监管层关注人民币跨境炒作中资行出手干预打击投机势力

中国：严控金融风险跨境渗透

的风险敞Ｅ总计折合约３６万美元，ｌ３０比，此前披露的次贷和 “ 两房”债券损失不足为惧。截至目前，尚未对上述投资与交易计提减值准备。
１，。８中国经济信息』９２。４７
维普资讯
方式加速调整，从长期来看，也是有利于中国经济
面对连日来的美国金融市场动荡，银监会密切关
在修正扭曲的要素价格和经济结构基础上获得更加注这次动荡的进一步走势，并且多次发布风险提示。持久的发展。
提醒银行业金融机构关注国内外宏观经济形势的变
ＣａｉｒｅｐｔｌａＭａｋｔ
“ 从银行已公布的规模情况看，中资银行持有雷防范能力相匹配。银监会有关人士表示，商业银行要曼兄弟债券规模并不算大，因而对各家银行的资产质按照自身的发展战略所需，在有效评估和风险可控的
量影响不大，处在可以控制的水平。”一位银行业内前提下，认真考量其境内外各类参股与收购行为。
行对其所持的风险敞口有足够的拨备。目前，我国经美国次贷危机的进一步深化，显然给已
济处于平稳、快速运行状态，美国金融市场的动荡不经具有相当规模国际化务的中资银行
会对中国银行业的基本面带来重大影响。银监会的上带来前所未有的冲击。述表示消除了市场此前对中资银行业绩影响的疑虑，最新消息显示，工行持有雷曼而当日我国政府政策 “ 组合拳”的出台与实施对市场兄弟公司债券及与雷曼信用相挂钩
中国：严控金融风险跨境渗透
口李倩
近日，中国银行业监督管理委员会（以下简称 “ 银监会” ）新闻发言人表示，从商业银行目前披露

中国人民银行关于禁止金融机构随意开展境外衍生工具交易业务的通知-银发[1999]81号

中国人民银行关于禁止金融机构随意开展境外衍生工具交易业务的通知
正文：
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于禁止金融机构随意开展
境外衍生工具交易业务的通知
（１９９５年３月２９日银发[1999]81号）
中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设银行、交通银行、政策性银行，各全国性金融公司，人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行：
近一时期，一些国内金融机构在与境外机构进行衍生工具交易中频繁发生纠纷。

为加强对国内金融机构开展境外衍生工具交易业务的管理，避免交易纠纷，减少经济损失；现通知如下：
一、国内金融机构一律不得开展投机性境外衍生工具交易业务。

二、国内金融机构在符合外汇管理部门有关规定并经国家外汇管理局核准的前提下，可根据实际需要适当进行避险性境外衍生工具交易。

三、国内金融机构进行避验性境外衍生工具交易，必须按照国家外汇管理局１９９３年４月１５日颁布的《关于金融机构办理自营外汇买卖业务的管理规定》①完善和健全内部风险管理制度，配备合格的交易人员，并按规定报送统计报表。

四、对违反规定进行境外衍生工具交易，造成重大资金损失的有关金融机构和交易人员，要进行严肃处理，并追究有关管理人员的责任。

①由《金融机构外汇买卖业务管理规定》取代。

——结束——。

中国人民银行关于全口径跨境融资宏观审慎管理有关事宜的通知

中国人民银行关于全口径跨境融资宏观审慎管理有关事宜的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2017.01.12•【文号】银发〔2017〕9号•【施行日期】2017.01.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】部分失效•【主题分类】金融综合规定正文本篇法规中第七条已被《中国人民银行、国家发展和改革委员会、商务部、国务院国有资产监督管理委员会、中国银行保险监督管理委员会、国家外汇管理局关于进一步优化跨境人民币政策支持稳外贸稳外资的通知》（银发〔2020〕330号）自2021年2月4日起废止。

中国人民银行关于全口径跨境融资宏观审慎管理有关事宜的通知银发〔2017〕9号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行；国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为进一步扩大企业和金融机构跨境融资空间，便利境内机构充分利用境外低成本资金，降低实体经济融资成本，中国人民银行在对全口径跨境融资宏观审慎管理政策实施情况进行全面评估的基础上，对政策框架进行了进一步完善。

现将有关事宜通知如下：一、本通知所称跨境融资，是指境内机构从非居民融入本、外币资金的行为。

本通知适用依法在中国境内成立的法人企业（以下简称企业）和法人金融机构。

本通知适用的企业仅限非金融企业，且不包括政府融资平台和房地产企业；本通知适用的金融机构指经中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会批准设立的各类法人金融机构。

此外，将外国银行（港、澳、台地区银行比照适用，下同）境内分行纳入本通知适用范围，除特殊说明外，相关政策安排比照境内法人外资银行办理。

二、中国人民银行根据宏观经济热度、国际收支状况和宏观金融调控需要对跨境融资杠杆率、风险转换因子、宏观审慎调节参数等进行调整，并对27家银行类金融机构（名单见附件）跨境融资进行宏观审慎管理。

国家对金融领域的监管内容

国家对金融领域的监管内容
国家对金融领域的监管内容主要包括以下几个方面：
1. 金融机构的设立与变更：监管机构对金融机构的设立、合并、分立、解散和清算等进行监管，同时对金融机构的股权结构、组织架构、经营范围等进行审查，以确保其符合法律法规和监管要求。

2. 金融市场秩序与风险控制：监管机构对金融市场进行监控，维护市场秩序，防止操纵市场、内幕交易、利益输送等不法行为。

同时对金融机构的风险进行评估和监控，防范系统性风险。

3. 金融消费者权益保护：监管机构对金融机构的业务活动进行监管，确保其合规经营，保护金融消费者的合法权益，防止误导销售、侵害消费者权益等行为。

4. 金融监管政策与制度：监管机构制定和执行相关金融监管政策、法律法规和规章制度，规范金融机构的行为，保障金融市场的健康发展。

5. 金融监管协调与合作：监管机构与其他相关政府部门、国际监管组织等进行协调与合作，共同维护金融市场的稳定与安全。

6. 金融科技与新兴业务监管：随着金融科技的不断发展，监管机构对新兴业务如网络金融、虚拟货币等进行监管，防范风险，促进创新发展。

具体来说，国家对金融领域的监管方式包括现场检查和非现场监管。

现场检查是指监管机构直接到金融机构进行现场检查，了解其经营状况和风险情况。

非现场监管是指监管机构通过收集和分析金融机构的财务报表、交易数据等信息，对其经营状况和风险情况进行评估和监控。

此外，监管机构还会采取风险提示、约谈、罚款等方式对金融机构进行监管。

中国监管者围猎人民币空头打响3万亿外储保卫战

中国监管者围猎人民币空头打响3万亿外储保卫战2017年01月08日00:37 经济观察报一开年，离岸人民币就创下兑美元的最大周度涨幅，如此强势亮相，出乎市场人士的意料。

很多人士理解，中国官方对2017年人民币汇率和资本外流的相关风险预案或已启动。

分析人士称，不只是打响了3万亿美元外汇储备保卫之战，还执行了保“7”汇率之战术。

前者的表达是，中国央行与外汇局相继祭出“大额交易”与“个人购汇信息申报”新规；后者或是，央妈通过交易价传递对汇率的政策意图或监管思路。

二者相辅相成，且出其不意。

香港离岸市场那些空头真的被“打趴”了。

不乏交易员用“连环止损，断崖下跌”形容回撤之惨状。

其中，或有空头转多头。

但巨大离岸基点利差难免不引发跨境套利，其潜在隐患尚未发酵。

此刻，在各种噪音与信号中，亟待摆布资产、重新配置财富的投资者也许需要厘清风向，把握资产调整的时间窗口与机遇。

如此离岸“阵地”“CNY（在岸人民币）夜盘比较稳定，显示央行求稳不求升值。

CNH（离岸人民币）会很快回归CNY。

”1月5日，彭博经济学家陈世渊称。

“这个位置当然加子弹干了。

”一位外汇期权市场交易员说，此前一直做空人民币的他准备做多美元。

他坦言有一定回撤，但风险可控。

1月6日，离岸人民币（CNH）对美元升破6.8关口，盘中报出6.7972；但欧市早盘，离岸人民币对美元短线跳水，跌幅1%，最低触及6.8622，几乎回吐前一交易日涨幅。

不过，从1月3日到5日，CNH连续收复从6.95-6.78共计18个关口。

人民币对美元最低点到最高点，涨幅近2000点。

2017年以来，涨幅一度达2.47%，创下CNH2010年问世以来最大周度涨幅。

同日，人民币兑美元中间价调升639个基点，为十二年以来最大调升幅度，报6.8668，创一个月新高。

但盘中在/离岸人民币一度跌破6.93/6.84关口，境内外人民币汇差一度倒挂逾1000基点。

“央妈一开年就把空头打爆，威武！”从空头转多头的交易员感慨道：“然而，汇率高估的基本面貌似并没有任何变化。

国家外汇管理局关于进一步促进外汇市场服务实体经济有关措施的通知

国家外汇管理局关于进一步促进外汇市场服务实体经济有关措施的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2022.05.12•【文号】汇发〔2022〕15号•【施行日期】2022.05.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局关于进一步促进外汇市场服务实体经济有关措施的通知汇发〔2022〕15号国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各全国性中资银行，中国外汇交易中心、银行间市场清算所股份有限公司：为进一步促进外汇市场发展，更好服务市场主体管理外汇风险，现就有关事项通知如下：一、金融机构应持续加强服务实体经济汇率风险管理的能力建设（一）引导客户树立风险中性理念。

支持企业管理好汇率风险，综合考虑产品类型、客户分类和套期保值需求特征，为客户办理与其风险承受能力相适应和套期保值需求相一致的外汇衍生品业务，降低生产经营不确定性。

注意引导客户遵循“保值”而非“增值”为核心的汇率风险管理原则，聚焦主业、套保避险。

（二）坚持实需原则，按照“了解客户”、“了解业务”和“尽职审查”原则灵活展业。

在与客户达成合约前，根据客户拟叙做人民币对外汇衍生品的基础交易实际情况，有针对性地灵活运用客户身份识别、客户适合度评估、交易背景调查、业务单据审核、客户声明或确认函等一种或多种方法确认所办业务是否符合实需原则。

（三）持续提升基层机构外汇衍生品服务能力。

强化对中小微企业的汇率风险管理服务，加强面向企业的外汇政策传导，提供精细化和专业化的套期保值服务，充分响应企业对基层外汇服务的需求。

二、丰富对客户外汇市场产品（一）对客户外汇市场新增人民币对外汇普通美式期权、亚式期权及其组合产品。

已具备对客户期权业务资格的金融机构，可自行开展上述新产品业务。

本通知所称普通美式期权，是指期权买方可以在到期日或到期日之前任何一天或到期日前约定的时段行权的标准期权。

中国人民银行《关于进一步加强境外中资金融机构管理的通知》-[1996]外经贸计财字第532号

中国人民银行《关于进一步加强境外中资金融机构管理的通知》正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于进一步加强境外中资金融机构管理的通知（银发〔１９９６〕３５４号）外经贸部、交通部、中国人民银行上海市、广东省、福建省、深圳市分行，中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中信实业银行、中国光大银行、华夏银行、中国投资银行、招商银行、深圳发展银行、广东发展银行、福建兴业银行、浦东发展银行、中保集团、中国太平洋保险公司、中国平安保险公司、中国国际信托投资公司、中国新技术创业投资公司：１９９５年８月１４日，中国人民银行印发了《关于加强对境外中资金融机构管理的通知》（银发〔１９９５〕２３２号文），对境外中资金融机构的报批程序、报告制度和日常监管等问题作了具体规定。

为进一步加强对境外中资金融机构的监管，现根据《境外金融机构管理办法》及其他有关金融法规，制定以下补充规定，请各有关单位认真执行。

一、中国人民银行将进一步加强对境外中资金融机构现场检查和非现场的监督管理。

各境外中资金融机构的境内投资单位（以下简称为总管理机构）应克服“重设立轻监管”的思想，采取有效措施，切实加强对境外金融机构的管理。

总管理机构要根据境外金融机构发展的现状，设立专门部门并配备充足人员力量或指定专职部门、专职岗位负责对境外金融机构的日常管理工作。

总管理机构应进一步理顺内部有关部门对境外金融机构管理工作中的相互关系，制定明确的管理制度，其中包括：明确内部有关部门对境外金融机构的管理权限、责任，总管理机构对境外金融机构的业务授权、流动性、资产负债比例、信贷风险评级、外汇及衍生产品交易等重要业务的具体规定。

离岸人民币交易中的监管问题如何解决

离岸人民币交易中的监管问题如何解决随着中国经济的不断发展和国际化进程的加速，离岸人民币市场日益壮大。

离岸人民币交易为全球投资者提供了更多的选择和机会，但同时也带来了一系列监管挑战。

如何有效地解决这些监管问题，成为了保障金融稳定和促进经济发展的关键。

首先，我们要明确离岸人民币交易监管面临的主要问题。

一方面，跨境资金流动的复杂性和不确定性增加了监管的难度。

由于不同国家和地区的金融监管制度存在差异，资金可能通过各种渠道在离岸市场和在岸市场之间频繁流动，从而对国内金融市场的稳定造成冲击。

另一方面，信息不对称问题较为突出。

离岸市场的交易主体和交易活动较为分散，监管部门难以全面、及时地获取准确的交易信息，这给监管决策和风险防范带来了困难。

其次，针对跨境资金流动的监管，需要加强国际间的合作与协调。

各国金融监管机构应建立有效的沟通机制，共享监管信息，共同打击跨境金融犯罪和违规资金流动。

同时，应制定统一的监管标准和规则，减少监管套利的空间。

例如，中国可以与主要的离岸人民币交易中心所在国家和地区签订监管合作备忘录，明确双方的权利和义务，加强在反洗钱、反恐融资等方面的合作。

在信息不对称问题的解决上，要建立健全的信息披露制度。

要求参与离岸人民币交易的金融机构和企业如实、及时地向监管部门报告交易信息。

同时，利用现代信息技术，搭建跨境金融监管信息平台，整合来自不同渠道的信息，实现数据的集中管理和分析。

通过大数据、人工智能等技术手段，对海量的交易数据进行监测和分析，及时发现异常交易和潜在风险。

此外，完善法律法规也是解决离岸人民币交易监管问题的重要手段。

我国应根据离岸人民币市场的发展情况，适时修订和完善相关法律法规，明确监管主体、监管对象、监管职责和处罚措施等内容。

同时，要加强对金融创新产品的监管，确保新的金融工具在合法合规的框架内运行，防范金融风险的扩散。

对于市场参与者的监管，要强化金融机构的内部控制和风险管理。

金融机构作为离岸人民币交易的重要参与者，应当建立完善的内部风险控制体系，对交易业务进行有效的风险评估和监控。

风险管理题库与答案

风险管理题库与答案一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、资金业务杠杆率是指（）。

A、资金业务同业负债/资金业务总资产B、资金业务总资产/同业负债C、资金业务总资产/债券资产余额D、资金业务总资产/（资金业务总资产-资金业务同业负债）正确答案：D2、由于汇率不利变动或货币贬值，导致债务人持有的本国货币或现金流不足以支付其外币债务的风险，属于国别风险类型中的（）。

A、传染风险B、转移风险C、主权风险D、货币风险正确答案：D3、银行业金融机构（）应当将关注和维护金融消费者的合法权益作为重要职责之一，并确保高级管理层有效履行相应职责。

A、高级管理层B、股东会C、监事会D、董事会正确答案：D4、商业银行应当在银行集团内指定与业务规模和复杂程度相适应的（）和业务恢复应急机制，确保各附属机构在重大意外和突发事件中能够健康恢复和维持有效运行。

A、业务处理措施B、业务恢复措施C、业务连续性措施D、应急恢复措施正确答案：C5、商业银行风险管理的第一道防线包括（）。

A、业务部门B、风险管理部门C、审计部门D、合规管理部门正确答案：A6、任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

A、20%B、15%C、5%D、10%正确答案：C7、按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，不良债权不包括（）。

A、金融资产管理公司收购的不良金融债权B、银行持有的关注、次级、可疑及损失类贷款C、金融资产管理公司接收的不良金融债权D、非银行金融机构持有的不良债权正确答案：B8、下列选项中，可以抵押的是（）。

A、依法被查封、扣押、监管的财产B、建设用地使用权C、土地所有权D、耕地、宅基地的土地使用权正确答案：B9、银行业金融机构全面风险管理报告内容应当至少包括总体风险和（）的整体情况。

A、市场风险B、各类风险C、流动性风险D、信用风险正确答案：B10、按照《贷款风险分类指引》规定，逾期(含展期)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款，至少归为（）。

中国证监会关于合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者参与金融衍生品交易的公告

中国证监会关于合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者参与金融衍生品交易的公告
文章属性
•【制定机关】中国证券监督管理委员会
•【公布日期】2021.10.13
•【文号】中国证券监督管理委员会公告〔2021〕24号
•【施行日期】2021.11.01
•【效力等级】部门规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】金融市场
正文
中国证券监督管理委员会公告
〔2021〕24号
关于合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者参与
金融衍生品交易的公告
根据《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》（证监会令第176号）等有关规定，经商中国人民银行、国家外汇管理局，中国证监会现就合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者（以下合称合格境外投资者）参与金融衍生品交易有关事项公告如下：
新增允许合格境外投资者交易国务院或中国证监会批准设立的期货交易场所上市交易的商品期货、商品期权、股指期权合约。

参与股指期权的交易目的限于套期保值交易。

自2021年11月1日起施行。

中国证监会
2021年10月13日。

跨境人民币业务负面清单管理制度

跨境人民币业务负面清单管理制度跨境人民币业务是指以人民币为结算货币的国际金融业务。

随着中国经济的快速发展和人民币国际化的进程，跨境人民币业务越来越重要，涉及到很多国内外金融机构和企业的利益。

为了规范和管理跨境人民币业务，中国人民银行于2015年颁布了《关于规范境外机构参与境内金融市场的指导意见》，并建立了负面清单管理制度。

负面清单管理制度是指对跨境人民币业务中的投资行为、业务合作、机构准入等方面进行限制和规范的管理制度。

其目的是防范金融风险，维护金融稳定，促进跨境人民币业务的健康发展。

下面将详细介绍负面清单管理制度的内容和作用。

一、负面清单管理制度的内容负面清单管理制度主要包括以下方面的内容：1.投资行为限制：规定了跨境人民币业务中的投资行为的范围和限制。

例如，禁止参与非法金融活动、禁止进行洗钱、偷逃税款等违法行为，禁止投资高风险金融产品等。

2.业务合作限制：规定了国内金融机构与境外机构开展跨境人民币业务合作的条件和限制。

例如，对于资本项目合作，要求境外机构必须具备一定的规模、实力和信誉，且符合中国相关法律法规的要求。

3.机构准入限制：规定了境外金融机构参与中国境内金融市场的准入条件和限制。

例如，对于在中国境内设立分支机构的境外金融机构，要求其遵守中国的法律法规，通过中国人民银行的审批，并提供相关的资质证明。

二、负面清单管理制度的作用负面清单管理制度的实施具有以下几个作用：1.规范市场秩序：通过对跨境人民币业务的投资行为、业务合作和机构准入进行限制，可以防止不正当竞争、危害金融市场的行为的发生，维护市场秩序的良好运行。

2.防范金融风险：通过对跨境人民币业务中的投资行为和业务合作进行限制，可以减少金融风险的发生，保护金融机构和投资者的利益。

3.维护金融稳定：负面清单管理制度的实施可以有效防止金融市场的波动和不稳定因素，维护金融系统的稳定运行。

4.促进跨境人民币业务的健康发展：负面清单管理制度的规范和限制可以为跨境人民币业务提供一个健康的发展环境，促进业务的规范、透明和安全。

中国人民银行公告〔2016〕第3号——关于就进一步做好境外机构投资者投资银行间债券市场有关事宜的公告

中国人民银行公告〔2016〕第3号——关于就进一步做好境外机构投资者投资银行间债券市场有关事宜的公告文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2016.02.17•【文号】中国人民银行公告〔2016〕第3号•【施行日期】2016.02.17•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融综合规定正文中国人民银行公告〔2016〕第3号为推动银行间债券市场对外开放，便利符合条件的境外机构投资者依法合规投资银行间债券市场，现就进一步做好境外机构投资者投资银行间债券市场有关事宜公告如下：一、本公告所称境外机构投资者，是指符合本公告要求，在中华人民共和国境外依法注册成立的商业银行、保险公司、证券公司、基金管理公司及其他资产管理机构等各类金融机构，上述金融机构依法合规面向客户发行的投资产品，以及养老基金、慈善基金、捐赠基金等中国人民银行认可的其他中长期机构投资者。

二、境外机构投资者投资银行间债券市场应当符合以下条件：（一）依照所在国家或地区相关法律成立；（二）具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近三年未因债券投资业务的违法或违规行为受到监管机构的重大处罚；（三）资金来源合法合规；（四）具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担债券投资风险；（五）中国人民银行规定的其他条件。

三、中国人民银行鼓励境外机构投资者作为中长期投资者投资银行间债券市场，并对境外机构投资者的投资行为实施宏观审慎管理。

境外机构投资者可按照外汇管理的有关规定办理相关资金的汇兑。

四、符合条件的境外机构投资者可在银行间债券市场开展债券现券等经中国人民银行许可的交易。

五、符合条件的境外机构投资者应当委托具有国际结算业务能力的银行间市场结算代理人（以下简称结算代理人）进行交易和结算，中国人民银行另有规定的除外。

委托结算代理人进行交易和结算的，应当与结算代理人签署代理协议。

六、受托为境外机构投资者提供代理交易和结算服务的结算代理人，应当代理境外机构投资者向中国人民银行上海总部递交投资备案表。

建德辖区运营精锐大赛线上答题5.4

建德辖区运营精锐大赛线上答题5.41. 【单选题】关于大额存单提前支取以下哪项规定是错误的 [单选题] *提前支取按活期利率计付利息允许部分提前支取或全部提前支取，提前支取次数不得超过3次(正确答案)部分提前支取的，支取后剩余金额必须不低于认购起点金额单位客户开立客户化内部户作为清算账户的，柜员须按打印的支取业务凭证上显示的行外回款账户信息，将兑付入客户化内部户的本息按规定划付该行外回款账户答案解析：B2. 【单选题】（）是指境外投资者经由何地与内地基础设施机构之间在交易、托管、结算等方面互联互通的机制安排，投资于内地银行间债券市场？ [单选题] *香港(正确答案)美国英国日本答案解析：A3. 委托收款是收款人委托（）向付款人收取款项的结算方式。

[单选题] *出票人第三方承兑人银行(正确答案)答案解析：D4. 关注名单内个人的关注期限为列入关注名单的当年及之后连续（）年。

[单选题] *1年2年(正确答案)3年4年答案解析：B5. 电信网络诈骗是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。

根据上述定义，以下不属于电信网络诈骗的是（）。

[单选题] *王某在网上发起新房团购，承诺一千元定金可抵五万元房款，顾客缴纳定金之后才发现该楼盘已售罄，王某也消失了李某盗用正在出差的张先生的微信头像，冒充张先生给张太太发微信说遇到事故，骗走两万元张某谎称自己患上不治之症，伪造诊断书、编造假故事放在网上，通过众筹募集到三万元医药费李老太太打电话找保洁，家政公司派来的保洁徐某忽悠李老太太从徐某丈夫的店里购买了数千元保健品(正确答案)答案解析：D6. 银行机构为企业开立银行结算账户之前，不需要审核开户证明文件的（）。

[单选题] *真实性完整性合法性(正确答案)答案解析：D7. 列入重点监管名单的出口货物贸易人民币结算企业开展跨境贸易人民币结算业务所获得的人民币资金（）存放境外。

中国人民银行、国家外汇管理局公告〔2020〕第2号——境外机构投资者境内证券期货投资资金管理规定

中国人民银行、国家外汇管理局公告〔2020〕第2号——境外机构投资者境内证券期货投资资金管理规定文章属性•【制定机关】中国人民银行,国家外汇管理局•【公布日期】2020.05.07•【文号】中国人民银行、国家外汇管理局公告〔2020〕第2号•【施行日期】2020.06.06•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管,外汇管理正文中国人民银行国家外汇管理局公告〔2020〕第2号为规范境外机构投资者境内证券期货投资管理，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国外汇管理条例》等相关规定，中国人民银行、国家外汇管理局制定了《境外机构投资者境内证券期货投资资金管理规定》，现予以公布。

附件：境外机构投资者境内证券期货投资资金管理规定中国人民银行国家外汇管理局2020年5月7日附件境外机构投资者境内证券期货投资资金管理规定第一章总则第一条为规范境外机构投资者境内证券期货投资管理，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国外汇管理条例》等相关规定，制定本规定。

第二条本规定所称境外机构投资者，是指经中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）批准投资于境内证券期货市场的合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者（以下简称合格投资者）。

第三条合格投资者应当委托境内托管人（以下简称托管人）代为办理本规定所要求的相关手续。

合格投资者委托2家以上托管人的，应当指定1家托管人作为主报告人（仅有1家托管人的，默认该托管人为主报告人），负责代其统一办理业务登记等事项。

第四条中国人民银行、国家外汇管理局及其分支机构依法对合格投资者的资金账户、资金收付及汇兑等实施监督、管理和检查。

第二章登记管理第五条国家外汇管理局对合格投资者境内证券期货投资资金实行登记管理。

第六条合格投资者取得证监会经营证券期货业务许可证后，应委托主报告人提交以下材料，向国家外汇管理局申请办理业务登记：（一）《境外机构投资者登记表》（见附1）。

深化金融体制改革的七方面重大任务

深化金融体制改革的七方面重大任务目录一、内容简述 (2)1.1 背景与意义 (2)1.2 文献综述 (3)二、完善金融监管体系 (5)2.1 强化宏观审慎管理 (6)2.2 优化监管协调机制 (7)2.3 提升监管效能 (9)三、深化金融市场改革 (10)3.1 推进股票市场改革 (11)3.2 加强债券市场建设 (13)3.3 促进衍生品市场发展 (14)四、优化金融资源配置 (15)4.1 提高直接融资比重 (16)4.2 降低社会融资成本 (18)4.3 拓宽金融扶贫服务 (19)五、推动金融机构改革 (21)5.1 完善国有金融资本管理 (22)5.2 深化政策性金融机构改革 (23)5.3 支持农村金融机构发展 (24)六、扩大金融对外开放 (25)6.1 扩大人民币跨境使用 (26)6.2 优化外汇市场管理 (27)6.3 提升金融服务业竞争力 (28)七、保障金融稳定和安全 (30)7.1 建立健全风险预警机制 (31)7.2 强化金融消费者权益保护 (33)7.3 提升金融基础设施安全 (34)八、结论与展望 (36)8.1 主要成果 (37)8.2 未来展望 (38)一、内容简述完善金融市场体系：进一步发展货币市场、资本市场和保险市场，提高市场透明度和流动性，降低交易成本，优化资源配置。

深化金融机构改革：推动国有金融机构完善现代企业制度，健全公司治理结构，强化风险管理，提高核心竞争力。

加强金融监管协调：构建更加有效的金融监管框架，实现跨行业、跨市场的监管协同，确保金融体系的安全稳定运行。

扩大金融对外开放：有序推进人民币国际化，放宽外资金融机构市场准入条件，提升金融市场的国际化水平。

健全金融科技监管机制：适应数字经济的发展趋势，完善金融科技的监管模式，保护消费者权益，防范新型金融风险。

增强金融创新能力：鼓励金融机构开展产品和服务创新，满足企业和居民日益多样化的金融需求，提升金融服务效率和质量。

人民币汇率为何大幅上涨简介

人民币汇率为何大幅上涨简介人民币汇率为何大幅上涨在此之前，中国人民银行、银保监会、证监会以及外汇局集体发声：“维护股市、债市、楼市健康发展，推进金融市场高水平双向开放，支持香港国际金融中心持续繁荣发展。

”今日，A、H股做出正面回应，同步上涨。

截至收盘，A股三大指数悉数红盘，两市余4000股上涨，创业板指涨2.52%;港股方面走势同样强劲，恒生指数盘中涨幅一度超过2%，恒生科技指数盘中涨幅超过4%。

为了稳定人民币汇率，中国人民银行和国家外汇管理局接连释放政策利好。

中国人民银行、国家外汇管理局宣布，为进一步完善全口径跨境融资宏观审慎管理，增加企业和金融机构跨境资金来源，引导其优化资产负债结构，决定把企业和金融机构的跨境融资宏观审慎调节参数从1上调至1.25.这是自2023年1月7日央行、外汇局调整跨境融资宏观审慎调节参数后，时隔21个月再次调整该参数;也是自2023年3月11日以来央行、外汇局时隔31个月再次上调企业和金融机构的跨境融资宏观审慎调节参数。

根据相关政策规定，跨境融资宏观审慎调节参数的高低，直接影响企业和金融机构可以在境外融资的风险加权余额上限的大小。

与此同时，国家发改委等六部门对外发布《关于以制造业为重点促进外资扩增量稳存量提质量的若干政策措施》，从三方面15条措施明确了当前和今后一段时期中国利用外资工作的方向和重点任务。

具体来看，《若干政策措施》不仅在优化投资环境、扩大外商投资增量，引导投资方向、提升外商投资质量等方面已有诸多部署，在加强投资服务，稳定外商投资存量方面更是着重提出要强化外商投资企业金融支持，即“支持符合条件的外商投资企业通过在主板、科创板、创业板、北京证券交易所上市，在新三板基础层和创新层挂牌，以及发行公司信用类债券进行融资。

”这项举措释放出什么信号?对稳定人民币汇率有什么帮助?在中银证券全球首席经济学家管涛看来，受美联储紧缩预期等因素影响，最近全球股、汇、债市场出现了剧烈震荡。

路透社-人民币年初的急贬之后中国监管层要求银行严控资金流出

路透社:人民币年初的急贬之后中国监管层要求银行严控
资金流出
人民币年初的急贬之后，中国当局开始强化对跨境资金进出的监管。

路透社援引多位消息人士称，中国监管层近日要求银行对人民币资金池各项业务及产品交易背景进行严格审查，同时严控跨境人民币资金池业务的净流出上限，任何时点的净流出余额不得大于零。

他们表示，中国央行的部分沿海港口城市分行近日已召开工作会议，明确上述要求，自1 月18 日起，严控资金池业务的净流出上限，任意时点净流出余额不得大于零。

近期，为避免人民币汇率短期出现大幅波动，限制游资特别是外资投机，中国央行频频出手，强化资本流出监管。

彭博上周二援引知情人士称，近日部分境内银行收到国家外汇管理局口头窗口指导，要求各银行在近期做好资本项下人民币净流出管理，减少短期内人民币跨境集中流出，减少离岸人民币头寸和流动性。

外媒周日还报道称，央行将自今年1 月25 日起对境外人民币业务参加行存放境内代理行人民币存款执行正常存款准备金率，即境内代理行执行现行法定存款准备金率，以防范金融风险，促进金融机构稳健经营。

分析师认为，此举有助于收紧离岸流动性，提高人民币做空成本。

11 月初以来，人民币贬值压力有增无减。

12 月中国外汇储备环比大降1079 亿美元，创史上最大降幅。

同月，央行口径人民币外汇占款下降7082 亿元，同样录得历史最大降幅。

作为应对，原中国央行货币政策委员会委员余永定近日撰文指出，除调。

中国人民银行关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知

中国人民银行关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2014.11.01•【文号】银发[2014]324号•【施行日期】2014.11.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】部分失效•【主题分类】银行业监督管理正文本篇法规中第十三条已被《中国人民银行、国家发展和改革委员会、商务部、国务院国有资产监督管理委员会、中国银行保险监督管理委员会、国家外汇管理局关于进一步优化跨境人民币政策支持稳外贸稳外资的通知》（银发〔2020〕330号）自2021年2月4日起废止。

中国人民银行关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知银发[2014]324号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行；国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为贯彻落实《国务院办公厅关于支持外贸稳定增长的若干意见》（国办发[2014]19号），2014年6月11日，印发了《中国人民银行关于贯彻落实＜国务院办公厅关于支持外贸稳定增长的若干意见＞的指导意见》（银发[2014]168号），明确跨国企业集团可以根据中国人民银行有关规定开展跨境人民币资金集中运营业务。

根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规，现就跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜通知如下：一、跨国企业集团按照本通知有关要求可以开展跨境人民币资金集中运营业务，包括跨境双向人民币资金池业务和经常项下跨境人民币集中收付业务。

二、本通知所称跨国企业集团是指以资本为联结纽带，由境内外母公司、子公司、参股公司及其他成员企业共同组成的企业联合体。

包括母公司及其控股51%以上的子公司；母公司、控股51%以上的子公司单独或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但处于最大股东地位的公司。

本通知所称境内成员企业是指经营时间3年以上，且不属于地方政府融资平台、房地产行业，及未被列入出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单的跨国企业集团成员企业。

国际反洗钱处罚对境外中资银行的启示

国际反洗钱处罚对境外中资银行的启示
近年来，国际金融市场对于反洗钱和反恐融资的打击力度逐渐加大，各国都在加强监
管力度，境外中资银行也不例外。

这些处罚案件对于境外中资银行有一定的启示和警示作用。

加强内部合规管理。

境外中资银行应加强内部合规管理，建立健全的反洗钱和反恐融
资制度，制定详细的操作规程，明确各岗位的职责和权限。

加强员工培训，提高员工的合
规意识和风险意识，确保员工具备反洗钱和反恐融资的专业知识和技能。

加强客户尽职调查。

境外中资银行应加强客户尽职调查，确保开立账户的客户的身份
真实可靠，了解客户的业务背景和资金来源，并及时更新客户资料。

对于风险较高的客户，应以更严格的标准进行尽职调查，及时发现和防范洗钱风险。

加强监测和报告机制。

境外中资银行应建立有效的监测和报告机制，对账户的交易和
行为进行监测，及时发现可疑交易，确保及时报告相关部门。

对于涉嫌洗钱或恐怖融资的
交易，应立即采取相应措施，冻结或终止相关账户，并及时报告给相关的监管部门。

加强合作与信息共享。

境外中资银行应加强与各国监管部门和执法部门的合作，及时
沟通并交流信息，加强对跨境洗钱和恐怖融资的打击力度。

要积极参与国际反洗钱组织和
金融安全合作机制，了解国际最新的反洗钱和反恐融资标准，提升自身的反洗钱和反恐融
资能力。

国际反洗钱处罚对境外中资银行提供了重要的启示，境外中资银行应加强内部合规管理，加强客户尽职调查，加强监测和报告机制，加强合作与信息共享，提升自身的反洗钱
和反恐融资能力，确保金融市场的安全和稳定。