反洗钱试题(标准答案)

资格。

（正确）3．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。

（错误）4．我行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。

（正确）5．储蓄实名制就是储蓄记名。

（错误）6．企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。

（正确）。

7．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（正确）。

8．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。

（正确）9．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。

（错误）10．金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。

（错误）三、选择题。

（共40题，每题2分）1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B ）年。

A: 3年 B:5年 C:10年D::15年2．下列属于可疑支付交易的是C A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；B、金额20万元以上的单笔现金收付；C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ C ）。

A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD ）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD ）的档案整理阶段。

A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处_A_______的罚款。

A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下。

7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（ABD ）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（BC ）A、账户资料，自销户之日起至少5年；B、账户资料，自销户之日起至少10年；C、交易记录，自交易记账之日起至少5年；D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。

9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD ）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ABCD ）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。

B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？（BD ）A、实名账户；B、匿名账户；C、真名账户；D、假名账户。

12．我国（B ）最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订的新宪法B: 修订后的新刑法C: 修订后的新中国人民A ）正式实施A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。

人民法院签发的（ C ）A:《介绍信》B:《办案协查函》C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（C ）A:公安部B:国务院C:中国人民银行D:财政部16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（D ）。

涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行保密法》B:《美国洗钱管制法》C:《反恐宣言》D:《爱国者法案》17．犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（AC ）。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（BD ）A:储蓄存款账户 B:基本存款账户 C:一般存款账户 D:临时存款账户19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。

（BC ）A:集中转入，集中转出 B: 集中转入,分散转出C:分散转入，集中转出D: 分散转入，分散转出20．我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有_B_______种。

A、3种；B、4种；C、7种；D、8种。

21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（CD ）A:重大疾病的医疗费B:临时差旅费借支款C:代发工资D:小额个人劳务报酬22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务23．不得作为实名证件使用的有（BCDEA;临时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:介绍信E:法定身份证件的复印件24．金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照_D关规定处罚。

A、《金融机构反洗钱规定》；B、《境内外汇账户管理规定》；C、《商业银行法》；D、《金融违法行为处罚办法》。

25．A是金融机构反洗钱活动的基础。

A、“了解客户”制度；B、大额交易报告制度；C、可疑交易报告制度；D、可疑交易报告保存记录制度。

26．我行办理银行卡业务开立的账户纳入（ D ）管理A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算账户D:个人银行结算账户27．一般存款账户不得办理（ B ）A:现金缴存B:现金支取C:资金收入转账D:资金付出转账28．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行ABCD 违法犯罪活动。

A: 偷逃税款B: 逃废债务C: 套取现金D: 其他29．严格控制A 是反洗钱的关键环节。

A: 现金缴存 B: 大额资金来账 C: 大额资金往账 D: 贷款发放30．以下不属于“黑钱”来源的是D。

A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得31．《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有ABCDE 。

A、询问 B、查阅 C、复制 D、封存 E、临时冻结32．根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是ABCD 等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。

A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、诈骗犯罪D、恐怖活动犯罪33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（BCD ）A:经营临时业务B:设立临时机构C:异地临时经营活动D：注册验资34．下列哪些专用账户不能支取现金（BCD ）A:金融机构存放同业资金账户B:证券交易结算资金专用账户C:期货交易保证金账户D:信托基金账户35．下列哪些专用账户不能支取现金（ D ）A:基本建设基金账户B:更新改造资金专用账户C:政策性房地产资金专用账户D:财政预算外资金专用账户36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（ABCD ）A:粮棉油收购资金专用账户 B:社会保障基金专用账户C:住房基金专用账户 D:党团工会经费专用账户37．金融机构反洗钱工作的三项基本制度是ABC 。

A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（BC ）A:开户单位一日两次申请支取大额现金B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票39．下列属于金融机构反洗钱义务的是。

ABCDA、保密义务B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务40．根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具AC 等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。

A、户口簿B、工作证C、机动车驾驶证D、结婚证。