监管数据标准(2.0版)
(完整word版)银监会监管数据标准化报送系统(EAST0)
报送系统，帮助我行（包括我行的所有村镇银行）及时、完整、准确
地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理水平，
并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。
建成后系统报送表单如下：
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33
主题域 公共信息
会计记账信息类
客户信息类 授信交易对手信 息
表名 101 102 103 104 105 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 301 302 303 304 305 401 402 403 405 406 407 408
附件 1：
监管数据标准化报送系统升级 （ EAST3.0）需求说明书
广西北部湾银行股份有限公司 2017 年 4 月
1. 系统建设背景
为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作， 并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统 一，银监会于 2017 年 3 月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行 业金融机构监管数据标准化规范的通知》 及相关说明附件， 将国内银 行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范， 通知要求国内 各银行业金融机构需要按照该发文的要求， 进行数据的全面梳理、 映 射、采集、检核和上报。
表名 机构信息表 员工表 柜员表 岗位信息表 机构关系表 总账会计全科目表 内部科目对照表 个人活期存款分户账 个人活期存款分户账明细记录 个人定期存款分户账 个人定期存款分户账明细记录 对公活期存款分户账 对公活期存款分户账 对公定期存款分户账 对公定期存款分户账明细记录 内部分户账 内部分户账明细记录 个人信贷分户账 个人信贷分户账明细记录 对公信贷分户账 对公信贷分户账明细记录 个人基础信息 个人客户关系信息 对公客户 股东信息 关联关系 信贷合同表 项目贷款信息表 票据票面信息表 表外授信业务 贸易融资业务信息表 银团贷款 委托贷款
等保2.0主要标准-解释说明
等保2.0主要标准-概述说明以及解释1.引言1.1 概述概述随着信息技术的不断发展和日益普及，网络空间安全问题已经成为了一个全球性难题。
为了提高国家网络安全水平，我国推出了一系列的信息安全等级保护（等保）标准。
等保标准旨在规范和指导各类网络系统、设备和服务的安全建设与管理，以保护国家的核心信息基础设施和重要信息资源的安全。
在等保标准的演进过程中，等保2.0标准应运而生。
等保2.0标准是在等保1.0标准的基础上进一步完善和提升的，以适应网络安全形势的发展和应对新的威胁挑战。
本文将从等保2.0标准的角度，对其主要内容、应用与实施以及重要性进行深入探讨。
另外，还将对等保2.0标准存在的局限性进行分析，并展望其未来的发展方向。
通过阅读本文，读者可对等保2.0标准有一个全面的了解，从而更好地理解和应用这一标准，提升网络安全保障水平，推动我国网络安全事业的健康发展。
1.2 文章结构文章结构部分的内容可以包括以下几个方面：首先，简要介绍本文的组织结构。
本文主要分为三个部分，分别是引言、正文和结论。
每个部分都涵盖了等保2.0主要标准相关的内容，通过逐步展开的方式，从整体和细节两个层面深入探讨等保2.0主要标准的方方面面。
其次，详细说明引言部分的内容。
引言部分将提供该篇文章的背景信息以及对等保2.0主要标准的整体概述。
包括等保2.0标准的定义、由来和发展背景等内容，以便读者能够对本文所述的主题有一个基本的了解。
接着，阐述正文部分的内容和结构。
正文部分是本文的核心，将对等保2.0主要标准进行详细介绍。
主要分为两个子节：等保2.0标准的介绍和等保2.0标准的主要内容。
等保2.0标准的介绍将给出更具体的详细信息，包括标准的制定机构、标准的适用范围和目标等。
而等保2.0标准的主要内容将对标准的具体要求和指导进行详细解读，包括网络安全风险评估与等级划分、网络安全保护等级与技术要求等方面。
最后，简要说明结论部分的内容和意义。
银行业金融机构监管数据标准化规范
附件4中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范采集技术接口说明2xx 7年3月文档概述本文档定义依据《中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范》所采集数据的物理存储、传输形式，即数据的采集技术接口，包括承载数据的文件命名规则、字符集、行分隔符、数据项分隔符、缺省值要求和隐私保护要求等，以及集中采集和持续采集的模式（全量采集、增量采集、变化量采集）。
技术接口的要求是强制性的。
本文档还给出了采集频率、报送介质的参考性要求，包括持续采集的频度，集中采集和持续采集采用的介质。
非技术接口的要求是参考性的，监管部门可根据辖区实际条件自主确定或调整。
技术接口要求文件格式UTF-8编码（无BOM）的纯文本文件，扩展名为.txt。
文件命名原则上每个数据表生成一个数据文件，文件命名规则是：机构代码-表名对应字符串-YYYYMMDD.txt，其中分隔符“-”为英文短横线（ASCII码0x2D），“YYYYMMDD”含义同“采集日期”数据项，为本次/本期采集的截至日期。
表名对应字符串见表1，如中国工商银行股份有限公司报送截至2xx 7年3月31日的机构信息表数据时，文件名称应为：Bxxxx Hxx1xxxxxx -JGXXB-2xx 7xx 31.txt每一个数据文件要同时生成一个同名的数据校验文件，数据校验文件的编码格式同数据文件，后缀名为.log，数据校验文件需要包含以下5行信息，定义如下：文件名文件大小（字节）文件创建完成时间（YYYY-MM-DD HH:MM:SS）文件是否正常生成（Y或N）文件记录数（行数）例如：Bxxxx Hxx1xxxxxx -JGXXB-2xx 7xx 31.txt8xx962xx 7-xx -xx xx:29:xxY6761表1 表名与字符串对应表数据项分隔与特殊字符处理行分隔符：数据文件的一行数据对应一条数据库记录，各行之间分隔符为UNIX样式的换行符（ASCII 码0x0A）。
3.中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范报送说明
附件3中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范报送说明2017年3月目录通用说明 (1)一、公共信息 (5)1. 机构信息表 (5)2. 员工表 (6)3. 柜员表 (7)4. 岗位信息表 (9)5. 机构关系表 (9)二、会计记账信息 (11)6. 总账会计全科目表 (11)7. 内部科目对照表 (13)8. 个人活期存款分户账 (14)9. 个人活期存款分户账明细记录 (16)10. 个人定期存款分户账 (18)11. 个人定期存款分户账明细记录 (20)12. 对公活期存款分户账 (23)13. 对公活期存款分户账明细记录 (24)14. 对公定期存款分户账 (27)15. 对公定期存款分户账明细记录 (29)16. 内部分户账 (31)17. 内部分户账明细记录 (33)18. 个人信贷分户账 (35)19. 个人信贷分户账明细记录 (37)20. 对公信贷分户账 (39)21. 对公信贷分户账明细记录 (42)三、客户信息 (45)22. 个人基础信息 (45)23. 个人客户关系信息 (47)24. 对公客户 (48)25. 股东信息 (52)26. 关联关系 (53)四、授信交易对手信息 (55)27. 信贷合同表 (55)28. 项目贷款信息表 (57)29. 票据票面信息表 (58)30. 表外授信业务 (60)31. 贸易融资业务信息表 (62)32. 银团贷款 (64)33. 委托贷款 (65)34. 个人信贷业务借据 (67)35. 对公信贷业务借据 (70)36. 信贷业务担保合同 (73)37. 担保关系 (75)38. 信贷业务质或抵押物 (76)五、卡片信息 (79)39. 借记卡信息 (79)40. 存折信息 (80)41. 信用卡信息 (81)42. 信用卡账户交易明细记录 (83)六、信贷管理信息 (86)43. 授信信息 (86)44. 贷款核销 (87)45. 贷款展期 (88)46. 信贷资产转让 (90)47. 资产转让关系表 (91)48. 贷款五级形态变动 (92)七、交易流水信息 (94)49. 交易流水 (94)八、统计全科目 (97)50. 资产负债科目统计表 (97)51. 涉农统计表 (98)九、资金业务 (99)52. 资金交易信息表 (99)53. 金融工具信息表 (102)54. 汇率信息表 (104)十、理财业务 (106)55. 理财产品信息表 (106)56. 理财产品状态表 (110)57. 客户理财账户信息表 (111)58. 理财产品销售明细记录 (113)附录一：金融许可证机构编码编制规则（试行） (116)附录二：资金交易信息表分交易子类填写说明 (122)通用说明1. 适用机构：在中华人民共和国境内依法设立的银行机构，包括政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、民营银行、农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、外资银行、中德住房储蓄银行。
20181218--双公示2.0版数据标准及填写规范
序号中文名称备注必填1行政相对人名称文本(200 个字符)*2行政相对人代码_1(统一社会信用代码)文本(18 个字符)*3行政相对人代码_2 (工商注册号)文本(50 个字符)4行政相对人代码_3(组织机构代码)文本(9 个字符)5行政相对人代码_4(税务登记号)文本(15 个字符)6行政相对人代码_5(事业单位证书文本(12 个字符)7行政相对人代码_6(社会组织登记文本(50 个字符)8法定代表人文本(50 个字符)选填9法定代表人身份证号文本(18 个字符)选填10证件类型文本(64 个字符)*（自然人）11证件号码文本(64 个字符)*（自然人）12行政许可决定文书名称文本(64 个字符)*13行政许可决定文书号文本(64 个字符)*14许可类别文本(256 个字符)*15许可证书名称文本(64 个字符)16许可编号文本(64 个字符)17许可内容文本(8000 个字符)*18许可决定日期日期*19有效期自日期*20有效期至日期*21公示截止期日期22许可机关字符（200 个符）*23许可机关统一社会信用代码文本(18 个字符)*24当前状态字符（1 个字*25数据来源单位文本(200 个字*26数据来源单位统一社会信用代码文本(18 个字符)*27备注文本(512 个字28受理编号（一张网）文本(64 个字符)29事项编码（一张网）文本(64 个字符)填写说明填写公民、 法人及非法人组织名称， 涉及没有名称的个体工商户时填写“个体工商户”涉及法人及非法人组织、 个体工商户时此项为必填项， 如个体工商户暂无统一社会信用代码， 可填写 17 个 0 加 X 代替，同时该个体工商户工商注册号为必填项，涉及自然人时此项为空白若个体工商户统一社会信用代码填的17 个 0 加 X，则此字段必填填写行政许可决定文书标题，例如“国家发展改革委关于 XXX 公司发行企业债券核准的批复(发改财金〔2015〕XXX 号)”中的“国家发展改革委关于 XXX 公司发行企业债券核准的批复”填写行政许可决定文书编号填写普通、 特许、 认可、 核准、登记或其他， 如为“其他”， 需注明具体类别。
银行监管统计数据质量管理良好标准(DOC版)
银行监管统计数据质量管理良好标准（试行DOC版)本标准适用范围为根据《银行业监管统计管理暂行办法》(2004年第6号主席令)开展监管统计工作的全部银行业金融机构（下文简称“银行"）。
标准的总体框架包含5方面要素，分别为：组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价，数据的报送、应用和存储.5方面要素下共有15项原则，每项原则下有若干具体标准,共61条标准。
（一)组织机构及人员原则1 组织领导银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作，明确政策和目标，建立机制和流程，落实各环节责任。
具体标准：1。
1银行董事会制定明确的政策，将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中,并定期对其有效性和执行情况进行评估。
1.2银行高级管理层确立数据质量管理的目标，建立机制和流程，明确职权和责任，定期对本行数据质量管理水平进行评估，并有效落实数据质量问责制。
1。
3银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责，亲自或委派领导班子成员（以下简称“主管领导"）组织领导监管统计工作，对制度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署，在资源调配方面予以充分支持和保障。
原则2 归口管理银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制，确定归口管理部门组织管理本机构的监管统计工作。
具体标准:2.1银行总行确定监管统计归口管理部门，授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和管理工作。
2。
2总行归口管理部门根据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程,提出监管统计数据质量管理措施，协调和督促其他相关业务部门，共同做好监管统计工作，定期检查并发现监管统计数据质量存在的问题,提出合理化建议，向主管领导报告.2。
3银行各级分支机构确定相应的归口管理部门,负责本级机构监管统计工作，在总行归口管理部门统一领导下,有效履行监管统计相关职责。
原则3 岗位设置银行在监管统计归口管理部门和其他相关业务部门设立相应的监管统计岗位，岗位职责明确,并配备能满足岗位履职所需的资源。
监管数据标准(2.0版)
对公客户 客户统一编号 采集日期 组织机构代码 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 客户名称 客户英文名称 法人代表 法人代表证件类别 法人代表证件号码 基本存款账号 基本账户开户行名称 注册资本 注册地址 联系电话 营业执照号 营业执照有效截止日期 经营范围 成立日期 所属行业 客户类别 贷款证号 国税证号 地税证号 母公司客户统一编号 统一授信标志 授信额度 已用额度 上市公司标志 信用评级结果 注册资本币种 实收资本币种 实收资本 总资产 净资产 年收入 首次建立信贷关系年月 邮政编码 传真号码 员工人数 行政区划代码 客户类型 风险预警信号
类别 域 表
新增数量 2 26+1
删除数量 0 4+1
更改数量 0 1
（二）易用性原则
易用性原则的体现
新增的数据域去冗存简
银行原始资金交易系统包含数十张表，按照业务来分类，一种业务一套
表，包括交易的建立、审核、撮合、处理、清算等 数据标准中的资金业务仅有3张表，其中资金交易信息表囊括了所有的 资金交易种类 贴近监管需要
个人定期存款分户账明细记录 核心交易流水号 子交易流水号 笔次序号 核心交易日期 定期存款账号 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 银行机构名称 明细科目名称 核心交易时间 币种 交易类型 交易金额 账户归属机构 交易机构号 账户余额 对方账号 对方户名 对方行号 对方行名 交易渠道 现转标志 部分提前支取标志 交易柜员号 授权柜员号 摘要 冲补抹标志 借贷标志 采集日期 内 部 机 构 号 __18146 对公活期存款分户账明细记录 核心交易流水号 子交易流水号 笔次序号 核心交易日期 活期存款账号 币种 采集日期 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 银行机构名称 明细科目名称 核心交易时间 交易类型 交易金额 账户归属机构 交易机构号 账户余额 对方账号 对方户名 对方行号 对方行名 交易渠道 现转标志 交易柜员号 柜员流水号 授权柜员号 摘要 冲补抹标志 借贷标志
(完整word版)银监会监管数据标准化报送系统(EAST0)
附件1：监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书广西北部湾银行股份有限公司2017年4月1.系统建设背景为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作，并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统一，银监会于2017年3月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范，通知要求国内各银行业金融机构需要按照该发文的要求，进行数据的全面梳理、映射、采集、检核和上报。
2.系统建设价值根据银监会通知要求，该系统将于2017年7月在全国范围内正式上线运行，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建立一个功能完善、高效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的顺利开展。
3.系统建设目标根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我行的接口要求，建设EAST数据采集报送系统，帮助我行（包括我行的所有村镇银行）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理水平，并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。
建成后系统报送表单如下：4.我行相关系统描述我行应用系统总体架构主要分为：业务支撑应用、客户服务渠道、企业管理应用等几大部分。
目前已实现的应用系统有：业务支撑系统：包括核心业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接入系统、资金业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等；客户服务渠道：包括网点柜面、网上银行、手机银行、客户服务中心、各类自助设备（如：多媒体查询机、存取款机）、短信系统等；企业管理系统：包括统一数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公自动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。
5.项目实施需求请投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目实施方案，包括但不仅限于项目实施方法、项目计划、项目组织、项目实施前提、项目关键里程碑、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。
（完整word版）银行监管统计数据质量管理良好标准
（完整word版）银行监管统计数据质量管理良好标准银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）银监发〔2011〕63 号本标准适用范围为根据《银行业监管统计管理暂行办法》( 2004 年第6 号主席令）开展监管统计工作的全部银行业金融机构（下文简称“银行”）。
标准的总体框架包含5 方面要素，分别为：组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价，数据的报送、应用和存储。
5 方面要素下共有 15 项原则，每项原则下有若干具体标准，共 61 条标准。
（一）组织机构及人员原则 1 组织领导银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作，明确政策和目标，建立机制和流程，落实各环节责任。
具体标准：1 . 1 银行董事会制定明确的政策，将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中，并定期对其有效性和执行情况进行评估。
1 .2 银行高级管理层确立数据质量管理的目标，建立机制和流程，明确职权和责任，定期对本行数据质量管理水平进行评估，并有效落实数据质量问责制。
1 . 3 银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责，亲自或委派领导班子成员（以下简称“主管领导” ) 组织领导监管统计工作，对制度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署，在资源调配方面予以充分支持和保障。
原则 2 归口管理银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制，确定归口管理部门组织管理本机构的监管统计工作。
具体标准：2 . 1 银行总行确定监管统计归口管理部门，授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和管理工作。
2 . 2 总行归口管理部门根据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程，提出监管统计数据质量管理措施，协调和督促其他相关业务部门，共同做好监管统计工作，定期检查并发现监管统计数据质量存在的问题，提出合理化建议，向主管领导报告。
2 .3 银行各级分支机构确定相应的归口管理部门，负责本级机构监管统计工作，在总行归口管理部门统一领导下，有效履行监管统计相关职责。
中国银保监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范(2019版)的通知
中国银保监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范(2019版)的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2019.09.27•【文号】银保监办发〔2019〕198号•【施行日期】2019.09.27•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银保监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范(2019版)的通知银保监办发〔2019〕198号各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，理财登记中心:为进一步提升银保监会监管科技能力，完善监管数据标准化规范，发挥监管标准化数据在防范金融风险、促进银行业机构数据治理和合规发展等方面的作用，银保监会对原《中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范》(银监办发〔2017〕48号)进行了修订，形成《中国银保监会银行业金融机构监管数据标准化规范(2019版)》(以下简称“2019版规范”)，现印发给你们，并就有关事项通知如下:一、报送时间各政策性银行、大型银行、股份制银行、邮储银行和银保监会直接监管的外资银行应于2019年11月18日前完成2019版规范数据的首次报送工作；各地方法人银行机构根据属地监管机构安排完成2019版规范数据的报送，首次报送时间原则上不晚于2019年底；理财登记中心首次数据报送时间不晚于2019年12月18日。
过渡期间原规范数据停止报送。
之后，各行及理财登记中心应于每月18日前(遇节假日顺延)向银保监会及时报送上月数据。
各分支机构应于每月20日前(遇节假日顺延)向属地监管机构报送上月数据。
二、报送路径各政策性银行、大型银行、股份制银行、邮储银行和银保监会直接监管的外资银行向银保监会报送(京外机构可通过在京分支机构向银保监会报送)，各地方法人银行机构向属地银保监局报送。
分支机构数据，由总行按照一级分行进行数据拆分，并由一级分行报送属地银保监局。
互联网医疗服务监管平台数据监管接口规范（Ver1.2）
互联⽹医疗服务监管平台数据监管接⼝规范（Ver1.2）天津市互联⽹医疗服务监管平台数据监管接⼝规范（Ver1.2）⽬录天津市互联⽹医疗服务监管平台..................................................................错误！未定义书签。
数据监管接⼝规范.. (1)1.接⼝规范说明 (5)1.1.签名规则 (5)1.2.加解密规则 (5)1.3.调⽤平台接⼝ (5)1.4.http层code返回码说明 (6)1.5.业务层msgCode返回码说明 (6)1.5.1.常见msg信息参考 (7)1.6.⽹络结构 (8)1.7.服务地址 (8)2.接⼝说明 (9)2.1.业务备案接⼝ (9)2.1.1.机构诊疗业务备案 (9)2.1.2.医师诊疗业务备案 (10)2.1.3.机构诊疗科⽬备案 (11)2.1.4.互联⽹护理服务项⽬备案 (12)2.2.基础监管数据 (13)2.2.1.机构信息 (13)2.2.2.诊疗科室信息 (14)2.2.3.医疗⼈员信息 (15)2.2.4.互联⽹医院⽤户协议备案监管 (17)2.2.5.互联⽹医院药品⽬录备案 (18)2.2.6.互联⽹医院处⽅配送药企（店）备案 (19)2.2.7.互联⽹护理医疗耗材⽬录备案 (20)2.3.业务监管数据 (21)2.3.1.在线咨询信息 (21)2.3.2.在线复诊信息 (23)2.3.3.在线处⽅信息 (25)2.3.4.在线处⽅核销（配送、发药、购药）信息 (28)2.3.5.互联⽹护理服务记录 (29)2.3.6.互联⽹护理专项评估记录 (31)2.3.7.互联⽹护理医疗耗材使⽤记录 (32) 2.3.8.互联⽹护理医疗废物处置记录 (34) 2.3.9.互联⽹护理护⼠实时位置记录 (35) 2.4.互联⽹远程医疗业务监管数据 (36) 2.4.1.远程门诊记录 (36)2.4.2.远程会诊记录 (38)2.4.3.远程影像诊断记录 (41)2.4.4.远程⼼电诊断记录 (43)2.4.5.远程病理记录 (46)2.4.6.远程转诊记录 (48)2.5.质量监管数据 (50)2.5.1.评价信息 (50)2.5.2.医疗争议（不良事件）记录 (52)3.附件 (53)3.1.国家诊疗科⽬字典（专科字典） (53) 3.2.天津市⾏政区划字典 (57)3.3.医⽣职称字典 (58)3.4.机构类别字典 (59)3.5.机构级别 (64)3.6.机构等次 (65)3.7.民族字典 (65)3.8.证件类型 (66)3.9.药品分类代码字典 (67)3.10.互联⽹护理服务项⽬字典 (70)1.接⼝规范说明⾃建平台应⽤向监管平台申请appid,appsecret,aesEncodeKey；申请需要调⽤的服务权限；根据加密规则加密请求数据；根据签名规则⽣成签名；发送请求。
银行业金融机构监管数据标准化规范（EAST5.0）探索与分析
银行业金融机构监管数据标准化规范（EAST5.0）探索与分析E A S T（E x a m i n a t i o n a n d A n a l y s i s S y s t e m Technology）是银保监会开发的具有自主知识产权的检查分析系统，旨在顺应大数据发展趋势,提高监管检查效能。
监管端与银行业金融机构端是EAST体系的一体两面，从监管端来看，EAST系统是一套开放的数据分析平台，能够对银行业务数据进行筛选、建模、分析、应用；从银行端来看，EAST是一套通用的、相对封闭的数据采集规范，银行业金融机构按照监管要求采集数据并定期报送。
本文将对银保监会最新发布的《中国银保监会银行业金融机构监管数据标准化规范（2021版）》（以下简称“EAST5.0”）带来的监管变化及监管数据治理工作进行分析。
一、监管数据标准化规范变化趋势为推动监管科技发展，充分发挥监管标准化数据在防范金融风险、促进银行业金融机构数字化转型与合规发展等方面的作用，进一步激发监管科技活力，银保监会于2022年1月正式发布EAST5.0。
至此，监管数据标准化规范顺应银行业务演变与监管重点迁移，已历经四版更新（见表1），从开始仅面向中小银行试点，逐步推广至全部银行业机构，报送口径不断细化，校验标准不断明确，成为银保监会监管科技能力建设和监管大数据应用开发的重要抓手。
EAST5.0的修订以银行业务发展情况与行业信息技术建设状况为基础，广泛参考各银行反馈的数据报送问题，以及银保监会各派出机构的监管需要，以提升监管数据应用质效为目标进行全面修订，整体思路聚焦监管核心，明确各个主题、规范业务口径、丰富枚举信息，并呈现以下五个方面特点：一是丰富业务场景，提高规范针对性。
进一步细分银行业务场景，按照“成熟一类，规范一类，采集一类”的原则，拓展现有主题域，并在此基础上优化调整各主题域的数据表和字段安排，显著提升新版规范的数据采集针对性。
银行业金融机构监管数据标准化规范
附件4中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范采集技术接口说明2xx7年3月文档概述本文档定义依据《中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范》所采集数据的物理存储、传输形式，即数据的采集技术接口，包括承载数据的文件命名规则、字符集、行分隔符、数据项分隔符、缺省值要求和隐私保护要求等，以及集中采集和持续采集的模式（全量采集、增量采集、变化量采集）。
技术接口的要求是强制性的。
本文档还给出了采集频率、报送介质的参考性要求，包括持续采集的频度，集中采集和持续采集采用的介质。
非技术接口的要求是参考性的，监管部门可根据辖区实际条件自主确定或调整。
技术接口要求文件格式UTF-8编码（无BOM）的纯文本文件，扩展名为.txt。
文件命名原则上每个数据表生成一个数据文件，文件命名规则是：机构代码-表名对应字符串-YYYYMMDD.txt，其中分隔符“-”为英文短横线（ASCII码0x2D），“YYYYMMDD”含义同“采集日期”数据项，为本次/本期采集的截至日期。
表名对应字符串见表1，如中国工商银行股份有限公司报送截至2xx7年3月31日的机构信息表数据时，文件名称应为：BxxxxHxx1xxxxxx-JGXXB-2xx7xx31.txt每一个数据文件要同时生成一个同名的数据校验文件，数据校验文件的编码格式同数据文件，后缀名为.log，数据校验文件需要包含以下5行信息，定义如下：文件名文件大小（字节）文件创建完成时间（YYYY-MM-DD HH:MM:SS）文件是否正常生成（Y或N）文件记录数（行数）例如：BxxxxHxx1xxxxxx-JGXXB-2xx7xx31.txt8xx962xx7-xx-xx xx:29:xxY6761表1 表名与字符串对应表数据项分隔与特殊字符处理行分隔符：数据文件的一行数据对应一条数据库记录，各行之间分隔符为UNIX样式的换行符（ASCII 码0x0A）。
数据项分隔符：数据项之间以^A（SOH，ASCII码0xxx）进行分隔，每行末尾不需要添加数据项分隔符。
等级保护2.0标准解读
等级保护2.0标准解读等级保护2.0标准解读1. 引言等级保护2.0标准是由国家信息安全评估标准化技术委员会（TC260）制定的，旨在规范和指导信息系统的等级保护工作。
本文将对等级保护2.0标准进行解读，帮助读者更好地理解标准的相关内容。
2. 等级保护2.0简介等级保护2.0是对原等级保护1.0标准的升级和完善。
它采用了更加严格和全面的评估体系，同时注重信息系统的动态管理和持续改进。
等级保护2.0标准主要包括等级划分、安全需求、评估方法、安全控制和评估规范等内容。
3. 等级划分等级划分是等级保护2.0标准中的核心概念。
根据信息系统的重要性和敏感性，将其划分为5个等级，依次为一级（最高）、二级、三级、四级和五级（最低）。
等级划分的目的是为了提供不同等级信息系统的安全要求和评估依据。
4. 安全需求安全需求是等级保护2.0标准对各个等级信息系统的安全要求和技术控制的详细规定。
安全需求包括基本需求和增强需求两部分。
基本需求是每个等级信息系统必须满足的最低安全要求，而增强需求是在基本需求的基础上对特定等级信息系统提出的额外要求。
5. 评估方法等级保护2.0标准规定了针对不同等级信息系统的评估方法。
评估方法主要包括目标评估和技术评估两个层面。
目标评估是通过对信息系统的目标进行评估，判断其是否满足相应等级的安全需求。
技术评估则是通过对技术控制的实施情况进行评估，验证信息系统的安全性和合规性。
6. 安全控制安全控制是等级保护2.0标准中的重要内容。
标准给出了一套完整的安全控制措施，用于保护信息系统的机密性、完整性和可用性。
安全控制主要包括物理安全、网络安全、访问控制、加密保护、安全运维和应急响应等方面。
7. 评估规范评估规范是对等级保护2.0标准进行实施评估的指导文件。
它提供了评估流程、评估要求、评估指标和评估方法等详细内容，帮助评估机构和评估人员开展评估工作。
评估规范的制定旨在确保评估结果的准确性和一致性。
8. 总结等级保护2.0标准作为我国信息系统安全领域的重要标准，对于保护信息系统的安全性和可靠性起到了重要作用。
中小银行及农村金融机构监管采集数据标准化接口规范(试行)
中国银监会监管数据标准化规范（中小银行及农村金融机构）（试行）监管采集数据接口规范2012年9月目录一、采集频率 (3)二、文件格式和命名 (4)三、数据项分隔符 (7)四、空值缺省值处理 (8)五、隐私保护说明 (8)本规范主要介绍数据采集标准化和软件系统设计接口相关规范。
一、采集频率采集频率按表确定，目前按月采集，首次采集根据需要进行数据采集，之后按表中约定采集方式进行采集（采集方式目前约定为增量方式，各局在实施时可根据本局具体情况对相应表进行适当调整）。
采集频率由监管部门规定，采集方式按表确定，如二、文件格式和命名数据文件为文本文件格式，扩展名为.txt，文件中的一行数据对应一个数据实例。
每个表生成一个数据文件，文件名称以“机构代码”、“表名对应字符串”、“YYYYMMDD”进行组合的方式进行命名，中间用英文短横线“-”进行隔开（不能是中文环境下连字符）。
机构代码采用该机构的金融许可证代码。
具体机构代码可登录银监会官方网站（），在“在线办事——金融许可证查询”栏目中进行查询。
如**银行股份有限公司、岗位信息表、2012年5月31日数据文件名称为：B0151H***010001-GWXX-20120531.txt 每一个数据文件要同时生成一个同名的数据校验文件，数据校验文件后缀名为.log，数据校验文件需要包含以下4行信息，如下格式所示：文件名称文件大小（字节）创建时间YYYY-MM-DD HH:MM:SS（数据文件创建完成时间）文件结束（表示数据文件正常生成完成）例如：B0151H***010001-GWXX-20120531.txt808962012-06-01 00:29:02Y三、数据项分隔符1．数据文件的一行数据对应一个数据库实例，每个数据项末尾以英文逗号“，”进行分割。
每行后面不需要添加“，”分割符。
2．数据项中如果出现逗号，可以将数据项用英文””包含。
如出现123,abc则表示成”123,abc”。
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在柜员表和岗位信息表增加了“柜员状态”或“岗位状态”，
会计记账
个人定期存款分户账 个人活期存款分户帐 总帐会计全科目表 总帐会计科目编号 内部机构号 币种 报送周期 会计日期 采集日期 银行机构代码 金融许可证号 银行机构名称 统计科目编号 统计科目名称 总帐会计科目名称 总帐会计科目级次 总帐会计科目类型 借贷标志 期初借方余额 期初贷方余额 借方余额 贷方余额 借方发生额 贷方发生额 活期存款账号 币种 采集日期 钞汇类别 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 明细科目名称 明细科目编号 账户名称 个人活期存款账户类型 分类账号类型 分类账号 保证金账户标志 利率 存款余额 开户日期 开户柜员号 销户日期 账户状态 上次动户日期 定期存款账号 币种 采集日期 钞汇类别 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 明细科目名称 银行机构名称 账户名称 个人定期存款账户类型 存款期限 利率 分类账号类型 分类账号 保证金账户标志 开户余额 存款余额 开户日期 开户柜员号 销户日期 到期日 账户状态 上次动户日期 对公活期存款分户账 活期存款账号 币种 采集日期 钞汇类别 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 银行机构名称 明细科目名称 统计科目编号 账户名称 对公活期存款账户类型 保证金账户标志 利率 存款余额 开户日期 开户柜员号 销户日期 账户状态 上次动户日期
中国银监会监管数据标准化规范2.0版
（中小银行及农村金融机构）
汇报交流
一、建立监管数据标准的意义
二、修订监管数据标准的原则 三、2.0版监管数据标准化规范数据结构及具体修订内容 四、监管数据标准的一般应用分析方法
一、建立监管数据标准的意义
（一）监管数据标准的定义 全称为《中国银监会监管数据标准化规范（中小银行及农村金 融机构）2.0版》，是中国银监会为满足监管工作需要而制定的， 用以指导金融机构监管数据报送工作的数据标准及操作规范。 （二）建立监管数据标准的目的 建立便捷解读银行数据的方法，降低应用门槛； 提供对照标准完善数据和治理的依据，推动机构同步发展；
（二）会计记账信息
总账会计全科目表增加借贷方的期初余额，发生额，期末余额，内部科
目对照表增加了会计科目级次，上级科目编号、上级科目名称，归属业 务大类，归属业务子类。用于支持全会计科目模块。其中归属业务大类 和归属业务子类，是用于做全国机构的横向比对分析用的。
删除统计科目口径对照表 。是用来描述银行原始会计科目与人行统计
科目之间的关系，实际中银行的会计科目很难与人行统计科目建立1对 1的关系，实际应用中这个表准确率和使用率都不高。
在定期或活期存款分户账明细记录里增加“账户归属机构”“交机构号”
及“对方行名”。 按照兼容性原则，保留了内部机构号；按照易用性 原则，增加对方行名。
个人信贷分户账和对公信贷分户账，增加贷款入账账号、是为了解决发
稳定性原则的体现
修订对原有数据架构的影响很小 没有删除域，有两个新增域，分别是资金交易和理财业务，也 是对1+N的N的补充 删除的4张表是客户风险领域的旧版表，1张表是会计记账信息 域里的统计科目口径对照表。 更改的1张表仅仅是改掉了中文名称.授信交易对手域里的表外授 信业务表。 新增的26张表为新版客户风险预警系统的表，1张表机构关系表。
交易信息
交易流水信息
管理信息
公共信息 客户信息 授 信 交 易 对 手 卡片信息 信 贷 管 理 信 息
公共信息
（一）公共信息
增加机构关系表，与会计记账信息的总账会计全科目表与内部科目对照
表支持全会计科目分析模块。
在员工表和柜员表增加“银行机构名称” ，根据易用性原则，用冗余
实现模型共享、统一部署检查项目与实施、行业横向比对和总 体把控。
（三）信息科技发展为建立完善监管数据标准提供可能
传统银行管理模式
：
会计报表与管理台账
总账 分户账
明细账
交易流水
会计凭证
传票合同文件
（三）信息科技发展为建立完善监管数据标准提供可能
现代银行管理模式：
二、监管数据标准的修订原则
（一）稳定性原则
对公客户 客户统一编号 采集日期 组织机构代码 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 客户名称 客户英文名称 法人代表 法人代表证件类别 法人代表证件号码 基本存款账号 基本账户开户行名称 注册资本 注册地址 联系电话 营业执照号 营业执照有效截止日期 经营范围 成立日期 所属行业 客户类别 贷款证号 国税证号 地税证号 母公司客户统一编号 统一授信标志 授信额度 已用额度 上市公司标志 信用评级结果 注册资本币种 实收资本币种 实收资本 总资产 净资产 年收入 首次建立信贷关系年月 邮政编码 传真号码 员工人数 行政区划代码 客户类型 风险预警信号
内部分户账明细记录 核心交易流水号 子交易流水号 笔次序号 核心交易日期 币种 采集日期 银行机构代码 内部分户账账号 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 银行机构名称 明细科目名称 核心交易时间 交易类型 交易金额 账户余额 对方账号 对方户名 对方行号 交易渠道 现转标志 交易柜员号 授权柜员号 对方科目号 进账日期 销账日期 摘要 冲补抹标志 借贷标志 个人信贷分户账明细记录 核心交易流水号 子交易流水号 笔次序号 核心交易日期 贷款分户账号 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 信贷借据号 银行机构名称 明细科目名称 核心交易时间 交易类型 借贷标志 交易金额 账户余额 对方账号 对方户名 对方行号 对方行名 交易渠道 摘要 冲补抹标志 交易柜员号 授权柜员号 现转标志 币种 采集日期 对公信贷分户账明细记录 核心交易流水号 子交易流水号 笔次序号 核心交易日期 币种 采集日期 贷款账号 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 借贷借据号 银行机构名称 明细科目名称 核心交易时间 交易类型 借贷标志 交易金额 账户余额 对方账号 对方户名 对方行号 交易渠道 摘要 冲补抹标志 交易柜员号 授权柜员号 现转标志
类别 域 表
新增数量 2 26+1
删除数量 0 4+1
更改数量 0 1
（二）易用性原则
易用性原则的体现
新增的数据域去冗存简
银行原始资金交易系统包含数十张表，按照业务来分类，一种业务一套
表，包括交易的建立、审核、撮合、处理、清算等 数据标准中的资金业务仅有3张表，其中资金交易信息表囊括了所有的 资金交易种类 贴近监管需要
客户类别
个人基础信息 客户统一编号 采集日期 证件号码 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 来源系统 客户姓名 客户英文姓名 证件类别 国籍 民族 性别 学历 出生日期 工作单位名称 工作单位地址 工作单位电话 职业 家庭住址 通讯地址 家庭电话 移动电话 个人月收入 家庭月收入 婚姻情况 配偶姓名 配偶联系电话 配偶移动电话 配偶对应客户号 本行员工标志 上本行黑名单标志 上黑名单日期 上黑名单原因 邮政编码 单位性质 职称 是否农户
个人活期存款分户账明细记录 核心交易流水号 子交易流水号 笔次序号 核心交易日期 活期存款账号 活期存款帐号 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 明细科目编号 银行机构名称 明细科目名称 核心交易时间 交易类型 交易金额 账户归属机构 交易机构号 账户余额 对方账号 对方户名 对方行号 对方行名 交易渠道 现转标志 交易柜员号 柜员流水号 授权柜员号 摘要 冲补抹标志 借贷标志 币种 采集日期
信 贷 管 理 系 统
银 行 卡 系 统
票 据 管 理 系 统
风 险 管 理 系 统
员 工 管 理 系 统
理 财 业 务 系 统
会计核算与交易数据为基础
实践中成熟一类、增加一类 推动银行系统建设与数据治理同步发展
…
…
…
三、2.0版监管数据标准化规范数据结构及修订内容 具体业务 会计信息
会计记账信息
个人定期存款分户账明细记录 核心交易流水号 子交易流水号 笔次序号 核心交易日期 定期存款账号 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 银行机构名称 明细科目名称 核心交易时间 币种 交易类型 交易金额 账户归属机构 交易机构号 账户余额 对方账号 对方户名 对方行号 对方行名 交易渠道 现转标志 部分提前支取标志 交易柜员号 授权柜员号 摘要 冲补抹标志 借贷标志 采集日期 内 部 机 构 号 __18146 对公活期存款分户账明细记录 核心交易流水号 子交易流水号 笔次序号 核心交易日期 活期存款账号 币种 采集日期 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 银行机构名称 明细科目名称 核心交易时间 交易类型 交易金额 账户归属机构 交易机构号 账户余额 对方账号 对方户名 对方行号 对方行名 交易渠道 现转标志 交易柜员号 柜员流水号 授权柜员号 摘要 冲补抹标志 借贷标志
对公定期存款分户账明细记录 核心交易流水号 子交易流水号 笔次序号 核心交易日期 币种 采集日期 客户统一编号 定期存款账号 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 银行机构名称 明细科目名称 核心交易时间 交易类型 交易金额 账户归属机构 交易机构号 账户余额 对方账号 对方户名 对方行号 交易渠道 现转标志 部分提前支取标志 交易柜员号 授权柜员号 摘要 冲补抹标志 借贷标志
（三）兼容性原则
兼容性原则的体现
基于初版数据的模型绝大部分可以在新版数据上使用 初版采集的数据可以与新版数据共存
三、2.0版监管数据标准化规范数据结构及修订内容
“1+N”数据结构： 全量账务数据、交易数据。
机构人员数据 。
信贷、票据、银行卡、理财、投资、交易、同业等主要业务产品的管理系 统的数据 。