如何建立合同客户信用档案（共10篇）

如何建立合同客户信用档案(共10篇) 客户信用档案建立与管理制度
客户信用档案建立与管理制度
1、建立完整的合同档案。

档案资料包括以下内容：◆谈判记录、可行性研究报告和报审及批准文件;
◆对方当事人的法人营业执照、营业执照、事业法人执照的副本复印件;
◆对方当事人履约能力证明资料复印件;
◆对方当事人的法定代表人或合同承办人的职务资格证明、个人身份证明、介绍信、授权委托书的原件或复印件;
◆我方当事人的法定代表人的授权委托书的原件和复印件;
◆对方当事人的担保人的担保能力和主体资格证明资料的复印件;
◆双方签订或履行合同的往来电报、电传、信函、电话记录等书面材料和视听材料;
◆登记、见证、鉴证、公证等文书资料;
◆合同正本、副本及变更、解除合同的书面协议;◆标的验收记录;
◆交接、收付标的、款项的原始凭证复印件。

2、公司所有合同都必须按部门编号。

信用(合同)管理员负责建立和保存合同管理台帐。

3、合同承办人办理完毕签订、变更、履行及解除合同的各项手
续后一个月内，应将合同档案资料移交信用(合同)管理员。

信用(合同)管理员对合同档案资料核实后一个月内移交档案室归档。

4、各公司及部门应于每年的一月十日和七月十日前将本公司管辖范围内上年度和本年度上半年的合同统计报表报送集团公司信用(合同)管理机构。

各公司及部门应于每年的一月十日前将管辖范围内上一年度信用(合同)管理情况分析报告报送集团公司信用(合同)管理机构。

5、建立完整的客户信用资料，包括客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回复客户的标准函、客户信用表单、授信资料、年审评价报告等，并附客户概况、付款习惯、财务状况、商账追讨记录、往来银行、经营状况等调查原始资料。

6、客户信用档案的查阅需填写查阅申请单标明查阅人、查阅客户名称、查阅用途，由档案管理员填写借阅时间、归还日期。

信用档案的缺失以及涉及商业秘密内容的泄漏要追究相关当事人的责任。

7、配备大专以上学历，具有数据库检索服务的能力和经验的人员专(兼)职档案管理员。

8、档案管理员必须经过企业信用管理专业知识培训，考核合格后方可上岗。

篇二：客户信用档案建立与管理制度
客户信用档案建立与管理制度
1
、建立完整的合同档案。

档案资料包括以下内容◆
谈判记录、可行性研究报告和报审及批准文件
◆对方当事人的法人营业执照、营业执照、事业法人执照的副本复印件
◆
对方当事人履约能力证明资料复印件
◆对方当事人的法定代表人或合同承办人的职务资格证明、个人身
份证明、介绍信、授权委托书的原件或复印件
◆
我方当事人的法定代表人的授权委托书的原件和复印件◆
对方当事人的担保人的担保能力和主体资格证明资料的复印件◆双方签订或履行合同的往来电报、电传、信函、电话记录等书面
材料和视听材料
◆
登记、见证、鉴证、公证等文书资料◆
合同正本、副本及变更、解除合同的书面协议◆
标的验收记录
◆交接、收付标的、款项的原始凭证复印件。

2、公司所有合同都必须按部门编号。

信用合同管理员负责建立和保存合同管理台帐。

3、合同承办人办理完毕签订、变更、履行及解除合同的各项手续后一个月内应将合同档案资料移交信用合同管理员。

信用合同管理员对合同档案资料核实后一个月内移交档案室归档。

4、各公司及部门应于每年的一月十日和七月十日前将本公司管辖范
围内上年度和本年度上半年的合同统计报表报送集团公司信用合同管理机构。

各公司及部门应于每年的一月十日前将管辖范围内上一年度信用合同管理情况分析报告报送集团公司信用合同管理机构。

5、建立
完整的客户信用资料
包括客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回复客户的标准函、客户信用表单、授信资料、年审评价报告等并附客户概况、付款习惯、财务状况、商账追讨记录、往来银行、经营状况等调查原始资料。

6、客户信用档案的查阅需填写查阅申请单标明查阅人、查阅客户名称、
查阅用途
缺失以及涉及商业秘密内容的泄漏要追究相关当事人的责任。

7、配备大专以上学历
8、档案管理员必须经过企业信用管理专业知识培训
可上岗。

核合格后方能力和经验的人员专
篇三：客户信用档案建立与管理制度
重庆邦昌建筑工程有限公司
客户信用档案建立与管理制度
1、建立完整的合同档案。

档案资料包括以下内容：◆谈判记录、可行性研究报告和报审及批准文件;
◆对方当事人的法人营业执照、营业执照、事业法人执照的副本复印件;
◆对方当事人履约能力证明资料复印件;
◆对方当事人的法定代表人或合同承办人的职务资格证明、个人身份证明、介绍信、授权委托书的原件或复印件;
◆我方当事人的法定代表人的授权委托书的原件和复印件;◆对方当事人的担保人的担保能力和主体资格证明资料的复印件;
◆双方签订或履行合同的往来电报、电传、信函、电话记录等书面材料和视听材料;
◆登记、见证、鉴证、公证等文书资料;
◆合同正本、副本及变更、解除合同的书面协议;◆标的验收记录;
◆交接、收付标的、款项的原始凭证复印件。

2、公司所有合同都必须按部门编号。

信用(合同)管理员负责建立和保存合同管理台帐。

3、合同承办人办理完毕签订、变更、履行及解除合同的各项手续后一个月内，应将合同档案资料移交信用(合同)管理员。

信用(合
同)管理员对合同档案资料核实后一个月内移交档案室归档。

4、公司各部门应于每年的一月十日和七月十日前将本公司管辖范围内上年度和本年度上半年的合同统计报表报送公司信用(合同)管理机构。

公司各部门应于每年的一月十日前将管辖范围内上一年度信用(合同)管理情况分析报告报送公司信用(合同)管理机构。

5、建立完整的客户信用资料，包括客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回复客户的标准函、客户信用表单、授信资料、年审评价报告等，并附客户概况、付款习惯、财务状况、商账追讨记录、往来银行、经营状况等调查原始资料。

6、客户信用档案的查阅需填写查阅申请单标明查阅人、查阅客户名称、查阅用途，由档案管理员填写借阅时间、归还日期。

信用档案的缺失以及涉及商业秘密内容的泄漏要追究相关当事人的责任。

7、配备大专以上学历，具有数据库检索服务的能力和经验的人员专(兼)职档案管理员。

8、档案管理员必须经过企业信用管理专业知识培训，考核合格后方可上岗。

重庆邦昌建筑工程有限公司
2013年10月
篇四：浅谈如何规范和建立企业信用档案
浅谈如何规范和建立企业信用档案
摘要：本文针对当前我国如何规范和建立企业及个人信用档案，如何增强法制观念及商业道德，在规范和建立企业信用档案中应注意的问题和困难及解决问题的办法进行了阐述，得出了信用档案是企业在经济活动中不可缺少的“经济通行证”。

在激烈的市场竞争中，信用档案只有立足于企业和个人及社会，让信用档案体现出应有的价值，企业和个人信用档案才能得到更好的生存和发展。

关键词：规范建立企业信用档案
改革开放以来，我国取得了巨大成就，尤其是我国经济得到了前所未有的发展，人民的生活水平和社会的文明程度都得到了极大的提高。

但是，与发达中国家相比，现代社会市场经
济所必备的国民信用体系在我国并没有完全建立起来，我国企业和个人对信用还是漠视的，社会信用缺失引发的矛盾时有发生。

这些对我国经济和社会生活产生的不良后果，严重影响了我国的经济发展，与此同时也影响了与国际间的经济往来。

企业信用档案是在诚信危机中产生的，是作为一种新生的档案名词，在档案工作的诸多方面还处于探讨和研究阶段，如何规范和建立企业、个人信用档案制度，应把企业、个人的诚信表现与他们的切身利益直接联系起来。

为进一步完善社会信用体系已显得尤为重要。

因此，就如何规范和建立企业信用档案，谈几点认识与大家共同探讨。

一、如何规范企业信用档案
建立企业信用档案是做好信用档案工作的重中之重，如何规范企业信用档案，才能确保企业信用档案得到良性发展。

党的十六大曾提出“健全现代市场经济的社会信用体系”。

加快制度建设，建立健全完善的信用制度体系、利益导向体系和监督管理体系，这些是当前解决信用问题的治本之策。

因此，应采取一定的措施规范企业的信用档案。

1.信用建设靠教育、更靠法制。

在企业信用档案创建中应该遵从一定的规则，加强档案法制建设。

市场经济是信用经济，法制经济，没有法制的创新就没有章法。

要认真学习和领会国家以及省、市关于档案工作的法律、法规，并结合工作实际，去探索出解决信用档案的新方法、新思路。

以国家法律、法规为依据，做到有章必循，有诺必践；否则，个人将失去立身之本，社会将失去运行之规。

2.在企业信用档案管理上要力求统一规范。

一是从源头抓起，逐步使企业信用档案从单位到部门系统形成一套完善的信用档案体系为提供利用服务；二是应借助现代化管理手段，建立统一的数字信用档案管理服务中心，实现企业信用档案有效资源共享。

3.在档案管理上要建立健全完善的制度，使档案工作有章可循。

建立健全完善各项管理制度，是建好信用档案的必要保证。

企业信用档案收集的内容是有一定范围的，特别是收集渠道涉及到方方面面，企业信用档案的主要内容有：企业经营的合法证照、遵纪守法、诚实经商、规范运行、还贷的能力及收付款信誉度等方
面形成的材料；还有企业成立的文件批复、章程以及各种管理体系的认证材料等；政府及有关部门（工商、税务、质量监督）等的年检及其他检查材料；履行合同材料等情况。

信用档案的建档方式拟采用按被建档对象为单位，每个单位应分别建立档案和分别管理档案为宜，有了完善的管理制度信用档案的收集、整理、归档、保管、提供利用等一系列规章制度，并将其纳入到单位、部门的岗位
篇五：客户信用档案建立与管理制度
客户信用档案建立与管理制度
客户信用档案是本企业经营活动中积累的宝贵财富，收集、整理客户资料和活动记录，是建立、完善客户信用档案的前期工作。

为使客户档案尽可能好地服务于对客户过去信用状况的了解，准确评价客户现实信用状态，特制订本制度。

一、公司所有合同必须编号，客户信用资料应在收集后交给部门信用管理员整理、保存。

二、客户档案中，应包括从接触客户起的全部资料和活动记录。

主要是：
1、业务洽谈记录、可行性研究报告和报审及批准文件；
2、对方当事人的法人营业执照、营业执照、事业法人执照的副本复印件；
3、对方当事人履约能力证明资料复印件；
4、对方当事人的法定代表人或合同承办人的职务资格证明、个
人身份证明、介绍信、授权委托书的原件或复印件；
5、我方当事人的法定代表人的授权委托书的原件和复印件；
6、对方当事人的担保人的担保能力和主体资格证明资料的复印件；
7、双方签订或履行合同的往来电报、电传、信函、电话记录等书面材料和视听材料；
8、登记、见证、鉴证、公证等文书资料；
9、合同正本、副本及变更、解除合同的书面协议；
10、标的物的验收记录；
11、交接、收付标的、款项的原始凭证复印件。

三、合同承办人在办理完毕签订、变更或解除合同手续之日起的十天内，应将合同档案资料交由信用管理员核实，由该信用管理员将之送交信用管理办公室保管备查，年终由信用管理办公室移交公司档案室归档。

四、公司档案室负责做好客户信用档案验收、记录、保管和查阅服务等工作。

五、查（调）阅客户信用档案的人员，须按公司档案管理制度规定办理手续，并严守保密纪律。

六、档案管理员必须经过企业信用管理专业知识培训，考核合格后方可上岗。

篇六：客户信用(合同)档案建立与管理制度
绍兴市柯桥区蓝天资本管理有限公司
客户信用（合同）档案建立与管理制度
一、建立完整的合同档案。

档案资料包括以下内容：1、
2、
3、
4、谈判记录、可行性研究报告和报审及批准文件；对方当事人的法人营业执照、事业法人执照的副本复印件；对方当事人履约能力证明资料复印件；对方当事人的法定代表人或合同承办人的职务资格证明、个人身份证明、介绍信、授权委托书的原件或复印件；
5、
6、我方当事人的法定代表人的授权委托书的原件和复印件；对方当事人的担保人的担保能力和主体资格证明资料的复印件；
7、双方签订或履行合同的往来电报、电传、信函、电话记录等书面材料和视听材料；
8、
9、登记、见证、鉴证、公正等文书资料；合同正本、副本及变更、解除合同的书面协议；
10、标的验收记录
11、交接、收付标的、款项的原始凭证复印件。

二、公司信用（合同）档案都必须按部门编号。

信用（合同）管理员负责建立和保存合同管理台帐。

1、合同承办人办理完毕签订、变更、履行及解除合同的各项手
续后一个月内，应将合同档案资料移交信用（合同）管理员。

信用（合同）管理员对合同档案资料核实后一个月内移交档案室归档。

2、各部门应于每年的一月十日和七月十日前将本公司管辖范围内上年度和本年度上半年的合同统计报表进行归档整理。

3、应于每年的一月十日前将管辖范围内上一年度信用（合同）管理情况分析报告报送各个部门。

4、建立完整的客户信用资料，包括客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回复客户的标准函、客户信用表单、授信资料、年审评价报告等，并附客户概况、付款习惯、财务状况、商帐追讨记录、往来银行、经营状况等调查原始资料。

5、客户信用档案的查阅需填写查阅申请单，标明查阅人、查阅客户名称、查阅用途，由档案管理员填写借阅时间、归还时间。

三、信用档案的缺失以及涉及商业秘密内容的泄漏要追究相关当事人的责任。

1、信用档案的缺失以及涉及商业秘密内容的泄漏要追究相关当事人的责任。

2、对泄漏商业秘密内容造成损失的交绍兴县仲裁委员会裁定，承担相应经济和法律责任。

篇七：客户信用档案建立与管理制度
客户信用档案建立与管理制度
一、建立完整的合同档案，档案资料包括以下内容：
1、谈判记录，可行性研究报告和报审及批准文件；
2、对方当事人的法人营业执照，营业执照，事业法人执照的副本
复印件；
3、对当事人展约能力证明资料复印件；
4、对方当事人的法定代表人或何婷承办人的职务资格证明，个人
身份证明，介绍信，授权委托书的原件或复印件；
5、我方当事人的法定代表人的授权委托书的原件和复印件；
6、对方当事人的担保人的担保能力和主体资格证明资料的复印件；
7、双方签订或展行合同的往来电报，电传，信函，电话记录等书
面材料和视听材料；
8、登记，见证，鉴证，公证等文书资料；
9、合同正本，副本及变更，解除合同的书面协议；
10、标的验收记录；交接，收付标的，款项的原始凭证复印件。

二、公司所有合同都必须按部门编号；信用管理员负责建立和保存
合同管理台帐。

三、合同承办人办理完毕签订，变更，履行及解除合同的各项手续
后一个月内，应将合同档案资料移交信用管理员。

信用管理员对合同档案资料核实后一个月内移交档案室归档。

四、各部门应与每年的一月十日和七月十日钱将本公司管辖范围丙
上年度和本年度上半年的合同统计报表报送公司信用管理机构。

各部门应与每年的一月十日前将管辖范围内上年度信用管理情况分析报告报送公司信用管理机构。

五、建立完整的客户信用资料，包括客户信用申请表，客户调查表，
客户信用审批表，回复客户的标准函，客户信用表单，授信资料，年审评价报告等，并附客户概况，付款习惯，财务状况，商账追讨记录，往来银行，经营状况等调查原始资料。

六、客户信用档案的查阅需填写查阅申请单标明查阅人，查阅客户
名称，查阅用途，由档案管理员填写借阅时间，归还日期。

信用档案的缺失以及涉及商业秘密内容的泄露要追究相关当事人的责任。

七、配备大专以上学历，具有数据库检索服务的能力和经验的人员
专（兼）职档案管理员。

档案管理员必须经过企业信用管理专业知识培训，考核合格后方可上岗。

篇八：客户信用档案管理制度
客户信用档案管理制度
第一条档案资料内容
下列资料可以作为合同档案：谈判记录、可行性研究报告和报审及批准文件；对方当事人的法人营业执照、营业执照、事业法人执照的副本复印件；对方当事人履约能力证明资料复印件；对方当事人的法定代表人或合同承办人的职务资格证明、个人身份证明、介绍信、授权委托书的原件或复印件；我方当事人的法定代表人的授权委托书的原件和复印件；对方当事人的担保人的担保能力和主体资格证明资料的复印件；双方签订或履行合同的往来电报、电传、信函、电话记录等书面材料和视听材料；登记、见证、鉴证、公证等文书资料；合同正本、副本及变更、解除合同的书面协议；标的验收记录；交接、收付标的、款项的原始凭证复印件。

第二条合同资料归档、统计与管理
（一）本项目部所有合同都必须统一编号，由办公室妥善保管。

（二）合同承办人办理完毕签订、变更、履行及解除合同的各项手续后十日内，应将合同档案资料移交办公室。

建筑工程申请认证！财富值双倍检索优先专属展现同行交流
篇九：客户信用档案管理制度
客户信用档案管理制度
客户信用档案是企业档案整体的重要组成部分，是会计档
案、行政管理、企业经营管理等各类档案管理的有益的补充和
完善。

为了加强公司对客户信息的掌握，建立、健全客户信用档案的收集、保管和查阅制度，以维护公司自身的合法权益，特制订以下客户信息管理办法。

一、客户信用管理档案的种类：
1. 交易往来客户的资料：详细记入交易往来客户的名称、内容、信用，与本公司的关系等；
交易往来客户一览表：客户信息的简单列入。

2.
二、客户信用档案的收集
1.公司的一线销售人员应积极配合、协助信用管理部门人员收集客户的基本信息，包括：注册名称、办公地址、企业类别或者企业性质、经营范围、注册资本、法人代表、董事长和总经理、经营期限和经营执照的有效期、发证机关、行业和生产管理认证等其它相关认证文件。

2. 各项目的负责者、销售人员对于担当项目的状况要经常注意，应尽可能的将日常业务交往活动了解到客户的内部情况（例如：交易环节的习惯态度和做法，付款的一般做法，根据客户的外在印象、产品情况、产品市场状况、信用情况）形成相关的记录，及时将获取的信息资料报送给公司信用管理部门，保持客户资料表与交易往来客户一览表的正确性。

3.公司的销售人员和信用管理部门工作人员应积极从搜集
客户的各类公开和半公开的信息资源，通过政府管理部门、媒
体获得客户的各类相关信息，及时交互，形成准确、客观的信用记
录。

4.无论哪种形式的业务交易，对于开始有业务往来的公司，各项目的负责者要各项客户信息进行记录，及时交由信用管理部门。

信用管理部门工作人员在核实了资料信息的真实性后，在信用管理部门将交易往来客户资料表作成，并在交易往来客户一览表里记入。

5.信用管理部门应依据项目合同持续时间的长短对交易往
来客户作定期的调查，如果有变化的时候，在交易往来客户原始记录及交易往来客户一览表里记入、订正。

6.信用管理部对于有关交易往来客户的记入事项的变化，或有其他新的信息资料时，应随时记入之。

7.信用管理部门应及时将所发生的《收款异样报告表》和《问题帐款报告书》记录在案。

8.交易往来客户如果解散或者是与本公司的交易关系
解除的时候，信用管理部门应该及时将其从交易往来客户原始记录及交易往来客户一览表中除去，并将其交易往来客户资料表另作保管。

三、客户信用档案原始资料的整理和使用
1.客户信用档案以客户的单位分别建立，其中可以包括多个交易项目的情况记录。

2.公司各部门人员因工作需要，可随时向信用管理部门借阅交易往来客户的资料，其他人员需要借阅时，需经过总经理的同意才可。

3.信用管理部门人员对于资料的保管应避免污损、破损和遗失，确保安全与准确。

4.借阅者在查阅过程中不得随意对资料进行涂改、圈划、撕
页等。

5.任何人员不得私自将公司掌握的信息资料进行复制、摘抄或转借他人。

6.当客户资料发生破坏、失窃等情况时，当事者要提交书面报告。

7.建立客户信用信息数据库，将收集到的客户信息录入，并由信用管理部门人员进行统一管理。

8. 交易解除后的客户资料要以“交易中止”或者“交易过去”的资料里分别放入并整理。

完全不可能恢复交易来往的资料，取得总经理的同意后才可将其处理掉。

2013年6月24日
篇十：信用档案建立说明
××市建筑业企业信用档案的建立步骤和注意事项
(每星期三的全天)
一、建筑业企业企业信用档案建立步骤
㈠申请会员（统一格式）
××市建筑业协会团体会员申请表。