基金业务和信托业务课程心得体会

基金业务和信托业务课程心得体会
本周，我们进行了《基金业务和信托业务》课程。

在这两节课中，我有很多收获：其一、在以前只接触过证券投资类的理财方式时，客户会觉得自己没有太大的挑战性。

但通过学习基金业务和信托业务之后，我发现，原来想当专家并不容易。

就像电视里常说的那样，股神也可能亏损，因此需要多多观察；我认为基金公司作为基金管理人更应该具备丰富的经验才行。

另外，对于工薪阶层来讲，他们最关心的还是手续费问题。

所以对客户来讲，学会利用各种货币型基金还是非常重要的。

毕竟，从目前市场上看，银行卡和短期理财等产品都不适合做基金定投。

其二、虽然开展了私募基金业务后，整体管理规模并没有达到预期效果，甚至某些指标还下降了。

但无论怎么说，只要坚持就一定能够取得好成绩。

而且还告诉客户，只有对自己有足够的信心，相信自己一定能够成功，我们的成功率才会提高。

信心和勇气往往比努力更加重要！第三、由于投资者都希望能将钱放入安全、稳健的投资渠道，所以许多人愿意购买基金，而一般的人又喜欢把闲置资金存入余额宝或支付宝等货币基金中去。

但同时也出现了部分理财机构恶意炒作概念和宣传误导消费者，借此来吸引眼球和骗取投资人的血汗钱，真让人防不胜防啊！这次的课程，给了我很深的启示，感谢王教授的精彩演讲！
“如何选择基金产品”是每个客户都要面对的问题。

基金业务主要包括开放式基金和封闭式基金，它们都属于集合投资工具。

除此之外，还有契约型基金、指数型基金等新兴的基金类别。

今天的培训班
里，老师着重向我们介绍了开放式基金和封闭式基金。

什么是开放式基金？它与封闭式基金有哪些区别呢？今天早晨，我读了两篇文章——《谈谈开放式基金》和《开放式基金存在风险吗？》。

总结起来，
这几点特征值得我们注意。

1.开放式基金的设立，是由管理人负责的，客户既无法参与基金的日常管理活动，也不知晓账户情况，因此缺乏独立性。

2.开放式基金的净值随着基金单位资产价格的变化而变化。

3.开放式基金的收益来源于持有人申购基金份额的差价，若遇到赎回，就需要计算赎回价。

4.投资开放式基金需缴纳手续费，而且客户赎回的速度较快。

5.受国际、国内政治、经济形势及投资环境的影响。

作为基金经理人，我们必须树立强烈的事业心和责任感，始终牢记风险控制第一，基金业绩第二的职业操守。

同时还要耐心细致地解答客户提出的各种疑难问题，尽量满足客户的要求。