寿险转介绍

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寿险事业长久的关键—转介绍

转介绍是业务员不可或缺的重要技能，掌握这一能力，可以让我们拥有象泉水一样滔滔不绝的客户资源，使我们在寿险营销的道路上真正做到永续经营。
Thank you!
转介绍的异议处理3
3.客户担心自己的个人资料外泄业:我要是你,肯定也会有这样的顾虑. 因为我有很多客户在给我名单的时候都会这样. 不如我现在解释一下我联系准客户的原则与程序。让你多了解一些，再决定是否介绍你的朋友给我认识。我们公司的业务员都会遵守职业道德：
第一是保守秘密，
我与客户见面谈话的内容，不允许随便向其他人泄露，否则一旦客户到公司投诉，我是要负责的。所以我和你谈话的内容，我不会告诉你朋友，你朋友的情况，我更不会向外泄露。
三会用转介绍的工具2
2.服务评价及推介卡(转介绍卡)
《服务评价及推介卡（转介绍卡）》－－给所有服务后客户（送促销礼品、家庭保障检视、保全等客户服务）都可以用，是非常好用、经常能用和必须要用的核心工具，每年我们新年都要送很多台历、春节要送很多大礼包、假日要送很多平安卡、平时经常送礼物等，但送出这么多东西后，我们能换来多少的转介绍客户呢？因此，服务评价及推介卡（转介绍卡）的配合使用是最好的解决办法
转介绍的话术1 1.成功签单时你其实只要再加上一句，说不定就有大收获：
业:李姐，感谢你对我的信任。好的东西要与朋友分享，你的朋友、亲戚当中有没有象你这样：工作认真、照顾家庭的人。
经过这次交往，你应该了解我的为人，
我会为你的朋友作一次免费的保险咨询，买不买保险，无所谓…… （拿出笔和纸）他们的名字是……
三会用转介绍的工具1-话术
步骤二：紧急联络人电话约访
业:赵先生，您好，我是王先生的寿险顾问，平安保险的李平安。作为平安的尊贵客户。王先生获得了我们公司推出的“紧急联络卡”附加增值服务，他把您作为第一紧急联络人，可见你们非常要好，也看得出您是一位非常值得信任和重情义的人。作为他的紧急联络人，您需要签字并确认，请问您什么时候方便，我将亲自上门送达。

个人分享保险转介绍演讲稿

个人分享保险转介绍演讲稿大家好，我很高兴能够在这里和大家分享一下保险转介绍的经验和心得。

保险作为一种重要的金融工具，对于个人和家庭来说具有非常重要的意义。

然而，很多人对于保险的认识还停留在理论层面，对于保险产品的选择和使用并不了解。

因此，我希望通过今天的分享，能够让大家更加深入地了解保险，明白保险的重要性，并且学会如何进行保险转介绍，让更多的人受益于保险。

首先，我想强调一下保险的重要性。

保险不仅仅是一种金融产品，更是一种风险管理工具。

无论是意外事故、疾病还是其他不可预测的风险，保险都可以为我们提供一种经济上的保障，让我们在意外发生时能够得到及时的帮助。

因此，我们应该认识到保险的重要性，及时购买适合自己的保险产品，保护自己和家人的财产和健康。

其次，我想分享一下保险转介绍的经验。

保险转介绍是指个人通过自己的社交关系，向他人介绍保险产品并且获得相应的报酬。

在进行保险转介绍时，我们首先要了解自己所推荐的保险产品，包括产品的特点、保障范围、理赔流程等。

只有了解透彻，才能够向他人进行准确的介绍。

其次，我们要根据自己的社交圈，有针对性地选择目标客户，并且通过真诚的沟通和有效的推荐，让对方对保险产品产生兴趣。

最后，我们要及时跟进客户的需求，解答他们的疑问，并且在保险产品的购买和使用过程中给予帮助和支持。

通过这些方法，我们可以更加有效地进行保险转介绍，让更多的人了解和购买适合自己的保险产品。

最后，我想强调一下保险转介绍的意义。

保险转介绍不仅可以为我们带来一定的经济收益，更重要的是可以让更多的人受益于保险。

通过我们的努力，让更多的人了解保险的重要性，购买适合自己的保险产品，从而在意外发生时得到及时的帮助。

这不仅是对我们个人的一种贡献，更是对整个社会的一种贡献。

因此，我希望大家能够积极参与保险转介绍，让更多的人受益于保险，共同建设一个更加安全和稳定的社会。

在结束之前，我想再次强调一下保险的重要性，希望大家能够重视保险，及时购买适合自己的保险产品。

销售转介绍经典话术

促成后的转介绍话术
李姐，感谢您对我的信任，而且通过您对保险的
认可，我也觉得您是一位很有爱心和责任心的人；相
信在您的同事和朋友中一定有和您一样有责任感的人，
您如果觉得我这人值得相信的话，能否介绍我认识他
们？您放心，我绝对不会给他们添麻烦、也不会给您
丢脸。〔递上纸和笔〕最可能理解您买保险的朋友和
同事会有几个？
会给他们添麻烦、也不会给您丢脸。
〔递上纸和笔〕
2024/5/1
2
回访时的转介绍话术
赵哥，您买保险已经3年了吧，现在对保险的理解和原来有什么不一样吗？随着时间的推移，您会越发感受到它带给您的沉着和平静，尤其“平安〞这个非常吉利的名字，真有点象人生的护身符。现在周围的同事和朋友有没有认同您选择保险的？您给我推荐几个？可以吗？〔递上纸和笔〕他们有一天会感谢您的？
6
2024/5/1
1
送保单时的转介绍话术
李姐，这是您的保单，它其实有多重价值，一方
面属于长期的储蓄存折，也是紧急时候的无偿援助证
明，更是一份责任和远见卓识。您有没有它，外表上
不会有区别，但感觉肯定不一样。您现在应该更觉得
沉着和踏实。这种感觉应该送给更多的好人，您可以
推荐3个最适宜的同事或朋友吗？您放心，我绝对不
2024/5/1
4
我们是一条渔船的船主，不仅自己要善于找到有鱼的地方打渔，同时还要教会其他人寻找鱼群和捕捞这样才能得到最大介绍是业务员不可或缺的重要技能，掌握这一能力，可以让我们拥有象泉水一样滔滔不绝的客户资源，使我们在寿险营销的道路上真正做到永续经营。
2024/5/1
2024/5/1
3
未成交客户收集名单话术
先生，通过与您接触，我觉得您办事严谨、热情豪爽，有良好人缘，现在我真不知道为什麽您一直下不了决心，可能有这样或那样的原因，但也没关系，慎重考虑是应该的。如果您认可我的话，请您为我提供几个名单，他们象您一样有爱心、责任心，身体健康。因为做我们这一行，要想成功就要不断认识象您这样的客户。可能在与他们讲解的过程中，他们也会象您一样考虑，所以我想首先还是先认识一下。〔递上笔、纸〕

保险缘故转介绍话术

保险缘故转介绍话术面谈第一步：寒暄赞美（自我介绍）代理人：**先生/女士，今天很高兴和您见面，我现在是XX人寿保险公司的寿险顾问，这是我的名片（递上名片）。

今天能够和您见面，还要感谢**的引荐，您是他的高中同学，对吗？增员对象：是的。

代理人：**是我以前单位的同事，在过去我们共事的时候，就非常地照顾我，我在从事寿险行业后，他也成为了我的客户，我们是很好的朋友。

在我问他介绍合适的朋友给我认识的时候，他第一个就想到了您，说您是他最好的同学，非常地热情豪爽，同学们对您的评价非常地高。

增员对象：你太客气了，我们的确是同学，也是很好的朋友。

代理人：真地非常羡慕你们，这么多年的友谊能够保持而且不断地加深，是一件非常不容易的事情。

我有很多的同学都已经不联系了。

增员对象：的确是这样，朋友之间也要看缘分。

代理人：的确，能够长期保持友谊，除了紧密联系以外，还有就是脾气秉性，志趣相投。

**就是一个非常热心的人，我今天第一次见到您，也觉得您特别的有亲和力，很随和。

增员对象：谢谢。

代理人：很高兴今天能认识您，我叫***，希望以后也能和您成为朋友。

我简单跟您介绍一下我自己吧。

我大学毕业后在**公司工作了2年，也就是这个时候结识了**，后来我换了工作，现在在XX人寿工作。

XX人寿是一家全国性国有保险公司，我们的股东是国务院财政部直属的信达集团，是全国的四大资产管理公司之首，拥有国家级信誉。

公司资产规模庞大，实力雄厚。

我们公司的产品在市场上也获得了广泛的好评，公司的投资收益又一直位居市场前列。

具有银行般严谨的管理体系，可以充分让客户放心。

XX人寿司如其名，我们一直致力于以优质的服务带给客户“XX”的感觉为宗旨，与各大银行、国有企业有着多年广泛的业务合作关系。

（拿出公司介绍的彩页）温馨提示：A、建议各位准备多种自我介绍及公司介绍版本，用于不同场合。

B、在面对缘故时，可根据实际情况考虑省去自我介绍及公司介绍步骤。

第二步：导入话题代理人：听说您是从事**工作干得挺好的，最近一定是升职加薪了吧情况A：增员对象：是的。

【推荐】保险话术：寿险皇后陈玉婷转介绍话术-word范文 (3页)

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==保险话术：寿险皇后陈玉婷转介绍话术保险话术：寿险皇后陈玉婷转介绍话术陈玉婷●1992年加入寿险业●1995年-201X年，连续11年成为百万圆桌会会员●1992年6月-201X年8月持续达成“3W”700周并仍在持续挑战中，这一成绩也是其成为全球华人唯一一位突破“3W”700周记录的保持者！●被誉为“台湾保险天后”。

技巧一：转介绍名单薄准备一个“转介绍名单薄”，在这本手册里，有客户的资料和客户提供的转介绍名单，每一个客户和他们所提供的名单之间是什么关系、联络电话和通信地址，还有注意事项都记载得清清楚楚。

在每一个销售环节上，从第一次的需求分析，到送建议书、体检、售后服务，只要有机会，都回主动索取转介绍，并将名单一一记录在这个册子上。

技巧二：三个问题索取转介绍陈玉婷总是在第一次进行需求分析时就开始向客户要求转介绍，第二次给客户送建议书时，不管成交不成交，她也都会继续要求转介绍。

一般她会问三个问题：1、您对我的服务满意吗？2、对我的公司、我设计的建议书和我的专业度是不是满意？3、是不是同意好东西跟好朋友分享，能不能把我介绍给最关心的朋友或亲人？跟客户强调，索取到的名单，在拜访之前一要先给客户打电话，征求他们的同意，以后每一次与老客户转介绍的客户接触的情况也都会告知。

如果，转介绍客户成为准客户，那么一定要记得感谢愿介绍客户，这样愿介绍客户就会觉得你很尊重他，也很重视他，以后也更乐意帮你转介绍。

怎么开口？初次见面，和客户做完需求分析的时候：业务员：“**先生，您对我今天的服务觉得满意吗？”客户：“挺满意的。

”（如果不满意要问清楚原因）业务员：“那您之前有没有遇到像我这么专业的寿险顾问，向您提供这么专业的需求分析呢？”（顺着客户的话延续下去）客户：“没有”（这时记得往下问，如果客户回答“有，”则说明客户对自己的服务还不是很认可，就应该像客户问清楚，自己还有哪些方面不苟专业需要改进。

转介绍

寿险营销：如何获得转介绍日期:2006-6-5 14:44:50 来源:网络查看:[大中小] 作者：未知点击：寿险营销员要做好保险，关键是要有好的准客户。

而准客户的最佳来源就是转介绍。

如何很好地获得转介绍呢？首先，要取得客户的认同和肯定。

如果没有获得客户的认同，从一开始就可能遭到拒绝。

因此，我们应该主动向客户发出询问：“王总，我想现在您已了解我的工作性质及服务方式，您对我的表现还满意吗？您能否提供一些宝贵意见,以作为改进我服务质量的准绳？”第二，给客户提供一个名字或客户范围，引导客户向你进行转介绍并及时收集客户资料。

“在我们的谈话当中，您几次都提到您的同事张总,您能够多告诉我一些有关他的事吗……”第三，获得的转介绍名单越多越好，很多业务员担心这样会遭到客户的反感，但事实证明，通过转介绍反而会增进业务员和客户的感情。

所以当获得第一个转介绍名单后，可继续询问：“您是否还有其他朋友像张总一样优秀,可以再介绍给我认识？”问完后,身体后靠,放松及保持沉默一下,等待保户给你答复。

若客户说“想不出来”，你只需告诉他“慢慢来”，再沉默直至他回答你，等你获得名字后,尽量从他口中获取越多资料越好，例如:年龄、职业、婚姻状况、家庭成员、收入、嗜好等等。

第四，在要求转介绍过程中，客户有所顾虑是正常的，因为如果你对他介绍给你的人关系处理得不好，则有可能危及他们之间的关系。

所以我们要学会及时打消客户的顾虑。

比如这样说：“王总，我向您报告,我会先寄一封信给张总，并介绍我自己，而且会提到您和我共同拟订的理财节税计划，然后我会打电话给他，看看能否见个面。

我尊重您的朋友就如尊重您一样,如果他不想谈保险,我会转移话题,不会死缠烂打的,您大可放心。

”这样你把自己对被介绍人的处理方式告诉给介绍者，除了本身是一种尊重以外，对获得进一步的转介绍名单一定大有裨益。

第五，在获得转介绍名单后，一定向客户致以诚恳的谢意，并表明会将与被介绍者的接触活动及时反馈给他。

人寿保险转介绍话术大全课件

强调保险公司的信誉
历史悠久
我们公司拥有多年的保险业务经验，是国内保险行业的领军企业之一。
服务优质
我们公司一直致力于提供优质的服务，为客户解决各种保险问题，让您购买保险无后顾之忧。
赔付及时
一旦发生保险事故，我们将迅速进行赔付，保障您的权益不受损害。
了解客户需求，提供个性化推荐
询问客户需求
保险产品的销售量。
良好的转介绍话术能够有效地提升客户对保险产品的认知度和认可度，从而促进保险产品的销售
。
建立良好的口碑
转介绍话术能够有效地传递保险公的服务理念和价值观念，提升保险公司的形象和口碑。
通过客户的口碑传播，可以吸引更多的潜在客户，增加保险公司的市场份额。
良好的口碑可以为保险公司带来更多的业务机会和合作伙伴，从而促进保险公司的长期发展。
尊重客户意愿
在与客户交流时，要尊重客户的意愿和需求，不要强行推销人寿保险产品。
避免过度推销
过度推销可能会让客户感到反感，甚至产生不信任感。因此，在与客户交流时，要适度介绍产品，不要过分强调产品的优点。
注意言辞，避免误导客户
准确描述产品
在与客户交流时，要准确、客观地描述人寿保险产品的特点、保障范围、理赔流程等，不要夸大其词或隐瞒重要信息。
避免使用模糊语言
在描述产品时，要尽量避免使用模糊语言，以免给客户带来困惑或误解。
保持与客户的良好关系，建立长期合作
关注客户需求
在与客户交流时，要关注客户的需求和利益，尽可能为客户提供个性化的服务和解决方案。
建立长期合作关系
通过与客户保持良好的关系，建立长期合作关系，可以提高客户满意度和忠诚度，从而促进业务的持续发展。

保险营销之转介绍话术

保险营销之转介绍话术第一篇：保险营销之转介绍话术怎样让你的客户帮你介绍客户场景推销员：石先生，我在保险行业已经工作很多年了，您是我非常重要的客户之一。

这些年我的客户已经累计有500多人了，刚开始客户比较少的时候，我常常亲自去做陌生拜访，包括您，当初也是我陌生拜访时认识的，现在想起来真是缘分。

石先生：是啊！要不是当初你那么执著地让我买保险，恐怕到现在我也没有那么多的保障啊。

这几年还要多谢你经常关心我。

你刚才说你已经有500多个客户，了不起呀！不过，如果为这500位客户服务，都像对我这样，你也太辛苦了。

推销员：辛苦一点是应该的，只是时间有些不够用。

我要是回访老客户，就会影响新客户的开拓。

不过也没有关系，在我回访老客户的过程中，老客户经常会给我介绍他们的朋友让我认识。

很多人都需要保险，只是不知道找什么样的人来咨询，正好我可以帮助他们，一来是朋友介绍的，大家都放心；二来我见到他们第一句话就是我来给朋友帮忙，买不买保险自己决定，这样，对方就没有任何压力了。

石先生如果您有朋友也可以介绍给我，我一定像对您一样，为您的朋友提供服务。

也算您对我工作的支持。

石先生：明天你来一趟，今天晚上我给你推广一下。

明天或许可以给你提供几个朋友的名单和电话，你去找他们谈谈。

推销员：谢谢石先生。

点评分析保险推销员通过回忆以前交往的过程，首先提示石先生他们是认识很久的老朋友，并告诉这个老朋友自己已经有很多客户，面临忙不过来的局面，顺利地把话题传给石先生。

在石先生理解自己推销工作性质的基础上，把握时机让石先生帮忙介绍朋友，并声明大家只是朋友，买不买保险不重要，大家互相帮助才最重要。

如此真诚的态度，换成谁都会把身边的朋友介绍给他认识了。

方式和策略成功的保险推销员都有一个成功的秘诀，那就是不断寻求转介绍业务。

有人说，做保险营销只要有前10个客户，再做好服务，业务渠道就算打开了。

这句话不完全对。

客户感激推销员的售后服务，可以有多种表达方式。

保险转介绍心得体会

保险转介绍心得体会转介绍是指客户对保险产品感到满意，并愿意将这种满意度传递给他人，从而帮助保险公司拓展市场和增加销售额的一种重要销售技巧。

以下是我对保险转介绍的心得体会。

首先，保险转介绍是建立在良好的客户关系基础上的。

客户对你作为保险代理人或销售员的服务满意程度决定了他们是否会愿意推荐你给他们的亲友。

因此，要提高客户满意度，就需要加强对客户的沟通和服务，以确保他们在购买保险产品后有一个良好的体验。

其次，保险公司应提供给客户一些激励措施，以促使他们转介绍产品。

例如，给予客户一定的现金回报、奖励积分或折扣等等。

这些激励措施既可以作为感谢客户的一种方式，也可以激发他们的转介绍热情。

再次，保险公司应加强对转介绍客户的跟进与维护。

因为转介绍客户的购买意向和满意度都是由推荐者对产品的口碑影响而来，那么保险公司就需要及时跟进这部分客户的需求，提供优质的服务，以确保他们的购买决策。

此外，保险公司还可通过提供优质的保险产品和服务，来增加客户对产品的满意度和转介绍的意愿。

与传统的险种相比，如何提供方便快捷的理赔服务、提供定制化的保险方案等都是客户关注的重点。

而且，保险公司可以通过培训代理人和销售员的销售技能，提高他们对产品的了解，有效推销产品。

另外，保险公司还可以通过运用数字化营销手法来增加转介绍客户的数量。

如通过社交媒体平台进行宣传推广，建立个人或企业的在线权威形象，并积极参与网络社区的讨论等，都是提高品牌曝光度和增加客户转介绍的有效方式。

最后，作为销售员或代理人，要时刻保持良好的职业道德和形象。

只有以诚信、专业和努力的态度服务客户，才能建立起长久的信任和忠诚，这对于客户转介绍至关重要。

保持良好的口碑和声誉，也是保险公司吸引更多潜在客户的关键因素。

在保险转介绍过程中，客户的满意度和对产品的信任是最重要的。

只有通过良好的服务和优质的保险产品，才能赢得客户的满意和信任，从而促使他们愿意将这种满意度传递给他人。

这对于保险公司来说，不仅可以提高销售额，还能增加品牌知名度和口碑效应。

人寿保险转介绍话术大全

销售流程中获取转介绍的时机
每月索取转介绍客户名单主题示范
• 一月新年度起始，寄信函/约访讲述过去一年个人的成长，及新年度努力的方向的，同时提出获取转介绍客户名单
•
• • •
二月
三月四月五月
送出农历春节祝贺、情人节祝福，同时提出获取转介绍客户名单
妇女节，寄“青春常驻”的祝福，同时提出获取转介绍客户名单送出自编刊物及产品资讯，提出获取转介绍客户名单母亲节，寄上祝福，同时提出获取转介绍客户名单
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• • • • • • •
六月
七月八月九月
儿童节，父亲节；寄/送礼物同时提出获取转介绍客户名单
旅游的好时机，附上相关注意事项用保险同时提出获取转介绍客户名单客服节活动邀请，同时提出获取转介绍客户名单教师节，谁都有老师，送出替客户做好的教师卡，方便
客户寄同时提出获取转介绍客户名单十月中秋节，送出问候卡/礼物，同时提出获取转介绍客户名单；国庆节，旅游的好时机，附上相关注意事项用保险同时提出获取转介绍客户名单十一月送福活动，同时提出获取转介绍客户名单十二月圣诞节/平安夜，寄圣诞卡/活动邀请函，同时提出获取转介绍客户名单
成功成交后获取转介绍示范
•
1、业：陈生，您好！由于您有高度的保险前瞻意识，而且一直对我的保险工作的支持，使我能在保险行业工作更充满信心，心存万分感激！成功人士身边也有很多成功的人士，我想请您介绍两三位像您一样的朋友给我认识，我也向他们请教成功之道，可能的话，日后他们也可以成为我的客户，让他们也进入保险这个温馨的大家庭！那么他们是……（以渴望的眼神注视着他）
•
2、业：陈生，恭喜您拥有这么好的保障，对保单内容还有什么不清楚的地方吗？我想向您介绍一下我的工作方式。做我们这一行的就是做人际关系，我的客户都是来源于已有的客户

保险转介绍

从事寿险行业这些年来，虽然当今社会对保险的态度已经有了很大的转变，但还是有很多人不理解保险，也认识不到保险对自己和家人的意义。

在我看来，要求客户给我们转介绍其他人，一方面可以让更多人了解到正确的保险理念；另一方面，也弥补了客户家庭隐形的财务风险。

因此，转介绍对于我和客户来说，其实是双赢的存在。

一、方女士的故事我曾经有个转介绍的客户方女士，是个很谨慎的人，在和我沟通了很久后，终于为家庭配置好了较齐全的保障。

在我给她递送保单时，我按照之前的方式给她再次明确了她所购买的保险责任与我的服务承诺（见我上一篇文章，?《如何在递送保单时，收获源源不断地转介绍名单？》）方女士满意的对我点点头说：“谢谢你，小梁。

看来王姐说的没错，你挺专业的，讲的我都能听明白，服务态度也很好，在你这里买保险，挺让人放心的。

”我对方女士说：“谢谢您的认可，您这边有没有朋友想要了解保险？您可一定要推荐给我啊。

要不，您现在就把他们的微信名片发我吧。

”方女士有些为难却又直爽的说到：“小梁，我对你确实是很满意的。

但毕竟我们认识也不久，我又是第一次在你这买保险，也不知道后面服务如何，所以我现在也不好把他们微信给你。

”我笑着对方女士说：“方姐，您真的很认真，对朋友们也很负责。

您看，物以类聚，人以群分，和您做朋友的人，肯定也是严谨、认真的人。

其实，您也是王姐介绍来的。

如果我服务不好，王姐肯定也不会给您推荐我。

你说是么？”随后，我很认真的问了她五个问题。

二、五个问题问题一“您是不是觉得您买的这个保险非常好？您想不想把最好的东西分享给最亲的人？您现在盘点一下跟您关系最好的两个人是谁，他们可以是您的至亲，也可以是您的好友，您不需要告诉我他们的名字，只要自己知道就可以了。

”我这样问，其实还是想确定客户是不是真的对这份保单满意。

在我看来，如果我们对某件商品很满意、很认同，是会愿意去和别人分享的，就像我们喜欢分享超市折扣信息一样。

但分享一定是要自愿的，有些人性格谨慎、情感内敛，因此我要多为客户着想，不要让他们觉得很有压力，气氛尴尬。

保险如何转介绍范文

保险如何转介绍范文保险是一种经济保障的手段，能够帮助人们在意外事故、疾病、财产损失等风险发生时获得相应的赔偿和帮助。

然而，相对于其他商品和服务，保险产品的销售和推广需要更多的信任和口碑支持。

转介绍是保险行业中非常重要的销售渠道之一、通过客户转介绍，保险公司可以更好地扩大其市场份额，并建立起客户忠诚度。

在保险行业中，保险代理人和销售精英通常都是通过转介绍来获取新的客户和业务的。

那么，保险如何转介绍呢？下面将介绍一些有效的转介绍策略和方法。

1.建立与客户的良好关系：建立和客户的良好关系是转介绍的基础。

保险代理人应该努力与客户建立信任和沟通的桥梁。

只有当客户对保险代理人感到满意并且信任时，才会有可能进行有效的转介绍。

2.提供优质的客户服务：保险代理人在向客户提供服务时，应该始终以客户的利益为中心。

及时、专业、真诚的客户服务能够为客户留下深刻的印象，并增加其对保险代理人的信任和满意度。

满意的客户更有可能向他人推荐。

4.提供适当的奖励和回馈：为了激励客户进行转介绍，保险公司可以提供一些适当的奖励和回馈措施。

例如，向转介绍成功的客户提供一定的现金奖励、折扣或礼品。

这不仅可以激励客户进行转介绍，同时也体现了保险公司对客户忠诚度的重视。

此外，保险公司还可以通过与其他商家合作，提供一些特别的优惠和福利，进一步增加客户的转介绍意愿。

5.不断学习和提升销售技巧：保险代理人应该不断学习和提升自己的销售技巧，以提高自身的能力和竞争力。

通过参加培训、阅读相关书籍和文章，保持对保险行业的了解和掌握，以及积累丰富的销售经验来提升转介绍的效果。

总之，保险的转介绍是一项艰巨的任务，但是通过建立良好的客户关系、提供优质的客户服务、寻找合适的推荐机会、提供适当的奖励和回馈以及不断学习和提升销售技巧，保险代理人可以更好地推动转介绍的进行，并增加新客户和业务的获得。

寿险营销客户经营之转介绍

寿险营销客户经营之转介绍“缘故”和“转介绍”，是保险营销中积累客户的有效方法，正所谓“有缘故做缘故,缘故做完做转介绍。

”“缘故法”的特征要领？特征:1.较易接近；2.可建立营销经验；3.接触说明容易。

要领:1.利他而来，为客户着想；2.惜缘、用缘；3.你不做，别人会做；4.保持平常心，不计较成败得失。

当缘故客户做完以后，我们可以寻求转介绍。

一、客户转介绍的理由*60%——中意你的为人。

*23%——他们的朋友愿意投保或感觉有寿险需要。

*10%——信赖你的公司。

*7%——其他。

二、转介绍的时机*送期满金、理赔金、保户出院时；*送保单时；*当保户对保障有疑虑、不了解内容或是想要解约时；*促成之后；*计划书送出后，客户拒绝投保时……三、转介绍的流程第一步。

打消客户顾虑：大多数人的心理是“多一事不如少一事”，所以要主动争取转介绍，发掘客户人性中积极向善、乐于助人的一面。

第二步。

索取转介绍的话术:取得准客户的联系方式，明确需要哪一类的准客户，有助于客户想到某一特定类型的朋友。

说明转介绍后将采取何种行动，并说明此举对客户及准客户的好处。

第三步。

让客户提供准客户的更多资料：当客户给你一个名单时，不妨问问：“我该怎么做，才能对××先生最有帮助？”请客户帮你提供准客户的某些需求。

第四步。

争取客户做中介人：在第一次与准客户联络前，务必请客户向准客户介绍你本人及你的产品，否则这通电话比陌生电话好不了多少。

第五步。

打电话或写信给准客户。

四、转介绍的示范——认可——赞美——要求——拒绝处理1.如何要求转介绍步骤1：及时递上纸和笔（注意要面带微笑，并用期许、鼓励的眼光看着对方）。

步骤2：筛选名单，对准客户或保户提供的名单进行了解并筛选(如果您能把他的基本情况告诉我，对我的第一次拜访将有很大的帮助……)。

步骤3：向客户致谢，并承诺给客户及时“汇报”进展情况（注意:在没提出5次要求之前，绝不放弃）。

2．要求转介绍的话术话术一：业务员：张先生，您好！很高兴您对这一家庭保障计划的认同。

寿训笔记：获取客户转介绍经验分享

寿训笔记：获取客户转介绍经验分享
我们都知道准客户的多少决定着我们在寿险行业留存的多久，准客户越多，潜在客户自然越多，业绩好自然意味着赚钱，留存一定没有问题。

保险业务员获取客户的方式主要有三大类，缘故，转介绍，陌生。

人人都喜欢缘故客户，但是缘故客户总有用尽的那一天，而陌生客户因为缺乏信任，维护成本高也不容易成交，转介绍是由认识的人介绍，有信任感，只要保险介绍明白，签单成交概率仅次于缘故客户。

如何获取转介绍客户成了人们关注的重点，怎样获取转介绍客户，我们可以来听听总结的经验分享。

首先，我们每次面见客户的时候要主动索要准介绍，向客户索要转介绍这个动作培养成一种习惯，每次见客户都要转介绍，见客户的时候索要转介绍次数越多，获得名单就会越多。

想要获得转介绍名单，我们在向客户索要转介绍的时候明白一个道理，那就是多要多得。

我们想要让每个客户转介绍更多的名单，就
应该明确告诉客户你给我介绍3到5个客户吧，客户是被动给我们介绍的，肯定选择最容易达成的那个，肯定不选择5个，只会选择3个，其实，给我们介绍一个我们就很高兴不是吗。

转介绍想要做的好，还要会给自己定目标，例如每周每月要见多少客户，要获取多少个转介绍的名单，有目标才会有压力和动力去达成。

还有最重要的一点就是被客户拒绝在所难免，不要因为客户的拒绝就灰心丧气，反而更应该持续提供优质的服务，打消客户顾虑后再向客户索要转介绍。

课件的大体思路就是这样，如果想看具体细节，可以参考课件详细解说，转介绍不是一蹴而就，也是通过日积月累才能看到成效，需要做的每天做，坚持做。

寿险永续经营之道转介绍的定义

送保单时的转介绍话术
李姐，这是您的保单，它其实有多重价值，一方面属于长期的储蓄存折，也是紧急时候的无偿援助证明，更是一份责任和远见卓识。您有没有它，表面上不会有区别，但感觉肯定不一样。您现在应该更觉得从容和踏实。这种感觉应该送给更多的好人，您可以推荐 3个最合适的同事或朋友吗？您放心，我绝对不会给他们添麻烦、也不会给您丢脸。（递上纸和笔）
1、我认识的人都已拜访了； 2、该签单的几乎都已经签单了； 3、陌生拜访需要较长时间的培养； 4、每个客户都认识很多人，但我们不认识。 5、介绍的客户最容易建立信任。
现在审视一下我们各种主顾开拓的成功率
随机拜访
顺道拜访
1/30 1/30
陌生拜访
1/60
缘故 1/3
我
电话约访
1/150 同行法
1/30 1/45 资料法
李经理，我是赵哥的保险代理人，他说您是他最好的朋友，为了保证他的利益，也为了保证他有困难时有人能及时帮他争取更合理的权利，我们要求与他关系最近的朋友熟悉他的保险利益，了解他保的内容。首先了解一下，您觉得他该买保险吗？他的保险主要包括……
未成交客户收集名单话术
先生，通过与您接触，我觉得您办事严谨、热情豪爽，有良好人缘，现在我真不知道为什麽您一直下不了决心，可能有这样或那样的原因，但也没关系，慎重考虑是应该的。如果您认可我的话，请您为我提供几个名单，他们象您一样有爱心、责任心，身体健康。因为做我们这一行，要想成功就要不断认识象您这样的客户。可能在与他们讲解的过程中，他们也会象您一样考虑，所以我想首先还是先认识一下。（递上笔、纸）
回访时的转介绍话术
赵哥，您买保险已经3年了吧，现在对保险的理解和原来有什么不一样吗？随着时间的推移，您会越发感受到它带给您的从容和平静，尤其“平安”这个非常吉利的名字，真有点象人生的护身符。现在周围的同事和朋友有没有认同您选择保险的？您给我推荐几个？可以吗？（递上纸和笔）他们有一天会感谢您的？

保险销售之转介绍的好处及方法含备注

资源
拓
路
径
公司资源
存量保险客户服务类客户
圈子资源
民间协会群亲子群兴趣爱好群
银行、证券、P2P等金融机构美容、健身等生活会所，直销、网销、微商等房产中介、电信黄页等中介渠道其它机构
获客地图总览（2/2）
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（一）常见的准客户开拓方法
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转介绍的好处及方法
目录
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1 转介绍好处
✓
2 转介绍方法
获客地图总览（1/2）
打造影响力中心
扫楼、扫街、扫村随机
陌拜
亲友联谊会成长见证会五同会
买保费最多的20%（钱多的、最认可你的） 2、一年内做3-5件让他感动的事情 3、让他向上转介绍
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转介绍的时机
任何时刻都要做转介绍，只要客户不反感。
最佳时机：递送保单时、保全理赔服务时、客户经营活动时、重大事件发生时（公司客服节、新产品上市、险种停售等.......... ）
活动现场索取电话号码、加私信
@所有人：下个星期我们组织XXX活动，地点XXX ，这次活动很有意思（适当包装活动），大家聚聚，放松开心一下。咱们人少也不热闹，邀请亲人、朋友一起参加，活动中也有个伴。总共XX个名额，上次活动大家都意犹未尽，这一次也不要错过哦。
注意：只谈活动，不谈保险，降低客户的防备心理。
• 基础类：缘故法、陌生法、转介绍法、

保险转介绍

转介绍的时机：转介绍的时机：
①做任何保全和服务时 ②签单成功时 ③递送保单时 ④做任何保全和服务时（理赔，续期，变更资料，生存金领取） ⑤客户拒保时 ⑥客户住院时 ⑦对你的服务满意时 ⑧随时随地
转介绍的具体方法：转介绍的具体方法：
㈠直接介绍法王XX：有件事还得请你帮个忙，干我们这一行的，口耳相传很重要，麻烦把周围像你这样成功（年轻有为）（生意做的好的），像您这样有知名度的朋友推荐几个给我。王XX：这个保险这么好，麻烦你把你的同学，朋友帮我推荐几个，你放心，我不会打扰他的。
㈢随机介绍法 ①在客户办公室碰见的人，或办公室的其他人（礼物如台历、手机挂件）普遍混个脸熟 ②在客户（朋友）家里碰见的人 ③在各种社交场合接触的人（婚宴，生日宴，交易，麻将桌） ④在医院看望住院客户时旁边的病床人员
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
㈡引导介绍法 A、从专业入手你是学什么专业的？你有同学分配到阜阳吗？/有几个也是在XX局？ /XX系统吗？/也是在房地产吗？ B、从家人入手你们兄弟姐妹几个人？你是老几？你还有一个姐姐/还有两个妹妹/ 弟弟呢？都在阜阳吗？/还是做服装批发生意吗？/还是在统计局吗？ C、从同事入手→建立目标市场从同事入手你对面的财务科的科长叫什么名字呢？/你们隔壁铺子（办公室）那个老板叫什么名字？帮我介绍一下吧（肢体动作） D、从同乡入手听你的口音像是XX人，你们XX在阜阳做生意的多不多？（多）那你熟悉的XX老乡在阜阳做什么生意呢？（XX生意）也是做服装生意吗？