国家开放大学电大《个人理财》考题库及答案

【个人理财】试题及答案
（题型包括：判断76/ 单选145/ 多选57）
一、判断题（正确的打“（√）”，错误的打“（X）”）
1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。

（（X））
2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理
财顾问服务。

（（√））
3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为
主。

（X ）
4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。

（X）
5、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。

（√）
6、知识营销原则是指，理财客户经理在营销过程中，使客户在获得物质上的享受、知识上的提高的基础上，自觉地接受中行所提供的各项服
务。

（X）
7、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。

（√）
8、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。

（X）
9、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。

（X）
10、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。

（X）11、个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主提供的雇员团体保险。

（√）
12、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。

（X）
13、将终值转换为现值的过程被称为“折
现”。

14、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。

（X）15、预期收益率相同的投资项目，其风
险也必定相同。

（X）
16、优先认股权是上市公司给予优先股
持有人在未来某个时间或者一段时间
以确定的价格购买一定数量该公司股
票的权利。

（X）
17、美元对日元升值10%，则日元对美
元贬值10%。

（X）
18、商业银行在外汇市场中的经营活动
包括代客买卖和自营业务。

（√）
19、央行不但是外汇市场的参与者，而
且是外汇市场的操纵者。

（√）
20、掉期外汇买卖实际上由两笔金额相
同、方向相反、交割日相同的交易构成
的。

（X）
21、期权费是指期权的执行价格。

（X）
22、内在价值是市场价格与期权执行价
格之间的差额，而期权价值与内在价值
之差即是时间价值。

（√）
23、一国的国际收支处于顺差状态，本
币供大于求，将贬值；国际收支处于逆
差状态，则本币求大于供，将升
值。

（X）
24、生产物价指数与本国汇率走向的关
系并不确定，指数比预期高，可能导致
汇率上升，也可能导致汇率下
降。

（√）
25、零售物价指数是一国通胀状况的指
示器之一，反映的是人们生活费用的变
化。

（X）
26、欧洲日元是指存放于欧洲银行中的
日元存款。

（X）
27、耐用品是指能够持续使用三年或三
年以上的产品，如计算机、飞机等。

（√）
28、标准普尔500指数对美元汇率的影
响最大。

（X）
29、因其信用度高，英国国债又被称为
“金边债券”。

（X）
30、上海黄金交易所是国内的一级黄金
市场。

（√）
31、黄金具有价值稳定、流动性高的优
点，是对付通货膨胀的有效手
段。

（√）
32、标金是黄金市场最主要的交易品
种，它的出现是市场成熟的表现。

（√）
33、个人实盘黄金买卖的投资者在需要
时可以向银行申请办理黄金的实物交
割。

（X）
34、商业银行代保管的标的物必须是上
海黄金交易所指定的中国8家黄金冶
炼企业所生产的标金，或由商业银行出
具黄金证明书、外形完整无损的黄金实
物。

（√）
35、风险保留是指自己承担风险可能带
来的损失，它是一种自保险。

（√）
36、只有符合一定条件的可保风险才可
以运用保险来进行管理。

（√）
37、最大诚信原则只是对投保方的要
求，对保险人无约束力。

（X）
38、保险中所谓的重要事项是指一切可
能影响到一位谨慎的保险人做出是否
承保，以及确定保险费率的有关情
况。

（√）
39、保险的近因原则中所说的近因是指
对保险标的损失起决定作用的因素，是
直接或间接导致保险标的损失的原
因。

（X）
40、总体而言，保险更注重的是保障，
而非投资增值。

（√）
41、从保险责任看，终身寿险除了保障
期限较长外，与定期寿险类似。

（√）
42、终身死亡保险的给付必须以被保险
人死亡为条件，被保险人不死亡，则不
能领取保险金。

但被保险人生存到100
周岁，也可以领取终身保险金。

（X）
43、意外伤害保险具有损害赔偿性和储
蓄性的双重性质。

（X）
44、投资连结险的风险完全由保户自己
承担，而分红险的风险是由保户和保险
人共同承担的。

（√）
45、利差益是指保险公司实际投资收益
扣除营运管理费用后的轧差数高于预
计数时所产生的盈余。

（X）
46、已参加社会医疗保险者，投保津贴
型保险比投保费用型保险更划算。

（√）
47、投保人只要根据自身和家庭对保障
的需求来确定保险种类和保险金额。

（X）
48、较低的免赔额反而可能导致重大损
失得不到足够的赔偿。

（√）
49、资本证券是指由货币投资或与货币
投资有直接联系的活动而产生的证券。

（X）
50、商品证券是证明持有人有商品使用
权或所有权的凭证，取得了这种证券就
等于取得了这种商品的所有权，持有人
对这种证券所代表的商品所有权受法
律保护（√）
51、有价证券按照上市与否可分为上市
证券和非上市证券，非上市证券就是指
不符合证券交易所上市条件而不能上
市的证券。

（X）
52、股票是代表股份所有权的股权证书，是代表对一定经济分配请求权的资本证券。

（√）
53、投资人自己不能到交易所买卖股票，必须在证券公司开设的证券交易柜台或通过电话和网络买卖股票。

（√）54、B股是以外币表明面值，以外币认购和买卖，在境外上市的普通股股票。

（X）
55、身份证号码与资金账户号码（股东卡号）一一对应，不允许重复开
户。

（X）
56、债券的性质是所有权凭证，反映了筹资者和投资者之间的债权债务关系。

（X）
57、一般而言，可转换公司债券利率低于普通公司债券利率，企业发行可转债有助于降低其筹资成本。

（√）
58、目前，我国的债券市场由银行间债券市场和交易所债券市场组成。

（X）59、根据我国证券交易规则规定，企业信用必须在A级以上才有资格向社会
公开发行债券。

（√）
60、证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方
式。

（√）
61、基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是国际基金。

（X）
62、居民个人拥有的普通标准住宅，在转让时暂减半计征土地增值税。

（X）63、物业管理是住房保值升值的一个重要保障，没有好物业，也就没有好房子。

（√）
64、期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。

（√）
65、根据我国的相关法律，私人收藏文物是违法的。

（X）
66、收藏品的发行量越大，存世量也越大。

（X）
67、古人类和古生物化石属于古玩类收藏品。

（X）
68、个人税务筹划是个人理财规划中的一项重要内容，它是在纳税义务发生之前
在法律允许的范围之内，对纳税负担的低位选择。

（√）
69、对中国境内居民的境外取得的所得，我国不征收个人所得税。

（X）70、个人购买房屋时印花税的缴纳，采
用自行购花，自行贴花，自行销花的方
法。

（√）
71、理财客户经理在与客户沟通时需了
解的信息包括事实性信息、判断性信息
和推断性信息。

（√）
72、亚文化由具有共同工作经历和环境
形成的具有共同价值观念的人群组成，
包括民族、种族、宗教信仰和地理区域
等四种。

（X）
73、理财客户经理在与客户沟通时，应
直接切入主题，话题不应涉及客户太多
的个人或家庭问题。

（X）
74、客户提出的理财目标“2007年成
为中产阶级的一份子”不符合明确性和
可量化性的要求。

（√）
75、计算负债收入比率时应采用税后收
入。

（X）
76、在与外向型客户进行沟通时，应做
到：态度热情、多倾听，与对方建立非
正
式关系，切忌态度冷淡（√）
单项选择题：
1、以下国内机构中无法提供理财服务
的是律师事务所
2、与商业银行相比，以下选项中属于
信托公司在个人理财服务中处于优势
地位的是信托公司原则上可以投资基
础设施、房地产项目、股票、票据等多
种实业和金融资产
3、“中银理财”的品牌价值主要体现
在“百年品牌，全球网络，专业智慧，
尊贵服务”四个方面
4、“中银理财”的经营层级分为理财
中心、理财工作室、理财专柜。

5、以下哪一选项不属于个人理财规划
的内容？
B、健康规划
6、我们将风险分为人身风险、财产风
险和责任风险，是根据风险损害对象的
不同进行区分。

7、人的一生很可能会面对一些不期而
至的风险，我们称之为纯粹风险。

8、标准的个人理财规划的流程包括以
下几个步骤：I、收集客户资料及个人
理财目标 II、综合理财计划的策
略整合 III、客户关系的建
立 IV、分析客户现行财务状
况 V、提出理财计划 VI、
执行和监控理财计划。

正确的次序应为
III，I，IV，II，V，V
9、属于反映个人/家庭在某一时点上的
财务状况的报表是资产负债表。

10、以下关于现值和终值的说法，错误
的是A
A、随着复利计算频率的增加，实际利
率增加，现金流量的现值增加。

B、期限越长，利率越高，终值就越大。

C、货币投资的时间越早，在一定时期
期末所积累的金额就越高。

D、利率越低或年金的期间越长，年金
的现值越大。

11、单利和复利的
区别在于单利仅在原有本金上计算利
息，而复利是对本金及其产生的利息一
并计算
12、某公司债券年利率为12％，每季
复利一次，其实际利率为12.55%
13、投资本金20万，在年复利5.5%情
况下，大约需要13.09年可使本金达到
40万元。

14、以下关于年金的说法，错误的是D。

A、在每期期初发生的等额支付称为预
付年金。

B、在每期期末发生的等额支付称为普
通年金。

C、递延年金是普通年金的特殊形式。

D、如果递延年金的第一次收付款的时
间是第9年年初，那么递延期数应该是
8。

15、以下公式中错误的是D。

A、资产-负债=净资产
B、以市价计的期初期末净资产差异=
储蓄额+未实现资本利得或损失+资产
评估增值（-资产评估减值）
C、普通年金终值=每期固定金额×[（1+
利率）期限-1]／利率
D、复利现值=终值×（1+利率）期限
16、在普通年金现值系数的基础上，期
数减1、系数加1的计算结果，应当等
于预付年金现值系数
17、以下关于年金的说法正确的是B。

B、预付年金的现值大于普通年金的现
值。

18、某客户2003年1月1日投资
1000元购入一张面值为1000元，票面
利率6％，每年付息一次的债券，并于
2004年1月1日以1100元的市场价
格出售。

则该债券的持有期收益率为
16%
19、以下投资工具中，不属于固定收益
投资工具的是普通股
20、一种汇率通常有5位有效数字。

21、汇率的标价分为直接标价法和间接标价法，下面两种牌价分别属于哪种标价法？
伦敦外汇市场的汇率：1英镑=1.7529美元
中国银行公布的外汇牌价：100港币
=103.72人民币
间接标价法、直接标价法
22、下面哪个国家使用间接标价法？美国、新西兰、南非
23、在直接标价和间接标价法下，汇率变动的含义不同，以下选项正确的是_________。

A、在直接标价法下，外汇汇率上涨说明外币值钱了。

B、在直接标价法下，外汇汇率下跌说明一定数额的本币可以换得更多的外币。

D、在间接标价法下，外汇汇率上升，说明本币升值了。

24、某客户想将手中的澳元兑换成美元，此时银行的外汇宝牌价为澳元/美元0.7485/0.7514该客户应以以1澳元=0.7485美元与银行交易。

25、若国际外汇市场上
GBP/USD=1.7422/1.7462，
USD/CAD=1.1694/1.1734，则加拿大元与英镑之间的套算汇率的正确表述方式GBP/CAD=2.0373/2.0490
26、当今全球规模最大的单一金融市场和投机市场是外汇市场
27、以下有关当今国际外汇市场的说法中，正确的是A、外汇市场是信息最为透明、最符合完全竞争市场理性规律的金融市场。

D、国际外汇市场24小时连续作业，为投资者提供了没有时间和空间障碍的理想投资场所。

28、以下交易中属于即期交易的是
_________。

A外汇买卖成交后，在两个营业日内办理外汇业务。

B、外汇买卖成交后，当日办理收付交割。

C、在成交日后第二个营业日交割的外汇交易。

29、即期交易中的标准交割日是指C。

A、成交后当天交割
B、成交后第二天交割
C、成交后第二个营业日交割
D、双方协议的某一天30、如果外汇交易员即期卖出日元
3,450,000，买入美元30000，随后，
又即期卖出美元20000，买入欧元
16500，则两笔即期交易后，该交易员
的头寸情况为B
A、美元多头10000，日元少头
3,450,000，欧元多头16500
B、美元多头10000，日元空头
3,450,000，欧元多头16500
C、美元头寸轧平，日元空头
3,450,000，欧元多头16500
D、美元多头10000，日元空头
3,450,000，欧元空头16500
31、以下有关远期汇率的论述中，错误
的是__D。

A、利率高的货币表现为贴水，利率低
的货币表现为升水。

B、升水或贴水实际上是对两种交易货
币利差损失或利差盈余的平衡。

C、日元利率低于美元利率，因此美元
兑日元的远期汇率表现为贴水
D、远期汇率等于即期汇率上加贴水或
减升水。

32、如进口商在签订购买商品合同时，
尚无法确定具体付汇日期，但又想固定
进口成本，他应选择叙做____ B
_____。

A、远期外汇买卖
B、择期外汇买
卖 C、掉期外汇买卖 D、外
汇期权买卖
33、按期权的执行价格分类，期权可分
为 D
A、买入期权和卖出期
权 B、看涨
期权和看跌期权
C、美式期权和欧式期
权 D、实值
期权、虚值期权和两平期权
34、外汇期权的购买者，其__ C
A、风险是无限的，收益也是无限
的 B、风险是有限的，收益也是
有限的
C、风险是有限的，收益是无限
的 D、风险是无限的，收
益是有限的
35、投资者之所以买入看涨期权，是因
为他预期这种金融资产的价格在近期
内将会 A _。

A、上涨
B、下跌
C、不变
D、都有
36、看涨期权的买方对标的金融资产具
有D的权利。

A、买入
B、卖出
C、持有
D、以
上都不是
37、C不属于从某些行业的局部来反映
经济景气状况的数据。

A、耐用品订单
B、工业生产
C、外汇储
备D、采购经理人指数
38、国际资本流动的根本动力是 B 。

A、扩大商品销售
B、获得较高利润
C、调节国际收支
D、缓和个别国家内
部矛盾
39、从长期来看，影响汇率走向的因素
中不包括A。

A、官方干预
B、国际收支
C、通货膨
胀率D、利率
40、我国人民币升值有利于___ B
______。

A、出口
B、进口
C、对外贷款
D、国内
旅游创汇
41、“信号效应” D _________。

A、是央行在外汇市场上通过查询汇率
变化情况、发表声明等，影响汇率变化，
以达到干预效果的手段
B、是不改变现有货币政策的外汇市场
干预手段
C、有时会失效
D、以上都正确
42、美国商业银行在紧急情况下向美联
储申请贷款，美联储收取的利率是A
A、贴现率
B、优惠利率
C、短债收益
率D、联邦基金利率
43、在国际收支平衡表中，反映一国与
他国间真实资源转移情况的项目是_ A
________。

A、经常账户
B、资金账
户 C、平衡账
户 D“错误与遗漏”账户
44、上海黄金交易所实行_ B
________组织形式。

A、法人制
B、会员
制 C、代表
制 D、公司制
45、上海黄金交易所的黄金交易的报价
单位为______ D ___。

A、美元/盎司
B、美元/克
C、人民币
元/两D、人民币元/克
46、上海黄金交易所__ B _______会
员可进行自营和代理业务及批准的其
他业务。

A、综合类
B、金融类
C、自营类
D、
做市商
47、上海黄金交易所____ A _____会员
可进行自营和代理业务。

A、综合类
B、金融类
C、自营类
D、做市商
48、____ C _____不是上海黄金交易所指定的清算银行。

A、工商银
行B、建设银行C、招商银行D、中国银行
49、以下有关黄金价格的说法中错误的是__ D
A、黄金价格与其他竞争性投资收益率成反向关系。

B、国际局势紧张时，黄金价格会上升。

C、一般而言，世界经济状况趋好，黄金首饰需求增加，将促使金价上升。

D、美元的坚挺往往会推动金价的上涨。

50、英美商品交易市场上买卖贵金属和药材等一些特殊商品时所使用的交易
单位是__ C _______。

A、司马两单位
B、托拉C金衡制单位D、K值单位
51、24K金的实际含金量为B
_________。

A、100%
B、99.99%
C、99.9%
D、
99.5%
52、在风险管理手段中，保险属于D __手段。

A、风险分散
B、风险控制C风险回避
D、风险转移
53、投保人或被保险人对__ C
_______应当具有法律上承认的经济利益。

A、保险事故
B、保险责任
C、保险标
的D保险风险
54、根据可保利益原则，我们无法为C 投保。

A、家用电器
B、租用的别人的房屋
C、公共广场的雕塑
D、自己的房产
55、人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为__ D _______。

A、投保人是被保险人，也是受益人
B、投保人不是被保险人，而受益人是其指定的人
C、投保人是被保险人，而受益人是由代理人指定的人
D、投保人是被保险人，受益人是其指定的人
56、某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了以外伤害险，约定如雇员在工作中因意外伤害致死，将向其家属给付死亡保险金。

其中，保险人、投
保人、被保险人和受益人依次为___ C
______。

A、私企业主、私企业主、雇员和雇员
家属
B、雇员家属太平洋人寿保险公司、雇
员和私企业主
C太平洋人寿保险公司私企业主、雇员
和雇员家属
D、雇员、私企业主、雇员家属和雇员
家属
57、某人投保了人身意外伤害保险，在
回家的路上被汽车撞伤送往医院，在其
住院治疗期间因心肌梗塞而死亡。

那
么，这一死亡事故的近因是_ B
A、被汽车撞倒
B、心肌梗塞
C、被汽车
撞倒和心肌梗塞D、被汽车撞倒导致的
心肌梗塞
58、某人投保了一份生死两全保险，后
经医院诊断为突发性精神分裂症。

治疗
期间，王某病情进一步恶化，终日意识
模糊，狂躁不止，最终自杀身亡。

这一
死亡事故的近因是___A______。

A、精神分裂症
B、自杀
C、精神分裂症
和自杀D、由于精神分裂症引起的自杀
59、以下有关定期寿险的说法中错误的
是A __。

A、定期寿险又称“定期生存保险”，
是人寿险中最简单的一种。

B、如果定期寿险的被保险人在保险期
满时仍然生存，则保险合同即行终止，
保险人无给付义务。

C、定期寿险保险费比较低廉，少额的
保费就可得到巨额的保障。

D、定期寿险没有现金价值，不具有储
蓄性的特点。

60、在相同保额和投保条件下，_D__
保费最低。

A、年金保险
B、终身寿险
C、两全保险
D定期寿险
61、以下有关两全保险的说法错误的是
_ B ___。

A、两全保险是死亡保险和生存保险的
综合，其保险金额分为危险保障保额和
储蓄保额。

B、两全保险的危险保额和储蓄保额都
随保险年度的增加而增加，因此，其现
金价值也逐渐累积。

C、两全保险的保单持有人可在保险期
间向保险公司申请保单质押贷款。

D、两全保险的保险责任较全面，适应
性较广，其年均保费要高于终身寿险。

62、保险人在确定人身意外伤害保险费
率时考虑的最主要因素是______C___。

A.、年龄B、性别C、职业D、体格
63、在人身意外伤害保险中，意外事故
发生的原因必须是意外的、偶然的和
_____D____。

A、可预知的
B、可测定的C多变化的
D不可预见的
64、在人身意外伤害保险中，保险人给
付保险金的条件是被保险人必须因遭
受客观事故而导致某种后果，如
____C_____。

A、死亡或疾病
B、疾病或失业
C、残疾
或死亡D、退休或残疾
65、我国航空意外险每份保单的保险金
额为______ D ___万元，投保人最多可
以买_________份。

A、10；10
B、20；10
C、20；5
D、
40；5
66、医疗保险中不包括____C_____。

A、普通医疗保险
B、意外伤害医
疗保险C、生育保险 D、手术医
疗保险
67、特种疾病保险采用_____A____给付
方式。

A、定额
B、定值
C、实报实销
D、
按比例
68、财产保险中重复保险适用
__B_______。

A、平均分摊原则
B、比例分摊原
则 C、第一赔偿原则 D、顺
序赔偿原则
69、家庭财产保险的分类不包括
__C_______。

A、两全家财险
B、长效还本家财保险
C、
个人收藏的邮票保险D、普通家财保
险
70、王某将自己价值10万元的财产投
保了一份保险金额为5万元的家财保
险，在保险期间王某家发生火灾导致室
内财产损失8万元。

则保险公司应该赔
偿_____C____。

A、10万元
B、8万元
C、5万元
D、
4万元
71、以下哪一类人属于车辆第三者责任
保险中的“第三者”？ D
A、私有、个人承包车辆的被保险人及
其家庭成员，以及他们所有或代管的财
产B、本车车上乘客C、保险公司D、被害的行人
72、机动车辆保险有关条款规定，受本车所载货物撞击的损失，属于
_____C____责任。

A、车辆第三者责任的免除B、车辆第三者责任的承保C、车辆损失险的免除D、车辆损失险的承保
73、投资连结险的特点中不包括
__B___。

A、具有保障和投资理财的双重功能
B、有一个最低的现金价值
C、保费结构和资金流向公开透明
D、投资账户资金由保险公司的理财专家经营管理
74、可以任意支付保险费以及任意调整死亡保险金给付金额的人寿保险是
___D______。

A、传统寿险B分红寿险C投资连结寿险D万能寿险
75、如果办理保险后反悔，应及时办理退保手续，与此相关的正确规定为___ A ______。

A、在10天反悔期内可办理全额退保，过期则需要支付一定的违约金。

B、在10天反悔期内可办理全额退保，但需支付退保手续费，过期则除支付手续费外，已缴纳保费将不退回。

C、在5天反悔期内可办理全额退保，过期则需要支付一定的违约金。

D、在30天反悔期内可办理全额退保，但需支付退保手续费，过期则除支付手续费外，已缴纳保费将不退回。

76、证券是各类记载并代表一定权利的__ B
A、书面凭证
B、法律凭证C收入凭证
D、资本凭证
77、广义的证券包括B _、货币证券和资本证券。

A、权益证券
B、商品证券C凭证证
券D、债务证券
78、有价证券代表的是_D________。

A、财产所有权
B、债权
C、剩余请求权
D、所有权或债权
79、股票有多种价值，投资者平时较为关心的是___D______。

A、股权
B、面值
C、红利
D、市值
80、世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是_____C____。

A、日经225股价指数
B、金融时报股价指数
C、道—琼斯股价指数
D、恒生指数
81、股票投资的收益等于___C______。

A、资本利得
B、股利所得
C、资本利得
加股利所得D、资本利得加利息所得
82、股票交易程序中所包括的主要环节
有：
I、交割 II、委
托 III、证券账户开户 IV、
资金账户开户 V、过户
VI、交易
正确的顺序为____ C _____。

A、IV, III, II, I, VI, V
B、III,
IV, I, V, VI,II
CIII, IV, II, VI, I, V DV, II, III,
IV, VI, I
83、债券代表其投资者的权利，这种权
利称为D。

A资产所有权B资金使用权C财产支
配权D、债权
84、债券分为附息债券和零息债券的依
据是___ ____C__。

A、债券形式
B、计息方式
C、付息方式
D、利率变动方式
85、___ D ______不能作为债券发行主
体。

A、中央政府和地方政府
B、企业组织
C、金融机构
D、社会团体
86、贴现债券通常在票面上___ B
______，是一种折价发行的债券。

A、规定利率B不规定利率C标明折价
D不标明折价
87、下列投资工具中，风险相对最小的
是___ A _ _____。

A、国债B、股票C、
企业债券D、期货
88、以下选项中，公司破产后，对公司
剩余财产的分配顺序上列为最后的是
____ C _____。

A、职工工资
B、优先股票
C、普通股
票D普通债权
89、下列哪种说法是正确的？ B
A、债券的发行条件不包括其发行票面
金额。

B、企业债券的持有人无权参与公司的
经营决策。

C、凭证式国债可以流通并转让。

D、记账式国债不能上市流通转让。

90、下列哪项不属于国债投资的特征？
D
A安全性高B、免税待遇C、流动性强D、
收益率高
91、兼有债权和股权的双重性质的公司
债是_______ B __。

A、私募债券
B、可转换公司债
C、收益公司债
D、
信用公司债
92、以下关于债券和股票说法错误的是
___ D __
A、收益率相互影响
B、都属于有价证
券
C、都是筹资手段
D、都有规定的偿还
期限
93、证券信用评级的主要对象为____ D
_____。

A中央政府的债券B、国际债券和优
先股股票
C、普通股股票
D、各类公司债券和地
方债券
94、以下哪一种风险不属于非系统风险?
A
A、利率风险
B、信用风险
C、经营风险
D财务风险
95、以下哪种风险不属于系统风险?
D
A、政策风险
B、周期波动风险
C、
利率风险D、信用风险
96、下列因素引起的风险中，投资者可
以通过证券投资组合予以分散的是
____ D _____。

A、国家货币政策变化
B、发生经济危
机
C、通货膨胀
D、企业经营管理不善
97、长期政府债券的利率比短期政府债
券利率高，这是对____ B _____的补偿。

A、信用风险
B、通胀风险C利率风
险D政策风险
98、证券投资基金是一种__ B ____的
证券投资方式。

A直接B间接C视具体的情况而定 D
以上均不正确
99、证券投资基金反映的是投资者和基
金管理人之间的一种____ D _____关
系。

A、债权关系
B、所有权关系
C、综合权
利关系D、委托代理关系
100、___ C _____的投资份额是可以不
固定的。

A、封闭式基金
B、契约式基金
C、开放
式基金D、公司型基金
101、封闭式投资基金和开放式投资基
金是对投资基金按___ B ______标准
进行的分类。