福费廷法律规定(3篇)

第1篇
一、引言
福费廷，又称包买票据或票据买断，是一种国际贸易融资方式，指出口商将其在国际贸易中因销售商品或提供劳务而获得的、由进口商或其担保人承兑的、并经出口商银行或金融机构（以下简称“福费廷银行”）审查同意买断的、远期汇票或本票无追索权地转让给福费廷银行，福费廷银行在扣除有关费用后，将票面金额按约定的比例（通常为90%至95%）立即支付给出口商，福费廷银行在汇票到期时向汇票付款人收取票款。

福费廷业务具有融资、结算、风险管理三位一体的特点，在国际贸易中发挥着重要作用。

为了规范福费廷业务，保护各方当事人的合法权益，促进福费廷业务的健康发展，我国制定了相应的法律规定。

本文将从福费廷的法律规定出发，对福费廷业务的运作、法律风险及防范措施等方面进行探讨。

二、福费廷法律规定概述
1. 福费廷业务的法律法规依据
我国福费廷业务的法律法规依据主要包括以下几个方面：
（1）基础法律：《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国票据法》等。

（2）行政法规：《中华人民共和国外汇管理条例》、《中华人民共和国银行法》等。

（3）部门规章：《中国人民银行关于规范金融机构从事福费廷业务的通知》、《中国银行业监督管理委员会关于规范金融机构从事福费廷业务的通知》等。

2. 福费廷业务的法律关系
福费廷业务涉及的法律关系主要包括以下几个方面：
（1）出口商与进口商之间的买卖合同关系。

（2）出口商与福费廷银行之间的福费廷合同关系。

（3）福费廷银行与汇票付款人之间的票据关系。

三、福费廷业务运作及法律规定
1. 福费廷业务运作流程
（1）出口商与进口商签订买卖合同，进口商承兑远期汇票。

（2）出口商将远期汇票转让给福费廷银行，并签订福费廷合同。

（3）福费廷银行扣除相关费用后，将票面金额的90%至95%支付给出口商。

（4）汇票到期时，福费廷银行向汇票付款人收取票款。

2. 福费廷业务法律规定
（1）福费廷合同的有效性
福费廷合同应当符合《中华人民共和国合同法》的规定，具备以下条件：
1）出口商与福费廷银行之间具有真实、合法的交易关系；
2）福费廷合同内容明确、完整；
3）福费廷合同双方具有相应的民事行为能力。

（2）福费廷合同的履行
福费廷合同签订后，出口商应当按照合同约定将远期汇票转让给福费廷银行，福费廷银行应当按照合同约定支付票款。

（3）福费廷合同的变更与解除
福费廷合同签订后，如需变更或解除，应当经福费廷合同双方协商一致，并签订书面协议。

（4）福费廷业务的监管
中国人民银行和中国银行业监督管理委员会对福费廷业务实施监管，确保福费廷业务的合法、合规。

四、福费廷业务法律风险及防范措施
1. 法律风险
（1）福费廷合同无效或部分无效的风险。

（2）汇票付款人拒付或无力支付的风险。

（3）福费廷银行违规操作的风险。

2. 防范措施
（1）严格审查福费廷合同的有效性，确保合同符合法律规定。

（2）加强福费廷业务的监管，防范福费廷银行违规操作。

（3）在福费廷合同中明确约定福费廷银行在汇票到期时向汇票付款人收取票款的义务。

（4）建立完善的信用评估体系，对汇票付款人进行信用评估，降低汇票付款人拒付或无力支付的风险。

五、结语
福费廷业务作为一种重要的国际贸易融资方式，在我国得到了广泛应用。

为了规范福费廷业务，保护各方当事人的合法权益，我国制定了相应的法律规定。

了解福费廷业务的法律规定，有助于防范法律风险，促进福费廷业务的健康发展。

第2篇
一、引言
福费廷（Forfaiting）作为一种国际融资方式，起源于20世纪30年代的欧洲，是一种无追索权的出口信贷融资方式。

它通过将出口商的应收账款转让给金融机构，以获取即期现金，从而解决出口商的资金周转问题。

在我国，福费廷业务近年来发展迅速，已成为国际贸易融资的重要手段。

为了规范福费廷业务，保障各方合法权益，我国制定了相应的法律规定。

本文将从以下几个方面对福费廷法律规定进行探讨。

二、福费廷的法律性质
1. 福费廷是一种无追索权的融资方式
福费廷业务中，出口商将应收账款转让给金融机构，并放弃对进口商的追索权。

这意味着，一旦出口商将应收账款转让给金融机构，便不再承担任何风险，即使进口商无法偿还债务，出口商也无权向金融机构追索。

2. 福费廷是一种信用证融资方式
福费廷业务通常以信用证为支付方式，出口商根据信用证要求发货，并在货物装运后，将信用证项下的应收账款转让给金融机构。

因此，福费廷业务具有信用证融资的特点。

3. 福费廷是一种担保融资方式
在福费廷业务中，出口商需向金融机构提供一定的担保，如抵押、质押等，以确保金融机构的债权得到保障。

三、福费廷的法律关系
1. 出口商与金融机构之间的法律关系
出口商与金融机构之间签订福费廷合同，约定出口商将应收账款转让给金融机构，并放弃对进口商的追索权。

金融机构在收到应收账款后，向出口商支付一定比例的融资款。

2. 金融机构与进口商之间的法律关系
金融机构在收购应收账款后，成为该账款的权利人，有权向进口商追索债务。

进口商与金融机构之间形成债权债务关系。

3. 金融机构与担保人之间的法律关系
在福费廷业务中，担保人通常为出口商提供担保，以保证金融机构的债权得到保障。

担保人与金融机构之间形成担保法律关系。

四、福费廷的法律规定
1. 福费廷合同的签订
根据《中华人民共和国合同法》的规定，福费廷合同应当采用书面形式。

合同内容包括：出口商与金融机构的名称、住所；应收账款转让的具体内容；融资款金额及支付方式；担保事项等。

2. 福费廷合同的生效
福费廷合同自双方签字盖章之日起生效。

合同生效后，出口商应按照约定将应收账款转让给金融机构，并放弃对进口商的追索权。

3. 应收账款转让的效力
根据《中华人民共和国合同法》的规定，应收账款转让自转让通知到达债务人时生效。

债务人应当向金融机构履行债务。

4. 金融机构的追索权
金融机构在收购应收账款后，有权向进口商追索债务。

进口商不得以与出口商之间的合同关系对抗金融机构。

5. 担保的效力
担保人在担保合同约定的范围内承担担保责任。

金融机构在实现债权时，可依法对担保物进行处置。

6. 违约责任
福费廷合同当事人一方违约的，应当承担违约责任。

当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。

五、结语
福费廷作为一种国际融资方式，在我国得到了广泛应用。

为了规范福费廷业务，保障各方合法权益，我国制定了相应的法律规定。

了解福费廷法律规定，有助于出口商、金融机构及担保人等各方在福费廷业务中依法行事，降低风险，促进福费廷业务的健康发展。

以下为福费廷法律规定的具体内容：
一、中华人民共和国合同法
1.第一百二十四条：当事人可以约定一方将债务转移给第三人，但应当经债权人同意。

2.第一百二十七条：当事人可以约定一方将债权转让给第三人，但应当通知债务人。

3.第一百五十四条：当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担违约责任。

二、中华人民共和国担保法
1.第二条：担保是指为了保证债务的履行，担保人向债权人提供一定的财产或者权利作为担保。

2.第三条：担保合同是担保人与债权人订立的，约定担保人承担担保责任的合同。

3.第十六条：担保人应当按照约定向债权人履行担保责任。

三、中华人民共和国商业银行法
1.第三十三条：商业银行应当依法开展业务，不得从事非法经营活动。

2.第四十一条：商业银行应当按照国家有关规定，加强信贷风险管理。

四、中华人民共和国出口货物贸易法
1.第三十六条：出口货物贸易经营者应当依法办理出口货物贸易手续。

2.第三十七条：出口货物贸易经营者应当保证出口货物的质量，不得以次充好。

五、中华人民共和国海关法
1.第二十一条：进出口货物应当依法办理海关手续。

2.第二十二条：进出口货物应当依法缴纳关税。

六、中华人民共和国外汇管理条例
1.第二十条：外汇收支应当依法办理。

2.第二十一条：外汇管理部门依法对外汇收支进行监督管理。

七、中华人民共和国反洗钱法
1.第十七条：金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度。

2.第十八条：金融机构应当对客户身份进行审查，确保客户身份真实。

八、中华人民共和国银行业监督管理法
1.第二十六条：银行业金融机构应当依法经营，不得从事非法业务。

2.第二十七条：银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行监督管理。

九、中华人民共和国刑法
1.第一百七十四条：以非法占有为目的，骗取贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

2.第一百七十七条：提供虚假财务会计报告，严重损害股东或者其他人利益的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；造成特别严重后果的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

以上是我国福费廷法律规定的相关内容。

在实际操作中，各方当事人应严格遵守法律规定，确保福费廷业务的顺利进行。

第3篇
一、引言
福费廷，又称包买票据或票据买断，是一种国际融资方式。

它是指出口商将其在国际贸易中产生的、经进口商承兑的、期限在一年以上的远期汇票，无追索权地售予银行或其他金融机构，以提前取得现款的行为。

福费廷业务在我国逐渐兴起，为出口企业提供了一种便捷的融资渠道。

然而，由于福费廷业务涉及的法律关系复杂，法律风险较大，因此，了解福费廷法律规定具有重要意义。

二、福费廷法律关系的主体
1. 出口商
出口商是指在国际贸易中，出售商品或提供服务的当事人。

在福费廷业务中，出口商将远期汇票无追索权地出售给银行或其他金融机构。

2. 进口商
进口商是指在国际贸易中，购买商品或接受服务的当事人。

在福费廷业务中，进口商承兑远期汇票，成为福费廷业务的债务人。

3. 银行或其他金融机构
银行或其他金融机构是指在国际贸易中，提供福费廷融资服务的金融机构。

在福费廷业务中，银行或其他金融机构购买远期汇票，成为福费廷业务的债权人。

4. 买方融资银行
买方融资银行是指为进口商提供融资的银行。

在福费廷业务中，买方融资银行对进口商承担一定的信用风险。

三、福费廷法律规定的主要内容
1. 福费廷合同的法律性质
福费廷合同是指出口商与银行或其他金融机构之间，就远期汇票的买卖达成的协议。

福费廷合同属于债权转让合同，其法律性质为有偿合同。

2. 福费廷合同的成立要件
（1）主体合格：出口商、银行或其他金融机构均具备相应的主体资格。

（2）意思表示真实：出口商与银行或其他金融机构就福费廷合同的条款达成一致。

（3）内容合法：福费廷合同的内容符合法律法规的规定。

（4）形式合法：福费廷合同应以书面形式订立。

3. 福费廷合同的权利义务
（1）出口商的权利义务
① 出口商有义务将远期汇票无追索权地出售给银行或其他金融机构。

② 出口商有义务提供相关文件，包括汇票、发票、运输单据等。

（2）银行或其他金融机构的权利义务
① 银行或其他金融机构有义务按照约定的价格购买远期汇票。

② 银行或其他金融机构有义务在约定的期限内支付出口商款项。

4. 福费廷合同的履行
（1）出口商应按照约定的时间、地点、方式向银行或其他金融机构提交相关文件。

（2）银行或其他金融机构应按照约定的时间、地点、方式向出口商支付款项。

5. 福费廷合同的终止
（1）福费廷合同因履行完毕而终止。

（2）福费廷合同因一方违约而终止。

6. 福费廷合同的争议解决
（1）协商解决：出口商与银行或其他金融机构就福费廷合同的争议进行协商。

（2）调解解决：争议双方申请仲裁机构进行调解。

（3）仲裁解决：争议双方将争议提交仲裁机构进行仲裁。

（4）诉讼解决：争议双方将争议提交人民法院进行诉讼。

四、福费廷法律风险的防范
1. 信用风险防范
（1）对进口商进行信用调查，了解其信用状况。

（2）要求进口商提供担保或抵押。

2. 票据风险防范
（1）审查汇票的真实性、合法性。

（2）确保汇票在有效期内。

3. 法律风险防范
（1）了解福费廷法律规定的具体内容。

（2）在签订福费廷合同时，注意合同条款的合法性、完整性。

（3）密切关注法律法规的变化，及时调整福费廷业务操作。

五、结论
福费廷业务在我国逐渐发展，为出口企业提供了一种便捷的融资渠道。

了解福费廷法律规定，有助于出口商、银行或其他金融机构防范法律风险，确保福费廷业务的顺利进行。

在实际操作中，各方应严格遵守法律法规，加强合作，共同推动福费廷业务的健康发展。