公司企业银行资金管理制度
公司银行存款管理制度
公司银行存款管理制度第一章总则第一条为规范公司银行存款管理，加强对资金的运作和掌控，提高资金利用效率，订立本制度。
第二条本制度适用于公司内全部涉及银行存款的业务和操作。
第三条公司银行存款管理应遵从合法、规范、高效、安全、稳健的原则。
第二章存款操作第四条公司每月将闲置资金及时存入银行，并依据企业的资金周转需求确定存款金额。
第五条公司将存款资金依照实际需求分为部门性存款和企业性存款两部分进行管理。
第六条部门性存款指的是由各部门依据其实际业务需求自行办理的存款，存款期限为一年以内。
第七条企业性存款指的是由财务部门统一办理的存款，存款期限由财务部门依据资金周转情况和市场利率确定。
第八条部门性存款由各部门负责监管和管理，须提前报备财务部门，确保管款的安全性和合规性。
第九条财务部门负责统一办理企业性存款的申请和办理手续，确保管款期限、利率等信息的准确性。
第三章存款监管第十条公司建立存款监管制度，明确监管职责和权限。
第十一条财务部门负责存款监管工作，包含存款的申请、办理、监督和结算等。
第十二条财务部门应确保管款信息的真实、准确、完整，并对存款进行分类、标识和记录。
第十三条财务部门每月综合资金周转情况和存款利率，及时对存款进行调整和优化。
第十四条财务部门应建立存款监管台账，记录存款的开户行、账号、存款金额、期限、利率等信息。
第四章存款利息第十五条公司存款利息依照市场利率和协议商定，由银行自动结息。
第十六条财务部门应及时核查银行结息，确保利息计算的准确性。
第十七条存款利息收入将纳入公司财务收入，并依照税收法律法规进行规范纳税。
第五章存款解除和调整第十八条公司发生重点更改或业务调整时，应及时调整存款计划。
第十九条存款解除和调整应经财务部门批准，并及时通知有关部门。
第二十条调整后的存款计划须符合公司资金流动性的要求，并能够最大程度地保障资金安全。
第二十一条存款解除后，财务部门应妥当处理解除存款的相关手续和资金调度。
第六章监督与风险掌控第二十二条公司建立存款监督与风险掌控机制，防范和化解存款管理中的各类风险。
公司银行转账资金管理制度
公司银行转账资金管理制度我们需要明确资金管理制度的核心原则，即确保资金的安全性、流动性与收益性三者之间的平衡。
任何资金管理措施都应围绕这三个核心原则展开。
我们来梳理一下制度内容的基本框架。
一般而言，公司银行转账资金管理制度应当包括但不限于以下几个重要部分：1. 权限设置与审批流程：清晰界定不同级别的财务操作权限，并设定严格的审批流程。
例如，小额转账可由财务部门负责人审批，而大额或关键性转账则需经过高级管理层甚至董事会的批准。
2. 转账操作规程：制定详细的银行转账操作步骤，包括转账申请、审核、执行以及记录等，确保每一步操作都有明确的指引和记录。
3. 资金监控与报告：实施实时的资金监控系统，确保所有资金流动都能得到及时的追踪与反馈。
同时，定期生成资金流动报告，供管理层审阅和分析。
4. 风险控制与应急处理：识别潜在的财务风险，并制定相应的预防措施和应急响应计划。
一旦发现异常转账行为，应立即启动应急预案，以最小化潜在损失。
5. 审计与合规：定期进行内部或外部审计，确保资金管理制度的执行情况符合公司政策及相关法律法规的要求。
6. 培训与更新：对相关人员进行定期的财务知识和操作技能培训，保持其专业能力与时俱进。
并且随着公司业务的发展和外部环境的变化，及时更新和完善资金管理制度。
通过上述六个方面的细致规定，企业能够确保资金管理的规范性和有效性，从而降低经营风险，提高资金使用效率。
值得一提的是，在具体操作过程中，还应注意以下几点细节：- 确保所有参与资金管理的员工都充分理解并遵守制度规定。
- 对于所有的银行转账活动都要保留完整的记录，包括转账指令、审批文件和交易凭证等。
- 加强信息安全管理，防止敏感财务数据的泄露。
- 鼓励员工对可能存在的风险点提出质疑和改进建议。
2023年有关企业资金的管理制度条例
2023年有关企业资金的管理制度条例有关企业资金的管理制度范文一(一)资金日常管理1、资金定义：货币资金是指企业在生产经营活动中停留于货币形态的资金，包括现金、银行存款和其它货币资金。
一切收支必须严格遵守国家和本公司的有关规定。
2、库存现金的管理：原则上公司库存现金余额不得超过银行核实库存限额规定。
现金的支出须符合现金使用范围规定。
出纳人员须将公司库存现金存放至公司保险柜处，并妥善保管其密码和钥匙。
每日需对库存现金进行盘点，并编制现金日记账，做到日清日结，账实相符，财务经理应至少每月对库存现金进行一次盘点抽查。
3、银行存款、其他货币资金的管理：遵照银行相关规定进行管理，每日需编制银行存款日记账，按月取回各银行对账章，并编制银行存款余额调节表。
银行存款余额调节表与银行对账单作为会计档案进行装订存档保管。
(二)资金支出管理1、财务部是货币资金收支信息集中、反馈的职能部门。
其它职能部门凡涉及货币资金的收支信息，必须及时反馈到财务部。
对外签署的涉及款项收付的合同或协议，应向财务部提交一份原件，以便根据有关合同、协议办理手续。
无合同、协议的(或无有效合同、协议)，财务部有权拒绝办理。
2、资金支出必须依据审核完整无误的单据中金额进行支付，严禁“无票”支出，严禁“白条”抵账。
3、各项资金支出原则上需根据预算进行拨付。
同时，各部门对于资金支出应提前与财务部进行申请(1万元以内的资金支付，需至少提前一天申请，3万元以内的资金支付，需至少提前两天申请，3万元以上的资金支付需前三天申请)，以便财务部备款。
3、各类支出相关细则管理如下：(1)、个人借款支出a、公司员工因公干需要向公司借支款项，由申请人填写借款单，部门负责人签字，财务经理审核后由公司副总和公司总经理进行审批。
出纳人员根据上述审核完整无误的单据，向借支人支付款项。
b、个人借款支付方式：原则上个人借款为1000元(含)以下，通过现金方式支付;个人借款为1000元以上，通过转账方式支付(转入员工工资卡内)。
现金及银行财务管理制度
第一章总则第一条为加强公司财务管理工作，规范现金及银行资金的使用，提高资金使用效率，保障公司资金安全，根据《中华人民共和国公司法》、《企业会计准则》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有涉及现金及银行资金管理的部门和人员。
第二章现金管理第三条现金收支应当遵守国家现金管理的规定，严格执行现金收支计划。
第四条公司设立专门的现金出纳人员，负责现金的收付、保管和盘点工作。
第五条现金收入应当及时入账，不得截留、挪用或坐支。
第六条现金支出应当符合公司财务制度规定，办理相应的审批手续。
第七条现金出纳人员应当定期进行现金盘点，确保现金账实相符。
第八条公司设立现金预算管理制度，各部门应按月编制现金收支预算，经财务部门审核后，由公司领导审批。
第三章银行财务管理第九条公司所有银行账户均需经公司财务部门统一管理。
第十条银行账户的开立、变更和注销需经公司财务部门审批。
第十一条公司银行账户的日常使用，需遵守以下规定：1. 严格按照账户用途使用资金；2. 不得将个人资金与公司资金混用；3. 不得将公司资金存入非公司账户；4. 不得利用公司账户进行非法交易。
第十二条公司设立银行资金管理制度，对银行账户的资金使用进行监控。
第十三条公司设立银行对账制度，定期与银行核对账户余额，确保资金安全。
第十四条公司设立银行支付审批制度，所有银行支付均需经财务部门审核后，由公司领导审批。
第四章财务审批与监督第十五条现金及银行资金的使用需经过严格的审批程序，审批权限如下：1. 现金支出500元以下，由部门负责人审批；2. 现金支出500元以上，由财务部门负责人审批；3. 银行支付5000元以下，由财务部门负责人审批；4. 银行支付5000元以上，由公司领导审批。
第十六条公司设立财务监督制度，对现金及银行资金的使用进行监督。
第十七条公司定期对现金及银行资金管理进行审计，确保制度的有效执行。
第五章附则第十八条本制度由公司财务部门负责解释。
公司资金收支及账户管理制度范例(三篇)
公司资金收支及账户管理制度范例一、目的为了规范公司的资金收支管理，确保资金使用的合理性和规范性，制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司内所有员工。
三、资金申请与审批1. 资金申请应提交申请表，包括金额、用途、时间等详细信息，并由相关部门负责人签字确认。
2. 财务部门根据申请表进行审批，审批通过后才能进行资金支付。
四、资金支付方式1. 支付方式包括现金支付、银行转账、支票支付等形式，具体支付方式由财务部门决定。
2. 现金支付应有现金支取凭证，并由申请人和财务部门人员共同签字确认。
五、资金收支登记1. 财务部门负责对资金收支情况进行登记，并保留相应凭证和文件。
2. 每月末财务部门应制作资金收支报表，报告给公司高层。
六、账户管理1. 公司设立各类账户，包括银行账户、现金账户等，每个账户都应有相应的负责人。
2. 负责人应及时了解账户余额及变动情况，并定期向财务部门报告。
3. 财务部门应对账户进行定期核对，并做好账务管理。
七、违规处理1. 如发现违反本制度的行为，财务部门应及时通报相关人员，并依照公司规定进行相应追责。
2. 对于严重违反本制度的行为，公司有权采取相应的纪律处分，包括但不限于警告、记过、停职、开除等。
八、附则本制度由财务部门负责解释和修订，经公司高层批准后生效，并在公司内进行公示。
公司资金收支及账户管理制度范例（二）1. 综述：本制度旨在规范公司的资金收支管理和账户管理流程，确保公司资金的合理使用和安全保障。
所有涉及公司资金等相关工作人员必须遵守并执行本制度。
2. 资金收支管理：2.1. 资金收入1) 公司的资金收入主要来源于业务收入、股东投资、债权融资等途径；2) 所有资金收入必须及时入账，并与财务部门核对确认。
2.2. 资金支出1) 资金支出必须与公司经营活动和发展规划相符；2) 资金支出需要经过部门负责人审批，并附上相应的支出事由和预算；3) 支出款项必须通过公司指定的支付渠道进行支付，不得私自擅自使用现金支出。
企业资金管理制度办法【5篇】
企业资金管理制度办法【5篇】【第1篇】企业资金管理制度办法企业资金管理制度办法企业资金管理制度1.0目的本制度规定了企业资金管理方面的具体要求，希望通过本制度规范资金管理工作，防范在管理资金过程中的各种风险。
2.0要求2.1术语和定义2.1.1现钞-指企业经营过程中用于收支目的的所有人民币、各种外汇钞票。
2.1.2现金-指企业存放在银行账户中，通过发给银行指令、随时可以用来支付各项开支的资金。
即：通常所说的银行存款。
2.1.3资金管理-企业现钞和现金收付管理。
2.2资金管理制度2.2.1财务部是负责企业资金管理的主管部门;负责编制企业资金管理制度。
2.2.2资金管理制度包括:现钞收支管理银行存款收支管理信用卡管理2.3现钞收支管理2.3.1企业财务部出纳负责企业所有现钞的收付保管工作。
2.3.2现钞的收入来源主要有：职工交回差旅费剩余款、处罚赔偿款、备用金退回款。
收取不能转账的单位或个人的销售收入。
处理各类废旧物资的收入。
收取外单位或个人支付的设备车辆出租费、承揽外加工费等。
其他不足转账付款起点的小额收入。
客户或其他单位或个人通过邮局以汇款单支付企业的现钞。
2.3.3现钞支付范围支付给职工个人的差旅费、备用金。
职工小额福利补助。
转账金额在结算起点以下的零星支付款项。
根据国家规定颁发给个人的各种科学技术、文化艺术、体育等各种奖励金。
小额零星采购付款。
2.4现钞收支管理政策2.4.1企业所有现钞的收支核算均由财务部统一负责，其他任何部门和个人除财务部特殊授权以外，一律不准办理货币资金的收付业务。
2.4.2企业所有现钞收入均由出纳人员收取，并于当日存入公司的开户银行。
由于收款太迟而来不及在当天存入公司开户行的，出纳应于第二天送存银行。
2.4.3企业现钞管理制度应明确规定，所有收付业务无论金额大小原则上应通过银行账户进行，现钞收支业务应限制在最低水平。
降低现钞收支水平是全体员工的共同责任。
2.4.4企业应书面规定现钞支付的最高限额。
公司银行存款管理制度
公司银行存款管理制度第一章总则第一条为规范公司银行存款管理，有效保障公司资金安全，提高资金的使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有部门和单位的银行存款管理活动。
第三条公司银行存款管理应依法合规、风险可控、资金有序、效益最大化的原则进行。
第二章银行账户的设置和管理第四条公司银行账户的设置应按照公司设立程序，保证合规合法。
第五条公司财务部门应负责公司银行账户的管理工作，包括账户的开立、变更、销户等事宜。
第六条公司应建立完善的账户管理制度，包括账户信息登记、查询、调账和对账等操作程序。
第七条公司银行账户使用应合理规划，以保障资金的流动、利用和安全。
第三章资金监管和使用第八条公司资金监管应做到精细管理，包括资金收付、结算、托管、投资和使用等方面的监督。
第九条公司应建立健全的资金使用预算管理制度，合理规划资金使用方案。
第十条公司应采取严格的资金申请、审批程序，确保资金使用的真实性和合理性。
第四章资金存管和风险控制第十一条公司应建立完善的资金存管机制，对存款进行专人管理、划拨和监控。
第十二条公司应根据自身实际情况，建立健全的风险控制制度，包括资金流动风险、投资风险等方面。
第十三条公司应根据不同存款需求和风险承受能力，选择不同的存款产品和形式，以实现资金的最大收益。
第五章存款利息管理第十四条公司应对存款利息进行专人管理，及时清算和调整存款利率，以提高存款收益。
第十五条公司应对不同的存款产品和期限，实行差异化管理，以达到最佳资金利用效果。
第十六条公司应进行存款利息的衡量和评估，以不断提高公司的资金管理水平和效益水平。
第六章监督与责任第十七条公司各级部门应对银行存款管理工作进行监督、检查和评估，发现问题及时纠正。
第十八条公司领导和相关部门应对银行存款管理负起直接的责任，对不符合规定的行为进行严肃处理。
第十九条公司应定期对银行存款管理制度进行修订和完善，以适应公司经营发展的需要。
第七章附则第二十条公司银行存款管理制度解释权归公司财务部门所有。
普通公司资金管理制度
一、总则第一条为加强公司资金管理，提高资金使用效率，保障公司财务安全，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有资金收支活动，包括但不限于现金、银行存款、其他货币资金等。
第三条公司资金管理应遵循以下原则：（一）合规合法原则：严格按照国家法律法规和公司制度执行，确保资金收支合法合规。
（二）集中管理原则：公司资金由财务部门统一管理，确保资金使用的安全性、规范性和效率。
（三）授权审批原则：资金收支业务必须经过授权审批，确保资金使用的合理性和合规性。
（四）责任明确原则：明确各部门、各岗位在资金管理中的职责，确保资金管理责任到人。
二、资金收支管理第四条公司资金收支活动应遵循以下规定：（一）现金管理：公司现金的使用范围应符合国家《现金管理办法》的规定，严格控制现金结算，超出结算起点的付款应通过银行结算；特殊情况下需要现金结算的，必须取得对方的收款收据。
公司不得为任何单位和个人套取现金。
（二）银行存款管理：公司应在银行开设账户，严格按照规定办理存款、取款、转账等业务。
存款账户的管理应明确责任人，确保账户安全。
（三）其他货币资金管理：公司其他货币资金（如银行承兑汇票、信用证等）应按照规定办理，确保资金安全。
第五条公司资金收支业务应严格按照以下程序进行：（一）经办人提出资金申请，填写资金申请单，并附上相关凭证。
（二）部门负责人审核资金申请，签署意见。
（三）经办会计审核资金申请，签署意见。
（四）财务部负责人审批资金申请，签署意见。
（五）公司分管领导审批资金申请，签署意见。
（六）公司总经理审批资金申请，签署意见。
（七）经办人凭审批意见办理资金收支业务。
三、库存现金管理第六条公司库存现金的限额以企业、单位3-5天的日常用量为准，凡超过库存现金限额的部分必须及时送存银行。
第七条企业现金的存入及取出应派车辆接送，切实做好安全保卫措施。
四、内部稽核与责任追究第八条公司应定期对资金收支业务进行内部稽核，确保资金管理的合规性和有效性。
资金存放管制度
资金存放管制度
资金存放管理制度是为了规范企业的资金存放行为，保障资金安全，提高资金使用效益而制定的一系列规章制度。
以下是资金存放管理制度的几个主要方面：
1. 账户管理：企业应在银行开设账户，并指定专人负责管理。
账户的开立、变更或撤销应严格按照相关法律法规和企业内部规章制度进行审批。
2. 资金存放：企业应根据业务需要，合理安排资金存放。
存放方式包括活期存款、定期存款、通知存款等。
存放期限应根据实际需要确定，并遵循效益最大化的原则。
3. 资金调拨：企业应建立健全的资金调拨制度，规定调拨审批权限、程序和责任。
调拨时应确保资金安全，及时准确，不得违规操作。
4. 内部控制：企业应建立完善的内部控制制度，对资金存放、调拨、使用等各个环节进行监督和制约，防止资金风险的发生。
5. 合规性审查：企业应定期对资金存放管理制度进行合规性审查，确保其符合国家法律法规和监管要求，同时也要符合企业实际情况和业务需求。
总之，建立科学、规范、有效的资金存放管理制度，有助于企业提高资金使用效益，降低资金风险，促进企业健康稳定发展。
企业资金安全账户安全管理制度
第一章总则第一条为加强企业资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有资金安全账户的管理，包括但不限于银行账户、第三方支付账户、现金账户等。
第三条本制度旨在规范资金安全账户的开设、使用、保管、监督和检查等环节，确保资金安全，防止资金损失和违规操作。
第二章账户管理第四条账户开设1. 账户开设必须经过公司财务部审核，并报公司领导批准。
2. 账户开设时，应确保账户名称与公司名称一致，账户用途明确。
3. 账户开设后，应及时将账户信息报送公司财务部备案。
第五条账户使用1. 账户使用应严格按照批准的用途进行，不得挪用、滥用。
2. 账户使用人员应具备相应的财务知识和操作技能，熟悉相关法律法规。
3. 账户使用过程中，应确保资金流向清晰、透明，防止资金流失。
第六条账户保管1. 账户密码、印鉴等重要信息应严格保管，不得泄露。
2. 账户密码定期更换，并确保更换后的密码安全性。
3. 账户保管人应定期检查账户状态，确保账户安全。
第三章监督与检查第七条财务部负责对资金安全账户进行监督与检查，主要包括：1. 定期检查账户使用情况，确保资金使用合规。
2. 定期核对账户余额，确保资金安全。
3. 定期审查账户交易记录，防止资金流失。
第八条公司内部审计部门应定期对资金安全账户进行审计，发现问题及时报告公司领导。
第四章责任与奖惩第九条账户管理人员应严格遵守本制度，对违反制度的行为承担相应责任。
1. 账户管理人员因违规操作导致资金损失，应承担相应赔偿责任。
2. 账户管理人员泄露账户信息，导致公司利益受损，应承担相应法律责任。
第十条对严格执行本制度、在资金安全账户管理中做出突出贡献的个人或部门，给予表彰和奖励。
第五章附则第十一条本制度由公司财务部负责解释。
第十二条本制度自发布之日起实施。
原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。
第十三条本制度如有未尽事宜，由公司财务部根据实际情况进行修订。
企业银行存款管理制度
企业银行存款管理制度第一章总则第一条为了加强企业银行存款的管理，规范银行存款行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合企业实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于企业（以下简称“公司”）在境内银行业金融机构（以下简称“银行”）开立的各类存款账户。
第三条公司财务部门负责银行存款的统一管理，建立健全银行存款内部控制制度，确保银行存款的安全、完整和合规。
第四条公司财务部门应定期与银行核对存款余额，确保双方记载的一致性。
第二章银行账户管理第五条公司开立银行账户应遵循“统一管理、分级负责、专户专用”的原则。
第六条公司财务部门负责统一办理银行账户的开立、变更、撤销等手续。
其他部门或个人不得擅自开立、变更或撤销银行账户。
第七条公司开立银行账户时，应提供以下资料：（一）公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证等证照的原件及复印件；（二）公司法定代表人或负责人有效身份证件的原件及复印件；（三）公司授权办理开户手续的授权委托书；（四）公司章程或相关决议文件；（五）银行要求提供的其他资料。
第八条公司财务部门应加强对银行账户的管理，定期对银行账户进行清理，对长期未使用或不再使用的银行账户，应及时办理销户手续。
第三章存款管理第九条公司财务部门应根据公司经营需要，合理安排存款资金，确保资金安全性和流动性。
第十条公司财务部门应定期将闲置资金存入银行，并选择信誉良好、资金实力雄厚的银行作为存款银行。
第十一条公司财务部门应密切关注银行存款利率变动，根据市场情况选择合适的存款期限和利率，以提高存款收益。
第十二条公司财务部门应定期对银行存款进行对账，确保存款余额与银行账户余额相符。
第四章资金支付管理第十三条公司财务部门应建立健全资金支付审批制度，明确审批权限和程序，确保资金支付的合规性、安全性和效率。
第十四条公司财务部门应根据公司业务需要，制定资金支付计划和预算，合理规划资金使用。
公司资金收支及账户管理制度范文(5篇)
公司资金收支及账户管理制度范文集团下属分子公司资金账户管理制度第一章总则第一条目的为进一步规范集团下属分子公司财务管理工作，强化各分子公司银行账户管理，保证资金安全，特制定本制度。
第二条适用范围本制度适用于集团各级分子公司。
第二章银行开户设立第三条银行账户审批所有分子公司的所有银行账户的开立须流程上报集团总部审批后方可办理。
第四条银行账户类型根据集团资金收支两条线的原则。
分子公司银行账户须按用途分別开立大额账户、支出账户。
第五条大额账户分子公司的大额账户包括。
收入账户、贷款专户。
分子公司原则上只开立一个收入账户。
第六条收入账户分子公司开立____个或____个以上收入账户的，须按功能明确区分为收入归集账户与一般收入账户。
收入归集账户用于归集一般收入户的资金，一般收入账户只用于经营收款。
分子公司只能设立一个收入归集账户第七条支出账户分子公司的支出账户须按用途分别开立基本运营账户及专用支出账户。
分子公司因税务需要需开立二个或二个以上基本运营账户的，须按功能明确区分为基本支出账户、纳税专用户。
基本运营账户开立原则上最多不超过____个，即基本支出账户、国税纳税专户、地税纳税专户。
第八条结算卡管理____分子公司原则上不允许开通银行结算卡功能，经集团总部申批同意后，可开通一个银行支出账户的结算卡功能。
收入账户禁止开通结算卡功能。
第三章银行账户印鉴管理第九条银行账户印鉴设立分子公司银行账户至少预留两枚印章，即财务专用章加私人印章(或手签)。
第十条大额账户印鉴管理大额账户的银行预留私人印章由集团总部指定。
第十一条支出账户印鉴管理分子公司支出账户的预留私人印章为顶目公司负责人(或集团指定)。
第十二条银行账户印鉴保管银行账户财务专用章和私人印章不得由同一人保管。
(一)财务专用章分子公司财务专用章由财务负责人保管。
使用时须登记印章使用台账。
(二)私人印章1.大额账户分子公司大额账户私人印章由集团总部保管。
____分子公司支出账户，其预留私人印章由顶目公司负责人或其授权人保管。
银行资金管理制度
银行资金管理制度篇1:银行资金管理制度银行资金管理制度1、目的加强公司银行资金内部控制，保证资金使用安全，特制定本制度。
2、范围本制度适用于公司使用银行资金的所有业务过程。
3、职责3、1出纳负责票据的保管及收付款项的办理。
3、2出纳负责"承兑汇票登记簿"的建立及登记。
3、3总公司总经办财务专员负责授权范围内支付款项的审批。
3、3总公司总经办财务助理负责本制度的编制、培训落实与监控执行。
3、4财务部门负责制度的审核确认及执行。
3、5总公司企管部负责协助本制度的编制与审核。
3、6总经理负责本制度的批准执行。
4、内容4、1支票领用管理4、1、1经办人将经过批准后的《请款单》(依据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度)交出纳。
4、1、2出纳填写《支票领用审批单》交总公司总经办财务专员审核。
4、1、3出纳按批准金额封头、加盖印章、填写日期。
4、1、4经办人在支票存根上签字后领取支票。
4、1、5出纳将支票存根报总经理签字确认。
4、1、5内部提现由出纳填写《支票领用审批单》，日累计提现金额在20000元(含)以下的由财务专员审核后可直接办理，支票存根事后集中报总经理补签，20000元以上须报总经理审批后方可办理提现。
4、2支票核销管理4、2、1经办人将付款或提现后的支票存根和有关发票等单据签字后交出纳。
4、2、2出纳人员核对有关金额是否相符。
4、3承兑汇票保管管理4、3、1业务经办人将收取的承兑汇票交于出纳并签收。
4、3、2出纳根据承兑汇票登记"承兑汇票登记簿";往来帐会计开具一式二联到票收据。
一联给经办人;一联做帐务处理。
4、4承兑汇票使用管理4、4、1未到期使用4、4、1、1经办人将经过批准后的《请款单》(依据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度)及加盖收票单位公章或财务章的收据交出纳。
4、4、1、2出纳将"承兑汇票登记簿"和收票单位收据报总经理审批确认。
资金管理制度模板(4篇)
资金管理制度模板第一章总则第一条：为了加强货币资金的管理，确保货币资金的安全，根据公司管理的要求并参照会计法的有关规定，特制定本制度。
第二条。
本制度中涉及的货币资金是指现金、银行存款及其他货币资金。
第三条。
公司设立出纳岗位，负责现金、银行存款的收入、支出和保管等日常业务，并进行核算、检查与监督，保管银行银行票据，出纳人员应严格执行《会计法》和公司各项规定。
第四条。
根据内部会计控制制度的基本要求，出纳人员严格禁止办理会计稽核、会计档案保管以及涉及收入、支出、费用、债权债务帐目的登记工作。
第五条。
出纳人员应时刻保证帐面货币资金金额与实际存有的货币资金金额相互一致，如有差异，在查清差异原因后，追究责任。
第二章现金管理第六条：公司现金的使用范围1、支付给职工的个人工资、津贴、奖金、福利、补助、医药费等款项；2、支付给不能转账的单位或个人用于购买物资和劳动报酬；3、各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；4、出差人员必须随身携带的差旅费；5、结算起点（____元）以下的，与公司业务挂钩的其他零星支出；6、公司总经理与财务负责人共同审批确定需支付现金的其它支出。
第七条。
公司库存现金最高限额为____元，如需大额支出应提前一天以上通知财务部。
根据核定库存限额，出纳人员每日结存的现金，不得超过核定的库存限额，超过部分应于当日及时送存银行；由于特殊原因当日无法送存的，当日____时前报公司财务负责人安排人员保卫，妥善保管，未作安排或安排不落实的，有关人员应承担责任。
第八条：公司现金的收支管理1、现金的收入和支出，必须由出纳员办理。
出纳员请假时，可由财务负责人指定具备资格的专人临时负责出纳工作。
2、公司的经营业务及其它事项所发生的一切现金收入，必须交财务部入账，不得自行保管和挪用，更不得私设“小金库”。
出纳员对收入的现金必须于当日存入银行，不得坐支。
3、取送款在____元以上，必须安排专车或派人护送。
4、每笔现金收入、支出，都必须有签批过的合法原始凭证作为收付款的书面证明。
公司现金银行存款管理制度
第一章总则第一条为加强公司现金和银行存款的管理，确保资金的安全、合规和高效使用，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司总部及所属分支机构、子公司。
第三条公司现金和银行存款的管理遵循以下原则：1. 安全性：确保资金安全，防止资金损失、挪用和被盗。
2. 合规性：遵守国家法律法规，遵循财务会计制度。
3. 效率性：提高资金使用效率，确保资金及时到位。
4. 透明性：加强资金管理，确保资金使用情况公开、透明。
第二章现金管理第四条公司现金收支应严格按照国家现金管理的规定执行，遵守现金收支审批程序。
第五条公司设立现金出纳，负责现金的收付、保管和核算。
出纳人员不得兼任其他职务。
第六条公司库存现金限额根据业务需要和实际需求确定，一般不超过企业、单位3-5天的日常零星现金开支。
第七条现金收支必须取得合法、有效的凭证，包括但不限于收据、发票、支票等。
第八条现金收支应按日编制现金日记账，及时核对现金余额，确保账实相符。
第三章银行存款管理第九条公司银行存款账户应严格按照国家规定开设，并报上级主管部门备案。
第十条公司设立银行账户管理员，负责银行账户的开设、变更和注销。
第十一条银行存款收支应严格按照国家规定执行，遵守银行结算纪律。
第十二条银行存款收支必须取得合法、有效的凭证，包括但不限于支票、汇票、电汇等。
第十三条银行存款收支应按日编制银行存款日记账，及时核对银行存款余额，确保账实相符。
第四章资金审批第十四条公司资金支出应严格按照审批权限和程序执行。
第十五条资金支出审批权限如下：1. 1000元以下（含1000元）的支出，由部门负责人审批。
2. 1000元以上至5万元的支出，由财务部门负责人审批。
3. 5万元以上至10万元的支出，由公司总经理审批。
4. 10万元以上及以上的支出，由董事会审批。
第五章监督检查第十六条公司财务部门负责对现金和银行存款管理制度的执行情况进行监督检查。
第十七条对违反本制度的行为，公司将视情节轻重给予警告、罚款、解除劳动合同等处分。
公司银行转账资金管理制度
第一章总则第一条为加强公司资金管理，规范银行转账操作，确保资金安全、高效、合规使用，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部各部门、子公司以及所有涉及银行转账业务的人员。
第三条本制度遵循以下原则：1. 安全性原则：确保资金安全，防止资金损失；2. 合规性原则：严格遵守国家法律法规和金融政策，确保资金运作合规；3. 高效性原则：提高资金使用效率，确保业务顺利进行；4. 责任制原则：明确责任，落实到位。
第二章资金预算管理第四条公司应建立健全资金预算管理制度，对年度资金预算进行编制、审批、执行和监督。
第五条各部门应根据公司年度经营目标和业务需求，编制年度资金预算，经部门负责人审核后报财务部。
第六条财务部对各部门报送的资金预算进行汇总、审核，形成公司年度资金预算，报公司领导审批。
第七条公司年度资金预算一经批准，各部门应严格按照预算执行，如需调整，应履行相应审批程序。
第三章银行账户管理第八条公司应设立专门的银行账户，用于日常资金收付和业务结算。
第九条银行账户的开设、变更、撤销，应经公司领导审批，并由财务部负责办理。
第十条银行账户的密码、印鉴等安全管理，由财务部负责。
第十一条银行账户的收支情况，应定期向公司领导报告，接受监督。
第四章银行转账操作第十二条银行转账操作应遵循以下程序：1. 提交转账申请：各部门根据业务需求，填写《银行转账申请单》，经部门负责人审核后报财务部；2. 财务部审核：财务部对转账申请进行审核，确保资金用途合规、预算充足；3. 领导审批：财务部将审核后的转账申请报公司领导审批；4. 办理转账：经领导审批同意后，财务部负责办理银行转账手续；5. 转账确认：转账完成后，财务部将转账凭证及相关资料归档，并通知申请部门。
第十三条银行转账申请单应包含以下内容：1. 转账用途；2. 转账金额；3. 转账账户；4. 转账时间；5. 附件资料。
第五章监督与检查第十四条公司应定期对银行转账资金管理制度执行情况进行监督检查，发现问题及时整改。
公司资金收支及账户管理制度范本(4篇)
公司资金收支及账户管理制度范本一、总则本制度为公司内部管理规范的一部分，旨在规范公司资金收支和账户管理，确保公司资金安全、合规运作。
所有公司员工必须遵守本制度，并承担相应的责任。
二、资金收入管理1. 所有公司的资金收入必须通过公司指定的账户进行收款，不得私自存入个人账户。
2. 收款人必须核对付款方的银行账号和名称是否与公司提供的一致，如有不符，应立即向财务部门报告并暂停收款。
3. 收款人在收到款项后，必须及时向财务部门提交收款记录，并存档备查。
同时，财务部门将核对收款记录并及时进行账务录入。
三、资金支出管理1. 所有公司的资金支出必须通过公司指定的账户进行支付，不得私自从个人账户中支付款项。
2. 支付人必须核对收款方的银行账号和名称是否与公司提供的一致，如有不符，应立即向财务部门报告并暂停支付。
3. 支付人在支付款项后，必须及时向财务部门提交支付记录，并存档备查。
同时，财务部门将核对支付记录并及时进行账务录入。
四、账户管理1. 公司的资金账户必须由财务部门统一开立和管理，并定期进行账户的巡查和核对。
2. 公司员工不得擅自更改账户密码和授权人，如需更改，必须经过财务部门的书面审批并进行记录。
3. 财务部门将定期对账户余额进行监控和预警，确保账户资金的安全和稳定。
4. 所有资金账户的日常与月度对账工作由财务部门负责，确保账户余额与实际情况一致，并及时发现和处理异常情况。
5. 财务部门将定期进行账户的审计工作，确保账户操作的合规性和准确性。
五、异常情况处理1. 如发现资金收支和账户管理中的异常情况，必须立即向财务部门报告，并采取相应的紧急措施进行处理。
2. 对于账户被盗、资金损失等重大异常情况，应立即报案，并协助警方及时采取措施。
3. 财务部门将对异常情况进行调查，并根据调查结果采取相应的纠正措施，并追究相关责任人的责任。
六、违规处理1. 对于违反本制度的行为，将根据公司的纪律处分规定进行处理，包括但不限于警告、停职、降职、开除等。
公司资金收支及账户管理制度（3篇）
公司资金收支及账户管理制度是为了规范公司财务管理，确保资金的合理使用和安全性，从而提高公司的财务运作效率和风险控制能力。
一、资金收支管理制度：1. 预算管理：制定年度预算，按照预算进行资金筹措、支出和监控。
2. 收款管理：建立合理的收款流程，明确收款人、收款方式和时间，并及时核对和入账。
3. 付款管理：建立严格的付款流程和审批制度，确保付款符合内部规定和合同约定，核对付款人和付款账户。
4. 报销管理：规定报销事项、报销金额、报销流程和审批权限，并要求提供合规的发票和凭证。
5. 借款管理：明确借款事由、借款金额、借款期限和利息，并进行严格审批和备案。
6. 收益管理：建立合理的收益确认和核算制度，及时入账并进行核对和审计。
二、账户管理制度：1. 开户管理：对公司在各个银行开立的账户进行清点和备案，并由财务部门进行统一管理。
2. 账户权限：根据岗位职责和工作需要，设定账户操作权限，并进行定期审查和权限调整。
3. 账户监控：建立账户余额监控制度，避免账户资金过度滞留或临时透支，及时调整资金配置。
4. 账户核对：对月底银行账户余额与财务系统余额进行对账，并及时核实和调整差异。
5. 账户安全：保障账户信息的机密性和完整性，定期更换账户密码，并建立灾备措施和数据备份机制。
6. 账户使用：严格限制账户使用范围和用途，禁止私自挪用和转移账户资金。
以上只是一些常见的公司资金收支及账户管理制度，企业可以根据自身情况和需要进行具体的制定和完善。
同时，财务部门应加强内部培训和沟通，确保员工对制度的理解和遵守。
公司资金收支及账户管理制度（二）1. 目的：制定公司资金收支及账户管理制度，旨在规范资金管理流程，确保资金安全及合规运作。
2. 适用范围：该制度适用于公司所有部门及员工。
3. 资金收支管理：3.1. 资金收入：3.1.1. 一切资金收入必须通过公司指定的收款渠道进行，不得私自接受现金或他人转账。
3.1.2. 资金收入应及时记录并核对，确保准确无误。
企业资金管理制度及流程精选全文
可编辑修改精选全文完整版公司资金管理制度第一章总则第一条目的为了加强公司货币资金、银行存款及票据的管理工作，确保企业货币资金、银行存款及票据安全与完整制定本制度。
第二条范围公司资金管理的范围包括：（一）、现金管理；（二）、银行存款管理；（三）、付款管理（四）、资金计划。
第三条货币资金管理应遵从以下两个原则（一）风险控制原则通过货币资金程序控制、授权控制、实物控制、职责划分、人员控制、会计及核算控制、监督措施，加强货币资金的风险控制，确保货币资金的安全。
（二）效率原则银行账户统一管理，减少货币资金的闲置，提高货币资金的使用效率。
第二章现金管理第四条现金开支范围现金开支范围如下：1.职工工资、各种工资性津贴；2.个人劳务报酬、奖金；3.各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；4.出差人员必须随身携带的差旅费；5.零星采购支出；6.确定需要支付现金的其他支出。
第五条现金收支管理（一）、现金管理须做到现金业务处理与会计记录分开，非出纳人员不得经管现金；（二）、现金的收付必须填制或取得合法有效的原始凭证，经审核后方可作为编制记账凭证、登记账簿的依据；（三）、每笔现金的收付都必须经会计人员认真复核，审查手续是否完备、数字是否正确，内容是否合法等；（四）、所收付的现金必须认真清点；（五）、要支付现金前，必须复核用款批准手续，报销单据和报批手续，具备合符规定的手续和凭证后才予以付款。
凡收付现金，必须一律开具凭证，并在发票，收付款单据或原始凭证上加盖“现金收讫”，“现金付讫”字样的戳记。
出纳人员还必须及时根据凭证记账。
（六）、支付现金时原则上由收款人当面签收，否则需有收款人的有效委托书方能代收代转。
为避免嫌疑，原则上本公司经办人不得接受委托。
第六条现金保管（一）、库存现金必须存放在保险柜中，保险柜内禁止存放私人现金或财物。
保险柜的钥匙由出纳人员保管，非出纳人员一律不得接触。
（二）、出纳人员必须每天核对现金数额，检查库存现金情况，要保证现金的账存与实际库存相符，严禁以白条抵充库存，严禁挪用库存现金；（三）、会计人员应定期检查出纳的库存现金是否与账存相符；发现库存现金的长余或短缺，应立即作出记录，及时查明原因并向领导报告。
2023年关于企业资金的管理规章制度内容
2023年关于企业资金的管理规章制度内容关于企业资金的管理规章制度范文一第一章总则第一条为了加强对公司货币资金的内部控制，保证货币资金的安全，降低资金使用成本，根据《中华人民共和国会计法》、《企业内部控制基本规范》等相关法律法规，结合本公司的实际情况，制定本制度。
第二条本制度所称货币资金是指本公司拥有或控制的库存现金、银行存款及其他货币资金。
第三条货币资金内部控制制度的基本要求是：货币资金收支与记账的岗位分离;货币资金收支的经办人员与货币资金收支的审核人员分离;支票(现金支票和转帐支票)的保管与支取货币资金的财务专用章和负责人名章的保管分离。
第四条公司主管会计工作负责人对货币资金内部控制的建立健全和有效实施以及货币资金的安全完整负责。
第二章分工与授权第五条公司财务部门要设置如下岗位：(一)出纳员岗位，负责保管本单位的库存现金，保管银行支票等有编号的银行结算凭证，保管内部收款收据和本人名章，办理货币资金的结算和收付业务，出纳人员不得兼任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权、债务账簿的登记工作。
不得由一个人办理货币资金业务的全过程;(二)设置货币资金核算岗位，负责审核货币资金收支的原始凭证，填制有关会计凭证、登记有关会计账簿，对货币资金的账簿记录和实际金额进行核对;(三)设置货币资金业务负责人岗位，负责领导、组织公司的货币资金核算、管理工作，保管除出纳员名章之外的`所有与货币资金收付有关的印章，拟定资金管理和核算办法、编制资金收支计划、负责资金调度、负责资金筹集、负责公司的各项投资等。
第六条公司应当配备具备相应专业知识和实践经验的合格人员，分别担任货币资金业务的各个岗位，办理货币资金业务，并且要定期实行财务部门内各岗位之间的轮换制度。
办理货币资金业务的人员应当具备良好的职业道德，忠于职守，廉洁奉公，遵纪守法，客观公正，不断提高会计业务素质和职业道德水平。
第七条公司货币资金支付的批准权限统一由公司付总经理在其授权范围内行使，超过授权范围的，由董事长行使。
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银行资金管理制度1、目的
加强公司银行资金内部控制，保证资金使用安全，特制定本制度。
2、范围
本制度适用于公司使用银行资金的所有业务过程。
3、职责
3、1出纳负责票据的保管及收付款项的办理。
3、2出纳负责“承兑汇票登记簿”的建立及登记。
3、3总公司总经办财务专员负责授权范围内支付款项的审批。
3、3总公司总经办财务助理负责本制度的编制、培训落实与监控执行。
3、4财务部门负责制度的审核确认及执行。
3、5总公司企管部负责协助本制度的编制与审核。
3、6总经理负责本制度的批准执行。
4、内容
4、1支票领用管理
4、1、1经办人将经过批准后的《请款单》（依据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度）交出纳。
4、1、2出纳填写《支票领用审批单》交总公司总经办财务专员审核。
4、1、3出纳按批准金额封头、加盖印章、填写日期。
4、1、4经办人在支票存根上签字后领取支票。
4、1、5出纳将支票存根报总经理签字确认。
4、1、5内部提现由出纳填写《支票领用审批单》，日累计提现金额在20000元
（含）以下的由财务专员审核后可直接办理，支票存根事后集中报总经理补签，20000元以上须报总经理审批后方可办理提现。
4、2支票核销管理
4、2、1经办人将付款或提现后的支票存根和有关发票等单据签字后交出纳。
4、2、2出纳人员核对有关金额是否相符。
4、3承兑汇票保管管理
4、3、1业务经办人将收取的承兑汇票交于出纳并签收。
4、3、2出纳根据承兑汇票登记“承兑汇票登记簿”；往来帐会计开具一式二联到票收据。
一联给经办人；一联做帐务处理。
4、4承兑汇票使用管理
4、4、1未到期使用
4、4、1、1经办人将经过批准后的《请款单》（依据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度）及加盖收票单位公章或财务章的收据交出纳。
4、4、1、2出纳将“承兑汇票登记簿”和收票单位收据报总经理审批确认。
4、4、1、3收款单位经办人在“承兑汇票登记簿”上签字，领取承兑汇票。
4、4、2未到期贴现
4、4、2、1财务专员根据资金计划向总经理提出贴现申请。
4、4、2、2总经理批准后出纳办理贴现业务。
4、4、2、3出纳将“承兑汇票登记簿”及银行回单报总经理审批确认。
4、4、3到期承兑
4、4、3、1出纳填写银行进帐单，办理承兑手续。
4、4、3、2出纳将“承兑汇票登记簿”及银行回单报总经理审批确认。
4、5汇款管理
4、5、1经办人将经过批准后的《请款单》（依据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度）交出纳。
4、5、2根据资金计划出纳办理汇款手续。
4、5、3出纳将银行汇款回单报总经理签字确认。
4、6银行汇票管理
4、6、1收取汇票
4、6、1、1业务经办人将汇票交出纳，往来帐会计开具一式二联到票收据，一联给经办人，一联自留。
4、6、1、2出纳办理银行进帐手续。
4、6、2开具汇票
4、6、2、1经办人将经过批准后的《请款单》（依据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度）交出纳。
4、6、2、2根据资金计划出纳办理银行汇票手续。
4、6、2、3出纳将银行汇票申请书回单报总经理签字确认。
4、6银行本票管理
4、6、1收取本票
4、6、1、1业务经办人将本票交出纳，往来帐会计开具一式二联到票收据，一联给经办人，一联自留。
4、6、1、2 出纳办理银行进帐手续。
4、6、2开具本票
4、6、2、1经办人将经过批准后的《请款单》（依据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度）交出纳。
4、6、2、2根据资金计划出纳办理银行本票手续。
4、6、2、3出纳将银行本票申请书回单报总经理签字确认。
4、7有关简化管理的说明
4、7、1采购付款：凡“请款单”已经总经理签字批准，金额在10万元以内，财务部门可根据资金计划先安排付款，有关支付单据事后报总经理集中补签。
另外：凡需由分管副总监控或直接经办的采购业务，“请款单”还需经分管副总签字。
4、7、2投标保证金：对于金额在20000元（含）以下的投标保证金，应急时，“请款单”经分管副总审批后，财务部门可根据资金计划先安排付款，有关支付单据事后报总经理集中补签。
4、7、3行政后勤用款：对于金额在5000元（含）以下的行政后勤（电话、用餐、水电、办公用品、汽油、维修、邮寄等）用款，凡“请款单”已经总经理签字批准，财务部门可根据资金计划先安排付款，有关支付单据事后报总经理集中补签；金额在5000元以上的应先批后办。
4、7、4借出往来款和退货款：凡“请款单”已经总经理签字批准，（四家关联企业往来款在10万元以内的调拨可由财务经理或总经办财务专员审批先办）财务部门可根据资金计划先安排付款，有关支付单据事后报总经理集中补签。
4、7、5税款：应先报总经理签字批准后，根据资金计划按排付款。
5、相关表单
5、1承兑汇票登记簿。