银行驻点客户经理工作流程
客户经理日常工作流程
客户经理日常工作流程
刘真训
客户经理工作七步曲
• • • • • • • 第一步：准备工作 第二步：寻找客户 第三步：意向沟通 第四步：促成开户 第五步：客户回访 第六步：工作总结 第七步：次日计划
第一步 准备工作
• 搜集信息 • 提早到银行网点，整理工作台（宣传单/ 电脑等），问候银行人员，按计划展开 工作 • 电话报岗 • 查看新闻，留意国内国外重要财经信息 大势方向已经新股发行等
意向沟通话术
• 好事：您做股票啊，那太好了，给您说 个好事，我们正在联合北京银行针对股 民朋友做一个送股票机的活动…….. • 举实例：我的某某客户现在正在用，感 觉非常好，上哪里去现代都不担心股票 买卖了 • 赚钱而不是省钱 • 诉苦
给大家解读两个字
•穷 •富
一个故事
虔诚的信徒
祝大家成功!
第二步 寻找客户
• 从服务银行大堂业务着手：对来办业务 客户进行引导，询问办什么业务，适时 的介绍东兴证券 • 经常出入贵宾室 • 银行网点发现老股民： 一、多半会到电脑前看行情 二、来银行办三方存管 三、在沟通时引来旁观
第三步 意向沟通
• 首先，保持热情和微笑，给人良好的第 一印象，不知不觉中打开话匣子。因为 人一般都有自我保护和防备心理，所以 沟通中用一些比较简洁话术沟通效果会 比价好。例如：您是路过这里吗？你是 在这里路过或者居住吗？您有使用东兴 的交易软件吗？
驻点行为规范
银行驻点客户经理行为规范为规范我部银行驻点客户经理的行为举止，提高服务标准和质量，加强与银行网点的合作力度，特制定本行为规范，具体如下：第一条、进驻网点1.驻点预约：客户经理进驻网点前，由区域经理携同拟驻点人员提前拜访网点负责人，并预约进驻的具体时间，得到网点负责人同意后，于约定时间报到。
2.驻点报到：客户经理至所驻网点报到，必须向网点负责人提交以下资料：1)个人身份证和简历复印件一份；2)经纪人证书（如未发放，提交通过成绩证明）；3)第一创业证券第三方存管业务相关资料；4)投诉和监督联系电话。
第二条、驻点时间管理：原则上参照驻点银行作息时间1.在岗时间：1)在岗时间：夏令时8：30-17：00；冬令时9：00-16：30：2)中午11：30-13：00 为午餐时间；3)参加区域例会和公司例会人员，离岗时间不早于15：00分；4）周末银证驻点实行值班制度，由区域经理按实际情况安排。
2.考勤要求：1)区域经理事先了解驻点银行的日常办公电话，以便电话抽查考勤；2）区域经理可通过电话或现场巡查方式进行查岗，对缺勤者按照公司相关制度处理；3）客户经理因故长时间（时间跨度为15 或30分钟）离岗应提前向区域经理报告，同时报告银行网点负责人或大堂经理，否则视为缺勤。
3.考核：1)渠道督导将每月不定期巡查，作为当月区域经理绩效考核的依据，市场总监随时抽查；2)考勤标准及分值按《网点巡查考核表》执行；3)连续三次缺勤或弄虚作假者，一律取消驻点资格。
第三条、驻点行为准则1.着装规定1)所有驻点客户经理必须佩戴工牌；2)员工在上班时间内要注意仪容仪表，总体要求大方、整洁、干净；3)男客户经理的着装要求：夏天穿衬衣，深色西裤、深色皮鞋。
穿深色西裤必须穿袜子。
配有工装的一律按要求着装。
冬天穿深色西装、深色皮鞋、系领带。
4)女客户经理在夏季穿白色长袖或短袖衬衫，深色西裤（西裙),深色皮鞋或和银行接近的职业套装。
冬装穿深色西服套装，深色皮鞋，或和银行接近的西服套装。
银行客户经理工作流程
银行客户经理工作流程银行客户经理工作流程银行个人客户经理一日工作流程为加强个人客户经理岗位管理，拓宽员工职业发展通道，建设一支专业化、职业化、知识化的个人客户经理队伍，制定本工作流程一、角色定位客户经理是我行从事个人优质客户关系管理与维护、新客户拓展以及个人金融产品营销和服务的专职人员，服务对象是我行个人优质客户，兼顾成长型客户二、岗位职责1.客户关系管理与维护利用各种机会收集并及时更新所管理客户的各种信息，及时将客户信息录入个人优质客户管理系统，完善客户档案；经常性地与所管理客户进行沟通和联络，不定期约见或拜访客户，实行客户关怀，了解所管理客户的需求，关注客户交易动态和需求动态，及时与客户沟通，提供建议和解决方案，维护和提升客户关系，推动客户升级2.新客户拓展充分运用我行个人优质客户管理系统、网点其他员工提供的客户推荐信息、客户提供的推荐信息以及其他各种方式，获取新客户线索；及时跟进维护，了解客户信息，建立客户关系，努力将其发展为我行的个人优质客户3.个人金融产品营销与服务在客户关系维护的过程中，通过了解客户需求、实施顾问式营销等方式，有针对性地向客户营销和推荐我行的个人金融产品和服务，与客户达成交易；协助客户完成交易操作；提供产品售后服务三、每日工作流程图银行客户经理是做什么的？很多人刚入职的时候都不了解银行客户经理是做什么的，它的工作内容主要涉及哪些方面呢？认为，如果想做好一份好的工作，首先要了解其岗位职责是什么，才能更好地展开各项工作所以要想做好客户经理这个岗位，就要先了解一下银行客户经理的岗位职责下面，小编和大家探讨一下银行客户经理的工作内容1、以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系；2、营销金融产品和开发客户市场，精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作；3、完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面；4、完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广；5、从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作6、为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务；银行客户经理这个岗位的工作内容除了以上那些，韶关家园招聘网认为还要看你在银行的所在地和主要承担产品的性质一个好的工作，无论在那个岗位，都需要好好努力工作，一分耕耘一分收获推荐阅读：业务经理的工作内容什么是岗位说明书？岗位说明书包括的内容有哪些？据韶关人才市场了解，岗位说明书主要包括岗位职责、任职资格、工作内容那么，教师岗位说明书又是怎样的呢？内容又是什么呢？韶关人才市场告诉你！教师岗位职责：1、坚守工作岗位，搞好本职工作，自觉遵守学校规章制度，发扬无私奉献精神，坚持教书育人，注重言传身教;2、做好学生的思想政治工作，形成一个遵纪守法、团结奋进、勤奋学习、朝气蓬勃的良好班集体;3、关心和了解学生的学习、生活、身体情况，培养学生良好的行为习惯，发展学生的个性，促进学生的全面发展;4、负责备课、上课、作业批改、深入了解学生，坚持由循序渐进因材施教原则，精讲多练，重点突出，努力提高课堂教学水平，逐步形成个人教学特色5、结合工作需要，要不断进修，参与科研、培训，提高教学各方面的水平，无论是德、智、体等方面的教育6、关心和爱护学生，为学生提供更多的实践平台和学习平台，让学生真正去学到东西7、指导学生的思想道德修养，让学生成为”四有”青年，成为国家、社会的栋梁教师任职资格：1、取得相关教育的教师资格证和普通话证书，执教要对应相关专业，熟悉该课程或者专业的教程2、性格开朗、大方得体，有豁达胸襟，待人友善，对学生认真负责，有责任心3、知识点讲解通俗易懂，能让学员轻松掌握知识4、总结概括能力强亲和力强，有一定的青少年教育理念什么是岗位说明书？岗位说明书包括的内容有哪些？据韶关人才市场了解，岗位说明书主要包括岗位职责、任职资格、工作内容那么，教师岗位说明书又是怎样的呢？内容又是什么呢？韶关人才市场告诉你！教师岗位职责：1、坚守工作岗位，搞好本职工作，自觉遵守学校规章制度，发扬无私奉献精神，坚持教书育人，注重言传身教;2、做好学生的思想政治工作，形成一个遵纪守法、团结奋进、勤奋学习、朝气蓬勃的良好班集体;3、关心和了解学生的学习、生活、身体情况，培养学生良好的行为习惯，发展学生的个性，促进学生的全面发展;4、负责备课、上课、作业批改、深入了解学生，坚持由循序渐进因材施教原则，精讲多练，重点突出，努力提高课堂教学水平，逐步形成个人教学特色5、结合工作需要，要不断进修，参与科研、培训，提高教学各方面的水平，无论是德、智、体等方面的教育6、关心和爱护学生，为学生提供更多的实践平台和学习平台，让学生真正去学到东西7、指导学生的思想道德修养，让学生成为”四有”青年，成为国家、社会的栋梁教师任职资格：1、取得相关教育的教师资格证和普通话证书，执教要对应相关专业，熟悉该课程或者专业的教程2、性格开朗、大方得体，有豁达胸襟，待人友善，对学生认真负责，有责任心3、知识点讲解通俗易懂，能让学员轻松掌握知识4、总结概括能力强亲和力强，有一定的青少年教育理念5、职业道德高尚、为人师表、教书育人履行教师职责、积极承担工作任务6、形象良好、专业能力强，做事认真负责、踏实肯干，有成功教学经验者优先7、应聘英语老师者，英语专业四级以上，形象良好，有较好的沟通能力，热爱教育喜欢小孩，有相关工作经验者优先以上是教师岗位说明书，银行驻点客户经理工作流程银行行长分很多级别，各级别要负责的事也不一样，从下往上说：1、网点支行行长：主要负责网点个人、对公业务的管理、营销，员工管理等，其中行长以抓营销为主，一般副行长管理具体业务2、支行行长：指省市级分行下的支行或二级分行，行长有业务分工，个金、综合、公司、个贷、电子银行等等，一把手是总管，对各副行长进行业务转授权3、分行行长：一把手总管，授权各副行长主管各项业务，授权个支行行长管理权限4、总行行长：同上，以此类推就行了对公客户经理、高级客户经理工作职责：1、负责为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务，推动与客户在各项业务上的深度合作；2、根据银行发展战略，培养优质客户及开拓新客户，确保完成银行分配的各项业务经营指标；3、撰写授信报告及定期审查客户之授信条件，以保证信贷质素；4、负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作对私客户经理、零售客户经理：工作职责：1、2、3、4、负责为客户提供存款、贷款、代销基金、国债、保险等理财产品和服务；为个人客户提供各种财务分析或投资建议，销售理财计划及投资性产品；负责拓展个人客户、推动与客户在各项业务上的深度合作，确保个人业务经营目标的完成；对个人信贷业务进行调查、初审，确保资料真实、完整、合规，防范信贷风险；根据部门的安排管理零售业务区域团队，完成既定的经营目标外资银行的客户经理：工作职责：1、高端客户关系维护；2、制定和运作个人购房贷款方案；3、制定和推荐个人理财规划方案；4、基金、保险、境外理财产品以及结构化理财产品的推荐和销售产品经理：工作职责：负责组织银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员主要负责从环境分析、产品策划、产品设计开发到产品营销、推广、维护、改进和市场效果评价的全过程管理和服务支撑工作人员配置：零售客户经理：在主要商业区附近的二级支行或代理网点配备1名专职零售客户经理其他二级支行的零售客户经理原则上由网点人员兼职零售客户经理隶属二级支行或代理网点管理对公客户经理：每个开办对公业务的网点至少配备1名对公客户经理对公客户经理隶属二级支行管理信贷客户经理：可根据信贷业务开办情况，每增设一个营业部至少增加3名信贷客户经理信贷客户经理原则上配备在县支行和开办贷款业务的二级支行理财经理：按所属网点大客户数量配备专兼职理财经理大堂经理：营业面积在200㎡以上、地理位置优越、交易量较大的网点可配备专职大堂经理1人其他网点原则上配备兼职大堂经理产品经理：产品经理归属各业务部门管理在省分行配备公司产品经理2名、零售产品经理2名、信贷产品经理1名在市分行暂各设个人、对公、信贷产品经理1人，由各业务部门业务管理岗兼职。
银行驻点人员工作手册
银行驻点人员工作手册一．驻点人员工作流程。
1.准备工作♦9点前到银行网点，整理工作台（宣传单、电脑、展架等等）。
与银行员工进行简单的问候，按工作计划拉开一天的工作帷幕。
♦登陆QQ查看市场部工作群是否有重要事情处理，查看公司发送的消息资讯……）♦浏览FX168、和讯、凤凰财经等国内国际财经要闻，黄金消息、黄金价格等等……2.寻找客户♦从服务银行大堂业务着手：接待银行办理业务的客户，引导客户快速处理并及时了解客户的有关需求、适时介绍“兴业金”投资业务。
（派发折页，排号机、排队等候、休息区、电脑前都是服务范围）♦在银行发现股民：老股民在银行办理业务时多半会来电脑前浏览行情，和客户聊大盘，聊经济环境，引入“兴业金”的贵金属投资在当前经济形势下的优势和机会。
3.意向沟通♦初步沟通：请问您需要办理什么业务？♦意向沟通：你有兴趣了解一下兴业银行的黄金白银实物投资么？♦深入沟通：需要怎样服务？（专人服务、信息、电话等）佣金怎么收取？4．服务工作二．驻点人员基本要求1.男性驻点人员的要求：♦头发：洁净、整齐，无头屑，不染发，不做奇异发型，不要蓄长发。
♦手：洁净。
指甲整齐，不留长指甲。
不戴结婚戒指以外的戒指。
♦衬衣：领口与袖口保持洁净。
扣上风纪扣，不要挽袖子。
♦领带：端正整洁，不歪不皱。
质地、款式与颜色与其他服饰匹配，符合自己的年龄身份和公司的个性，不宜过分华丽和耀眼。
♦西装：整洁笔挺，背部无头发和头屑。
不打皱，与人谈话或打招呼时，将第一个纽扣扣上。
上口袋不要插笔，所有口袋不要因放置钱包、名片、香烟、打火机等物品而鼓起来。
♦鞋袜: 鞋子与袜子颜色一致，忌黑色皮鞋和白色袜子同穿。
♦标准：上身浅色长袖衬衣配深色领带、深色西服。
下身配深色西裤和黑色皮鞋。
2.女性驻点人员的仪容：♦要化淡妆,不用深色的口红♦长发要梳整齐, 不要用华丽的头花装饰品♦不带长吊形的耳环♦不要留长指甲,有涂指涂甲油习惯的同事请涂抹自然色的指甲油♦慎用香水，以清淡型香水为宜♦服装整洁无皱。
工行个人客户经理工作一日流程
工行个人客户经理工作一日流程
1.每日例会：早上开始工作前，个人客户经理需要参加每日例会，与
团队成员共同讨论当天的工作安排和重点任务，了解客户需求和问题，并
制定个人的工作计划。
2.客户接待：在每天的工作中，个人客户经理会接待来行的个人客户，为其提供个性化的金融服务。
客户接待包括了解客户的需求和情况、解答
客户的疑问、介绍适合客户的产品和服务，并为客户办理相关的业务手续。
4.业务办理：个人客户经理在工作中需要办理各种个人金融业务。
这
包括为客户办理开户、存款、取款、转账、贷款、信用卡、基金、保险等
业务。
个人客户经理需要根据客户的需求和要求，为其提供快捷、高效的
办理服务，并确保办理过程中的流程和风险控制。
5.客户维护与拓展：个人客户经理负责与客户建立并维护良好的关系。
他们需要根据客户的特点和需求，提供个性化的金融服务，并跟进客户的
反馈和问题，解决客户的困扰，并定期与客户进行沟通，了解客户的最新
需求，并根据情况提供更加合适的金融产品和服务。
6.业绩考核与目标实现：个人客户经理有明确的业绩考核目标，需要
完成每月的销售任务和客户满意度指标。
他们需要通过主动开展业务拓展、提高客户营销能力等方式，实现个人和团队的销售目标，并提高客户满意度。
7.个人能力提升：个人客户经理要求不断提升自己的业务能力和专业
知识。
他们需要参加公司组织的培训和学习活动，不断更新金融知识，了
解银行和金融市场的最新动态，提高自己的金融产品专业知识和个人销售
能力，以更好地服务客户。
商业银行个人客户经理工作流程
理财中心应开设优质客户现金柜台或绿色通道，以保 障优先服务；如果没有条件开设专属现金柜台，可利用排 号机实现优先服务，但需要大堂经理或客户经理的合理引 导。在为优质客户提供优先服务的同时，应有效避免普通 客户的不满。
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2．普通客户分流引导流程 普通客户的分流引导流程立足于对普通客户进行业 务内容和服务渠道的分流，从而避免普通客户过多占用 有限的网点资源，改善网点排队拥挤状况。 对普通客户的分流包括三个方面：一是将普通客户 的小额存取、缴费等业务分流到自助区办理；二是引导 客户利用电话银行、网上银行、手机银行等渠道办理业 务；三是将普通客户的一些较复杂的非现金业务（包括 理财业务）分流到非现金区办理。
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1．现有优质客户介绍 本流程的目的是通过现有优质客户的推荐，发展更 多的客户关系。 （1）选择对本行服务非常满意的客户，向其提出引 荐亲戚朋友（优质客户）的请求。 （2）若有新客户推荐，理财经理可通过主动引导、 单个或集中会面等方式与其建立客户关系。 （3）引荐成功后，客户经理或客户经理主管要对原 有客户表示感谢。理财中心也可以考虑定期、不定期组 织客户推介的营销活动，对进行推介并成功的客户给予 适当奖励。
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（9）营业终了，理财经理必须将《待跟进客户信息记 录表》及新建或补充调整的优质客户档案资料，交给档 案管理员入柜加锁统一保管。每日营业前，理财经理可 将《待跟进客户信息记录表》调出使用。
理财中心负责人及客户经理主管要对《待跟进客户信 息记录表》的使用情况定期检查、严格管理，严禁泄漏 《待跟进客户信息记录表》中的任何信息。
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谁掌握了——财富?
当代中国社会10大阶层
中国社会科学院研究报告
1、国家与社会管理者阶层 2、经理人员阶层
银行个人客户经理一日工作流程
银行个人客户经理一日工作流程一、早晨准备工作二、欢迎客户三、需求分析在与客户交流的过程中，个人客户经理会倾听客户的需求，并了解其经济状况、财务目标和风险承受能力等。
他们会询问客户有关家庭、工作和投资等方面的问题，以便能更全面地了解客户的情况。
四、产品推荐个人客户经理根据客户的需求和情况，在银行的产品和服务中进行筛选，并向客户推荐合适的产品。
他们会向客户详细介绍产品的特点、优势、收益和风险等，帮助客户做出明智的选择。
五、协助办理业务如果客户对一些产品感兴趣并希望购买，个人客户经理会协助客户办理相应的业务。
他们会帮助客户填写申请表格、准备所需文件、核实客户身份信息等，并确保整个流程顺利进行。
六、解答疑问在办理业务的过程中，客户可能会有一些疑问或担忧。
个人客户经理需要及时解答客户的疑问，帮助客户理解相关产品和服务，并消除客户的疑虑和不安。
七、定期跟进个人客户经理会定期跟进已办理业务的客户，了解他们的使用情况、满意度和反馈。
如果客户有任何问题或需求，个人客户经理会尽快回应并提供相应的解决方案。
八、销售目标达成在完成日常工作的同时，个人客户经理还要努力实现销售目标。
他们会与团队成员和上级共同合作，制定销售策略，开展市场推广活动，寻找新客户，并通过交叉销售和客户推荐等方式增加销售额。
九、持续学习和提升银行业务更新迭代快速，个人客户经理需要不断学习和更新专业知识。
他们会参加培训、研讨会和行业交流活动，积极了解市场动态和新的产品发展趋势，并将其应用于日常工作中。
个人客户经理的工作流程虽然有所不同，但大致上包括准备工作、欢迎客户、需求分析、产品推荐、协助办理业务、解答疑问、定期跟进、销售目标达成以及持续学习和提升等环节。
他们需要保持良好的沟通和信任关系，努力满足客户的需求，并为客户提供优质的服务。
通过不断学习和提升自己的专业知识，他们能够更好地适应市场变化，并在竞争激烈的金融行业中取得成功。
银行驻点客户经理日常工作流程
银行驻点客户经理日常工作流程银行驻点客户经理是指银行在某些固定地点设立的服务点上驻扎的一名客户经理。
他们的主要职责是负责该地区的客户维护工作，为客户提供个性化的金融服务和咨询，并通过积极开展业务拓展和营销，实现银行业务的增长和客户满意度的提高。
其日常工作流程如下：一、准备工作作为一名客户经理，每天的工作都需要做好充分的准备，包括签到、整理工作桌面、查看邮件、查阅资料、准备所需的宣传资料以及建立当日的工作计划等。
二、客户接待接待客户是银行驻点客户经理的主要职责之一。
客户可能是来办理业务，也可能仅仅是咨询一些与金融有关的问题。
客户经理应热情接待每一位客户，询问客户需求、优先为客户提供帮助。
对于像账户问题、存款、理财、资产管理等业务的客户，客户经理需要提出个性化的建议和方案，全面了解客户需求和资金现状，根据客户的喜好和风险偏好为其定制合适的金融方案。
三、业务办理如果客户需要办理银行业务，客户经理应根据客户需求和资金状况，为客户提供最优质的服务，包括开立账户、办理理财、办理贷款以及办理银行卡等业务。
不仅要深入了解每种业务的流程和规定，还要熟悉银行的各种产品、政策和流程。
在办理业务的过程中要注意保密，提高工作效率，确保客户满意。
四、客户维护客户经理的目标是提高所有客户的满意度，并尽可能增加客户的数量。
为了实现这一目标，客户经理应该充分了解客户信息，并通过不断关注客户的资本市场和金融趋势，为客户提供最优的金融解决方案。
另外，要加强团队协作，配合银行支行的相关工作，确保团队的效率以及客户服务质量的稳定。
五、信息整理客户经理需要在工作日志中详细记录所办理的业务，以及客户的季度反馈情况、客户建议和评价等信息。
此外，客户经理还要及时整理汇总所有的宣传材料、产品表格以及有关金融数据，以备下次使用。
六、日常学习随着新技术、新产品和新信息的不断涌现，银行驻点客户经理需要不断学习金融行业的知识以及新产品的应用。
客户经理还应该了解银行的业务流程、法律法规等内容，以便更好地服务客户并提高工作效率。
中国银行股份有限公司网点客户经理基础工作手册
中国银行股份有限公司网点客户经理基础工作手册目录第一部分总则 (3)第二部分客户经理开展工作的基本要求 (3)一、必会的知识与技能 (3)二、必备的表格与系统 (4)（一）各类客户关系管理系统 (4)（二）重点客户信息维护表 (4)（三）个人指标进度情况表 (4)（四）客户经理工作日志 (4)（五）各类产品营销材料 (4)三、每日必做的工作流程 (4)（一）班前准备 (4)（二）营销准备 (5)（三）开展营销 (5)（四）营销总结 (6)第三部分客户经理工作自我管理要求 (6)一、指标分解的要求 (6)（一）对指标进行结构分解 (6)（二）对指标进行进度分解 (6)二、工作计划的要求 (6)（一）制定每日/每周营销活动计划 (7)（二）制定每次营销活动计划 (7)三、工作总结的要求 (7)（一）每日工作情况总结 (7)（二）每周工作情况总结 (7)（三）每次营销活动总结 (7)（四）产品营销措施总结 (7)第三部分客户经理营销工作规范 (7)一、客户维护工作规范 (7)（一）建立完整的客户信息结构 (8)（二）分级、分类进行客户维护 (9)（三）维护客户的基本步骤 (11)二、客户拓展工作规范 (14)（一）个人客户拓展 (14)（二）公司客户拓展 (15)第一部分总则一、为贯彻落实总、分行发展战略要求，提高我行网点客户经理（以下简称客户经理）的营销拓展能力，规范我行客户经理日常行为，防范道德风险和操作风险，促进我行业务持续健康发展，特制定本手册。
二、本工作手册的主要目的是对客户经理营销拓展与日常工作行为进行标准化，明确工作目标，从而提升从业人员营销拓展能力和业务水平，实现客户数量、客户资产和产品销售的快速增长。
三、网点客户经理是网点业务拓展、服务个人中高端客户和公司金融客户的主要人员，负责对公对私客户关系维护、拓展与服务，推荐和销售个人金融与公司金融产品。
具体职责包括综合产品销售、新客户拓展、现有客户挖掘、客户需求分析、客户信息管理等。
银行客户经理工作流程
银行客户经理工作流程银行客户经理工作流程作为客户经理，您不单只是个客户经理，是个营销员，还应该是客户的理财顾问，针对客户的实际需要和经济状况，为其进行金融理财，从而通过您的努力，来提升客户的经营管理水平、这不是一件很有尊严、很有名誉、很受人尊敬的工作吗?!工作的神圣感必能激发您的潜能，以健康的心理对待商业银行市场开发(二)客户经理从事的市场开发是一份根有挑战性的工作。
人类文明发展至今社会分工越来越细.人与人之间的关系就是一种公共关系。
有分工，就有合作;有合作，就必然产生公共关系。
可以说，人从一出生开始到生命结束，都必须与人打交道。
如果没有公共关系，人与之间便无法交流，那么现代文明将会怎样?因此，我们完全有理由说：公关就是人生，公关就是这个世界，这就是公关的真义。
一个人要在人类生活中生存下去并有所作为就必须学会公关。
公关本领是一个人最主要的生存本领。
而担任客户经理，从事商业银行市场开发，可以使您有机会接触形形色色的人和企业，针对不同的客户需求，为他提供不同的服务。
而每个客户提出的拒绝理由，可能都不一样。
在众多的银行在众多的客户经理中，客户会选择那家银行?会选择那个客户经理?当然客户会选择一家实力强、信誉好、网络好的银行，会选择一个专业形象佳、应变能力强、给客户印象深、公关方法巧的客户经理。
所以，商业银行市场开发是一个能让您一展创新应变能力的事业。
除非您是一个麻木不仁、迟钝保守的人，否则相信您一定想要什么都尝试一下看看自己是否具备创新的应变的能力。
而且，越来越多的年轻人不再甘于看似稳定实则乏味的工作，渴望在动荡的生活中体味多侧面的人生乐趣。
同时，商业银行市场开发，全部金融产品都在客户经理的`公文包里，可以带着到处走，而无需像开办储蓄所那样做好一切准备等待客户上门。
客户经理是主动出击，而不用坐以待“币”(人民币)。
客户经理可以选择客户，主动性很强。
您要傲的工作，就是不断地寻找客户。
商业银行市场开发，其拜访客户的不确定性、工作时间的伸缩性及面对客户所要表现的进退应对能力，都对您发掘自身潜力提供了施展才华的舞台。
银行个人客户经理一日工作流程
银行个人客户经理一日工作流程为加强个人客户经理岗位管理，拓宽员工职业发展通道，建设一支专业化、职业化、知识化的个人客户经理队伍，制定本工作流程。
一、角色定位客户经理是我行从事个人优质客户关系管理与维护、新客户拓展以及个人金融产品营销和服务的专职人员，服务对象是我行个人优质客户，兼顾成长型客户。
二、岗位职责1.客户关系管理与维护。
利用各种机会收集并及时更新所管理客户的各种信息（包括客户个人信息、家庭信息、财务信息、单位信息等），及时将客户信息录入个人优质客户管理系统，完善客户档案；经常性地与所管理客户进行沟通和联络，不定期约见或拜访客户，实行客户关怀，了解所管理客户的需求，关注客户交易动态和需求动态，及时与客户沟通，提供建议和解决方案，维护和提升客户关系，推动客户升级。
2.新客户拓展。
充分运用我行个人优质客户管理系统（PCRM）、网点其他员工（大堂经理、柜员等）提供的客户推荐信息、客户提供的推荐信息以及其他各种方式，获取新客户线索；及时跟进维护，了解客户信息，建立客户关系，努力将其发展为我行的个人优质客户。
3.个人金融产品营销与服务。
在客户关系维护的过程中，通过了解客户需求、实施顾问式营销等方式，有针对性地向客户营销和推荐我行的个人金融产品和服务，与客户达成交易；协助客户完成交易操作；提供产品售后服务。
三、每日工作流程图工作时间工作内容参加晨会.（1.财经要闻及市场热点播报；2.新产品或热销产品培训；8:00-9:00事先预备好所需的办公用品，如名片、产品介绍、表格等。
及时查看上级行下发的业务动态、理财信息、营销指南等业务资料。
9：00-10：登陆PCRM 或CFE 系统，有效维护客户、挖掘客户，及时更新维护客户信息，保证分管贵宾客户信息的完整率.10：00—11:30 检查工作日志，了解客户预约情况，做到按时与客户联络。
对金卡及以上客户短信维护：发送短信至少20条1.产品到期、收益止盈止损短信提示；2.生日及特殊纪念日短信祝福；3.新达标客户短信邀约发放贵宾卡；4.10天前签约客户及购买产品的短信回访5.重大信息提示告知；6.发送新客户认养短信或者信函。
银行驻点客户经理营销展业指引
招商证券经纪业务驻点客户经理营销展业指引第一章总则第一条为提升公司经纪业务驻点客户经理展业技能，为营业部驻点客户经理团队开展业务提供指导，特制定本指引。
第二条经纪业务各类客户经理团队在开展业务时应参照本指引执行。
第三条本指引所涉及展业指导包括驻点客户经理自身工作规范、客户经理团队工作规范、银行业务开拓指导。
第二章驻点客户经理的工作职责第四条驻点客户经理须按营业部安排的工作职责内容积极完成相应工作。
第五条营业部驻点客户经理主要工作职责：1、营销和开发新客户，完成营业部下达的业务指标；2、向客户宣传公司新增业务，销售公司产品；第六条营业部驻点客户经理的其他工作职责：1、服务和维护存量客户；2、对所属银行网点宣传品和设备进行布置和保管；3、收集、整理各种市场信息，并及时汇报；4、参加营业部组织的各类业务活动。
第三章驻点客户经理日常展业指引第七条驻点客户经理在展业前应作好事前的计划,包括收入目标和工作计划。
工作计划应根据具体业务开展情况制定每日计划、每周计划等。
第八条驻点客户经理制定工作计划应该注意以下几个问题：1、计划目标应具有一定的激励作用，可以适当选择较高的目标以起到激励自身努力工作的目的。
另一方面，计划目标还应具有可实现性，要切合实际。
2、计划目标制定后不是一成不变，实际工作中可能会遇到很多新情况、新问题，所以应对计划目标进行适时调整。
第九条驻点客户经理应做好工作日志的填写工作，工作日志可作为展业资料保存，便于以后查询。
第十条驻点客户经理准客户开发流程：1、首先确定应该具备的条件，如：个人准客户所应具备的条件为有一定资金、易接近、有投资或转户需求。
机构准客户所应具备的条件为有可用于证券投资的闲置资金、有投资或转户需求。
2、对准客户进行一个分类，如：A类：很有钱、易接近、投资需求明显、转户需求迫切；B类：已在其他证券公司开户，有转户需求；C类：有钱但投资股市意向不太明显，转户需求不明确；D类：没多少钱或者根本不会转户。
工行个人客户经理工作一日流程
工行个人客户经理工作一日流程
工商银行个人客户经理一日的工作流程通常如下：
1. 早上：开门迎客,检查银行设备,包括ATM机和柜台设备等是否正常运转,确保准备金和现金充足。
2. 上午：迎接客人并处理他们的业务需求,如现金存款、提款、转账和账户查询等。
3. 下午：安排会议和约见客户,为客户提供贷款、理财和信用卡等金融服务,根据客户的需求提供相应的建议和方案。
4. 晚上：处理最后的客户业务需求。
5. 下班前：清点现金,做好账户和柜台安全等。
总之,个人客户经理的每日工作涉及到接待客户,为客户提供金融服务,并确保银行设备和准备金得到妥善管理。
红鼎银行驻点客户经理日常工作流程
红鼎银行驻点客户经理日常工作流程红鼎银行驻点客户经理是负责在某个具体的商圈或者小区中为客户提供一站式金融服务的岗位。
主要职责包括：开展日常客户拜访，挖掘客户需求，为客户提供定制化的金融解决方案，并提高客户满意度。
下面是一份的红鼎银行驻点客户经理日常工作流程。
1、每天上班前：确定日常工作任务清理邮件，查看今日工作任务，了解行内新产品、市场动态等，根据任务安排，准备好所需的资料、海报等宣传材料，并带好工具箱、名片等。
2、上班后：检查设备与工作环境，对接本地网点检查办公环境是否正常，整理现场工具。
插入SIM卡、登录电脑。
确认本地网点联络部及所负责的网点，联系相关人员了解香销渠道与客户信息，今日和本周安排工作，并收集需求和判断重点方向。
3、客户管理逐个拜访固定客户及入住项目客户，整合客户资料，建立新客户资料，填写客户关系卡及职务图。
每日调查并处理关于合同问题，定期用既有客户保持联系，做好客户来访服务并自述笔记。
4、网点运营整理总结本月以来商圈周边建筑的改革与开业情况，为增加银行的金融业务，在周边街道中挖掘新增流量渠道。
每天安排通一对子网点、城市表白活动，引导客户走向自助银行服务，大厅活动，考核NET录入。
5、市场活动管理作为维护客户关系和市场扩张的一种方式，经常参加所负责区域内的房地产活动、客户咨询会和公司内部市场活动等。
亲自策划并参与银行市场推广活动，助力银行实现效益目标。
6、全面安排日常事务接待客人或处理本地业务合作伙伴是比较常见的任务，如签约，银行、户口变更、缴费等。
每周安排统一迎新服务。
另外，还负责对柜员进行培训，掌握银行的规程和实施方法，增强业务能力，成为本地业内有影响力的人。
7、定期提交工作报告客户经理的工作要求在日常工作的基础上，在客户需求和信贷筛选等方面给予银行建设性的建议。
并且在提案后要及时跟进和反馈，以便将建议付诸实际行动。
每天要将工作总结及时提交给领导，帮助领导做出决策。
总之，红鼎银行驻点客户经理的工作重点是通过亲自拜访客户、参加市场活动等各个方面的努力，为银行的客户提供最优秀的金融服务，增加银行的市场份额，并优化银行的综合竞争能力。
银行驻点客户经理营销展业指引
招商证券经纪业务驻点客户经理营销展业指引第一章总则第一条为提升公司经纪业务驻点客户经理展业技能，为营业部驻点客户经理团队开展业务提供指导，特制定本指引。
第二条经纪业务各类客户经理团队在开展业务时应参照本指引执行。
第三条本指引所涉及展业指导包括驻点客户经理自身工作规范、客户经理团队工作规范、银行业务开拓指导。
第二章驻点客户经理的工作职责第四条驻点客户经理须按营业部安排的工作职责内容积极完成相应工作。
第五条营业部驻点客户经理主要工作职责：1、营销和开发新客户，完成营业部下达的业务指标；2、向客户宣传公司新增业务，销售公司产品；第六条营业部驻点客户经理的其他工作职责：1、服务和维护存量客户；2、对所属银行网点宣传品和设备进行布置和保管；3、收集、整理各种市场信息，并及时汇报；4、参加营业部组织的各类业务活动。
第三章驻点客户经理日常展业指引第七条驻点客户经理在展业前应作好事前的计划,包括收入目标和工作计划。
工作计划应根据具体业务开展情况制定每日计划、每周计划等。
第八条驻点客户经理制定工作计划应该注意以下几个问题：1、计划目标应具有一定的激励作用，可以适当选择较高的目标以起到激励自身努力工作的目的。
另一方面，计划目标还应具有可实现性，要切合实际。
2、计划目标制定后不是一成不变，实际工作中可能会遇到很多新情况、新问题，所以应对计划目标进行适时调整。
第九条驻点客户经理应做好工作日志的填写工作，工作日志可作为展业资料保存，便于以后查询。
第十条驻点客户经理准客户开发流程：1、首先确定应该具备的条件，如：个人准客户所应具备的条件为有一定资金、易接近、有投资或转户需求。
机构准客户所应具备的条件为有可用于证券投资的闲置资金、有投资或转户需求。
2、对准客户进行一个分类，如：A类：很有钱、易接近、投资需求明显、转户需求迫切；B类：已在其他证券公司开户，有转户需求；C类：有钱但投资股市意向不太明显，转户需求不明确；D类：没多少钱或者根本不会转户。
银行驻点客户经理日常工作流程
关于计划
次日工作方案 1、每天方案准客户积累数量； 2、沟通客户数量：每天争取沟通15个客户，
沟通中经常遇到的问题与解决方向
我又不懂股票〔要消除抗拒心理〕 玩股票需要投资很多钱的哟〔多少都可以，
目的就是开户〕 手续费优惠多少〔只关注手续费的是没有享
受过高端效劳的〕 股票被套了很多〔询问情况，拿出自家的效
劳〕
沟通中经常遇到的问题与解决方向
营业部有什么优势？〔效劳、营销政策的了 解〕
3、心态准备：谦虚、坚强、锲而不舍、耐心。
入驻网点后的维护方法与本卷须知 ——目的是得到银行的认可与转介绍
前期阶段： 4、大堂营销：微笑、热情、自信对银行业务
的了解能够解决客户的需求。
5、学会察言观色：客户、银行员工的表情， 进展亲情似的关系维护。
6、沟通：主动到客户经理、VIP客户经理办 公室交流，向对方学习，听取对方对三方存 管业务的看法，交流合作的方式方法。
从效劳银行大堂业务着手：
接待银行办理业务的客户，引导客户
快速处理并及时了解客户的有关需求，适时
介绍三方存管业务
〔派发折页，排号机、排队等候、休息区、
电脑前都是银行驻点客户经理的效劳范围，
先是作为一个合格的银行员工，然后，大堂 是证券营业部的延伸〕
经常出入贵宾厅：
其实我只是一个倒水的… …
第二步：寻找客户
2、与客户的细谈〔对于专业知识的掌握和自 信〕。
3、银行员工的配合。
入驻网点后的维护方法与本卷须知 ——目的是得到银行的认可与转介绍
后期阶段：稳固关系根底 1、不停地大堂营销；
2、和银行客户经理一起搞活动；
3、积极的心态，不要将负面情绪带入到窗口 效劳中去；
4、努力维护好自己的客户，特别是他们介绍 的客户。
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银行驻点客户经理工作流程
如何快速成长
A．定位
●我是德盛期货的一员，对于期货市场知识要有基本的了解，满足客户的基本需求。
●我是银行的一员，日常礼仪，行为规范，规章制度，严格要求自己。
●我既是期货也是银行的员工，双重超越。
B．激情
●人生需要激情，工作需要激情，而我们做营销更需要激情。
●你喜欢你的工作吗？
●你能做到周末别人休息你在银行营销吗？
C．专业
●专业的开户流程。
●专业的银行业务的知识。
●专业的期货知识，满足客户的需求。
期货客户经理工作七步曲
第一步准备工作
第二步寻找客户
第三步意向沟通处成开户
第四步回访
第五步总结
第六步计划
第一步准备工作
A．搜集信息（储备营销话术）
B．提前30分钟到银行网点，整理工作台(宣传单，电脑，展架等)。
与银行员工进行简单的问候，按工作计划拉开一天的工作帷幕。
C．登录邮箱查看是否有重要的事情处理，查看期货管理中心报告（了解专家对大盘的判研、行情的把握和潜力品种的推荐……）
D．浏览东方财富网，凤凰财经等国内国际财经要闻，大势方向。
第二步寻找客户
A．接待银行办理业务的客户，引导客户快速处理并及时了解客户的有关需求，适时介绍德盛期货三方存款业务。
（派发折页，排机号、排队等候、休息区、电脑前都是银行驻点客户经理的服务范围，先作为一个合格的银行员工，而后大堂是期货营业部的延伸）
B．经常出入贵宾厅，
（您好！您是我行的贵宾，我很荣幸为您介绍一种我行和德盛期货共同推出的***********，您将在享受银行VIP服务的同时，享受到德盛期货为您定制的与众不同的VIP等级服务……）
C．在银行发现股民、T+D客户。
强调银行客户经理的站立式服务，将注意力与电脑屏幕方向保持一致，
将行情转到自动翻页模式，待机时间设置超长，
股民，T+D客户在银行办理业务时多半会来电脑前浏览行情，和客户聊大盘，聊经济环境，引入期货
服务。
第三步意向沟通
A．初步沟通
●请问您需要办理什么业务？
●您住（附近）上班吗？
●您有没有打算投资点金融产品，比如股票、基金、期货等？
●方便完成一个问卷调查（留个电话以后联系）么？
B．意向沟通
●您有兴趣了解一下我们公司的产品吗？
●哪家营业部？
●其实您觉得那边怎么样？
●方便留个电话让我为您服务？
C．深入沟通
●服务怎么样，（专人服务、电话信息等）
●不知您哪边的佣金怎么收？
●最近收益怎么样呀？
●您想了解下我们的公司么？
●方便留个电话以后好给您提供专业服务？
沟通中常遇到的问题与解决方向
●我又不懂期货（要打消抗拒心理）
●你们公司不大（不要暴露自己的缺点）
●玩期货需要投入很多钱哦（多少都可以，目的是开户）
●手续费优惠多少（只关注手续费是享受到不高端服务的）
●期货风险太大了（风险和利润是对等的）
●公司有什么优势（营销政策的了解）
●投资期货能赚到钱吗（强调服务团队专业的服务机制可以更好的回避风险）
●你们有哪些优势服务（强调服务，了解德盛的背景和团队服务）
第四步处成开户
A．对于银行：我们是平等的
●与各职员保持友好关系，理财经理是关键，
●积极协助银行去开展业务并让人看到成绩（银行卡、基金、贵金属、理财产品等）作为资源交换的条件。
●银行所有员工包括行长在内都是我们的准客户，
●每周每月作出一个书面总结，包括开卡、资金引进工、基金销售等等，这是挣取利
益的依据和筹码。
B．对于公司
●熟悉公司的业务流程，熟悉公司的理财产品和营销政策，
●把握公司最近的强势产品，以产品为武器让客户认同公司
●德盛期货是最好的期货平台
C．对客户
●对于普通客户，大面积撒网，重点捞鱼
●对于潜在客户，重点关注，粘住不放，，来看行情的，看资料的，已知其它期货的（留电话----真诚服务
----学会冷处理-----成功）
●对于自己营销成功的客户，加强服务，二次开发，三次开发N次开发（转介绍、追加资金、多做交易）
银行关系维护的意义
●关于折页的派发，第个银行驻点客户经理应该理解每个网点的来历和每次努力的意义
●作为营业部的延伸，我们每次的努力对于银行业务的帮助，这将成为与银行谈判的关键
●得到银行所有员工的认可
●获得高质量客户（甚至到得行长的行政指令和协调）
●得到客户的认可
●处成客户的效率更高
●金融混业经营时代，共同打造金融理财产品
入驻网点后的维护方法和注意事项
（目的是行到银行的认可和转介绍）
前期阶段
●仪容仪表：微笑、正装、工牌、名牌、对银行的尊重、对客户的尊重，对职业的尊重。
●物品准备：笔记本、笔、协议、折页、期货介绍资料、员工手册、相关表格。
●心态准备：谦虚、坚强，锲而不舍，耐心。
●大堂营销：微笑、热情、自信对银行业务的了解能够解决客户的需求。
●学会察颜观色，银行员工的表情，进行亲情似的关系维护（零食、烟、槟榔）
●沟通：主动到客户经理，vip客户经理办公室交流，向对学习，听取对方对三方存款业务的看法，交流合
作的方式方法。
●学会融入，把自己当银行员工看待，
●找机会和他们具体说出期货的优势和产品
●告知他们要对客户说出的最俱核心吸引力的话术
中期阶段
●了解客户需求（客户经理和VIP客户）
●与客户细谈（对专业知识的掌握和自信）
●与银行员工配合
后期阶段：稳固关系基础
●不停的大堂营销
●与银行客户经理一起搞活动
●积极的心态，不要将负面情绪带入到窗口服务中去
●努力维护好自己的客户，尤其是他们介绍的客户
第四步回访
第五步关于总结
●当日的情况，昨日计划，大盘情况
●对于当天的准客户：今天沟通的所有客户全部记入工作日志，建立客户档案（客户资料、联系电话、账
户情况、投资理财需求、偏好等）
●当天回访客户，对当天的新客户进行跟踪服务，提供专业的售后服务。
●记录当天没有完成的计划解决预案。
第六步关于计划
●每天计划准客户累积数量：折页、自由行调查至少50张。
切记要让接受调查表的客户完全了解业内亮点。
●沟通客户数亮，每天挣取沟通15个客户，深度接触达到一半水准。
●一天待处理的事项：一天哪些事项，哪个时段该处理解决并，记录。
行动力是人才培养的首要条件
勤奋做事+真诚做人。