我国金融监管绩效评估存在的问题及对策

根 据 国外有关 学 者 的分 析 ：监管 者是 自私 的 ，
个 环节 、各个 方 面做 出全 面 的评估 。而 我 国现行 政
府金 融监 管绩 效评 估 主体 缺乏 多元 化 ，实践 中侧 重 于 上级行 政 机关 对下 级 的评 估 ，缺 乏金 融监 管机 构
２ ０
并且 社会 公众 与监 管 者之 间是 信 息不对 称 的 ，一 般
我 国金融监 管绩效 评估存 在的 问题及对 策
岳 福 琴
（ 西 安外 事 学 院 陕 西 西 安 ７ １ ０ ０ ７ ７ ）
摘要 ：高效的金融监管是保障金融体系正常、 安全运行的前提， 金融监管绩效评估则是考核金融监管效果的有效方法。
随着我 国金 融业向纵深发展及 国际金 融形势 的 日益 复杂，迫切需要 科 学合理 的金 融监 管评估体 系为本 国的金 融监管保 驾护
政府 金融 监管绩 效评 估是 指社会 公 众 、第 三方 或 考评 专家 等评 估 主体 运用 一 系列 的评估 措施 、机
制 和技 术 ，尽可 能客 观准 确地 测 定政 府实 现金 融监 管 目标 的情 况 ，并 将 评估 结果 及 时反馈 给 被考 评对 象 的过 程 ，是对 金融 监 管 的考 核 、评 价 和总结 ，是 提 高金融体 系的效率性 和稳定性 的途径 。
、
我 国金融监管绩 效评估 存在的 问题 分析 １ ． 金 融监 管绩效评估 意识 淡薄。 我 国金融 监管 部 门一 向重 视 监管条 例 的制定 ，
我 国金融 监管绩 效评 估指 标体 系 中存在 片面 强
调 经济指标 的倾 向 ， 对 于金融监管 要达到 其它 目标 ， 如政府 与 金融 监管 机构 的协 调情 况 ，金融 市 场 的规 范 ，或 旨在 满足 公共 性需 要 的社 会 问题 的解 决 ，公
一
内部 的 自身评估 以及社会 公 众 、中介 组织 和专 业机 构 对地 方政 府金 融 监管 的评 估 。这 就 使得 评估 在 金
融 监管绩效评估 过程 中带有很强 的本位 、 主观色彩 ， 难 以保 持评 估过 程 的 民主性 和评估 结 果 的客观 公 正
性。
４ ． 评估指标 体 系设 计缺乏科 学性和 系统性 。
３ ． 评估 主体单 一导致评估 结果缺 乏公正性 。
若 一 国金融业 出现 问题 ，说 明金融 监管 机构 失 职 ，而监 管机 构 的监管 实施 需要 监 管能 力 和对监 管 实效 的机 制性 绩效 评估 。央 行作 为 国家 制定 和实 施
监管 政策 的权 力机 构 ，是各 方利 益 的协 调者 和对 监
航。 本文在分析我 国金融监管绩效评估现状的基础上剖析其 中存在的 问题 ， 最后提 出改进我 国金 融监 管评 估体 系的相应措施 。
关键 词 ：金融监管 ；金融监管绩效 ；监管绩效评估
中图分 类号 ：Ｆ ８ ３ ２
文献标 识码 ：Ａ
ｄ ｏ ｉ ： １ ０ ． ３ ９ ６ ９ ／ ｊ ． ｉ ｓ ｓ ｎ ． １ ６ ７ ３ ． ０ ９ ６ ８ ． ２ ０ １ ４ ． ０ ６ ． ０ ０ ７
管实施 机 构进 行监 管绩 效评 估 的执 行者 。因此 ，充
分认 识金 融监 管绩 效评 估机 制 的重 要性 ，科 学把 握
金融监 管 的一 般规 律 和特殊 性 ，建立 健 全金 融监 管
绩效 评估 机制 ，使 政府 金融 监 管绩效 评 估真 正成 为 金融 监管 绩效 改善 的重 要安 全 阀和 助推 力 ，成 为政 府金融监 管绩效 改善的重要保 障 。
情况 下 ，监管 者 的最优 监管 政 策 比社 会 最优 监管 水 平要 宽松 得 多 。因此 ，为 了进一 步规 范 监管 人员 的
２ ０ １ ４年 第 ６期 （ 总第 ２ ０ ８期 ）
取 得实质性 行动结果 的主要 原因 。
２ ． 融监 管绩效评估 制度 尚未形成 。
属凭 经验 、印象评 价 ，缺 乏 数据 支持 和科 学 的分 析
测 评 ，造成 了考 核 的 随意性 和 片面性 ，无 法 保证 评 估 工作 的科 学性 和合 理性 的。 二 、进我 国金融 监管绩效评 估的对 策
我国金融监管部门一向重视监管条例的制定但对于监管执行及监管绩效评估缺乏正确的认识往往导致监管部门的监管并无实效甚至因为监管部门的监管执行结果并没有相应的监督者进行监督而致使监管者的执行仅仅流于形式更不用说对监管绩效进行评估了意识淡薄是执行者和监管很难取得实质性行动结果的主要原因
山东 纺 织 经济
２ ０ １ ４年第 ６期 （ 总第 ２ ０ ８ 期）
１ ． 提 高对金 融监 管绩效评估机制 重要性 的认识 。
我 国金 融监 管绩效 评估 目前 处于初 始 阶段 ，既
没 有合 理科 学 的制 度 ，也缺 乏 系统性 的专 门立法 ， 导致 金融监 管 绩效 评估 没有 明 确 的制 度 要求 和专 门
的评估 机构 。绩 效评 估 活动 始终 处 于一种 放任 自流 的状 态 ，既反 映不 了政 府及 金融 监 管机 构 内部 的问 题， 更谈 不上 以社会 和公 众意愿作 为客观衡 量标准 ， 最 终 导致 地方 政府 金 融监管 绩效 评估 失 去其应 有 的 意义 ，变 得虚有其 表 。
２ ． 成 立独立的 专业金 融监 管绩效评估 部 门。
金 融监 管绩 效评估 结果 要 客观 、公 正 、全 面 ，
就需 要监 管绩 效评 估 机构 由监 管政 策制 定部 门体 系制 定者 等
多元 化 的主体 构成 。这 样才 能对 金 融监 管工 作 的各
但 对 于监管 执行 及监 管 绩效 评估 缺乏 正 确 的认 识 ，
往 往 导致监 管 部 门的监 管并 无 实效 ，甚 至 因为监 管
共 项 目、公 共 财产 、公共 信 息资 源等 等 的发 展状 况
则 很少 顾 及 。金 融 监管绩 效 评估 以定 性 考 为主 ，多
部 门的监管 执行 结果 并 没有 相应 的监 督者 进行 监 督 而 致使 监管 者 的执 行仅 仅 流于 形式 ，更 不用说 对 监 管 绩效 进行 评估 了 ，意识 淡 薄是 执行 者 和监管 很难