2019反洗钱考试试题及答案

2019反洗钱考试试题及答案

一、判断题（正确的划√，错误的划×）：

1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√）

2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√）

3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√）

4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√）

5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×）

6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√）

7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定

是否作为大额交易上报。（×）

8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×）

9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×）

10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×）

11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。（×）

12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×）

13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×）

14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×）

15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√）

16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）

17、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，不属于可疑交易的范畴。（×）

18、因企业倒闭而销户，销户时因清算资金而造成资金大量收付，属于可疑交易。（×）

19金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易。（×）

20、证券经营机构通过银行频繁大量拆解外汇资金，属于可疑交易。（对）

21、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。（√）

22、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。（√）

23、无正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，属于可疑交易。（√）

24、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金支付，属于可疑交易。（√）

25、客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。（√）

26、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。（√）

27、客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金，属于可疑交易。（√）

28、证券客户开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户，应作为大额交易进行报告。（×）

29、同一投保人短期内多次退保，且遗失发票总额达到大额标准，应作为大额交易进行报告。（×）

30、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。（×）

31、客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证。（√）

32、客户要求基金份额非交易过户且无合理理由，属于可疑交易。（√）

33、频繁投保、退保、变更险种，属于可疑交易。（√）

34、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的，属于可疑交易。（√）

35、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的，属于可疑交易。（√）

36、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。（×）

37、人民银行可以将反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。（×）

38、财险和寿险在经营过程中均具有洗钱的风险，但财险的洗钱成本较寿险来说更高一些。（√）

39、反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案必须经过反洗钱调查。（√）

40、侦查机关接到报案后，对已临时冻结的资金，有权决定是否继续冻结。（√）

41、身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。（√）

42、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容。（√）

43、报案是反洗钱调查终结的方式之一。（√）

44、海关发现个人出入境携带的现金等超过规定金额的，应当及时向公安机关通报。（×）

45、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门单独制定。（√）

46、在《反洗钱法》中，“反洗钱行政主管部门”不仅指中国人民银行总行，还包括其分支机构。（√）

47、报案是反洗钱调查向洗钱案件侦查进行过渡的法定程序。（√）

48、与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。（√）

49、反洗钱调查中的临时冻结，对冻结的资金并无任何惩处目的。（√）

50、关于洗钱犯罪，我国最早是1990年12月《关于禁毒的决定》中做出的相关规定。（√）

51、反洗钱义务主体仅指金融机构。（×）

52、全球第一个反洗钱公约是《关于反洗钱问题的四十项建议》。（×）

53、在《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”仅指中国人民银行总行。（√）

54、国务院反洗钱行政主管部门从国务院有关部门和机构获取与判断可疑交易有关的信息，这种信息的流向是单向的、无条件的。（√）