筹资与投资管理流程图

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投融资管理整体流程图

投融资管理整体流程图与金融机构洽谈

融资方案

融资方案可研论证

融资计划方案

投资计划方案投融资管理

储备投融资项目

信息收集、整理

资料收集整理

资料归档报批

融资执行

签订融资合同拟投资项目

调研、论证、评估投资实施方案

签订投资合同报批

投资执行

项目投资流程图

项目投资流程图是指在进行项目投资时所涉及的各个环节和步骤的图形化展示，旨在匡助投资者清晰地了解项目投资的全过程。下面是一个标准格式的项目投资流程图的详细描述：

1. 项目筛选阶段：

- 采集项目信息：投资者采集各种渠道获取的项目信息，包括项目概况、市

场前景、竞争对手分析等。

- 项目初步评估：对采集到的项目信息进行初步评估，包括项目的可行性、

投资回报率等。

- 筛选项目：根据初步评估结果，投资者筛选出符合自身需求和风险承受能

力的项目。

2. 项目尽职调查阶段：

- 商业尽职调查：对项目的商业模式、市场规模、竞争对手等进行详细调查

和分析。

- 财务尽职调查：对项目的财务状况、财务报表等进行详细审核和分析。

- 法律尽职调查：对项目的法律合规性、知识产权等进行详细审核和分析。

- 技术尽职调查：对项目的技术可行性、研发能力等进行详细审核和分析。

3. 项目评估阶段：

- 评估项目收益：根据尽职调查的结果，对项目的预期收益进行评估和预测。

- 评估项目风险：对项目的市场风险、技术风险、法律风险等进行评估和预测。

- 综合评估：综合考虑项目收益和风险，对项目进行综合评估，确定是否继

续投资。

4. 项目投资决策阶段：

- 决策会议：召开投资决策会议，讨论项目的评估结果和投资建议。

- 决策报告：编写投资决策报告，详细说明项目的评估结果、投资建议和风

险控制措施。

- 投资决策：根据决策会议的讨论和决策报告的内容，做出是否投资的决策。

5. 项目合同和协议签订阶段：

- 合同起草：起草项目投资合同，明确投资者和项目方的权益和责任。

筹资管理概述思维导图

筹资管理概述企业筹资的动机

筹资管理内容

创立性筹资动机

支付性筹资动机

扩张性筹资动机

调整型筹资动机

混合型筹资动机

科学预计资金需要量

合理安排筹资渠道、选择筹资方式

降低资本成本、控制财务风险

筹资方式

吸收直接投资

发行股票

发行债券

向金融机构借款

融资租赁

商业信用

留存收益

筹资的分类

股权筹资、债务筹资及衍生工具筹资

直接筹资与间接筹资

内部筹资与外部筹资

长期筹资与短期筹资

筹资管理的原则

筹资合法

规模适当

取得及时

来源经济

结构合理

田七

中小企业投资筹资管理流程图范本

一、前期准备阶段

1. 审查企业现状，确定投资筹资需求

2. 确定投资筹资目标和规模

3. 分析市场环境和竞争对手情况，评估投资风险

4. 制定投资筹资计划

二、内部流程阶段

1. 内部沟通和协调：与各部门沟通，明确投资筹资需求和计划

2. 内部决策和批准：组织相关会议，讨论和决策投资筹资计划

3. 资金调度和准备：分配资源，准备投资筹资所需资金

4. 审计和监督：建立内部审计和监督机制，确保投资筹资过程的透明和合规

三、外部流程阶段

1. 寻找投资机会：通过市场调研和咨询，寻找符合投资筹资目标的机会

2. 投资决策和谈判：评估投资机会，进行尽职调查，并进行投资决策和谈判

3. 筹集资金：与投资者、银行等机构协商，进行融资和筹集资金

4. 资金使用和管理：在投资项目中按计划使用资金，并进行项目管理和监督

5. 投资回报和退出：定期评估投资回报情况，根据需求进行持续投资或退出

四、后期管理阶段

1. 监督与反馈：对投资项目进行监督和反馈，及时调整策略和控制风险

2. 绩效评估和：对投资筹资过程进行绩效评估，经验教训并改进管理模式

3. 信息披露和沟通：及时向投资者和相关方披露投资筹资相关信息，保持沟通和透明度

以上是中小企业投资筹资管理流程图范本，通过明确流程和阶段，可以有效指导和管理企业的投资筹资活动，并提高投资筹资的效率和成功率。

投资管理办法流程图

投资管理流程图人力资源投资项目实施党委会批准立项子公司对投资项目的投资决定或决议项目投资方案项目建议书财务分析意见法律意见书有关合作协议草案其他文件投发部项目建议书

法律办财务部总经理办公会投资项目评审论证党委会决策董事会表决政府安排投资项目

(集团决策报政府职能部门审批) 临时项目

审计部总经理办公会

组织实施

纪检监察

储备项目

中介机构论证

(必要时)

国资委备案

项目储备立项可行性论证党委会决策董事会表决国资委备案总经办评审

投资业务操作流程图

投资业务操作流程

第一章总则

第一条为加强投资管理，规范投资行为，防范投资风险，提高投资资产质量和经营效益，促进投资工作规范化、制度化和科学化，根据国家有关法律法规和《投资管理基本制度》，制定本流程。

第二条本流程是公司办理投资业务必须遵循的基本规则，是规范投资业务运作程序的基本依据。

第三条投资业务操作遵循审投分离的原则，实行第一责任人和投资环节责任人制度。

第四条投资必须坚持以下原则：

1、投资自主经营、自担风险的原则，不受任何单位和个人的干涉，不得接受任何单位和个人强令融资。

2、“安全性、流动性、效益性”协调统一的原则。

3、以服务中小企业为宗旨，坚持“小额、流动、分散”的投资原则。

第二章投资程序

第五条投资业务的基本程序：

客户申请→受理与调查→审查→审议与审批→与客户签订合同→投资款发放→投后管理→投资收回。

从申请到受理不得超过1个工作日；投资调查原则上不超过3个

工作日；审查原则上不超过2个工作日；审批原则上不超过2个工作日；审批后的投资款须当日发放。

第六条投资业务流程：

（一）受理与调查。客户向市场部提出融资申请，市场部受理并进行初步认定，对符合基本条件的投资业务进行调查，调查结束后将调查材料送审查人审查。

（二）审查。审查人对市场部提交的调查材料进行审查，提出审查意见，报评审会审议。

（三）审议与审批。评审会审议后，有权审批人根据审议结果进行审批。

（四）总经理审批后，市场部与客户签订相关合同,完善相关手续后发放投资款，负责各项投后管理工作。

第三章项目投资责任人

第七条项目投资业务管理实行第一责任人和投资环节主责任人制度。

筹资与投资管理流程图

2.12财务经理具体执行投资方案，合同、协议等的签署需要经总经理审批
2.13财务部进行相应的账务处理，并保管相应的实物资产 2.14月底，由财务经理与实物负责人共同对该实物资产进行盘点
投资与筹资管理流程董事会
6.审批
3.审批
，编制资金需求计划报财明筹资时机的选择、筹资估小组成员包括财务部经还应从外部聘请有关专
业务编号 1.流程图
财务部
开始
XX有限公司标准业务操作流程
财务经理
业务名称
总经理
筹资部
投资与筹资管理流程评估小组
1.分析编写资金需求计划
筹资
8.根据相关的筹资单据进行账务处理
2.审核
3.审批
4.编写筹资方案
6.审批
7.具体执行筹资方案
5.审核
10.审核
还款
13.进行还款账务处理
投资
董事会审批合同或融资合同的签订必
行账务核对。经理审批后，筹资部具体
案需要具体说明投资预期题
5.进行账务处理、保管实物
1.编写投资方案
4.具体执行
11.审批
9.编写还款计划
12.具体执行还款计划
3.审批
2.审核
投资实物
4.具体执行
结束
2.关键节点描述 2.1财务部每年根据下年度初步资金预算及有关资金安排预测资金使用情况，编制资金需求计划报财务部经理审核并报总经理审批 2.2筹资主管根据资金需求计划编写两种以上筹资方案，筹资方案需具体说明筹资时机的选择、筹资成本预计、潜在的筹资风险、具体的应对措施以及偿债计划等。 2.3公司对重大筹资方案应当进行风险评估。财务部组织成立评估小组，评估小组成员包括财务部经理、筹资主管、筹资专员、财务会计、法律顾问、审计部相关人员，必要时还应从外部聘请有关专家协助评估小组进行评估，撰写筹资可行性分析报告，签字联席。

企业筹资业务流程图

1 筹资业务控制

1．3 筹资决策管理流程

1．筹资决策管理流程与风险控制图

筹资决策管理流程与风险控制

业务风险

不相容责任部门/责任人的职责分工与审批权限划分

阶段

总经理

财务总监

财务部经理

筹资主管

筹资专员

开始

《筹资计划》没有依据上期预算的完成情况编制，可能导致筹资决策失误，进而造成企业负债过多，财务风险增大

《筹资分析报告》未经适当审批或超越授权审批，可能造成企业经济负担

筹资活动的效益未与筹资人员的绩效挂钩，可能导致筹资决策责任追究时无法落实到具体的部门及人员

编制《筹资计划》

提供账务处理凭证

编制《筹资分析报告》

提出筹资业务管理建议

审核

筹资考核

结束

审核

审核审批

审批

审核

审批

执行《筹资计划》

2．筹资决策管理流程控制表

筹资决策管理流程控制控制事项详细描述及说明

阶段控制D1

1．财务部筹资主管每年根据企业下年度的利润预算、投资计划及有关资金安排，预测公司的自由资金和长短期融资规模，编制《筹资计划》，按规定权限报批后执行

2．筹资专员将相关凭证提交财务部人员进行账务处理

3．筹资与投资主管根据企业资金状况和金融业务市场的变化，编制《筹资分析报告》

4．筹资主管提出筹资业务管理建议，报送财务部经理、财务总监审核和总经理、审批D3 5．筹资与投资主管负责对筹资活动的执行进行考核，提出考核建议并进行考评

项目投资流程图

项目投资是指投资者为了获取预期的经济利益而对特定项目进行资金投入的行为。在进行项目投资时，需要经过一系列的流程和步骤，以确保投资的有效性和可行性。下面是一个标准的项目投资流程图，详细描述了项目投资的各个环节和相关要求。

1. 项目策划阶段

- 确定项目目标和范围：明确项目的目标和范围，包括项目的预期收益、市

场需求、竞争对手等。

- 进行市场调研：对项目所在市场进行调研，了解市场需求、潜在客户、竞

争情况等。

- 编制项目计划书：编制详细的项目计划书，包括项目的目标、范围、时间表、预算等。

2. 项目评估阶段

- 进行投资可行性分析：对项目进行投资可行性分析，包括市场前景、技术

可行性、财务可行性等。

- 进行风险评估：评估项目的风险，包括市场风险、技术风险、政策风险等。

- 编制投资报告：根据评估结果，编制详细的投资报告，包括项目的可行性

分析、风险评估、投资回报预测等。

3. 资金筹集阶段

- 确定资金需求：根据项目的预算和投资报告，确定项目所需的资金。

- 寻找投资者：通过各种渠道寻找潜在的投资者，包括银行、风险投资基金、合作伙伴等。

- 进行谈判和协议签订：与投资者进行谈判，商讨投资条件和合作方式，并

最终签订投资协议。

4. 项目执行阶段

- 筹备项目启动：根据项目计划书，组织相关资源，准备项目的启动。

- 实施项目：按照项目计划书的要求，进行项目的实施和管理，包括项目团

队的组建、进度控制、质量管理等。

- 监控项目进展：定期监控项目的进展情况，及时发现和解决问题，确保项

目按计划进行。

5. 项目评估阶段

项目投资流程图

项目投资流程图是指在进行项目投资决策时，按照一定的流程和步骤进行的图

表化展示。下面将详细介绍项目投资流程图的标准格式和内容。

一、项目投资流程图的标准格式

项目投资流程图通常采用流程图的形式进行展示，可以使用各种流程图绘制工

具进行制作，如Microsoft Visio、Lucidchart等。标准格式包括以下几个部分：

1. 标题：在图的顶部或中间位置，使用较大的字体写明项目投资流程图的标题，以便快速识别。

2. 节点：使用图形表示每个流程步骤，如矩形表示决策节点、菱形表示判断节点、圆形表示操作节点等。每个节点上应标注清晰的文字说明，以便理解每个步骤的含义。

3. 连接线：使用箭头表示流程的方向，连接各个节点。箭头的方向应与流程的

顺序一致，以便清晰地展示整个流程的逻辑关系。

4. 说明文字：在节点之间或连接线上添加文字说明，解释每个步骤的具体内容、参与者、时间要求等。

5. 标注：在图的周围或适当位置添加标注，解释图中的特殊符号、缩写、指标等，以便读者理解。

二、项目投资流程图的内容

项目投资流程图的内容应包括项目投资决策的各个环节和步骤，以下是一个典

型的项目投资流程图的内容示例：

1. 项目策划阶段：

- 制定项目投资策略

- 进行市场调研和风险评估 - 编制项目可行性研究报告 - 确定项目目标和指标

- 制定项目计划和预算

2. 项目评估阶段：

- 进行投资回报率分析

- 进行财务风险评估

- 进行市场竞争力分析

- 进行技术可行性评估

- 进行项目团队评估

3. 决策阶段：

- 召开项目投资决策会议 - 分析和评估项目投资风险 - 确定项目投资额度

项目投资流程图

项目投资是指投资者将资金投入到特定的项目中，以获取预期的经济利益的过程。为了确保项目投资的顺利进行，需要制定详细的投资流程图，以指导各个环节的操作和决策。下面是一个标准格式的项目投资流程图，详细描述了投资过程中的各个步骤和相关的内容。

1. 项目筛选阶段

1.1 确定投资目标和策略：明确投资者的投资目标和策略，包括投资期限、风险偏好等。

1.2 项目筛选：通过市场调研、行业分析等方法，筛选出符合投资目标和策略的项目候选名单。

1.3 项目评估：对候选项目进行全面评估，包括市场前景、技术可行性、财务状况等方面的考察。

1.4 项目选择：根据评估结果，选择最具潜力和回报的项目进行进一步的投资准备。

2. 投资准备阶段

2.1 尽职调查：对选定的项目进行深入的尽职调查，包括公司管理、法律风险、财务状况等方面的审查。

2.2 商务谈判：与项目方进行商务谈判，明确投资条件、合作方式、退出机制等相关事项。

2.3 投资协议：制定投资协议，明确双方的权益和责任，确保投资者的合法权益。

2.4 决策审批：将投资决策提交给相关决策机构进行审批，确保投资决策的

合规性和可行性。

3. 资金投入阶段

3.1 资金募集：根据项目的需求，采取不同的融资方式，包括股权融资、债

权融资等，募集所需的资金。

3.2 资金调度：根据项目的发展和资金需求，按照约定的方式和时间，将资

金投入到项目中。

3.3 监督管理：对资金使用情况进行监督和管理，确保资金的安全和有效利用。

4. 项目管理阶段

4.1 项目执行：根据项目计划和目标，组织实施各项工作，确保项目按时、

投资管理流程图

汇总审核审核是否通

过

审核是否通

过

审批备案

汇总审核审核是否通

过

审核是否通

过

审批备案

是否调整

汇总审核是否通过审核是否通

过

审核是否通

过

审核是否通

过

汇总审核是否通过审核是否通

过

审核是否通

过

审批备案

审核是否通

过

审批是否通

过

审核是否通

过

审核是否通

过

会签是否通

过

是

审核是否通过

是

审核是否通过

是

是否技术改造投资项目

是否需要总公司审批

是

审核是否通

过

审核是否通

过审核是否通

过

审核是否通

过

审核是否通

过

审核是否通过

审核是否通

过

审核是否通过

审核是否通

过

是否需要总公司审批

是否需要国家局验收

初审是否通过

审核是否通过

是否属于州市公司审批项目

项目投资流程图

项目投资流程图是指在进行项目投资决策时所需遵循的一系列步骤和流程。下面是一个标准格式的项目投资流程图，详细介绍了各个环节和相关要点。

1. 项目策划阶段：

- 确定项目目标和战略定位：根据市场需求和公司战略，确定项目的目标和定位。

- 进行市场调研和分析：通过调研市场需求、竞争对手和潜在风险，评估项目的可行性和潜在收益。

- 制定项目计划和预算：根据市场调研结果，制定项目的详细计划和预算，包括项目时间表、资源需求和预期投资回报率等。

2. 项目评估阶段：

- 进行财务分析：对项目的预期收益、成本和风险进行财务分析，评估项目的投资回报率和财务可行性。

- 进行技术评估：评估项目所需的技术能力和资源，确定项目的技术可行性和可行性。

- 进行风险评估：识别和评估项目可能面临的风险，制定相应的风险管理计划。

3. 项目决策阶段：

- 召开决策会议：组织相关部门和决策者，就项目的评估结果进行讨论和决策。

- 确定投资决策：根据评估结果和决策会议的讨论，决定是否投资该项目，并确定投资额度。

4. 项目执行阶段：

- 筹备项目资源：根据项目计划，准备所需的人力、物力和财力资源。

- 实施项目计划：按照项目计划，执行项目各个阶段的任务和活动。

- 监控项目发展：定期监控项目的发展情况，及时调整和解决项目中的问题和风险。

5. 项目评估阶段：

- 进行项目绩效评估：根据项目执行情况和实际收益，评估项目的绩效和投资回报率。

- 进行项目总结和反馈：总结项目的成功经验和教训，并提供给相关部门和决策者作为参考。

以上是一个标准格式的项目投资流程图，该流程图包括项目策划、项目评估、项目决策、项目执行和项目评估五个阶段。在每一个阶段中，有具体的任务和活动需要完成，并且需要进行相应的评估和决策。通过按照这个流程图进行项目投资，可以提高项目的成功率和投资回报率，降低项目风险。

筹资活动流程图

图1 筹资活动流程图

表1 筹资内部控制的关键控制点、控制目标与控制措施关键控制点控制目标控制措施

提出筹资方进行筹资方案1.进行筹资方案的战略性评估，包括是否与企业发展战略相符合，筹资规模是否适当；

2.进行筹资方案的经济性评估，如筹资成本是否

用 4.加强债务偿还和股利支付环节的监督管理；

5.评价筹资活动过程，追究违规人员责任。

图2 投资活动业务流程图

表2 投资业务的关键风险控制点、控制目标和控制措施

表3 资金运营内部控制的关键风险控制点、控制目标及控制措施

投资活动筹资活动

四、筹资业务的会计控制
• 具体从以下几个方面入手：
• 一是，对筹资业务进行准确的账务处理。 • 企业应按照国家统一的会计准则，对筹资业务进行准确
的会计核算与账务处理，应通过相应的账户准确进行筹集资金核算、本息偿付、股利支付等工作。 • 二是，对筹资合同、收款凭证、入库凭证等，应妥善保管。 • 与筹资活动相关的重要文件，如合同、协议、凭证等，企业的会计部门需登记造册、妥善保管，以备查用。 •
到贬谪的除了范仲淹和滕子京之外，还有范仲淹改革的另一位支持者——北宋大文学家、史学家欧阳修。他于庆历五年被贬谪到滁州，也就是今天的安徽省滁州市。也是在此期间，欧阳修在滁州留下了不逊
于《岳阳楼记》的千古名篇——《醉翁亭记》。接下来就让我们一起来学习这篇课文吧！【教学提示】结合前文教学，有利于学生把握本文写作背景，进而加深学生对作品含义的理解。二、教学新课目标导
• 第二，投资与筹资在资金数量、期限、成本与收益上不匹配的风险。
• 投资活动的资金需求，需要通过筹资予以满足。不同的筹资方式，可筹集资金的数量、偿还期限、筹资成本不一样，这就要求投资应量力而为，不可贪大求全，超过企业资金实力和筹资能力进行投资；投资的现金流量在数量和时间上要与筹资现金流量保持一致，以避免财务危机发生；投资收益要与筹资成本相匹配，保证筹资成本的足额补偿和投资盈利性。
• 三是，企业会计部门应做好具体资金管理工作，随时掌握资金情况。