证券投资基金基础知识试题及答案

证券投资基金基础知识试题及答案

1. 关于方差，以下说法错误的是（）。

A) 方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度

B 方差又叫标准差 ( 正确答案 )

C) 数据分布越散乱，该数据的方差越大

D) 方差表明了数据分布的离散程度

2. 以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是（）。

A) 提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率

B) 降低市场参与者流动性需求

C) 有利于保持交易的稳定和结算的及时性 ( 正确答案 )

D) 降低市场参与者结算成本和相关风险

3. 关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是（）。

A) 境内托管人可以委托境外证券服务机构代理 QDI 基金的证券买卖

B) 境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任 QDIl 基金的投资顾问

C) 合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资

D) 受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托管人不承担相应责任 ( 正确答案 )

4. 根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是（）。

A) 提供资金结算服务

B) 提供集中登记服务

C) 提供证券存管服务

D) 提供投资咨询服务 ( 正确答案 )

5. 以下关于最大回撤的说法，不正确的是（）。

A) 从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标

B) 最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失

C) 投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利( 正确答案 )

D) 最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标

6. 当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？（）。

A) 汇率风险

B) 购买力风险

C) 经济周期性波动风险 ( 正确答案 )

D) 利率风险

7. 关于利率互换和货币互换的描述，正确的是（）。

A 利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相 ( 正确答案 )

等经济价值的现金流

B) 货币互换的合约双方互换的是不同币种为单位

的利率

C) 货币互换的合约的一方具有货币交换的权利，

而没有货币交换的义务

D) 利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率

8. 关于基金资产估值责任，以下表述正确的（）。

A) 基金管理人应充分理解基金相关估值原则及技术，在与托管人充分协商的基础上，谨慎确定公允价值 ( 正确答案 )

B) 基金资产估值的责任人是基金管理人和基金托管人

C) 基金管理人选择将估值业务外包给服务机构，

可以免除基金管理人的估值相关责任

D) 基金管理人只要参考中国证券投资基金业协会的估值指引，即可免除估值相关责任

9. 不动产投资的特点包括（）。

1 异质性

2 不可分性

3 高流动性

4 低流动性

A)123

B)12

C)23

D)124 ( 正确答案 )

10. 某投资者持有 5000 份 A 基金，当前的基金份额净值为1.2 元。假设 A 基金按 1:2 的比例进行了分拆，下列选项中表述正确的是（）。

A) 该投资者持有的 A 基金资产变为 3000 元

B)A 基金份额净值变为 2.4 元

C) 该投资者持有的基金份额仍为 5000 份

D)A 基金的资产规模不变 ( 正确答案 )

11.2008 年 9 月 19 日以后，我国证券交易印花税征收的对象是（）。

A) 交易买方

B) 交易卖方 ( 正确答案 )

C) 成交双方

D) 中国结算公司

12. 各项技术逐渐成熟，产品市场基本形成并不断扩大属于（）。

A) 成长期 ( 正确答案 )

B) 初创期

C) 衰退期

D) 成熟期

13. 当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理公司应

立即纠正，及时采取合理措施防止损失进一步扩大。当错误率达到或超过基金资产净值的（）时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

A)0.20 ％

B)0.50 ％ ( 正确答案 )

C)0.10 ％

D)0.25 ％

14. 在质押式回购中，将回购债券出质，以获取对方首期资金的一方被称为（）。

A) 逆回购方

B) 出质方

C) 受质方

D) 正回购方 ( 正确答案 )

15. 以下选项中，关于资产负债表、利润表和现金流量表的描述正确的是（）。

A) 利润表是反映企业某个日期时点的盈利情况

B) 现金流量表是以权责发生制为基础编制的

C) 资产负债表和现金流量表均能反映企业的收支情况

D) 资产 = 负债 + 所有者权益 ( 正确答案 )

16. 关于贝塔（）的含义，以下理解错误的是（）。

A) 贝塔绝对值越大的资产，在市场变动时，其收益波动也越大

B) 贝塔是描述资产或资产组合的非系统风险大小的指标 ( 正

确答案 )

C) 贝塔可理解为资产或资产组合对市场收益变动的敏感性

D) 某股票的贝塔值为 1.5 ，表示市场下跌 1 ％时，该股票将下跌 1.5 ％

17. 如果基于月度收益计算得到的下行标准差为 8 ％，那么年化下行标准差为（）。

A)3.32 ％

B)96 ％

C)2.31 ％

D)27.71 ％ ( 正确答案 )

18. 关于即期利率与远期利率的区别，以下表述错误的是（）。

A) 远期利率的起点在未未某一时刻

B) 即期利率与远期利率的计息日起点不同

C) 远期利率水平一定高于即期利率水平 ( 正确答案 )

D) 即期利率的起点在当前时刻

19. 下列关于固定利率债券的表述中，错误的是（）。

A) 固定利率债券有固定面值

B) 固定利率债券在到期日一次性支付利息和本金 ( 正确答

案 )

C) 固定利率债券有固定到期日

D) 固定利率债券有固定票面利率