风险管理的目标和程序课件
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第五章 风险与风险管理PPT课件
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第二节 风险管理的目标
我国《中央企业全面风险管理指引》设定了风险管理如下的总
体目标：
（1）确保将风险控制在与公司总体目标相适应并可承受的范围内
（2）确保内外部，尤其是企业与股东之间实现真实、可靠的信息 沟通，包括编制和提供真实、可靠的财务报告
（3）确保遵守有关法律法规
（4）确保企业有关规章制度和为实现经营目标而采取重大措施的 贯彻执行，保障经营管理的有效性，提高经营活动的效率和效果， 降低实现经营目标的不确定性
团风险管理部派李辉驻该铜矿担任中方管理人员，并负责
该铜矿的风险管理工作。下列各项中，李辉可以用以应对
该铜矿政治风险的措施有（
）。
A.与当地职工建立良好关系
B.向国际保险公司对该项目政治风险投保
C.当厄瓜多尔出现自然灾害时，主动进行捐助
D.在原料、零配件的采购上适当以当地企业优先
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5
【答案】ABCD
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20
【多选题 2011】甲公司是在上海证券交易所上市的钢铁生
产企业。甲公司60%以上的铁矿石从巴西淡水河谷公司进口。
甲公司的长期债务中，长期银行借款占80%。下列各项中，
属于甲公司在日常经营中面临的市场风险有（
）。
A.利率风险
B.信用风险
C.商品价格风险
D.股票价格风险
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21
【答案】ABCD 【解析】本题考核的是市场风险的类别。市场风险， 也称为价格风险，是指由于市价的变化而导致亏损 的风险。企业需要管理的市场风险主要是利率风险、 汇率风险、商品价格风险、股票价格风险和信用风 险。
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22
风险管理培训课件ppt
利用物联网、传感器等技术，实时监 测和预警潜在风险，提高风险应对的 及时性和有效性。
风险量化与模型化
发展更精确的风险量化方法和模型， 以支持更科学的决策和风险管理策略 。
企业风险管理挑战与对策
应对不确定性
随着市场环境的不确定性 和波动性增加，企业需要 提高对风险变化的敏感度 和适应性。
强化内部控制
风险管理标准与规范
推动全球风险管理标准和规范的制定与实施，提升全球风险管理的 整体水平。
THANKS
[ 感谢观看 ]
风险识别
通过收集和分析信息，识别出组织可 能面临的各种内外部风险。
风险评估
对识别出的风险进行定性和定量分析 ，确定风险的大小、发生的可能性和 潜在影响。
风险应对策略制定
根据风险评估结果，制定相应的风险 应对措施，如规避、转移、减轻和接 受风险。
风险管理实施流程
实施风险应对计划，落实各项风险应对措 施，确保组织能够有效应对风险。
法律风险案例包括知识产权侵权、违反环保 法规、合同纠纷等。这些风险可能导致企业 面临罚款、赔偿等经济损失，甚至面临法律 诉讼和声誉损失。
CHAPTER 06
风险管理未来发展与挑战
风险管理技术发展趋势
人工智能与大数据分析
利用先进的数据处理和分析技术，提 高风险识别、评估和监控的准确性和 效率。
风险智能监控
完善企业内部控制体系， 确保风险管理的有效实施 和监督，降低内部风险的 发生。
提升风险管理文化
培养全员风险管理意识， 将风险管理融入企业文化 和日常管理流程。
全球风险管理合作与交流
跨国风险管理合作
加强跨国企业间的风险管理合作，共同应对全球性风险和挑战。
风险管理信息共享
风险量化与模型化
发展更精确的风险量化方法和模型， 以支持更科学的决策和风险管理策略 。
企业风险管理挑战与对策
应对不确定性
随着市场环境的不确定性 和波动性增加，企业需要 提高对风险变化的敏感度 和适应性。
强化内部控制
风险管理标准与规范
推动全球风险管理标准和规范的制定与实施，提升全球风险管理的 整体水平。
THANKS
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风险识别
通过收集和分析信息，识别出组织可 能面临的各种内外部风险。
风险评估
对识别出的风险进行定性和定量分析 ，确定风险的大小、发生的可能性和 潜在影响。
风险应对策略制定
根据风险评估结果，制定相应的风险 应对措施，如规避、转移、减轻和接 受风险。
风险管理实施流程
实施风险应对计划，落实各项风险应对措 施，确保组织能够有效应对风险。
法律风险案例包括知识产权侵权、违反环保 法规、合同纠纷等。这些风险可能导致企业 面临罚款、赔偿等经济损失，甚至面临法律 诉讼和声誉损失。
CHAPTER 06
风险管理未来发展与挑战
风险管理技术发展趋势
人工智能与大数据分析
利用先进的数据处理和分析技术，提 高风险识别、评估和监控的准确性和 效率。
风险智能监控
完善企业内部控制体系， 确保风险管理的有效实施 和监督，降低内部风险的 发生。
提升风险管理文化
培养全员风险管理意识， 将风险管理融入企业文化 和日常管理流程。
全球风险管理合作与交流
跨国风险管理合作
加强跨国企业间的风险管理合作，共同应对全球性风险和挑战。
风险管理信息共享
全面风险管理(培训)课件
企业风险管理框架：介 绍企业风险管理的框架 ，包括风险识别、评估 、监控和应对等环节。
企业风险管理实践案例 ：通过具体的企业风险 管理实践案例，如风险 预警系统建设、风险指 标监控等，说明全面风 险管理在企业中的具体 应用。
金融机构风险管理实践案例分享
01
02
总结词：金融机构风险 管理实践案例分享，旨 在介绍金融机构如何通 过全面风险管理，提高 机构的稳定性和抗风险 能力，保障客户的资产 安全。
报告提交
将风险报告提交给企业管 理层和相关部门，以便及 时采取应对措施。
03
全面风险应对策略与措施
风险应对策略的选择与实施
01
02
03
04
风险规避
通过避免潜在风险的措施来降 低或消除风险。
风险降低
采取措施降低风险发生的概率 或影响程度。
风险转移
将风险转移给其他实体或个人 。
风险接受
明确接受风险并采取相应措施 来应对。
培训形式
可以采用讲座、研讨会、案例分 析、模拟演练等多种形式，根据 不同的培训对象和需求进行选择 。
风险管理培训的效果评估与改进
效果评估
通过考试、问卷调查、反馈意见等方 式，对培训效果进行评估，了解学员 掌握程度和培训质量。
改进措施
根据评估结果，及时调整培训内容和 形式，提高培训效果。同时，建立风 险管理培训的持续改进机制，不断完 善和优化培训体系。
发展
随着企业面临的风险日益复杂和多样化，全面风险管理逐渐 成为企业管理的核心内容之一。许多国家和国际组织也开始 制定相关法规和标准，推动全面风险管理的实施和发展。
全面风险管理的原则与目标
原则
全面风险管理应遵循全员参与、预防为主、系统管理 、持续改进等原则。其中，全员参与是指企业所有员 工都应该参与到风险管理过程中来；预防为主是指应 该提前预测和评估潜在风险，并采取措施来预防风险 的发生；系统管理是指应该将风险管理纳入企业管理 的各个环节，形成一个完整的管理体系；持续改进是 指应该不断优化和完善全面风险管理流程和方法，以 适应企业发展的需要。
风险管理详解PPT课件
第12页/共68页
• 从事故发生的本质讲，均可以归结为能量的意 外释放或危险物质的泄漏、扩散。
• 一起事故的发生是两类危险源共同作用的结果。 第一类危险源的存在是事故发生的前提，没有第一 类危险源就谈不上能量或危险物质的意外释放，也 就无所谓事故；另一方面，如果没有第二类危险源 破坏对第一类危险源的控制，也不会发生能量或危 险物质的意外释放。第二类危险源的出现是第一类 危险源导致事故的必要条件。（不出现第二类危险 源也不会发生能量的意外释放或危险物质的泄漏、 扩散，也就不会发生第事13故页/共）68页
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（1）工作危害分析( JHA) 作业危害分析（JHA）是对作业活动的每一
步骤进行分析，从而辨识潜在的危害并制定安 全措施。
所谓的“作业”（有时也称“任务”）是指 特定的工作安排，如“清罐作业”、“使用高 压水灭火器”等。“作业”的概念不宜过大， 如“大修机器”，也不能过细。 作业危害分析的主要步骤是：
伤害、职业病、财产损失、作业环境破坏或其组合之根源或状态）发生的可能性 与后果的组合。 5、可容许(接受)风险
是指组织经过努力将原来较大的风险变成较小的可以被组织接受的风险。 6、安全
免除了不可接受的损害风险的状态（不可接受的风险得到有效控制）。
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7、风险评价
评价风险程度并确定其是否在可承受范围 的全过程。
第27页/共68页
5、危险源的辨识方法
危险源辨识的方法有很多，每一种方法都有其 目的性和应用范围。常用的方法有：
•
工作危害分析（JHA）
•
安全检查表分析（SCL）
•
预危险性分析（PHA）
•
故障假设分析（WI）
•
故障假设分析/安全检查表分析(WI/SCL)
• 从事故发生的本质讲，均可以归结为能量的意 外释放或危险物质的泄漏、扩散。
• 一起事故的发生是两类危险源共同作用的结果。 第一类危险源的存在是事故发生的前提，没有第一 类危险源就谈不上能量或危险物质的意外释放，也 就无所谓事故；另一方面，如果没有第二类危险源 破坏对第一类危险源的控制，也不会发生能量或危 险物质的意外释放。第二类危险源的出现是第一类 危险源导致事故的必要条件。（不出现第二类危险 源也不会发生能量的意外释放或危险物质的泄漏、 扩散，也就不会发生第事13故页/共）68页
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（1）工作危害分析( JHA) 作业危害分析（JHA）是对作业活动的每一
步骤进行分析，从而辨识潜在的危害并制定安 全措施。
所谓的“作业”（有时也称“任务”）是指 特定的工作安排，如“清罐作业”、“使用高 压水灭火器”等。“作业”的概念不宜过大， 如“大修机器”，也不能过细。 作业危害分析的主要步骤是：
伤害、职业病、财产损失、作业环境破坏或其组合之根源或状态）发生的可能性 与后果的组合。 5、可容许(接受)风险
是指组织经过努力将原来较大的风险变成较小的可以被组织接受的风险。 6、安全
免除了不可接受的损害风险的状态（不可接受的风险得到有效控制）。
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7、风险评价
评价风险程度并确定其是否在可承受范围 的全过程。
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5、危险源的辨识方法
危险源辨识的方法有很多，每一种方法都有其 目的性和应用范围。常用的方法有：
•
工作危害分析（JHA）
•
安全检查表分析（SCL）
•
预危险性分析（PHA）
•
故障假设分析（WI）
•
故障假设分析/安全检查表分析(WI/SCL)
企业风险管理 PPT课件
2020/2/24
8
1.1.2 风险的分类
中国国资委在《中央企业全面风险管理指引》中对风险的分类
企业风险分类（1） 内部
外部
战略风险
新技术，新产品，购并风险，品 市场需求变化，法律改变，诉
牌建立，收益变化
讼，失去主要客户或供应商，
竞争对手
财务风险
现金流，资产流动性，
经济周期，股票市场，价格风 险，利率风险，汇率风险，信 用风险
2020/2/24
10
1.1.2 风险的分类
国内企业风险管理实践中常用的分类
市场风险 财务风险 信用风险 运作风险（操作风险、运营风险） 政治和法律风险
2020/2/24
11
1.2 企业风险管理
1.2.1 企业风险管理的定义
COSO的定义 中国国资委的定义 其它
1.2.2 企业风险管理在企业管理中的位置 1.2.3 企业风险管理的历史沿革
纯粹风险和投机风险
纯粹风险
纯粹风险是指只有损失的可能性而无获利的可能性的风险。 纯粹风险所导致的结果只有两种：有损失或无损失。如火 灾、水灾、车祸、坠机、死亡、疾病和战争等都属于纯粹 风险。
投机风险
投机风险是指既存在损失的可能性，也存在获利的可能性 的风险。纯粹风险所导致的结果可能有三种：有损失、无 损失、获利。如股市的波动、商品价格的变动、赌博等都 属于投机风险。
2020/2/24
16
1.2.2 企业风险管理在企业管理中的位置
风险管理: 通过减少风险成本，保护企业今天和明天的价值； 通过抓住风险机遇，创造企业今天和明天的价值
经营管理: 创 造企业今天的 价值
风险 管理
经营 管理
《风险管理案例》课件
《风险管理案例》PPT课 件
这个PPT课件将帮助您了解风险管理的定义、重要性、技术和应用，以及未来 发展趋势。
什么是风险管理？
定义
风险管理是指在不确定性的环境中预测、评估和控制可能出现的风险的过程。
重要性
风险管理可以帮助企业降低损失、提高效率，保持可持续发展和竞争力。
风险管理技术
1
风险评估
通过风险评估流程和工具，确定潜在风险的大小、发生概率和影响。
2
风险控制
采取风险控制策略和方案，降低风险发生概率和影响。
风险评估流程
• 明确风险管理目标 • 风险识别 • 风险分析 • 风险评估 • 风险处理
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
风险控制策略
减少
转移
控制
通过停止或减少风险事件的发生， 例如安全检查和维护。
将风险转移给另一个实体，例如 购买保险或跨地理位置分布风险。
采用控制措施来限制风险的发生， 例如设备安全和紧急情况响应计 划。
• Probability and Impact Matrix
• Qualitative Analysis • Quantitative Analysis
Risk Response Planning
• Avoid • Transfer • Mitigate • Accept
风险管理的未来
1
新技术在风险管理中的应用
例如人工智能、大数据、区块链技术等，将为风险管理提供更强大和精细的工具。
2
未来风险管理的趋势
例如风险预测、风险社会化等，将使风险管理更具效率和创造力。
总结
风险管理的重要性再强调
无论是在企业管理还是项目管理中，风险管理 都是至关重要的一环。
这个PPT课件将帮助您了解风险管理的定义、重要性、技术和应用，以及未来 发展趋势。
什么是风险管理？
定义
风险管理是指在不确定性的环境中预测、评估和控制可能出现的风险的过程。
重要性
风险管理可以帮助企业降低损失、提高效率，保持可持续发展和竞争力。
风险管理技术
1
风险评估
通过风险评估流程和工具，确定潜在风险的大小、发生概率和影响。
2
风险控制
采取风险控制策略和方案，降低风险发生概率和影响。
风险评估流程
• 明确风险管理目标 • 风险识别 • 风险分析 • 风险评估 • 风险处理
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
风险控制策略
减少
转移
控制
通过停止或减少风险事件的发生， 例如安全检查和维护。
将风险转移给另一个实体，例如 购买保险或跨地理位置分布风险。
采用控制措施来限制风险的发生， 例如设备安全和紧急情况响应计 划。
• Probability and Impact Matrix
• Qualitative Analysis • Quantitative Analysis
Risk Response Planning
• Avoid • Transfer • Mitigate • Accept
风险管理的未来
1
新技术在风险管理中的应用
例如人工智能、大数据、区块链技术等，将为风险管理提供更强大和精细的工具。
2
未来风险管理的趋势
例如风险预测、风险社会化等，将使风险管理更具效率和创造力。
总结
风险管理的重要性再强调
无论是在企业管理还是项目管理中，风险管理 都是至关重要的一环。
风险管理培训知识ppt课件
02
风险识别与评估
风险识别方法及工具
头脑风暴法
通过集思广益，激发创 新思维，识别潜在风险
。
德尔菲法
利用专家经验，通过多 轮匿名反馈，逐步收敛
意见，识别风险。
SWOT分析
通过分析优势、劣势、 机会和威胁，识别内外
部风险。
风险矩阵
将风险按照发生概率和 影响程度进行分类，识
别重要风险。
风险评估流程与标准
风险分类
根据性质不同，风险可分为纯粹 风险和投机风险；根据产生原因 不同，可分为自然风险、社会风 险、政治风险、经全
通过风险管理，企业可以识别和 评估潜在威胁，及时采取措施， 避免或减少损失，保障企业安全
稳定运营。
提升经营效率
风险管理有助于企业优化资源配置 ，降低运营成本，提高经营效率。
增强竞争优势
有效的风险管理可以使企业在激烈 的市场竞争中保持领先地位，赢得 更多市场份额和客户信任。
风险管理目标与原则
风险管理目标
风险管理的目标是以最小的成本获取 最大的安全保障，实现企业价值最大 化。
风险管理原则
包括全面性原则、重要性原则、适应 性原则、成本效益原则等。这些原则 指导企业在风险管理过程中制定科学 合理的策略和措施。
识。
未来风险管理趋势预测
1 2 3
数字化风险管理
随着大数据、人工智能等技术的发展，数字化风 险管理将成为未来趋势，实现更高效、精准的风 险管理。
综合风险管理
企业将面临更多元化、复杂化的风险，需要采取 综合性风险管理策略，整合内外部资源，应对各 种挑战。
风险管理与业务融合
风险管理将更加紧密地与业务战略、运营流程相 融合，实现风险管理与业务发展的良性循环。
风险管理计划的准备与实施PPT课件( 48张)
EU风险管理计划 (EU-RMP) (1/2)
安全性详述 (ICH E2E)
药物警戒 (PV) 计划 (ICH E2E)
– 总结重要的已知风险，潜在风险和缺失信息 - 阐明有潜在风险的人群 (儿童、老人、孕妇、或哺乳妇女等) - 提出需要进一步调查的重要的药品安全问题
– 常规PV (自发报告收集系统，ICSR的单个报告和汇总报告审阅等) – 额外PV措施和实施计划 (登记注册，安全性研究等)
ICSR – 个例安全报告
EU风险管理计划 (EU-RMP) (2/2)
何时递交: - 在一个产品生命周期的任何时期都可以被有关部门要求提交RMP，如上市前和上市
何种产品: RMPs在以下情况需要递交: – 新的上市申请: * 含有一种新的有效成分的药品 * 类似的生物制品 * 仿制/混合药，当确认其被仿制药（原研药）的某一安全问题需要额外的风险 小化措施时 - 涉及对上市许可证有显著改变的申请（例如：增加适应症、新剂型等），除非监管 当局同意不需递交RMP - 监管当局要求时，包括上市前和上市后 - 在药品生命周期内的任一时期，发现与安全有关问题时
FDA 风险评估与最小化计划 (REMS) (2/2)
何时需要: – FDA如果认为必需，可以在审批药物过程中和/或药物获准后发现新的药品安全信息 求递交REMS
FDA基于以下条件决定是否需要REMS： – 药物的估计使用人群大小 – 药物治疗的疾病/病情的严重性 – 预期的受益 – 治疗的实际持续时间 – 已知/潜在AEs的严重性和其在一般人群中的背景发病率 – 药物是否是一个新的分子实体
1Axelrod, Jane A., Esq, Associate Director Policy, FDA, Presentation to the Institute Community Update: Improving the Science of Drug Safety, Update on REMS and Risk September 2, 2009, /CMS/3740/24155/72543/72998.aspx
《风险管理培训讲师》课件
《风险管理培训讲师》 PPT课件
欢迎各位参加《风险管理培训讲师》PPT课件，本课程将深入讲解风险管理的 定义、重要性、步骤以及实践案例，帮助您更好地理解和应对企业风险。
风险管理的定义
风险管理是指通过识别、评估和控制潜在风险，从而降低不确定性对组织目 标的影响。它是一个持续的过程，有助于保护企业免受意外事件的损失。
风险管理的重要性
风险管理对企业发展至关重要。它帮助企业预测和应对未来可能遇到的风险，提高决策的准确性，增强组织的 韧性，并确保企业持续发展和长期竞争力。
风险管通过分析业务和环境，确定可能出现的风险，并进行全面的风险识别，以便更好 地准备和应对潜在威胁。
2
风险监控与控制
建立有效的监控机制来跟踪风险的变化，并采取相应措施来降低风险的发生概率 和影响程度。
风险管理的决策支持
风险管理提供了全面的信息和分 析，以帮助企业做出明智的决策， 并在不确定的环境中保持灵活性 和敏捷性。
市场竞争风险
一家新兴科技公司通过市场调研、产品创新和持续学习来应对快速变化的市场竞争风险。
总结
风险管理的核心
风险管理的重要性
风险管理是企业成功的核心之一。 它使组织能够预见和应对可能的 风险，确保持续的发展和业务上 的成功。
有效的风险管理可以最大程度地 降低风险对企业的负面影响，提 高资源利用效率，确保组织的可 持续性和竞争优势。
3
风险应对与回应
制定灵活的应对策略，以应对风险事件的发生，并及时采取行动来减轻风险造成 的损失。
风险管理实践案例
公司A数据安全风险
公司A在数据安全方面存在风险，为了保护客户隐私和防止数据泄露，他们实施了加密措施、 访问权限管理和定期审计。
供应链风险管理
欢迎各位参加《风险管理培训讲师》PPT课件，本课程将深入讲解风险管理的 定义、重要性、步骤以及实践案例，帮助您更好地理解和应对企业风险。
风险管理的定义
风险管理是指通过识别、评估和控制潜在风险，从而降低不确定性对组织目 标的影响。它是一个持续的过程，有助于保护企业免受意外事件的损失。
风险管理的重要性
风险管理对企业发展至关重要。它帮助企业预测和应对未来可能遇到的风险，提高决策的准确性，增强组织的 韧性，并确保企业持续发展和长期竞争力。
风险管通过分析业务和环境，确定可能出现的风险，并进行全面的风险识别，以便更好 地准备和应对潜在威胁。
2
风险监控与控制
建立有效的监控机制来跟踪风险的变化，并采取相应措施来降低风险的发生概率 和影响程度。
风险管理的决策支持
风险管理提供了全面的信息和分 析，以帮助企业做出明智的决策， 并在不确定的环境中保持灵活性 和敏捷性。
市场竞争风险
一家新兴科技公司通过市场调研、产品创新和持续学习来应对快速变化的市场竞争风险。
总结
风险管理的核心
风险管理的重要性
风险管理是企业成功的核心之一。 它使组织能够预见和应对可能的 风险，确保持续的发展和业务上 的成功。
有效的风险管理可以最大程度地 降低风险对企业的负面影响，提 高资源利用效率，确保组织的可 持续性和竞争优势。
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风险应对与回应
制定灵活的应对策略，以应对风险事件的发生，并及时采取行动来减轻风险造成 的损失。
风险管理实践案例
公司A数据安全风险
公司A在数据安全方面存在风险，为了保护客户隐私和防止数据泄露，他们实施了加密措施、 访问权限管理和定期审计。
供应链风险管理
风险管理培训课件
风险评估流程
01
确定风险类型：识别可能存 在的风险类型，如市场风险、 操作风险等
03
分析数据：对收集到的数据 进行分析，以确定风险的程 度和影响
05
实施应对策略：执行制定的 应对策略，以降低或消除风 险影响
02
收集数据：收集与风险相关 的数据，如历史数据、行业 数据等
04
制定应对策略：根据分析结 果，制定相应的应对策略， 如规避、减轻、转移等
02
信用风险：与借款人或交 易对手违约相关的风险
04
流动性风险：与资金周转 和资产变现相关的风险
06
战略风险：与公司战略和 决策相关的风险
风险管理原则
全面性原则：考虑所有可 能的风险因素
重要性原则：关注关键风 险因素
前瞻性原则：预测未来可 能发生的风险
针对性原则：针对不同风 险采取不同的应对措施
系统性原则：将风险管理 纳入整体管理体系
04
案例四：某公司因内
部沟通不畅导致项目
失败，损失严重
实践方法
培训效果评估
培训目标：提高员工风险 管理意识和技能
培训方法：理论讲解、案 例分析、实践操作
培训效果：员工风险管理 能力提升，降低企业风险
评估方法：问卷调查、实 际操作考核、绩效评估
谢谢
动态性原则：根据环境变 化调整风险管理策略
2
风险识别与评估
风险识别方法
风险清单法：列出可能存在的风 险，进行逐一评估
风险矩阵法：将风险按照严重程度 和发生概率进行分类，确定优先级
专家判断法：邀请专家对风险进 行评估，提供专业意见
情景分析法：模拟不同情景下可能 发生的风险，进行评估和应对
风险评估标准
企业全面风险管理PPT课件
感谢观看
过程中。
协同合作
各部门之间应加强沟通与协作， 共同应对企业面临的风险，形成
风险管理的合力。
风险管理制度与流程
制度建设
建立完善的风险管理制度，明确风险管理的原则、目标和策略， 为风险管理提供制度保障。
流程优化
对风险管理流程进行持续优化，确保风险识别、评估、监控和应对 的各个环节紧密衔接，提高风险管理的效率和效果。
风险识别步骤
包括收集信息、分析不确 定性、编制初步风险清单 等，以确保全面了解企业 所面临的风险。
风险识别范围
应覆盖企业各个业务领域 和职能部门，从战略、市 场、财务、运营等多个角 度进行风险识别。
风险评估
风险评估标准
包括风险发生的可能性、 影响程度、时间跨度等， 用于衡量风险的严重程度。
风险评估方法
利用大数据、人工智能等技术，提高风险 管理的效率和准确性，实现风险管理的智 能化和动态化。
强化风险文化建设
推进国际合作与交流
通过培训、宣传等方式，加强员工的风险 意识，形成全员参与风险管理的良好氛围 。
借鉴国际先进的风险管理经验和技术，加 强国际合作与交流，提升我国企业风险管 理的整体水平。
THANKS
某企业风险应对案例
总结词
该企业针对已识别的风险制定应对措施，包括风险规避、风险降低、风险转移和风险保 留。
详细描述
针对已识别的风险，该企业采取了一系列应对措施。对于财务风险，该企业通过建立财 务预警系统进行监控；对于市场风险，该企业调整销售策略，加强客户关系管理；对于 运营风险，该企业优化生产流程，提高产品质量；对于战略风险，该企业调整组织架构，
机遇
随着科技的发展，如大数据、人工智能等技术的应用，为风险管理提供了新的手 段和工具，有助于提高风险管理的效率和准确性。同时，监管部门对风险管理的 重视程度也在不断提高，为企业风险管理提供了更好的外部环境。
过程中。
协同合作
各部门之间应加强沟通与协作， 共同应对企业面临的风险，形成
风险管理的合力。
风险管理制度与流程
制度建设
建立完善的风险管理制度，明确风险管理的原则、目标和策略， 为风险管理提供制度保障。
流程优化
对风险管理流程进行持续优化，确保风险识别、评估、监控和应对 的各个环节紧密衔接，提高风险管理的效率和效果。
风险识别步骤
包括收集信息、分析不确 定性、编制初步风险清单 等，以确保全面了解企业 所面临的风险。
风险识别范围
应覆盖企业各个业务领域 和职能部门，从战略、市 场、财务、运营等多个角 度进行风险识别。
风险评估
风险评估标准
包括风险发生的可能性、 影响程度、时间跨度等， 用于衡量风险的严重程度。
风险评估方法
利用大数据、人工智能等技术，提高风险 管理的效率和准确性，实现风险管理的智 能化和动态化。
强化风险文化建设
推进国际合作与交流
通过培训、宣传等方式，加强员工的风险 意识，形成全员参与风险管理的良好氛围 。
借鉴国际先进的风险管理经验和技术，加 强国际合作与交流，提升我国企业风险管 理的整体水平。
THANKS
某企业风险应对案例
总结词
该企业针对已识别的风险制定应对措施，包括风险规避、风险降低、风险转移和风险保 留。
详细描述
针对已识别的风险，该企业采取了一系列应对措施。对于财务风险，该企业通过建立财 务预警系统进行监控；对于市场风险，该企业调整销售策略，加强客户关系管理；对于 运营风险，该企业优化生产流程，提高产品质量；对于战略风险，该企业调整组织架构，
机遇
随着科技的发展，如大数据、人工智能等技术的应用，为风险管理提供了新的手 段和工具，有助于提高风险管理的效率和准确性。同时，监管部门对风险管理的 重视程度也在不断提高，为企业风险管理提供了更好的外部环境。
风险管理规划PPT课件
风险接受策略
总结词
主动承担风险的策略。
详细描述
风险接受策略是一种被动或主动的风险应对策略，意味着组织或个人主动承担风险，不 采取任何特定的措施来规避、转移或减轻风险。这种策略通常适用于低风险或组织愿意
接受的风险。
05
风险管理计划实施与监 控
风险管理计划的实施步骤
风险识别
通过收集和分析信息，识别潜在的风 险因素。
确定风险源
深入探究风险的来源，如市场 变化、技术更新、政策调整等。
收集信息
通过调查、访谈、文献资料等 方式收集与项目或企业相关的 信息。
预测风险
根据历史数据和经验，预测未 来可能出现的风险。
记录风险特征
详细记录每个风险的名称、特 征、影响范围和发生概率等信 息。
风险识别的结果
风险清单
列出所有识别出的风险，包括风险名称、发生概率、 影响程度等。
风险监控预警能力
评估风险监控预警系统的完备性和有效性， 反映风险预警和应对能力。
风险管理成本效益比
评估风险管理投入与产出的比例，反映风险 管理的经济合理性。
风险管理绩效评价的方法与工具
风险矩阵法
通过矩阵形式对风险进行分类和优先级排序， 便于风险评估和决策。
风险地图
通过图形化方式展示不同风险区域和等级， 便于理解和掌握风险分布情况。
风险转移策略
总结词
将风险转移到其他实体或个人的策略。
详细描述
风险转移策略是通过将风险转移到其他实体或个人来降低自身风险承担。例如，企业可以通过购买保险将风险转 移给保险公司，或者将某些业务外包给其他专业机构来转移潜在的风险。
风险减轻策略
总结词
采取措施降低风险发生可能性和影响程度的策略。
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4.批准重大决策、重大风险、重大事件和重要业务 流程的判断标准或判断机制；
风险承受力是指公司有能力承揽的风险， 它是许多变量的函数。这些变量包括人员、 流程、用来测量、监控及管理风险的技术、 公司运营的环境，以及资金、负债能力、收 入/ 现金流对财务及其因素的敏感性。
风险偏好就是公司愿意承担的风险。
• 损后目标具体有：（1）维持生存目标；（ 2）保持经营连续性目标；（3）稳定收益 目标；（4）履行社会责任目标
（二）企业风险管理的总体目标
为了指导中央企业开展全面风险管 理工作，进一步提高企业管理水平， 增强企业竞争力，促进企业稳步发展 ，国务院国有资产监督管理委员会于 二○○六年六月六日印发了《中央企业 全面风险管理指引》。
（二）企业风险管理的总体目标（续）
5、确保企业建立针对各项重大风险发生后的 危机处理计划，保护企业不因灾害性风险 或人为失误而遭受重大损失。
企业开展全面风险管理工作，应注重防 范和控制风险可能给企业造成损失和危害 ，也应把机会风险视为企业的特殊资源， 通过对其管理，为企业创造价值，促进经 营目标的实现。
• 损前目标具体有：经济合理目标 ；安全系 数目标；社会责任目标
• 经济合理目标是：选择风险管理成本最小 化、收益最大化的方法来对付风险。
风险管理成本
风险损失的 直接成本
风险损失的间 预防和控制风
接成本
险损失的成本
个体负担
社会负担
2、损后目标
• 损后目标是：风险事故发生后，消除引发 事故的风险因素，减少风险事故造成的经 济损失。
风险管理的目标和程序 课件
2020年4月30日星期四
第一节 风险管理的目标
风险管理的目标设定是风险事件识别、 风险评估和设定风险对策的基础。管理层 必须首先设定目标，之后才能识别风险和 采取措施进行风险规避。
风险管理的目标
（一）风险管理的一般目标 （二）企业风险管理的总体目标
风险管理的一般目标
损前目标
风险偏好必须总是低于公司承担风险的能 力，否则公司就将陷于重大财务困难的风险 泥潭中。
董事会的职责(续)
5.批准重大决策的风险评估报告； 6.批准内部审计部门提交的风险管理监督评价审计报
告； 7.批准风险管理组织机构设置及其职责方案； 8.批准风险管理措施，纠正和处理任何组织或个人超
越风险管理制度做出的风险性决定的行为； 9.督导企业风险管理文化的培育； 10.全面风险管理其他重大事项。
（二）企业风险管理的总体目标
1、确保将风险控制在与总体目标相适应并可承 受的范围内；
2、确保内外部，尤其是企业与股东之间实现真 实、可靠的信息沟通，包括编制和提供真实 、可靠的财务报告；
3、确保遵守有关法律法规；
4、确保企业有关规章制度和为实现经营目标而 采取重大措施的贯彻执行，保障经营管理的 有效性，提高经营活三）CEO的职责
企业总经理对全面风险管理工作的有效 性向董事会负责。总经理或总经理委托的 高级管理人员，负责主持全面风险管理的 日常工作，负责组织拟订企业风险管理组 织机构设置及其职责方案。
（四）CRO的职责
1、研究提出全面风险管理工作报告； 2、研究提出跨职能部门的重大决策、重大风险、重大
事件和重要业务流程的判断标准或判断机制； 3、研究提出跨职能部门的重大决策风险评估报告； 4、研究提出风险管理策略和跨职能部门的重大风险管
损后目标
经济合理目标 安全系数目标 社会责任目标
维持生存目标 保持经营连续性目标 稳定收益目标 履行社会责任目标
1、损前目标
• 损前目标是指风险事故损失前的目标，是 指选择最经济、最合理的方法，减少或避 免风险事故的发生，全程风险发生的可能 性和严重性降低到最低程度，并尽可能地 降低风险对经济和社会的消极影响。
理解决方案，并负责该方案的组织实施和对该风险 的日常监控；
（四）CRO的职责（续）
5、负责对全面风险管理有效性评估，研究提出全 面风险管理的改进方案；
6、负责组织建立风险管理信息系统； 7、负责组织协调全面风险管理日常工作； 8、负责指导、监督有关职能部门、各业务单位以
审计 委员会
委员会
（一）董事会的职责
董事会就全面风险管理工作的有效性对股东（大） 会负责。
1.审议并向股东（大）会提交企业全面风险管理年 度工作报告；
2.确定企业风险管理总体目标、风险偏好、风险承 受度，批准风险管理策略和重大风险管理解决方 案；
3.了解和掌握企业面临的各项重大风险及其风险管 理现状，做出有效控制风险的决策；
二、风险管理组织机构形态的 决定因素
• 1、风险的严重性及复杂程度 • 2、风险主体的规模 • 3、风险主体管理层的态度 • 4、政策与法令
三、风险管理组织的一般形态
董事会
人事部门 生产部门 销售部门 信息部门 。。。。
风险管理 委员会
首席执行官 CEO
首席风险官 CRO
风险管理 部门
内部审计部门
• 狭义：风险管理组织主要是指实现风险管 理目标的组织结构。
一般地说，企业的风险管理由CEO全面 负责，但整个企业范围的风险管理要求企 业内部各方面必须相互协调，风险管理需 要企业内部各级管理人员的广泛参与。因 此，从CEO到普通员工，都应把风险管理 作为自己的一项职责。企业内部的每个人 ，不仅应清楚本部门以及本岗位所面临的 风险和职责是什么，还要了解其他部门和 岗位所面临的风险和职责。
第二节 风险管理的组织
• 一、风险管理组织的定义 • 二、风险管理组织机构形态的决定因素 • 三、风险管理组织的一般形态
（一）CRO的职责 （二）大通银行风险管理组织结构
一、风险管理组织的定义
• 广义：风险管理组织是指风险主体为实现 风险管理目标而设置的内部管理层次和管 理机构，主要包括有关风险管理的组织结 构、组织活动和相关的规章制度。
（二）风险管理委员会的职责
风险管理委员会对董事会负责。 1.提交全面风险管理年度报告； 2.审议风险管理策略和重大风险管理解决方案； 3.审议重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流
程的判断标准或判断机制，以及重大决策的风险评 估报告； 4.审议内部审计部门提交的风险管理监督评价审计综 合报告； 5.审议风险管理组织机构设置及其职责方案； 6.办理董事会授权的有关全面风险管理的其他事项。
风险承受力是指公司有能力承揽的风险， 它是许多变量的函数。这些变量包括人员、 流程、用来测量、监控及管理风险的技术、 公司运营的环境，以及资金、负债能力、收 入/ 现金流对财务及其因素的敏感性。
风险偏好就是公司愿意承担的风险。
• 损后目标具体有：（1）维持生存目标；（ 2）保持经营连续性目标；（3）稳定收益 目标；（4）履行社会责任目标
（二）企业风险管理的总体目标
为了指导中央企业开展全面风险管 理工作，进一步提高企业管理水平， 增强企业竞争力，促进企业稳步发展 ，国务院国有资产监督管理委员会于 二○○六年六月六日印发了《中央企业 全面风险管理指引》。
（二）企业风险管理的总体目标（续）
5、确保企业建立针对各项重大风险发生后的 危机处理计划，保护企业不因灾害性风险 或人为失误而遭受重大损失。
企业开展全面风险管理工作，应注重防 范和控制风险可能给企业造成损失和危害 ，也应把机会风险视为企业的特殊资源， 通过对其管理，为企业创造价值，促进经 营目标的实现。
• 损前目标具体有：经济合理目标 ；安全系 数目标；社会责任目标
• 经济合理目标是：选择风险管理成本最小 化、收益最大化的方法来对付风险。
风险管理成本
风险损失的 直接成本
风险损失的间 预防和控制风
接成本
险损失的成本
个体负担
社会负担
2、损后目标
• 损后目标是：风险事故发生后，消除引发 事故的风险因素，减少风险事故造成的经 济损失。
风险管理的目标和程序 课件
2020年4月30日星期四
第一节 风险管理的目标
风险管理的目标设定是风险事件识别、 风险评估和设定风险对策的基础。管理层 必须首先设定目标，之后才能识别风险和 采取措施进行风险规避。
风险管理的目标
（一）风险管理的一般目标 （二）企业风险管理的总体目标
风险管理的一般目标
损前目标
风险偏好必须总是低于公司承担风险的能 力，否则公司就将陷于重大财务困难的风险 泥潭中。
董事会的职责(续)
5.批准重大决策的风险评估报告； 6.批准内部审计部门提交的风险管理监督评价审计报
告； 7.批准风险管理组织机构设置及其职责方案； 8.批准风险管理措施，纠正和处理任何组织或个人超
越风险管理制度做出的风险性决定的行为； 9.督导企业风险管理文化的培育； 10.全面风险管理其他重大事项。
（二）企业风险管理的总体目标
1、确保将风险控制在与总体目标相适应并可承 受的范围内；
2、确保内外部，尤其是企业与股东之间实现真 实、可靠的信息沟通，包括编制和提供真实 、可靠的财务报告；
3、确保遵守有关法律法规；
4、确保企业有关规章制度和为实现经营目标而 采取重大措施的贯彻执行，保障经营管理的 有效性，提高经营活三）CEO的职责
企业总经理对全面风险管理工作的有效 性向董事会负责。总经理或总经理委托的 高级管理人员，负责主持全面风险管理的 日常工作，负责组织拟订企业风险管理组 织机构设置及其职责方案。
（四）CRO的职责
1、研究提出全面风险管理工作报告； 2、研究提出跨职能部门的重大决策、重大风险、重大
事件和重要业务流程的判断标准或判断机制； 3、研究提出跨职能部门的重大决策风险评估报告； 4、研究提出风险管理策略和跨职能部门的重大风险管
损后目标
经济合理目标 安全系数目标 社会责任目标
维持生存目标 保持经营连续性目标 稳定收益目标 履行社会责任目标
1、损前目标
• 损前目标是指风险事故损失前的目标，是 指选择最经济、最合理的方法，减少或避 免风险事故的发生，全程风险发生的可能 性和严重性降低到最低程度，并尽可能地 降低风险对经济和社会的消极影响。
理解决方案，并负责该方案的组织实施和对该风险 的日常监控；
（四）CRO的职责（续）
5、负责对全面风险管理有效性评估，研究提出全 面风险管理的改进方案；
6、负责组织建立风险管理信息系统； 7、负责组织协调全面风险管理日常工作； 8、负责指导、监督有关职能部门、各业务单位以
审计 委员会
委员会
（一）董事会的职责
董事会就全面风险管理工作的有效性对股东（大） 会负责。
1.审议并向股东（大）会提交企业全面风险管理年 度工作报告；
2.确定企业风险管理总体目标、风险偏好、风险承 受度，批准风险管理策略和重大风险管理解决方 案；
3.了解和掌握企业面临的各项重大风险及其风险管 理现状，做出有效控制风险的决策；
二、风险管理组织机构形态的 决定因素
• 1、风险的严重性及复杂程度 • 2、风险主体的规模 • 3、风险主体管理层的态度 • 4、政策与法令
三、风险管理组织的一般形态
董事会
人事部门 生产部门 销售部门 信息部门 。。。。
风险管理 委员会
首席执行官 CEO
首席风险官 CRO
风险管理 部门
内部审计部门
• 狭义：风险管理组织主要是指实现风险管 理目标的组织结构。
一般地说，企业的风险管理由CEO全面 负责，但整个企业范围的风险管理要求企 业内部各方面必须相互协调，风险管理需 要企业内部各级管理人员的广泛参与。因 此，从CEO到普通员工，都应把风险管理 作为自己的一项职责。企业内部的每个人 ，不仅应清楚本部门以及本岗位所面临的 风险和职责是什么，还要了解其他部门和 岗位所面临的风险和职责。
第二节 风险管理的组织
• 一、风险管理组织的定义 • 二、风险管理组织机构形态的决定因素 • 三、风险管理组织的一般形态
（一）CRO的职责 （二）大通银行风险管理组织结构
一、风险管理组织的定义
• 广义：风险管理组织是指风险主体为实现 风险管理目标而设置的内部管理层次和管 理机构，主要包括有关风险管理的组织结 构、组织活动和相关的规章制度。
（二）风险管理委员会的职责
风险管理委员会对董事会负责。 1.提交全面风险管理年度报告； 2.审议风险管理策略和重大风险管理解决方案； 3.审议重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流
程的判断标准或判断机制，以及重大决策的风险评 估报告； 4.审议内部审计部门提交的风险管理监督评价审计综 合报告； 5.审议风险管理组织机构设置及其职责方案； 6.办理董事会授权的有关全面风险管理的其他事项。