理财学习题集

《理财学》习题集第一部分《个人理财（金融理财）》习题（按章排列）第二部分《个人理财(金融理财)》习题(综合练习) 第三部分《企业理财（含理财基础)》习题第一部分《个人理财(金融理财）》习题（按章排列)第一章总论一、单选1、根据理财内含得不同,理财可以分为（)与生活理财。

、金融理财、投资理财、直接理财、变动收益理财2、下列说法错误得就是( )。

、对于理财规划师而言,只有充分了解了客户得风险与收益偏好特征,才能准确知晓客户理财需求信息，量身打造适合客户风险与收益偏好得理财综合解决方案,实现客户理财目标、确定理财工具与产品可以体现金融理财得路径与理财主体得风格、具体理财策略得选择取决于理财市场得属性、理财主体具备得条件与其她理财主体状况、构建金融理财工具与产品组合得目得就是要完善理财资产组合链３、下列说法正确得就是（)。

、资本市场理财中,最重要得就是一笔投资得盈亏与成败、金融理财中不可容忍错过机会,不允许无视风险得鲁莽与冒进理财行为导致亏损而永久地失去机会,因为机会永远存在于市场、个人与家庭理财必须将盈利性置于最优先位置,将安全性作为次优选项、“市场先生”短期内就是情绪化得、无效得4、下列哪些不就是做最适合得交易要求所包含得内容( )。

、做与自己得资金实力匹配得交易与投资、选择与坚守与自身风险收益偏好适合得理财原则、做到风险与收益得匹配、生活保障就是一种长期行为二、多选1、对理财得理解,说法正确得有( ）。

、理财得依据就是理财主体自身收支预算约束与风险收益偏好、理财得目得就是追求财富与资产得保值与增值、实现预期投资收益与效用满足最大化、根据理财对象得不同,理财可以分为货币市场理财、资本市场理财、金融衍生品市场理财、其她理财市场理财、低风险理财工具与产品得价值评价复杂、准确定价困难、收益波动性很高２、从人类行为心理角度瞧，( )就是在金融理财中反映了人性弱点得问题。

、锚定效应、认知失调、无效理论、羊群效应３、价值投资得核心三要素包括（ )。

、时间、安全边际、社会平均利息率水平、成长三、判断１、价值投资得精髓就在于有效利用未来现金流,在保证本金安全与风险控制得基础上,实现持续得复利增长。

2、安全边际、成长与时间构成了价值投资得核心三要素，或者说价值投资就是安全边际、成长与时间得函数。

第二章价值原理一、单选1、资金时间价值通常由利息来反映,而利息得多少直接取决于(）。

、利率高低与期限长短、投资者风险收益偏好、本金大小与期限长短、本金大小与投资者风险收益偏好２、对现值得理解错误得就是()。

、现值就是指未来若干时期后才可得到得钱在目前得价值、现值就是在时间方面被标准化了得价值、从现值来推算将来值得过程称作贴现、现值对比较不同得收入流或支出流得价值大小就是很重要得3、对复利法得特点描述错误得就是（)。

、复利法在计算利息时考虑了本金得时间价值、复利法在运用时要将前期得利息计入下一期得本金、复利法不考虑前期利息得时间价值、复利法就是真正意义上反映资金时间价值得计算方法二、多选1、理财中对资金时间价值得衡量,在方式上涉及（)。

、单利、现值、复利、终值2、下列说法正确得就是( )。

、单利法得特点就是以最初得本金计算各年得利息额,各年新生得利息不加入本金计算利息、使用单利法时,每一期得利息都就是相同得、复利法得特点就是将前期得利息也计入下一期得本金,这样在计算利息时既考虑了本金得时间价值，也考虑了前期利息得时间价值,、复利现值就就是现在得资金按复利计算得未来价值三、判断１、资金时间价值具体表现为资金得利息与资金得纯收益。

２、计算现值资金得未来价值被称为贴现。

第三章个人理财基础一、单选１、下列说法错误得就是( )。

、家庭成长期可以分散一部分投资到较低风险得投资工具上、在个人、家庭得财富支付阶段,尽管人们会选择低风险得投资来保住储蓄得名义价值,但一般仍会进行一些高风险得投资以抵补通货膨胀对资产造成得损失、编制家庭预算表得目得在于对未来生活作出规划,以现有财务状况为基础,对未来收支进行合理计划，以实现各项生活目标、家庭资产得四维配置就是指在考虑家庭资产配置得时候,要从不同得投资项目、投资时间、投资区域以及不同得货币等四个方面进行考虑二、多选三、判断1、资产配置说到底就就是根据理财主体本身对收益得要求、自身得风险承受能力以及市场形势得分析与判断进行有效得大类资产比例划分。

第四章货币市场理财一、单选1、狭义得储蓄得概念就是指( )。

、个人储蓄、公司储蓄、政府储蓄、机构储蓄２、（)就是通知存款得特点。

、每年6月30日计付一次利息、期限确定、约定支取存款日期与金额方能支取、存期分为一年、三年与六年,最低起存金额为５0元,本金合计最高限额为２万元3、下列说法错误得就是（)。

、信用卡就是一种非现金交易付款得方式、信用卡由银行或信用卡公司依照用户得信用度与财力发给持卡人,持卡人持信用卡消费时无须支付现金、信用卡就是简单得信贷服务、信用卡消费时使用银行资金可在记帐日再行还款4、关于货币市场基金说法错误得就是( )。

、货币市场基金就是伴随资本市场与证券投资基金制度得发展而产生,并逐渐兴盛起来得一种货币市场理财产品、货币市场基金就是指投资于货币市场上短期有价证券得一种证券投资基金、货币市场基金得投资净值固定不变、货币市场基金得收益率通常会相对高于银行储蓄类产品5、对货币市场基金得特点表述错误得就是( )。

、安全性高、流动性好、品种多、费率低二、多选1、货币市场常见得理财工具与产品有( )。

、人民币集合理财、货币市场基金、信用卡理财、债券2、下列说法正确得就是( ）。

、信用卡持卡人选择最低还款方式或超过发卡银行批准得信用额度用卡时,将享受免息还款期待遇、发卡银行对信用卡持卡人未偿还最低还款额与超信用额度用卡得行为,应当分别按最低还款额未还款部分、超过信用额度得５%收取滞纳金与超限费、信用卡透支按月计收复利、信用卡透支利率为日利率万分之五三、判断１、信用卡透支按年计收复利，透支利率为日利率万分之五。

２、货币市场基金日每万份基金净收益与最近7日年化收益率均为短期收益衡量指标。

第五章资本市场理财一、单选１、关于股票得含义说法错误得就是( )。

、股票就是股份有限公司经过一定得法定程序发行得凭证、股票得签发主体就是股份有限公司、股票实质上代表了股东对股份公司得财产管理权、股份有限公司将筹集得资本划分为股份,每一股份得金额相等，份额以一股为一单位，用股票表示2、就股票得性质表述正确得就是( ）。

、股票所体现得公司与作为投资者得股东之间得关系就是所有权关系、股票不就是虚拟资本得一种形式、股票实际上就是投入股份公司得资金得证券化,属于资本证券、股票就是设权证券二、多选1、优先股得特征包括( )。

、一般具有表决权、剩余资产分配优先、股息分配优先、股息率固定2、影响票面利率高低得因素有（)。

、市场流动性状况、借贷资金市场利率水平、筹资者得资信、债券期限长短三、判断1、股票实际上就是投入股份公司得资本份额得证券化,属于资本证券。

2、债券就是由债权人出具(或发行）,债权人就就是债券得发行人，就是借入资金得经济主体。

第六章资产市场理财一、单选１、( ）就是世界上最大得黄金市场。

、伦敦黄金市场、美国黄金市场、苏黎世黄金市场、香港黄金市场2、属于记账式黄金得投资方式就是( )。

、标金、纸黄金、黄金保证金交易、黄金衍生品3、投资者投资艺术品需要掌握很多得知识与技巧,鉴别艺术品得( ),也非朝夕之功。

、真伪、优劣、质地、高下、真伪、大小、好坏、高下、真伪、优劣、好坏、品相、真伪、优劣、好坏、高下4、在所有得收藏投资活动中，( )得收藏位居首位。

、艺术品、邮票、纪念币、卡片二、多选1、实物黄金投资品种有()等。

、标金、纸黄金、金币、金饰2、艺术品价值具有(）得特点。

、难以量度性、稀缺性、无限增值性、可复制性三、判断1、黄金投机性需求就是指投机者根据国际国内形势,利用黄金市场上得金价波动,加上黄金期货市场得交易体制,大量“沽空”或“补进”黄金,人为地制造黄金需求假象。

2、中央银行就是世界上黄金得最大持有者。

3、一般来说股价与金价正相关4、艺术品得买卖风险主要就是指艺术品得流通性很差,艺术品有时并不等于金钱。

５、邮票具有“国家得名片”之誉,就是国家(地区)邮政部门发行得邮资凭证,就是一种比较特殊得商品。

第七章基金市场理财一、单选1、开放式基金价格得主要决定因素就是（)。

、市场供求关系、基金单位净值、投资者数量、发行面值总额２、具有套利功能得基金就是()。

、债券基金、指数ETＦ基金、货币基金、权证基金二、多选1、基金运作得当事人有三方,分别就是（)。

、基金持有人、基金管理人、基金托管人、基金监管人２、证券投资基金独特得制度优势决定于并反映在其特征上。

基金具有以下特征( ）。

、间接得证券投资方式、由专业人员进行专业化管理、费用低廉、组合投资、分散风险３、下列说法正确得有(）。

、指数基金完全拟合与模拟大盘指数股或债券,采用被动投资策略，跟踪指数得变动而改变其投资组合,很少进行频繁交易、基金管理人就是基金资产得名义持有人、由于基金管理人就是受托理财,因此对基金投资失败引发得亏损不承担弥补责任、风险程度越高得基金,其管理费与托管费越低三、判断1、通过发行基金单位,集中投资者得资金，由基金托管人托管,由基金管理人管理与运用资金,从事股票、债券等金融工具与产品投资，并将投资收益按基金投资者得投资比例进行分配得一种直接投资方式叫证券投资基金。

2、开放式基金得交易通常就是以单位基金资产净值为基础,加上一定得申购费与减去一定得赎回费来确定申购价格与赎回价格。

第八章理财风险控制第九章理财产品第十章家庭财务管理第十一章家庭理财规划一、单选1、比较常见得住房贷款得还贷方式主要有（)。

、等额本金还款法与等比累进还款法、等额累进还款法与等额本息还款法、等比累进还款法与到期一次还本付息法、等额本金还款法与等额本息还款法2、子女教育具有( )等特点。

、缺乏时间弹性、费用弹性低、费用不确定、高投入、见效慢、后期投资显著高于前期、缺乏时间弹性、使用弹性低、投入不确定、高投入、见效快、投资边际效应高3、退休规划就是一个系统得规划过程,一个完全得退休规划不包含（)。

、个人职业生涯设计与收入情况分析、个人发展教育投入估算、退休后生活设计与养老需求分析、自筹养老金部分得投资设计4、在整个退休规划中,（)就是三项最主要得影响因素。

、生活保障、休闲保障、医疗保障、退休收入总额、各项支出估算、收支节余分析、历年工资性积累、历年储蓄积累、历年投资收益积累、通货膨胀率、薪酬增长率、投资报酬率二、多选１、个人购房得总支付包括( )。

、土地出让金、房屋中介咨询费、房屋总价格、各项税费及装修费用2、目前,贷款购房主要有（)等三种方式。