第一章 证券市场概述-证券市场的产生
证券从业基础知识重点
第一章证券市场概述(1-3)第一节证券与证券市场1ﻫ、证券就是指用以证明或设定权利所做成得书面凭证,它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有得特定权益,或证明其曾经发生过得行为、证券得票面要素主要为四个:第一,持有人;第二,证券得标得物;第三,标得物得价值;第四,权利。
证券得两个基本特征为:第一,法律特征;第二,书面特征。
ﻫ有价证券就是指标有票面金额,证明持有人有权按期取得一定收入并可自由转让与买卖得所有权或债券凭证。
有价证券本身没有价值,但由于代表了一定得权益,所以有交易价格。
有价证券可分为:商品证券、货币证券与资本证券、有价证券得特征:第一,证券得产权性;第二,证券得收益性;第三,证券得流通性;第四,证券得风险性。
有价证券得功能:第一,筹资功能,就是指为经济得发展筹集资本;第二,配置资本得功能,就是指通过有价证券得发行与交易,按利润最大化得要求对资本进行分配。
ﻫ２、证券市场就是股票、债券、投资基金等有价证券发行与交易得场所。
它得三个显著特征就是:第一,证券市场就是价值直接交换得场所;第二,证券市场就是财产权利直接交换得场所;第三,证券市场就是风险直接交换得场所。
从纵向来划分,证券市场可以分一级市场与二级市场、从横向来划分,又可以分为股票市场、债券市场、基金市场等。
3ﻫ、证券市场就是社会化大生产与商品经济发展到一定阶段得产物。
今年来证券市场有着全新得特征:第一,金融证券化;第二,证券投资法人化;第三,证券交易多样化;第四,证券市场自由化;第五,证券市场国际化;第六,证券市场电脑化。
证券市场得四大趋势为:第一,金融创新进一步深化;第二,发展中国家与地区得证券市场国际化将有较大发展;第三,证券交易所得合并与上市;第四,证券市场得网络化发展趋势。
纵观十年来我国证券市场得发展历程,它得特点为:第一,市场发展日益规范有序;第二,证券发行规模逐年扩大,品种结构日趋合理;第三,机构投资者得队伍逐渐壮大;第四,监督手段法制化、第二节证券市场得参与者1、证券发行人,就是指为筹措资金而发行债券、股票等证券得政府及其机构、金融机构、公司与企业。
证券基础知识知识点总结
第一章：证券市场概述1、证券是指各类记载并代表一切权利的法律凭证。
2、证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式。
3、有价证券是虚拟资本的一种形式。
4、有价证券有广义与狭义两种概念。
狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。
5、商品证券有提货单、运货单、仓库栈单等。
6、货币证券包括商业证券和银行证券；商业证券有商业汇票和商业本票，银行证券有银行汇票、银行本票和支票。
7、按证券发行主体不同分为政府证券和公司证券；按是否在证券交易所挂牌分为上市证券与非上市证券；按募集方式分类分为公募证券和私募证券；按证券所代表的权利性分类分为股票、债券和其他证券。
8、政府证券是指由中央政府、地方政府或政府机构发行的债券。
9、公司证券包括股票、公司债券及商业票据等。
10、股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种；其他证券包括基金证券、证券衍生品（金融期货、可转债证券、权证等）11、有价证券的特征：收益性、流动性、风险性、期限性。
12、证券市场的特征：1.价值直接交换的场所；2.财产权利直接交换的场所；3.风险直接交换的场所。
13、证券市场的结构分为层次机构、品种结构、交易场所结构。
14、证券市场构成分为发行市场（一级市场、初级市场）和交易市场（二级市场、次级市场）；根据上市所服务和覆盖的上市公司类型分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型；根据上市公司规模、监管要求等差异分为主板市场、二板市场（创业板或高新企业板）等。
15、品种结构有股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。
16、按交易活动是否在固定场所进行，证券市场分为有形市场（场内市场）和无形市场（场外市场）。
17、证券市场的基本功能：1.筹资-投资功能、2.定价功能、3.资本配置功能。
18、证券发行人：公司（企业）、政府和政府机构19、企业的组织形式分为独资制、合伙制和公司制。
20、现代股份制公司采取股份有限公司和有限责任公司，只有股份有限公司才能发行股票。
证券从业基础知识总结
（一）股票的理论价格
（二）股票的市场价格
股票的市场价值一般是指股票在二级市场上交易的价格。
三、影响股价变动的基本因素
（一）公司经营状况
1.公司治理水平和管理层质量。
2.公司竞争力。
3.财务状况。
（1）盈利性
（2）安全性
（3）流动性
4.公司改组或合并
（二）行业与部门因素
（三）宏观经济与政策因素
（二）优先股票的特征
1.股息率固定。
2.股息分派优先。
3.剩余资产分配优先。
4.一般无表决权。
（三）优先股票的种类
1.累积优先股票和非累积优先股票。
这种分类的依据是优先股股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发。
2.参与优先股票和非参与优先股票。
这种分类的依据是优先股票在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配。
（二）股份制的发展
（三）信用制度的发展
二、证券市场的发展阶段
（一）萌芽阶段
1602年，世界上第一个股票交易所在荷兰的阿姆斯特丹成立；
1698年，柴思胡同——乔纳森咖啡馆，因众多经纪人在此交易而闻名；
1773年，英国第一家证券交易所在该咖啡馆（乔纳森咖啡馆）成立；1802年获得英国政府批准；
1790年，美国第一个证券交易所在费城成立；
1.公司重大决策参与权
2.公司资产收益权和剩余资产分配权
3.其他权利
（二）普通股票股东的义务
二、优先股票
（一）优先股定义
优先股票与普通股票相对应，是指股东享有某些优先权利的股票。
首先，对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻股息的分派负担。另外，优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。其次，对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象。
《证券投资基金销售基础知识》教材(电子版)
《证券投资基金销售基础知识》教材（电子版）第一章证券市场基础知识第一节证券与证券市场概述一、证券概述(一)证券的定义证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为.(二）有价证券的分类商品证券【提货单、运货单、仓库栈单】货币证券【商业证券(商业汇票、商业本票）;银行证券（银行汇票、银行本票和支票）】资本证券【发行主体→政府证券、政府机构证券、公司证券;是否在证券交易所挂牌上市交易→上市证券、非上市证券；募集方式→公募证券、私募证券；证券所代表的权利性质→股票、债券、其他证券】（三）有价证券的特征期限性、收益性、流动性、风险性二、证券市场概述（一）证券市场的概念市场经济发展到一定阶段的产物为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场（二）证券市场的特征1、证券市场是价值直接交换的场所2、证券市场是财产财产权利直接交换的场所3、证券市场是风险直接交换的场所(三）证券市场的基本功能1、筹资—投资功能2、资本定价功能3、资本配置功能三、证券市场的结构（一）证券市场的层次结构顺序关系：发行市场（一级市场）、交易市场（二级市场)发行市场是流通市场的基础和前提，流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件。
层次结构：2004。
1。
31《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》“建立多层次股票市场体系”“继续规范和发展主板市场，逐步改善主板市场上市公司结构。
分步推进创业板市场建设，完善风险投资机制，拓展中小企业融资渠道。
积极探索和完善统一监管下的股份转让制度”;提出“积极稳妥发展债券市场"、“稳步发展期货市场”1、代办股份转让。
2001年6月12日正式启动；2002年8月29日第一家股份转让公司挂牌;2002年8月29日起退市公司纳入代办股份转让试点范围。
应具备条件：合法存续的股份有限公司、公司组织结构健全、登记托管的股份比例达到规定的要求等。
证券市场基础知识各章结构图
第一章结构图精品文库第二章结构图定义债券的定义、票面要素和特征票面要素特征按发行主体分类债券的特征与类型债券的分类按付息方式分类按债券形态分类债券与股票的比较相同点区别定义政府债券概述性质特征债券政府债券国家债券债券的分类我国的国债地方政府债券的发行主体地方政府债券地方政府债券的分类我国的地方政府债券定义金融债券我国的金融债券金融债券与公司债券定义公司债券类型企业债券我国的企业债券与公司债券公司债券定义概述特征外国债券分类欧洲债券国际债券亚洲债券市场政府债券我国的国际债券金融债券可转换公司债券产生与发展证券投资基金我国证券投资基金业发展概况特点作用与股票、债券的区别概述组织形式不同运作方式不同分类投资标的划分投资目标划分交易所交易的开放式基金权利份额持有人义务概念资格当事人管理人职责更换条件主要业务范围概念托管人条件职责更换条件持有人与管理人之间当事人之间的关系管理人与托管人之间持有人与托管人之间基金管理费费用基金托管费其他费用证券投资基金费用与资产估值资产估值基金资产净值基金资产的估值收入来源收入及利润分配利润分配收入、风险与信息披露市场风险投资风险管理能力风险技术风险巨额赎回风险信息披露投资投资范围投资限制第五章结构图概念概念和特征基本特征按产品形态分类按交易场所分类概述分类按基础工具种类分类按金融工具自身的特点分类避险金融衍生工具的产生与发展动因20世纪80年代的金融自由化推动金融机构利润的驱动新技术革命现货交易现货交易、远期交易与期货交易远期交易期货交易股权类资产的远期合约债权类资产的远期合约金融远期合约与远期合约市场远期利率协议远期汇率协议金融衍生工具金融远期、期货与互换金融期货合约与金融期货市场金融期货的主要交易制度金融期货的种类金融互换交易定义金融期权的定义和特征特征与金融期货的区别据选择权的性质划分金融期权分类据合约规定的履约时间不同划分据基础资产性质不同金融期权与期权类金融产品金融期权的基本功能分类权证要素发行、上市与交易定义和特征可转换债券要素附权证的可分离公司债券存托凭证其他衍生工具简介资产证券化与证券化产品结构化金融衍生产品第六章结构图含义构成发行市场发行与承销制度证券发行价格发行市场和交易市场证券交易所交易市场其他交易市场股价指数的编制步骤股份平均数和股价指数股价平均数股价指数证券市场运行证券价格指数主要的股票价格指数我国主要的证券价格指数主要的债券指数主要的基金指数道-琼斯工业股价平均数国际主要股票市场及其价格指数金融时报证券所指数日经225股份指数NASDAQ市场及其指数股票收益证券投资收益债券收益证券投资的收益与风险系统风险证券投资风险非系统风险收益与风险的关系发展历程发展特点设立条件证券公司概述设立注册资本要求设立以及重要事项变更审批要求设立的形式子公司的设立设立的条件对证券公司的监管要求独立的客户资产存管制度监管制度的演变以净资本为核心的风险预警与监管制度以适当性服务为重点的投资者保护制度以自我约束为主的内部合规管理制度鼓励开拓探索的创新监管制度配套互动的违法违规行为惩处制度证券经纪业务证券投资咨询业务及与交易、投资活动有关的财务顾问业务证券承销与保荐业务证券公司的主要业务证券自营业务证券资产管理业务融资融券业务证券公司IB业务股东及股东会治理结构董事和董事会监事和监事会经理层证券中介机构证券公司治理结构和内部控制内部控制综合治理风险控制指标管理设立证券登记结算公司组织机构职能有关业务规则证券服务机构的类别律师事务所从事证券法律业务的管理注册会计师执行证券、期货相关业务的管理证券服务机构证券、期货投资咨询机构管理资信评级机构从事证券业务的管理资产评估机构从事证券、期货业务的管理证券服务机构的法律责任和市场准入《证券法》法律《公司法》《证券投资基金法》《刑法》对证券犯罪的规定概述《证券公司监督管理条例》行政法规《证券公司风险处置条例》部门规章《证券发行与承销管理办法》《证券公司融资融券业务试点管理办法》《证券市场禁入规定》证券市场法律制度与监督管理意义和原则证券市场的行政管理目标和手段监管机构对发行上市的监管监管重点内容对交易市场的监管对证券经营机构的监管统一行业诚信档案工作证券投资基金保护基金制度证券市场的自律管理中国证券业协会的自律管理。
基金从业资格考试培训
内部控制的基本要素
第三节：基金托管人
一、基金托管人的基金资产托管业务 二、基金托管人应该履行的职责 三、基金托管人在基金运作中的作用 四、基金托管的运作管理
五、基金托管人的内部控制制度
内部控制的原则
内部控制的内容
第四节：基金市场的服务机构基金代销机构
一、基金代销机构的资格管理 二、基金投资咨询机构 基金投资咨询机构的资格管理 基金投资咨询机构的作用
第二节：基金的投资运作
一、基金的投资管理 二、基金的交易管理 三、基金的绩效衡量 四、基金的投资风险控制
第三节：基金的估值、费用和会计核算
一、基金的资产估值 二、基金的费用 基金费用的种类 各种费用的计提标准及计提方式
三、基金的会计核算
基金会计核算的特点
基金会计核算的主要内容
开放式基金的认购渠道
开放式基金的认购步骤
开放式基金的认购方式
开放式基金的认购费率
第三节：开放式基金的申购与赎回
一、申购和认购的区别 二、股票基金、债券基金的申购、赎回原则 三、货币市场基金的申购、赎回原则
第八章：基金的信息披露
第一节：基金信息披露概述
一、基金信息披露的意义和作用 二、基金信息披露的原则 实质性原则 形式性原则
第四章：基金市场的参与主体
第一节：基金份额持有人
一、定义 二、权利 三、义务
第二节：基金管理人
一、基金管理人必须履行的职责 二、《证券投资基金法》规定的基金管理人不得有的行为 三、基金管理公司的主要业务 四、基金管理公司的内部控制制度
内部控制的概念
内部控制应当遵循的基本原则
第一章 证券市场概述
• 间接金融：又叫间接融资，是指融资方与 投资方通过金融中介而间接融通资金的方 式，即融资方向银行申请贷款，银行向投 资人吸收储蓄的方式。
四、直接金融投资与间接金融投资
• 直接金融投资：指投资者在资本市场上直接购
买股票、债券等由筹资者发行的基础证券，通过 买卖获得收益的投资方式。
• 间接金融投资：指投资者不直接购买基础股票
其资金全部或大部分由联邦政府拨给；二为由联邦政府主 持或创办，目前已成为独立经营，但仍在某种程度上受政 府控制和管理的，具有“相对独立性”的机构，称为联邦 创办机构
（三）公司债券 1 定义：是公司依照法定程序发行、约定在一
定期限还本付息的有价证券。 2 分类
（a）抵押债券 （b）信用债券 （c）收益债券 （d）担保债券 （e）高收益债券（垃圾债券）
（d）实际交易中的价格表示：用年贴现率来 表示
二 货币市场利率
（一）定义：指各种货币市场证券在发行和交易
过程中所形成的为投资者所认同的利率，通常是 中央银行实施货币政策操作目标的选择对象之一 。
（二）分类
（1）贴现率
（a）定义：指的是国家中央银行向商业银 行贷款的短期利率。
（b）重要性：是中央银行重要的货币政策 工具，在货币市场上具有重要作用 ，也是国家经 济、金融政策的一个重要手段 。
（c）同业拆借利率
（2）票据贴现市场
（a）定义：指持票人为了资金融通的需要将 未到期的票据以贴付一定利息的方式向银行出售， 银行在扣除一定利息后将票面余额支付给持票人 的交易市场
（b）票据贴现的分类：贴现、转贴现和再贴 现
（c）目的：通过贴现，持票人可将未到期的 票据提前变现，从而满足了融资需要
（d）期限：票据贴现期限都较短，一般不超 过六个月
证券基础知识(第一章)
随堂练习（二）
1、股票的票面价值就是每股净资产。（ 错 ） 2、按投资主体可以将股票划分为（ABCD）。 A、国家股 B、法人股 C、社会公众股 D、外资股
第一部分 证券与证券的主要类型
证券 证券的主要类型 股票 债券 金融衍生工具
债券的概念（掌握）
债券是一种有价证券
债券是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按
股票与债券异同点比较
相同点 不同点 二者权利不同 二者都属于有价证券 二者目的不同 二者期限不同 二者都是筹措资金的手段 二者收益不同 二者的收益率相互影响 二者风险性不同
随堂练习（三）
1、根据债券发行条款中是否规定在约定期限内债券持有人支付利息， 债券可分为（ ABCD ）。 A、零息债券 B、附息债券 C、息票累积债券 D、浮动利率债券 2、债券发行的定价方式以（ B ）最为典型 A、一般询价方式 B、公开招标 C、上网竞价方式 D、协商定价方式 3、下列债券发行的定价方式中，（ C ）是以募满发行额为止的中标者最高收 益率作为全体中标者的最终受益率。 A、以价格为标的的荷兰式招标 B、以价格为标的的美式招标 C、以收益率为标的的荷兰式招标 D、以收益率为标的的美式招标
我国 股 票分类
！社会公众股的 比例要求 按流通受限与否
股票的价格
• •
股票的理论价格
是未来收益的现值。
直接影响因
素是供求
股票的市场价格
股票在二级市场上交易的价格。
股票的价值
票面价值
账面价值＝每股净资产
清算价值（一般低于账面价值） 内在价值（只能是理论的、估计值） • 一般来说，股票的市场价格总是围 绕其内在价值波动。
什么是有价证券？（掌握）
证券市场基础知识
第一节 股票的特征与种类
1.关于股票，下列表述正确的有（ ） A.股票是一种虚拟资本 B.股票属于物权证券 C.股票属于债权证券 D.股票是证权证券 2.下列表述中，有关股票风险性表述正确的是（ ） A.股票的风险性和收益性是彼此独立的 B.股票的风险性和收益性是并存的 C.股东能够获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况 D.股东能够获得预期的股息红利收益，并非取决于公司的盈利情况 3.我国《公司法》规定，无记名股票的转让，由股东将该股票交付受让人 后，经公司注册即发生转让的效力。（ ） 4.以下关于现金股利的说法错误的是（ ） A.现金股利的发放是以现金分红方式进行的 B.个人投资者取得现金红利的过程中不用支付利息税 C.现金股利是将公司盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东 D.现金股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额
证券从业人员资格考试科目
证 券 市 场 基 础 知 识
第一章 证券市场概述
制作人：吉林财经大学金融学院
赵炳盛
第一步： 理解全书
考试内容覆盖面广，几乎不可能完全依靠“背”来解决 考试题型为客观题：单选、多选和判断，不需要完全记忆
第二步： 重点记忆
特别重要的内容 几乎无法依靠理解来做题的内容
第三步： 多做习题
证券市场的结构 证券市场的功能
品种结构 交易场所结构 筹资—投资功能 资本定价功能 资本配臵功能
第一节 证券与证券市场
1.证券是指（多选） A.各类记载并代表一定权利的法律凭证 B.各类证明持有者身份和权利的凭证 C.用以证明或设定权利而做成的书面凭证 D.用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证 2.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，而是与真实 资本的重臵价格相等。（判断） 3.提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是 一种（判断） A.商品证券 B.货币证券 C.金融证券 D.资本证券 4.以下属于货币证券的是（多选） A.商业汇票 B.商业本票 C.银行汇票 D.金融债券 5.按证券发行主体不同，有价证券可分为股票、债券和其他证券三大类。（） 6.有关有价证券的特征，以下说法正确的是（单选） A.债券期限不具有法律约束力 B.证券的收益性指证券投资一定能盈利 C.各种证券的流动性是相同的 D.股票可视为无期限证券
证券从业资格考试——证券市场基础知识教案
证券从业资格考试——证券市场基础知识教案第一章：证券市场概述1.1 证券市场的定义和功能1.2 证券市场的参与者1.3 证券市场的分类1.4 证券市场的法律法规体系第二章：证券市场主体2.1 证券交易所2.2 证券公司2.3 证券登记结算机构2.4 投资者第三章：证券交易流程3.1 证券交易的基本程序3.2 证券交易的结算流程3.3 证券交易的费用结构3.4 证券交易的监管机制第四章：证券投资工具4.1 股票4.2 债券4.3 基金4.4 金融衍生品第五章：证券市场运行指标5.1 证券市场的宏观经济指标5.2 证券市场的市场指标5.3 证券市场的技术分析指标5.4 证券市场的信息披露第六章：股票市场6.1 股票的定义与分类6.2 股票的发行与上市6.3 股票的交易与投资策略6.4 股票市场的宏观经济影响第七章：债券市场7.1 债券的定义与分类7.2 债券的发行与交易7.3 债券评级与风险管理7.4 债券市场的投资策略第八章：基金市场8.1 基金的定义与分类8.2 基金的管理与运作8.3 基金的投资策略8.4 基金市场的监管与信息披露第九章：金融衍生品市场9.1 金融衍生品的定义与分类9.2 金融衍生品的交易机制9.3 金融衍生品市场的风险管理9.4 金融衍生品市场的投资策略第十章：证券市场法律法规与职业道德10.1 证券市场的法律法规体系10.2 证券市场的监管机构与自律组织10.3 证券市场违法行为及法律责任10.4 证券市场职业道德与诚信建设重点和难点解析一、证券市场概述难点解析：证券市场的法律法规体系较为复杂，需要理解不同法律法规的作用和相互关系。
二、证券市场主体难点解析：证券交易所和证券登记结算机构的功能和运作机制较为专业，需要深入了解。
三、证券交易流程难点解析：证券交易的结算流程涉及到多个参与主体和环节，需要理清其关系和流程。
四、证券投资工具难点解析：金融衍生品的定价和风险管理较为复杂，需要具备一定的数学和金融知识。
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2015年证券从业资格考试内部资料
2015证券市场基础知识
第一章 证券市场概述
知识点：证券市场的产生
● 定义：
证券市场产生基于三大原因
● 详细描述：
（一）证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展
（二）证券市场的形成得益于股份制的发展
（三）证券市场的形成得益于信用制度的发展
例题：
1.以下关于证券市场产生的表述正确的有()。
A.证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展
B.证券市场的形成得益于股份制的发展
C.证券市场的形成得益于信用制度的发展
D.随着信用制度的发展，证券市场的产生成为必然
正确答案：A,B,C,D
解析：考察证券市场产生的原因。
2.证券市场的形成与()无关。
A.社会化大生产和商品经济的发展
B.市场经济的发展
C.股份制的发展
D.信用制度的发展
正确答案：B
解析：证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展、股份制的发展、信用制度的发展。
3.证券市场的形成与（ ）无关。
A.社会化大生产和商品经济的发展
B.股份制的发展
C.信用制度的发展
D.加强金融监管
正确答案：D
解析：考查证券市场的产生
4.美国证券市场是从买卖（ ）开始的。
、
A.运输公司股票
B.铁路股票
C.政府债券
D.金融债券
正确答案：C
解析：美国独立战争发行的政府债券
5.作为反映证券市场容量重要指标的证券化率是指（ ）。
A.证券市值/GNP
B.证券市值/GDP
C.证券面值/GNP
D.证券面值/GDP
正确答案：B
解析：该指标是反映市场容量，通俗点讲即：一国的GDP是由多少有价证券（有价证券联系着筹资和投资两端）产生的
6.证券市场的产生和发展，主要归因于（ ）。
A.社会分工的日益复杂，商品经济日益发展
B.股份制的发展
C.信用制度的发展
D.社会化大生产产生了对巨额资金的需求
正确答案：A,B,C,D
解析：P19证券市场发展的3点，社会化大生产和商品经济发展、股份制发展、信用制度发展
7.以下关于证券市场产生的表述正确的有（ ）。
A.相对商品经济而言，证券市场的历史要短暂得多
B.股份公司的建立，为证券市场的产生提供了现实基础
C.社会化大生产对资金的巨额需求促进了证券市场的产生
D.在自给自足的小生产社会中，不可能存在证券市场
正确答案：A,B,C,D
解析：P19证券市场的产生的3点，仔细看，理解性记忆A在P19证券市场产生下第一句B在P19最后一句C在P20最上面D在P19（一）的第一句理解性记忆8.只有当货币资本与产业资本相分离，货币资本本身取得了一种社会性质时，公司股票和债券等信用工具才会被充分运用。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：证券市场产生的三个要素之一，得益于信用制度的发展
9.证券市场的形成离不开信用制度的发展。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：证券市场产生的三个要素之一
10.随着信用制度的发展，（ ）等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。
A.商业信用
B.私人信用
C.国家信用
D.银行信用
正确答案：A,C,D
解析：P20第3点第3排，随着信用制度的发展， 商业信用、国家信用、银行信用等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。
11.证券市场的产生得益于（）的发展。
A.社会化大生产
B.商品经济的发展
C.股份制的发展
D.信用制度的发展
正确答案：A,B,C,D
解析：证券市场产生归因：证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济
的发展；证券市场的形成得益于股份制的发展；证券市场的形成得益于信用制度的发展。
12.只有当货币资本与产业资本相分离,货币资本本身取得了一种社会性质时,公司股票和债券等信用工具才会被充分运用。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：证券市场的形成得益于信用制度的发展。
13.社会化大生产产生了对巨额资金的需求，依靠单个生产者自身的积累和借贷资本，不能解决企业扩张的需求。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：社会化大生产产生了对巨额资金的需求，依靠单个生产者的积累难以满足需求，即使依靠银行借贷资本也不能解决企业自有资本扩张的需要。
14.相对于商品经济而言,证券市场的历史要悠久的多。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：相对于商品经济而言，证券市场的历史要短暂得多。