农行最新PETS系统培训材料-资金交易
《银行新员工培训》公共交易业务介绍
《银行新员工培训》公共交易业务介绍公共交易业务是指银行向公众提供的各类业务，主要包括存款、取款、转账、理财和贷款等。
这些业务是银行日常运营的重要组成部分，也是银行与客户之间最基础的交易方式。
以下是对公共交易业务的详细介绍。
首先是存款业务。
存款是指客户将闲置的资金存入银行帐户中，以获取一定的利息回报。
银行根据客户的需求，提供多种类型的存款产品，包括活期存款、定期存款和零存整取等。
客户可以根据自身的资金需求和风险偏好，选择最适合自己的存款方式。
转账业务是指客户在银行之间或银行内部转移资金的行为。
这是一种常见的支付方式，可用于个人之间的资金转移、企业之间的支付结算以及跨境资金转移等。
银行提供多种转账方式，包括电汇、支票和网银转账等。
客户只需提供收款人的账户信息和转账金额，即可完成转账操作。
理财业务是指银行提供的各类理财产品，旨在帮助客户实现财富增值。
银行根据客户的风险承受能力和投资期限，提供多种类型的理财产品，包括货币基金、债券基金和股票基金等。
客户可以选择适合自己的理财产品，将资金投入到市场中获得更高的收益。
最后是贷款业务。
贷款是指银行向客户提供资金的行为，以满足客户的资金需求。
银行提供个人贷款、企业贷款和房地产贷款等多种类型的贷款产品。
客户可以根据自身的资金需求和还款能力，选择合适的贷款产品，并按照约定的方式进行还款。
公共交易业务在日常生活中扮演着重要的角色，方便了个人和企业进行资金的管理和支付。
银行作为金融服务的提供者，通过不断创新和改进业务，提高客户的服务体验，满足客户不断变化的需求。
农村商业银行培训材料
2020/5/20
公司内部培训材料
ห้องสมุดไป่ตู้
8
第二章 巴塞尔协议 第三节 资本充足率：风险加权资本/（总资本）
巴塞尔协议规定： 到1992年底，所有签约国其资本的风险加权资产的比率达到 8%。其中核心资本为4%。
2020/5/20
公司内部培训材料
9
第二章 巴塞尔协议 第四节 巴塞尔协议建立的历史作用
1、经营战略思想的转变 资产总值增长 ——〉资本与资产结构比率 扩张性经营战略 ——〉谨慎性经营战略
10
第二章 巴塞尔协议 第五节 1988年巴塞尔协议的局限性
第一、过分强调资本充足率，忽略了整个经营环境的变化； 第二、粗线条地处理国家信用的风险权重； 第三、监管着力重点单一，着重强调信用风险； 第四、风险权重灵活度受局限； 第五、1988年协议难以约束资本套利现象； 第六、不能解决全面风险管理。
第一类 0% 权数的资产：现金和向中央政府及中央银行融通的金融债, 第二类 20% 权数的资产：对多边发展中国家，如国际复兴开发银行、泛美开发银行、 亚洲开发银行、非洲开发银行、欧洲投资银行的债权； 第三类 50% 权数的资产：以居住条件房产抵押的贷款，这些房产以借款人所有和使用。 第四类 100%权 数的资产：（1）对私人机构的债权；（2）对经济合作组织以外的国家 法人银行余额在一年期以上的债权；
2、丰富了银行风险管理的范围和内容 资产负债比例管理仅仅局限于表内资产的风险防控。1988年巴塞尔协议
开发能兼容并蓄的表内外业务监管系统。 3、改变了金融监管当局的监管重点
以合规性监管向风险管理转变 4、外部监管与内部管理相统一 5、确立了国际统一的银行风险管理标准
2020/5/20
公司内部培训材料
《银行新员工培训》公共交易业务介绍
欢迎参加《银行新员工培训》公共交易业务介绍。我们将深入探讨银行交易 的重要性、流程和最佳实践。您将获得宝贵的知识，为服务客户和提高工作 效率打下坚实基础。
交易种类
汇款业务
探索全球汇款业务，包括国际 和国内转账。了解汇率计算、 收费和安全方面的知识，确保 客户的资金安全和有效转移。
重点服务
1 优质客户服务
了解打造优质客户服务的 重要性，并提供实用的技 巧和策略，以满足客户的 需求并建立良好的客户关 系。
2 快速问题解决
培养快速、准确解决客户 问题的能力。掌握查询工 具和资源的使用技巧。
3 团队合作
强调团队合作和沟通的重 要性。通过案例研究和团 队活动，提高员工的协作 和协调能力。
常见问题
账户余额查询
解答客户对账户余额查询的 问题。学习使用系统工具和 技巧，快速帮助客户了解其 资金状况。
交易纠纷处理
指导新员工处理各种类型的 交易纠纷，如双倍扣款、错 误转账等。学习如何妥善处 理和解决客户的问题。
保密措施
强调保护客户隐私和数据安 全的重要性。教授安全措施， 如电子签名和密码保护，以 防止信息被盗窃。
交易流程
1
客户需求分析
了解客户需求并提供适当建议。培训员
交易操作演示
2
将提供技巧和工具，以提高沟通和问题 解决能力。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
通过示范和模拟交易，帮助员工熟悉各
种交易流程，并确保他们能够独立处理
客户的交易请求。
3
监督和反馈
监督员工在实时交易环境中的表现，并 提供反馈和建议，以改进业务处理技巧 和客户关系管理。
培训员工遵守反洗钱规定，包括身份验证、可疑 交易报告和风险评估。
农村商业银行综合业务系统培训
通存通兑规则
• 通存通兑辖域范围：系统约定对公存款在 县辖范围内通存，不允许通兑；对私存款 可在全省范围内通存，凭密码可在全省范 围内通兑
• 通存通兑业务限制：整存整取部提、书面 挂失及解除挂失、挂失换折；冻结及解除 冻结；通知存款办理通知取款手续、部分 支取、销户；储户密码的挂失、重置不允 许办理通存通兑。
冲正类交易说明
• 当日冲正 • 隔日单方冲正 • 隔日/隔年单方补帐 • 隔年单方冲帐 • 单方补帐 • 红蓝字记帐
冻结
• 冻结/解冻 • 只有活期和定期帐户允许冻结/解冻，只允
许冻结在本机构开立的账户。 • 解冻时就按冻结方式解冻，对于部分冻结
的情况，解冻时金额一次性全部解冻 • 冻结时，若为只进不出冻结，帐务可存不
• 3、结算户活期存款可以办理转帐业务，储蓄户活期存款 不可以办理转帐业务;活期储蓄转帐交易只能是本机构的 帐户之间办理转帐业务,不能跨机构.
• 4、批量开户时，无需建立客户信息，直接在操作界面中 录入或读取相关客户信息。
返回
2、查询打印
• 主要包括了活期储蓄帐户信息、帐户明细、未登 折项的查询，打印活期帐户对帐单，打印储蓄帐 户存款证明书等业务功能。
查询打印
• 查询打印包括对公活期存款的帐户信息和 明细查询，对公活期存款的利息试算，打 印对公活期帐户对帐单。
对公定期
• 对公定期开户 • 对公定期部分提前支取 • 对公定期销户 • 对公凭证更换 • 对公通知存款部提及销户 • 办理对公通知手续 • 查询对公通知存款登记薄
• 对公定期销户只能转帐，不能取现
农村合作银行 综合业务系统培训
日终业务处理
• 1、柜员现金碰库 • 2、柜员凭证碰库 • 3、柜员平帐检查 • 4、机构平帐检查 • 5、机构日结、打印流水账 • 7、打印现金收付日记簿 • 8、打印科目日结单 • 9、打印表外科目汇总凭证
外汇交易2024年培训材料
，在上升趋势中，当价格回调至趋势线附近并获得支撑时，可能形成买
入机会。
指标分析工具
移动平均线
移动平均线是一种常用的技术指标，通过计算一定周期内价格的平均值并绘制成线，用于 平滑价格波动并显示趋势方向。
相对强弱指数（RSI）
RSI是一种振荡器指标，用于衡量市场价格的超买超卖情况。当RSI超过70时，市场可能 超买并面临回调风险；当RSI低于30时，市场可能超卖并存在反弹机会。
04
风险管理与资金安全
XX
风险识别与评估方法
基本面分析
关注全球经济形势、政策变化、 地缘政治等宏观因素，评估它们
对汇率的影响。
技术分析
运用图表、指标等工具分析市场 趋势，识别潜在的风险和机会。
风险评估模型
采用定量分析方法，如VAR（风 险价值）模型，对历史数据进行
回测，评估风险大小。
止损和止盈设置技巧
固定止损
设定一个固定的止损点，当亏损达到该点时自动 平仓，限制最大亏损。
动态止损
根据市场波动调整止损点，确保止损设置与当前 市场情况相符。
止盈目标设定
设定合理的盈利目标，当达到目标时及时止盈， 锁定利润。
仓位管理和资金配置策略
仓位控制
合理分配每个交易品种的仓位，避免过度集中或分散投资。
资金管理计划
严格执行计划
遵守自己制定的交易计 划，不随意更改或违背
原则。
记录和总结
定期记录交易过程和结 果，总结经验教训，不 断完善自己的交易策略
和方法。
持续学习和进步
保持对市场和技术的关 注和学习态度，不断提 升自己的交易能力和水
平。
06
平台使用指南及操作技巧
XX
实验实训内容
实验一个人储蓄业务六、实验实训内容1.自拟客户信息，至少开立两个个人客户，客户甲和客户乙（操作步骤提示：打开【101】开个人客户，录入客户基本信息，请使用自拟的客户名称代替“甲”和“乙”）。
2.查询客户甲和客户乙的客户信息、客户号。
（操作步骤提示：打开【5221】客户信息查询）3.为客户乙办理“开卡本客户”业务，开办一张空白的银行一卡通C。
（操作步骤提示：打开【102】开卡本客户，客户信息在【5221】客户信息查询功能中查询，卡号，先在【5341】尾箱查询中，使用一卡通的凭证号，然后通过【5345】凭证卡对照关系查询，查出银联规定的卡号。
）4.为客户甲以现金方式开立普通存折活期账户A，取款密码设置为888888，开户存入5万元。
（操作步骤提示：打开【111】开户，选择要素为，产品代码人民币个人结算存款，通兑标志：通存通兑，账户属性：个人结算账户）5.查询客户甲的活期账户账号A。
（操作步骤提示：打开【5222】账户综合）6.使用转账方式为客户乙的空白一卡通C开立个人结算账户B，存入金额自拟。
其中，转出账号为甲的普通存折活期账户A。
（操作步骤提示：打开【111】开户，交易类别，选择转账。
其余要素为产品代码：人民币结算存款，通兑标志：通存通兑，账户属性：个人结算账户）7.为客户乙办理一卡通C取款业务，金额自拟。
（操作步骤提示：打开【113】取款/转账。
交易类别，选择现金。
凭证类型，选择一卡通。
卡号，选择一卡通的卡号，而不是凭证号。
）8.帮助客户乙从一卡通C向客户甲的活期账户A转账一笔，金额自拟。
（操作步骤提示：打开【113】取款/转账。
交易类别，选择转账。
需要输入转出方乙的一卡通卡号和转入方甲的账号。
）9.为客户乙的一卡通C办理大额现金存入业务，存入金额50万元。
（操作步骤提示：打开【112】存款。
）10.以转账方式，为客户甲办理储蓄定期存单业务，储蓄定期存单金额为1万元，期限为一年的对私整存整取。
（操作步骤提示：打开【111】开户，交易类别，选择转账。
升级后第二代农信银支付清算系统培训教材
银行汇票签发—交易流程
•8231 银行汇票签发录入
•8231 银行汇票 •8231 银行汇票 •修改（可选） •删除（可选）
•8232 银行汇票签发复核
•8236 银行汇票 •业务撤销（发送
•超时可选）
•8235 银行汇票 •处理（可选）
银行汇票解付—交易流程
•8233 银行汇票解付录入 •8234 银行汇票解付复核 •8236 银行汇票业务撤销（发送
升级后第二代农信银支 付清算系统培训教材
2020年6月3日星期三
目录
系统介绍 电子汇兑 银行汇票 通存通兑 信息交易 打印管理 行内查询
系统介绍—系统概述
•为什么升级 •一、提高系统运行质量 •1、更稳定。减少停机时间等 •2、更安全。增加了安全机制如灾难备份等 •3、更规范。业务流程规范，防范资金风险 •二、加快业务创新速度 •1、支持新兴业务品种，如投资理财等 •2、支持新兴业务渠道，如网上银行、电话银行等； •三、实现更多的接入 •1、与人民银行二代支付整合。 •2、与证劵、基金等非金融机构的连接。 •3、与三方支付组织如支付宝、财付通等的连接。
系统介绍—交易驱动方式
• 在每个交易的输入过程中，按“回车”键表示确认当前项的输入并进入下一个 输入项，按“↑”键可返回到前一个输入项，按DEL键，可以中止当前交易。 在本系统中，柜员可以有三种选择方式进行系统业务处理，包括：
• 1、菜单驱动： • 系统的界面上，每个交易均按类别显示在屏幕菜单上，柜员可以选择对应交易
菜单后，按“回车”进入，即可处理对应的业务 • 2、快捷键驱动 • 系统的每个菜单都有相对应的菜单快捷键（如，8221 A__电子汇兑），柜员
可以直接按‘A’键进入电子汇兑的业务处理界面 • 3、交易码驱动： • 系统的每个菜单都有自己对应的菜单交易码（如， 8221 A__电子汇兑），输
资金业务基础知识培训材料
? 我国目前的银行间市场由外汇市场、拆借市场和债券市场等三个市场构成，参与者 是中、外资金融机构法人及其授权分支机构,简称金融机构。
? 当代银行间市场的交易，90%以上是通过电子交易系统完成的。金融机构通过电子 交易系统达成交易后，需要通过电子支付系统进行交易后的资金清算，通过债券登 记系统进行交易后的债券结算。因此，交易系统是银行间市场的前台，资金清算系 统和债券登记系统分别是银行间市场的后台。
韩资
$48 11%
外国
$20 5%
中国境内金融机构等
国有商业 股份制商
银行
业银行
保险 公司
￥258
其他 机构 ￥1,000
合计 ￥1,258
20%
80%
100%
￥600 ￥2,090 ￥258
￥2,948
20%
72%
8%
100%
￥500
￥650
￥1,150
43%
57%
100%
$426 100%
18
四、日常业务介绍
5
二、资金管理模式
6
资金管理模式-集中管理（1）
? 资金是商业银行最重要的资源，资金管理则是商业银行最重要的业务之一 ? 按照集中程度，内部资金集中管理模式可以分为完全集中模式（分支机构
较少）和区域集中模式（分支机构众多）。 ? 在银行内部，通过虚拟交易（内部交易），把利率、汇率风险转移到一个中
1日
O/N LIBOR
1周
1W LIBOR
1月
1M LIBOR
3月
中国农业银行托管培训资料
中国农业银行托管培训资料中国农业银行托管培训资料是关于农业银行托管业务的培训资料，本文将从客观的角度出发，完整地介绍中国农业银行托管业务的相关内容。
托管是指一方（托管人）代理另一方（委托人）持有和管理资产，同时履行一定的义务和责任。
中国农业银行作为国内领先的银行之一，也提供了托管业务，以满足客户的需求。
中国农业银行托管业务主要包括证券托管、基金托管和企业年金托管等方面。
证券托管是指中国农业银行作为委托人的代理，负责证券的保管和结算等操作。
基金托管是指中国农业银行作为基金管理人的代理，负责基金资产的保管和结算等工作。
企业年金托管是指中国农业银行作为企业年金计划管理人的代理，负责企业年金资产的保管和结算等职责。
中国农业银行托管业务具有以下特点：一是安全可靠。
作为中国四大国有商业银行之一，中国农业银行拥有稳定的资金实力和丰富的经验，能够提供安全可靠的托管服务。
二是专业化服务。
中国农业银行拥有一支经验丰富、专业素质较高的托管团队，能够为客户提供全方位、个性化的托管服务。
三是完善的技术支持。
中国农业银行托管业务借助先进的信息技术，能够提供高效、便捷的操作和查询服务。
对于客户而言，选择中国农业银行作为托管人具有以下优势：一是品牌优势。
中国农业银行作为国内领先的银行之一，在金融领域拥有较高的知名度和信誉度，能够为客户提供信任和保障。
二是综合化服务。
中国农业银行不仅提供托管服务，同时还提供银行业务、投资理财等综合化服务，能够满足客户多样化的需求。
三是专业化团队。
中国农业银行拥有一支经验丰富、专业素质较高的托管团队，能够为客户提供专业化的服务和支持。
总之，中国农业银行托管业务是一项重要的金融服务，具有安全可靠、专业化服务和完善的技术支持等特点。
作为客户，选择中国农业银行作为托管人能够获得品牌优势、综合化服务和专业化团队的支持。
中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务前台交易操作细则H1.2
中国农业银⾏客户交易结算资⾦第三⽅存管业务前台交易操作细则H1.2中国农业银⾏客户交易结算资⾦第三⽅存管业务系统前台交易操作细则（讲义）版本H1.2⽬录版本管理 (3)⼀、基本规定 (4)⼆、相关名词解释 (6)三、交易操作处理 (7)3.1移植客户签约（6607） (7)3.2借记卡资⾦转⼊资⾦账户（6622） (11)3.3资⾦账户资⾦转⼊借记卡（6623） (13)3.4资⾦账户冻结（6616） (15)3.5资⾦账户解冻（6617） (17)3.6修改资⾦账户密码（6618） (19)3.7重置资⾦账户密码（6619） (21)3.8更换借记卡（6614） (23)3.9客户信息修改（6610） (27)3.10客户信息查询（6611） (30)3.11代理⼈资料查询（6613） (33)3.12资⾦账户资⾦查询（6621） (35)3.13机构代码查询（6620） (36)3.14柜台交易流⽔查询（6637） (39)3.15柜台存管账户转帐流⽔查询（6638） (42)3.16报表打印（6635） (44)3.17强制变更签约账户（7085） (46)3.18预指定客户证件类型修改（7086） (49)版本管理“客户交易结算资⾦第三⽅存管”业务系统是指中国农业银⾏业务处理系统与证券公司与证券公司综合银证平台的对接，实现银证之间的数据实时处理，包括开销户、客户资料修改、查询和资⾦划转等功能。
实现证券公司的客户交易结算资⾦第三⽅存管。
该系统采⽤总⾏与证券公司总部⼀点连接、集中管理的模式。
⼀、基本规定1、开办“客户交易结算资⾦第三⽅存管”业务必须遵守有关法律法规及我⾏的相关业务规定。
即《中国农业银⾏客户交易结算资⾦第三⽅存管业务管理办法（试⾏）》与《中国农业银⾏客户交易结算资⾦第三⽅存管业务操作规程（试⾏）》（农银发【2006】360号）。
2、必须遵循“券商托管证券，银⾏监管资⾦”原则，即我⾏负责投资者客户交易结算资⾦的管理和划拨，现⾦存取，证券公司负责投资者证券交易、清算等业务。
《银行新员工培训》公共交易业务介绍PPT课件
介绍网银的特点和使用方法，教 授如何开通网上银行账户
ATM
教授如何使用 ATM 完成现金存 取、转账等交易。
第三章：支付结算业务
1
信用卡还款
2
介绍如何处理信用卡还款交易
3
第三方支付
4
了解第三方支付服务，如 Alipay 和 WeChat Pay
汇票贴现
如何处理汇票贴现交易
基金买卖
教授如何进行基金买卖操作
祝你们在这个职业上取得成功！
第四章：贷款业务介绍
个人信贷
了解个人信贷的分类，如个人消费贷款和个人经营贷款等
企业贷款
介绍企业贷款相关的知识点，如抵押贷款和信用贷款。
理财产品
教授如何理解理财产品，如保本型和非保本型理财产品。
总结和回顾
银行职业的优势
• 与人打交道的机会多 • 比较稳定的薪资待遇 • 职业发展空间广泛
本课程收获
• 学习到银行交易的基础知识 • 了解银行业务的组成和流程 • 为今后银行职业日益增长的竞争力做好准备
银行新员工培训
欢迎加入我们庞大的银行家族！在这个课件中，你将会学到如何处理公共交 易业务。这一培训课程将会是你职业发展的关键点之一。我们将帮助你掌握 基本交易知识、电子银行业务、支付结算和贷款业务等知识，并让你发现银 行职业的乐趣！
课件目标
1 掌握公共交易业务的基本操作流程
和规范
2 了重要性及其相关问题 4 了解贷款类型和贷款审批流程
第一章：银行基本交易知识
现金存取
教你如何处理现金存取交易。
人民币兑换
展示如何处理人民币兑换交易
账户查询
介绍如何查询账户
汇票转账
介绍如何处理汇票转账交易
系统内资金交易系统培训资料37页文档
56、书不仅是生活，而且是现在、过 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处， 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无知。 ——笛 卡儿
系统内资金交易系统培训资料
•
6、黄金时代是在我们的前面，而不在 我们的 后面。
•
7、心急吃不了热汤圆。
•
8、你可以为成功找方法，不为失败找借口 (蹩脚 的工人 总是说 工具不 好)。
•
10、只要下定决心克服恐惧，便几乎 能克服 任何恐 惧。因 为，请 记住， 除了在 脑海中 ，恐惧 无处藏 身。-- 戴尔． 卡耐基 。
拉
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地 走到底 ，决不 回头。 ——左
2系统内资金交易系统培训
该功能可实现全行范围内的资金信息共享，分行可通过该平台即时、准
确地了解总行的资金动态与资金政策，并迅速在资金市场上就相关动态、政
策做出合理操作。
用户通过首页可查询到系统内可交易报价、已提交交易审批状态、待我方确认交易、系统内已成 交交易概况。
总行将每天实时发布信息公告，包括市场动态、FTP、指导价、资金业务相关通知等。分行可通过 首页“公告”栏滚动播放查询，若公告包含附件，亦可点击进入下载页面。
出现如上图所示报价信息，根据业务需求更改交易要素之后点击“提交”。
2.与审批员创建交易
填写要点： • • • • 1.“金额”一栏填写实际金额，“价格”一栏填写当天ftp；“客户利率”一栏填写存入利率； 2.“客户名称”一栏填写存入客户名称； 3.将期限更改为实际占款天数；“业务品种”为存入； 4.在备注中明确以下要素：超指导价业务原因（如：自筹，自筹业务还须详细载明存出客户名称）、 存入利率、存出利率、当天ftp与指导价。
系统内资金交易系统培训系统内资金交易系统培训金融市场部同业业务中心2013年8月目录一系统概况二系统功能三跨行存放业务流程四同业存款价格审批流程一系统概况为更好地推动我行同业业务发展系统化管理同业资金业务完善我行撮合交易平台金融市场部同业业务中心推出系统内资金交易系统
系统内资金交易系统培训
金融市场部 同业业务中心 2013年8月
目录
一、系统概况
二、系统功能
三、跨行存放业务流程 四、同业存款价格审批流程
一、系统概况
系统概况
为更好地推动我行同业业务发展，系统化管理同业资金业务，完善我行 撮合交易平台，金融市场部同业业务中心推出“系统内资金交易系统”。
该系统初步将分两期开发。初期该系统将被运用到我行各经营机构现有 的同业撮合业务中。系统平台将替换以往分行线下手工操作的跨行业务。通 过该系统使分行之间资源达到共享化，交易信息达到透明化，审批流程达到 自动化。
《银行新员工培训》公共交易业务介绍-PPT精品文档
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三、交易说明
4、01345冲账
本交易用于当日或隔日对已处理完毕的交易进行手工冲账。本交易为单节点交 易，支行受理岗、中心受理岗均可处理。 隔日冲账均需会计经理审核签字后冲账。 所有冲账业务均需办理业务的客户签字确认。
（）
13
三、交易说明
若核心流水号冲账，应选 择2-机器柜员
查询成功后，方能“显 示明细”与“提交”
（）
10
三、交易说明
仅能查询、补扫核心已经记账的 交易影像，任务未结束的影像无 法补扫。
支行受理用户可影像补扫本人凭证；支行授权用户可 影像补扫本支行全部用户凭证；分行用户可以影像补 扫辖内全部用户凭证。
11
三、交易说明
扫描补扫凭证
点击提交，系统自动将新扫描的影像与原交易 进行关联，增加该笔业务的影像信息。
点击，回显影像
点击提交，需授权
原则上受理用户仅能冲账本人交易；特 殊情况，系统支持中心受理岗冲账支行 受理岗非现金类交易的账务。
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三、交易说明
业务凭证处理
交易成功后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）一联，作为交易传票；涉及客
户账的，应手工制单，加盖办讫章作为客户回单。
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三、交易说明
5、01350传票查询
选择一记录，点击“查看”按钮，授权岗 可播放电话录音或查看现场影像
9
三、交易说明
3、01343影像补扫
本交易用于当日或隔日对已处理完毕的凭证进行影像补扫。本交易为单节点交 易，支行受理岗、支行授权岗、中心受理岗、中心录入岗、中心复核岗、中心授权岗、 分行管理员（七级）、金库经理、重空管理员均可处理。
公共交易业务介绍新ຫໍສະໝຸດ 心建设项目组 2019年1月一
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
中国农业银行报价引擎及交易系统项目培训教材--资金交易1.4提前履约远期/择期外汇提前履约是指客户在远期交割日或择期交割期间之前需要对远期（择期）交易进行全额或部分金额的提前交割掉期交易提前履约指可以在远端到期日前的任何一个工作日进行提前履约。
原理：是通过一笔掉期来实现。
该笔掉期近端方向与原交易方向相同,远端与原交易方向相反，远端价格和原交易成交价相同.该掉期交易编号关联原交易，不按新交易记入外管局统计报表。
1.4.1提前履约输入：打开资金交易→合约管理→远择期合约管理或掉期交易合约管理，界面如下(以掉期为例)：在合约编号中输入需要提前履约的合约号，或者在合约状态选择“待交割”，查询到对应的合约记录，双击后进入如下的掉期交易合约明细界面：选择下方的“提前履约”标签，在“本次提前交割金额”中输入正确金额后提交，成功后由复核员复核。
支持部分提前履约。
1.4.2提前履约复核：复核员在待处理任务列表中查询到需要复核的记录，双击后打开如下图：核对相关要素正确后，点击“询价”，进入询价界面：因提前履约是通过一笔掉期来实现，因此展示的是掉期的询价界面，其中远端价格锁定为原交易的远端价格，近端价格根据掉期点系统自动体现【询价界面说明：红色标注的三个地方均可修改，但只能其中修改一处，其他两个系统会自动发生变化，修改掉期点成交价不能低于平盘价】掉期近端成交价=掉期远端成交价-掉期点成交价/10000业务损益=（掉期点成交价-掉期点平盘价）/10000*履约金额或=（掉期近端点差+掉期远端点差）/10000*履约金额业务损益>=0 如果全让利的话建议直接修改掉期点成交价为掉期点平盘价本题中的业务损益=2000000X（373.5-23.5）/10000=700客户损益为原结汇价为0.0798953，提前履约后结汇价变为0.0795218复核员询价完成后，点击“成交确认”完成交易，成功后，显示"交易成功,传票号”返回“交易提前履约待处理”界面，在申请信息的相关栏位中回显成交价格。
点击“打印”可打印客户回单和过渡户凭证（如有）。
1.5调整1.5.1功能说明远期交易，通过合约调整功能对到期日进行调整。
择期交易，不能将期限调整到履约期限段内，但可以调整到履约期限之前或者履约期限之后。
其中往前调整时，隐含的掉期远端到期日为原择期履约到期日，往后调整时，隐含的掉期近端日期为原择期履约到期日。
(如一笔择期交易,择期段为20121，往前调整时掉期远端到期日为20120701，往后调整时掉期近端为20120701)掉期交易对掉期的远端进行期限向前和向后调整。
对于外汇买卖交易，不设合约调整功能，没有宽限期。
交易到期日之后不可以进行调整交易展期后没有宽限期。
调整分为原价调整和市价调整，系统默认调整方式为原价调整。
对于所有的市价调整，其产生的损益在原合约到期日进行收与付。
如果调整后到期日落在原交易子合约到期日之前，则为向前调整。
此时，调整后的到期日可以落在【调整日+3工作日，原交易子合约到期日】，且调整日+3工作日必须小于原交易子合约到期日。
此时该调整对应一笔掉期，掉期近端交易日是客户输入的调整后到期日，掉期远端交易日是原合约到期日，其中掉期近端交易方向与原合约交易方向相同，远端交易方向与原合约交易方向相反。
如果是原价调整，远端交易价格与原合约交易价格相同，近端价格根据远期市场掉期点进行计算。
如果是市价调整，远端交易价格与原合约交易价格取市价，近端价格根据远期市场掉期点进行计算。
向前调整图解：调整日+3工作日←-----------------原到期日近端（调整后的到期日）远端（原合约到期日）原到期日（原价调整）原到期日价-掉期点原到期日价→方向相反←原价（市价调整）市价远端价格-掉期点市价原价如果调整后到期日落在原合约到期日之后，则为向后调整。
此时，调整后的到期日可以落在【原交易子合约到期日，原交易子合约到期日+参数设定自然月】。
此时该调整对应一笔掉期，掉期近端交易日是原合约到期日，掉期远端交易日是客户输入的调整后到期日，其中掉期近端交易方向与原合约交易方向相反，远端交易方向与原合约交易方向相同。
如果是原价调整，近端交易价格与原合约交易价格相同，远端价格根据远期市场掉期点进行计算。
如果是市价调整，近端交易价格与原合约交易价格取市价，远端价格根据远期市场掉期点进行计算。
向后调整图解: 原交易到期日原交易合约到期日-----到期日+工作日掉期原到期日近端（原合约到期日）远端（新到期日）（原价调整）原交易价→方向相反←原交易价原价+掉期点（市价调整）原交易价近端市价近端市价+掉期点1.5.2操作说明◇期限向后调整原理：通过一笔近端与原交易方向相反，远端与原交易方向相同的掉期来实现1、经办员进入18BF远/择期交易合约管理或18D4掉期交易合约管理，查询出原交易合约(以远期为例)2、双击进入该条记录，进入调整模块，输入相关要素，点击“提交”按钮，将该笔交易提交给复核员。
(可部分调整)3、复核员进入18A0待处理任务列表，查询出待复核的调整交易4、双击进入“交易期限调整待处理”界面，核对相关要素5、点击“询价”进入询价界面。
点击“询价”按钮，进行询价，系统自动输出交易价格，点击“确认成交”按钮，待系统返回“交易成功”提示，则该笔交易成交。
界面说明：原价向后展期,近端价格与原价格一致,方向相反.掉期远端成交价=掉期近端成交价+掉起点成交价/10000业务损益=（掉期点成交价-掉期点平盘价）/10000*调整金额或=（掉期近端点差+掉期远端点差）/10000*调整金额其中经办行业务损益>=0,如果全让利建议直接修改掉期点成交价业务损益=10000*(254-154)/10000=100客户损益为原交易售汇价为6.3326,调整为6.34041,多付出78.1◇向前调整原理：通过一笔近端与原交易方向相同，远端与原交易方向相反的掉期来实现1、经办员从合约管理中查出原交易合约2、双击进入该条记录，进入调整模块，输入相关要素，点击“提交”按钮，将该笔交易提交给复核员。
3、复核员进入18A0待处理任务列表，查询出待复核的调整交易4、双击进入“交易期限调整待处理”界面，核对相关要素5、点击“询价”进入询价界面。
点击“询价”按钮，进行询价，系统自动输出交易价格，点击“确认成交”按钮，待系统返回“交易成功”提示，则该笔交易成交。
界面说明：掉期远端成交价=掉期近端成交价+掉期点成交价/10000掉期远端平盘价=掉期近端平盘价+掉期点平盘价/10000业务损益=（掉期点成交价-掉期点平盘价）/10000*调整金额或=（掉期近端点差+掉期远端点差）/10000*调整金额本例中业务损益=300000*(118.3-18.3)/10000=3000客户损益：若原交易客户远端买卖方向为卖（结汇），=（原交易远端客户成交价-市价展期客户原交易违约价）*展期金额；若原交易客户远端买卖方向为买（售汇），=（市价展期客户原交易违约价格-原交易远端客户成交价）*展期金额“市价调整原交易违约价”在展期的情况下，指调整交易中掉期的近端价格；在期限向前调整的情况下，指调整交易中掉期的远端价格。
本例中的客户损益=300000*(6.32794-6.31455)=4017假如要让利客户的话，最大优惠就是业务损益=0所以修改点差最方便的方法就是将掉期点成交价改成掉期点平盘价修改上图点差或成交价时按以下方法进行：1.自上而下修改点差：修改掉期近端点差---近端成交价联动改变---掉期远端的成交价和点差均联动改变，掉期点成交价不变；----再修改掉期远端点差----远端成交价联动变---掉期点成交价联动变，掉期近端点差和成交价不变。
（修改成交价也一样联动点差变，建议新发生的业务直接改点差更方便，不容易出错，如B 系统存量业务的发生可能修改成交价更方便）2.自下而上修改点差：修改掉期远端点差---远端成交价联动变---掉期点成交价联动变---近端点差和成交价不变----再去修改近端点差—近端成交价联动变---远端点差和成交价联动变，掉期点成交价不变----然后可以再去修改远端点差—远端成交价联动变---掉期点成交介联动变，近端点差和成交价不变。
3.修改成交价建议自上而下进行(简单的说:修改近端价,掉期点不变,远端变;修改掉起点,近端不变,远端变;修改远端,近端不变,掉期点变)1.5.3注意事项1、调整交易成交后，自动产生001和002两个子编号，001的交易步骤显示为“原价调整”或者“市价调整”，002的交易步骤显示为一笔新的“签约”。
调整的后续交易在002子编号下进行。
2、期限调整交易实为通过掉期的方式调整交易期限。
支持提前和到期调整。
3、“调整方式”分为原价调整和市价调整两种。
原价调整中掉期的近端或者远端对客价与原掉期远端对客价相等；市价调整中掉期近端和远端价格均以市场价为基础，调整产生亏损由客户承担，产生盈利归经办行所有。
4、“调整金额”支持全额和部分调整。
5、调整后的到期日至少大于调整发起日起两个工作日。
1.6违约1.6.1功能说明违约交易由客户发起，在约定的交割日或交割日之前对签约金额全部或部分进行违约。
系统自动生成一笔方向与原交易相反，金额相等的交易。
违约形成损失由客户承担，收益归经办行。
违约交易支持提前违约、部分多次违约。
掉期只能对掉期远端进行违约原理：到期违约用一笔即期反向平盘来实现提前违约通过一笔掉期将该业务调整到违约日，再通过一笔即期反向平盘实现1.6.2操作说明1、经办员进入交易合约管理，查询出原交易合约2、双击进入该条记录，进入违约模块，输入相关要素，点击“提交”按钮，3、复核员进入18A0待处理任务列表，查询出待复核的违约交易4、双击进入“交易违约待处理”，核对相关交易信息5、点击“询价”进入询价界面。
点击“询价”按钮，进行询价，系统自动输出交易价格，点击“确认成交”按钮，待系统返回“交易成功”提示，则该笔交易成交。
同时成交价格反应在“交易违约待处理”相关栏位。
提前违约询价界面提前违约相当于一笔掉期加一笔即期反向交易掉期远端与原交易方向相反,金额和价格一致,掉期近端与原远期方向相同，金额相同。
即期交易和原交易方向相反,金额相同。
经办行点差=即期点差+（掉期近端点差+掉期远端点差）本例经办行业务损益=（362+0）/10000*30000=1086客户损益=违约价(即期反向对客成交价)与近端成交价点差本例中客户损益=30000*(10.48535-10.60857)=-3696.60到期违约询价界面到期违约相当于一笔即期反向交易,即期交易和原远期交易方向相反,金额相同经办行赚取的点差为即期反向平盘点差经办行收益=362/10000*30000=1086客户的损益为即期交易的成交价和原签约成交价的点差客户损益=.(10.48584-10.60928)*30000=-3703.21.6.3注意事项1、提前违约交易，在“询价”界面分为两大部分，即期违约交易和掉期交易。