河北省银行业网络与信息安全联席会(2019上半年)暨第九届河北地区金融系统IT技术交流会顺利举办

合集下载

治理涉诈个人银行账户存在的问题及对策建议

治理涉诈个人银行账户存在的问题及对策建议近年来，电信网络诈骗犯罪在我国迅速蔓延，案件数量和受害人数不断上升，给人民群众财产安全造成很大危害。

根据公开报道的数据显示，我国破获电信网络诈骗案件从2017年的13.1万件上升至2022年46.4万件，年均增长率高达23.46%。

在当前经济下行压力加大的背景下，电信网络诈骗引发的资金外流以及跨境洗钱等犯罪活动，进一步加剧了金融安全风险。

一、打击治理涉诈个人银行账户现状（一）涉案账户高频发。

辖区涉电信网络诈骗领域的案件持续高发，涉案账户持续呈高发态势。

从涉案账户总数来看，2022年市涉案账户共1409户，在安徽省涉案账户总数排名第8位；2023年1月至4月涉案账户分别为75户、130户、141户、160户，环比增长分别为-42.75%、73.33%、8.46%、13.48%，尤其4月份涉案账户同比增速明显，较去年同期增长125.35个百分点，可以看出当前市涉案账户仍呈高发态势，打击治理电信网络诈骗工作仍面临严峻形势。

（二）存量账户涉案居高不下。

随着打击治理电信网络诈骗“资金链”工作的纵深推入，银行持续加强个人开户前尽职调查，较大程度地堵截了新开账户涉案风险，加上银行对存量账户交易监测难度较大，犯罪分子更多利用存量账户开展电信网络诈骗等违法犯罪活动。

2022年，市开户时间在2021年及之前的涉案账户共1130户，占全年市涉案账户总数比重为80.20%。

2023年1月至4月，市共收到省联席办下发的18个批次506户涉案线索，其中开户时间在2022年及以前的涉案账户共437户，占当期市涉案账户总数比重高达86.36%。

（三）涉案账户县域化趋势明显。

受文化水平影响，农村地区买卖、出租、出借账户违法行为仍较多。

分地域来看，2022年全辖县域网点涉案账户共814户，占全年市涉案账户总数比重为57.73%。

2023年1月至4月市涉案账户506户，开户网点为县域的共304户，占当期市涉案账户总数比重增至60.08%；且出现县域网点新开账户涉案集中情况，2023年1月至4月县域网点新开账户涉案34户，占市新开涉案账户比重高达80.95%。

国家能源局综合司关于调整电力行业网络与信息安全联席会议成员单位组成人员的通知

国家能源局综合司关于调整电力行业网络与信息安全联席会议成员单位组成人员的通知文章属性•【制定机关】国家能源局•【公布日期】2024.05.17•【文号】国能综通安全〔2024〕81号•【施行日期】2024.05.17•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】电力及电力工业正文国家能源局综合司关于调整电力行业网络与信息安全联席会议成员单位组成人员的通知国能综通安全〔2024〕81号华北能源监管局、东北能源监管局、西北能源监管局、华东能源监管局、华中能源监管局、南方能源监管局，国家电网有限公司、中国南方电网有限责任公司、中国华能集团有限公司、中国大唐集团有限公司、中国华电集团有限公司、国家电力投资集团有限公司、中国电力建设集团有限公司、中国能源建设集团有限公司、中国核工业集团有限公司、中国长江三峡集团有限公司、国家开发投资集团有限公司、国家能源投资集团有限责任公司、中国广核集团有限公司、华润电力控股有限公司、浙江省能源集团有限公司、广东省能源集团有限公司、北京能源集团有限责任公司、内蒙古电力（集团）有限公司：根据工作需要，决定对电力行业网络与信息安全联席会议成员单位组成人员进行调整。

现将调整后的名单通知如下。

召集人：何洋国家能源局党组成员、副局长副召集人：黄学农国家能源局监管总监金炜国家电网有限公司党组成员、副总经理贺晓柏中国南方电网有限责任公司党组成员、副总经理张涛中国华能集团有限公司党组成员、副总经理苟伟中国大唐集团有限公司党组成员、副总经理吴敬凯中国华电集团有限公司党组成员、副总经理刘丰国家电力投资集团有限公司党组成员、副总经理傅振邦国家能源投资集团有限责任公司党组成员、副总经理汪拥军国家能源局电力安全监管司司长成员：王小军中国电力建设集团有限公司党委常委、副总经理吴云中国能源建设集团有限公司党委常委、副总经理孟琰彬中国核工业集团有限公司总经理助理吕庭彦中国长江三峡集团有限公司党组成员、副总经理朱基伟国家开发投资集团有限公司党组成员、副总经理庞松涛中国广核集团有限公司党委常委、副总经理后永杰华润电力控股有限公司党委委员、副总裁滕卫明浙江省能源集团有限公司党委委员、总工程师高振广东省能源集团有限公司党委委员、副总经理王永亮北京能源集团有限责任公司党委常委、副总经理刘永江内蒙古电力（集团）有限责任公司党委委员、副总经理吕清平国家能源局综合司副司长董万成国家能源局发展规划司副司长刘明阳国家能源局电力司副司长赵学顺国家能源局核电司副司长潘慧敏国家能源局新能源和可再生能源司副司长阎秀文国家能源局电力安全监管司副司长代方涛国家能源局华北监管局党组成员、副局长李艳国家能源局东北监管局党组成员、副局长仇毓宏国家能源局西北监管局二级巡视员朱晓艳国家能源局华东监管局党组成员、副局长庞猛国家能源局华中监管局党组成员、副局长余保东国家能源局南方监管局党组成员、副局长陈正文国家能源局信息中心副主任企业成员单位联络员：樊涛国家电网有限公司数字化工作部副主任李丹国家电网有限公司国家电力调度控制中心副主任余芸中国南方电网有限责任公司数字化部副总经理丁晓兵中国南方电网有限责任公司电力调度控制中心副总经理杨正新中国华能集团有限公司信息中心主任彭强中国大唐集团有限公司数字与智慧化中心副主任（主持工作）庄荣中国华电集团有限公司科技信息部副主任兼数字化中心副主任（主持工作）汪峰国家电力投资集团有限公司科技与数智化部主任吴张建中国电力建设集团有限公司信息化管理部主任郑晓东中国能源建设集团有限公司科技信息装备事业部副总经理、信息中心主任刘革中国核工业集团有限公司科技质量与信息化部副主任周竞亮中国长江三峡集团有限公司数字化管理中心主任于海淼国投电力控股股份有限公司总经理朱志成国家能源投资集团有限责任公司数据中心副主任季宗涛中国广核集团有限公司科技数字化部副总经理陈斌华润电力控股有限公司科学技术和数字化部副总经理（主持工作）范海东浙江省能源集团有限公司科技与信息化管理部主任杨文军广东省能源集团有限公司办公室副主任兼信息中心主任曹满胜北京能源集团有限责任公司科技信息部部长夏洪刚内蒙古电力（集团）有限责任公司数字化部部长景志滨内蒙古电力（集团）有限责任公司电力调度控制分公司总经理电力行业网络与信息安全联席会议办公室设在国家能源局电力安全监管司。

河北中小商业银行信息化建设回顾与展望

自２０年《０６指引》布以来，颁机构结合自身情况逐步落实各项要求，距离真正满足《引》但指规定的要求还有不小的差距，突出表现在：息科技管理组织架构尚信有欠缺，“ 道防线 ”（三信息科技
障恢复能力相对较差，电力、对通
是经过几年的建设，财系统、理电子国债系统、网上银行系统、公办自动化系统、客户服务中心系统、全
机构结合自身现状成立了相应的信
息科技管理机构，步将业务运行逐
也是我国银行信息化建设实现跨越式发展的重要阶段。中小商业银行信息化建设伴随着我国经济体制和金融体制的改革进程而不断深化发展，信息化技术体系框架基本
形成，规范、方便、高效、安全的银行信息化服务体系初步建成。认真总结 “ 十一五” 信息化建设的经验、
与风险控制分离，初步建立了职责
明确、相互制衡的信息科技治理组
织结构。
是通过内部自查和外部审
教训，以国际视野和创新理念做好 “ 十二五” 的战略规划，对于中小商
业银行完善公司治理和内控，高提核心竞争力，应对全面开放金融业后的激烈市场竞争有着重要的战技风逐险管控意识，据 “ 根积极防御、综合防范 ” 的方针，从组织、技术、应
急等各方面逐步建立起信息安全
实现了对市场需求的快速响应，逐
步完成以 “ 户为中心” “ 账向以客户

金融机构信息系统运行管理制度

金融机构系统运行管理制度第一章总则第一条.为规范信息系统的运行维护管理工作，确保信息系统的安全可靠运行，切实提高生产效率和服务质量，使信息系统更好地服务于生产运营和管理，特制订本管理办法。

第二条.本管理办法适用于及其分支机构的信息系统，各分支机构和各部室可根据本办法制定相应的实施细则。

第三条.信息系统的维护内容在生产操作层面又分为机房环境维护、计算机硬件平台维护、配套网络维护、基础软件维护、应用软件维护五部分：１、计算机硬件平台指计算机主机硬件及存储设备；２、配套网络指保证信息系统相互通信和正常运行的网络组织，包括联网所需的交换机、路由器、防火墙等网络设备和局域网内连接网络设备的网线、传输、光纤线路等。

３、基础软件指运行于计算机主机之上的操作系统、数据库软件、中间件等公共软件；４、应用软件指运行于计算机系统之上，直接提供服务或业务的专用软件；５、机房环境指保证计算机系统正常稳定运行的基础设施，包含机房建筑、电力供应、空气调节、灰尘过滤、静电防护、消防设施、网络布线、维护工具等子系统。

第四条.运行维护管理的基本任务：１、进行信息系统的日常运行和维护管理，实时监控系统运行状态，保证系统各类运行指标符合相关规定；２、迅速而准确地定位和排除各类故障，保证信息系统正常运行，确保所承载的各类应用和业务正常；３、进行系统安全管理，保证信息系统的运行安全和信息的完整、准确；４、在保证系统运行质量的情况下，提高维护效率，降低维护成本。

第五条.本办法的解释和修改权属于。

第二章运行维护组织架构第一节运行维护组织第六条.信息系统的运行维护管理遵循在统一的领导下，分级管理和维护的模式。

作为信息系统维护管理部门，牵头组织分支机构实施信息系统的维护管理工作。

原则上信息系统的维护工作应逐步集中。

第七条.信息系统的维护管理分两个层面：管理层面和生产操作层面。

１、在管理层面，为信息系统维护管理部门，负责全行范围内信息系统的维护管理和考核。

河北省金融工作办公室三定方案

河北省金融工作办公室冀政办〔2009〕35号河北省人民政府办公厅关于印发河北省金融工作办公室主要职责内设机构和人员编制规定的通知各设区市人民政府，省政府各部门：《河北省金融工作办公室主要职责内设机构和人员编制规定》已经省政府批准，现予印发。

二○○九年七月二十七日河北省金融工作办公室主要职责内设机构和人员编制规定根据《中共中央办公厅国务院办公厅关于印发〈河北省人民政府改革方案〉的通知》（厅字〔2009〕14号）和《河北省人民政府关于省政府机构设置的通知》（冀政〔2009〕46号），设立河北省金融工作办公室，为省政府直属机构。

一、主要职责（一）贯彻执行国家金融工作方针政策和法律法规，研究拟订全省金融产业发展中长期规划和年度计划。

提出促进和加强金融产业发展的政策建议，协调金融业与全省经济社会发展的衔接。

（二）负责与省外金融驻冀机构的联系，协调解决金融运行中涉及地方政府配合的相关事宜。

配合中央监管机构依法加强金融监管，整顿和规范金融市场秩序；负责协调非法集资、非法证券、非法保险等案件的查处、善后处置和维护金融稳定；指导全省金融生态环境和社会信用体系建设。

（三）协调推进京津冀区域金融一体化建设、环渤海区域金融合作以及对外金融交流合作；协调引进金融机构，统筹协调全省金融功能区规划、建设和发展；协调金融服务社会民生和金融人才队伍建设。

（四）拟定加强地方金融机构建设的指导意见，组织协调新设立的地方法人金融机构的谋划、申报等前期工作，指导新型农村金融机构组建和发展；负责全省农村信用社改革的组织、协调；负责省属金融机构的业务指导、考核；协助有关部门搞好地方金融机构党的建设和思想政治工作。

（五）负责培育推荐企业上市融资，配合有关部门指导上市公司建立和完善现代企业制度，负责处置上市公司风险，协调有关部门依法对上市公司实施破产、重组、托管；牵头组织相关企业发行债券，指导协调期货、基金、产权交易等有序发展。

（六）负责全省小额贷款公司的监督管理，指导市、县（市、区）有关部门依法开展相关工作。

银行业信息科技风险监管现场检查手册

前言信息科技已经成为银行业金融机构实现经营战略和业务运营的基础平台以及金融创新的重要手段。

银行业对信息科技的高度依赖，决定了信息系统的安全性、可靠性和有效性对维系整个银行业的安全和金融体系的稳定具有至关重要的作用。

银监会党委对信息科技风险监管工作高度重视，刘明康主席多次召开专项工作会议并做出重要批示和指示，明确要求着力推进信息科技风险监管。

银监会坚持贯彻“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念，把信息科技风险纳入银行总体风险监管框架，切实加强制度建设和风险监控，确保银行业信息系统安全稳定。

在目前信息技术革新日新月异、金融业务不断创新、银行对信息科技依赖性越来越大的新形势下，银监会坚持“风险为本”的监管原则，提出了信息科技风险功能性监管的新思路，突出“制度先行”，完善监管框架，借鉴和吸收国际先进标准及业界最佳实践，不断丰富信息科技风险监管方式方法，制定了一系列的监管规范，结合奥运保障开展现场检查，并针对性地发出有关风险提示，建立非现场监管体系和监管评级体系，从而构建了信息科技风险监管的基础框架，全面展开信息科技风险的监管工作。

按照郭利根副主席提出的“集成资源，形成信息科技风险监管合力”和“搞好规划，全面加强信息科技风险监管制度建设”要求，银监会强化机制建设、优化资源配置，整合科技人力资源，集中全国银监会系统科技骨干力量，在北京成立了信息科技监管“专项工作组”，又在上海、深圳两地分别成立信息科技风险监管工作室，按照统一调度、统一指挥、统一培训的工作原则，制度建设、奥运保障、现场检查、非现场监管及监管评级五线并举，形成了矩阵式的监管工作模式，快速锻炼了一支能战会战、能够担当重任的信息科技风险专业化监管队伍。

《手册》的编写得到了各方的大力支持。

上海、湖北、安徽、山东、山西、江苏、江西、河南、内蒙古、黑龙江、青岛、福建、河北、宁夏、辽宁、吉林、浙江、四川、深圳、广东、1天津、重庆、大连、云南、贵州银监局派出精锐技术骨干，参加《手册》编写工作；银监会各部门与各银监局提出了许多宝贵意见；上海银监局为编写工作提供了大量支持和保障工作。

河北省市场监督管理局关于印发《河北省市场监督管理局“七个体系”建设推进方案》的通知

河北省市场监督管理局关于印发《河北省市场监督管理局“七个体系”建设推进方案》的通知文章属性•【制定机关】河北省市场监督管理局•【公布日期】2020.05.20•【字号】•【施行日期】2020.05.20•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】市场规范管理正文河北省市场监督管理局关于印发《河北省市场监督管理局“七个体系”建设推进方案》的通知各市（含定州、辛集市）市场监督管理局，雄安新区综合执法局，省药品监督管理局，省局机关各处室、各直属单位：为贯彻落实省委省政府有关部署要求，持续提升全省市场监管治理体系和治理能力现代化水平，全面加强法规制度体系、监管责任体系、风险防控体系、信用管理体系、技术支撑体系、标准引领体系和人才保障体系建设，省局制定了《河北省市场监督管理局“七个体系”建设推进方案》，现印发给你们，请结合实际认真落实。

河北省市场监督管理局2020年5月20日河北省市场监督管理局“七个体系”建设推进方案为巩固和拓展市场监管改革成果，不断提升全省市场监管治理体系和治理能力现代化水平，省局决定加快推进法规制度体系、监管责任体系、风险防控体系、信用管理体系、技术支撑体系、标准引领体系和人才保障体系（以下简称“七个体系”）建设，特制定本方案。

一、总体要求以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九届四中全会和省委九届九次、十次全会精神，认真落实省委省政府《中共河北省委深入贯彻〈中共中央关于坚持和完善中国特色社会主义制度，推进国家治理体系和治理能力现代化若干重大问题的决定〉的实施意见重要改革任务责任分工》《关于推进全省经济领域治理体系和治理能力现代化的意见》《关于加强建设现代化经济体系的若干措施》等要求，以“三创四建”活动为契机，全面推进“七个体系”建设，强化依法行政，健全制度机制，细化措施手段，不断提升全省市场监管治理体系和治理能力现代化水平，推动河北市场监管法治建设更加完善，监管制度创新全国争先，技术支撑能力显著增强，市场主体持续大幅增长，食品药品和特种设备安全平稳向好，综合执法效能明显显现，社会共治作用充分发挥，信用体系建设全面加强，质量强省和标准化战略成效显著，为建设新时代经济强省美丽河北做出贡献。

中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知

中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2015.11.13•【文号】银监发〔2015〕48号•【施行日期】2015.11.13•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】通信业,犯罪和刑事责任正文中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知银监发〔2015〕48号国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室决定，2015年11月至2016年4月在全国范围内开展打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动。

现将《公安部关于印发〈打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动工作方案〉的通知》（公刑〔2015〕3410号）印发给你们，请结合以下工作要求抓好贯彻落实。

一、统一思想，高度重视，增强打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动的责任感各银监局和银行业金融机构要深刻认识当前电信网络新型违法犯罪形势的严峻性、复杂性，进一步增强责任感、紧迫感，积极回应人民群众迫切期待。

坚持标本兼治、综合治理、落实责任，整合各方面资源，统筹各方面力量，全面落实打击治理、源头监管、宣传防范等各项工作措施，坚决遏制电信网络新型违法犯罪发展蔓延势头，切实维护人民群众合法权益，切实维护社会和谐稳定。

二、积极协助，全力配合，确保做好涉案账户查控工作各银监局和银行业金融机构要严格执行《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》（银监发〔2014〕53号）。

根据《打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动工作方案》部署，积极配合公安机关做好涉案账户的及时查询、紧急止付、快速冻结等查控工作。

同时，各银监局和银行业金融机构要根据银监会和公安部相关工作部署，大力推进涉案账户资金网络查控平台建设应用，切实提高涉案资金查控的合法性、及时性、准确性。

三、认真核实，限制开卡数量，严格执行实名制管理规定各银行业金融机构要严格执行《个人存款账户实名制规定》（国务院令第285号），充分利用身份证联网核查等技术手段，认真审核办理人身份证件，坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。

第二十九届广东地区金融系统IT技术交流会顺利举办

栏目编辑：张磊磊 E-mail:1711945429@ 2019年·第4期101本刊讯 3月21日，在中国人民银行广州分行科技处、广东省金融科技学会的支持下，由《金融科技时代》杂志社主办的“第二十九届广东地区金融系统IT技术交流会”在“花城”广州顺利举办。

广东地区近50家金融机构的领导及科技部门精英们共110多人汇聚一堂，他们就网络安全法规、大数据的安全、应用、存储，光纤系统等议题，在会上进行了深入的探讨与交流，共同致力于广东地区金融科技的建设和发展。

会议期间，来自SSH、康宁光通信中国、深圳盘古运营、广州影达、广东欢联、广州科明大同、四川长虹佳华等企业的IT专家们，分别就SSH数据传输加密、光纤系统在大数据中心的应用、DevOps助力金融创新、金融行业数据的存储及归档、综合布线系统在金融业的创新等与金融科技相关的热点话题发表演讲。

在会议最后的互动交流环节中，金融机构及IT企业纷纷就信息科技工作方面的经验进行了交流，并结合会议演讲中的内容提出问题，进一步加深了其对大数据、数据安全、数据运维在金融领域应用的理解。

本刊讯 3月28日，由《金融科技时代》杂志社与中国人民银行石家庄中心支行科技处联合主办的“河北省银行业网络与信息安全联席会（2019上半年）暨第九届河北地区金融系统IT技术交流会”在石家庄顺利举办。

来自河北银保监管局科技处、河北地区各地市中支、各银行业金融机构的领导及科技部门精英们，以及深信服、罗森伯格、北京捷通、杭州宏杉、广东欢联、北京中亦安图、北京灵犀联云、中国金融电子化公司、银行卡检测中心的IT专家们共100多人，就IPv6、5G、数据中心、反欺诈、支付安全等议题，进行了深入的探讨与交流，共同致力于河北地区金融科技的建设和发展。

最后，中国人民银行石家庄中心支行对金融科技相关工作进行了部署。

本次会议的圆满举办，搭建了金融机构与IT企业之间的沟通桥梁，为河北地区金融科技的发展起到了良好的助力作用。

网络安全与信息化领导小组会议召开

2018.03/ 23国家大事ation 工信部水利部近日，为加快推进工业互联网创新发展，加强对有关工作的统筹规划和政策协调，经国家制造强国建设领导小组会议审议，决定在国家制造强国建设领导小组下设立工业互联网专项工作组，工业和信息化部部长苗圩任组长。

专项工作组办公室设在工业和信息化部，承担专项工作组的日常工跨部门重要事项，加强对重要事项落实情况的督促检查。

2月28日，水利部在京召开水利部网络安全与信息化领导小组会议，会议总结了2017年水利网信工作，研究部署2018年水利网信重点任务。

水利部副部长叶建春主持会议并讲话，叶建春充分肯定了2017年水利网信工作所取得的成绩。

对于2018年水利网信工作，叶建春要求要进一步明确思路，找准定位，努力开创水利现代化新局面。

一是增强推进新时代网络强国建设的政治自觉和战略定力，更加自觉、更加坚定地始终坚持。

二是把准新时代推进水利网信建设的主攻方向，要自觉把全面推进智慧水利作为当前和今后一个时期水利网信工作的首要任务来抓，要以建设“大平台”“大数据”“大系统”为抓手，全面引领智慧水利建设。

三是高度重视水利网络安全工作，全力保障水利网络安全；要切实加强水利关键信息基础设施网络安全保护，强化监测预警，确保网络安全可靠。

网络安全与信息化领导小组会议召开2月26日，工商总局等11部门发布关于印发《整治虚假违法广告部际联席会议2018年工作要点》的通知，要求加大整治虚假违法广告力度，突出医疗、药品、食品、保健食品、招商、金融投资、收藏品类等重点领域和农村、城乡接合部等重点地区，重点查处事关人民群众身体健康、生命安全的虚假违法广告。

不仅明确了各监管部门职责，还强调协同监管与联合惩戒，建立健全重点案件协调指挥机制，强化挂牌督办力度，对重点导向性案件和重大违法广告案件实行统一调度督办。

通知要求加强广告导向监管，健全广告导向监管的领导协调和应急处置机制。

针对互联网广告监管的重点难点，部署开展互联网广告专项整治工作。

防范和打击非法金融活动部际联席会议制度

防范和打击非法金融活动部际联席会议制度目录一、总则 (2)1.1 制度背景 (2)1.2 制度目的 (3)1.3 制度适用范围 (3)二、组织架构 (4)2.1 联席会议成员单位 (4)2.2 联席会议办公室 (5)2.3 工作机构设置 (6)三、工作机制 (7)3.1 联席会议召开机制 (8)3.2 信息共享机制 (9)3.3 联合执法机制 (10)3.4 协调联动机制 (11)四、职责分工 (12)4.1 联席会议办公室职责 (13)4.2 成员单位职责 (14)4.3 工作机构职责 (14)五、工作程序 (15)5.1 信息收集与报告 (16)5.2 案件协调与处理 (17)5.3 督促检查与评估 (18)5.4 重大事项报告 (19)六、信息管理 (19)6.1 信息保密 (21)6.2 信息共享 (21)6.3 信息使用 (22)七、监督与评估 (23)7.1 监督机制 (24)7.2 评估办法 (25)7.3 责任追究 (26)八、附则 (27)8.1 制度解释 (27)8.2 制度修订 (28)8.3 生效日期 (29)一、总则第一条为加强我国金融安全，维护金融市场秩序，保障国家金融稳定，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规，结合国家实际情况，特制定本部际联席会议制度。

第二条本部际联席会议制度是在国家层面成立的，由中国人民银行、中国银保监会、中国证监会等金融监管部门以及公安部、司法部、国家卫生健康委员会等相关部委组成的联合协调机制。

第三条本部际联席会议制度旨在加强各相关部门之间的沟通协调，形成合力，共同防范和打击非法金融活动，包括但不限于非法集资、虚假金融广告、互联网金融风险、跨境资本流动风险等。

第五条本部际联席会议制度的召开和决策机制、职责分工、会议频率、工作流程等，将由各相关部门联合制定，确保制度运行顺畅高效。

1.1 制度背景随着我国经济社会的快速发展，金融体系日益完善，金融产品和服务不断创新，人民群众的金融需求日益增长。

银行反诈联席会发言材料

银行反诈联席会发言材料一、背景介绍近年来，随着互联网和移动支付的普及，电信网络诈骗犯罪日益猖獗，给银行和客户带来了巨大的经济损失。

为了应对这一严峻形势，银行系统必须加强防范措施，提高风险防范意识，确保客户的资金安全。

二、发言材料内容1.案例分析：列举近期发生的典型电信网络诈骗案例，分析诈骗手段、受害人群特点及损失情况，强调诈骗的危害性和银行的责任。

2.风险评估：介绍银行系统内部的风险评估机制，分析当前面临的主要风险点，如假冒客服、虚假网站、网络钓鱼等，并提出相应的应对措施。

3.宣传教育：强调防范电信网络诈骗的重要性，呼吁广大客户提高警惕，加强自我保护意识。

同时，银行将加强员工培训，提高防范诈骗的能力。

4.制度建设：提出银行反诈工作的制度建设方案，包括建立反诈工作小组、完善内部管理制度、加强客户身份识别等，确保反诈工作得到全面落实。

5.技术支持：介绍银行在技术支持方面的措施，如加强系统安全防护、引入人工智能技术进行风险识别等，提高银行系统的安全性和稳定性。

6.合作机制：强调银行与相关部门、机构之间的合作机制，共同打击电信网络诈骗犯罪，营造良好的金融环境。

7.总结：总结发言，强调银行在防范电信网络诈骗中的责任和使命，呼吁广大客户共同参与，共同维护金融秩序和安全。

三、发言材料建议1.加强宣传教育，提高公众对电信网络诈骗的认知度和警惕性。

2.建立健全的客户身份识别制度，确保客户信息的真实性和可靠性。

3.建立完善的应急预案，应对突发情况，确保客户资金安全。

4.加强与公安、通信等相关部门的沟通与合作，共同打击电信网络诈骗犯罪。

5.定期开展反诈培训和演练，提高员工防范诈骗的能力和意识。

四、结尾银行作为金融行业的重要一员，必须承担起防范电信网络诈骗的责任和使命。

通过加强风险评估、制度建设、技术支持、合作机制等方面的工作，银行将为客户提供更加安全、可靠的金融服务。

让我们共同携手，维护金融秩序和安全，为构建和谐社会贡献力量。

中国人民银行石家庄中心支行办公室关于印发《河北省金融统计数据错情通报制度》的通知

中国人民银行石家庄中心支行办公室关于印发《河北省金融统计数据错情通报制度》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行石家庄中心支行•【公布日期】2013.04.07•【字号】银石办发[2013]44号•【施行日期】2013.04.07•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】统计正文中国人民银行石家庄中心支行办公室关于印发《河北省金融统计数据错情通报制度》的通知（银石办发〔2013〕44号）中国人民银行河北省各市中心支行，各政策性银行、各国有商业银行河北省分行及营业部（管理部、直属支行），各股份制商业银行河北省（石家庄）分行，东亚银行石家庄分行，中国邮政储蓄银行河北省及石家庄分行，河北省及石家庄市农村信用联社，河北银行，各城市商业银行石家庄分行，石家庄汇融农村合作银行，冀中能源集团财务公司，河北钢铁集团财务公司，河北建投集团财务公司，渤海国际信托公司，河北省金融租赁公司，平山西柏坡冀银村镇银行，元氏信融村镇银行：为进一步规范全省金融统计数据报送工作，提高金融统计数据质量，我中心支行根据《中国人民银行法》、《金融统计管理规定》等法律法规，制订了《河北省金融统计数据错情通报制度》，现印发给你们，并提出以下要求，请一并遵照执行。

一、各金融机构要按照《河北省金融统计数据错情通报制度》要求，加强金融统计管理，严格把控金融统计源头数据质量，尽量避免数据报送错误。

二、人民银行河北省各市中心支行要将本通知转发至辖内法人金融机构，并依据《河北省金融统计数据错情通报制度》，做好辖内金融统计数据的代报、审核工作，及早发现并及时修正金融统计数据错误，切实提高本辖区金融统计数据质量。

附件：河北省金融统计数据错情通报制度中国人民银行石家庄中心支行办公室2013年4月7日河北省金融统计数据错情通报制度第一章总则第一条为进一步规范全省金融统计数据报送工作，提高金融统计数据质量，做到金融统计数据源头有保障、层层有把关、笔笔有审核，确保“不出假数、不报假数、不用假数”，根据《中国人民银行法》、《金融统计管理规定》等法律法规，并结合《金融统计工作考核评比办法》，制订本制度。

以金融数字化赋能实体经济服务人民群众美好生活

16FINANCIAL COMPUTER OF CHINASPECIAL 以金融数字化赋能实体经济服务人民群众美好生活交通银行河北省分行金融科技部总经理强英“十四五”规划提出“加快数字化发展，建设数字中国”，激活数据要素潜能，推进网络强国建设，加快建设数字经济、数字社会、数字政府，以数字化转型整体驱动生产方式、生活方式和治理方式变革。

为更好落实“加快数字化发展，建设数字中国”的国家战略，交通银行将科技金融作为四大业务特色之一，全力推动“建设数字化新交行”发展战略落地实施。

交通银行河北省分行（以下简称“河北交行”）将数字化作为经营底层逻辑，充分利用数据与技术双引擎，不断提升金融科技服务人民群众美好生活的能力。

交通银行河北省分行金融科技部总经理强英一、为高质量发展注入交行力量河北交行发挥技术先发、率先试点、高效便捷等综合优势，积极推进金融重器——人民币跨境支付系统（CIPS）标准收发器的上线与推广，助力搭建河北省企业级现代化跨境收支架构，为企业国际化经营和全球资金集中运营管理提供有力保障，助力打通跨境人民币清算的“最后一公里”。

河北交行结合本地特色，不断拓展数字人民币场景生态，实现了缴纳学费、电费、取暖费、就诊费，以及数币智能合约平台、数币缴税等场景应用。

河北交行在“数字之城”河北雄安新区积极推进数币缴税等创新型应用场景落地；在冬奥会举办地张家口市，选取了数币试点示范街建设区，探索搭建数币商户消费场景，实现收单商户数币账户的批量开立，助力加速人民币数字化进程。

与此同时，河北交行积极落实乡村振兴战略，创新推出“兴农e 贷”系列金融产品服务，依据政府、村委会与新型农业主体自身经营数据，采用“整村授信+数字化定制”的业务模式，实现业务申请、准入、还款等线上作业，使农户在家动动手指便可在网上申请贷款。

目前，河北交行已推出蒜黄贷、奶牛贷、菌菇贷等特色产品，为金融服务乡村振兴注入了新的动能。

支付清算系统参与者考试题库五

支付清算系统参与者考试题库五1单选清算账户是指经中国人民银行批准的（）和特许参与者开设的用于资金清算的存款账户。

A、直接参与者B、间接参与者C s直连参与者D、间连参与者答案：A2、单选清算窗口时间内，大额支付系统仅受理（）支付业务。

A、用于弥补清算账户头寸B、所有即时转账C、所有普通大额D、支付业务收费答案：A3、单选河北省内银行业金融机构以直接参与者身份加入支付系统,应按照申请、（）、实施、加入四个阶段的程序办理。

A、准备B、审查C、等候D、评估答案：B4、单选直接参与者在清算窗口时间内（），中国人民银行可以对其清算账户实施控制。

A、向中国人民银行申请再贷款B、通过债券回购获得资金C、从银行间同业拆借市场拆借资金D、未及时筹措资金，造成人民银行多次提供罚息贷款的答案：D5、单选各银行总行及其分支机构可查询本行及所属直接参与者清算账户的余额，并可通过（），监视清算账户余额情况。

A、定时查询B、上级行监控U设定余额警戒线D、自动预警答案：C6、多选在农民工银行卡特色服务中，涉及的联机交易主要有（）A、消费B、跨行转账C s取款交易D、查询交易答案：GD7、多选影像系统提出行受理持票人提交的通过影像交换系统处理的支票时，应审查下列事项：（）A、票面是否记载银行机构代码B、支票金额是否超过规定金额上限C、出票人签章是否与预留银行签章相符D、大小写金额是否一致答案：A,B,D8、单选实行清算账户余额控制时，清算账户不足控制金额的，该清算账户（）。

A、立即被冻结B、可以被借记C s不得被借记D、不得被贷记答案：C9、单选清算窗口关闭时，如清算账户仍不足支付，将排队的即时转账业务做（）处理。

A、高额罚息贷款B、退回U撤销D、延迟关闭清算窗口答案：B10、问答题请简述银行卡受理市场主要参与方及其职责。

答案：(1)发卡金融机构。

依法合规从事银行卡业务，负责银行卡产品设计、市场营销、风险管理等职责。

(2)特约商户收单机构。

中国银行业监督管理委员会河北监管局关于核准郭满平等6人任职资格的批复

中国银行业监督管理委员会河北监管局关于核准郭满
平等6人任职资格的批复
文章属性
•【制定机关】中国银行业监督管理委员会河北监管局
•【公布日期】2014.07.11
•【字号】冀银监复[2014]197号
•【施行日期】2014.07.11
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】行政机构设置和编制管理
正文
中国银行业监督管理委员会河北监管局关于核准郭满平等6
人任职资格的批复
（冀银监复〔2014〕197号）
石家庄市农村信用合作社联合社：
你联社《关于拟任理事及高级管理人员任职资格的请示》（石信联〔2014〕35号）收悉。

根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（中国银监会令2014年第4号）和《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》（中国银监会令2013年第3号）的有关规定，现批复如下：
一、核准郭满平石家庄市农村信用合作社联合社理事、理事长的任职资格。

二、核准郝会斌、赵志强、姜孟立、杨竹策石家庄市农村信用合作社联合社理事的任职资格。

三、核准刘俊荣石家庄市农村信用合作社联合社副主任的任职资格。

郭满平等6人应自批准之日起3个月内到任，并向河北银监局报告。

若未在规定期限内到任，该行政许可文件失效。

2014年7月11日。

银行业防范电信诈骗宣传总结(9篇)

银行业防范电信诈骗宣传总结（通用9篇）总结就是对一个时期的学习、工作或其完成情况进行一次全面系统的回顾和分析的书面材料，它可以提升我们发现问题的能力，不妨让我们认真地完成总结吧。

那么你真的懂得怎么写总结吗？下面是小编整理的银行业防范电信诈骗宣传总结（通用9篇），仅供参考，欢迎大家阅读。

银行业防范电信诈骗宣传总结（通用9篇）1近年来，通过电话、短信、互联网进行的电信诈骗罪现象屡屡发生，且手段多变，骗局逼真，使越来越多的群众落入陷阱，严重危害着社区居民的财产安全。

为增强居民自我防范意识，预防和减少电信诈骗案件的发生，我们白鹤社区在辖区内多措并举，积极开展形式多样的防电信诈骗宣传活动，主要从以下几方面进行的：一是充分利用社区宣传阵地，广覆盖开展宣传工作。

首先我们通过社区内传统的黑板报、展板、横幅、小区宣传栏等形式，展出张贴各类“防电信诈骗、防上当受骗”的宣传资料和告示，使居民群众在社区内随处可见，营造了浓厚的安全教育氛围。

其次通过社区居民短信平台、社区微博、QQ 群、短信党课等新型的网络宣传阵地，向广大居民们发出一系列防电信诈骗温馨提示，时时提醒居民要提高防范意识。

二是通过请进来走出去的方式，加大宣传力度。

请进来主要是邀请社区民警和社区内的金融共建单位如上海银行，农商行等定期来社区对我们的党员、楼组长等社区骨干队伍开展防电信诈骗知识讲座，并通过观看防诈骗短片、交流诈骗案例、发放宣传资料等方式，帮助他们深入了解电信诈骗的常用作案手段和防范方法，从思想上提高警惕，从而起到教育一人、影响一家、带动一片宣传辐射作用。

走出去主要是：一结合社区每二月一次的便民服务活动，在辖区繁华路段、居民聚集较多的地点设摊宣传，向过路群众发放防电信诈骗宣传单，提醒大家不要听信莫名的欠费或所谓安全帐户等电话。

二是结合社区网格化管理和零距离走访活动，组织社区干部分片、分块，进商铺、进小区，开展上门入户宣传，向居民普及一些防范方法，进一步提升居民防骗知识知晓率。

河北银监局办公室关于防范“钓鱼网站”干扰加强网银安全的通知

河北银监局办公室关于防范“钓鱼网站”干扰加强网银安全的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会河北监管局•【公布日期】2011.02.11•【字号】银监冀局办发[2011]36号•【施行日期】2011.02.11•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文河北银监局办公室关于防范“钓鱼网站”干扰加强网银安全的通知（银监冀局办发〔2011〕36号）各银监分局，各政策性银行河北省分行、各国有商业银行河北省分行、河北省农信联社、各股份制商业银行石家庄分行、邮储银行河北省分行、东亚银行石家庄分行、河北银行：近期，全国各地频发假冒银行网站即“钓鱼网站”骗取客户密码、实施网银盗窃的案件。

据不完全统计，2010年12月以来，仅浙江省就发生同类案件40余起，涉案金额上千万元。

这种针对网银动态口令卡的智能型网银盗窃侵财型案件，已呈高发态势，并且正在以惊人的速度向全国蔓延。

为此，我局特向全省银行业发出风险提示，请各相关机构切实采取措施，防范“钓鱼网站”干扰，加强网银安全。

一、假冒银行网站实施网银盗窃的特点（一）短信群发“善意”提醒，诱使网民上网操作。

在此类案中，犯罪团伙有针对性地选择经济发达地区的用户作为作案对象。

由于这些对象文化层次相对较高，防范心理较强，普通诈骗手法已无法得手，犯罪团伙进而选择“密码丢失索取”“网络升级提示”等“善意”提醒诱惑网民。

（二）境外注册网站域名，逃避互联网监管。

在所有已发案件中，犯罪嫌疑人开设假网站使用的域名不在国内注册，均为境外网站注册的免费域名。

由于目前对境外域名注册行为无法实施有效管理，使得域名注册人的信息难以获取。

（三）高仿真网站制作，欺骗网民输入账户密码。

要获取网民的网银账户及密码，必须配套几可乱真的银行假网站。

在同类案件中，犯罪嫌疑人均制作极为精美、与真实网站相似程度极高、普通用户无法识别的“钓鱼网站”。

如2月10日监测到的中国银行“钓鱼网站”：、、、、、、等。

净化网络环境专项行动实施方案精选6篇,净化网络整治活动整治方案

持续推进新媒体影响力评价和扶持工作，规范政务新媒体运维管理，在全省范围内开展调查统计，确保政务新媒体运行安全、健康发展。
强化互联网行业自律，发布《致自媒体和网络群主倡议书》，组织自媒体“百佳号”推选，建设“自媒体之家”，探索了管理自媒体、服务自媒体、团结自媒体的“河北模式”。
强化业务培训
针对近年来网信领域新出台法律法规多，学习任务重，新闻网站从业人员相关知识薄弱的现状，河北网信办不断加大指导培训力度，运用以赛代训模式，通过举办互联网法律法规知识竞赛等形式促进队伍能力建设。
了有益探索和实践。
全覆盖管理，属地网站“过筛子” 9 摸底数：一竿子插到底
河北省对属地近 xx 万家备案网站基础信息进行“一竿子到底”式的摸底数、“过筛子”。
通过对全省属地网站基础情况的摸底工作、排查问题，对发现的问题网站分门别类进行梳理研判，依法依规对其采取约谈、关停等处置措施，实现了属地网站从内容到备案主体，线上线下监管全覆盖，彻底摸清了属地网站底数情况。
执法培训抓“赋能”
随着机构不断健全壮大，河北网信办高度重视基层执法队伍建设，省级层面做好顶层设计，建立执法模板，规范推进基层实践。
联合河北省司法厅每年统一组织全省互联网执法人员培训考试，统一核发全省行政执法证，进一步规范了执法队伍资质。
加强省市县三级执法队伍培训力度，举办执法培训班和知识竞赛，编印《网信部门常用法律法规政策文件汇编》《燕赵净网典型案例汇编》，不断提升执法队伍能力水平。
执法行造，“燕赵净网”专项整治行动已成为网络综合治理响亮品牌。
在专项整治中，河北网信部门联合公安、通管、“扫黄打非”等各涉网管理部门动真碰硬，清理整治了网上违法违规和不良有害信息，打击了网上违法违规行为，有效规范了互联网信息传播秩序。

银行业消费者权益保护知识—单选题

单项选择题（共85题，每题4分，共计340分。

正确选项只有一个，选对得分，选错、不选均不得分。

）银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价的对象为（C）。

A、在中国境内外依法设立的向自然人提供金融产品或服务的银行业金融机构B、在中国境内外依法设立的向法人提供金融产品或服务的银行业金融机构C、在中国境内依法设立的向自然人提供金融产品或服务的银行业金融机构D、在中国境内依法设立的向法人提供金融产品或服务的银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价的实施主体是（C），具体考核评价工作由各级消费者权益保护职能部门组织开展，同级机构监管职能部门配合。

A、中国人民银行B、中国银监会C、中国银监会及其派出机构D、国有四大银行发生服务突发事件时，银行营业网点应在（D）通过电话向上级或有关部门报告，必要时通过传真或电子传输系统等方式报告。

A、一天内B、三天内C、妥善解决后D、第一时间投资者在认购产品时登记的有效联系方式发生变更未及时告知或因投资者其他原因导致银行无法及时联系投资者，可能会影响投资者的投资决策。

此类风险是（B）。

A、不可抗力风险B、信息传递风险C、市场风险D、认购风险在个人贷款业务中，银行应按（C）约定，向消费者发放借款。

A、贷款合同B、融资合同C、借款合同D、租赁合同《强化消费者权利基本法》是（D）颁布的法律。

A、英国B、美国C、日本D、韩国银行需积极配合中国人民银行、（D）开展储蓄国债管理工作，按照有关文件规定准确无误的书面报备储蓄国债相关信息。

A、政府B、上级行C、司法部门D、财政部在办理财富管理与私人银行业务时，若消费者希望购买与其风险等级不匹配的投资品种，则需要（B）。

A、口头告知银行相关申明B、签署相关申明，并在投资前认真阅读相关说明书与合同等材料C、由银行代理签订相关合同D、消费者不允许购买风险等级不匹配的投资品种英国金融服务监管局的简称是（A）。

A、FSAB、FPCC、PRAD、FCA银行提供财富管理与私人银行服务过程中，可按照规定收取相关费用。