2023年-2024年中级经济师之中级经济师金融专业高分通关题库A4可打印版

2023年-2024年中级经济师之中级经济师金融专业
高分通关题库A4可打印版
单选题（共40题）
1、根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（）个。

A.1
B.2
C.3
D.5
【答案】 A
2、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。

资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。

A.减少
B.先减后增
C.增加
D.先增后减
【答案】 C
3、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。

A.账面资本
B.监管资本
C.经济资本
D.实际资本
【答案】 A
4、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。

北京、上海都出台了房屋限购令。

中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。

根据以上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。

A.鼓励金融机构充分运用资金
B.遏制金融机构在央行的套利行为
C.降低金融机构的信贷扩张能力
D.促进金融机构对中小企业贷款
【答案】 C
5、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。

在经济学中，关于充分就业的正确说法是（）。

A.社会劳动力100%就业
B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作
C.存在摩擦性失业，但不存在自愿失业
D.存在摩擦性失业和自愿失业
【答案】 D
6、国债的发行价格低于面值，叫做（）发行。

A.折价
B.平价
C.溢价
D.竞价
【答案】 A
7、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（）。

A.账户实名
B.持股分散
C.规模控制
D.担保品收取
【答案】 D
8、材料题
A.促进货币信贷和投资的增长
B.抑制货币信贷和投资的增长
C.促进外贸出口
D.抑制外贸出151
【答案】 B
9、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3％，13=2，则证券i的实际收益率比预期收益率大（）。

A.1.5％
B.6％
C.1％
D.9％
【答案】 B
10、关于证券账户开立的说法，正确的是()。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户
B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户
C.法人投资者可以与个人开立联合账户
D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户
【答案】 D
11、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。

A.1993年7月1日
B.1996年1月3日
C.2002年9月4日
D.2000年2月9日
【答案】 B
12、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。

A.4%
B.5%
C.8%
D.10%
【答案】 C
13、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标。

A.货币供应量
B.存款准备金
C.超额准备金
D.基础货币
【答案】 A
14、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。

A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务
B.基金运营服务内容包括基金募集和销售
C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露
D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售
【答案】 B
15、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。

2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。

本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。

本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。

发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。

最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

A.提出10%最低报价的部分
B.分别剔除10%报价最高和最低的部分
C.剔除10%报价最高的部分
D.分别剔除5%报价最高和最低的部分
【答案】 C
16、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。

A.组织和营销
B.调整和监督
C.组织和控制
D.控制和监督
【答案】 A
17、G公司是天然气生产企业。

新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。

该股票的现行市场价格为每股90美元。

小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。

看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

A.2
B.3
C.-3
D.-2
【答案】 A
18、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。

A.增加收益
B.增加交易量
C.方便交易
D.转嫁风险
【答案】 D
19、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。

A.单一规则
B.泰勒法则
C.相机行事
D.蛇形浮动
【答案】 C
20、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。

A.物价稳定与经济增长
B.经济增长与充分就业
C.充分就业与国际收支平衡
D.物价稳定与充分就业
【答案】 B
21、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。

对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。

根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()。

A.充分就业
B.稳定物价
C.国际收支平衡
D.经济增长
【答案】 B
22、材料题
A.证券的收益
B.手续费
C.企业利润
D.借款利息
【答案】 D
23、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（）。

A.账户实名
B.持股分散
C.规模控制
D.担保品收取
【答案】 D
24、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（）。

A.安全性
B.盈利性
C.流动性
D.效益性
【答案】 A
25、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。

该时期物价指数分别为99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。

这种物价现象属于()。

A.隐蔽性通货膨胀
B.通货紧缩
C.经济危机
D.正常的物价波动
【答案】 B
26、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（）。

A.持股公司制度
B.单一银行制度
C.连锁银行制度
D.分支银行制度
【答案】 D
27、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。

A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大
B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小
C.投资和货币需求的利率弹性都大
D.投资和货币需求的利率弹性都小
【答案】 B
28、再贴现的缺点是（）。

A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构
B.主动权不在中央银行
C.主动权不在商业银行
D.以票据融资风险大
【答案】 B
29、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。

他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。

利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。

A.12500
B.15000
C.10000
D.11500
【答案】 A
30、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。

A.法定升值(Revaluation)
B.法定贬值(Devaluation)
C.升值(Appreciation)
D.贬值(Depreciation)
【答案】 C
31、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（）。

A.本币汇率
B.外汇汇率
C.即期汇率
D.远期汇率
【答案】 B
32、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7％，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。

根据以上材料回答下列问题。

该地区当时的货币乘数为()。

A.2
B.2.75
C.3
D.3.25
【答案】 B
33、材料题
A.全面的可自由兑换
B.不能自由兑换
C.经常项目下的自由兑换
D.资本项目下的自由兑换
【答案】 C
34、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）
A.信息与沟通
B.组织流程再造
C.技术手段创新
D.信贷资产管理
【答案】 A
35、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。

我国金融将的重要依据是《商业银行风险监管核心指标》。

A.资产总额
B.贷款总额
C.资本净额
D.授信总额
【答案】 C
36、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。

目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。

在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。

租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。

A.直接租赁
B.回租
C.联合租赁
D.委托租赁
【答案】 B
37、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。

A.风险性
B.期限性
C.收益性
D.流动性
【答案】 D
38、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。

根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种()。

A.直接投资工具
B.间接投资工具
C.信用投资工具
D.无风险投资工具
【答案】 B
39、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）。

A.期权的内涵价值
B.期权的合约价值
C.期权的执行价值
D.期权的时间价值
【答案】 D
40、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用()方式。

A.余额包销或者代销
B.余额包销或者赊销
C.包销或者余额包销
D.包销或者代销
【答案】 D
多选题（共20题）
1、当前在我国分业监管体制下综合经营带来的挑战有()。

A.金融控股集团的监管
B.金融控股集团的资本监管
C.金融控股集团的公司监管
D.金融监管与货币政策的协调
E.机构监管与功能监管的挑战
【答案】 AB
2、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.促进人民币升值
B.对商业银行施加强制影响力
C.抑制通货紧缩
D.实施紧缩的货币政策
3、与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点有()。

A.不记名并可转让流通
B.面额不固定且为大额
C.不可提前支取
D.利率一般高于同期限的定期存款利率
E.利率是固定的
【答案】 ACD
4、在治理通货紧缩时，可以采取的政策措施有（）。

A.增加对基础设施的投资
B.增加技术改造投资
C.增加对金融机构的再贷款
D.增加税收
E.提高法定存款准备金率
【答案】 ABC
5、关于中央银行性质和职责的说法，正确的有（）。

A.中央银行在国家金融体系中处于主导地位
B.中央银行代表国家制定和实施货币政策
C.中央银行开展货币信用业务服务实体经济
D.中央银行肩负着对金融业实施管理的职责
E.中央银行业务运作应保证有适度的盈利
6、新型业务模式与传统的业务运营模式相比的优点有()。

A.前台营业网点业务操作规范化、工序化
B.实现业务集约化处理
C.实现效率提升
D.可以降低风险防范能力
E.可以降低成本
【答案】 ABC
7、材料题
A.股票
B.国库券
C.基金
D.商业票据
【答案】 BD
8、随着金融创新的发展，商业银行的贷款业务有逐步“表外化”的倾向。

下列业务中体现出这一倾向的有()。

A.票据发行便利
B.大额可转让定期存单
C.贷款额度
D.循环贷款协议
E.周转性贷款承诺
9、按照金融工具的交易程序不同，金融市场可划分为（）。

A.资本市场
B.流通市场
C.发行市场
D.传统金融市场
E.金融衍生品市场
【答案】 BC
10、在期权定价理论中，根据B一S模型，决定欧式看涨期权价格的因素主要有()。

A.期权的执行价格
B.期权期限
C.股票价格波动率
D.无风险利率
E.现金股利
【答案】 ABCD
11、下列情况中，可能会导致成本推进型通货膨胀的有()。

A.垄断性大公司为获得垄断利润人为提高产品价格
B.劳动力不能及时在不同部门之间转移
C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率
D.资源在各部门之间的配置严重失衡
E.汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升
【答案】 AC
12、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。

该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

A.进行持续期管理
B.对借款人进行信用的“5C”、“3C”分析
C.建立审贷分离机制
D.保持负债的流动性
【答案】 BC
13、在市场经济条件下，实现货币均衡的重要条件有（）。

A.信贷收支平衡
B.企业收支平衡
C.国民收入无超额分配
D.均衡利率水平
E.财政收入平衡
【答案】 CD
14、下列经济因素中，能够引发成本推进型通货膨胀的有（）。

A.垄断企业为获取利润人为提高产品价格
B.工资增长率超过生产率增长率
C.部门之间相互攀比抬升价格
D.过多的货币追求过少的商品
E.环境污染造成原材料价
【答案】 AB
15、如果某中国个人投资者只购买了以美元计价的股票，则该投资者承担的市场风险有（）。

A.利率风险
B.汇率风险中的交易风险
C.汇率风险中的这算风险
D.汇率风险中的经济风险
E.投资风险
【答案】 B
16、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.鼓励信贷增长过快的商业银行
B.警示信贷增长较快的商业银行
C.加大放松银行体系流动性
D.深度收紧银行体系流动性
【答案】 BD
17、个人的信托需求主要包括（）等。

A.个人财产管理信托
B.婚姻家庭信托
C.子女保障信托
D.资产管理信托
E.遗产管理信托
【答案】 ABC
18、在我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理情况下，境外资本可以通过证券投资的渠道进入我国，具体的进入方式有()。

A.投资于B股市场
B.投资于央行票据
C.投资于银行承兑汇票
D.通过合格境外机构投资者间接投资于A股市场
E.投资于银行理财产品
【答案】 AD
19、我国证券公司计划承销Z公司股票。

Y证券公司可选择的承销方式有
（）
A.外销
B.代销
C.包销
D.联营销售
E.余额包销
【答案】 BC
20、材料题
A.当股票市价
B.当股票市价>P0时，可卖出该只股票
C.当股票市价>P0时，可买进该只股票
D.当股票市价=P0时，可继续持有或抛出该只股票【答案】 ABD。