新制度经济学考点

（三）新制度经济学概念、研究对象

●概念

●“新制度经济学（New Institutional Economics）”最早由威廉姆森提出。

●新制度经济学就是用新古典经济学去分析制度的构成和运行，并去发现这些制度

在经济体系运行中的地位和作用（科斯）。

●研究对象

●“当代制度经济学应该从人的实际出发来研究人，实际的人在由现实制度所赋予

的制约条件中活动”（科斯）；

●“制度经济学的目标是在研究制度演进背景下人们如何在现实世界中做出决定和

这些决定又如何改变世界”（诺思）

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●（四）新制度经济学的基本假设

1）效用最大化。

新制度经济学认为，人们总是在一定约束条件下最大化自己的效用，并把效用最大化假说扩展至所有人的选择，从而抛弃了新古典理论陈旧的二分法——家庭追求效用最大化，企业追求利润最大化。

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2）有限理性

新古典经济学不仅把人假设为单一的“经济人”或追求利益最大化的机器，而且假定“经济人”具备完全理性，即假定人随时随地都自觉地，而且全智全能追求“最大化”或“最优化”，是具备完全理性的“经济人”。

新制度经济学认为，完全理性不符合人类行为的现实，因而提出了“有限理性”的假设。

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●有限理性，这种假设源于：

●现实生活是复杂的

●事物是发展的，因而其属性和状态是不稳定的和不可确知的，此二者决定了我们所掌

握的信息是不完全的

●人的头脑也是一种稀缺资源，因而人的行为能力也是有限的

搜集信息、处理及计算、行为本身的执行都是有成本的。由此，人们“有达到理性的意识，但又是有限的”（西蒙，1972）。

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●有限理性不仅反映了客观现实（事物是复杂的和多变的），而且也反映了人的经济特性：

个人不会为了信息的完全而不顾成本去搜集；也不会不顾算计成本去处理所有信息；

人的脑力作为一种稀缺资源，为了有效利用它，必须重视节约和合理使用。

3）机会主义的行为倾向

基本意思是，经济活动人会以狡黠的方式追求自身的利益，他会随机应变，投机取巧，他会有目的地、有策略地利用信息（包括有时说谎、隐瞒、欺骗等）。

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（六）新制度经济学的特征

●威廉姆森概括了新制度经济学的重要特征：

● 1.新制度经济学充分假设制度有深刻的效率因素。也就是说，不同制度下绩效是不一

样的。

● 2.新制度经济学认为资本主义经济制度的重要性，不仅在于技术本质，而且还在于管

理方式结构，后者带来不同的经济类型中信息传递、激励和分权控制的区别。

● 3.新制度经济学用的是比较方法，一种可行的形式与另一种相比，而不是与抽象的无

磨擦的理想形式相比较。比较中的基本概念就是交易成本。

●新制度经济学认为，经济组织的中心问题，归本求源是人类活动者的行动属性，行为

假设被看作是现实中的重要部分。

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● 2.人的理性是有限的

●新古典经济学假定“经济人”具备完全理性，即假定人随时随地都自觉地、而且全智

全能追求“最大化”或“最优化”。

●阿罗、西蒙、科斯都认为人的理性是有限的。

●诺思认为，人的有限理性包括两层含义：一是环境是复杂的，在经济活动交易中，人

们面临的是一个复杂的、不确定的世界，而且交易越多，不确定性就越大，信息也就越不完全。二是人对环境的计算能力和认识能力是有限的，人不可能无所不知。

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●威廉姆森把理性分为三个层次：一是强理性，即预期收益最大化；二是弱理性，即有

组织的理性；三是中等理性，介于以上二者之间的有限理性。新古典经济学强调的是收益最大化，即第一层次的。而新制度经济学强调的是中等理性，即有限理性。

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●人不能对稀缺的世界作出正确的反映

●原因：

●一方面，环境复杂，参与者众多，信息不完全，不确定性因素多，行业太多，分工太

细。

●信息不完全≠信息不够，信息太多和太少一样不理想。如到书店买书，考试划范围等，

信息太多反而累人，关键是要有用的信息，增大信息搜寻成本。

●“信息悖论”：信息搜寻不可能达到最佳状态，因为在搜寻之前不可能知道信息价值。

●信息不仅是不完全的，还是不对称的。又分两种情况：

●一是事前不对称（逆向选择），如买房、看电影、人才招聘等。

●二是事后不对称（道德风险），如保险公司与投保人的关系，医生和病人的关系，许

多买卖关系等。

●又如：二手车市场、劣币驱逐良币、网上销售、国有企业亏损、员工偷懒等。

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● 3.人有机会主义倾向和讲诚信的两面性

●在新制度经济学理论中，人的机会主义行为倾向受到了高度的重视，它被视为经济主

体的一个重要的行为特征。

●所谓机会主义行为倾向，是指人具有随机应变、投机取巧、为自己谋取更大利益的行

为倾向。

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●在威廉姆森看来，人们追求私利有程度深浅之分。程度最强烈的，也是交易成本经济

学所注重的。他假设，人们在经济活动中总是尽最大能力地保护和增加自己的利益，自私且不惜损人，只要有机会，就会损人利已，这就是机会主义。

●斯密只看到人的利己心，市场机制可以巧妙地利用人们的利己心，把人们增加自己利

益的行动引导到增加社会福利的方向上来。他没有看到人们利己中损人的方面。在损人利己的情况下，市场机制的“看不见的手”的作用就会受到限制。

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威廉姆森的人性内核模型

●外围：交易环境

●外围：对机会主义的约束

●内核：机会主义倾向