理财观念PPT课件

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11,874,994
投资年期
5年
本 金
5万
累积金额
$11,874,994
延迟5年
累积增长
10,000
11,500
10,000
24,725
10,000
39,934
10,000
57,424
10,000
77,537
增值价值 3,322,500 3,622,794 3,953,663 4,318,343 4,720,416 5,163,847 5,653,027 6,192,816 6,773,231 7,413,482 8,119,923 8,899,591 9,760,277
10,710,607 11,760,129 12,919,419 14,200,186 15,615,392 17,179,394 18,908,086 20,819,070 22,931,836 25,267,966 27,851,358
第二个是 “你帮我做30个月我第一个月给你1毛钱，第2个月给2毛钱,第三
个月4毛钱，第四个月8毛钱……如此每个月倍增”
请问你会选那个方案？
结果是
方案一 总收入是150万 方案二 总收入是1.07
亿
真想不到会相差那么悬殊吧!
总结：投资策略、收益率、盈面
策略
收益
盈概率
长线投资 单一市場
年化回報 -5% -- 30%
財富自由之旅
你的微笑 我们的成就
你喜欢怎样的生活方式
人和钱，谁在工作谁在休息？？
活到老，还能做到老？
怎样的产品能 让客户满意
如下问题需要您 认真了解
什么理财观念 应该值得传播
我如何能从中 实现财务自由
全球股票近十年表现最好的三个市场:
避免“家乡偏见”投资要多样化，全球分散投资
“家乡偏见（Home Bias）”
股神巴菲特为什么这样富有？
【投资】
他以100美金起家 2006年6月，他拥有440亿美元的资产 41年，年复息回报率达21.4%
与时俱进的诺贝尔基金
阿尔弗里德·诺贝尔于1896年12月10日逝世，其遗嘱将 遗产920万美元作为基金；
分设物理、化学、医学、文学、和平五种奖金授予世 界各国对人类作出重大贡献的学者；
目前每年颁发6个奖项，每个奖项100万美元 到1953年，总资产只剩下332万美元. 在麦肯锡咨询公
司的建议下， 将钱投在环球基金及不动产中； 截止到2005年10月，基金的总资产滚动至 4.5亿多美
元。
年 1953
54 55 56 57 58 59 1960 61 62 63 64 65 66 67 68 69 1970 71 72 73 74 75 76
分散投資的神奇效果
現有基金五款基金分別為A\B\C\D\E
基金A的年複利回報率為20% 基金B的年複利回報率為15% 基金C的年複利回報率為0% 基金D的年複利回報率為-15% 基金E的年複利回報率為-20%
若投資人投資總額為5萬元，在 A\B\C\D\E五款基金中平均投資 投資1萬元；那麼大家猜猜看該投 資人的總回報金額達到多少呢？
避免“家乡偏见”，投资要多样化，全球分散投 资
日本指数（1984至2011年）
*以上资料来自雅虎财经网。
中国指数（2000年至2011年）
*以上资料来自雅虎财经网。
美国道指（1985至2011年）
印尼指数(1997至2011年)
哈里·马科维茨（Harry M. Markowitz）
在1990年获得了 诺贝尔经济学奖 “资产配置理论”是通过把各种资产如股票、 债券、现金等，按照变化的市场比例时间 和位置等，做整体考虑并进行分散的投资，来实现财 富长期稳健的增长。
80%
长线分散 全球市場
年化回報 3% -- 30%
95%
专业长线分散
年化回報
全球市場 15% -- 30%
98%
值得传播的理财观念
01 分散投资-避免单一市场风险
0022 长期投资-充分利用复利效应 0033 尽早投资-充分利用时间效应
04
越早投资越好
假设: 1. 每年投资为10,000 2. 每年增长率 15%
彼得·林奇（Peter Lynch) 于1977-1990年间担任麦 哲伦基金经理人,在职期 间13年,该基金的管理资 产由 2000万美元成长至 140亿美元,成为 富达的 旗舰基金.13年的年均复 利29%被华尔街誉为股圣 《时代周刊》称他为“第 一理财专家”，《幸福》
杂志则赞誉他为「股票 投资领域里最成者……」
• 1980 – 1994 年平均回报 21% • 增长 17 倍
• 1985 – 1999 年平均回报 18% • 增长 12 倍
• 1990 – 2005 年平均回报 12% • 增长 6 倍
复利的威力
假设你去见工 老板对你说：有两个发工资的方案供你挑选
第一个是 “你帮我做30个月我每个月给你5万元”
A 女士
B 女士
年龄
投资5年
累积增长
20
10,000
11,500
21
10,000
24,725
22
10,000
39,934
23
10,000
57,424
24
10,000
77,537
25
wenku.baidu.com89,168
26
102,543
27
117,925
28
135,613
29
155,955
30
179,349
…
…
55
5,903,971
10,000
100,668
…
…
10,000
5,761,005
10,000
6,636,655
10,000
7,643,654
10,000
8,801,702
10,000
10,133,457
10,000
11,664,975
36年
36万
$11,664,975
正确的投资理念
分散投资 长期投资 尽早投资
投资不是投机！ 投资是根据个人家庭情況、财务状况将 资产进行合理地规划、科学地配置，让 资产稳健累积、增值，达成人生中的各 种目标，实现财务自由！
案例：投資人共投資5萬元，A\B\C\D\E五款基金各投資1萬元； 表格如下圖：
值得传播的理财观念
01 分散投资-避免单一市场风险
0022 长期投资-充分利用复利效应 0033 尽早投资-充分利用时间效应
04
长线投资回报稳定
• 投资15年的表现：
• 1975 – 1989 年平均回报 16% • 增长 9 倍