本单位自查工作总结报告
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公司业务管理总部2019 年度工作总结2019 年度,是我行扬帆再出发、谋求新发展的开局之年,公司业务管理总部及公司条线全体也面临着前所未有的困难与挑战。公司业务管理总部立足当下、脚踏实地,努力推进各项工作,现从以下几个方面进行总结:
一、强化队伍建设,提升综合素质
1、强化团队意识,强化团队向心力。公司业务管理总部由小企***** 部改制而来,2019 年上半年完成新老交替,新生代员工人数已占据主导。在部门领导的安排下,对工作进行了重新分配,让新员工有机会接触更全面的工作,让经验丰富的“老”员工能够发挥主观能动性及带动作用,转变视角、积极思考,主动钻研新业务、新产品。同时,在部门内部会议和日常工作中,持续给予新老员工正向引导。经过三至四个月的再磨合,部门整体工作面貌有了全面提升,工作中严于律己、协同努力、集体讨论,既能各司其职,又能主动补位,部门内部形成良性互动,更具朝气,向心力持续提升,团队意识持续增强。
2、强化业务培训,形成学习氛围。根据行办会指示精神,公司业务管理总部着眼于工作实际,紧扣监管重点要求,对年初的培训计划进行了多方面修订,形成了内容丰富、节奏紧凑的培训计划。在产品方面,逐次开展了信用证、票据池、现金管理资金池、流动资金贷款合同、预售房资金监管系统等的培训;紧密跟踪今年以来的监管动态,开展了二代征信、LPR等的培训,积极配合人力资源部准备支行行长会计知识培训资料。培训以现场、PPT、微课等多种形式授课,在培训过程中适当延伸宽度和深度,提高了授课的趣味性和可接受性。通过整体有序的培训安排,促进公司条线全体
逐渐形成肯学习、善学习、会学习的浓厚氛围。
3、整合知识要点,出台应知应会。公司客户经理队伍不断充实,但长期以来新人入行缺乏规范化的业务指导工具书。要想建设好公司客户经理准入“门槛”,首先要实现“破题”。公司业务管理总部利用多种渠道收集两万余道试题,精心整理、仔细核对、认真检验,从监管政策、业务产品、信贷管理、财务会计、法律法规、征信信息六个方面入手,最终形成一千道精选试题,编印《公司客户经理应知应会(2019 版)》,下发公司客户经理人手一本。公司业务管理总部将持续更新和完善《应知应会》内容,不断丰富其内容,增加含金量。
二、坚持求实创新,做好业务支撑
1、持续产品开发,填补产品体系空白。年内逐步完成《**** 银行国内信用证业务管理办法》、《**** 银行国内信用证结算业务操作规程》并设计了相关业务流程;出台了《**** 银行卖方福费廷业务管理办法》,完成了卖方福费廷产品的开发,并设计了相关业务流程;完成了资金池产品的开发,并设计了普通资金池业务流程,出台了《**** 银行资金池业务管理办法》,成功推出我行第一个现金管理类产品;草拟《**** 银行公司结构性存款管理办法》,设计了标准结构型存款产品的流程。与交通银行开展的代理第三方存管业务系统成功上线,为客户提供资金存管和银证转账服务。制订并发布《政采贷管理办法》、《融资租赁保理业务管理办法》,政采贷已由太原分行完成首笔,融资租赁保理业务由太原分行发起上报。
完善银团贷款合同体系和健全系统流程,协助******** 于6 月份成功发放我行首笔14.5 亿元银团贷款,用于太原市辰雅房地产开发有限公司拆
迁补偿款,实现中间业务收入362 万元,并同山西省46 家各级农联社、农
商行建立了良好的合作关系;在此基础上,于11 月末为雅居乐发放8 亿元银团贷款。
2、数据线上化,减轻一线报表压力。我行业绩考核的精细化要求日益提高,但我行缺少绩效考核系统作有效的辅助手段。我部通过利用数据平台采数的变通方法,从存款、贷款、中间业务收入等多个维度提出科技需求,细化需求粒度,详细编写采数规则。2019 年度,成功上线了以客户性质为维度的全行对公客户存贷款业务信息模块,对全行公司客户作了初步的数据治理,为全行开展劳动竞赛提供了数据支撑,同时为下一步的客户分层分类管理打下基础。将全行近13000 多个公司客户,18000 余个账户与客户经理逐户关联,实现客户经理全行业绩认领、调整及分成,从客户类型、结构等多个维度展示客户经理业绩信息,每个客户经理能够及时、准确得到业绩。针对全行有机构间业绩交叉存放的现状,全行业绩调整账户类模块仍开发期间,待全部上线后,将为各级领导提供更全面的考核数据支撑;为提高报表时效性和准确性,进一步减轻分支行取数压力,通过与科技部、开
发厂商深入沟通,经过3 个多月的紧张测试,将全行各项贷款、各类
企业贷款等利率执行情况相关的34 张复杂监管报表线上化,在很大程度上解放了一线生产力。
3、开展劳动竞赛,提振存款和普惠小微业务。为扭转现阶段我行公司存款增长乏力局面,组织条线各机构开展以客户类型为的公司业务劳动竞赛,促进公司存款规模增长。优化我行公司客户结构,本次竞赛主要鼓励各分支机构发挥区域优势,抓好财政和地方项目,积极发展公司纯负债客户,达到夯实公司存款基础的目的。截止年末,公司存款余额(不含司库)
亿元,各机构较竞赛期初增加亿元,完成总目标的67.45%。竞赛期日均余
额亿元,较期初增加亿元,完成率达102.58%。截止竞赛期末,纯负债客户存款总量占全部客户存款总量的57.1%,较期初增长个百分点。
根据**** 市银保监分局2019 年5 月现场督导要求和人民银行6 月货币信贷重点工作推进会的部署,结合《**** 银行2019 年度经营计划》文件精神,组织开展2019 年三季度、四季度公司普惠金融劳动竞赛,并逐月追踪,以不断提高基层客户经理服务民营、小微的工作积极性,促进全行普惠任务全面达成。2019 年度,全行普惠小微贷款累计投放亿元,加权平均利率8.66%。其中,小微企业法人贷款投放亿元,占比26%,加权平均利率8.13%;个体工商户及小微企业主贷款投放亿元,放款占比74%,加权利率8.84%。民营、小微工作得到了监管部门一致肯定,人行** 中支上半年小微企业信贷政策导向评估,位于省内六家城商行第一;民营和小微企业
服务案例得到了人行**** 中支的通报表扬,并获得相应加分。
4、扶贫小额贷款投放,打赢扶贫攻坚战。2019 年为深入贯彻十九大“坚决打赢扶贫攻坚战”的会议精神,响应国务院关于支持深度贫困地区脱贫攻坚的要求,我行坚定履行社会责任,严格落实“ 5321” 要求,全力支持**** 市扶贫工作,利用“托管养殖”、“合作社自主经营”的户贷户用贷款模式,持续做好扶贫小额贷款发放工作。于8 月中旬,全部完成**** 市扶贫办下达的2420 万元的扶贫小额贷款发放任务。截至2019 年末,我行累计走访贫困户户,扶贫小额贷款余额达万元,惠及贫困户4243 户。
5、优化旅游金融平台,丰富场景内容。今年11 月,与****** 文化旅游投资有限公司合作的“**** 文化园”旅游场景金融平台全部上线。该系统对银行业务和文旅业的有机融合实现了突破,实现了山西省酒店业多个第一,得到了山西**** 集团的肯定。充分考虑了酒店智能化方向的发展,引进了国内最先进的“酒店自助前台”。“又见文华大酒店”成为山西省首家