建设工程风险管理

风险转移方案
• 非保险转移 （合同转移 ） • 保险转移
非保险转移
• 业主将合同责任和风险转移给对方当事人。在这
种情况下，被转移者多数是承包商。例如，在合 同条款中规定，业主对场地条件不承担责任；又 如，采用固定总价合同将涨价风险转移给承包商， 等等。
• 承包商将专业性很强的工程内容分包。 • 第三方担保。担保方所承担的风险仅限于合同责
2、 财务报表法 3、 流程图法 4、 经验数据法 5、 初始清单法 6、 风险调查法
风险分析和评估流程
通过风险分析和评估，确定：
• 风险的概率（p）大小或分布 • 风险对项目目标影响的潜在严重程度（潜
在损失）(q)
• 风险量(R)的大小，即项目风险的相对重要
性
等风险量（R）曲线,R=f(p,q)
一．选择题
3、下列关于风险管理的叙述，错误的是( D )。 A、风险管理是为了达到一个组织的既定目标，而 对组织所承担的各种风险进行管理的系统过程 B、风险管理采取的方法应符合公众利益、人身安 全、环境保护以及有关的法规的要求 C、风险管理包括识别、分析和评估、规划并决策、 执行、检查等方面的工作 D、风险管理的工作流程为：风险分析－－风险 辨识－－风险控制－－风险转移
工程环境风险
• 岩土和水文地质条件； • 气象条件； • 自然灾害； • 火灾、爆炸。
技术风险
• 工程设计文件； • 工程施工方案； • 其它。
项目风险影响图
风险因素、风险事件、损失与风险 之间的关系 （项目风险影响图）
• 一种或几种风险因素相互作用引发风险事
件的发生，进而影响项目目标的实现，导 致损失，而损失所形成的结果就是风险 。
质量风险损失
• 建筑物、构筑物或其他结构倒塌所造成的
直接经济损失；
• 复位纠偏、加固补强等补救措施和返工的
费用；
• 造成的工期延误的损失； • 永久性缺陷对于建设工程使用造成的损失； • 第三者责任的损失 。
安全风险损失
• 受伤人员的医疗费用和补偿费； • 财产损失，包括材料、设备等财产的损毁
或被盗；
风险事件
• 风险事件是指任何影响项目目标实现的可
能发生的事件，是造成损失的偶发事件， 是造成损失的外在原因或直接原因，如失 火、雷电、地震、不明地质条件、汇率变 化等事件。
损失、损失机会
• 损失是指非故意的、非计划的和非预期的
经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。
• 损失机会是指损失出现的概率。
2. 理论分布法。根据项目风险的性质或大量
数据统计的结果，如果这些损失值符合一 定的理论概率分布或与其近似吻合，便可 由特定的几个参数来确定损失的概率分布。
风险评价
• 风险评价是将建设工程风险事件的发生可能性（p）
和损失后果（q）进行定量化，在选择对策前，对 项目风险量（R）作出相对比较，以确定项目风险 的相对严重性。风险评价在系统地识别建设工程 风险与合理地作出风险对策决策之间起着重要的 桥梁作用。风险评价的结果：按项目风险量相对 大小，分成5个等级，分别为VL（很小）、L （小）、M（中等）、H（大）、VH（很大）。
风险控制方案
• 风险回避 • 损失控制
风险回避
• 通过回避风险因素，回避可能产生的潜在
损失或不确定性，是风险处理的一种常用 方法。
• 风险回避对策经常作为一种规定、规章制
度出现，如禁止使用对人体有害的建筑材 料等。
损失控制
• 通过减少损失发生的机会（p） ，或降低
所发生损失的严重性（q）来处理风险。
组织风险
• 工程设计人员和监理工程师的能力； • 承包商管理人员和一般技工的能力； • 施工机械操作人员的能力和经验； • 损失控制和安全管理人员的资质和能力。
经济与管理风险
• 工程资金供应条件； • 合同风险； • 现场工程物资和机械的可用性及其数量； • 事故防范措施和计划； • 人身安全控制函数
• 所谓风险量，是衡量风险大小的一个变量，
是各种风险的量化结果，其数值大小取决
于各种风险的发生概率及其潜在损失 。
• R=f(p，q)
• 式中 R---风险量
•
p---风险事件可能发生的概率
•
q---风险事件发生对项目目标的影响
程度（损失量、潜在损失）
风险坐标
风险管理流程
风险识别过程图
非保险转移
• 但是，非保险转移的媒介是合同，这就可
能因为双方当事人对合同条款的理解发生 分歧而导致转移失效。另外，在某些情况 下，可能因被转移者无力承担实际发生的 重大损失而导致仍然由转移者来承担损失。 非保险转移一般都要付出一定的代价，有 时转移代价可能超过实际发生的损失，从 而对转移者不利。
保险转移
流动造成影响，在利率的作用下，引起经济损失。
• 为赶上计划进度所需的额外费用。包括加班的人
工费、机械使用费和管理费等一切因追赶进度所 发生的非计划费用。
• 延期投入使用的收入损失。这方面损失的计算相
当复杂，不仅仅是延误期间内的收入损失，还可 能由于产品投入市场过迟而失去商机，从而大大 降低市场份额，因而这方面的损失有时是相当巨 大的。
非技术风险因素及典型风险事件
• 自然及环境风险－－不明地质、洪水、台风 • 政治及法律风险－－法规变动、禁运 • 经济风险－－通货膨胀 • 组织协调风险－－内部组织混乱 • 合同风险－－合同条款不当 • 人员风险－－人员素质不高 • 材料风险－－材料不合格 • 设备风险－－施工设备故障 • 资金风险－－资金未到位
任，即由于委托方不履行或不适当履行合同以及 违约所产生的责任。第三方担保的主要表现是业 主要求承包商提供履约保证和预付款保证(在投标 阶段还有投标保证)。
非保险转移 优点
• 可以转移某些不可保的潜在损失，如物价
上涨、法规变化、设计变更等引起的投资 增加；
• 被转移者往往能较好地进行损失控制，如
承包商相对于业主能更好地把握施工技术 风险，专业分包商相对于总包商能更好地 完成专业性强的工程内容。
国家注册监理工程师继续教育培训－－
建设工程风险管理
夏仁宝 （浙江省建筑科学设计研究院 教授级高级工程师）
2009 杭州
风险的定义
• 风险就是与出现损失有关的不确定性； • 风险就是在给定情况下和特定时间内，可
能发生的结果之间的差异(或实际结果与预 期结果之间的差异)。
• 所谓风险要具备两方面条件：
一．选择题
4、以下关于风险管理的工作流程排序正确的是 （ C ）。
A、风险分析、风险辨识、风险控制、风险转移 B、风险控制、风险转移、风险分析、风险辨识 C、风险辨识、风险分析、风险控制、风险转移 D、风险分析、风险辨识、风险转移、风险控制
一．选择题
5、为了识别建设工程风险，在风险分解的循 环过程中，一旦发现新的风险，就应当 （B ）。
• 根据不同目的分为： 1. 损失预防手段，如安全计划等。 2. 损失减少手段，包括：
1）损失最小化方案，如灾难计划等； 2）损失挽救方案，如应急计划等。
损失控制的概念
• 损失控制是一种主动、积极的风险对策。
损失控制可分为预防损失和减少损失两方 面工作。预防损失措施的主要作用在于降 低或消除(通常只能做到减少)损失发生的概 率，而减少损失措施的作用在于降低损失 的严重性或遏制损失的进一步发展，使损 失最小化。一般来说，损失控制方案都应 当是预防损失措施和减少损失措施的有机 结合。
在没有发生并且将来发生的可能性也不大 ；
• “中等的”：即这种风险事件偶尔会发生，并且
能预期将来有时会发生 ；
• “一定的”：即这种风险事件一直在有规律地发
生，并且能够预期未来也是有规律地发生。在这 种情况下，可以认为风险事件发生的概率较大。
概率分布法
1. 历史数据法。在同类工程的建设中，通过
观察各种潜在损失在长时间内已经发生的 次数，估计出每一可能风险事件的概率。
风险量等级表
风险管理策略目标图
风险对策规划并决策
• 风险对策规划、决策是确定建设工程风险
事件最佳对策组合的过程。一般来说，风 险管理中所运用的对策有以下三种：风险 控制方案（风险回避、损失控制）、风险 自（保）留方案（计划风险保留方案、 非计划风险保留方案）和风险转移方案 （非保险转移、 工程保险）。
由于事件的发生往往会同时导致一系列损 失，因此，在估计损失大小时，既不要遗 漏任何间接损失或连带损失，也不要重复 计算。
投资风险损失
• 投资风险导致的损失可以直接用货币形式
来表现，即法规、价格、汇率和利率等的 变化或资金使用安排不当等风险事件引起 的实际投资超出计划投资的数额。
进度风险损失
• 货币的时间价值。进度风险的发生可能会对现金
• 因引起工期延误带来的损失； • 为恢复建设工程正常实施所发生的费用； • 第三者责任损失。
风险概率的衡量
• 衡量建设工程风险概率有两种方法：相对
比较法和概率分布法。与相对比较法相比， 概率分布法更有可能较为全面地衡量项目 风险。
相对比较法
• “几乎是0”：这种风险事件可认为不会发生； • “很小的”：这种风险事件虽有可能发生，但现
建设工程风险两个基本点
• 一、建设工程风险大。建设工程风险因素
和风险事件发生的概率均较大，其中有些 风险因素和风险事件的发生概率很大。这 些风险因素和风险事件一旦发生，往往造 成比较严重的损失后果。
• 二、参与工程建设的各方均有风险，但各
方的风险不尽相同 。
建设工程风险按风险来源不同分为：
1. 组织风险 2. 经济与管理风险 3. 工程环境风险 4. 技术风险
执行决策
• 对风险对策所作出的决策落实到具体的计
划和措施中。
检查
• 决策是否执行 • 决策执行效果
一．选择题
1. 风险量是一个衡量(A )的变量。
A、风险大小 B、风险事件发生的概率 C、风险事件发生对项目目标的影响程度 D、风险发生的可能性
一．选择题
2、下列不属于建设工程项目组织风险的是 ( D )。 A、承包商管理人员和一般技工的能力 B、施工机械操作人员的能力和经验 C、损失控制和安全管理人员的资历和能 力 D、合同风险
• 保险转移通常直接称为保险，对于建设工
程风险来说，则为工程保险。通过购买保 险，建设工程业主或承包商作为投保人将 本应由自己承担的工程风险(包括第三方责 任)转移给保险公司，从而使自己免受风险 损失。
保险转移
• 需要说明的是，工程保险并不能转移建设工程的
所有风险，一方面是因为存在不可保风险，另一 方面则是因为有些风险不宜保险。因此，对于建 设工程风险，应将工程保险与风险回避、损失控 制和风险自留结合起来运用。对于不可保风险， 必须采取损失控制措施。即使对于可保风险，也 应当采取一定的损失控制措施，这有利于改变风 险性质，达到降低风险量的目的，从而改善工程 保险条件，节省保险费。
识别项目风险
• 是指通过一定的方式，系统而全面地识别
出影响建设工程目标实现的风险事件并加 以适当归类，必要时，还需对风险事件的 后果作出定性的估计，最终形成一份合理 的建设工程风险清单。
• 核心工作是“风险分解”和“识别风险因
素、风险事件及后果”，从而建立“风险 清单”
风险识别的方法
• 1、 专家调查法
风险因素
• 风险因素是指能产生或增加损失概率和损
失程度的条件或因素，是风险事件发生的 潜在原因，是造成损失的内在或间接原因。
• 风险因素又分为： • 1、技术风险因素； • 2、非技术风险因素。
技术风险因素及典型风险事件
• 设计风险－－设计漏项、差错 • 施工风险－－施工方案不当 • 其它风险－－工艺设计失误等
等风险量（R）曲线
• 等风险量（R）曲线就是由风险量相同的风
险事件所形成的曲线，不同风险量曲线所 表示的风险量大小与其与风险坐标原点的 距离成正比，即距原点越近，风险量越小； 反之，则风险量越大。
损失的衡量（项目风险导致4方面损 失－－经济损失和责任）：
• 投资出超； • 进度延期； • 质量事故； • 安全事故；
1、不确定性； 2、产生损失后果。 否则就不能称为风险。
风险管理目标
• 首要目标是在风险事件发生前，使潜在损
失最小。
• 其次，是减少忧虑及相应的忧虑价值。 • 再次，是满足外部的附加义务。
建设工程风险
• 投资风险 • 进度风险 • 质量风险 • 安全风险
建设工程风险管理目标具体地表述 为：
1. 实际投资不超过计划投资； 2. 实际工期不超过计划工期； 3. 实际质量满足预期的质量要求； 4. 建设过程安全。