银行客户档案管理制度

第一章总则
第一条为加强银行客户档案管理，确保客户信息的安全、准确、完整，提高银行
服务质量和效率，根据《中华人民共和国档案法》及有关法律法规，结合我行实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于我行所有客户档案的管理工作，包括客户基本信息、交易记录、合同协议、凭证等档案资料的收集、整理、归档、保管、利用和销毁等环节。

第三条客户档案管理应遵循以下原则：
（一）依法合规：严格按照国家法律法规和政策规定，确保客户档案管理的合法性和合规性。

（二）安全保密：加强客户档案安全防护，确保客户信息不被泄露、篡改和滥用。

（三）真实准确：确保客户档案内容的真实性和准确性，及时更新和补充档案信息。

（四）方便利用：提高客户档案的查阅、利用效率，满足业务发展和管理需要。

第二章职责分工
第四条客户档案管理部门负责客户档案的收集、整理、归档、保管、利用和销毁
等工作。

第五条各部门应按照职责分工，积极配合客户档案管理部门做好相关工作。

第六条客户档案管理人员应具备以下条件：
（一）熟悉国家法律法规和政策规定；
（二）具备较强的责任心和保密意识；
（三）具备一定的档案管理知识和技能。

第三章收集与整理
第七条客户档案的收集应全面、准确、及时。

主要包括以下内容：
（一）客户基本信息：姓名、身份证号码、联系方式、职业等；
（二）交易记录：存款、贷款、理财等业务交易记录；
（三）合同协议：客户与我行签订的各种合同、协议；
（四）凭证：各类业务凭证、证明文件等。

第八条客户档案的整理应按照档案分类、编号、装订等要求进行，确保档案的条
理性和可查阅性。

第四章归档与保管
第九条客户档案的归档应按照档案保管期限和规定程序进行，确保档案的完整性
和连续性。

第十条客户档案的保管应遵循以下要求：
（一）设立专门的档案库房，确保档案库房安全、干燥、通风；
（二）使用符合国家标准的档案柜、档案架等设施；
（三）定期检查档案，及时发现和消除安全隐患；
（四）加强档案库房管理，确保档案的有序存放和方便查阅。

第五章利用与销毁
第十一条客户档案的利用应严格按照规定程序进行，确保档案信息的安全和保密。

第十二条客户档案的销毁应按照档案保管期限和规定程序进行，确保档案信息的
安全和保密。

第十三条客户档案的销毁方式应采用符合国家规定的无害化处理方式。

第六章监督与考核
第十四条客户档案管理部门应定期对客户档案管理工作进行检查，发现问题及时
整改。

第十五条对违反本制度规定的行为，应按照相关规定进行处理。

第十六条对在客户档案管理工作中表现突出的单位和个人，给予表彰和奖励。

第七章附则
第十七条本制度由客户档案管理部门负责解释。

第十八条本制度自发布之日起施行。