2022-2023年初级银行从业资格之初级银行管理综合提升检测卷和答案

2022-2023年初级银行从业资格之初级银行管理综合提升检测卷和答案
单选题（共20题）
1. 作风险缓释手段不包括（）
A.连续营业方案
B.商业保险
C.流程管理
D.业务外包
【答案】 C
2. 2015年6月，财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》，允许开展非金融机构不良资产收购业务的公司，其中不包括（）。

A.信达公司
B.长城公司
C.华融公司
D.华夏公司
【答案】 D
3. 银行业消费者的投诉处理方式多种多样，下列不属于传统投诉途径的是（）。

A.银行分支机构接访
B.客户服务中心受理的消费者投诉
C.营业网点现场受理的消费者投诉
D.电话受理的消费者投诉
【答案】 D
4. 金融资产管理公司最初的核心功能是（）。

A.各类存量资产的盘活者
B.防范和化解金融风险
C.资产管理业务的探索者
D.多元化金融服务的实践者
【答案】 B
5. 现代商业银行财务管理的核心是基于（）。

A.利润最大化
B.价值最大化
C.效益最大化
D.成本最小化
【答案】 B
6. 从中央银行认识到需要采取货币政策，然后制定并实施货币政策，到该货币政策发挥作用、并对其最终目标产生影响，需要相当长的一段时间，这段时间被称为（）。

A.利息政策的时滞
B.货币政策的时滞
C.财政政策的时滞
D.经济政策的时滞
【答案】 B
7. 商业银行对不同行业设置不同的风险预警体系，以此来达到( )的目的。

A.提高行业利润
B.抢占市场份额
C.规避产业风险
D.减小坏账损失
【答案】 C
8. 流动性风险与信用风险、市场风险、操作风险相比，形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种( )。

A.单维风险
B.多维风险
C.系统性风险
D.非系统性风险
【答案】 B
9. ( )指银行通过诉讼或者仲裁程序，运用强制执行手段，向债务关联人进行追偿，收回现金或者现金等价物的资产处置方式。

A.直接追偿
B.诉讼追偿
C.委外清收
D.债务减免
【答案】 B
10. 财务公司的同业资产业务包括同业拆出和( )。

A.买入返售
B.卖方信贷
C.买方信贷
D.卖出返售
【答案】 A
11. 债券投资的持有期收益率的计算公式是（）。

A.票面收益/市场价格*100%
B.（出售价格-购买价格+利息）/购买价格*100%
C.（出售价格-购买价格）/债券面值*100%
D.债券利息/债券面值*100%
【答案】 B
12. 银行可通过（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。

A.Ⅲ类户
B.Ⅳ类户
C.Ⅱ类户
D.Ⅰ类户
【答案】 D
13. （2018年真题）内部环境中处于基础地位的是（）。

A.组织架构
B.企业文化
C.人力资源
D.规章制度
【答案】 A
14. （）是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。

A.风险转移
B.风险补偿
C.风险规避
D.风险对冲
【答案】 C
15. 2007年，( )颁布实施新的《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》，从制度上解决了长期困扰行业发展的关联交易等一系列问题。

A.中国银监会
B.中国人民银行
C.信托管理局
D.外汇管理局
【答案】 A
16. （2018年真题）下列关于合规风险的说法中，错误的是（）。

A.合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险
B.合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C.合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D.合规风险一般独立于法律风险讨论
【答案】 C
17. 汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式是（）。

A.汇兑
B.信用证
C.委托收款
D.托收承付
【答案】 A
18. 隔日回购是指最初售出者在卖出债券的（）即将该债券购回。

A.第三天
B.至少两天以后
C.次日
D.当日
【答案】 C
19. 下列不属于针对代理业务操作风险采取的风险控制措施的是( )。

A.开发和运用风险量化模型，引入和应用必要的业务管理系统，对资金交易的收益与风险进行适时、审慎的评价
B.加强业务宣传及营销管理，坚守诚实守信原则
C.加强产品开发管理，编制新产品开发报告，建立新产品风险跟踪评估制度
D.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用
【答案】 A
20. 根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定，商业银行未尽向零售客户的信息披露义务属于操作风险损失事件中的( )。

A.客户、产品和业务活动事件
B.就业制度和工作场所安全事件
C.内部欺诈
D.外部欺诈
【答案】 A
多选题（共10题）
1. (2019年真题)签订上市协议的公司应当公告持有公司股份最多的前（）名股东的名单和持股数额。

A.10
B.15
C.5
D.20
【答案】 A
2. 金融资产管理公司的基本功能定位包括（）。

A.处置不良资产管理和处置市场的培育者
B.各类存量资产的盘活者
C.资产管理业务的探索者
D.多元化金融服务的实践者
E.单一的金融服务的实践者
【答案】 ABCD
3. 根据2018年修订的《商业银行流动性风险管理办法》，流动性风险监管指标包括（）。

A.核心负债比例
B.流动性覆盖率
C.流动性比例
D.杠杆率
E.净稳定资金比例
【答案】 BC
4. 金融衍生产品的种类包括（）。

A.具有远期、期货、掉期（互换）和期权中一种或多种特征的混合金融工具
B.远期
C.期权
D.期货
E.互换
【答案】 ABCD
5. 分析不良贷款的状况，评价不良贷款的可能损失程度，其主要分析要点包括( )。

A.不良贷款形成的具体原因，区分宏观经济波动因素、借款人经营管理不力因素、银行贷款管理不善因素等
B.借款人资产负债、现金流等财务状况和变动趋势
C.借款人产品的市场前景等经营因素对其还贷能力的可能改善程度
D.未来有关各方可能采取的行为对不良贷款的影响情况
E.预测不良贷款回收的可能性和损失程度，并对其处置的成本和收益进行分析
【答案】 ABCD
6. 下列选项中，属于财产信托的有（）。

A.动产信托
B.不动产信托
C.有价证券信托
D.其他财产信托
E.其他财产权信托
【答案】 ABCD
7. (2019年真题)封闭式基金的基金份额在基金的存续期间，基金份额持有人（）
A.不得申请赎回
B.只能在基金合同约定的场所申请赎回
C.可在任何时间、场所申请赎回
D.可以申请赎回
【答案】 A
8. 内部控制的内部环境包括( )。

A.组织架构
B.人力资源
C.企业文化
D.内部监督
E.规章制度
【答案】 ABC
9. 下列关于购车贷款的说法中，正确的有（）。

A.商用传统动力汽车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的80％
B.二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的70％
C.贷款人应建立借款人资信评级系统
D.购车贷款属于汽车金融公司的资产业务
E.贷款也可以向汽车经销商发放
【答案】 BCD
10. 除常见的活期存款和定期存款外，还有的四种存款种类包括（）
A.定活两便储蓄存款
B.个人通知存款
C.教育储蓄存款
D.保证金存款
E.子女抚养存款【答案】 ABCD。