基金从业资格考试《法律法规》备考试题及答案
2024年5月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案
2024年5月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案[单选题]1.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A（江南博哥）.7B.30C.60D.90正确答案：B参考解析：基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
[单选题]2.基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露()。
A.托管费B.客户维护费C.管理费D.广告费正确答案：D参考解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
[单选题]3.A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。
基金管理人上述行为涉嫌()等信息披露违法行为。
A.承诺效应B.虚假记载C.重大遗漏D.误导性陈述正确答案：B参考解析：B项符合题意，虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。
重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。
[单选题]4.交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方因资金不足无法支付到期款项，该风险属于()。
A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.利率风险正确答案：B参考解析：流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。
[单选题]5.关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是()。
A.C2为风险承受能力最低的类型B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C.没有风险容忍度的投资者类型为C4D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金正确答案：D参考解析：普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[选择题]以下投资工具中，( )是应对通货膨胀最有效的手段。
A.混合基金B.债券基金C.LOF基金D.股票型基金【答案】D【解析】本题考查股票型基金。
股票型基金是应对通货膨胀最有效的手段。
2、[选择题]在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的()。
A.收益期望值B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的要求【答案】A【解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等3、[选择题]开放式基金的申购、赎回原则是()。
A.份额申购，金额赎回B.金额申购，份额赎回C.份额赎回，份额申购D.金额赎回，金额申购【答案】B【解析】开放式基金的申购、赎回原则为金额申购、份额赎回。
4、[选择题]基金管理公司投资管理人员，不包括( )。
A.公司投资决策委员会成员B.公司交易员C.公司投资、研究、交易部门的负责人D.基金经理助理【答案】B【解析】基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。
具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。
5、下列说法正确的是( )。
A.依照交易标的的不同，金融市场可以分为货币市场和资本市场B.在金融市场上占支配地位的是中央银行C.按照交易工具的期限不同，金融市场可以分为现货市场和期货市场D.金融市场上主要的资金供给者是居民【答案】D【解析】本题考查金融市场的相关内容。
依照不同标准可以将金融市场做不同的划分。
按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场;按交割期限分为期货市场和现货市场。
选项A、C混淆了标准和分类。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[选择题]中国证券投资基金业协会可以对基金从业人员采取的法律处分措施不包括()A.取消基金从业资格B.书面警告C.采取证券市场禁入措施D.认定为不适当人选【答案】D2、[选择题]督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司()和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
A.董事长B.董事会C.股东会D.总经理【答案】D【解析】督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
3、[单选题]下列关于基金市场营销的表述，错误的有()。
A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】D4、[选择题]证券市场的自律管理者是( )。
A.证监会B.证券交易所C.基金业协会D.银行业协会【答案】B【解析】证券市场的自律管理者：证券交易所。
基金业协会是基金行业自律组织。
5、[选择题]下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是()。
A.收益不同B.信息披露程度相同C.性质不同D.风险特性不同【答案】B【解析】基金与银行储蓄存款的差异表现在：(1)性质不同。
(2)收益与风险特性不同。
(3)信息披露程度不同。
6、基金行业协会的权力机构为()。
A.会员大会B.理事会C.董事会D.监事会【答案】A7、[选择题]关于债券当期收益率与到期收益率，下列表述正确的是( )。
A.债券市价越接近债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率B.债券市价越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率C.债券市价越接近债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率D.债券市价越偏离债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率【答案】C8、[选择题]基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向( )支付基金收益。
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案试题一：1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。
A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。
2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。
A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。
4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。
故此本题答案为C.5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控参考答案：B6、审慎监管主要是针对基金管理公司( )能力的监管。
A.管理B.盈利C.清偿D.赔付参考答案：C7、在我国，( )对基金业实行行业自律管理。
A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B8、基金监管工作的首要目标是( )。
2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案
2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。
A法律形式B运作方式C投资对象D期限2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。
A. 制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B. 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C. 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D. 审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理的基本原则不包括（）。
A. 高效性原则C. 公正性原则D. 专业性原则4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金的特点不包括（）。
A. 风险共担B. 利益共享C. 分散投资D. 专业管理5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。
A. 5000B. 3013C. 5396.22D. 5369.226.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（）。
基金从业资格考试《法律法规》习题及答案
基金从业资格考试《法律法规》习题及答案单选题1、开放式基金所特有的风险是( )。
A.合规风险B.巨额赎回风险C.技术风险D.基金自身的管理风险2、 ( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
A.中国证监会B.证券交易所C.证券业协会D.证券基金机构3、资本市场是融资期限在( )的金融市场。
A.半年以内B.1年以内C.1年以上D.3年以上4、下列属于QDII基金可投资的金融产品或工具的是( )。
A.不动产B.房地产抵押按揭C.贵重金属D.银行存款5、内部控制大纲应当明确的内容不包括( )。
A.内控目标B.内控原则C.控制环境D.业绩评估6、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
这属于合规管理的( )。
A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则7、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括( )。
A.I、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ8、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是( )。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购9、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是( )。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度10、下列关于偏股型基金中的配置比例的说法中，正确的是( )。
A.股票的配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%B.股票的配置比例为40%～60%，债券的配置比例为30%～50%C.股票的配置比例为40%～80%，债券的配置比例为20%～40%D.股票的配置比例为60%～90%，债券的配置比例为10%～20%11、我国只有( )证券交易所开办场内认购分级基金份额。
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基金从业资格考试《法律法规》备考试题及答案
1.基金销售机构的宣传推介材料，应当报经营活动所在地()备案。
A.证监会派出机构
B.银监会
C.行业协会
D.保监会
【参考答案】A
2.关于基金注册登记机构的职责，以下描述错误的是()。
A.建立投资者基金份额账户
B.确认基金交易
C.确认基金份额净值
D.建立并保管基金投资者名册
【参考答案】C
【解析】基金注册登记机构的主要职责：(1)建立并管理投资者基金份额账户。
(2)负责基金份额登记，确认基金交易。
(3)发放红利。
(4)建立并保管基金投资者名册。
(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
3.下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是()。
A.建立规模导向的反洗钱制度
B.对资金支付进行监控
C.从严监控客户核心资料信息修改
D.制定严格有效的开户流程
【参考答案】A
4.关于私募基金销售机构的行为，符合法规要求的是()。
A.私募基金销售机构应当采取措施，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估
B.私募基金销售机构应当通过分析会、报告会等形式，向公众宣传推介
C.私募基金销售机构应当向投资者保证本金不受损失
D.私募基金销售机构应当确保投资者的投资资金来源合法
【参考答案】A
5.金融资产的定义是()。
A.金融资产是无形的，没有明确的价值
B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证
C.金融资产表明了交易双方的相互所有关系
D.分为股权类金融资产和其他衍生品资产
【参考答案】B
【解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。
6.关于守法合规准则对基金从业人员的具体要求，以下理解错误的是()。
A.向上级部门或监管机构报告所发现的违法违规行为
B.责任在于任职机构是否制定了基本制度
C.积极配合基金监管机构的监管
D.及时制止所发现的违法违规行为
【参考答案】B
【解析】基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。
负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。
普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。
一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。
7.关于ETF，以下说法正确的是()。
A.折价套利会增加ETF 的总份额
B.ETF 申购时可使用一篮子股票
C.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级和二级市场进行交易
D.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金
【参考答案】B
8.关于QDII 基金的募集认购，以下表述错误的是()。
A.基金管理人必须具有银行间外汇市场即期会员资格
B.基金管理人可以依据产品特点确定QDII 基金份额面值的大小
C.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
D.QDII 基金份额可以采用人民币以外的币种认购，例如美元等
【参考答案】A
9.关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是()。
A.被基金份额持有人大会解任
B.被依法取消基金托管资格
C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D.所托管基金出现违规情形
【参考答案】D
10.关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是()。
A.决定终止基金合同
B.决定更换基金销售人
C.决定更换基金托管人
D.决定更换基金管理人
【参考答案：B】
11.关于公募基金管理持股5%以上非主要股东，下列说法正确的是()。
A.非主要股东为法人或者其他组织的，最近5 年没有违法记录
B.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3 000 万元人民币
C.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10 年以上
D.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1 000 万元人民币
【参考答案】D
12.关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是()。
A.教育和组织会员遵守相关法律及行政规范
B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
C.有权对会员进行行政处罚
D.办理非公开募集基金的登记、备案
【参考答案】C
13.关于基金从业协会的作用，以下表述错误的是()。
A.提高从业人员素质
B.促进行业规范发展
C.促进同业交流
D.对违法违规行为进行行政处罚
【参考答案】D
【解析】基金业协会作为基金业市场创新的主体和推动诚信自律的组织者，在充分发挥促进行业自律与发展、增进业内沟通、维护行业合法利益和推动业务创新等方面将发挥积极作用。
14.以下关于契约型基金的表述，错误的是()。
A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的
B.基金投资者依法享受权利并承担义务
C.基金投资者是基金投资的股东
D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人
【参考答案】C
15.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购在法规发生变化后未及时更新。
该事件反映该公司在内部控制方面违背了()原则。
A.有效性
B.健全性
C.独立性
D.相互制约
【参考答案】A
【解析】内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。
因此，该公司在内部控制方面违背了有效性原则。
16.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括()。
A.可测原则
B.易入原则
C.成长原则
D.适用原则
【参考答案】D
【解析】基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有：(1)易入原则。
(2)可测原则。
(3)成长原则。
(4)识别原则。
(5)利润原则。
17.下列系统中，在银行间债务市场中办理债券结算的是()。
A.中债综合业务平台
B.中国外汇交易中心本币交易平台
C.中国现代化支付系统
D.交易所大宗交易平台
【参考答案】A
【解析】目前，办理债券结算的业务系统是中债综合业务平台、上海清算所客户终端系统。
18.关于公募基金财产的投资活动，合规的是()。
A.承销证券
B.买卖股票或债券
C.向基金管理人、基金托管人出资
D.从事承担无限责任的投资
【参考答案】B
19.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是()的法定义务。
A.基金份额登记机构
B.基金销售支付机构
C.基金评价机构
D.基金投资顾问机构
【参考答案】B
20.关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是()。
A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额
B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担
C.投资可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额
D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额
【参考答案】C
【解析】开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。