项目融资模拟试题二
自考《工程项目融资》模拟试卷
绝密★启用前
2014年高等教育自学考试
工程项目融资A试题
（课程代码04622）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1.（）是指项目融通资金的诸组成要素的组合和构成。
A项目融资渠道 B项目融资结构 C项目融资方式 D项目融资模式
2.关于项目的资金结构说法正确的是（）。
A．项目的资金结构是指项目筹集资金中股本资金、债务资金的形式、各种资金的占比、资金的来源
B．项目的资金结构是指短期信用、中期借贷、长期借贷占比，内外资借贷占比
C．项目的资金结构是指无偿资金、有偿股本、准股本、负债融资分别占总资金需求的比例
D．项目的资金结构是指政府股本、商业投资股本占比，国内股本、国外股本占比
3.（）是指银行等金融机构把货币资金按照一定的利率条件暂时借给企业或项目公司使用，并约定一定期限内收回，又同时收取利息的一种经济行为。
A.财政拨款
B.银行贷款筹资
C.资本市场筹资
D.有价证券融资
4.通过发行股票或债券的方式从长期资金市场上筹措企业或项目建设长期投资所需的资金的融资方式是（）
A.产权融资
B.租赁与承包融资
C.利用外资
D.有价证券融资
5.贷款人仅在某个特定时间阶段或在一个规定的范围内对项目借款人进行追索是指（）
A.无限追索
B.有限追索
C.全额追索
D.限额追索
6.特许经营项目融资中融资项目能否获得贷款完全取决于（）
A.项目的经济强度
B.项目的投资结构
C.项目的融资结构
D.项目的资金结构
7.项目的投资者对项目资产权益的法律拥有形式和其他项目投资者之间的法律合作关系，即项目的资产所有权结构，又成为（）
《项目融资》复习题
《项⽬融资》复习题
《项⽬融资》模拟试题
⼀、名词解释：（本⼤题共5⼩题，每⼩题4分，共20分）
1.合伙制结构
2.股本资⾦
3.投资环境
4.项⽬债务覆盖率
5.预期利润损失险
⼆、填空题（本⼤题共20个空，每个空1分，共20分）
1.项⽬融资的适⽤范围主要有三类：（）、（）和（）。
2.财务效益分析指标中静态指标的计算主要包括（）、（）、（）和（）。
3.信托基⾦结构的基本构成要素：（）、（）、（）和（）。
4.杠杆租赁项⽬的参与主体主要包括：（）、（）、（）和（）。
5.项⽬融资风险管理的程序：（）、（）、（）和（）。
6.项⽬融资结构中最主要和最常见的，是（）作为担保⼈。
三、简答题（本⼤题共6⼩题，每⼩题5分，共30分）
1.举出⼀些项⽬实例及投资结构类型。
2.确定项⽬资⾦结构时考虑因素有哪些？
3.杠杆租赁融资模式操作中需要注意的主要⽅⾯有哪些？
4.如何成功地进⾏PPP项⽬融资？
5.降低政治风险的主要⽅法有哪些？
《项⽬融资》模拟试题答案
⼀、名词解释：
1.合伙制结构：是⾄少两个或两个以上合伙⼈之间以获取利润为⽬的，共同从事某项投资活动⽽建⽴的⼀种法律关系。
2.股本资⾦：是投资⼈投⼊项⽬的风险资⾦，它是项⽬融资的基础，在资⾦偿还序列中排在最后⼀位。
3.投资环境：是指影响或制约投资⾏为的各种因素的总和。
4.项⽬债务覆盖率：是指项⽬可⽤于偿还债务的有效净现⾦流量与债务偿还责任的⽐值。
5.预期利润损失险：主要是针对由于开⼯延误导致业主的经济损失提供保险，其特点是只保障由于保障建筑⼯程⼀切险所承担的因素导致的延误。⼆、填空题：
项目融资模拟试题二
《项目融资》模拟试题（二）
一、名词解释：（本大题共5小题，每小题4分，共20分）
1.项目公司：也称项目的直接主办人，是指直接参与项目投资和管理，承担项目债务责任和项目风险的法律实体。
2.项目可行性研究:是在投资决策前,通过对拟建项目有关的市场、资源和工程技术、经济和社会各方面情况进行全面分析、论证和评价，从而确定项目是否可行或选择最佳实施方案的工作。
3.契约型合资结构：也称为合作式投资结构，是指项目发起人之间，跟据合作经营协议结合在一起的、具有契约合作关系的投资结构。
4.项目直接融资模式:是指项目投资者直接安排项目的融资,并直接承担起融资安排中相应地责任和义务的一种方式.
5.工程保险:工程保险是指对一切关系项目在工程施工期及工程经营期的一切意外事故所造成的损失和赔偿责任一概予以负责.
二、填空题（本大题共20个空，每个空1分，共20分）
1.项目融资的主要参与者有：（项目发起人）、（项目公司）、（贷款银行）、（承建商）、（供应商）、项目产品购买者或使用者、保险公司、融资顾问、政府机构。
2.项目的不确定分析的基本方法包括（盈亏平衡分析）和（敏感性分析）。
3.确定项目资金的合理使用结构，需建立在债务资金与股本资金比例关系合理的基础上，除此之外，还应考虑一下几个方面：（资金需求准确的总量）、（资金使用期限）、（资金成本及其构成）和（融资结构确定）。
4.降低金融风险的方法分为: (降低利率风险)的方法和(降低外汇风险)的方法.
5.项目保险的范围依项目的不同而不同,一般可分为（商业保险）和（政治保险）。
(完整word版)项目融资模拟试题-1(含答案)(2) 2.
《项目融资》模拟试题(一
一、名词解释:(本大题共5小题,每小题4分,共20分
1.项目融资:项目融资是指项目发起人为项目的筹资和经营而专门成立项目公司,由项目公司承担贷款,并以项目的未来现金流量为首要还款来源的一种融资方式。
2.项目发起人:也称项目的实际投资者。项目发起人通过组织项目融资获得资金,经过项目的投资、经营活动,获取投资利润和其他利益,实现投资者的最终目标。
3.准股本资金:是指在本金偿还顺序上先于股本资金但落后于高级债务和担保债务的从属性债务。
4.信用风险:是指项目参与者与各方因故无法履行或拒绝履行合同所规定的责任与义务的可能性。
5.或有担保:是针对一些由于项目投资者而面临不可抗力或不可预测因素所造成项目损失的风险所提供的担保。
二、填空题(本大题共20个空,每个空1分,共20分
1.项目前期的可行性研究工作分为(机会研究(初步可行性研究(可行性研究和(项目评估四个阶段。
2.合伙制结构有两种基本形式:(一般合伙制和(有限合伙制。
3.项目融资模式的设计原则有:( .有限追索原则、(项目风险分担原则、(成本降低原则,完全融资原则、近期融资和远期融资相结合的原则、表外融资原则、融资结构最优化原则。
4.BOT项目融资的主要当事人有:(政府、(项目发起人、(项目公司和(项目的贷款者。
5.从投资者能否直接控制项目风险的角度,项目风险分为两类:(项目的核心风险和(项目的环境风险。
6.项目融资所涉及的法律具有以下特征:(主体的特殊性、(客体标的物的特殊性、(体系的复杂性和(基础的一致性。
三、简答题(本大题共6小题,每小题5分,共30分
项目融资模拟试题及参考答案
《项目融资》模拟题一
一、判断题（正确的填“√”；错误的填“×”。本题共10小题，每小题1分, 共10分）1．在股权式合资结构中，投资者的责任仅限于其对公司投入的股本资金。() 2．融资租赁具有融资和融物双重职能。（）3．以贷款担保作为项目股本资金的投入是项目融资独具特色的资金投入方式。（）4．准股本资金是指在偿还顺序上先于股本资金但后于高级债务和担保债务的次级债务。
( ) 5．意向性担保由于不具有法律上的约束力，因此在项目融资中很少出现。（）6．在国际会计制度中，商业交易是不必进入资产负债表的。（）7．项目融资的资金构成一般包括两部分：股本资金与债务资金。() 8．世界上绝大多数的利率掉期交易的定价都是以纽约同业银行拆放利率为基准利率。（）9．资产证券化能将非流动性资产转换成为可流通证券，使其资产负债表更具有流动性。（）10．货币互换是一项常用的债务保值工具，主要用来控制短期汇率风险。（）二、单选题（下列每小题的备选答案中，只有一个符合题意的正确答案。本题共10个小题，
每小题1分, 共10分）
11．（）被称为结构性融资模式。
A. ABS融资模式
B. BOT模式
C. 杠杆租赁融资模式
D. 产品支付模式
12．关于项目论证的静态与动态评价方法表述不正确的是（）。
A. 静态评价方法是指不考虑资金时间价值的投资项目评价方法
B. 动态评价方法是考虑了资金时间价值的投资项目评价方法
C. 动态评价指标包括动态投资回收期、净现值和内部收益率等
D. 静态评价比动态评价更科学、更全面的评价方法
13．项目融资中的完工风险主要通过（）来化解。
项目融资模拟试题含答案
《项目融资》模拟试题（一）
一、名词解释：（本大题共5小题，每小题4分，共20分）
1.项目融资：项目融资是指项目发起人为项目的筹资和经营而专门成立项目公司，由项目公司承担贷款，并以项目的未来现金流量为首要还款来源的一种融资方式。
2.项目发起人：也称项目的实际投资者。项目发起人通过组织项目融资获得资金，经过项目的投资、经营活动，获取投资利润和其他利益，实现投资者的最终目标。
3.准股本资金：是指在本金偿还顺序上先于股本资金但落后于高级债务和担保债务的从属性债务。
4.信用风险：是指项目参与者与各方因故无法履行或拒绝履行合同所规定的责任与义务的可能性。
5.或有担保：是针对一些由于项目投资者而面临不可抗力或不可预测因素所造成项目损失的风险所提供的担保。
二、填空题（本大题共20个空，每个空1分，共20分）
1.项目前期的可行性研究工作分为（机会研究）（初步可行性研究）（可行性研究）和（项目评估）四个阶段。
2.合伙制结构有两种基本形式：（一般合伙制）和（有限合伙制）。
3.项目融资模式的设计原则有：（ .有限追索原则）、（项目风险分担原则）、（成本降低原则，完全融资原则）、近期融资和远期融资相结合的原则、表外融资原则、融资结构最优化原则。
项目融资的主要当事人有：（政府）、（项目发起人）、（项目公司）和（项目的贷款者）。
5.从投资者能否直接控制项目风险的角度，项目风险分为两类：（项目的核心风险）和（项目的环境风险）。
6.项目融资所涉及的法律具有以下特征：（主体的特殊性）、（客体标的物的特殊性）、（体系的复杂性）和（基础的一致性）。
2022年创新重大工程项目投融资模式试题及答案
咨询工程师继续教育，2022年创新重大工程项目投融资模式试题及答案
总分: 100.00分，用户得分：81.0分
一、单选题【本题型共10道题】
1.2020年（）月，国家发展改革委办公厅印发《关于做好基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）试点项目申报工作的通知》。
A．6
B．5
C．8
D．4
正确答案：[C]
用户答案：[C] 得分：3.00
2.合伙制企业至少要有（）个以上的合伙人。
A．2
B．3
C．5
D．4
正确答案：[A]
用户答案：[A] 得分：3.00
3.（）年，我国提出要积极探索并开发资产证券化品种。
A．2002
B．2005
C．2006
D．2004
正确答案：[D]
用户答案：[D] 得分：3.00
4.每股收益分析方法的出发点是（）。
A．利润
B．成本
C．投资者
D．公司利益
正确答案：[A]
用户答案：[A] 得分：3.00
5.有限责任公司上市之前，必须进行（），变更成为股份有限公司。
A．登记
B．审查
C．表决
D．股份制改革
正确答案：[D]
用户答案：[D] 得分：3.00
6.对于项目风险承担的计算，最常用的方法是（）。
A．专家评估法
B．历史经验法
C．比例法
D．蒙特卡罗模拟方法
正确答案：[C]
用户答案：[C] 得分：3.00
7.财政承受能力论证的第一个步骤是（）。
A．披露
B．责任识别
C．行业和领域平衡性评估
D．财政支出测算
正确答案：[B]
用户答案：[B] 得分：3.00
8.在PPP模式运作流程中，项目识别由（）发起。
A．政府
B．市场
C．社会
D．私人
正确答案：[A]
用户答案：[A] 得分：3.00
9.合伙制实体分为两类，一类是普通合伙制，另一类是（）。
自考项目融资模拟试题
自考项目融资模拟试题
自考项目融资模拟试题共计三道题目，每道题目分为不同的部分，
考察不同的知识点和解决问题的能力。请按照要求完成每道题目，并
在规定时间内提交答案。
第一道题目：公司融资决策
1. 请描述一家公司需要融资的背景和原因。
2. 选择适合该公司的融资方式，并说明理由。
3. 分析选择融资方式可能面临的风险和挑战，提出应对策略。
第二道题目：风险投资案例分析
1. 选择一家获得风险投资的公司，并简要介绍公司背景和发展情况。
2. 分析风险投资对该公司的影响和意义。
3. 探讨风险投资可能带来的挑战和机遇，提出建议和看法。
第三道题目：财务报表分析
1. 选择一家上市公司的财务报表，分析其财务状况和经营业绩。
2. 计算并比较公司的财务比率，评价公司的盈利能力、偿债能力和
财务稳健性。
3. 结合财务比率分析，提出改进建议和预测公司未来发展趋势。
请认真阅读每道题目要求，按照提示完成答题。在规定时间内将答案提交至指定邮箱。祝您顺利完成考试，谢谢！
项目融资模拟试题含答案
《项目融资》模拟试题（一）
一、名词解释：（本大题共5小题，每小题4分，共20分）
1.项目融资：项目融资是指项目发起人为项目的筹资和经营而专门成立项目公司，由项目公
司承担贷款，并以项目的未来现金流量为首要还款来源的一种融资方式。
2.项目发起人：也称项目的实际投资者。项目发起人通过组织项目融资获得资金，经过项目
的投资、经营活动，获取投资利润和其他利益，实现投资者的最终目标。
3.准股本资金：是指在本金偿还顺序上先于股本资金但落后于高级债务和担保债务的从属性
债务。
4.信用风险：是指项目参与者与各方因故无法履行或拒绝履行合同所规定的责任与义务的可
能性。
5.或有担保：是针对一些由于项目投资者而面临不可抗力或不可预测因素所造成项目损失的
风险所提供的担保。
二、填空题（本大题共20个空，每个空1分，共20分）
1.项目前期的可行性研究工作分为（机会研究）（初步可行性研究）（可行性研究）和（项目评估）四个阶段。
2.合伙制结构有两种基本形式：（一般合伙制）和（有限合伙制）。
3.项目融资模式的设计原则有：（ .有限追索原则）、（项目风险分担原则）、（成本降低原则，完全融资原则）、近期融资和远期融资相结合的原则、表外融资原则、融资结构最优化原则。
4.BOT项目融资的主要当事人有：（政府）、（项目发起人）、（项目公司）和（项目的贷款者）。
5.从投资者能否直接控制项目风险的角度，项目风险分为两类：（项目的核心风险）和（项
目的环境风险）。
6.项目融资所涉及的法律具有以下特征：（主体的特殊性）、（客体标的物的特殊性）、（体系的复杂性）和（基础的一致性）。
项目融资模拟试题5-含答案
《项目融资》模拟试题（五）
一、名词解释：（本大题共5小题，每小题4分，共20分）
1.敏感性分析：是研究分析项目的投资、成本、价格、产量和工期等主要变量发生变
化时，导致对项目经济效益的主要指标发生变动的敏感程度。
2.信托基金结构：是一种投资基金的管理结构，在投资方式中属于间接投资。
3.经济环境：是构成投资环境中的众多因素中最直接、最基本的因素，是投资决策中首先要考虑的主要因素。
4.信用增级：为吸引投资者并降低融资成本，必须对资产证券化产品进行信用增级。
5.商业担保：是以提供担保作为一种盈利的手段，承担项目风险并收去担保服务费用。
二、填空题（本大题共20个空，每个空1分，共20分）
1.不确定性分析的基本方法包括（）和（）。盈亏平衡分析、敏感性分析
2.公司型合资结构的优点主要表现在以下几个方面：（）、（）、（）和（）。有限责任、融资安排比较灵活、投资转让比较容易、可以安排表外融资结构
3.项目投资结构文件的主要内容：（）、（）、（）、（）、（）
和（）。合资项目的经营范围、投资者在合资项目中的权益、项目的管理和控制、项目预算的审批程序、违约行为的处理方法条款、融资安排条款
4.融资结构最优化原则包括：（）、（）和（）。融资方式种类的优化、融资成本的优化、融资期限结构的优化
5.项目的核心风险包括：（）、（）、（）、（）和（）。
信用风险、完工风险、生产风险、市场风险、环境保护风险
三、简答题（本大题共6小题，每小题5分，共30分）
1.如何进行项目融资的政治和商业环境的分析评价？
答:（1）项目融资的宏观环境分析：①东道国政治环境的考察；②东道国法律和法规建设的考察；
项目融资模拟试题含答案
项目融资模拟试题含答案 The following text is amended on 12 November 2020.
《项目融资》模拟试题（一）
一、名词解释：（本大题共5小题，每小题4分，共20分）
1.项目融资：项目融资是指项目发起人为项目的筹资和经营而专门成立项目公司，由项目公司承担贷款，并以项目的未来现金流量为首要还款来源的一种融资方式。
2.项目发起人：也称项目的实际投资者。项目发起人通过组织项目融资获得资金，经过项目的投资、经营活动，获取投资利润和其他利益，实现投资者的最终目标。
3.准股本资金：是指在本金偿还顺序上先于股本资金但落后于高级债务和担保债务的从属性债务。
4.信用风险：是指项目参与者与各方因故无法履行或拒绝履行合同所规定的责任与义务的可能性。
5.或有担保：是针对一些由于项目投资者而面临不可抗力或不可预测因素所造成项目损失的风险所提供的担保。
二、填空题（本大题共20个空，每个空1分，共20分）
1.项目前期的可行性研究工作分为（机会研究）（初步可行性研究）（可行性研究）和（项目评估）四个阶段。
2.合伙制结构有两种基本形式：（一般合伙制）和（有限合伙制）。
3.项目融资模式的设计原则有：（ .有限追索原则）、（项目风险分担原则）、（成本降低原则，完全融资原则）、近期融资和远期融资相结合的原则、表外融资原则、融资结构最优化原则。
4.BOT项目融资的主要当事人有：（政府）、（项目发起人）、（项目公司）和（项目的贷款者）。
5.从投资者能否直接控制项目风险的角度，项目风险分为两类：（项目的核心风险）和（项目的环境风险）。
项目融资模拟试题二汇编
《项目融资》模拟试题（二）
一、名词解释：（本大题共5小题，每小题4分，共20分）
1.项目公司：也称项目的直接主办人，是指直接参与项目投资和管理，承担项目债务责任和项目风险的法律实体。
2.项目可行性研究:是在投资决策前,通过对拟建项目有关的市场、资源和工程技术、经济和社会各方面情况进行全面分析、论证和评价，从而确定项目是否可行或选择最佳实施方案的工作。
3.契约型合资结构：也称为合作式投资结构，是指项目发起人之间，跟据合作经营协议结合在一起的、具有契约合作关系的投资结构。
4.项目直接融资模式:是指项目投资者直接安排项目的融资,并直接承担起融资安排中相应地责任和义务的一种方式.
5.工程保险:工程保险是指对一切关系项目在工程施工期及工程经营期的一切意外事故所造成的损失和赔偿责任一概予以负责.
二、填空题（本大题共20个空，每个空1分，共20分）
1.项目融资的主要参与者有：（项目发起人）、（项目公司）、（贷款银行）、（承建商）、（供应商）、项目产品购买者或使用者、保险公司、融资顾问、政府机构。
2.项目的不确定分析的基本方法包括（盈亏平衡分析）和（敏感性分析）。
3.确定项目资金的合理使用结构，需建立在债务资金与股本资金比例关系合理的基础上，除此之外，还应考虑一下几个方面：（资金需求准确的总量）、（资金使用期限）、（资金成本及其构成）和（融资结构确定）。
4.降低金融风险的方法分为: (降低利率风险)的方法和(降低外汇风险)的方法.
5.项目保险的范围依项目的不同而不同,一般可分为（商业保险）和（政治保险）。
项目融资模拟试题及参考答案教学文案
项目融资模拟试题及参考答案教学文案
《项目融资》模拟题一
一、判断题（正确的填“√”；错误的填“×”。本题共10小题，每小题1分, 共10分）1．在股权式合资结构中，投资者的责任仅限于其对公司投入的股本资金。() 2．融资租赁具有融资和融物双重职能。（）3．以贷款担保作为项目股本资金的投入是项目融资独具特色的资金投入方式。（）4．准股本资金是指在偿还顺序上先于股本资金但后于高级债务和担保债务的次级债务。
( ) 5．意向性担保由于不具有法律上的约束力，因此在项目融资中很少出现。（）6．在国际会计制度中，商业交易是不必进入资产负债表的。（）7．项目融资的资金构成一般包括两部分：股本资金与债务资金。() 8．世界上绝大多数的利率掉期交易的定价都是以纽约同业银行拆放利率为基准利率。（）9．资产证券化能将非流动性资产转换成为可流通证券，使其资产负债表更具有流动性。（）10．货币互换是一项常用的债务保值工具，主要用来控制短期汇率风险。（）二、单选题（下列每小题的备选答案中，只有一个符合题意的正确答案。本题共10个小题，每小题1分, 共10分）
11．（）被称为结构性融资模式。
A. ABS融资模式
B. BOT模式
C. 杠杆租赁融资模式
D. 产品支付模式
12．关于项目论证的静态与动态评价方法表述不正确的是（）。
A. 静态评价方法是指不考虑资金时间价值的投资项目评价方法
B. 动态评价方法是考虑了资金时间价值的投资项目评价方法
C. 动态评价指标包括动态投资回收期、净现值和内部收益率等
D. 静态评价比动态评价更科学、更全面的评价方法
自考《项目融资》模拟试卷
2014年高等教育自学考试
工程项目融资A试题（课程代码04622）
考试时间150分钟。
一、单项选择题（本大题共30小题，每小题1分，共30分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1.（）是指项目融通资金的诸组成要素的组合和构成。
A项目融资渠道 B项目融资结构 C项目融资方式 D项目融资模式
2.关于项目的资金结构说法正确的是（）。
A．项目的资金结构是指项目筹集资金中股本资金、债务资金的形式、各种资金的占比、资金的来源
B．项目的资金结构是指短期信用、中期借贷、长期借贷占比，内外资借贷占比
C．项目的资金结构是指无偿资金、有偿股本、准股本、负债融资分别占总资金需求的比例
D．项目的资金结构是指政府股本、商业投资股本占比，国内股本、国外股本占比
3.（）是指银行等金融机构把货币资金按照一定的利率条件暂时借给企业或项目公司使用，并约定一定期限内收回，又同时收取利息的一种经济行为。
A.财政拨款
B.银行贷款筹资
C.资本市场筹资
D.有价证券融资
4.通过发行股票或债券的方式从长期资金市场上筹措企业或项目建设长期投资所需的资金的融资方式是（）
A.产权融资
B.租赁与承包融资
C.利用外资
D.有价证券融资
5.贷款人仅在某个特定时间阶段或在一个规定的范围内对项目借款人进行追索是指（）
A.无限追索
B.有限追索
C.全额追索
D.限额追索
6.特许经营项目融资中融资项目能否获得贷款完全取决于（）
A.项目的经济强度
B.项目的投资结构
C.项目的融资结构
D.项目的资金结构
第九章房地产金融与项目融资模拟试题
第九章房地产金融与项目融资模拟试题
一、单项选择题（10题）
1、资本金作为项目投资中由投资者提供的资金，是获得债务资金的基础。
国家对房地产开发项目资本金比例的要求是（）。
A．20% B．25% C．30% D．35%
2、债券资金筹措的主要渠道有信贷融资和（）。
A．增发新股 B．债券融资 C．个人入股资金 D．政策性
资金
3、房地产企业债券作为一种有价证券，其还本付息的期限一般应根据房地
产企业筹集资金的目的、金融市场的规律、有关法规以及房地产开发经营周期而
定，通常为（）年。
A．1～3 B．2～4 C．3～5 D．4～6
4、资本金出资形式可以是现金，也可以是实物、土地使用权等，实物出资
必须经过有资格的（）评估作价。
A．资产评估机构 B．价格评估师 C．房地产估价师 D．经济师
5、房地产贷款的个人购买住房贷款期限，最长可以长达（）年。
A．5 B．10 C．20 D．30
6、目前，我国个人住房抵押贷款额度的上限为所购住房价值的（）%。
A．50 B．60 C．70 D．80
7、对开发商而言，正确地选择融资方案也很重要。速效伯目的是为房地产
开发项目服务的，因此融入的资金必须在（）、数量、期限、成本四个方面满足
房地产开发项目对投资的需求。
A．利率 B．效率 C．币种 D．佣
金
8、企业信用等级系统的取值规则是：AAA级企业、AA级企业、A级企业与
BBB级企业的信用等级系数各为：（）。
A．90、80、70、60 B．60、70、80、90 C．90、70、50、30 D．30、
50、70、90
9、项目风险等级系数的确定，先按照项目建设条件、市场和产品分析以及
1003工程项目融资模拟试题及参考答案
《工程项目融资》模拟题一
一、判断题（正确的填“√”；错误的填“×”。本题共20小题，每小题1分, 共20分）
1-5 ×√√√×，6-10 ×××√√，11-15 √√√√√，16-20 ×√√××
1. 为建设一个新项目而进行的融资活动称为项目融资。（）
2. 项目融资也称非公司负债型融资，是资产负债表外的融资。（）
3. 融资租赁具有融资和融物双重职能。（）
4. 项目公司是为了项目的建设和生产经营而建立的独立经意并自负盈亏的经营实体。（）
5. 项目融资的特点之一是参与者风险均分。（）
6. 生产支付融资模式的融资期限等于项目的开采期限。（）
7. 进行项目财务评价时项目建设期的投资仅指构成项目的有形资产的投资。（）
8. 财务比率是指工程项目达到设计能力后，其每年的净收益与项目全部投资的比率。（）
9. 项目融资的风险在试生产阶段达到了最大化。（）
10. 在盈亏平衡点处，项目经营的结果是既无应力也无亏损。（）
11. 进行项目融资时需要考察东道国的价格水平、国内资本市场、国内信用等级和国内利率水平等。（）
12. 负责项目开发、建设、融资和经营的公司是项目公司。（）
13. 当资本利率水平相对较低，且有上升趋势时，应尽量争取固定利率融资以避免利率浮动升高可能带来的损失。（）
14. 设施使用协议融资模式主要用于石油、天然气管道、发电设施、某种专门产品的运输系统以及港口、铁路设施等。（）
15. 资产证券化中的投资者是资产证券的最终购买者。（）
16. 杠杆租赁融资模式中要求项目发起人必须提供比例为20%以上的股本资金。（）
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《项目融资》模拟试题(二)
一、名词解释：（本大题共5小题，每小题4分,共20分）
1.项目公司:也称项目的直接主办人，是指直接参与项目投资和管理,承担项目债务责任和项目风险的法律实体。
2.项目可行性研究：是在投资决策前,通过对拟建项目有关的市场、资源和工程技术、经济和社会各方面情况进行全面分析、论证和评价,从而确定项目是否可行或选择最佳实施方案的工作。
3．契约型合资结构:也称为合作式投资结构，是指项目发起人之间，跟据合作经营协议结合在一起的、具有契约合作关系的投资结构。
4．项目直接融资模式:是指项目投资者直接安排项目的融资,并直接承担起融资安排中相应地责任和义务的一种方式.
５．工程保险:工程保险是指对一切关系项目在工程施工期及工程经营期的一切意外事故所造成的损失和赔偿责任一概予以负责.
二、填空题（本大题共20个空,每个空1分,共2０分)
１.项目融资的主要参与者有:（项目发起人）、(项目公司）、(贷款银行)、(承建商）、（供应商）、项目产品购买者或使用者、保险公司、融资顾问、政府机构。
2.项目的不确定分析的基本方法包括(盈亏平衡分析）和（敏感性分析)。
3．确定项目资金的合理使用结构,需建立在债务资金与股本资金比例关系合理的基础上,除此之外，还应考虑一下几个方面：（资金需求准确的总量）、（资金使用期限)、（资金成本及其构成)和（融资结构确定)。
４.降低金融风险的方法分为: (降低利率风险)的方法和(降低外汇风险)的方法.
５.项目保险的范围依项目的不同而不同,一般可分为（商业保险)和（政治保险）。
6．在项目融资中,掉期是指项目的全部或部分现金流量交换与项目无关的另一组现金流量。经常使用的掉期形式有（利率掉期）、(货币掉期）和（商品掉期)。
7.在我国现行的法律制度之下,中国境内项目融资的贷款人可以获得的担保包括:(法定担保）和(准担保）。
三、简答题(本大题共6小题，每小题5分,共30分）
１.如何理解项目融资的定义及项目融资的主要功能是什么?
答:(１）项目融资是指对需要大规模资金的项目采取的以项目自身预期收入为偿还债务的资金来源，以该项目资产为贷款的担保物的融资方式。(２)项目融资的主要功能：筹资功能；风险分担功能;享受税收优惠功能。
２.简述项目融资框架结构的组成
答： (1)项目的投资结构。即项目的资产所有权结构,是指投资者对项目资产权益的法律拥有形式和投资者之间的法律合作关系。（２)项目的融资结构。是项目框架结构中的核心部分。融资结构的设计，是融资顾问按照投资者的要求,对几种融资模式进行组合，以实现预期的目标。(3)项目的资金结构。指项目的股本资金、准股本资金和债务资金三者之间的比例关系与其构成的方式。(4)项目的信用保证结构。它与项目本身的经济强度之间的关系是相辅相成的,一般来说，项目的经济强度越高，信用保证结构越相对简单，其条件也较为宽松；反之，则要求越复杂、严格。
3．信托基金的建立与运作包括内容是什么?
答：信托契约；信托单位持有人;信托基金受托管理人;信托基金经理。
4．以“设施使用协议”为基础的融资模式有何特点?
答：主要体现在三个方面：投资结构的选择上比较灵活;适用于基础设施项目；在税务结构处理上比较谨慎。
5.简述PPP模式的适用范围及其运作的条件？
答：PPＰ模式可适用于城市供热等各类市政公用事业及道路、铁路、机场、医院、学校等。 PPＰ模式运作的条件包括:政府部门的有力支持;健全的法律法规制度;专业化机构和人才的支持等。
四、案例分析：(本大题共２个案例,每个1５分,总分３０分)
1.广东省沙角火力发电厂B处（简称沙角B电厂）于198４年签署合资协议，1986年完成融资安排并动工兴建，1988年建成投入使用。项目总投资4２亿港元,被认为是中国最早的一个有限追索的项目融资案例。深圳沙角B火力发电厂的融资安排是我国企业在国际市场举借外债开始走向成熟的一个标志。在亚洲发展中国家中，尽管有许多国家不断提出要采用BOＴ融资模式兴建基础设施，但是在实际应用中切因为这样或那样的问题无法解决二搁置。到19９1年为止,真正成功地采用ＢOT模式兴建的电厂只有两家－---深圳沙角B电厂和菲律宾马妮拉拿渥它电厂。粤方为深圳特区电力开发公司(A方),港方是一家再香港注册专门为该项目成立的公司——合力电力有限公司（Ｂ方），项目合作期为10年。在合作期内，B方负责安排提供项目的全部外汇资金，组织项目建设,并且负责经营电厂10年作为回报,Ｂ方获得在扣除经营成本、煤炭成本和支付给A方的管理费之后1０0%的项目收益。
合作期满时,Ｂ方将深圳沙角Ｂ电厂的资产所有权和控制权无偿地转让给Ａ方,推出该项目。
(1）提供项目使用的土地、工厂的操作人员以及为项目安排优惠的税收政策。
（2)为项目提供一个具有“供货或付款”性质的煤炭供应协议。
（３）为项目提供一个具有“提货或付款”性质的电力购买协议。
(4）为B方提供一个具有资金缺额担保性质的货款协议,同意在一定的条件下,如果项目支出大于项目收入，则为B 方提供一定数额的贷款。深圳沙角B电厂的资金结构包括股本资金、从属性贷款和项目贷款三种形式。B方为项目安排了一个有限追索的项目融资结构。首先，B方与以日本三井公司等几个主要日本公司组成的电厂设备供应和工程承包财团谈判，获得了一个固定价格的“交钥匙”合同。项目主要风险即完工风险被转移出去了。其次，融资结构种使用了日本政府进出口银行的出口信贷作为债务资金的主要来源，用以支持日本公司在项目中的设备出口。再次，A方对项目的主要承诺是电力购买协议和煤炭供应协议，以及广东省国际信托投资公司对A方的承诺担保。最后，在A方与B方之间，对于项目现金流量种的外汇问题也作出了适当的安排。对于B方的利润收入部分的汇率风险由双方共同分担，3０%由A方承担,70%由Ｂ方承担。
融资模式中的信用保证机构１．Ａ方的电力购买协议2.A方的煤炭供应协议3.广东省国际信托公司为A方的电力购买协议和煤炭供应协议所提供的担保。4．广东省政府为上述三项安排所出具的支持信。5.设备供应及工程承包财团所提供的“交钥匙”工程承包合同,以及为其提供担保的银行所安排的工程履行担保。6.中国人民保险公司安排的项目保险。
项目的合作协议及其商业合约具备了明显的政府特许权合约的性质。
（1）ＢOT模式中的建设,经营一方必须是一个有电力工业背景,具有一定资金力量，并
且能够被银行、金融界接受的公司。(2)项目必须有一个具有法律保障的电力购买合约作为支持。（3）项目必须要有一个长期的燃料供应协议。(4）根据提供电力购买协议和燃料供应协议的机构的财务状况和背景,有时项目贷款银行会要求更高一级机构提供某种形式的财务担保。(５)与项目有关的基础设施的安排，必须要在项目文件中作出明确的规定。(6）与项目有关的政府批准，必须在项目动工之前得到政府有关部门的批准。
请问:（1）B方为项目安排的有限追索的项目融资结构是怎样的？（5分）
答:首先,B方与以日本三井公司等几个主要日本公司组成的电厂设备供应和工程承包财团谈判,获得了一个固定价格的“交钥匙”合同。项目主要风险即完工风险被转移出去了。其次，融资结构种使用了日本政府进出口银行的出口信贷作为债务资金的主要来源，用以支持日本公司在项目中的设备出口。再次，A方对项目的主要承诺是电力购买协议和煤炭供应协议，以及广东省国际信托投资公司对A方的承诺担保。
最后，在A方与B方之间,对于项目现金流量种的外汇问题也作出了适当的安排。对于B方的利润收入部分的汇率