 要想在股市中致富, 只有设法买到上升趋势的个股11、以金字塔方式建仓, 以倒金字塔方式减仓, 不失为投资者在股市大幅下跌后处于低迷时期的一个稳妥的操作方式12、在牛市中, 股价打破前期高点是买入时机, 在熊市反弹行情中, 股价打破前期高点是卖出时机13、主力在长线建仓初期, 大盘会呈现一个宽幅震荡的态势, 这时的最正确操作方法就是高抛低吸14、对于已形成上升趋势的股票, 投资者不宜采取高抛低吸的操作策略, 否那么, 容易遭受踏空之苦15、对于不上不下. 横盘整理的温吞水行情如要短线获利, 可采取放弃大盘炒个股的策略16、股市开展到今天, 齐涨共跌的时代已经过去. 在牛市中, 只赚指数不赚钱甚至亏钱已成为一个常见的现象. 因此, 每一轮行情降临时, 投资者只有紧跟市场主流资金, 适时调整持仓构造, 积极参与近期成交活泼的个股买卖, 才有可能成为一轮行情中的赢家17、在股市上涨时, 如觉得自己选股没有把握, 为防止只赚指数不赚钱, 不妨可以买一些业绩优良的基金, 尤其是一些“指数基金〞, 这样一般就能赢得与指数上涨同样百分比的利润18、随着股票市场的大扩容, 当前中国的上市公司已经有1000多家, 选股的难度也越来越大. 其实, 炒股最好只选“自己最熟悉的一两只股票〞19、把目光锁定在自己熟悉的几只股票上, 并根据每只股票的业绩. 流通盘. 题材和上下波动的高点及低点, 确定买卖的详细价位, 只有当股价接近其预定目的才考虑进出. 如此操作, 风险就会大大减小, 赢利的时机就会大大增加20、假如我们对大盘股能采取每年最多只做一次, 每次预计有30％左右的上升空间才动手, 而后无论输盈, 每一次大盘股行情完毕后, 都采取坚决清仓离场的操作策略, 常常可以积小胜为大胜, 获得一份令人羡慕的投资回报21、当大盘指数第一次上升至上一根年K线的最高点附近, 作出退出的思想准备, 当大盘指数第一次回落至上一根年K线的最低点附近时, 作好进场的准备, 如此操作有相当的胜算率22、每年股票只做两三次, 且这两三次全部锁定在大盘和个股的暴跌上, 这种看似风险很大而实际上风险很小的操作策略, 对不经常光临股市的投资者很适用, 假设操作得好, 赢利很可观23、遇利好传闻时买入, 遇利好传闻证实时卖出, 遇利空传闻时卖出, 遇利空传闻证实时买进24、理论证明, 自己动手绘制K线走势图与直接从电脑中观察现成的K线走势图的感觉就是不一样. 假设你能手工绘制一幅上证半年K线走势图, 那么, 股市下一步怎样走, 如何操作, 也就有七八成把握了25、买错股票被套之后, 千万不要死扛着, 更不能采取所谓的摊平补仓的方法, 否那么将会在错误的泥潭中越陷越深, 直至把自己套死26、股市有一个铁律：颈线就是股市的生命线, 当指数或股价站稳在颈线上方时, 投资者可以看多做多, 当指数或股价有效跌破颈线那么时, 投资者应该看空做空27、弱市降临, 只有分清短期底部. 中期底部和中长期底部, 下一步操作才会有方向28、股市从高位到低位, 历时18个月常会出现一个拐点, 此时是投资者买进股票的较佳时机29、大盘连续下跌4个月后, 投资者在第5个月逢低吸纳, 将有一个较好的短期或中期投资回报30、每当上证指数30月均线与月K线实体相会合, 之后的第5个月就会产生一轮见底上升的行情31、在较长的一段时期内, 当股票平均价在9元左右时, 时机往往就会降临32、为了防止过早抄底遭受亏损, 不妨把目光转移到月线MACD上, 当发现月线MACD在0轴上方时出现黄金穿插, 或在0轴下方出现黄金交又, 而后上穿0轴, 在0轴上方运行时, 再开场积极做多, 这样就能有效地防止因盲目抄底导致被套的现象发生33、根据对称规律, 大盘或个股重要的低点不会触及一次就完毕了, 过了一段时间, 就会再次被触及. 触及次数多了, 底部构造才会扎实. 投资者认识到这一点, 对今后识底. 抄底将会有很大的帮助34、大盘在长期大幅下跌之后, 出现加速下跌, 特别是跌破具有重大意义的大底, 往往会出现止跌上升的行情35、当大盘创新低, 而市场中多数个股回绝创新低时, 应警觉大盘创新低是主力有意设置的一个空头陷阱36、股市大幅下跌后, 终究是跌到了半山腰还是跌到了底部或接近了底部, 如用其他测市方法仍然胸中无数的话, 不妨将其同以往熊市谷底的情况作一番全面对照. 对照下来, 情况越相似, 那么股市见底的可能性就越大, 此时是否抄底也就胸有成竹了37、当一个股票经长期大幅下跌之后, 在历史低位出现大成交量时, 其股价却没有进一步下跌, 仅有小幅波动, 这就说明有增量资金在吸纳, 股价将止跌上升38、股价在低位经常出现带有较长影线包括上影线. 下影线的小阴或小阳线, 尤其是长十字线, 往往会止跌上升39、股价经大幅下跌后, 首次创历史新低, 不是卖出时机而应该是买进时机, 因为这时很有可能形成一个阶段性甚至中长期底部40、地量地价是有条件的. 不讲条件见到“地量〞就盲目做多, 其结果多半是买了就套, 甚至套得很深. 因此, 投资者在识底. 抄底时, 对这个问题一定要有清醒的认识41、把K线和10日挪动平均线结合起来, 以此判断弱势中大盘反弹的强弱, 是一种简单易行的方法. 假设掌握得好, 就会有一笔不小的收获42、当大盘的月K线出现“蛟龙出海〞的阳线时, 说明中线底部, 甚至长线底部已经探明, 随后常会迎来一轮气势磅礴的大升浪, 此时投资者尽可以放心地看多做多43、抄短期底一定要严格遵守“抢短线反弹的炒股纪律〞, 否那么到头来羊肉没吃成反而弄了一身羊臊气, 损失沉重第四章关于识顶与逃顶问题的特别提醒44、“涨高之后放大量, 无论收阴或收阳, 下跌概率非常大〞, 这条定律不管对大盘还是对个股都非常适用, 对此投资者务必要有一个清醒的认识45、在空头市场, 大盘反弹时假设出现成交量异常放大, 那么往往会在较短的时间内形成阶段性的顶部46、无论是大盘还是个股, 当其有了一定涨幅后, 突然有几天成交量放得很大, 但股指或股价涨得不多, 跌也有限, 根本持平, 这预示着头部即将出现, 投资者应该及早止损离场47、大盘经长期大幅上涨后, 出现加速上涨, 特别是创历史新高, 往往会出现见顶回落的调整走势48、牛市中股市也经常有回调的时候, 假如是上升途中的回档, 投资者仍可逢低吸纳, 积极做多, 假如是牛市见顶熊市开场, 那么应坚决离场观望, 以求保存实力, 在这大是大非问题面前, 很多人因无法作出正确鉴别而导致连连出错. 此时, 投资者只要关注一下月线MACD 的变化, 就往往能得出一个正确的结论. 这就是：当月线MACD高位发出死亡穿插信号, 那么标志着新一轮熊市开场, 股市将长期走弱49、在周K线走势图中, 几根小阳线后突然冒出一根顶天立地的巨阳线, 此时不应再继续看多. 做多, 而应该逢高及时出局50、在涨势中, 月K线收出巨阳线后, 少那么一个月, 多那么两三个月, 大盘就会出现一次较大幅度的回调51、在涨势中, 拉出带有长上影线的周阳线, 说明买盘渐弱. 卖盘渐强, 走势出现短期逆转, 甚至中长期逆转的可能性在增大. 假设在以后的几周内, 多方不能重新占据上影线的区域, 一轮向下调整往往就此开场了52、当日K线中的相对强弱指标RSI 出现了持续1个月的下降通道, 恰恰与此同时, 大盘照样走上升通道, 这种长时间的背离形态说明大盘短期头部即将出现53、根据经历, 观察大盘见顶有两种比拟实用的方法：第一, 通过两市背离寻找大盘的头部, 第二, 用“阴阳比〞捕捉转折点54、如能把中国股市历次见顶的K线符号铭刻在心, 以此时时警告自己, 这对日后识顶. 逃顶将有很大的帮助55、对涨幅较大的个股, 当某日甚至连续几日换手率在10％左右时, 应注意庄家出逃56、对强庄股和缩量上涨的个股, 观察它何时见顶有3个简便方法：一是看其原有的均线上升形态有无出现本质性的改变, 二是看其成交量有无突然放大的现象出现, 三是看K线组合上有无长上影线与高开阴线的出现57、在大势向好时, 小盘股在庄家控盘情况下可出现连续上涨的逼空行情, 但大盘股, 尤其是超级大盘股不会出现这种情况, 一般在上涨20％, 最多涨30％后就会出现调整, 投资者务必要搞清楚大盘股和小盘股这两者之间的区别58、沪深股市中有一个现象值得我们高度重视：很多从10元以下, 尤其是从5元左右涨上来的个股, 一旦股价涨到20～25元时, 常常会面临一个重要的历史转折, 此时, 见顶的可能性很大, 投资者一般不宜再追涨, 以防高位吃套59、牛市见顶是很难判断的一件事, 但是假如我们记住“一山更比一山低〞就是牛市完毕的信号, 思路一下子就会变得明晰起来. 虽然以此来识顶逃顶似乎简单了一些, 但这个方法相当实用, 在涨势中, 尤其是大幅上涨后, 投资者如看到“第二个山头比第一个山头低〞就及时止损出局, 一般就能防止出现高位套牢的风险60、对顶部性质作出正确判断, 这决不是什么小事, 很多在大顶出逃的投资者就是因为没有分清中长期顶部, 和中期顶部. 短期顶部的区别, 导致以后投资行为重大失误, 遭受了沉重的损失. 这个教训值得我们认真汲取61、弱市反弹时, 陷在“弹坑〞里的个股, 既平安, 又常有很好的表现时机, 是最值得关注的短线投资品种。
PEVC投资的潜规则——对赌协议中隐藏的致命陷阱
对赌协议双方中，公司与公司大股东一方处于相对弱势的地位，只能签订「不平等条约」，业绩补偿承诺和上市时间约定是协议中的重要条款，而对赌协议，则是 PE、VC投资的潜规则。
以下推文总结出对赌协议中常见的18种条款，也可以说是18个陷阱进行逐条解析。
一起来学习吧！对赌协议双方中，公司与公司大股东一方处于相对弱势的地位，只能签订「不平等条约」，业绩补偿承诺和上市时间约定是协议中的重要条款，而对赌协议，则是PE、VC投资的潜规则。
当年，蒙牛VS摩根士丹利，蒙牛胜出，其高管最终获得价值高达数十亿元股票。
反之，也有中国永乐与摩根士丹利、鼎晖投资对赌，永乐最终输掉控制权，被国美收购。
作为「舶来品」，对赌在引进中国后，却悄然变味。
企业方处于相对弱势地位，签订「不平等条约」。
于是，越来越多投融资双方对簿公堂的事件发生。
接下来将从总结出的对赌协议中常见的18种条款，也可以说是18个陷阱进行逐条解析。
01 财务业绩这是对赌协议的核心要义，是指被投公司在约定期间能否实现承诺的财务业绩。
因为业绩是估值的直接依据，被投公司想获得高估值，就必须以高业绩作为保障，通常是以「净利润」作为对赌标的。
案例分析：某家去年5月撤回上市申请的公司A，在2011年年初引入PE机构签订协议时，大股东承诺2011 年净利润不低于5500 万元，且2012 年和2013 年度净利润同比增长率均达到 25% 以上。
结果，由于A公司在2011年底向证监会提交上市申请，PE 机构在2011年11月就以A公司预测2011年业绩未兑现承诺为由要求大股东进行业绩赔偿。
另一家日前刚拿到发行批文的公司B，曾于2008年引进PE 机构，承诺2008-2010年净利润分别达到4200万元、5800万元和8000万元。
最终，B公司2009年和2010年归属母公司股东净利润仅1680万元、3600万元。
业绩赔偿的方式通常有两种，一种是赔股份，另一种是赔钱，后者较为普遍。
业绩赔偿公式：T1 年度补偿款金额=投资方投资总额×（1-公司T1 年度实际净利润/公司 T1 年度承诺净利润）T2 年度补偿款金额=（投资方投资总额-投资方T1 年度已实际获得的补偿款金额）×〔1-公司 T2 年度实际净利润/公司 T1 年度实际净利润×（1+公司承诺 T2 年度同比增长率）〕T3 年度补偿款金额=（投资方投资总额-投资方T1 年度和T2 年度已实际获得的补偿款金额合计数）×〔1-公司T3 年实际净利润/公司T2 年实际净利润×（1+公司承诺T3 年度同比增长率）〕注：业绩赔偿的计算方式也很有争议。
股市里的88种陷阱
股市里的88种陷阱【实用版】目录1.股市投资的风险与机遇2.88 种陷阱的概述3.陷阱分类及典型案例分析4.如何规避这些陷阱5.结论：投资者的应对策略正文股市投资既充满了机遇，也充满了风险。
对于投资者来说，了解并规避潜在的风险是成功的关键。
在股市中，有 88 种常见的陷阱，它们可能会导致投资者损失惨重。
本文将对这些陷阱进行概述，并分析其中的一些典型案例，最后探讨如何规避这些陷阱。
首先，我们来了解一下股市投资的风险与机遇。
股市是一个高度波动的市场，投资者可以通过股票价格的涨跌获得收益。
然而，这种波动性也意味着投资者面临着巨大的风险。
为了在股市中获得成功，投资者需要具备一定的知识和技能，以便识别并利用各种机遇，同时规避潜在的风险。
接下来，我们来详细了解一下 88 种陷阱的概述。
这些陷阱可以分为几大类，如信息陷阱、心理陷阱、技术陷阱等。
信息陷阱指的是投资者由于信息不对称或信息误解而做出的错误决策。
心理陷阱则涉及到投资者的情感因素，如贪婪、恐惧、过度自信等。
技术陷阱则与投资者在操作过程中所犯的错误有关。
在 88 种陷阱中，有些陷阱的典型案例值得我们关注。
例如，投资者可能会因为某只股票的名气而盲目跟风，导致买入价格过高，从而陷入“名声陷阱”。
此外，投资者可能会过于依赖某种技术指标，忽视市场的基本面，从而陷入“技术陷阱”。
那么，如何规避这些陷阱呢？投资者可以采取以下几种策略：1.加强自身的知识储备，了解股票市场的运作规律和各种风险因素。
2.保持冷静的心态，避免受到市场情绪的影响。
3.多角度分析股票，关注公司的基本面和行业发展趋势。
4.设定合理的投资目标和风险承受能力，并严格执行投资计划。
总之，股市中的 88 种陷阱可能会给投资者带来巨大的损失。
因此，投资者需要提高自身的知识水平和心理素质，以便规避这些陷阱。
证券分析师揭行业潜规则
证券分析师揭行业潜规则：另一种操纵市场2008-12-01 10:08:44 来源：东方网基金经理需要分析师为自己的基金背书。
大小非在坚持时异常关注股价。
而券商分析师如果违背基金意志则可能失去基金交易合同，违背大小非意志则可能丢失调研机会。
重重压力之下，向诱惑弯腰就不可避免了。
证券分析师在执行业务过程中，必须恪守独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平的原则。
”这是《中国证券业协会证券分析师职业道德守则》第二章中的一段话，从中不难看岀分析师执业的神圣感：执业过程中应当坚持独立判断原则，不因上级、客户或其他投资者的不当要求而放弃自己的独立立场。
但是，在巨大的利益面前，在手持鬼头刀”的基金恐吓下，这种神圣褪变了，世俗了，卖方分析师几乎完全丧失独立性，已成为业内最大的潜规则。
正因为此，假如你明明不看好一个上市公司，但是其他分析师都一致唱多该公司股票，且基金也希望你看好的时候，你会怎么办？”这一问题，对于各大券商的卖方分析师，不再简单。
一位在行业中侵淫多年的北京某券商分析师听题后，略微思量便痛快做答：当然按基金的意愿。
”而另一资深分析师却选择了沉默。
种种因素已经严重地影响到了分析师独立判断的能力，诚实的研究报告又从何谈起？”上述选择沉默的研究员最终还是没有正面回答记者提岀的上述问题，而选择了剑走偏锋”，这不仅仅是分析师的尴尬，也同时是目前我国市场中的一个尴尬的灰色禁区。
行业的种种潜规则之下，是一整条相辅相成但又相互角力的利益链。
而给岀明确答案的北京某券商分析师的理由也特别简单：潜规则之下，一旦开罪基金或是相应的上市公司，你的话语权将全失，没准还将受到一连串的惩处，即使最后结果证明，你的确看对了，但那又如何？”近期，某分析师电话门”事件，似乎成了分析师正沦为资本绞肉机”中的一块俎上之肉”的最好佐证。
1. 一个电话引发的故事这个结果可能是他当时所没有想到的。
”作为此次电话门”事件主角曾经的同事，深圳某券商通信行业分析师在电话门”事件爆发后告诉记者，该分析师的做法是行业中一直都存在的潜规则之一，尤其在过去的牛市中，这种现象更是屡见不鲜，但如今市场早已熊声阵阵，任何的利空消息都将对股价产生较为严重的影响，在此前提下，电话门’事件才会格外显眼。
证券公司的工作,潜规则
标题: 证券公司的工作，潜规则发信站: 鼓浪听涛(Fri Aug 31 11:29:47 2012), 站内童鞋们：这行业在营业部不好混，如果是北上广深的总部还是挺不错的。
券商行业有待转型，想要进来这个行业的人自己好好考虑清楚，厦门从业过来人，行业基本如此文所述，曾经也有过几次做后台的机会，自己争取或者同学介绍的，待遇尚可，最后放弃，出来几个人合伙做资产管理，组建了交易团队，厦门这边整天叫嚣着招聘的某些证券如东*证券，暑假实习练兵可以，工作不要太较真。
本文最后一句话，有点戏谑。
你不得不知的证券公司客户经理从业潜规则现在行情不好，多数客户经理生存都比较困难，本着实事求是的态度，有一说一，做领导的区域经理、销售总监不能为了完成自己的招聘任务就在那里给新人画大饼，底薪是浮动的完不成任务的时候是要打折的一定要告诉人家，提成是浮动的完不成任务的时候也要打折也一定要告诉人家，话要说完，不能只讲好的不讲坏的，如果是只讲好的话，我还能告诉你一条更生钱的道路，深圳是人口上千万的城市，如果每个人都给你一块钱，那你就是千万富翁了！~~！凡是那些站着说话不腰疼的，都是些待遇还可以的，要不就是积累了好几年的老客户经理，要不就是做个小头目的，老客户经理能熬过几轮裁人风暴，能熬过牛熊交替的都是精英，百里挑一的好手，那些小头目，区域经理，销售总监什么的就更不用说了，都是人精，都是人上之人，和刚进证券公司做客户经理的就不在一个层次，根本没有可比性，所以如果你自己感觉很好，不能代表就不让别人说不好，更不能说什么别人不努力工作不够积极，积极不积极他自己知道，但是在面试的时候一定要告诉人家最坏的情况是一个月能挣多少钱，惨的日子大概要熬多久，不能还没来就给人家说某某地方某某人有两个亿在炒股，就等你入职了开在你名下了，【记得三年前我面试的时候，区域经理说三个月内做到日均资产300万才能转正，我说现在行情不好很难做那么多，万一做不到怎么办，他说你放心好了，我在这一行混了这么久，我这大客户都开你名下，肯定能给你转正，你看我上个月还开了一个100多万的客户送给了一位老客户经理呢，估计是我运气不好，入职后，并没有客户给我，（也有同事享受到了他送的资产）更不要说帮我完成转正任务了，当然我并不是责怪他，我只想表达一个意思，自己的任务要自己努力去完成，有当然开心，没有那是应该的，人家凭什么帮我完成任务呢，理解，但是我不理解的是，他当初给我说做到1000万资产就是2500的底薪，最低提成10%，我心想，那我要是做到了1000万的话，我的底薪就2500了，那就在也不用拿2000以下的工资了，我拼命的做，但是当我真的做到1000万的时候、2000万的时候，我才发现我并不是所有的时候都能拿到2500的底薪，提成就更不用说了，两千多万的资产，每个月提成就三五百块钱，有一个月我新增了600多万资产拿到了1500的提成（完成任务三倍以上，估计我那个月拿到了最高28%的提成），这已经是我进公司以来拿的最多的提成了，最夸张的是在我入职两年后三年后的今天我的底薪竟然出现了487元的新低加上300多元的提成，我连深圳最低工资都没达到，好在公司对我们还不错，按1100给我们发的，我就只差没吐血了，毕业这么多年，算上我在学校做兼职做促销有收入以来的所有记录，我破记录了，是向下的，有时候想一想真的很心酸，工作这么多年在公司没功劳也有苦劳吧，（开心一下，当然这三年中我也有收入还可以的时候，其中有一个月发了7000多，那是最高的时候，提成这么少，估计是因为我的资产太少了才两千来万，或者是因为我的客户不够活跃我才会这么少的提成，也有个把同事提成就好几千也有提成就上万的，资产上亿的，各位同仁都向那个方向发展吧~！）我有好几次都想在领导面前给他说，很想问问他，当初为什么不告诉我，底薪是根据完成任务的比例给的，但是我最终还是没有问出口，毕竟谁都不容易】好的情况能好成什么样子当然要说，不好的情况能差成什么样子也要说，不能只为了自己的增员任务，给自己打了鸡血还要给别人也打上，阿门~！潜规则一：底薪是有条件的和任务挂钩，告诉你的是2500，拿到手的是1248，只因为你只完成了50%的任务；客户经理的高薪都是神龙见首不见尾的，做客户经理之前，先问一下你自己，完不成任务时，拿着深圳最低工资1320，扣掉社保和住房公积金估计就900多的样子，你能撑多久，您能承受股市熊多久、熊多深？潜规则二：提成最低10%，但当你进去后才发现，本该提成1000元的，只因你本月考核得了50分，只能拿到1000*0.50=500块，潜规则三：而且更为隐秘的是你根本看不到你创造的佣金收入是多少，是怎么计算出来的，这中间就有很大的猫腻，因为你没有客户管理系统，你看不见你的客户交易了多少，潜规则四：好的薪酬制度可以让员工自己算出自己每个月可以拿到多少钱，如果你进了一家薪酬制度隔三差五在变的公司，你是不知道你的工资该拿多少的……证券公司的薪酬待遇就和天气一样善变，谁也不知道你明天能拿多少，潜规则五：区域经理销售总监之类人的迷魂汤少听，尤其是树立的红旗你千万不要去想成那是你的未来，某某员工月收入上万一找到本人一看工资条一聊才知道，是N年中某个月做的超级好发了那么多，仅此一次，多数时候完不成任务时拿的还不如农民工。
你所不知道的十大职场潜规则
你所不知道的十大职场潜规则篇1：你所不知道的十大职场潜规则有人的地方就有江湖，天底下的员工，自然离不开职场这个江湖。
就像游戏有游戏规则一样，职场也有职场规则，只不过，职场里的规则，有许多潜规则罢了。
所谓潜规则，就是明文规定的背后，往往隐藏着一套不明说的规矩。
如果你不熟悉、不了解，就会使自己在职场多走弯路，甚至升职无望。
你只有一个老板记住!在公司里，你只有一个老板。
也许有人会说，老板上头还有老板呢!但是，能指挥你工作的人只有一个，这个人常常拥有对你工作的评议权、甚至直接决定发给你多少工资。
你须要对你的直接老板负责。
你所要做的，就是定支持你的老板，成为老板的亲信。
当然，有意见可以提，但一定要在两人单独的场合，而且老板就是老板，提意见也要用请教的口气。
你只有一个老板，定不要“越级汇报”。
不管你的叛逆精神多强，你的人权平等意识多强，除非你打算和老板对着干了，不然，不要做这种以卵击石的事情。
身为员工，你该对谁负责?身为员工，你该对谁负责，这个问题难吗?对你的工作负责，对你的直接上司负责不就行了。
但这个问题也不那么简单。
如果你的直接上司能够决定的你的职务和薪水，那么当然，他就是你的贵人。
如果你的直接上司的权力并不能决定你的职务和薪水，那么你要弄明白谁是你的贵人。
给他留下好印象，远比你加班苦干要有效得多。
CEO就是公司的最大股东公司以维护股东利益为最高原则，但是在公司谁能看见股东?股东的利益只有靠CEO的个人意志来体现。
具体说，董事长是股东大会选出来的，代表了大股东的利益。
但有时候总经理也是股东的代表，那么董事长和总经理哪个更有实权，就看各人的道行和历史背景了。
所以各位，为了自己的利益，你须明白一点，公司的老板就是公司代表，听老板的，就是为公司服务，千万不要想当然地为了公司利益，而与老板对着干。
什么叫尊重资本?就是听老板的话。
老板就是你的衣食父母。
做100件小事不如做一件大事虽然都是为人民服务，为公司出力，但是你需要明白，做100件人人能做的小事，不如做一件有影响力的大事，更能为自己增加晋升的机会。
证券从业人员行为准则（八要十不准）
证券从业人员行为准则八要十不准
证券从业人员行为准则（八要十不准）
今天，小编给大家介绍关于证券从业人员行为准则(八要十不准)，供大家阅读参考。
证券从业人员行为准则(八要十不准)
八要：
1、要遵守国家法律、法规，以及证券市场有关规章制度;
2、要热爱本职工作，努力钻研业务，不断提高业务水平和工作能力;
3、要坚持“公平、公正、公开”原则，保护投资者的合法权益;
4、要严格遵守操作规程，准确执行客户有效指令，保守客户秘密;
5、要热情诚恳，文明礼貌，树立“客户至上”的职业道德风尚;
6、要服从管理，规范服务，忠于职守，维持证券交易中的正常秩序;
7、要团结同事，协调合作，妥善处理业务活动中出现的各种矛盾;
8、要珍惜证券业职业荣誉，自觉维护本行业及本单位的声誉。
十不准：
1、不准向客户提供虚假及不负责任的信息，以诱导客户买卖证券;
2、不准与客户、发行公司或相关人员约定获取不正当利益;
3、不准为自己或亲属买卖股票;
4、不准对客户的交易记录擅作更改;
5、不准挪用客户的证券或资金、利用客户的名义或帐户买卖证券;
6、不准向他人泄露客户的`委托事项及有关交易情况;
7、不准接受客户的买卖证券的全权委托;
8、不准为客户透支;
9、不准因本人或本单位的利益而影响或试图影响客衣的交易行为;
10、不准有任何操纵市场行为。
证券公司治理准则
证券公司治理准则第一章总则第一条为推动证券公司完善公司治理，促进证券公司规范运作，保护证券公司股东、客户及其他利益相关者的合法权益，根据《公司法》、《证券法》、《证券公司监督管理条例》及其他法律法规，制定本准则。
第二条证券公司对客户负有诚信义务，不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权及其他合法权益。
证券公司的股东和实际控制人不得占用客户资产，损害客户合法权益。
第三条证券公司应当按照《公司法》等法律、行政法规的规定，明确股东会、董事会、监事会、经理层之间的职责划分。
第四条证券公司及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）的规定。
第五条证券公司应当按照法律、行政法规和中国证监会的规定建立完备的合规管理、风险管理和内部控制体系。
证券公司董事会对合规管理、风险管理和内部控制体系的有效性承担最终责任。
第六条本准则适用于中国境内设立的证券公司。
上市证券公司应当同时执行法律、行政法规、本准则和中国证监会有关上市公司的规定。
本准则与中国证监会有关上市公司的规定不一致的，以两者中更加严格的规定为准。
第二章股东和股东会第一节股东第七条证券公司股东及其实际控制人应当符合法律、行政法规和中国证监会规定的资格条件。
证券公司股东转让所持有的证券公司股权的，应当确认受让方及其实际控制人符合法律、行政法规和中国证监会规定的资格条件。
第八条证券公司应当以中国证监会或者其派出机构的核准文件、备案文件为依据对股东进行登记、修改公司章程，并依法办理工商登记手续。
证券公司应当确保公司章程、股东名册及工商登记文件所记载的内容与股东的实际情况一致。
第九条证券公司股东应当严格按照法律、行政法规和中国证监会的规定履行出资义务。
证券公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或者变相抽逃出资等违法违规行为的，证券公司应当在10个工作日内向公司住所地中国证监会派出机构报告，并要求有关股东在1个月内纠正。
证券公司合规管理八项原则
证券公司合规管理八项原则
证券公司的合规管理原则包括以下八项：
1. 客户利益至上原则：证券公司应秉持客户利益至上的原则，确保客户的权益得到充分保障。
2. 合规经营原则：证券公司应遵守相关法律法规、监管规定和自律规则，建立健全合规管理体系，保障公司合规经营。
3. 勤勉尽责原则：证券公司应勤勉尽责，认真履行职责，确保业务合规，风险可控。
4. 公平交易原则：证券公司应遵循公平交易原则，避免利益输送和利益冲突，保障交易公平性。
5. 信息披露原则：证券公司应按照相关规定，真实、准确、完整、及时地披露信息，确保信息披露的合规性。
6. 风险控制原则：证券公司应建立完善的风险控制体系，对各类风险进行充分识别、评估、监控和化解，保障公司的稳健经营。
7. 内部监督原则：证券公司应建立有效的内部监督机制，对业务活动进行定期检查和审计，及时发现和纠正不合规行为。
8. 合作共赢原则：证券公司应积极与监管部门、其他金融机构、投资者等各方合作，共同维护市场秩序和稳定，实现共赢。
这八项原则是证券公司合规管理的基本要求，也是证券公司开展业务活动必须遵循的准则。
证券公司应不断完善合规管理体系，提高合规意识，切实防范合规风险。
证券公司合规管理八项原则
证券公司合规管理八项原则
证券公司合规管理八项原则是指在证券交易和运营过程中，证券公司需遵守的合规管理原则。
这些原则包括：
1.法律合规原则：证券公司必须遵守国家法律法规和监管规定，对证券交易和运营活动进行监管。
2.稳健经营原则：证券公司应该以稳健的经营理念和风险管理
能力来运营，以保护投资者利益和维护市场稳定。
3.客户利益至上原则：证券公司应以客户利益为首要考虑，在
为客户提供服务和产品时，要确保信息真实、完整、准确，并充分考虑客户的风险承受能力和投资目标。
4.内部控制原则：证券公司应建立健全的内部控制体系，确保
风险管理、内部审计和合规监管的有效性。
5.信息披露原则：证券公司应主动提供及时、准确、公正、完
整的信息，让投资者了解公司的业务状况和资产负债情况，确保市场透明和投资者的知情权。
6.业务扩展原则：证券公司应在符合监管政策和风险管理能力
的前提下，适度拓展业务范围，提高核心竞争力。
7.员工素质原则：证券公司应重视员工的素质培养和业务能力
提升，建立健全的员工培训和考核机制。
8.合规监管原则：证券公司应加强对合规管理的监督和检查，确保合规规定得到有效执行，并及时采取纠正措施。
证券公司 内部问责 尺度
证券公司内部问责尺度
证券公司内部问责的尺度包括但不限于以下几个方面：
1.违规操作：包括擅自操作客户账户、滥用职权等违反公司规章
制度和行业规范的行为。
违规操作可能对客户财产造成损失，对公司
声誉产生负面影响，必须进行问责处理。
2.内部管理问题：包括人事管理、业务监管、风险控制等方面。
如果存在管理上的疏漏或政策执行不到位导致重大失误或损失，也需
要问责。
3.个人行为问题：公司员工应当恪守职业道德和行为规范，不得
从事任何违反法律法规或公司规定的活动。
如果出现违纪违规行为，
也需要进行问责，保证公司良好形象和员工职业道德。
上述几个方面都是证券公司内部问责的尺度，具体问责措施要根
据公司实际情况和违规情况的严重程度来确定。
问责措施可包括警告、严重警告、处罚、降职、开除等。
公司绝不会告诉你的20大秘密
公司绝不会告诉你的20大秘密（大学生，你就业找工作千万别被这20条忽悠了，切忌切忌！！！）职场如战场，这句话可能大家都知道，而且大多数时候其实这句话是正确的。
在职场里面都会有一些潜规则，都有一些“千万不能做的事情LIST”，这些可能大家都知道，但是还有一些大家不知道的事情，对于这些事情公司不会明说，但是这将会成为你晋升、涨工资的一个标准。
以下是酷啡生活总结的一些工作经验，大家可以讨论一下。
首先，说明一下我不是HR,但是由于我的工作性质，我了解到很多老总或领导们的真实想法。
而且的时候读过一本叫做“公司绝不会告诉你的50大秘密”（韩文版），今天发现中文版也出版了，当时看的时候这本书真是写出了公司不会告诉你的一些内部潜规则，下面我要跟大家共享的“公司绝不会告诉你的20大秘密”是根据这本书的内容还有加上我个人工作经验的感受总结出来的，如果大家感兴趣可以直接去卓越购买这本书。
1.入职时的工资高低不重要，只要你努力工作你会得到相应待遇的我估计几乎找过工作的人都听过这句话，当我们确定被聘用跟公司谈工资时，他们都会说“如果以后你业绩突出、努力工作，你的报酬也会相应增加的”，特别是当第一次找工作的时候大多数人会相信这些话，但是千万～～别相信。
刚入职时，你的工资就是你的全部（当然有一些岗位，比如销售或弹性工资的岗位除外），而且你入职以后大部分待遇都会跟着你的工资而浮动，工资调整也是按你目前的工资乘于一定的百分比，保险、公积金也跟工资有关系，当你的基本工资低的时候你今后的报酬增长空间也不大。
所以，找工作时千万不要心软，多争取一些基本工资，因为这是你的所有。
我第一次找工作时就是犯了这个错误，当时心软没要求更高的工资，当时觉得基本工资比别人低几百块钱无所谓，但是后来才发现它有一个杠杆作用，尽管以后每年你工资涨幅比别人大，但是工资还是比别人低。
比如你入职时的基本工资为4000，第二年涨幅为20% （一般的企业极少数人能涨20%），那第二年工资为4800；如果你的同事入职时基本工资为4500，第二年涨幅为10%（一般涨幅），那他第二年工资为4950。
证券自营业务的禁止性行为要点
证券⾃营业务的禁⽌性⾏为要点证券⾃营业务的禁⽌性⾏为要点 对于内幕交易是指证券交易内幕信息的知情⼈和⾮法获取内幕信息的⼈利⽤内幕信息从事证券交易活动。
下⾯⼩编为⼤家整理的证券⾃营业务的禁⽌性⾏为要点，欢迎⼤家阅读浏览。
(⼀)禁⽌内幕交易 1.内幕交易。
所谓内幕交易是指证券交易内幕信息的知情⼈和⾮法获取内幕信息的⼈利⽤内幕信息从事证券交易活动。
《中华⼈民共和国证券法》规定，证券交易内幕信息的知情⼈和⾮法获取内幕信息的⼈，在内幕信息公开前不得买卖该公司的证券，或者泄露该信息，或者建议他⼈买卖该证券。
内幕交易⾏为给投资者造成损失的，⾏为⼈要依法承担赔偿责任。
因此，证券公司从事证券⾃营业务时，严禁以获取利益或者减少损失为⽬的，利⽤证券交易内幕信息的知情⼈和⾮法获取内幕信息的⼈利⽤内幕信息从事证券交易活动。
这种交易严重违背了证券市场公开、公平、公正的交易原则，造成证券收益异常分配，既损害投资者利益，⼜破坏证券市场的稳定。
常见的内幕交易包括以下⾏为： (1)内幕信息的知情⼈利⽤内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他⼈买卖证券。
(2)内幕信息的知情⼈向他⼈透露内幕信息，使他⼈利⽤该信息进⾏内幕交易。
(3)⾮法获取内幕信息的⼈利⽤内幕信息买卖证券或者建议他⼈买卖证券。
2.内幕信息。
所谓内幕信息是指在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重⼤影响的尚未公开的信息。
下列信息皆属内幕信息： (1)可能对上市公司股票交易价格产⽣较⼤影响的重⼤事件。
(2)公司分配股利或者增资的`计划。
(3)公司股权结构的重⼤变化。
(4)公司债务担保的重⼤变更。
(5)公司营业⽤主要资产的抵押、出售或者报废⼀次超过该资产的30%。
(6)公司的董事、监事、⾼级管理⼈员的⾏为可能依法承担重⼤损害赔偿责任。
(7)上市公司收购的有关⽅案。
(8)国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。
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证券公司不想让你知道的16条行业潜规则
证券行业就是一个围城，特别是底层营业部，外面挤满了人要进来，里面的人却又想出去。
铁打的营业部流水的兵，作为没名校背景没爹妈护体的普通人，证券之路却免不了要从这里起步。
证券君给大家整理了证券行业的16条潜规则，大家尽量避免踩坑。
● 潜规则一
底薪是有条件的和任务挂钩，告诉你的是2500，拿到手的是1248，只因为你只完成了50%的任务；客户经理的高薪都是神龙见首不见尾的，做客户经理之前，先问一下你自己，完不成任务时，拿着广州最低工资1895，扣掉社保和住房公积金估计就1000来块的样子，你有没有勇气撑下去。
● 潜规则二
提成最低10%，但当你进去后才发现，本该提成1000元的，只因你本月考核得了50分，只能拿到1000*0.50=500块，
● 潜规则三
好的薪酬制度可以让员工自己算出自己每个月可以拿到多少钱，如果你进了一家薪酬制度隔三差五在变的公司，你是不知道你的工资该拿多少的。
● 潜规则四
公司说你做到1000万的资产，底薪就3500，做到1个亿底薪就7500，实际上当你真做到这么多资产的时候，你的任务也水涨船高了，可能你之前每个月的任务是新增100万资产，但是当你升级后，就需要每个月新增150万或200万的资产了】虽然按着你的级别你应该拿3500或7500的底薪，但是你只拿到了2500的底薪，只因你又没有完成任务
● 潜规则五
证券公司银行驻点客户经理的任务是一视同仁的，但是银行的质量却是不一样的，有的银行是黑土地，很能产出，有的银行是盐碱地，天天努力播种也不见得有产出，有的银行是红土地，一般不产出，一但产出就是好果子，好的网点别人是不会出来的，所以刚去的话自求多福，
● 潜规则六
证券公司的考核随行情变动，随天气变动，随领导班子变动，正所谓一朝天子一朝臣，但是绝不会随你变动，不会因为有一大堆人离开了就有所变动，
● 潜规则七
从进入公司的新客户经理到做了三五年的老客户经理，所有的考核都是随着时间的增加而增加，只会一年比一年多不会一年比一年少，这是铁的定律。
● 潜规则八
如果你熬过了所有的风暴，市场牛熊交替，公司制度改革，领导改朝换代，你是那剩下的三五个人中的一个，最后你就变成了那个我们县我们市或者是我们省唯一考进北大清华的人了，恭喜你，你确实是人才，提醒你的是，如果你有机会转岗，希望你能抓住机会，千万不要舍不得你自己三五年积累下来的客户和资产，转岗是你唯一的出路。
客户经理做到一定的程度，如果还想继续留在这个行业，要么往上走做管理，要么转型为经纪人，要么发展为私募。
不然还是尽早离开这个位置，一个人没有太多的青春来耗费，人的一生有几个二十几岁呢？从学校出来后的十年，是最宝贵最青春的十年，我们是不是应该为自己以后做个好的准备呢？
● 潜规则九
在证券公司，客户经理是最低级的职务，就和装修队里的农民工是一样的，无非你是有文化有想法的农民工，是金融行业的农民工，但是你的收入有时候是比不上农民工的，现在在深圳的工地上干活，一天两三百元的收入是一大把的，而你刚进的时候平均下来是没有那么多的。
● 潜规则十
现在各个证券公司正进行着如火如荼的投顾业务，各位客户经理要小心自己的客户了，客户经理辛辛苦苦在一线把客户拉回来，有点资产的就签投顾服务，没钱的小客户就客户经理服务，这样切断了客户经理和自己客户的粘连度，在客户经理跳槽的时候就很难拉走自己不服务的客户。
● 潜规则十一
各行各业都有高收入人群，但是绝对不会是普通员工，进证券公司你只做一个普通的客户经理，是不可能有高于市场平均水平工资的，即使有高的时候，那也是暂时的，不会背离很远和很久，一定会回归到市场的平均线附近。
● 潜规则十二
总部是一个高学历的地方，这里统招重点本科是起步，没有这样的学历的人是很难向专业方向发展的，想做专业方向考硕士那是必须的，只有客户经理高中毕业就能做，因为客户经理是拉客户的，只要你能拉来业务就成。
相反，即使你拿着硕士毕业的文凭，你拉不来业务，公司也是不会留你的。
一旦进来了就一定要给自己找一个方向，做营销还是做专业，有了目标就要去努力，切不可为了工作而工作，不光要挣钱，还要挣钱途，做业务拉客户是需要营销能力的，要是感觉自己做营销的时候很痛苦，发现自己不喜欢不适合营销的话，就实时终止，切不可为了月收入上万的梦想和自己的爱好，每天中午啃着馒头，每天晚上租个床位，毕竟就算你自己不花钱很省，父母也是需要养的吧，婚是需要结的吧。
每天早上做着不适合自己，让自己感到反感的工作，真想提高收入的话，对于那些不想做营销不适合做营销的的就去又想在证券行业的就去提高自己的技术，想在证券行业做技术的，需要一点对数字的敏感天赋不说，还需要不断的考证，任何行业都是天道酬勤，真要为了你的梦想，就做好你充分的准备
● 潜规则十三
不要以为自己拉了些客户就能坐享其成了，即使没有证券公司的考核，一个不能给客户带来价值的客户经理或者投资顾问，最终会失去客户，一个客户两三年换一个证券公司很正常。
一个用钱买来的客户，终究会被更高的价钱买走，长此以往，佣金战之后，经纪业务会陷入更深、更无望的商业贿赂战。
今天你十万资产送手机，明天我十万资产送笔记本，后天我送汽车，在后天就送房子了。
● 潜规则十四
客户经理其实只是证券行业的一个附属。
进入门槛很低，去应聘过的人都知道！有证的直接上岗，没证的证券公司包培训。
现在大学生就业难，而大学生才是证券公司用工的实际来源，大学生的失业率越高，证券公司的劳动力成本就越低。
对于证券公司的经营者来说，根本不需要给客户经理过高的工资，花一千多招一个新来的大学生就能顶替你，干嘛要给你发几千到一万呢。
● 潜规则十五
客户经理只有一条路，客户经理的高淘汰率和高流动性是券商客户经理模式想要赢利的必然
选择。
靠佣金提成长期而体面的生存从来都只是客户经理的梦想，唯一可行的路就是在券商体系里往上爬，踏着其他新人的尸体将来成为体系里真正的自己人。
如果这条路走不通或不想走那只有做独立经纪人，或者干脆换个行业。
● 潜规则十六
中国的金融市场已经不同过去，品种和方式越来越多，现代人需要的是全方面的金融理财服务，股票投资只是其中一种，如果你的知识结构不能在存款、股票、期货、信托、保险等诸多金融领域都有比较全面的涉猎，不能为客户提供全方面的理财产品的话，那股票行情一低迷，客户资产就会有其他流向，一但流向不在你的监控范围内，那今后还会不会流回来就要打个大问号了。
千万别以为在你手上开的户就永远是你的客户，你的竞争对手不再只是同行而是所有资金可能流向的金融渠道。
客户经理这方面没有什么优势，除了自己主动学一点知识以外没有人会主动及时的来教你这些，帮着你不断提高。
作为券商的开户机器，就是“革命的一块砖，让你哪搬就哪搬”，跟拉客户来开户业务不相关的知识谁有空来培训你？！那些想着进证券公司可以学做股票的，要自己努力了。
证券君就在群里看到几个大牛，基金、股票、期货行业全部如数家珍，一聊天就能知道人家是有真才实学的，这些当然不是短时间可以练出来的。
证券行业客户经理从业“潜规则”，只有生在其中的人才知道，就像给你面试的人讲的那样，这是一个别的行业不能比拟的工作，因为你做普通的工作是不会月收入上万的，但更不会月收入一千多还不包吃不包住在深圳这样高消费的地方。
在证券行业应聘一定要注意：不管对方发布的是：客户经理、理财顾问、投资经理、理财经理、投资顾问、投顾助理、分析、分析助理，当你去面试的时候都要问清楚要不要做业务，要，做多少，怎么考核的，完不成会是个什么情况，要自己心里有底，不要一去就被人家打了鸡血了，熬了几个月一年半载才发现怎么什么都在增长，就工资不增长不说还一个月比一个月少了！
最好是问一下该证券公司针对客户经理等营销人员的考核和薪酬制度可不可以给看一下，现在竞争这么激烈证券公司或营业部对营销业务有什么支持，如果什么支持都没有，就给你那么点钱就让你去拉客户的话，你在这个公司不光会死的很惨还死的很快，死的惨死的快也就算了，还让你对整个行业都失去兴趣了，现在我知道的有几家大学已经禁止证券公司去他们学校招人了，不知道是谁的悲哀。
还是那句话，证券行业没你想的那么好，也没你想的那么差，没有哪个行业会养着整天怨天
尤人的人，一起加油吧，也提前祝各位中秋节快乐哦。