中级经济师金融知识大纲
中级经济师 金融 知识点
中级经济师金融知识点中级经济师金融知识点一、货币供求与货币市场货币供求是金融市场中最基本的经济现象之一。
货币供应量的变动会对货币市场产生影响，从而影响经济运行。
货币供应量的决定因素包括中央银行的货币政策和商业银行的信贷创造能力。
货币市场是金融市场中最活跃的市场之一，交易主体包括金融机构、企业和个人，货币市场的运行状况会直接影响到利率水平和资金流动。
二、货币政策与经济调控货币政策是国家宏观经济调控的重要手段之一。
中央银行通过货币政策调控货币供应量和利率水平，以达到稳定物价、促进经济增长和维护金融稳定的目标。
常用的货币政策工具包括利率调控、存款准备金率、逆回购和公开市场操作等。
货币政策的松紧程度对经济运行产生重要影响，合理制定货币政策是保持经济稳定的关键。
三、金融市场与金融机构金融市场是各种金融资产交易的场所，包括货币市场、债券市场、股票市场和外汇市场等。
金融市场的发展水平直接影响到金融机构的运作效率和金融体系的稳定性。
金融机构包括商业银行、证券公司、保险公司和信托公司等，它们在金融市场中扮演着重要的角色。
金融机构通过资金的募集和配置，为经济发展提供了必要的支持。
四、金融产品与金融工具金融产品是金融市场上交易的工具，包括货币、债券和股票等。
不同的金融产品具有不同的特点和风险收益特征，投资者可以根据自身的需求和风险偏好选择适合的金融产品。
金融工具是金融机构和投资者用来进行金融交易和风险管理的工具，包括衍生品、期货合约和外汇合约等。
金融工具的使用可以帮助市场参与者实现风险的分散和收益的最大化。
五、金融风险与风险管理金融市场中存在各种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等。
金融机构和投资者需要通过风险管理来识别、评估和控制这些风险。
风险管理的方法包括分散投资、建立风险管理体系和使用金融衍生品等。
合理的风险管理可以帮助市场参与者降低风险，提高收益。
六、国际金融与外汇市场国际金融是指跨国公司和个人之间的金融交往，包括国际贸易、国际投资和国际资本流动等。
2023年中级经济师金融大纲
2023年中级经济师金融大纲摘要：2023 年中级经济师金融大纲一、考试大纲概述1.考试目标2.考试内容3.考试形式与时间二、金融市场与金融工具1.金融市场的含义及构成要素2.金融市场的类型3.货币市场、资本市场、金融衍生品市场的构成及主要金融工具三、利率与汇率1.计算单利与复利、现值与终值2.理解利率风险结构、利率期限结构和利率决定理论3.分析我国利率市场化的进程及改革方向4.分析汇率的决定因素和经济影响5.掌握汇率制度的基本内容与类别6.理解人民币汇率制度四、金融工具定价1.金融资产定价理论及定价方法2.计算各种收益率五、信托与租赁1.信托的性质、功能、起源与发展2.信托公司的经营与管理3.租赁的概念、功能、产生与发展4.租金管理、融资租赁合同与融资租赁市场体系5.金融租赁公司的经营与管理六、金融工程1.金融工程的产生与发展2.金融工程的应用领域和分析方法3.远期、期货、互换和期权等衍生品的定价方法七、经济学基础知识1.习近平新时代中国特色社会主义经济思想的核心要义、精神实质、丰富内涵、实践要求2.经济学基础、财政、货币与金融、统计、会计、法律等相关的原理、方法、技术、规范（规定）等3.从事经济专业工作的基础知识和能力正文：2023 年中级经济师金融大纲详解根据2023 年中级经济师金融大纲，本次考试的目标是测查应试人员是否理解和掌握习近平新时代中国特色社会主义经济思想的核心要义、精神实质、丰富内涵、实践要求，以及是否理解和掌握经济学基础、财政、货币与金融、统计、会计、法律等相关的原理、方法、技术、规范（规定）等。
考试形式为笔试，考试时间为120 分钟。
在考试内容方面，2023 年中级经济师金融大纲涵盖了金融市场与金融工具、利率与汇率、金融工具定价、信托与租赁、金融工程以及经济学基础知识等多个领域。
首先，金融市场与金融工具部分包括了金融市场的含义及构成要素、金融市场的类型、货币市场、资本市场、金融衍生品市场的构成及主要金融工具等内容。
中级经济师金融知识点汇总
第一章金融市场与金融工具第一节金融市场与金融工具概述一、金融市场的涵义与构成要素(一)金融市场涵义金融市场指有关主体，按照市场机制，从事货币资金融通、交易的场所或营运网络。
是由不同市场要素构成的相互联系、相互作用的有机整体，是各种金融交易及资金融通关系的总和。
简而言之，是资金融通的场所。
(二)金融市场的构成要素四个基本要素：金融市场主体、金融市场客体、金融市场中介和金融市场价格1.金融市场的主体市场上的参与者。
资金供求双方。
主体具有决定性的意义。
决定着金融工具的数量和种类，决定市场的规模和发展程度，市场的深度、广度和弹性。
(1)家庭家庭是金融市场上主要的资金供应者。
也需要资金，但需求数额一般较小。
(2)企业企业是金融市场运行的基础，是重要的资金需求者和供给者。
对资金有需要也有供给。
除此之外，企业还是金融衍生品市场上重要的套期保值主体。
(3)政府在金融市场上，各国的中央政府和地方政府通常是资金的需求者。
政府也会出现短期资金盈余，此时，政府部门也会成为暂时的资金供应者。
(4)金融机构金融机构是金融市场上最活跃的交易者，分为存款性金融机构和非存款性金融机构。
存款性金融机构：商业银行、储蓄机构和信用合作社。
非存款性金融机构：保险公司、养老金、投资银行、投资基金等。
金融机构在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。
(5)中央银行中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一。
交易者：是各金融机构的最后贷款人，因此是资金的供给者;而且在金融市场上进行公开市场操作调节货币供应量(既是供给者又是需求者)。
监管者：代表政府对金融市场上交易者进行监督，防范金融风险，使金融市场平稳运行。
2.金融市场客体金融市场客体即金融工具，是指金融市场上的交易对象或交易标的物。
(1)金融工具的分类①按期限不同，金融工具可分为货币市场工具和资本市场工具。
货币市场工具是期限在一年以内的金融工具。
2024中级经济师金融实务考试大纲
选择题：
下列哪项属于中央银行的主要职能？
A. 发行货币（正确答案）
B. 提供商业贷款
C. 经营金融业务
D. 管理企业财务
在金融市场中，下列哪项是货币市场的主要特点？
A. 长期性
B. 高风险性
C. 短期性（正确答案）
D. 低流动性
下列哪项是商业银行的主要业务之一？
A. 发行政府债券
B. 吸收公众存款（正确答案）
C. 经营证券业务
D. 提供社会保障
下列哪项是金融市场的基本要素之一？
A. 政府部门
B. 金融机构（正确答案）
C. 个人储蓄
D. 企业利润
在国际金融体系中，下列哪项是国际货币基金组织的主要目标？
A. 促进国际贸易
B. 维护国际货币稳定（正确答案）
C. 管理国际企业
D. 提供国际援助
下列哪项是金融风险的主要类型之一？
A. 市场风险（正确答案）
B. 自然灾害风险
C. 技术风险
D. 政治风险（注：政治风险也是金融风险的一种，但本题要求选出一个主要类型，通常市场风险被认为是更为核心和普遍的类型）
在金融实务中，下列哪项是资产证券化的主要目的？
A. 提高资产流动性（正确答案）
B. 降低资产价值
C. 增加资产风险
D. 减少资产收益
下列哪项是中央银行实施货币政策的主要工具之一？
A. 调整存款准备金率（正确答案）
B. 直接干预企业经营
C. 设定企业利润目标
D. 管理个人储蓄
在金融市场中，下列哪项是资本市场的主要功能？
A. 短期资金融通
B. 长期资金融通（正确答案）
C. 商品交易
D. 劳务交易。
中级经济师考纲
中级经济师考纲一、宏观经济学基础知识1. 宏观经济学基本概念及其关系2. 经济增长与经济发展的理论与实践3. 需求与供给的基本原理及其影响因素4. 货币与金融市场的运行机制和政策调控二、微观经济学基础知识1. 微观经济学基本概念及其关系2. 生产要素与生产要素市场的价格决定3. 企业与市场结构的理论与实践4. 行为经济学的基本原理及应用三、经济学原理应用1. 宏观经济政策与调控2. 利率、汇率与物价水平的调整机制3. 货币政策与金融市场监管4. 经济增长与可持续发展的政策导向与路径四、经济法基础知识1. 经济法基本理论与立法原则2. 市场经济法律制度与经济运行3. 企业法律制度与市场竞争机制4. 我国经济法律制度与法规体系五、会计基础知识1. 会计基本概念与会计核算制度2. 资产负债表、利润表和现金流量表的编制和分析3. 成本会计和管理会计的基本方法与应用4. 会计信息的使用与分析六、金融学基础知识1. 金融体系的组成和角色2. 银行与非银行金融机构的理论与实践3. 金融市场的种类及其运行机制4. 金融工具的基本特征和定价模型七、经济统计与数据处理1. 经济统计的基本原理和方法2. 经济计量模型与数据分析3. 经济测算与预测4. 数据库管理与信息系统应用八、中级经济师职业道德与法规1. 中级经济师职业道德规范2. 中级经济师职业道德的教育与监管3. 相关经济师法规法律的理解和遵守4. 经济师职业规范和执业要求的了解和遵守备注：以上内容为中级经济师考试的基本大纲，具体考试内容以各地考试机构公布的考纲为准。
2023年中级经济师金融考试大纲
2023年中级经济师金融考试大纲主要包括以下内容：
1. 金融市场与金融工具：考察金融市场的功能、金融工具的种类和特点、金融市场的监管等。
2. 利率与金融市场：考察利率的形成机制、利率的风险结构和期限结构、利率的管制与市场化改革等。
3. 金融机构：考察各类金融机构的职能、组织形式、经营和管理等。
4. 金融风险管理：考察风险的识别、衡量和控制方法，以及金融风险管理的策略和程序。
5. 金融创新与金融科技：考察金融创新的概念、动因和影响，以及金融科技的发展和应用。
6. 投资分析与投资组合管理：考察投资的基本原理、投资工具的选择、投资组合的构建和管理等。
7. 公司金融：考察公司金融的基本概念、公司财务分析、资本结构与融资决策等。
8. 金融监管与金融稳定：考察金融监管的目标、原则和方法，以及金融稳定的重要性及其实现途径。
以上是对2023年中级经济师金融考试大纲的简要介绍，如需获取更多详细信息，建议查阅中国人事考试网或相关考试培训机构发布的通知公告。
中级经济师考试金融专业知识与实务复习提纲与知识总结(最新精华版)
中级经济师考试金融专业知识与实务复习提纲与知识点总结（最新精华版）第一章金融市场与金融工具第一节金融市场与金融工具概述一、金融市场的含义与构成要素（一）金融市场的含义以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。
（金融资产交易、反应金融资产的供求关系、包含价格机制等运行机制，提供融资渠道）（二）金融市场的构成要素（主体、客体、价格）1.主体：家庭（主要资金供给者）、企业（运行的基础，重要的资金需求者与供给者）、政府（主要资金需求者）、金融机构（多重角色）、金融调控与监管机构（央行，即是交易主体又是调控监管机构）2.客体（金融工具）：（1）按照期限不同：货币市场（一年以内的：商业票据、国库券、银行承兑汇票、大额可转让大额存单、同业拆借、回购协议等）；资本市场（一年期以上的：中长期国债、企业债券、股票等）（2）按性质不同：债权凭证；所有权凭证（股票）（3）按照与实际活动的关系：原生金融工具（商业票据、债权、股票、基金等）；金融衍生工具（期货合约、期权合约、互换合约等）金融工具的特点：期限性、流动性、收益性、风险性3.金融市场的价格二、金融市场的类型（一）按照交易标的物划分货币市场、债权市场、股票市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场、黄金市场（二）按交易中介划分直接金融市场（债券、股票）；间接金融市场（银行）（三）按照交易性质划分发行市场（筹资规划、创设证券及推销证券）；流通市场（证券交易所、场外交易市场）（四）按照有无固定场所（场内、场外）（五）按照交易期限划分（货币市场、资本市场）（六）按区域范围划分（国内、国际）（七）按照交易交割时间（即期市场、远期市场）第二节货币市场及其工具一、货币市场及其构成短期资金融通的金融市场，目的是保持资金的流动性（一）同业拆借市场（金融机构短期资金头寸调节、融通）特点：期限短、参与者多、标的物为金融机构存放在央行账户的超额存款准备金、信用拆借。
功能：提高资金使用率、央行实施货币政策、提高金融资产盈利水平。
2020年中级经济师(金融专业知识与实务)考试大纲
2020年中级经济师(金融专业知识与实务)考试大纲考试目的测查应试人员是否理解和掌握货币与货币流通、信;用与利息、金融机构、金融市场、商业银行的资本与负债、商业银行的资产与中间业务、商业银行会计、金融风险与金融监管、国际金融基础等相关的原理、方法、技术、规范(规定)等,以及是否具有从事金融专业实务工作的初步能力。
考试内容与要求1.货币与货币流通。
识别货币形态的发展演变以及各类货币形态的基本特征，总结现金流通和存款货币流通的渠道，理解广义货币流通。
理解各类货币需求理论，分析费雪、凯思斯、弗里德曼的货币需求理论，理解货币供给口径，理解银行信贷收支、国家财政收支与货币供应量的关系，理解货币均衡，总结通货膨胀与通货紧缩的类型以及形成原因。
2.信用与利息。
识别信用及其特征，理解信用的产生与发展，辨别现代信用的形式，辨别信用工具及分类，理解社会信用体系与社会征信体系，理解利息的性质，总结利率的种类，辨别影响利率的因素，分析我国现行的利率体系与利率市场化内容，掌握存、贷款利息的计算方法。
3.金融机构。
理解金融机构的性质和分类，诠释金融机构的职能和业务，辨别非银行金融机构之间的业务差异，分析我国金融监管机构的监管目标、职能定位和法定职责。
4.金融市场。
理解金融市场的分类，比较票据市场、同业拆借市场、证券回购市场、大额可转让定期存单市场和企业短期融资券市场的差异，理解股票、债券、证券投资基金和可转换债券的特点、分类与区别，理解证券发行市场和流通市场，了解证券交易程序，分析金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和信用衍生品交易的特征和基本操作，掌握貼現率、同业拆借利率、国债回购交易利率、债券收益率、股票价格指数、市盈率的计算方法。
5.商业银行的资本与负债。
理解资本的功能和我国商业银行资本管理，概括巴塞尔协议的发展及其对我,国银行业的影响，掌握商业银行存款负债的种类及其管理，分析商业银行存款量的影响因素，理解商业银行借入负债的种类。
中级经济师 金融专业大纲考试内容
中级经济师金融专业大纲考试内容
中级经济师金融专业考试大纲内容主要包括金融市场、金融机构、货币政策、金融监管等宏观金融和外汇、汇率、货币供求、通货膨胀等微观金融方面的知识点。
具体内容包括：
金融市场和金融机构的运作机制和风险管理；
货币政策的目标、工具和传导机制；
金融监管的原理和监管内容；
外汇和汇率的基本概念和决定因素；
货币供求理论和通货膨胀的形成机制。
此外，根据考试大纲的要求，考生需要掌握金融市场、金融机构和货币政策的实际运作情况，能够运用相关原理和知识点分析金融现象和问题，并且具备解决实际问题的能力。
同时，考生还需要了解国内外经济形势和金融发展趋势，关注金融领域的热点问题，具备一定的宏观经济和微观经济分析能力。
总的来说，中级经济师金融专业考试大纲内容相对比较广泛，涉及知识点较多，需要考生具备扎实的金融知识和分析能力。
考生在备考时应注重知识点的学习和应用，结合实际案例进行分析和练习，以提高自己的考试成绩。
2024年中级经济师金融考试大纲
选择题：关于货币政策的目标，下列说法正确的是：A. 货币政策只关注通货膨胀率的稳定B. 货币政策应同时兼顾经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡（正确答案）C. 货币政策的主要目标是提高国际竞争力D. 货币政策无需考虑失业问题下列哪项不属于中央银行的职能？A. 发行的银行B. 政府的银行C. 企业的银行（正确答案）D. 银行的银行关于金融市场的分类，下列说法错误的是：A. 按照交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场B. 按照交易标的物划分，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等C. 按照交割方式划分，金融市场可分为现货市场和期货市场D. 按照地理位置划分，金融市场可分为国内金融市场和国际金融市场（正确答案）下列哪项是商业银行的主要业务之一？A. 发行货币B. 吸收公众存款（正确答案）C. 制定货币政策D. 管理金融市场关于利率的决定，下列说法正确的是：A. 利率完全由市场供求关系决定，与政府无关B. 利率由中央银行直接设定，不受市场影响C. 利率受平均利润率、资金供求状况、预期通货膨胀率、中央银行货币政策等多种因素影响（正确答案）D. 利率只受通货膨胀率的影响下列哪项不属于金融风险的类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 技术风险（正确答案）关于外汇市场的功能，下列说法错误的是：A. 实现购买力的国际转移B. 提供外汇保值和投机的机制C. 是各国中央银行进行宏观经济调控的场所D. 主要目的是促进国际贸易的减少（正确答案）下列哪项是金融衍生品的特点之一？A. 价格固定不变B. 交易风险低（正确答案）C. 只用于投机，不用于套期保值D. 与基础金融工具价格完全无关关于金融监管的目标，下列说法不正确的是：A. 维护金融业的安全与稳定B. 保护存款人和投资者的利益C. 保障金融机构的盈利能力（正确答案）D. 促进金融业公平竞争和有序发展。
中级经济师金融知识点汇总
中级经济师金融知识点汇总一、宏观经济学基础知识1.GDP（国内生产总值）的计算方法及意义2.消费者物价指数（CPI）和生产者物价指数（PPI）的计算方法及影响因素3.货币供应量及其对经济的影响4.定义失业率并分析其影响5.经济增长的驱动力及其影响因素6.财政政策和货币政策的定义、目标和实施方法7.经济周期的特征及其对经济运行的影响8.通货膨胀、通缩和通胀风险的定义及其原因二、货币银行学知识点1.货币的定义、功能和性质2.货币的供求关系及调控手段3.存款扩张和货币乘数的概念和计算方法4.银行的角色、职能和经营模式5.存款准备金率和存款准备金制度的作用及调控6.商业银行与中央银行的关系与合作7.货币政策工具和货币政策传导机制8.货币政策执行工具的操作方法和效果三、证券投资学知识点1.金融市场和证券市场的概念和分类2.股票、债券和衍生品的定义、特点和交易方式3.证券市场的参与主体及其行为特点4.投资组合理论和资本市场线的理解及应用5.现代证券投资理论的主要观点和方法6.风险与收益的关系及风险管理的方法与工具7.股票评估的方法和指标8.债券估值模型和影响债券价格的因素四、金融机构学知识点1.银行的种类和业务范围2.银行的资产负债表和利润表3.非银行金融机构的分类和业务特点4.保险公司的业务模式和产品种类5.证券公司的业务范围和运作流程6.信托公司的定义、职能和运作方式7.基金管理公司的业务模式和产品分类8.国际金融机构的组织和功能五、金融市场知识点1.股票市场的分类和运作机制2.债券市场的分类和交易方式3.期货市场和期权市场的定义和交易特点4.外汇市场和黄金市场的概念、参与主体和交易方式5.金融衍生品市场的定义和分类6.OTC市场和交易所市场的区别和特点7.市场风险和流动性风险的定义和应对措施8.金融市场监管机构和监管措施及其作用这些是中级经济师金融知识点的一些汇总，包括宏观经济学、货币银行学、证券投资学、金融机构学和金融市场等方面的知识。
中级经济师金融专业复习要点教学提纲
中级经济师考试主要的金融衍生品按照衍生品合约类型的不同，目前市场中最为常见的金融衍生品有：远期、期货、期权、互换和信用衍生品等。
(一)金融远期(1)金融远期合约是最早出现的一类金融衍生品，合约的双方约定在未来某一确定日期按确定的价格买卖一定数量的某种金融资产。
金融远期合约的最大功能是转移风险。
(2)远期合约是一种非标准化的合约类型，没有固定的交易场所。
(3)比较常见的远期合约主要有远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。
(二)金融期货(1)金融期货是指交易双方在集中性的交易场所，以公开竞价的方式所进行的标准化金融期货合约的交易。
(2)金融期货合约是标准化协议。
(3)主要的期货合约有外汇期货、利率期货、股指期货等。
(4)期货合约与远期合约区别①远期合约的交易双方可以按各自的愿望就合约条件进行磋商。
②期货合约的交易多在有组织的交易所内进行，合约的内容(如相关资产的种类、数量、价格、交割时间和地点等)都有标准化的特点。
(5)期货合约与远期合约的相同点在于：无论是远期合约还是期货合约，都为交易者提供了避免价格波动风险的工具，同时也为投机者利用价格波动取得投机收入提供了手段。
(三)金融期权(1)金融期权实际上是一种契约，它赋予合约的购买人在规定的期限内按约定价格买入或卖出一定数量的某种金融资产的权利。
(2)期权费：为了取得这一权利，期权合约的买方必须向卖方支付的一定数额的费用。
(3)按照买方权利的不同，期权合约可分为看涨期权和看跌期权两种类型。
①看涨期权的买方有权在某一确定的时间或确定的时间之内，以确定的价格购买相关资产。
②看跌期权的买方则有权在某一确定时间或确定的时间之内，以确定的价格出售相关资产。
(四)金融互换(1)金融互换是两个或两个以上的交易者按事先商定的条件，在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式。
(2)金融互换分为货币互换、利率互换和交叉互换等三种类型。
(3)互换合约实质上可以分解为一系列远期合约组合。
2023中级经济师金融考试大纲
2023中级经济师金融考试大纲主要包括以下内容：
1. 金融市场与金融机构：掌握金融市场的功能、金融市场的参与者、金融市场的工具等；了解金融机构的种类、金融机构的功能等。
2. 货币政策与金融监管：理解货币政策的含义、目标、工具和传导机制；掌握货币政策操作实践及效果评估；了解金融监管的必要性、金融监管的目标、原则和主要内容等。
3. 商业银行经营与管理：熟悉商业银行的负债业务、资产业务和中间业务；理解商业银行的风险管理、资本管理和内部控制；掌握商业银行的资产负债管理、营销策略和未来发展趋势等。
4. 投资银行业务与经营：了解投资银行的发展历程、业务范围和经营模式；掌握投资银行的主要业务，如证券承销与保荐、并购重组和财富管理等；理解投资银行的风险管理、内部控制和监管等。
5. 金融创新与经济发展：理解金融创新的含义、动因和效应；掌握金融创新的主要内容，如金融产品创新、金融机构创新和金融市场创新等；了解金融创新与经济发展的关系等。
考试大纲以考试内容的分类为基础，注重对应考人员实际工作能力的检验，要求应考人员熟练掌握相关专业知识，具备较强的分析问题和解决问题的能力。
考试形式为闭卷笔试，试题类型包括客观题和主观题，其中主观题主要考查综合应用能力和分析解决问题能力。
考试大纲对各个知识点的掌握程度也做出了明确规定，需要考生仔细阅读并按照要求进行备考。
中级经济师金融基础知识
中级经济师金融基础知识摘要本文档将介绍中级经济师考试中与金融基础知识相关的内容。
主要涵盖货币的本质和发展、货币供求关系、货币政策的实施、金融市场的组织和功能等方面的知识。
通过对这些知识点的系统讲解，帮助考生更好地理解和掌握金融基础知识。
一、货币的本质和发展货币作为市场交换的媒介和价值尺度，具有以下基本特性：普遍接受性、稀缺性、流通性和价值尺度性。
货币发展经历了商品货币、金属货币和纸币等不同形态。
在现代经济中，货币的发行和管理受到中央银行的监管。
二、货币供求关系货币供求关系是指社会对货币的需求与供给之间的关系。
影响货币供求关系的因素包括经济增长、利率水平、通货膨胀预期等。
货币供求关系的平衡与稳定对经济运行具有重要影响，需要通过适当的货币政策来调节。
三、货币政策的实施货币政策是国家对货币供应量、货币利率等方面进行调控的政策。
货币政策的目标通常包括保持物价稳定、促进经济增长和维护金融稳定等。
货币政策的实施工具包括利率工具、定向工具和数量工具等。
四、金融市场的组织和功能金融市场是进行金融资产交易的场所，分为货币市场、证券市场和银行市场等。
货币市场提供短期资金融通，证券市场提供长期资金融通，银行市场提供存贷款等服务。
金融市场的功能包括资源配置、风险管理和信息传递等。
五、金融风险管理金融风险管理是金融机构针对风险进行的一系列措施和方法。
常见的金融风险包括信用风险、市场风险和操作风险等。
金融机构通过风险评估、风险防范和风险监测等手段来管理金融风险。
六、金融创新和金融市场监管金融创新是金融领域发展的重要推动力，包括金融产品创新、金融业务创新等。
金融市场监管是保障金融市场秩序和投资者权益的重要手段，需要建立健全的监管体系和监管规则。
结论本文档对中级经济师考试中与金融基础知识相关的内容进行了全面系统的介绍。
通过对货币的本质和发展、货币供求关系、货币政策的实施、金融市场的组织和功能等方面的讲解，帮助考生加深对金融基础知识的理解和掌握。
中级经济师金融-第三章金融机构与金融制度知识点
第三章金融机构与金融制度第一节金融机构【知识点1】金融机构的性质与职能（一）金融机构的性质：1.狭义：指金融活动的中介机构，主要指间接融资领域中的金融机构，如中央银行、商业银行等。
作为资金余缺双方进行货币借贷交易的媒介。
2.广义：指所有从事金融活动的机构，包括直接融资领域中的金融机构（充当投资者和筹资者之间的经纪人）、间接融资领域的金融机构、各种提供金融服务的机构。
（二）金融机构的职能（常考的重要考点）1.促进资金融通间接金融机构：借助信用，通过负债业务集中资金，通过资产业务把资金投向有关经济部门直接金融机构：为投融资提供各种服务。
2.便利支付结算通过一定的技术手段和设计流程实现资金转移。
具有较高信誉和众多分支机构。
减少现金使用、节约流通费用。
3.降低交易成本和风险金融机构具有规模经济优势，能够有效降低交易成本。
具有各类专业技术来管理风险。
4.减少信息成本交易之前，信息不对称会产生逆向选择。
（重要考点）交易之后，信息不对称会产生道德风险。
5.反映和调节经济活动可以通过信贷、结算以及有价证券的买卖等反映国民经济各个部门的情况。
通过信贷、利率、汇率和结算等经济杠杆来调节经济。
【例题•单选题】在金融交易中时常会发生逆向选择，其原因是（）。
A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之前的交易成本『正确答案』A『答案解析』本题考查逆向选择。
交易之前，信息不对称会产生逆向选择。
【例题•多选题】金融机构的职能有（）。
A.促进资金融通B.便利支付结算C.消灭风险D.降低交易成本E.减少信息成本『正确答案』ABDE『答案解析』本题考查金融机构的职能。
金融机构的职能有：促进资金融通；便利支付结算；降低交易成本和风险；减少信息成本；反映和调节经济活动。
【知识点2】金融机构的类型（一）按照融资方式分类2.按照业务特征：国际通行的分类方式银行：以存款、放款、汇兑、结算为核心业务非银行金融机构：保险、证券、信托、租赁和投资等3.按照是否承担政策性业务政策性金融机构：不以营利为目的、为保障宏观经济协调发展设立、可以获得政府资金或税收优惠。
中级经济师2024考试大纲
中级经济师2024考试大纲考试目的测查应试人员是否理解和掌握习近平经济思想的核心要义、精神实质、丰富内涵、实践要求，是否理解和掌握经济学基础、财政税收、货币与金融、统计、会计、法律等相关的原理、方法、技术、规范（规定）等，以及是否具有从事经济专业工作的基础知识和能力。
考试内容与要求第一部分经济学基础1.社会主义基本经济制度。
理解社会主义基本经济制度的内涵，社会主义所有制的基本内涵，社会主义收入分配制度的内涵，社会主义市场经济的内涵。
2.市场需求、供给与均衡价格。
理解市场需求、市场供给与均衡价格，运用均衡价格模型分析市场需求、市场供给和市场价格之间关系，掌握市场价格形成的基础。
3.生产和成本理论。
理解生产函数和成本函数，掌握生产者的组织形式、企业形成的相关理论，辨别成本函数的基本形式和短期成本函数各种曲线的基本形状和特征。
4.市场结构理论。
理解市场结构的分类及其依据，掌握市场结构和生产者决策理论，辨别不同类型市场结构及其生产者行为。
5.生产要素市场理论。
理解生产者使用生产要素的原则，掌握生产要素市场理论基本内容，理解劳动供给曲线和均衡工资决定方式。
6.市场失灵和政府的干预。
理解资源配置的标准和帕累托状态，掌握市场失灵理论和政府对微观经济活动干预的基本理论，解释市场垄断、公共物品、外部性、信息不对称和资源配置效率的关系，辨别政府干预市场的方式和措施。
7.国民收入核算和简单的宏观经济模型。
理解国内生产总值和国民收入，辨别国民收入核算方法，掌握消费、储蓄、投资、总需求和总供给等宏观经济基本理论，理解消费、储蓄、投资与国民收入之间关系。
8.经济增长和经济发展理论。
理解经济增长和经济发展的基本原理，理解经济增长的影响因素，掌握我国经济新发展理念、新发展阶段、新发展格局的特征，掌握我国高质量发展的内涵和特征，掌握中国式现代化的含义和特征。
9. 价格总水平和就业、失业。
掌握价格总水平、就业和失业的含义和相关指标，理解就业、失业和经济增长及价格总水平之间的相互关系，掌握宏观经济治理的内涵与新特征。
2020年中级经济师考试大纲——金融专业
2020年中级经济师考试大纲——金融专业考试目的测查应试人员是否理解金融专业理论原理，掌握专业工作方法和专业技术，了解专业相关法律、规范(规定)，以及是否具有运用上述知识从事金融专业实务工作，科学、合理实施金融服务与管理的能力。
考试内容与要求1. 金融市场与金融工具。
理解金融市场与金融工具的性质、类型，理解货币市场及其工具，理解资本市场及其工具，理解金融衍生品市场及其工具，分析我国的各类金融市场及其工具，理解互联网金融的特点和模式，分析我国的互联网金融。
2. 利率与金融资产定价。
计算单利与复利、现值与终值，理解利率风险结构、利率期限结构和利率决定理论，计算各种收益率，理解并掌握金融资产定价，分析我国的利率市场化。
3. 金融机构与金融制度。
理解金融机构的性质、职能、类型及体系构成，理解不同类型金融机构的金融制度，分析我国金融机构体系与金融制度。
4. 商业银行经营与管理。
理解商业银行经营与管理的内容、原则和关系，开展商业银行的负债、贷款、中间业务和理财业务的经营，进行商业银行资产负债、资本、风险、财务的管理，进行人力资源开发与管理，分析我国商业银行的经营与管理。
5. 投资银行与证券投资基金。
理解投资银行的性质、经营机制、功能和股权管理，分析投资银行的主要业务，理解证券投资基金的性质、特点、参与主体、法律形式、运作方式和类别等内容，理解基金管理人和基金托管人，分析基金管理公司的主要业务。
6. 信托与租赁。
理解信托的性质、功能、起源与发展、设立及管理、市场及其体系，掌握信托公司的经营与管理，理解租赁的性质、种类、特点、功能、产生与发展，理解租金管理、融资租赁合同与融资租赁市场体系，掌握金融租赁公司的经营与管理。
7.金融工程与金融风险。
理解金融工程及其内容、产生与发展，应用基础知识、管理风险的方式及优势、应用领域、分析方法，理解和应用金融远期合约、金融期货、金融互换和金融期权，理解金融风险理论、类型、内部控制、全面风险管理，应用金融风险管理的流程，分析各类风险管理，理解巴塞尔协议的发展和完善，分析我国的金融风险管理。
中级经济师金融知识大纲
(一)货币需求
货币需求与货币需求量的涵义;货币存量与货币流量对研究货币需求量的意义。
马克思关于流通中货币必要量的理论;费雪方程式与剑桥方程式;凯恩斯的货币需求函数，以及关于货币需求动机分类及其决定因素分析;弗里德曼的货币需求函数。
货币需求计量模型的实证研究及其发展。
(二)货币供给
货币供给行为与货币供应量的涵义，划分货币层次的基本依据，国际货币基金组织和美国关于货币层次的具体划分，我国划分货币层次的原则及划分货币层次的方法。
我国货币政策的最终目标的选择，单一目标论、双重目标论和多重目标论。
我国的一般性货币政策工具，各自的内容、条件和优缺点。
我国货币政策操作指标和中介指标的选择及其变化，我国货币政策传导机制的现状以及存在的问题。
我国近年金融宏观调控和货币政策工具的综合运用状况及背景。
第十章金融风险与金融危机
考试目的
通过本章的考试，测查应考人员是否掌握金融风险和金融危机的概念，是否掌握金融风险管理和金融危机管理的知识，是否掌握为何和如何在金融危机管理中进行国际协调，并能够识别和判断金融风险和金融危机，理解和把握金融风险管理和金融危机管理的实际运作。
(四)我国的金融改革与金融创新
我国金融改革的历程与主要内容;我国金融管理制度的发展与创新，我国金融市场的发展与创新，我国金融交易技术的发展与创新;我国金融创新的特点，制约我国金融创新的因素，我国金融创新的新发展。
第七章货币供求及其均衡
考试目的
通过本章的考试，测查应考人员是否掌握货币需求、货币供给以及货币均衡等宏观货币金融理论与实务知识，并能够分析、解释现代市场经济条件下有关货币供求问题和现象。
(三)我国的金融机构与金融制度
我国的金融中介机构体系;我国商业银行的特点及构成，政策性银行的业务特征及改革，证券机构、保险公司、金融资产管理公司、农村合作银行和农村信用合作社、信托投资公司、金融租赁公司、财务公司、投资基金、小额贷款公司的性质及业务特点。
中级金融考试大纲
中级金融考试大纲金融专业知识与实务(中级)考试大纲第一章货币供求考试目的通过本章考试，检验考生熟悉、熟悉与掌握货币需求、货币供给、货币均衡、通货膨胀等宏观金融问题的程度，以提高考生在市场经济条件下分析与解决宏观金融问题的能力。
考试内容（一）货币需求掌握货币需求与货币需求量两个概念。
熟悉货币存量与货币流量对研究货币需求量的意义。
掌握马克思的货币必要量公式及其三个前提条件；掌握凯恩斯的货币需求动机；熟悉凯恩斯将持有货币的三个动机划分为两类需求；掌握凯恩斯主义的货币需求函数及其两个特点；熟悉弗里德曼的货币需求函数；掌握弗里德曼对影响货币需求量因素的划分；熟悉凯恩斯主义的货币需求函数与弗里德曼的货币需求函数在强调重点、传导变量、政策主张等方面的要紧区别；熟悉基本公式法、微分法及美国中央银行提出的测算货币需求量的计量模型，并能根据要求灵活运用。
（二）货币供给掌握货币供给包含的两大内容：货币供给行为与货币供应量；掌握货币供给行为与货币供应量的概念；熟悉货币范围的扩展；掌握西方划分货币层次的根据；掌握国际货币基金组织与美国对货币层次的具体划分；熟悉我国划分货币层次的原则；掌握我国中央银行划分货币层次的方法。
熟悉二级银行体制下货币供给的原理与机制；熟悉基础货币的构成内容及基础货币供应的三条渠道；熟悉货币乘数；掌握信贷收支、财政收支、国际收支对货币供应量的影响。
(三)货币均衡掌握货币均衡的概念及表现形式；熟悉货币容纳量弹性，货币均衡与经济均衡的关系。
熟悉市场经济体制下、计划经济体制下与经济转轨时期货币均衡的不一致标志。
掌握货币均衡的利率水平；熟悉财政超额分配、银行超额分配对货币均衡的重要影响；熟悉均衡利率水平对货币供求的重要影响；熟悉货币失衡的概念与表现。
(四)通货膨胀掌握通货膨胀的定义、原因与类型。
熟悉通货膨胀对社会再生产的破坏作用。
掌握治理通货膨胀的计策，并能具体掌握操纵需求、改善供给的具体措施。
熟悉我国出现的三次较严重的通货膨胀；熟悉近期我国的宏观经济政策与要从根本上治理通货膨胀我国金融业务必实行的两个根本性转变。
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商业银行法人治理结构的概念;我国商业银行法人治理结构的现存问题及完善措施;商业银行内控机制的内容、特征及我国商业银行如何建立和完善内控机制;如何建立科学的激励约束机制。
第五章投资银行业务与经营
考试目的
通过本章的考试，测查应考人员是否掌握资本市场直接金融业务、投资银行与商业银行性质上的区别、投资银行的主要业务等知识，并能够对当前及今后全球和我国投资银行业的发展趋势作出把握和判断。
(二)商业银行经营
商业银行业务运营的传统模式与新型模式的内容及其区别;商业银行市场营销的概念和基本要素;关系营销与传统营销的区别。
存款经营的基本内容和影响存款经营的因素;现金管理服务的内容。，
贷款经营的基本内容;贷款经营中推销银行其他产品的方法和内容。
我国现代商业银行中间业务经营观念的变化及中间业务经营的基本内容。
我国金融制度改革与发展的进程，未来发展趋势。
第四章商业银行经营与管理
考试目的
通过本章的考试，测查应考人员是否掌握商业银行及我国现有商业银行经营与管理的知识，并能够对现代商业银行经营与管理的运作予以把握和判断。
考试内容
(一)商业银行经营与管理概述
商业银行经营与管理的各自内涵和内容，以及经营与管理两者的关系;商业银行经营与管理原则及其相互关系;我国商业银行经营与管理原则的发展变化。
财务管理的概念和价值管理的内容;财务管理的目标、功能和原则。
资本金的构成和资本管理的内容;成本的构成和பைடு நூலகம்本管理所遵循的基本原则;利润的构成和利润分配的方法;商业银行提高利润的途径;三类主要会计报表的基本内容及功能;资金分析和财务分析的主要内容。
人力资源及人力资源开发与管理的涵义;人力资源开发与管理的主要内容;人力资源管理科学化的内容要求。
(二)传统的金融市场及其工具
传统金融市场的分类。
银行同业拆借、回购协议、商业票据、银行承兑汇票、国库券和银行大额可转让定期存单等货币市场及其工具。
债券、股票等资本市场及其工具;投资基金市场及其工具。
外汇市场及其工具。
(三)金融衍生品可市场及其工具
金融衍生工具的概念与特征，金融衍生品市场及其发展演变。
金融期货，金融期权，金融互换，信用衍生工具。
(四)我国的金融市场及其工具
我国的金融市场及其发展。
我国的货币市场及其工具。
我国的资本市场及其工具;我国的投资基金市场及其工具。
我国的外汇市场及其运作。
我国的金融衍生品市场及其工具。
第二章利率与金融资产定价
考试目的
通过本章的考试，测查应考人员是否掌握利率的分类、利率的风险结构与期限结构、利率决定理论、货币的时间价值、收益率的计算、金融资产定价理论等利率与金融资产定价的有关知识，并能够运用这些知识分析判断利率市场化和金融资产价格的发展变化。
考试内容
(一)利率及其决足
利率的分类，利率风险结构的涵义和决定因素，利率期限结构的涵义，收益曲线的特点。
古典利率理论、流动性偏好利率理论和可贷资金利率理论的主要内容。
(二)货币的时间价值
单利和复利的概念，现值与终值的概念及计算，系列现金流现值的计算，连续复利下现值的计算。
(三)收益率
到期收益率的概念;零息债券、附息债券、永久债券等到期收益率的计算;本期收益率的概念及计算。
(四)金融资产定价
票据、债券和股票的定价方法及理论价格的推算。
有效市场理论的涵义和分类，资本资产定价理论及其假设条件，期权定价模型的主要内容。
(五)我国的利率及其市场化
利率杠杆的功能，运用利率杠杆的宏观经济条件，利率市场化的效应;我国利率市场化改革的基本思路和进程。
第三章金融机构与金融制度
考试目的
通过本章的考试，测查应考人员是否掌握金融机构的性质与类型，是否掌握各类不同金融机构的特点，是否掌握金融制度的相关知识，是否掌握我国金融机构的类型、演变与功能，并能够分析和把握金融机构和金融制度的发展趋势。
(三)我国的金融机构与金融制度
我国的金融中介机构体系;我国商业银行的特点及构成，政策性银行的业务特征及改革，证券机构、保险公司、金融资产管理公司、农村合作银行和农村信用合作社、信托投资公司、金融租赁公司、财务公司、投资基金、小额贷款公司的性质及业务特点。
我国的金融监管机构体系;中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会的性质和职能;国家外汇管理局的职能作用;国有重点金融机构监事会和金融机构行业自律组织的职责作用。
考试内容
(一)投资银行概述
投资银行的涵义;投资银行的功能;投资银行的业务类型及其涉及的相应范畴;投资银行与商业银行的区别。
(二)投资银行的主要业务
投资银行的证券发行和承销业务，以及相应的IPO、证券承销、证券私募、累计订单定价、
询价制、绿鞋期权、核准制、注册制和保荐制等范畴;投资银行的证券经纪业务，以及相应的证券经纪商、证券交易所、柜台市场、第三市场、第四市场、融资与买空、融券与卖空和保证金交易等范畴;投资银行的并购咨询业务，以及相应的兼并与收购、杠杆并购和要约收购等范畴。
考试内容
(一)金融机构
金融机构的概念、性质与职能作用;不同视角的金融机构分类。
金融机构体系的构成，存款性金融机构的特点及种类，投资性金融机构的特点及种类，契约性金融机构的特点及种类，政策性金融机构的特点及种类。
(二)金融制度
金融制度的涵义和构成要素。
中央银行制度，专业化和综合化银行制度，政策性金融制度，金融监管制度及国际金融监管制度。
(三)商业银行管理
资产负债管理的概念;资产管理、负债管理及资产负债管理的基本理论。
资产负债管理所包含的6个基本原理。
我国商业银行资产负债管理制度的建立历程和资产负债比例管理指标体系;我国商业银行实行资产负债管理的基本条件。
商业银行风险的成因;商业银行风险的类型。
我国商业银行风险管理的主要方法、不良资产管理与处置的方法;“巴塞尔新资本协议”的主要内容及其对我国银行业全面风险管理的启示和要求。
精品汇编资料
考试目的
通过本章的考试，测查应考人员是否掌握有关金融市场和金融工具等金融基本知识，并能够分析不同金融市场和金融工具的特性，在有关金融市场上运用相应的金融工具进行投资。
考试内容
(一)金融市场与金融工具概述
金融市场的构成要素、金融市场的结构、金融市场的功能和金融市场的交易主体。
金融工具的性质、特点和类型。