国寿团险渠道业务处理实操之新一代系统团销平台介绍9页
合集下载
团险销售面谈五讲训练重要性内容话术演练28页
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
讲公司
买保险其实是跟保险公司签合同，选择一家好的保险公司非常重要。
中国人寿历史悠久：中国人寿成立于 1949 年10月，是中国历史最悠久、资产规模最大
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
“五讲”的运用流程
讲公司的逻辑
讲
认同公司
公
目的 建立信任
司
经得起时间的考验
（历史久）
能为客户提供最好的服务
（规模大）
获得各行各业的认可
（品牌响）
客户利益有保障
（经营稳）
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
“五讲”的运用流程
讲公司的逻辑及逻辑重点
“五讲”之讲公司逻辑逻辑
逻辑重点
历史久
中国人寿成立于 1949 年10月，与共和国同龄，具有悠久的 历史。
规模大
中国人寿资产规模大，网点规模大，客户规模大
品牌响
中国人寿是中国金融保险集团，已连续14年入选“《财富》 世界500强”。
经营稳
中国人寿是国家副部级央企；公司偿付能力充足。
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
“五讲”的运用流程
我对保险观念的改变 （认同保险）
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
“三讲”的运用流程
讲自己的逻辑及逻辑重点
“五讲”之讲自己逻辑逻辑
逻辑重点
追求成长 认同保险
保险行业发展前景非常好，既能帮助人，又能成就自我。 在团队优秀经理和老师的帮助下个人能力得到了很大的提 升
保险不是买东西，而是解决问题。虽然保险不能阻止风险 的发生但是可以将风险带来的损失降到最低。
讲保险的逻辑
讲
建立信任
保
目的 打通观念
讲公司
买保险其实是跟保险公司签合同，选择一家好的保险公司非常重要。
中国人寿历史悠久：中国人寿成立于 1949 年10月，是中国历史最悠久、资产规模最大
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
“五讲”的运用流程
讲公司的逻辑
讲
认同公司
公
目的 建立信任
司
经得起时间的考验
（历史久）
能为客户提供最好的服务
（规模大）
获得各行各业的认可
（品牌响）
客户利益有保障
（经营稳）
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
“五讲”的运用流程
讲公司的逻辑及逻辑重点
“五讲”之讲公司逻辑逻辑
逻辑重点
历史久
中国人寿成立于 1949 年10月，与共和国同龄，具有悠久的 历史。
规模大
中国人寿资产规模大，网点规模大，客户规模大
品牌响
中国人寿是中国金融保险集团，已连续14年入选“《财富》 世界500强”。
经营稳
中国人寿是国家副部级央企；公司偿付能力充足。
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
“五讲”的运用流程
我对保险观念的改变 （认同保险）
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
“三讲”的运用流程
讲自己的逻辑及逻辑重点
“五讲”之讲自己逻辑逻辑
逻辑重点
追求成长 认同保险
保险行业发展前景非常好，既能帮助人，又能成就自我。 在团队优秀经理和老师的帮助下个人能力得到了很大的提 升
保险不是买东西，而是解决问题。虽然保险不能阻止风险 的发生但是可以将风险带来的损失降到最低。
讲保险的逻辑
讲
建立信任
保
目的 打通观念
国寿团险面谈之增员三讲之讲公司14页
国字号 实力强 声誉好 放心选择
中国人寿1949年就成立了，与新中国同龄，是副部级央企。
目前，总资产2.7万亿，相当于一个大省GDP总量，是国内一流的国有控股寿 险公司，世界双500强企业。
国寿经营稳健，市场声誉好，获得了无数荣誉，比如“消费者最满意最喜爱 第一品牌”、“最值得信赖的寿险公司”、“亚洲最好的保险公司”等重要 奖项。
这样吧，你先来我们公司了解一下。 中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
增员三讲学习——讲公司
异议处理（2）：在国寿只能卖保险，不如**公司可以做好多业务！
讲解逻辑 L用心聆听 S尊重理解
C澄清事实
P提出方案 A请求行动
讲解话术
是的，**公司在综合金融方面做得还不错！
我理解你的想法，就像我们开店都希望给客户更多的产品选择一个道理。
优质服务获得了广大客户的信赖，累计为4.45亿客户提供了商业保险服务， 相当于每3个中国人中就有1个是中国人寿的客户。
国寿理赔服务方便快捷，平均理赔时效只有1.62天，在保监会服务评价中排 名第一。 现在，因为国寿值得信赖、值得托付，全国有100多万人都选择到中国人寿来 创业！
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
拥有完善的意外、医疗、住院、养老、身故商业保险保障，以及年金养老保 险、过年过节还有物资福利，比社保更具优势。
另外，无论是做客户经营还是打造自己的创业团队，公司都会给予很多支持， 让你一步步去实现自己的创富梦想。
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
增员三讲学习——讲公司
异议处理（1）：听说**公司比国寿好啊！
讲解逻辑
讲解话术
L用心聆听 是的，现在**公司确实发展的还不错！
S尊重理解 C澄清事实 P提出方案 A请求行动
国寿团险渠道业务处理实操之新契约46页
团险新人育成体系之 职场训练
渠道业务处理实操之
新契约
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
CONTENTS
1
新契约
2
反洗钱工作明白纸
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
渠道业务处理实操
01 新契约
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
子目录
1. 契约基础知识 2. 填单指引和实例练习 3. 特别注意事项
学生险、独生 子女险和短期 旅游险
信贷业务和 境外救援保 险
个单老人险
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
一、契约基础知识——契约出单流程
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
一、契约基础知识——契约出单时效
契约环节
柜面初审 受理
时效(天) 1
备注 今天交单，明天到契约去分发是否需要前期核保。
新单录入 复核
回执核销功能，保单自打印状态起十天自动回执核销。
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
二、填单指引和实例练习——清汇
有代理机构的话注意 填写相应的名称与代
码
广州XX幼儿园
填写投保单位必 须与单位章一致
81000000
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
Байду номын сангаас
二、填单指引和实例练习——清汇
在险种处填写对应“险 种代码”。
重点关注被保险人 签名字迹的真实性 。若被保险人无法 统一在清单上签名 ，建议使用《给家
长的一封信》
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
二、填单指引和实例练习——个单
例举：银龄安康个单保险业务：
一、老人险个单组合业务 1、投保资料 A 《个人短险业务专用投保单》（1085） B 投保人、被保险人身份证复印件 C 投保人银行账户复印件 D 《“银龄安康”行动互助保障计划参保要约回执》 2、投保人 A 本人 B 配偶、子女 C 上述规定外的与被保险人具有抚养和瞻养关系的人
渠道业务处理实操之
新契约
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
CONTENTS
1
新契约
2
反洗钱工作明白纸
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
渠道业务处理实操
01 新契约
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
子目录
1. 契约基础知识 2. 填单指引和实例练习 3. 特别注意事项
学生险、独生 子女险和短期 旅游险
信贷业务和 境外救援保 险
个单老人险
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
一、契约基础知识——契约出单流程
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
一、契约基础知识——契约出单时效
契约环节
柜面初审 受理
时效(天) 1
备注 今天交单，明天到契约去分发是否需要前期核保。
新单录入 复核
回执核销功能，保单自打印状态起十天自动回执核销。
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
二、填单指引和实例练习——清汇
有代理机构的话注意 填写相应的名称与代
码
广州XX幼儿园
填写投保单位必 须与单位章一致
81000000
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
Байду номын сангаас
二、填单指引和实例练习——清汇
在险种处填写对应“险 种代码”。
重点关注被保险人 签名字迹的真实性 。若被保险人无法 统一在清单上签名 ，建议使用《给家
长的一封信》
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
二、填单指引和实例练习——个单
例举：银龄安康个单保险业务：
一、老人险个单组合业务 1、投保资料 A 《个人短险业务专用投保单》（1085） B 投保人、被保险人身份证复印件 C 投保人银行账户复印件 D 《“银龄安康”行动互助保障计划参保要约回执》 2、投保人 A 本人 B 配偶、子女 C 上述规定外的与被保险人具有抚养和瞻养关系的人
国寿个险渠道销售人员基本法介绍110页
队伍的特性决定了公司对营销员管理的特殊性 团险渠道综拓专员培训班
保险公司对营销员的管理有着特殊要求
群体特点
保险营销员管理制度规范用语示例：
错误用语 入司
…………
正确表述 签约
转正
…………
晋升业务主任
工资、薪酬
…………
委托报酬
出勤
…………
参加公司会议培训
聘任
…………
委托代理职级（晋升/降级） 团险渠道综拓专员培训班
保险公司对营销员的管理有着特殊要求
群体特点
• 管理方法（本部分为了解内容） ✓ 管理制度体系健全，并以代理合同可包含、可引申的方式存在； ✓ 制度激励（包括正激励和负激励）与非制度激励（包括正激励和负激励 ）相结合，将公司目标转化成为队伍目标； ✓ 销售风险控制和违规行为处理需有明确的制度依据； ✓ 制度体系的完备、有效，制度本身的公开、公平、有效，对营销队伍的 管理至关重要。
团险渠道综拓专员培训班
2.2 基本法的核心内容 ：一个基础、三个核心、两个杠杆基 Nhomakorabea法 设计原理
一个基础
招募关系 (血缘关系)
三个核心要素
组织 架构
两大作用杠杆 待遇
提佣
裂变
考核
模式
关系
决定组织基本形态和利益分配关系 公司导向的体现，决定队伍
发展的方向 团险渠道综拓专员培训班
营销组织中的三大基本关系
个险渠道销售人员 基本法介绍
目录
第一部分 第二部分 第三部分
基本法基础知识 现行营销基本法简介 现行营销品质管理办法简介
团险渠道综拓专员培训班
过渡页 TRANSITION PAGE
01 基本法的基础知识
新营业系统（收寄、账务、双签、封发）
新营业系统（收寄、账务、双签、封发）新一代营业渠道系统业务操作培训2021年4月目录/Contents第一部分新旧系统差异性介绍第二部分营业环节第三部分网运环节PART01新旧系统差异性介绍Constructionbackgroundandobjectives新旧系统差异性介绍新旧系统差异性介绍系统功能变化优化点现：营业（二期）系统新一代营业渠道系统业务提升业务流程优化业务操作流程较为复杂，需大量人工或纸质交互新系统在网点生产全环节进行了流程优化，包括：1.业务办理环节：（1）为客户提供微信公众号、手机APP、自助终端设备等自助服务渠道，实现客户自助预约下单+柜台条码/二维码扫描收寄功能，通过电子交互模式，减少业务单式使用，提升客户服务体验；（2）实现客户用邮信息、电子发票等信息通过短信、微信、手机APP等进行数据推送；（3）实现与各生产环节查单的电子化、无纸化处理，提高客户查单受理效率和服务质量。
2.生产内部处理环节：（1）简化内部处理流程，根据网运系统下发的封发出口关系，实现总包自动封发；（2）采用扫描邮运派车单二维码交接方式，实现与趟车的总包交接、出口确认操作；（3）实现与各生产环节验单的电子化、无纸化处理；（4）简化邮资机使用登记、过戳邮件查改流程，邮资机使用登记更加便捷，取消邮资机日终交接功能，由邮资机日常使用登记记录自动生成邮资机日终报表。
3.业务管理方面：（1）通过模版编辑、灵活定制等手段，实现业务检查智能化、规范化，无纸化；（2）通过手机APP实时监控营业网点运行情况，实现远程授权和审批管理；（3）实现各类预警提示，有效把控营业生产作业质量；（4）实现智能邮筒（箱）管理功能，准确掌握邮筒（箱）变化情况。
操作习惯与方式变化客户城乡营业（二期）生产系统字符（仿真）版营业（三期）生产系统网页版营业二期与营业三期（新一代营业渠道系统）操作流程大同小异由原来的“代码回车操作”转变为“鼠标点击操作”系统总体功能介绍操作习惯与方式变化新一代营业渠道系统采用WEB网页操作方式，与原邮政营业系统字符终端模式的操作习惯有非常大的差异。
国寿团险契约实务基础知识介绍33页
清单汇交类
填单所需资料---基本资料
二、1普通团单的投保资料构成要件
1、团体保险投保单。投保团体长险（除团体年金保险）、 团体短险时填写。
2、投保交费清单。允许书面文件与电子文件两种格式。 对于提交电子文件的，在送达保险合同时，应要求投保单 位填写《被保险人清单信息确认书（新单）》并加盖投保 单位章。
促使渠道型业务由手工线 下交易升级为电子化交易 大力拓展新型业务渠道
总部统一管理与地方灵活 适应相结合 保持合理运营成本
举例
e 门 店 互 联 网 销 售 平 台•4
一、3新型销售模式-学平险电子保单
举例
主要变化点：一、不再需要保险公司批量打印纸质保单 和送达客户了，但仍然提供可以单独打印，满足个别客户需 要纸质保单的要求。二、开发了客户网上自助服务的通道， 客户可以利用网络自主查询和下载保单了，相比传统模式更 加便利客户。
4、涉及生效日指定或追溯的需按照《转发总公司〈关于明 确与规范团体保险业务审批有关事项的通知〉并明确我省团 险业务部分审批事项的通知》（国寿人险晋发[2016]100号） 规定，由团险部相关人员审批 。
特
殊 资 料
5、团体补充医疗险需填写《健康险给付约定书》、提供《职
工补充医疗保险合同书》和《团。体补充医疗保险类业务定价审
3、销售人员报告书（团体）。
4、投保含死亡责任险种应提供被保险人书面签字的同意 的证明，可以是在《被保险人清单》上签字确认，也可以 在《投保要约确认书》上签字确认。
5、组织机构代码证和身份证复印件。
•10
10
填单所需资料---基本资料
二、2清单汇交件的投保资料构成要件
汇交申请书（乙）
提交清单汇交件时 填写。
填单所需资料---基本资料
二、1普通团单的投保资料构成要件
1、团体保险投保单。投保团体长险（除团体年金保险）、 团体短险时填写。
2、投保交费清单。允许书面文件与电子文件两种格式。 对于提交电子文件的，在送达保险合同时，应要求投保单 位填写《被保险人清单信息确认书（新单）》并加盖投保 单位章。
促使渠道型业务由手工线 下交易升级为电子化交易 大力拓展新型业务渠道
总部统一管理与地方灵活 适应相结合 保持合理运营成本
举例
e 门 店 互 联 网 销 售 平 台•4
一、3新型销售模式-学平险电子保单
举例
主要变化点：一、不再需要保险公司批量打印纸质保单 和送达客户了，但仍然提供可以单独打印，满足个别客户需 要纸质保单的要求。二、开发了客户网上自助服务的通道， 客户可以利用网络自主查询和下载保单了，相比传统模式更 加便利客户。
4、涉及生效日指定或追溯的需按照《转发总公司〈关于明 确与规范团体保险业务审批有关事项的通知〉并明确我省团 险业务部分审批事项的通知》（国寿人险晋发[2016]100号） 规定，由团险部相关人员审批 。
特
殊 资 料
5、团体补充医疗险需填写《健康险给付约定书》、提供《职
工补充医疗保险合同书》和《团。体补充医疗保险类业务定价审
3、销售人员报告书（团体）。
4、投保含死亡责任险种应提供被保险人书面签字的同意 的证明，可以是在《被保险人清单》上签字确认，也可以 在《投保要约确认书》上签字确认。
5、组织机构代码证和身份证复印件。
•10
10
填单所需资料---基本资料
二、2清单汇交件的投保资料构成要件
汇交申请书（乙）
提交清单汇交件时 填写。
国寿团险理赔基础知识概述流程交单指引35页
主险类的，再手工修改事务类型为“伤残”。
事务类型需填 写准确
填写完整、准确的保单号 ，如果有多张保单的，需
要都填写上去
重疾
如果是主险类案 件务必标识清楚
二、团单理赔流程和交单指引
《医疗索赔申请单》：
1.内容填写完整，特别是员工号，若不清楚员工号，请填写身份证号；
综 合 2.当出险人为连带被保险人时，格式为：（张四/张小四）； 医 3.双职工、退原件，需用荧光笔在封面上做好标记；
火化证明
户籍销户证明 其他身故证明
常用理赔申请资料 重大疾病理赔
保险事故证明-2
医学证明资料
医疗病历、出院小结、疾 病诊断证明书、病理报告 、心电图报告、各类重疾 的手术记录单、影像报告 以及与重疾相关的其他各 类检查报告。
意外事故证明
• 若因意外导致保险事故 ，还应提供意外事故证 明；（如交通事故需提 供交警认定书）
告知客户及时报案，及时报案好处
对某些VIP客户进行慰问、对某些赔案进行现场查勘、提前面 见客户、提前通知递交资料，提醒注意事项，可达到快速理 赔，减少争议，宣传业务，弘扬品牌等有帮助。
理赔常用申请资料
身故 理赔
重大疾病 理赔
残疾 理赔
医疗保险 理赔
常用理赔申请资料
保险事故证明-1
身故证明
身故理赔
常用理赔申请资料
残疾理赔
客户申请残疾理赔 时，除明显肢体缺 失或摘除眼球情形 ，均应提供残疾程 度鉴定报告
保险事故证明-3
医疗资料的复印件 ，包括诊断证明、 出院小结、病历、 检查报告等
常用理赔申请资料
01.
医疗保险 理赔
医疗费用发票 社保结算表原 件
保险事故证明-4
事务类型需填 写准确
填写完整、准确的保单号 ，如果有多张保单的，需
要都填写上去
重疾
如果是主险类案 件务必标识清楚
二、团单理赔流程和交单指引
《医疗索赔申请单》：
1.内容填写完整，特别是员工号，若不清楚员工号，请填写身份证号；
综 合 2.当出险人为连带被保险人时，格式为：（张四/张小四）； 医 3.双职工、退原件，需用荧光笔在封面上做好标记；
火化证明
户籍销户证明 其他身故证明
常用理赔申请资料 重大疾病理赔
保险事故证明-2
医学证明资料
医疗病历、出院小结、疾 病诊断证明书、病理报告 、心电图报告、各类重疾 的手术记录单、影像报告 以及与重疾相关的其他各 类检查报告。
意外事故证明
• 若因意外导致保险事故 ，还应提供意外事故证 明；（如交通事故需提 供交警认定书）
告知客户及时报案，及时报案好处
对某些VIP客户进行慰问、对某些赔案进行现场查勘、提前面 见客户、提前通知递交资料，提醒注意事项，可达到快速理 赔，减少争议，宣传业务，弘扬品牌等有帮助。
理赔常用申请资料
身故 理赔
重大疾病 理赔
残疾 理赔
医疗保险 理赔
常用理赔申请资料
保险事故证明-1
身故证明
身故理赔
常用理赔申请资料
残疾理赔
客户申请残疾理赔 时，除明显肢体缺 失或摘除眼球情形 ，均应提供残疾程 度鉴定报告
保险事故证明-3
医疗资料的复印件 ，包括诊断证明、 出院小结、病历、 检查报告等
常用理赔申请资料
01.
医疗保险 理赔
医疗费用发票 社保结算表原 件
保险事故证明-4
国寿团险3S系统使用介绍指引操作25页
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
谢谢聆听！
主功能区
拜访管理
日志管理
会议管理
目标维护
考核管理
辅导管理
团队计划（主管）
职场管理（主管）
导航栏 首页
行事历
客户资料
统计查询
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
目录
1
3s系统整体介绍
2
各功能模块使用指引
✓
3
现场操作
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
销售人员可通过3S系统实现
序号 1 2 3 4
可实现价值 拜访情况记录、查询 每日工作日志记录、查询 客户资料随时随地记录、查询
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
目录
1
3s系统整体介绍
2
各功能模块使用指引
3
现场操作
✓
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
现场操作
请根据各模块功能进 行现场操作！
序号 1 2 3 4
可实现价值 拜访情况记录、查询 每日工作日志记录、查询 客户资料随时随地记录、查询
行事历
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系 23
考核查询
数据更新
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
主要功能6/7—客户资料 客户资料随时查
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
主要功能6/7—客户资料
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
主要功能6/7—客户资料
操作要点：
1.是否填写“方案递送”为 每周一次计划书的数据统
计来源 2.方案号编写规则：14位 工号+1（2…3…递增）
3S系统使用介绍
中国人寿智能双录新功能介绍及推广安排
各分公司地方性监管所需资料（如有）。
注意：1.所有资料均勾选√完毕后才可以进入下一步。 2.人身保险投保提示书、免除保险人责任说明书、电子投保确认单/人身保险投保单 （纸质投保）等投保材料除客户签署内容外，其他内容销售人员均应在双录前填写完整。
3.1
APP端操作流程——录制前准备
第四步：语音播报选择
新功能之七
现在
点击查看更多，可以详细查看 保单信息。
3.3
APP端操作流程——录制后上传
第二步：回看视频无误后，完成视频上传
原来
VS
新功能之八
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
变化点
❖将原来投保单下拉箭头的打 开方式，更换为左滑方式， 更贴合互联网操作习惯。 ❖“待上传”状态可以重绑投 保单号、上传、删除。“上 传中”状态可以续传和回退。 在网络不佳未上传完毕时， 点击续传实现断点续传。
主要考虑客户体验，自我介绍节点由销售人员自己介绍
3.2
APP端操作流程——开始录制
双录操作全程提示
新功能之六
系统在客户签字、投保资料展示环节均有语音提示，销售人员需按提示完成操作。 在询问客户节点，客户需在语音播报结束后进行清晰肯定回答。
第四步：待所有节点标记均已勾选后，点击红色按钮结束录制，拉取任务栏关闭飞行模式（不要切换程序）， 最后点击绿色 完成按钮
现在
3.1
APP端操作流程——录制前准备
双录注意事项及常见问题解答、双录话术制作工具下载
原来
VS
变化点
❖在下方的“指南”菜单，点 击 【点击进入文件下载页面】 可查 看双录注意事项与常见 问题解答。 ❖用户可以打开二维码查看双 录 注意事项及常见问题解答， 并可 下载双录话术制作工具 （前期已通过公文国寿人险 办发 〔2018〕670号下发）。
注意：1.所有资料均勾选√完毕后才可以进入下一步。 2.人身保险投保提示书、免除保险人责任说明书、电子投保确认单/人身保险投保单 （纸质投保）等投保材料除客户签署内容外，其他内容销售人员均应在双录前填写完整。
3.1
APP端操作流程——录制前准备
第四步：语音播报选择
新功能之七
现在
点击查看更多，可以详细查看 保单信息。
3.3
APP端操作流程——录制后上传
第二步：回看视频无误后，完成视频上传
原来
VS
新功能之八
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
变化点
❖将原来投保单下拉箭头的打 开方式，更换为左滑方式， 更贴合互联网操作习惯。 ❖“待上传”状态可以重绑投 保单号、上传、删除。“上 传中”状态可以续传和回退。 在网络不佳未上传完毕时， 点击续传实现断点续传。
主要考虑客户体验，自我介绍节点由销售人员自己介绍
3.2
APP端操作流程——开始录制
双录操作全程提示
新功能之六
系统在客户签字、投保资料展示环节均有语音提示，销售人员需按提示完成操作。 在询问客户节点，客户需在语音播报结束后进行清晰肯定回答。
第四步：待所有节点标记均已勾选后，点击红色按钮结束录制，拉取任务栏关闭飞行模式（不要切换程序）， 最后点击绿色 完成按钮
现在
3.1
APP端操作流程——录制前准备
双录注意事项及常见问题解答、双录话术制作工具下载
原来
VS
变化点
❖在下方的“指南”菜单，点 击 【点击进入文件下载页面】 可查 看双录注意事项与常见 问题解答。 ❖用户可以打开二维码查看双 录 注意事项及常见问题解答， 并可 下载双录话术制作工具 （前期已通过公文国寿人险 办发 〔2018〕670号下发）。
团险渠道业务开拓模式介绍
二次拜访
会后三天内，先由国寿服务专员通过电话 回访，对于有意向客户再联合银行客户经 理共同上门拜访
成功促成
经广发-国寿双方协同合作，仅会议结束后 一周内即率先取得业绩突破，成功促成对 公客户2个，保费1万元。
广发**支行（7月28日）下午场 本场网沙活动，**新城支行共邀请到会企业客户22位，参加 国寿专职讲师宣讲的“企业用工风险及理赔”，知识。由于所 邀请客户均为建工行业客户，因此客户现场参与度高，会议取 得了较好效果。
三、对公团险的卖点
对公团险业务开拓
对有社保的企业和员工是有效的补充，对无社保的企业更有规避风险最好的举措
项目 缴费
保障
社保 缴费会增加，保障会随政策发生变化 疾病身故无赔付；意外身故有限制 工伤伤残5级以上社保赔付后仍要求企业赔偿一次 性伤残补助金，一次性就业补助金
报销比例低，无其他津贴
商业保险 交费固定，保障内容约定后不可改 根据合同内容，一经确定全额赔付 按保额赔付，减轻企业负担
异议3：我已经有抵押物了，不需要购买保险了！ ——是的，贷款发放的同时，抵押物等于被抵押给银行了，万一因风险事故导致家庭收入
锐减而无力还款，银行就把抵押物进行折旧变卖，但这款产品就恰恰保障这一点，保险公司将 偿还还未还给银行的贷款，剩余部分给法定受益人，避免了抵押物被银行处置的问题。
八、销售流程
产品介绍
团险新人育成体系之 职场训练
渠道业务开拓模式介绍
目录
CONTENTS
1
信贷险业务开拓
2
Байду номын сангаас
对公团险业务开拓
3
非银邮及创新业务开拓
4
成本控制
信贷险业务开拓
一、百万理赔案例
会后三天内，先由国寿服务专员通过电话 回访，对于有意向客户再联合银行客户经 理共同上门拜访
成功促成
经广发-国寿双方协同合作，仅会议结束后 一周内即率先取得业绩突破，成功促成对 公客户2个，保费1万元。
广发**支行（7月28日）下午场 本场网沙活动，**新城支行共邀请到会企业客户22位，参加 国寿专职讲师宣讲的“企业用工风险及理赔”，知识。由于所 邀请客户均为建工行业客户，因此客户现场参与度高，会议取 得了较好效果。
三、对公团险的卖点
对公团险业务开拓
对有社保的企业和员工是有效的补充，对无社保的企业更有规避风险最好的举措
项目 缴费
保障
社保 缴费会增加，保障会随政策发生变化 疾病身故无赔付；意外身故有限制 工伤伤残5级以上社保赔付后仍要求企业赔偿一次 性伤残补助金，一次性就业补助金
报销比例低，无其他津贴
商业保险 交费固定，保障内容约定后不可改 根据合同内容，一经确定全额赔付 按保额赔付，减轻企业负担
异议3：我已经有抵押物了，不需要购买保险了！ ——是的，贷款发放的同时，抵押物等于被抵押给银行了，万一因风险事故导致家庭收入
锐减而无力还款，银行就把抵押物进行折旧变卖，但这款产品就恰恰保障这一点，保险公司将 偿还还未还给银行的贷款，剩余部分给法定受益人，避免了抵押物被银行处置的问题。
八、销售流程
产品介绍
团险新人育成体系之 职场训练
渠道业务开拓模式介绍
目录
CONTENTS
1
信贷险业务开拓
2
Байду номын сангаас
对公团险业务开拓
3
非银邮及创新业务开拓
4
成本控制
信贷险业务开拓
一、百万理赔案例
国寿主打产品介绍团单市场需求实务操作27页
**绿洲团体意外伤害保险（B型）（2013版） **附加绿洲住院费用补偿团体医疗保险
**附加绿洲门诊院费用补偿团体医疗保险 **附加绿洲住院定额给付团体医疗保险 **附加绿洲重大疾病保险
40万元 3万元 0.5万元 100元/天 10万元
销售外勤的产品组合方案
销售外勤因为经常出差并乘坐多种交通工具的特点，存在特定交通意外风险
身份证号码需要验证
投保实务简介
需要交给公司的材料 1、投保单（需要盖一个章） 2、被保险人清单、单位通知、投保说明（各需要盖一个章） 3、定价说明表及定价单、销售人员报告书（团体）、组织机构代码复印件（不需要盖章）
投保实务简介
保全实务简介
被保险人变更 1、被保险人的替换
由于不涉及被保险人清单总人数变动，没有资金进出，可于收到具体清单的次日生效，并打印批单。 提供资料如下： a、新增被保险人的姓名、性别、身份证号码 b、需要减少的被保险人姓名
保障项目
险种
保险金额
意外伤害
**绿洲团体意外伤害保险（B型）（2013版）
20万元
意外医疗
**附加绿洲意外费用补偿团体医疗保险
2万元
意外住院津贴
**附加绿洲意外住院定额给付团体医疗保险
50元/天
飞机交通意外
30万元
轨道交通意外
**通泰交通团体意外伤害保险（A款）（2013版
乘坐机动车交通意外 ）
20万元 10万元
1、保险合同 2、理赔申请表 3、理赔委托书 4、法定受益人关系证明 5、受益人身份证和银行卡复印件 6、死亡证明（火化证明或医学死亡证明） 7、户口注销证明 8、公安机关或医疗机构出具非正常死亡证明（如：110，120） 9、医疗抢救证明 10、如为交通事故，请出具<交通事故责任认定书>
团险中小团单基础知识介绍方案设计评残标准国寿版22页
保障需求： 企业行业： 员工职业分类： 主要工作内容： 工作环境： 保额保额需求 有无社保 收入情况
其余保障需求： 员工年龄：
员工男女比例： 员工年龄分布情况： 员工健康状况告知
广州市XXX
王XX 139XXXXXX
XX人
基本客户信息
有 （了解过往方案和赔付） 无
意外死亡、意外医疗、意外津贴等
如制造业、建筑业 如：内勤、车床工等，分清职业类别（1-6类）
国寿团单的投保要求：对于纸质版团单的形式：最低投保人数为5人 对于团单小秘书的形式：最低投保人数为3人
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
团体保险的介绍
团体短期险
渠道业务保险
特定人群保险
绿洲系列保险
计生险
旅游险
学生险/
建工险
人身意外 附加医疗
老人险
小团单主要保费来源
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
80
70
845（微给付）
10万
3类
120
105
4类
210
185
967
1/2类
80
72
（0免赔，100%
1万
3类
116
108
赔付）
4类
150
144
967
1/2类
40
35
1万
（100免赔，
3类
60
53
100%赔付）
Hale Waihona Puke 4类8070
1/2类
40
28
968
1.8万（100
元/天）
3类
50
42
4类
70
56
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
其余保障需求： 员工年龄：
员工男女比例： 员工年龄分布情况： 员工健康状况告知
广州市XXX
王XX 139XXXXXX
XX人
基本客户信息
有 （了解过往方案和赔付） 无
意外死亡、意外医疗、意外津贴等
如制造业、建筑业 如：内勤、车床工等，分清职业类别（1-6类）
国寿团单的投保要求：对于纸质版团单的形式：最低投保人数为5人 对于团单小秘书的形式：最低投保人数为3人
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
团体保险的介绍
团体短期险
渠道业务保险
特定人群保险
绿洲系列保险
计生险
旅游险
学生险/
建工险
人身意外 附加医疗
老人险
小团单主要保费来源
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
80
70
845（微给付）
10万
3类
120
105
4类
210
185
967
1/2类
80
72
（0免赔，100%
1万
3类
116
108
赔付）
4类
150
144
967
1/2类
40
35
1万
（100免赔，
3类
60
53
100%赔付）
Hale Waihona Puke 4类8070
1/2类
40
28
968
1.8万（100
元/天）
3类
50
42
4类
70
56
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
国寿销售支持工具包12页
新版工作区介绍
规则时效
• 仅能查询自己名下客户 • 数据延时为1天
功能模块
• 保单服务 • 云招募 • 云面谈 • 云柜面
服务流程
• 售前服务—客户、账户类查询、
缤纷活动
• 售中服务—新单在途、续期追
踪、收费、在线销售
• 售后服务—发票、柜面服务
渠道专区
• 个险专区—广东销售支持 • 银保专区—云客来 • 团险专区—大短险工作区
账失败原因等信息生存金查询 根据保单来自及投保人信息查询生存金信息
团单查询 提供团险渠道的保单数据信息查 询
短险日历到期 短险到期保单提醒及信息查看
康万查询 提供康宁万能保单信息查询及续 期查询
云招募
云招募系统为伙伴提供了准增员建库、日面试录入、创说会追踪、培训报名、进度查询五 大功能，可随时查看准增员的报道、结训、划账、签约入司情况，是伙伴增员的好帮手
菜单路径
1 3 2
新版工作区功能大全
保单查询
保单查询系列服务，是为伙伴的移动展业提供随身服务，帮助伙伴全面了解自己客户的 保单、续期、理赔、实收应收、客户转账、生存金以及新单流转等情况
保单查询 可查询个险、银保渠道的保单信 息，数据来源包含了八版、短险、
集团和老业务
转账查询 可查询保单银行转账结果以及转
添加准增员 信息录入准增员人才库人才储备 从一分钟录入信息开始
创说会报名 邀请准增员参加创说会平台，用 最好的平台打动他
我的准增员 可查询自己名下所以准增员
日面试 准增员日面试通过日面试互相了 解
培训报名 邀请准增员参加岗前培训班，完 成培训
小创会申报 可在手机端进行小创会申报
云招募操作指引九宫图
团险渠道短险销售策略国寿版
国寿短险产品的市场需求
个人客户市场
随着人们风险意识的提高，越来越多 的人选择购买短险产品来应对突发风 险。国寿短险产品凭借其全面保障和 快速理赔的特点，在个人客户市场中 具有较大需求。
企业客户市场
企业为了转移风险和满足员工福利需 求，也倾向于购买短险产品。国寿短 险产品能够提供定制化的解决方案， 满足企业不同需求。
与相关行业合作伙伴建立合作关 系，共同推广产品和服务，扩大 市场份额。
04 国寿团险短险销售案例分 享
成功案例一：某大型企业团险短险销售案例
总结词
精准定位、高效沟通、专业服务
详细描述
国寿针对该大型企业员工需求，量身定制团险短险方案，通过精准的市场定位和专业的保险知识，高效地与企业 管理层沟通，最终成功签订了该企业全员的短险合同。
团险渠道的重要性
拓展市场份额
团险渠道是保险公司拓展市场份 额的重要途径之一，通过团险渠 道可以获得稳定的保费收入和客 户群体。
提高客户黏性
团险渠道通常面向企业或团体组 织，这些客户通常具有较高的忠 诚度和黏性，有助于提高保险公 司的客户黏性。
提升品牌形象
通过团险渠道提供优质的保险服 务和风险管理服务，可以提升保 险公司在企业和社会团体中的品 牌形象。
团险渠道短险销售策略国寿版
目录
• 团险渠道概述 • 国寿团险短险产品分析 • 团险渠道短险销售策略 • 国寿团险短险销售案例分享 • 未来展望与建议
01 团险渠道概述
团险渠道的定义与特点
定义
团险渠道是指通过团体组织或机构进 行保险销售的渠道，通常包括企业、 事业单位、社会团体等。
特点
团险渠道具有目标客户群体相对集中 、客户需求相对稳定、保险方案设计 复杂、需要提供综合风险管理服务等 特点。
国寿客户开发系统介绍61页
保单回收小组
➢ 建立区平台保单回收小组 ➢ 小组组员均由各区主管担任 ➢ 刷卡保单务必当天回收资料
并且录入系统 ➢ 充分借力主管，保证每一份
保单及时回收
C →C+ 个人品牌建立
➢ 目的：使自己在客户心中是独一无二的 ➢ 要素：专业、品质、服务
想要什么样的人成为你的 影响力中心
你就要成为什么样的人！
健康险销售
健康升级逻辑八步曲
开场
健康问题
1
2
3
4
社现状 及不足
5
6
方案选择
7
8
讲背景
健康现状
讲社保升级
促成
存款业务
银行产品销售
日常存款 大额存单 理财产品
活期存款 定期存款
贷款业务
抵押贷款
筑梦一贷 一秒贷
无抵押贷款 —自信一贷
通过持续经营建立信任感，进一步分析客户明确需求， 借助工具促使客户快速购买产品转化为公司客户
➢ P客户邀约逻辑
➢ P客户日常经营方 法
新生儿客户邀约
➢ 要点：
✓ 社保服务切入 ✓ 以服务利益促成见面 ✓ 不断给客户提供“价值” ✓ 不断给客户减压 ✓ “专业”致胜
集团客户邀约
➢ 要点：
✓ 快速找到与客户的联系 ✓ 建立与客户的基础信任感 ✓ 给客户切实可见的利益
➢ 经营方式
P → A 需求规划
C10
PAC思维 P工具 持续累积
A工具
A30
➢ 特点： 私人定制的 卓越客户体验
C C+ 私人定制的卓越客户体验
高端医疗定制体检
养老定制体验
私人定制服务
旅游定制体验
C客户转化的核心：
保险团险渠道五年发展策略-
团险渠道五年发展策略团险业务部2011年11月目录第一部分团险市场状况分析 (3)一、目前外部环境对团险市场的影响 (3)二、业内渠道发展状况的评估研究 (5)第二部分团险渠道状况分析 (9)一、团险渠道定位 (9)二、团险渠道自身SWOT分析 (9)三、团险渠道未来的核心竞争力 (10)第三部分团险渠道发展策略 (11)一、渠道成功的关键因素 (11)二、团险渠道发展策略 (13)第四部分团险渠道发展目标 (16)一、团险渠道五年战略目标 (16)二、团险机构建设与组织发展目标 (18)第一部分团险市场状况分析团险业务的发展受外部环境的影响极大，从团险业务发展历程来看，机遇与挑战并存。
国家城镇化发展的持续推进、宏观经济政策、社会保障制度给团险业务创造了广泛的机会，同时市场竞争日益激烈、市场集中度较高、监管越来越严格、客户对服务更高的需求等等因素，对寿险公司的IT系统、产品、经营服务能力等方面提出了更高的要求，团险将面临极大的挑战。
一、目前外部环境对团险市场的影响1、宏观经济环境中国经济的发展和结构型调整为团险业务带来了机遇和挑战。
中国经济继续保持着平稳增长的发展势头，与此同时世界经济增长减缓，全球金融危机进一步延伸，国际信贷市场出现紧张迹象。
随着我国经济发展和结构型调整，银行信贷呈现较为明显的收紧，中小企业信贷融资环境更加严峻。
近年来，各大国企或事业单位改革催生了多样化的团险需求。
根据国资委的目标和“十二五”期间要求，“事转企”“厂办分离”等政策的实施，团险业务成为解决人员安置、新旧制度平稳过渡、提升人才竞争力的重要方式。
我国城镇化的持续推进和人民财富的不断积累，使民众的保险意识不断增强，保险需求日益丰富，这对保险市场，特别是寿险市场深度开发创造了条件。
2、社会保障制度团险业务受国家各项政策，特别是养老和医疗政策影响显著。
党的十七大报告中强调“要以商业保险为补充，加快完善社会保障体系”。
我国《社会保险法》等国家政策文件中明确鼓励保险机构参与社会保障体系建设，在合作方式上积极创新，寻求不同的发展思路。
国寿团险渠道业务处理实操之核保35页
质，保险费率随着经验费率不断调整。 中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
团体保险类型
团体短期险
渠道业务保险 特定人群保险 绿洲系列保险
计生 旅游 险险
建工 险
学生险， 小额保险， 老人险。。
人身意 外
附加医 疗
我司主要团体客户保费来源
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
案例分析
某餐饮连锁集团客户，过往从未投保商业保险，我司业务 员小黄通过关系获悉客户近期有投保意向，经上门拜访，通 过企业法人**先生了解到客户的具体情况如下： 投保全称：学馆西餐厅（大学城分店） 在职人数：150人（其中110人为服务员，22人为厨工，13 人为行政人员，另有5人为司机、保安、水电工） 客户现有福利状况：行政人员已购买社保，其余人员无保障 客户偏重意外医疗保障，保费预算不超过170元/人，已有同 业 公司报价168元/人，具体方案如下： 意外身故、残疾 保障 10万元/人；
保安员、行政人员
行政人员加保
平安团体意外伤害保险保额10万元/人 平安团体一年定期寿险保额10万元/人
（意外身故、残疾10万元/人）
（意外身故、疾病身故10万元/人）
平安附加团体意外伤害医疗保险 保额2万元/人
（意外伤害医疗保额 2万元/人）
上年度报价不详，但了解到客户上年度死亡1人，赔付10万元
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
分析
一.建议报价方案
采用险种
保额
国寿绿洲团体意外伤害保险（B型）（2013版）微给付 （保安、行政人员）
15万元/人
国寿绿洲团体定期寿险（行政人员）
10万元/人
国寿附加绿洲意外费用补偿团体医疗保险（2013版） 2万元/人
国寿附加绿洲意外住院定额给付团体医疗保险（2013版） 50元/人
团体保险类型
团体短期险
渠道业务保险 特定人群保险 绿洲系列保险
计生 旅游 险险
建工 险
学生险， 小额保险， 老人险。。
人身意 外
附加医 疗
我司主要团体客户保费来源
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
案例分析
某餐饮连锁集团客户，过往从未投保商业保险，我司业务 员小黄通过关系获悉客户近期有投保意向，经上门拜访，通 过企业法人**先生了解到客户的具体情况如下： 投保全称：学馆西餐厅（大学城分店） 在职人数：150人（其中110人为服务员，22人为厨工，13 人为行政人员，另有5人为司机、保安、水电工） 客户现有福利状况：行政人员已购买社保，其余人员无保障 客户偏重意外医疗保障，保费预算不超过170元/人，已有同 业 公司报价168元/人，具体方案如下： 意外身故、残疾 保障 10万元/人；
保安员、行政人员
行政人员加保
平安团体意外伤害保险保额10万元/人 平安团体一年定期寿险保额10万元/人
（意外身故、残疾10万元/人）
（意外身故、疾病身故10万元/人）
平安附加团体意外伤害医疗保险 保额2万元/人
（意外伤害医疗保额 2万元/人）
上年度报价不详，但了解到客户上年度死亡1人，赔付10万元
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
分析
一.建议报价方案
采用险种
保额
国寿绿洲团体意外伤害保险（B型）（2013版）微给付 （保安、行政人员）
15万元/人
国寿绿洲团体定期寿险（行政人员）
10万元/人
国寿附加绿洲意外费用补偿团体医疗保险（2013版） 2万元/人
国寿附加绿洲意外住院定额给付团体医疗保险（2013版） 50元/人
团险渠道业务开拓模式介绍49页
什么是信贷保险？
当借款人因意外身故或因意外伤残丧失劳动能力时，贷款由保险公司偿还，是保障借 款人及贷款人利益的一种保险产品。
• 面向群体：向借款机构贷款的个人或企业股东。 • 解决问题（银行）：解决借款人因意外事故无力还贷而
引致的坏账。 • 解决问题（客户）：解决借款人因意外事故无力还贷而
导致家庭产生的经济压力。
➢ 从基本的人身保障到医疗保障 ，再到高层次的健康保障，以 及最全面的保险保障，国寿都 可以根据客户需求量身定制。
最全面 的保障
高层次 健康保障
普通门诊、家属保障、自付费保障 疾病医疗、疾病津贴、重大疾病
基本医疗保障
意外医疗、意外津贴
基本人身保障
死亡、残疾、烧伤
对公团险业务开拓
二、对公团险的优势
客户刚需 无额外成本
全方位为个人贷款、企业贷款业 务提供同步保障！
保额
贷款本金+到期利息，最高每人保额800 万（投保健康告知无异常，免核保）
保险费率 保险期间
费率3‰，上不封顶，对于房贷客户一次 投保多年，费率可优惠至23‰
一般为一年期，或根据贷款年限而定
四、目标客户
个金条线
信贷险业务开拓
对公条线
公司贷： ➢ 对客户：解决借款人因意外事故无力还贷而导致的经济压
主要经验
合作方：国寿专员+银行（个贷经理）+律所人员+楼盘经理； 销售话术切入：可以获得优惠利率，提高资质审核通过率。
**
**
1+1(消费贷、信用贷、
**
抵押贷、房贷等)
**
**
合作方：国寿专员+银行（个贷经理）； 销售话术切入： ✓消费贷、信用贷—降低资质审核门槛，提高审批时效； ✓抵押贷、房贷—提高融资额度，降低首付比例，提高发放效率
当借款人因意外身故或因意外伤残丧失劳动能力时，贷款由保险公司偿还，是保障借 款人及贷款人利益的一种保险产品。
• 面向群体：向借款机构贷款的个人或企业股东。 • 解决问题（银行）：解决借款人因意外事故无力还贷而
引致的坏账。 • 解决问题（客户）：解决借款人因意外事故无力还贷而
导致家庭产生的经济压力。
➢ 从基本的人身保障到医疗保障 ，再到高层次的健康保障，以 及最全面的保险保障，国寿都 可以根据客户需求量身定制。
最全面 的保障
高层次 健康保障
普通门诊、家属保障、自付费保障 疾病医疗、疾病津贴、重大疾病
基本医疗保障
意外医疗、意外津贴
基本人身保障
死亡、残疾、烧伤
对公团险业务开拓
二、对公团险的优势
客户刚需 无额外成本
全方位为个人贷款、企业贷款业 务提供同步保障！
保额
贷款本金+到期利息，最高每人保额800 万（投保健康告知无异常，免核保）
保险费率 保险期间
费率3‰，上不封顶，对于房贷客户一次 投保多年，费率可优惠至23‰
一般为一年期，或根据贷款年限而定
四、目标客户
个金条线
信贷险业务开拓
对公条线
公司贷： ➢ 对客户：解决借款人因意外事故无力还贷而导致的经济压
主要经验
合作方：国寿专员+银行（个贷经理）+律所人员+楼盘经理； 销售话术切入：可以获得优惠利率，提高资质审核通过率。
**
**
1+1(消费贷、信用贷、
**
抵押贷、房贷等)
**
**
合作方：国寿专员+银行（个贷经理）； 销售话术切入： ✓消费贷、信用贷—降低资质审核门槛，提高审批时效； ✓抵押贷、房贷—提高融资额度，降低首付比例，提高发放效率
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四、查询操作指引
一、登录网址 http://user.clic/commonLogin.do
二、登录界面
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
五、投保单状态查询
新一代系统、团销平台介绍
3
1.操作路径：任务平台-任务查询-任务进度查 询 2.录入业务流水号（即投保单号），点击“查 询”，显示的任务当前状态就是投保单查询时 所处的状态。 3.点击“轨迹”可以显示出详细的进度节点， “团单录入”阶段的操作员就是此单的契约经 办人员。
➢ 新一代团险销售系统惯穿服务全
报价多样化 （可满足团单小秘
书之外方案）
过程，以客户为中心，打造在线
投保、保全、理赔、查询等全流
程、一站式服务，实现企业管理 、在线自助服务、查询服务、服 务项目指派、任务管理等功能。
查询 透明及时
申请 电子保单
保全/理赔 自助申请
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
自付费 订制投保
二、根据客户不同职级不同人群更加直观地 设计不同方案。
灵活 创新
一、实现集团管理，各分公司可 独立结算、分别开具发票。
二、支持多方供款（包含团体付 款、个人付款、共同付款）
三、支持共同展业，不同销售渠道 ，不同销售人员可以合并出单。
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
新一代系统、团销平台介绍
二、新一代系统出单优势
团险新人育成体系之 职场训练
新一代系统、团销平台介绍
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
一、新一代系统意义
高效出单
新一代系统、团销平台介绍
管理清晰
一、20万人只需要40分钟即可导入 ，使用老系统最少需要1周。
二、可生成电子保单，可为每一位 被保险人提供电子保险凭证。
一、实现同一类人群分组管理，即将投保同险 种、同保额保费的人群划分为同一类。
• 只要与我司签订了网上查 询服务协议的客户，均可 网上查询理赔进度和赔付 明细。
网上查询
电子 通知
• 只要在承保时提供了邮箱 的，均可在理赔结案后接 收到国寿发送的理赔核定 通知书。
• 责任设定更灵活，可实现 免赔额、限额额度，不同 就诊方式采用相应比例计 算等灵活的理算设置。
灵活 设定
数据 运营
• 新一代系统有大数据运营 BI，可从新一代辅助平台 下载数据报表。
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
新一代系统、团销平台介绍
三、享用微信理赔平台：在新一代系统处理的批次理赔案件可享用微信理赔的线上服务平台，为客户 提供快速便捷的索赔方式。
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
新一代系统、团销平台介绍
1 2
4 5
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
六、综合信息查询
新一代系统、团销平台介绍
操作路径：
1，契约平台-契约查询-投保信 息查询
2，输入投保单/汇交申请书号 ，点击“查询”即可
4 5
1
2 3
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系新一代系统、团销平台来自绍七、团销平台系统的优势
以客户为中心
快速出单 （2日内出电子合同）
谢谢聆听
THANK YOU FOR YOUR ATTENTION
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
一、登录网址 http://user.clic/commonLogin.do
二、登录界面
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
五、投保单状态查询
新一代系统、团销平台介绍
3
1.操作路径：任务平台-任务查询-任务进度查 询 2.录入业务流水号（即投保单号），点击“查 询”，显示的任务当前状态就是投保单查询时 所处的状态。 3.点击“轨迹”可以显示出详细的进度节点， “团单录入”阶段的操作员就是此单的契约经 办人员。
➢ 新一代团险销售系统惯穿服务全
报价多样化 （可满足团单小秘
书之外方案）
过程，以客户为中心，打造在线
投保、保全、理赔、查询等全流
程、一站式服务，实现企业管理 、在线自助服务、查询服务、服 务项目指派、任务管理等功能。
查询 透明及时
申请 电子保单
保全/理赔 自助申请
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自付费 订制投保
二、根据客户不同职级不同人群更加直观地 设计不同方案。
灵活 创新
一、实现集团管理，各分公司可 独立结算、分别开具发票。
二、支持多方供款（包含团体付 款、个人付款、共同付款）
三、支持共同展业，不同销售渠道 ，不同销售人员可以合并出单。
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二、新一代系统出单优势
团险新人育成体系之 职场训练
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一、新一代系统意义
高效出单
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管理清晰
一、20万人只需要40分钟即可导入 ，使用老系统最少需要1周。
二、可生成电子保单，可为每一位 被保险人提供电子保险凭证。
一、实现同一类人群分组管理，即将投保同险 种、同保额保费的人群划分为同一类。
• 只要与我司签订了网上查 询服务协议的客户，均可 网上查询理赔进度和赔付 明细。
网上查询
电子 通知
• 只要在承保时提供了邮箱 的，均可在理赔结案后接 收到国寿发送的理赔核定 通知书。
• 责任设定更灵活，可实现 免赔额、限额额度，不同 就诊方式采用相应比例计 算等灵活的理算设置。
灵活 设定
数据 运营
• 新一代系统有大数据运营 BI，可从新一代辅助平台 下载数据报表。
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三、享用微信理赔平台：在新一代系统处理的批次理赔案件可享用微信理赔的线上服务平台，为客户 提供快速便捷的索赔方式。
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六、综合信息查询
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操作路径：
1，契约平台-契约查询-投保信 息查询
2，输入投保单/汇交申请书号 ，点击“查询”即可
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中国人寿团险渠道新一代新人育成体系新一代系统、团销平台来自绍七、团销平台系统的优势
以客户为中心
快速出单 （2日内出电子合同）
谢谢聆听
THANK YOU FOR YOUR ATTENTION
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