邮政储蓄银行考试：2021邮政银行个人外汇业务考试真题模拟及答案(5)

邮政储蓄银行考试：2021邮政银行个人外汇业务考试真题模拟及答案(5)
共75道题
1、以下不属于国际收支申报范围的（）（单选题）
A. 居民等值3000美元以下（含）的个人涉外收款
B. 每笔非居民客户的涉外收款
C. 每笔非居民客户汇出汇款
D. 每笔居民客户汇出汇款
试题答案：A
2、以下关于事后监督管理说法正确的是（）（多选题）
A. 一级分行是事后监督的管理单位，负责辖内各级机构事后监督工作的管理
B. 事后监督人员对监督过程中发现的差错应进行登记，并将差错通知书寄网点，提出整改或查询的要求，并对网点整改情况进行检查和再监督
C. 一级分行是事后监督工作的具体实施单位，其监督管理的内容可以分为储蓄业务检查、国际汇款业务检查、结售汇业务检查
D. 对储蓄业务的检查包括业务操作行为规范检查、内控管理制度检查、从业人员素质检查、授权管理检查、业务管理行为规范检查
试题答案：A,B,D
3、一级分行负责对辖内各级机构的机构维护，应如何授权（）（单选题）
A. 由综合管理员操作，综合主管授权
B. 由业务管理员操作，业务主管授权
C. 由普柜操作，综合柜员授权
D. 由普柜操作，支行长授权
试题答案：A
4、处理大额存取款业务时，（）由综合柜员或支行长授权，普通柜员办理；（）以上由支行长授权，普通柜员办理。

（单选题）
A. 等值5000（含）－1万（不含）美元；等值1万美元（含）
B. 等值1万（含）－1.5万（不含）美元；等值1.5万美元（含）
C. 等值1万（含）－2万（不含）美元；等值2万美元（含）
D. 等值1.5万（含）－2万（不含）美元；等值2万美元（含）
试题答案：C
5、下列关于钞汇差价，计算方式正确的是（）（单选题）
A. 指钞买汇卖差价，计算公式＝汇款本金×（现钞买入价－现汇卖出价）/100
B. 指钞买汇卖差价，计算公式＝汇款本金×（现汇卖出价－现钞买入价）/100
C. 指汇买钞卖差价，计算公式＝汇款本金×（现钞买入价－现汇卖出价）/100
D. 指汇买钞卖差价，计算公式＝汇款本金×（现汇卖出价－现钞买入价）/100
试题答案：B
6、客户在办理外币储蓄业务时，最关心的是什么（）（单选题）
A. 费率
B. 利率
C. 汇率
D. 币种
试题答案：B
7、下列关于外币兑回业务，说法错误的是（）（单选题）
A. 外币兑回是境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞
B. 对于当日累计兑换不超过等值500美元（含），以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元（含）的兑换，应审核客户本人有效身份证件
C. 超过上述金额的不予办理
D. 原结汇水单的兑回有效期为自兑换起24个月
8、申请机构变更的，二级分行最晚什么时候应递交书面的机构变更申请（）（单选题）
A. 提前一周
B. 提前15个工作日
C. 提前一个月
D. 提前30个工作日
试题答案：B
9、以下业务没有单笔最高限额的是（）（单选题）
A. 银邮账户收汇
B. 西联收汇转存
C. 银邮现金发汇
D. 西联现金发汇
试题答案：A
10、下列业务办理，无需客户提供身份证件原件并复印留存的有（）（多选题）
A. 日累计等值10000美元外币取款业务
B. 日累计等值5000美元外币取款业务
C. 日累计等值10000美元外币存款业务
D. 日累计等值5000美元外币存款业务
试题答案：A,B,D
11、一级分行负责对辖内各级机构的机构维护，由（）操作，（）授权。

（单选题）
A. 综合管理员；综合主管
B. 业务管理员；业务主管
C. 业务管理员；综合主管
D. 以上都不对
12、以下关于综合管理员权限的专属权限，说法不正确的是（）（单选题）
A. 总行综合管理员可维护本级和一级分行机构信息
B. 一级分行综合管理员可维护本级和辖内各级机构信息
C. 一级支行综合管理员可修改网点部分机构信息
D. 一级支行综合管理员可修改网点全部机构信息
试题答案：D
13、下列关于国际汇款，说法正确的是（）（单选题）
A. 西联汇款需要1-2天到账，速度快于同业
B. 西联汇款发汇业务币种包括美元和欧元
C. 银邮汇款由发汇方付费，无其他费用
D. 银邮汇款现钞发汇的单笔、日累计最高限额为等值1万美元
试题答案：D
14、活期子账户当日累计转出金额超过（）时，客户须凭转出账户存折/卡、本人有效实名证件先行办理大额转账交易申请，再办理转账业务。

（单选题）
A. 等值5000美元（不含）
B. 等值5000美元（含）
C. 等值10000美元（不含）
D. 等值10000美元（含）
试题答案：A
15、由普通柜员操作，综合柜员授权的特殊交易不包括（）（单选题）
A. 取消、注销
B. 内部改汇
C. 西联发汇取消、西联收汇补录
D. 止兑与解止兑处理
试题答案：D
16、涉外付款申报单中的申报信息为（）（单选题）
A. 国际收支申报号码
B. 交易编码和交易附言
C. 收款人国别
D. 以上都对
试题答案：D
17、关于绿卡通外币业务，下列说法正确的是（）（多选题）
A. 绿卡通卡账号由14位数字组成
B. 绿卡通副卡可以受理外币业务
C. 绿卡通在个人网银可以办理账户查询、定活互转、购买协议储蓄产品等业务
D. 绿卡通的凭证管理，密码管理等，均在本币储蓄系统办理
试题答案：C,D
18、一级分行应定期对系统中无效柜员进行清理，发现何种情况要进行注销（）（多选题）
A. 人员信息不完整的
B. 人员信息错误不能及时补正的
C. 长期处于未启用状态的
D. 一人多次注册的
试题答案：A,B,C,D
19、以下哪类是一级分行业务管理员的专属权限（）（单选题）
A. 启用和强制签退下一级机构业务主管
B. 授权后可维护经办机构、结售汇优惠点差、以及维护西联账号
C. 查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率
D. 经授权办理司法查询和立即挂失等
试题答案：B
20、各类国际汇款的现金收汇，日累计最高限额（），超过日累计最高限额（）。

（单选题）
A. 等值5000美元（含）；提供外管局签章的《提取外币现钞备案表》
B. 等值5000美元（含）；提供海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》
C. 等值10000美元（含）；不予办理
D. 等值50000美元（含）；无最高限额
试题答案：C
21、以下关于反洗钱大额可疑交易说法错误的有（）（单选题）
A. 单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易
B. 单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易
C. 单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务属于可疑交易
D. 每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的存、取款交易属于可疑交易
试题答案：C
22、境内个人经常项目项下超年度总额的非经营性购汇需要审核相关证明材料，下列说法不正确的是（）。

（单选题）
A. 境外培训购汇审核本人因私护照及有效签证（或签注）和境外培训费用证明
B. 旅游审核本人有效身份证件和境外国际组织缴费通知
C. 境外直系亲属救助购汇审核本人有效身份证件、有权部门或公证机构出具的亲属关系证明以及有关救助的相关证明材料
D. 境外邮购购汇审核本人有效身份证件和广告或定单等收费凭证
试题答案：B
23、境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞是（）交易（单选题）
A. 售汇
B. 境外个人购汇
C. 跨境
D. 外币兑回
试题答案：D
24、关于结售汇业务代办管理，下列说法正确的是（）（多选题）
A. 境内个人结汇在年度总额内的可委托直系亲属办理
B. 境外个人购汇可委托他人办理
C. 境内个人结汇超年度限额的只可委托直系亲属办理
D. 委托直系亲属代办的，代办应审核委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明
试题答案：A,B,D
25、下列业务凭证中不可以办理外币储蓄业务是（）（单选题）
A. 外币活期一本通
B. 外币定期一本通
C. 绿卡通主卡
D. 绿卡通副卡
试题答案：D
26、网点办理业务时出现系统故障报错情况，应如何处理（）（多选题）
A. 一般情况下，一级分行通过95580故障平台提出事件单，按流程解决问题
B. 紧急情况下，网点可拨打外币支持中心电话，告之客户信息与交易信息，立即查询错误类型及解决方案
C. 网点第一时间解决问题，对客户做好解释工作
D. 严重事故情况需第一时间上报总行，总分行共同开展事故调查工作
试题答案：A,B,C,D
27、以下关于分拣批译说法正确的是（）（多选题）
A. 分拣批译属于内部管理
B. 分拣有误的邮政汇款信息应退回上级机构重新分拣
C. 一级分行需报总行确定辖内邮政实物汇款批译机构和取款通知单打印机构
D. 各级机构应将当日信息当日处理完毕，节假日可顺延
试题答案：A,B,D
28、下列不可以修改的国际收支申报信息为（）。

（单选题）
A. 西联汇款的申报信息
B. 银邮汇款的申报信息
C. 西联汇款的部分基础信息
D. 银邮汇款的部分基础信息
试题答案：D
29、以下属于特殊业务授权，需综合柜员或支行长授权办理的有（）（多选题）
A. 所有的司法查询
B. 挂失
C. 退汇、改汇
D. 客户密码维护
试题答案：B,C,D
30、办理结汇业务时，现钞结汇应使用（）（单选题）
A. 现钞买入价
B. 现钞卖出价
C. 现汇买入价
D. 现汇卖出价
试题答案：A
31、网点每日应查看并打印自动入账未申报信息登记簿，并在汇款入账（）或最迟（），通知居民客户办理涉外收入申报。

（单选题）
A. 当日；次日
B. 当日；5日内
C. 次日；5日内
D. 次日；7日内
试题答案：A
32、以下关于人员维护，说法有误的是（）（单选题）
A. 各级分支行的综合主管由上一级机构的综合管理员操作、综合主管授权
B. 各级分支行的综合管理员由上一级机构的综合管理员操作、综合主管授权
C. 网点普通柜员、综合柜员的维护由同级机构的综合管理员操作，综合主管授权
D. 网点支行长的维护须由一级支行综合管理员操作、综合主管授权
试题答案：C
33、客户在办理国际汇款业务时，最关心的是什么（）（单选题）
A. 费率
B. 利率
C. 汇率
D. 币种
试题答案：A
34、申请机构退网的，一级分行应至少提前多久接收拟退网机构的书面申请（）（单选题）
A. 一个月
B. 30个工作日
C. 15天
D. 15个工作日
试题答案：A
35、本外币理财产品的共用单式包括（）和（）。

（单选题）
A. 开户协议；风险揭示书
B. 开户协议；客户风险承受能力评估报告
C. 委托协议；风险揭示书
D. 风险揭示书；客户风险承受能力评估报告
试题答案：D
36、以下纳入结售汇年度限额管理的业务有（）（单选题）
A. 境内借记卡境外使用
B. 奥运、世博期间境外个人购汇
C. 境外个人结汇
D. 境外卡自助设备提取人民币现钞
试题答案：C
37、事后监督工作的具体实施单位是（）（单选题）
A. 一级分行
B. 二级分行
C. 一级支行
D. 网点
试题答案：C
38、以下关于人员启用说法正确的是（）（多选题）
A. 一级、二级分行综合管理员负责启用级机构业务主管
B. 业务主管负责启用级机构业务管理员
C. 业务管理员负责启用下一级机构业务主管
D. 一级、二级分行综合管理员负责启动下级机构综合主管和综合管理员
试题答案：A,B,C,D
39、网点对外公布的挂牌汇率包括（）（单选题）
A. 现汇买入价、现钞买入价
B. 现汇卖出价、现钞卖出价
C. 中间价
D. 以上都对
试题答案：D
40、关于定活互转业务，下列说法不正确的是（）。

（单选题）
A. 可以在客户本人账户间划转
B. 可以在客户与直系亲属账户间划转
C. 可以在活期与定期一本通间划转
D. 可以在同一绿卡通内的活期与定期账户间划转
试题答案：B
41、关于人员变更，下列处理正确的是（）（单选题）
A. 网点人员离职的，应由网点支行长予以注销
B. 人员权限或身份发生变化的，业务人员应先注销原注册的身份，再以新身份重新注册
C. 需要取消原有身份时，使用柜员维护交易办理
D. 已注销的柜员代码，可以再次使用
试题答案：B
42、特殊业务操作授权，以下错误的是（）（单选题）
A. 查询业务由普通柜员操作，不需要授权
B. 退汇、改汇业务由普通柜员操作，综合柜员授权
C. 冻结、解冻结业务由普通柜员操作，综合柜员授权
D. 扣划业务需经支行长审核同意，由普通柜员操作，无需授权
试题答案：C
43、网点办理西联汇款业务时，下列操作合规的有（）。

（单选题）
A. 多个客户使用一个身份证件，或一个客户使用多个身份证件办理业务
B. 填写汇款单据时，用网点电话替代客户电话
C. 填写汇款单据时，客户地址必须完整详细，包括省、市、街道、门牌等信息
D. 填写汇款单据时，用网点地址替代客户地址
试题答案：C
44、以下关于机构退网申请的说法正确的是（）（多选题）
A. 一级分行应至少提前一个月接收拟退网机构的书面申请，然后应至少提前15天以书面形式向总行提出申请
B. 接到总行的批复后，在7个工作日内通知相关部门，做好机构退网工作
C. 退网机构有客户外币储蓄账户的，由总行联系技术部门，对网点的外币储蓄账户数据进行移植，移入对应的接收机构
D. 开办外币储蓄业务的网点应将挂靠在其身上的绿卡通外币账户开户行移植到其他的外币储蓄业务网点
试题答案：A,B,C,D
45、办理外币理财业务需要哪些凭证（）（多选题）
A. 个人外币理财产品协议书
B. 风险揭示书
C. 客户风险承受能力评估报告
D. 外币理财产品客户权益须知
试题答案：A,B,C,D
46、下列外币储蓄业务的档案保存时限，说法错误的是（）（单选题）
A. 存取款、转账类交易凭单及客户提供的各类证明材料至少保存5年
B. 交易凭单、利息清单、手续费凭单等档案至少保存5年
C. 电子存储方式的档案永久保存
D. 反洗钱调查时可延长期限
试题答案：A
47、哪类管理人员有权修改操作密码，启用和强制签退下一级机构业务主管，查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率、黑名单，查询/打印报表和登记簿，经授权办理司法查询和立即挂失等。

（）（单选题）
A. 业务管理员
B. 业务主管
C. 综合管理员
D. 综合主管
试题答案：A
48、关于境内个人结售汇超额度审核，下列说法正确的是（）（多选题）
A. 结汇应关注外币材料，审核外币来源
B. 购汇应关注外币材料，审核外币用途
C. 结汇应关注人民币材料，审核人民币用途
D. 购汇应关注人民币材料，审核人民币来源
试题答案：A,B
49、以下现钞类业务可以直接办理的是（）（多选题）
A. 手持外币现钞存款日累计等值10000美元
B. 支取外币现钞账户取款日累计等值10000美元
C. 手持外币现钞汇出汇款日累计等值10000美元
D. 手持外币现钞结汇日累计等值10000美元
试题答案：B,C
50、一级分行经授权可维护的汇率为（）（单选题）
A. 现汇卖出价
B. 中间价
C. 内部买入价
D. 内部卖出价
试题答案：A
51、以下哪些不属于外币储蓄业务对应的凭证（）（单选题）
A. 外币开户专用凭单、外币存款凭单
B. 外币取款凭单、外币转账凭单
C. 风险揭示书、客户风险承受能力评估报告
D. 外币急付款申请书、外币携带证补办证明
试题答案：C
52、关于个人结售汇年度总额，下列说法错误的是（）（单选题）
A. 境内个人结汇年度总额为等值5万美元
B. 境内个人购汇年度总额为等值5万美元
C. 境外个人结汇年度总额为等值5万美元
D. 境外个人购汇年度总额为等值5万美元
试题答案：D
53、客户手持现钞结汇日累计（）直接办理；购汇取现日累计（）需凭外管局签章的《提取外币现钞备案表》办理。

（单选题）
A. 等值10000美元（含）以下；等值10000美元以上
B. 等值10000美元（含）以下；等值5000美元以上
C. 等值5000美元（含）以下；等值5000美元以上
D. 等值5000美元（含）以下；等值10000美元以上
试题答案：D
54、张女士购买外币理财产品时，下列哪些单式需要填写（）（多选题）
A. 产品说明书
B. 风险揭示书
C. 客户风险承受能力评估报告
D. 外币理财产品客户权益须知
试题答案：B,C
55、关于结汇业务年度总额管理，下列说法错误的是（）。

（单选题）
A. 境内外个人的年度结汇总额均为每人每年等值5万美元（含）
B. 境外个人超限额结汇应审核外币来源证明材料
C. 当日超过等值5000美元（不含）的现钞结汇，还需提供现钞来源证明
D. 境内个人超限额结汇应审核外币来源证明材料
试题答案：B
56、使用国际收支申报信息删除交易，以下说法不正确的是（）（单选题）
A. 适用于西联发汇交易且必须在交易当日处理
B. 网点需在内部差错调整完成后再进行申报信息删除处理
C. 内部差错调整时，网点首先应确认汇款尚未兑付，然后进行反方向收汇处理，对差错的发汇交易本金进行冲销
D. 内部差错调整完成后，网点应同步删除原发汇差错交易和反向进行的收汇交易的申报信息
试题答案：A
57、关于国际汇款的特殊业务，以下说法正确的是（）（单选题）
A. 客户汇款信息查询。

自发汇之日起一年内，客户可到任一国际汇款网点申请查询
B. 客户申请退汇。

在汇款未兑付的前提下，自发汇之日起一年内，客户应到原发汇网点申请退汇
C. 客户申请改汇。

在汇款未兑付的前提下，自发汇之日起2个月内，客户可到任一国际汇款网点申请改汇
D. 冻结、解冻结和扣划。

在汇款未兑付的前提下，可在任一国际汇款网点办理冻结、扣划和解冻结
试题答案：A
58、以下哪种情况不需要客户提供身份证件原件并复印留存（）（单选题）
A. 张女士办理西联汇款发汇业务
B. 留学生DAVID办理售汇业务
C. 李大爷开立活期一本通账户，并进行西联汇款收汇转存3000美元
D. 王先生取款5000英镑
试题答案：D
59、二级分行业务管理员的权限有哪些（）（多选题）
A. 修改操作密码，启用和强制签退下一级机构业务主管
B. 查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率、黑名单，查询/打印报表和登记簿
C. 经授权办理司法查询和立即挂失
D. 授权后可维护经办机构、结售汇优惠点差、西联账号维护，办理急付款业务，办理止付、解止付和止付状态查询
试题答案：A,B,C
60、下列关于实物汇票信息的分拣批译，说法正确的是（）（单选题）
A. 一级分行对接收的邮政汇款信息进行二次分拣，指定辖内分支机构进行批译、分拣处理
B. 各级机构应将当日信息５个工作日内处理完毕（节假日顺延）
C. 分拣有误的邮政汇款信息由一级分行重新分拣
D. 一级分行自行确定辖内网点为邮政实物汇款批译机构和取款通知单打印机构
试题答案：A
61、下列属于反洗钱大额交易特点的有（）（单选题）
A. 单笔或者当日累计等值5000美元以上（含）的现金汇款、现金结售汇交易
B. 单笔或者当日累计等值5000美元以上（含）的存取款交易
C. 单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的转账业务
D. 单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务
试题答案：D
62、综合主管的权限不包括以下（）（单选题）
A. 修改操作密码
B. 查询所辖机构、人员信息和权限
C. 维护本级和辖内各级机构信息
D. 授权综合管理员处理相关操作
试题答案：C
63、审核境外个人护照时，下列说法正确的是（）（多选题）
A. 护照审核时应注意在签证页是否有我国海关入境章戳
B. 注意护照上的照片、出生日期等信息与客户本人是否相符
C. 护照姓名疑似汉语拼音姓名，体貌特征不是华裔的，应提高警惕
D. 为进一步确认境外个人身份，还可根据需要，要求其出具机动车驾驶证、学生证等其他能证明本人身份的有效证件
试题答案：A,B,C,D
64、以下关于个人结汇与购汇业务说法正确的是（）（多选题）
A. 超过个人年度总额的结汇和购汇，可委托其直系亲属代办，需审核委托人的授权书、直系亲属关系证明
B. 直系亲属包括配偶、子女、父母，其代办只需亲属证明即可，无需审核代理人的证件
C. 个人年度总额内的结汇和购汇，可委托直系亲属代办，还需审核授权书和委托人的相关证明材料
D. 境外个人购汇，可委托他人代办，还需审核双方有效身份证件、授权书和委托人的相关证明材料
试题答案：C,D
65、Frank是大学授课的外籍教师，前来网点办理购汇业务，网点除了审核其本人有效身份证件，还应审核（）（单选题）
A. 美元支付合同或发票
B. 人民币房租合同、发票或支付通知
C. 任职学校的美元奖金证明
D. 人民币工资单或税务凭证
试题答案：D
66、关于个人外币理财业务，下列说法错误的是（）。

（单选题）
A. 外币理财产品宣传材料文本由总行统一管理和授权
B. 客户必须阅读风险揭示书和客户权益须知
C. 客户风险承受力评估报告与风险揭示书与人民币理财业务通用
D. 通过电视、电台渠道进行具体理财产品的宣传
试题答案：D
67、下列关于国际收支申报信息中，交易编码与交易附言填写错误的是（）（多选题）
A. 涉外收入申报时，交易编码“301010（一年以下雇员汇款收入）”，交易附言“在外工作一年以下人员工资”
B. 涉外收入申报时，交易编码“406000（一年以下雇员汇款收入）”，交易附言：“赡家款”
C. 涉外付款申报时，交易编码“202030（因私旅游支出）”，交易附言“留学生活费”
D. 涉外付款申报时，交易编码“202050（教育培训支出）”，交易附言“教育培训支出”
68、下列属于反洗钱可疑交易特点的有（）（单选题）
A. 每天发生3次以上的国际汇款及结售汇交易
B. 每天发生等值1万美元以上的外币存取款交易
C. 营业日隔天发生持续5天以上的汇款及结售汇交易
D. 营业日隔天发生持续5天以上的存取款交易
试题答案：A
69、下列亲属不能代办年度总额以内个人结售汇业务的是（）。

（单选题）
A. 父母
B. 兄弟姐妹
C. 配偶
D. 子女
试题答案：B
70、网点发生等值（）的业务，由综合柜员授权办理（单选题）
A. 5000美元（含）至1万美元（不含）
B. 1万美元（含）至1.5万美元（不含）
C. 1万美元（含）至2万美元（不含）
D. 2万美元以上（含）
试题答案：C
71、境外个人可持以下哪些证件办理业务（）（多选题）
A. 外国公民的护照
B. 外国人永久居留证
C. 外国边民的护照或所在国制发的《边民出入境通行证》
D. 华侨的中国护照及外国永久居留证
72、业务手续费分别以外币和人民币计收的汇款种类依次为（）（单选题）
A. 西联汇款，银邮汇款
B. 西联汇款，欧元退税
C. 银邮汇款，西联汇款
D. 银邮汇款，个人存款证明
试题答案：A
73、邮政实物汇款发汇、收汇的单笔最高限额为（）元。

（单选题）
A. 1000
B. 1500
C. 2000
D. 5000
试题答案：A
74、以下关于外币储蓄业务大额交易规定说法正确的是（）（多选题）
A. 大额提钞业务单笔的最高限额由各一级分行自行确定，办理该业务客户需要提前办理大额取款预约
B. 单笔存款等值5000美元的外币存款业务需要检验并留存客户证件
C. 活期子账户续存、支取日累计等值1万美元的业务需要授权
D. 正式挂失等值1万美元的业务需要授权，并在挂失有效期内进行核实
试题答案：A,C,D
75、办理网银西联收汇业务时，页面提示“监控号码不存在”的原因有（）（多选题）
A. 输入错误监控号
B. 监控号已被兑付
C. 收汇币种选择错误。