银行支行全面风险排查工作汇报

ⅩⅩ县银行支行全面风险排查工作汇报市行审计部：

根据《邮储银行ⅩⅩ市分行全面风险排查实施方案》文件要求，为消除金融案件隐患，我行认真开展了此次全面风险排查工作。现就全面风险排查情况汇报如下：

网点排查情况：

（一）能按照《关于对执行行政许可规定等情况进行自查的通知》（晋银监办[ⅩⅩ]97号）的要求无违规经营和不规范经营。

1、无违反行政许可规定的行为；

2、违规经营行为；

3、理财业务方面不存在发行超短期理财产品变相高息揽储、不正当宣传或销售；

4、无不规范经营问题；

5、无高息揽储现象，无私自提高利率，变相揽储情况。

（二）案件风险

1、通过人员排查，未发现“九种人”；

2、无涉及社会融资行为；

3、网点案防制度落实情况排查：能按要求开展存款业务风险滚动式排查、内控制度执行力严格按操作规程和制度执行；有效落实防范操作风险的基本制度，做到每位员工轮岗和强制休假、对账制度、印押证分管制度已严格执行，认

真落实防范操作风险“十三条”。

（三）流动性风险

通过调阅监控时刻关注大额信息和各项特殊业务的变动，异常资金的变化；通过电子稽查系统预警信息分析资金来源变化趋势有效防范了大额资金变动的风险。

综合业务部排查情况：

1、理财业务不存在发行超短期理财产品变相高息揽储、不当宣传或销售、理财募集资金投向限控行业和领域等问题。

2、银信合作方面不存在资金投向不符合政策规定、规避监管等问题

3、综合业务部按要求定期开展存款业务风险滚动式排查。

会计核算部排查情况：

1、按要求开展存款业务风险滚动式排查；

2、印鉴、重要空白凭证实行双人分管制度。内部专用付款凭证与印鉴双人分管

3、会计每日关注存款、取款异常变动。

信贷部门排查情况：

（一）违规经营和不规范经营

1、无违反行政许可规定的行为；

2、违规经营行为；

不存在借冒名贷款、违规发放贷款及贷款分类不准确偏离度、信贷管理不严、不到位甚至根本不执行贷款“三查”等问题。

3、无不规范经营问题。

（二）案件风险

1、通过人员排查，未发现“九种人”；

2、无涉及社会融资行为；

（三）流动性风险

能做到持续关注了存款、负债异常变动，存贷比、流动性比例的异常变化；资金来源变化趋势；持续开展了流动性压力测试；制定了流动性风险应急预案。

（四）信访举报和维稳

县支行建立规范的违规举报奖励制度，不存在久拖不决。维稳工作中不存在职责不明确、责任不落实、措施不到位、处置不及时等问题。建立灵敏、准确、快速的信访排查调处制度，注重从源头上防范和处置信访举报问题。采取有效措施将信访问题在系统内解决，在基层解决，切实维护我行的声誉和社会稳定。

（五）重大负面舆情

建立和完善舆情监测制度，确定了专门的部门和人员开展舆情监测工作，制定了舆情处置预案，出现重大负面舆情时能够及时报告，及时处置。安排专门的人员，持续关注、

监测、分析和处置负面舆情。建立长效机制，制定和完善处置预案，有效应对负面舆情，最大限度地消除负面影响。

能力，做到合规守法经营，促进我行各项业务管理制度有效落实，保障各项业务稳健发展。

ⅩⅩ县支行