反洗钱岗位责任制

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反洗钱岗位职责

1、反洗钱岗位职责

为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。

一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；

二、各网点会计复核人员在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。

三、各网点会计人员应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。

四、支行计财部反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。

五、各网点出纳人员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第十一条：

反洗钱工作岗位职责

反洗钱（AML）是指采取一系列措施，以防止和阻止非法资金流向金融系统，并防范洗钱行为。在金融机构中，设立反洗钱部门或职位

是至关重要的。这些职位有特定的工作职责，确保金融机构遵守相关

法规和政策，保护机构及其客户免受洗钱和恐怖融资活动的威胁。以

下是反洗钱工作岗位的主要职责。

1. 检测和报告可疑交易：反洗钱部门的职责之一是监测和分析所有

客户交易，识别可能涉及洗钱行为的交易模式和不寻常或可疑的活动。这需要对金融市场的了解，以及对洗钱和恐怖融资行为的风险因素的

识别。一旦可疑交易被发现，他们必须立即向相关机构报告，并与执

法机构合作提供任何必要的信息和支持。

2. 进行尽职调查：反洗钱工作也包括对新客户和现有客户进行尽职

调查。这可能包括对客户身份的核实、背景调查和风险评估。反洗钱

职责涉及与客户交流以获取详细信息，并确保客户合规性以及交易的

合法性和透明度。

3. 制定和执行反洗钱政策和程序：反洗钱部门负责制定、更新和执

行金融机构的反洗钱政策和程序。这包括确保金融机构遵守相关的反

洗钱法规和指南，以及与其他部门合作推动合规文化。他们还需要定

期评估反洗钱控制措施的有效性，并提出改进建议。

4. 提供培训与意识：反洗钱部门需要与其他部门合作，提供关于反

洗钱政策和程序的培训和教育。他们负责提高员工对洗钱和恐怖融资

活动的认识，并通过培训活动和信息分享，确保员工了解其个人责任

和机构的义务。

5. 合规审查和报告：反洗钱职责还包括进行内部合规审查，确保金

融机构的反洗钱控制措施符合法规要求。他们必须定期报告有关合规

银行支行反洗钱岗位职责

支行反洗钱岗位职责

为加强本支行的反洗钱工作的管理，明确责任，根据《金融机构反洗钱规定》等相关文件及总行反洗钱工作的要求，特制定本岗位职责。

根据文件要求，支行设立了反洗钱领导小组，并指定专人负责反洗钱工作，即设有反洗钱工作监管员1名（现定为营业部副经理）和反洗钱工作办事员（现定为事后监督员），分为前台具体操作与后台监督管理，现将各岗位的职责规定如下：

一、临柜人员

1、客户开立账户时，执行客户尽职调查的情况；

2、提供银行服务时，执行客户尽职调查的情况；

3、个人或单位账户中是否存在匿名账户、假名账户；

4、银行是否按照有关规定对个人和单位账户进行客户尽职调查；

5、知悉大额和可疑交易标准的情况；

6、发生大额交易的情况，应按照规定及时、准确报告；

7、发现可疑交易的情况，应按照规定及时、准确报告。

二、反洗钱工作监管员

1、负责本支行各项反洗钱工作的材料上报及编制各类汇总报表；

2、负责组织反洗钱工作办事员的业务培训工作，定期组织研究；

3、负责对可疑支付交易的调查和分析工作，并及时向支行反洗钱工作领导小组汇报情况；对涉嫌洗钱犯罪信息报告或协助移送当地公安机关；

4、卖力对办事员反洗钱工作的检查；

三、反洗钱工作办事员

1、负责对支行大额和可疑交易的登记工作；

2、卖力反馈可疑生意业务的具体情况；

3、发现可疑领取生意业务及时上报羁系员，不得瞒报。

反洗钱工作责任制

XXX反洗钱工作责任制

一、主任为本部门第一责任人，负责制定反洗钱工作岗位责任制，负责本部门的反洗钱工作。

二、副主任负责对人民币及外汇大额、可疑交易进行记录、分析和报告。

三、事中监督负责监督各柜员是否坚持存款实名制，办理结算业务是否出示本人身份证件进行核对登记；是否严格执行中国人民银行为单位客户办理开户、存款结算等业务的规定；在规定时间内记录分析可疑支付交易情况，填制报表，及时报送；对相关文件及档案归档保管。

四、积极协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

五、各柜员应坚持存款实名制，审查办理存款、结算等业务的客户身份，不得为客户开立匿名或假名帐户，不为身份不明的客户提供存款、结算等服务。

六、各柜员在为客户提供服务时，发现大额交易或可疑交易的，应按照中国人民银行或国家外汇管理局有关资金交易报告程序的规定，上报风险管理部或公司业务部。

七、各柜员在为单位客户办理开户、存款、结算等业务

时，应按照中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对登记，对未按照规定提供本单位有效证明文件和资料的，不为其办理存款、结算等业务。

银行反洗钱组织架构岗位职责模版

反洗钱组织架构是银行最重要的部门之一，在银行的职能架构中扮演着至关重要的角色。反洗钱组织架构主要负责银行内部反洗钱工作及监控，目的是发现和防止银

行与客户之间进行洗钱交易以及其他相关非法活动，并确保银行合规经营，达到符合

金融机构监管要求的标准。本文以一家银行为例，介绍反洗钱组织架构的岗位职责模版。

首席反洗钱官

岗位职责：

1. 确定反洗钱策略，审批反洗钱协议及规程，并保证全行反洗钱工作的有效执行。

2. 组织、协调及监管各部门反洗钱工作，确保银行反洗钱制度、政策的有效实施。

3. 审核高风险监测程序的配置、工作流程，及数据分类的准确性、有效性。

4. 说明行政机构，维护和更新银行的反洗钱策略、规程和法规。

5. 保持与同业和非银行金融机构的业务沟通。

反洗钱经理

岗位职责：

1. 制定反洗钱工作计划和一系列反洗钱相关政策文件。

2. 对银行整体的反洗钱体系进行拓展、升级，并对反洗钱工作制度及其执行情况有着全面的把握。

3. 参与对银行内部反洗钱风险的评估和控制，为业务部门提供相应的风险评估、反洗钱审批文件等。

4. 制定员工反洗钱宣传教育计划，加强员工反洗钱意识，确保员工遵守反洗钱程序。

5. 维护和更新银行的反洗钱策略、规程和法规；并提供反洗钱信息，确保向管理层和主管部门及时透明的递交。

反洗钱分析师

岗位职责：

1. 通过分析和监测高风险客户、高风险交易、高风险业务活动以及其他可疑交易，了解反洗钱的趋势和痕迹。

2. 协调整合反洗钱信息，包括立案、调查、最终补充信息及其他有关可疑活动的信息。

银行反洗钱岗位人员职责doc

反洗钱岗位人员职责

一、反洗钱处理岗—分支行柜面人员

1、每天反洗钱数据报送工作：

（1）一次、二次、客户信息补录

（2）大额和可疑交易上报

2、不定期风险评级工作：

（1）新开客户审查（新开户10+2个工作日）

（2）存量客户审查（高风险客户半年审核导出表并专夹保管）3、不定期黑白名单工作：

（1）白名单客户添加

（2）重点关注名单（黑名单）添加——当客户属于：频繁被系统提取可疑客户、异常开卡客户、协助反洗钱调查涉及的客户4、不定期处理异常开卡客户工作：

（1）及时向南昌银行合规部上报；

（2）提高客户风险等级、添加我行重点关注名单

（3）人工添加重点可疑报告；遇严重情况，在反洗钱监测系统中提交“重点可疑且上报人行”报告，并将客户情况及交易明细形成书面报告递交至当地人行。

二、反洗钱确认岗—分支行财会部人员

1、每天反洗钱数据审核工作：审核处理岗上报的可疑交易报告，对无合理理由怀疑客户可疑的报告予以退回

2、不定期风险评级及黑白名单审核工作

3、每季度导出各个风险等级客户的评级清单，并专夹保管

4、每月导出每天各网点上报的可疑交易报告，并保存电子版

5、年度报表工作：填报报表并形成书面报告，递交至当地人行

三、工作时限：

（1）每天上午11:00之前完成系统中提取的数据报送工作；（2）每天下午5:00之前处理完所有待处理事项（包括被退回的数据）

商业银行反洗钱岗位设置和职责模版

一、岗位设置

商业银行的反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）体系应当包括以下职责：

1. AML核心岗位：负责制定AML制度、规范和指引，审核、评估、调查和报告

可疑交易等。

2. 业务及支持部门：各业务和支持部门应落实AML岗位责任，确保与AML制度和流程的一致性。

3. 前台业务岗位：包括客户经理、柜员等。负责进行反洗钱风险评估和客户身份验证以及交易监控和报告等。

4. 技术岗位：负责AML核心系统的开发、维护，从技术角度支持AML各项工作。

5. 内部稽核：定期或不定期对AML岗位及其工作进行审核和评估。

二、岗位职责模版

1. AML核心岗位职责模版

岗位名称：AML核心岗位

职责要求：

1）制定AML制度、规范和指引，确保其与国内和国际反洗钱法规一致。

2）开展反洗钱的相关工作，包括反洗钱培训、风险评估、审核、调查和报告可

疑交易等。

3）定期或不定期对AML制度进行修订和完善，确保其有效性和及时性。

4）负责向相关部门和领导报送反洗钱工作相关的工作汇报和运营报告。

5）定期或不定期参加AML国内和国际反洗钱机构的相关研讨和交流活动，积极与同行业交流反洗钱的最新技术、工作手法、政策等。

6）对AML核心系统的使用进行监督和情况报告，确保AML系统使用符合AML

制度、规范和指引的要求。

岗位要求：

1）本科及以上学历，法律、经济、金融等相关专业优先考虑；

2）至少5年以上银行经验，有反洗钱从业经验者优先考虑；

3）熟悉国内和国际反洗钱法规，具有反洗钱分析能力；

反洗钱组织人员管理制度

第一章总则

第一条为加强对反洗钱组织人员的管理，规范人员行为，促进反洗钱工作的有序开展，制定本制度。

第二条反洗钱组织人员是指具有反洗钱知识和技能，负责反洗钱工作的各级管理人员及其他从事或参与反洗钱工作的人员。

第三条反洗钱组织人员管理应遵循公平、公正、公开、合理的原则，做到公开、透明、有序管理。

第四条反洗钱组织应当加强对人员的培训和教育，提高人员的素质和能力，确保反洗钱工作的顺利开展。

第二章人员招聘与管理

第五条反洗钱组织应依据工作需要，科学制定人员招聘计划，建立健全招聘程序和规范的选拔标准，公开招聘人员。

第六条招聘人员应当符合相关法律法规和政策规定的条件，以及符合招聘岗位的任职资格要求。

第七条招聘程序包括岗位设置、岗位说明、招聘公告、应聘报名、资格审核、笔试、面试等环节，应当严格按照规定操作。

第八条招聘应以公开、公平、公正为原则，确保选拔出适合岗位的人员。

第九条招聘人员应当签订劳动合同，明确双方的权利和义务。招聘合同应当包括工资、福利、奖金、工作年限、保险、离职等具体事项。

第十条反洗钱组织应建立健全人事档案管理制度，保存人员的干部材料和相关资料。

第三章人员培训与考核

第十一条反洗钱组织应加强对新人员的培训和教育，使其了解反洗钱的基本概念、法律法规和政策规定、工作职责及相关流程等。

第十二条反洗钱组织应结合工作需要，制定培训计划，组织人员参加必要的培训和学习。

第十三条培训内容包括反洗钱知识和技能、工作方法、工作技能、法律法规和政策法规等方面。

第十四条培训形式多样，包括理论学习、实际操作、案例分析、经验交流等方式。

营业网点反洗钱岗位职责

各营业网点反洗钱岗位职责

1、各经办人员：

（1）负责记录人民币支付结算交易及识别客户身份。

（2）负责大额支付交易记录监控，负责可疑支付交易的初步甄别，发现异常情况，必须及时向所在网点反洗钱负责人汇报，并做好相关记录备查;

（3）协助上级行做好有关信息的收集、查询与反馈工作，提出合理化建议;

（4）其他应履行的反洗钱职责。

2、反洗钱负责人（网点负责人）：

（1）负责识别客户身份;

（2）负责对大额支付交易监控，负责对可疑支付交易甄别，发现异常，必须及时向所在行指定的反洗钱负责人汇报，并在发现可疑交易的当日向上级所在行报告，同时做好相关记录备查:

（3）协助上级做好有关信息的收集、查询与反馈工作，提出合理化建议;

（4）其他应履行的反洗钱职责。

反洗钱合规管理人员岗位职责

反洗钱合规管理人员岗位职责在当前经济高度全球化的背景下，各国都面临着金融犯罪的威胁。洗钱作为金融犯罪的一种重要方式，已经成为国际社会关注的焦点。为了打击洗钱行为，许多国家建立了相应的反洗钱合规体系，其中反洗钱合规管理人员起着关键的作用。本文将讨论反洗钱合规管理人员的岗位职责，并为其提供一些相关的建议。

一、风险评估与监测

反洗钱合规管理人员的首要职责之一是进行风险评估与监测。他们需要了解组织的风险暴露情况，并根据相关法律法规和政策要求，制定相应的反洗钱合规策略。同时，他们还需要监测交易活动，识别可疑交易，并开展相应的调查工作。这需要反洗钱合规管理人员具备扎实的金融知识和分析能力，能够从庞杂的数据中挖掘出潜在的洗钱风险。

二、制定政策与程序

作为反洗钱合规管理人员，他们还需要制定相应的反洗钱政策与程序，确保组织能够遵循相关法律法规和监管要求，并有效地管理洗钱风险。他们需与各部门合作，建立内部控制体系，并设计相应的流程和工具，以便监测和报告可疑交易，并采取相应的措施予以处理。这需要反洗钱合规管理人员具备较高的组织与沟通能力，确保反洗钱政策的顺利实施。

三、培训与教育

反洗钱合规管理人员还需要负责组织和开展反洗钱培训与教育工作。他们需要与全体员工进行沟通，提高员工对洗钱风险的认识，并传授

相应的反洗钱知识与技能。此外，他们还需要定期组织内部培训活动，加强员工的风险意识和合规意识。通过培训与教育，反洗钱合规管理

人员能够提高整个组织的反洗钱水平，并减少洗钱风险的发生。

四、合规审核与报告

反洗钱合规管理人员还需要进行合规审核与报告工作。他们需对组

互联网银行反洗钱岗位设置和职责模版

互联网银行反洗钱岗位设置和职责模版职位一：反洗钱调查员

工作职责：

- 负责监测和分析客户交易记录，发现异常交易并及时报告；- 负责对客户的身份、背景及活动进行调查和审核；

- 对客户信息进行定期更新；

- 按照相关规定，完善反洗钱制度和合规流程。

资格要求：

- 具备本科及以上学历，法律、金融等相关专业优先；

- 具备扎实的反洗钱知识和相关法律法规知识；

- 具备较强的数据分析和处理能力；

- 具有良好的沟通能力和团队协作能力。

职位二：反洗钱审核员

工作职责：

- 根据审核制度，对客户交易记录进行核查和审核；- 对异常交易和客户信息进行调查，并及时上报；

- 定期进行反洗钱宣传教育，提高员工反洗钱意识。资格要求：

- 具备本科及以上学历，法律、金融等相关专业优先；- 具备扎实的反洗钱知识和相关法律法规知识；

- 具备较强的审核能力和数据处理能力；

- 具有良好的沟通能力和团队协作能力。

职位三：反洗钱管理员

工作职责：

- 负责反洗钱系统的管理和运行；

- 定期进行系统检查和维护；

- 调查和处理反洗钱系统故障。

资格要求：

- 具备本科及以上学历，计算机、信息技术等相关专业优先；- 具备反洗钱及信息技术方面的知识；

- 具备较强的计算机技术水平和问题解决能力；

- 具有良好的沟通能力和团队协作能力。

公司员工的反洗钱管理制度

第一章总则

第一条为贯彻落实国家关于反洗钱工作的法律法规，加强公司反洗钱内部控制，

防范和打击洗钱活动，保障公司资产安全，维护公司声誉，根据《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体员工，包括但不限于公司总部、分支机构、子公司等。

第三条公司反洗钱工作遵循以下原则：

（一）预防为主，防范结合；

（二）内部管理，外部监督；

（三）依法合规，责任明确。

第二章组织机构与职责

第四条公司设立反洗钱工作领导小组，负责公司反洗钱工作的组织、协调和监督。领导小组下设反洗钱办公室，负责具体实施反洗钱工作。

第五条反洗钱工作领导小组的主要职责：

（一）制定和修订公司反洗钱管理制度；

（二）组织、协调和监督公司反洗钱工作的开展；

（三）对公司反洗钱工作进行定期评估和改进；

（四）对公司内部反洗钱工作进行监督检查；

（五）对公司反洗钱工作情况进行报告。

第六条反洗钱办公室的主要职责：

（一）负责公司反洗钱制度的制定、修订和实施；

（二）负责收集、整理和报送反洗钱相关信息；

（三）负责对客户身份进行识别和核实；

（四）负责对可疑交易进行监测、分析、报告和处置；

（五）负责对反洗钱工作相关人员进行培训和考核。

第三章客户身份识别与核实

第七条公司员工在开展业务过程中，应严格执行客户身份识别制度，确保客户身份真实、准确、完整。

第八条客户身份识别内容包括：

（一）客户的姓名、身份证号码、联系方式等基本信息；

（二）客户的职业、收入来源、资产状况等财务信息；

（三）客户的交易背景、目的和性质等交易信息。

第九条客户身份核实方式：

反洗钱合规管理人员岗位职责

反洗钱合规管理人员岗位职责随着全球金融市场的快速发展，反洗钱合规管理成为了金融机

构的一项重要职责。为了防范经济犯罪活动的发生，如洗钱、恐

怖融资等，反洗钱合规管理人员必须充分了解其岗位职责并加以

履行。本文将对反洗钱合规管理人员岗位职责做出详细阐述。

一、反洗钱合规管理人员的基本职责

反洗钱合规管理人员是金融机构内的一类专业人才，对反洗钱

合规工作负有直接的责任。其职责主要包括以下几个方面：

1. 制定反洗钱合规制度

反洗钱合规管理人员应负责制定、修订和实施反洗钱合规制度。制度的内容应包括反洗钱合规流程、反洗钱合规的原则和标准、

反洗钱合规的审核机制等。

2. 识别客户身份

反洗钱合规管理人员应建立并维护客户身份识别的档案资料，并对客户身份进行识别、验证、更新和监测，确保客户信息的真实性、准确性和完整性。

3. 风险评估

反洗钱合规管理人员应对客户的业务进行风险评估，以判断客户是否存在洗钱的潜在风险。

4. 监测交易活动

反洗钱合规管理人员应定期地对客户的交易活动进行监测和分析，并对存在洗钱风险的交易进行甄别和处理。对于异常交易，应及时向监管机构报告。

5. 培训员工

反洗钱合规管理人员应对公司内部员工进行反洗钱合规培训，以提高员工的反洗钱合规意识和技能。

二、反洗钱合规管理人员的技能要求

为了履行好上述的岗位职责，反洗钱合规管理人员需要具备一定的技能。这些技能主要包括：

1. 熟练掌握反洗钱合规相关法律法规和政策性文件

反洗钱合规管理人员应熟练掌握国家对反洗钱合规管理领域的相关法律法规和政策性文件，包括国外和国内的法律法规和标准等。

反洗钱合规管理人员岗位职责

反洗钱合规管理人员岗位职责反洗钱合规管理人员是金融机构中承担着重要职责的岗位之一。他们负责确保机构遵守反洗钱和反恐怖融资法规，以及内部合规政策和程序。这些岗位职责包括以下几个方面：

1. 制定和监督反洗钱和反恐怖融资策略：反洗钱合规管理人员应与公司高级管理层合作，制定和实施有效的反洗钱和反恐怖融资策略。他们需要了解国内外法律法规和监管要求，以及行业最佳实践。他们将根据规定的规则和标准，设计并监督实施策略，以最大程度地减少机构可能面临的洗钱和恐怖融资风险。

2. 确保遵守内部合规政策和程序：反洗钱合规管理人员负责确保机构内部合规政策和程序的制定和遵守。他们需要与不同部门合作，包括风险管理、合规、法务和内控等部门，确保公司的政策和程序符合反洗钱和反恐怖融资法规要求。他们还需要监督员工对这些政策和程序的理解和遵守情况，并及时提供培训和教育。

3. 进行风险评估和监测：反洗钱合规管理人员需要进行风险评估和监测，以识别和管理洗钱和恐怖融资风险。他们需要建立有效的风险评估框架，评估机构可能面临的风险，并设计相应的监测机制来监控交易和客户活动。他们还需定期对监测结果进行分析和报告，及时采取必要的措施来减少风险。

4. 进行尽职调查：反洗钱合规管理人员负责进行尽职调查，以确保机构不与洗钱和恐怖融资活动相关的个人或机构进行业务往来。他们

需要对客户进行背景调查、风险评估和交易活动的审查，确保符合法

规和合规要求。

5. 提供培训和教育：反洗钱合规管理人员需要定期开展培训和教育，以提高员工对反洗钱和反恐怖融资的意识和理解。他们应通知员工有

反洗钱专项工作制度

一、总则

第一条为预防和打击洗钱犯罪活动，维护国家金融安全和社会稳定，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于我行各类分支机构及全体员工，包括管理层、技术人员、业务操作人员等。

第三条反洗钱工作应以预防为主，防控结合，全面覆盖，确保我行金融业务健康发展。

第四条我行应建立健全反洗钱组织架构，明确各部门职责，形成协同作战的反洗钱工作格局。

二、组织架构与职责

第五条我行设立反洗钱工作领导小组，由行长担任组长，主管行长担任副组长，各部门负责人为成员。领导小组负责制定反洗钱工作计划、政策及措施，指导、监督、检查和评价全行的反洗钱工作。

第六条设立反洗钱工作办公室，负责日常反洗钱工作，包括客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、风险评估等。

第七条各部门、各分支机构应设立反洗钱工作联络人，负责本部门、本分支机构的反洗钱工作，向反洗钱工作办公室报告可疑交易和客户风险信息。

第八条各部门、各分支机构应按照职责开展反洗钱工作，确保业务操作符合反洗钱法律法规要求。

三、客户身份识别与尽职调查

第九条我行应建立健全客户身份识别制度，对客户进行身份识别，了解客户及其业务背景、资金来源等信息。

第十条对新客户开展尽职调查，包括但不限于身份证明、职业证明、财产来源证明等。

第十一条对已有客户进行持续关注，根据客户风险程度定期开展尽职调查，确保客户信息及时更新。

四、大额交易和可疑交易报告

第十二条我行应建立健全大额交易和可疑交易报告制度，对符合大额交易标准的

反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定

银行

反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定第一条为建立健全银行反洗钱工作内部管理机制，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作协调有序地开展，明确反洗钱工作岗位职责，根据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，结合xx实际情况，制定本规定.

第二条银行反洗钱工作领导小组是xx反洗钱工作的领导和决策机构.其成员单位由财务部、办公室、资产业务管理部、保卫部、人事稽察部、市场开拓部、营业部等部门组成。领导小组下设办公室，设在财务部,负责反洗钱工作的日常管理、组织协调工作。领导小组成员单位承担所辖业务范围的反洗钱工作职责.

第三条反洗钱工作领导小组，承担下列职责：

（一)统一领导和管理xx反洗钱工作；

（二)研究制定反洗钱工作规划和措施，并对执行情况进行检查、监督;

（三）研究反洗钱工作的重大疑难问题,制定解决的方案与对策；

(四)协助国内反洗钱组织开展工作,指导辖内农村信用社反洗钱工作的对外合作与交流；

(五)接受xx金融机构反洗钱工作联席会议赋予的其他反洗钱工作职责.

第四条反洗钱工作领导小组办公室，承担下列职责：

(一)负责组织我县农村信用社反洗钱工作有关制度和办法的起草制定；

(二）负责制定反洗钱工作计划和实施方案,并组织实施和协调；

（三)负责组织对系统内执行反洗钱规章制度等情况的检查、监督；

(四）负责组织员工反洗钱教育和培训；

（五）负责对大额和可疑支付交易的核实、认定、协查;

(六）负责各类洗钱案件的登记、统计和分析并协助国家有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的侦查；

(七)负责组织反洗钱工作监测系统开发的业务需求编写工作;