第10章 基金客户服务

第10章基金客户服务
1、基金客户服务的特点：（1）专业性（2）规范性（3）持续性（4）时效性
2、基金客户服务的原则：（1）投资者利益优先原则（基金客户服务的宗旨）（2）有效沟通原则（3）安全第一原则（4）专业规范原则（5）适当性管理原则
3、基金客户服务的内容：
（1）售前服务：是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务
（2）售中服务：是指客户在基金投资操作过程中享受的服务
（3）售后服务：是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务
4、基金客户个性化服务：（1）做好客户的动态分析
（2）通过加强客户沟通了解客户深度需求（3）做好客户的参谋
5、投资者教育的基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节④投资者教育没有一个固定的模式⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

6、投资者教育的内容：（1）投资决策教育（2）资产配置教育（3）权益保护教育
7、基金信息管理系统运行数据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

8、近年来我国基金业的投资者教育工作参与者主要有行业协会、基金公司、代销机构等。

9、基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

10、基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

11、对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。