AFP金融理财师
金融理财师(AFP)投资业绩评估与投资组合调整策略章节练习试卷(
金融理财师（AFP）投资业绩评估与投资组合调整策略章节练习试卷(题后含答案及解析)题型有：1. 2.1． 使用成本平均法投资策略的最大利益是()。
A．减少投资的风险和成本，若投资者持之以恒，可获得高于市场平均回报的投资收益B．和其它投资策略相比较，它是一种绝对安全的投资策略C．当股价下跌时，可以获得超额投资回报D．当股价升高时，可以获得更多的股份正确答案：A解析：成本平均法可以自动为投资者在“低价”时购入较多的投资单位，而在“高价”时购入较小的投资单位，以此减少投资的风险和成本。
但它不是绝对安全的投资策略，投资者的投资本金是不能被保证的。
知识模块：投资业绩评估与投资组合调整策略2． ABC公司有一个投资项目，如果投资成功，取得较大的市场占有率，利润会很大；否则很可能亏损。
假设未来的经济情况有三种：繁荣、正常、衰退，相应的概率分布和预期报酬率如表22-1所示。
表22-1 投资项目相关财务数据表则根据上述概率分布，该投资项目的预期报酬率为()。
A．90%B．15%C．-30%D．-60%正确答案：B解析：3×90%+0.4×15%-0.3×60%=15%。
知识模块：投资业绩评估与投资组合调整策略3． ()不能作为衡量证券投资收益水平的指标。
A．到期收益率B．持有期收益率C．息票收益率D．标准离差率正确答案：D解析：标准离差率是衡量证券投资收益水平波动性的指标。
知识模块：投资业绩评估与投资组合调整策略4． 如果是期间超过1年或期间有现金流发生，不应该选择的评估业绩指标是()。
A．金额加权收益率B．时间加权收益率C．内部回报率D．持有期收益率正确答案：D解析：如果是期间超过1年或者期间有现金流发生，持有期收益率由于不能考虑时间价值，不再是衡量收益的合适指标。
知识模块：投资业绩评估与投资组合调整策略5． 在现实中，下列各项更多的被用来评价投资组合的业绩的是()。
A．金额加权收益率B．时间加权收益率C．持有期收益率D．当年现金流正确答案：B解析：在基金管理中，每一个投资者尽管在频繁地调整自己持有的共同基金份额，但是基金管理者管理的整只基金的规模变化可能微不足道，或者由于共同基金规模变化过于频繁，基金管理者并不能完全掌握基金规模变化的时点和额度，使得使用金额加权收益率显得不必要。
afp证书类别
afp证书类别
AFP（Associate Financial Planner）证书是由国际金融理财标准委员会（FPSB）颁发的金融理财师认证证书，主要分为以下两类：
1. AFP 金融理财师：这是 AFP 认证的核心课程，主要涵盖了财务规划、投资规划、风险管理与保险规划、税务规划、退休规划与遗产规划等方面的知识和技能。
2. AFP 高级金融理财师：这是 AFP 认证的高级课程，主要针对已经获得 AFP 金融理财师认证的人员，进一步提升其在金融理财领域的专业水平和能力。
需要注意的是，AFP 认证是全球性的认证体系，不同国家或地区的 AFP 认证可能会有所不同。
因此，具体的 AFP 证书类别可能会因地区而异。
如果你想获得AFP 认证，建议你向当地的 FPSB 授权培训机构或相关机构咨询，以获取更详细和准确的信息。
2023年金融理财师AFP证书结业作业试题及参考答案
2023 年金融理财师 AFP 证书结业作业试题及参考答案第一章金融理财概述与CFP 资格认证制度1AJA5644 以下案例属于金融理财的是〔〕。
A、张先生和王女士属于再婚家庭，为了一生中财务资源配置效用最大化，找到理财规划师小王，对自己的理财目标进展规划B、张先生今年 45 岁，由于家庭经济负担比较重，上要赡养远在农村的父母，下要抚养儿女，为了平衡收支，因此努力工作，增加收入C、李小姐打算近期购房一套，为了赚够首付，她把自己全部的资金投入到收益最高的理财产品上D、张女士为了躲避税收，请理财规划师为自己做一次个人税收筹划方案，从而提高收入正确答案:A解析解析：理财进展一共经受了三个阶段：代际赡养、国家福利、终身理财。
张先生属于代际赡养，不是金融理财；李小姐把资金投入到收益最高的理财产品上，是客户自己理财，而金融理财是由专业人士供给的金融理财效劳；张女士只做一次筹划，不是属于终身理财，与金融理财不是一次性产品是一个动态过程，是客户一生的需求不符合。
2AJA5652 以下关于CFP 商标的使用，正确的选项是〔〕。
A、张三的理财师是一名CFP 持证人B、张三是一名CFP〔(CERTIFIEDFINANCIALPLANNER)专业人士C、某CFP 课程的教师是一名资深的CFP 执业人士D、张三是一名CFP 专家正确答案:A解析：CERTIFIEDFINANCIALPLANNER”商标不能用作“CFP”的附加说明，B 选项错误；CFP 只能用作形容词，并且只能修饰持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、执业人士、专业人士等词，C、D 选项均错；A选项正确。
3AJA5450 至 2023 年 3 月止，依据《金融理财师资格认证方法》的规定，以下资格申请人中，符合 AFP 资格认证工作阅历认定要求的是：〔〕。
A、王先生 1998 年至 2023 年期间，曾在某银行担当过两年的营业员；2023 年至 2023 年期间攻读工商治理硕士争论生，毕业后始终担当中大科技工程经理。
AFP金融理财师综合案例分析案例9准爸爸的理财规划综合练习与答案
AFP 金融理财师综合案例分析案例 9准爸爸的理财规划综合练习与答案一、单项选择题〔一〕、【题干】：林先生和林太太已结婚两年，林太太的预产期在 2023 年的 11 月。
孩子的诞生会对整个家庭的经济构造的变化产生巨大的影响。
考虑到这一点，林先生找到了理财规划师进展询问，并要求他为自己制定理财规划。
依据林先生的表达，理财规划师对他的家庭财产状况进展了分析。
一、案例成员林先生目前和妻子两人住在一起，父母都有退休金，双方均没有赡养老人的负担。
二、收支状况1．收入状况林先生月收入为 18000 元，林太太月收入为 4000 元，每月房租收入为 4300 元。
林先生每年的年终奖金为 15000 元，存款利息收入为 5000 元、股息收入为 1500 元。
2.支出状况根本生活开销为每月 2600 元，医疗费用每月 100 元，银行房屋按揭贷款每月支出 4100 元。
夫妻两人均购置了保险，年支出 3000 元。
3.结余状况依据收支状况数据，可得家庭每月收支结余 1.95 万元，年度性收支结余 1.85 万元。
三、家庭资产负债状况林先生目前拥有两套 80 万元的房产，一套自住，另一套用于投资。
投资的一套现在已经成功出租，每月租金收入 4300 元。
林先生目前有活期存款 40 万元、定期存款 30 万元和 20 万元的债券，年初林先生购置了40 万元的股票，现在已经缩水至 28 万元。
家中还有一套价值 6 万元左右的老红木家具和一些价值 5 万元的名表、钻戒，除了银行 75 万元按揭30 年的房屋贷款，没有其他负债。
四、林先生家庭保险状况作为业内人士，林先生对自己的各项保障问题已经早有打算。
林先生每年花费 1500 元为自己买了一份 60 岁可以一次性支取 50 万元的养老险，每年再花费 1500 元为妻子买了份分红险。
五、林先生夫妇的理财目标1．筹备孩子诞生时的医疗费用和从诞生到一岁期间的培育费用；2．林太太打算明年去英国留学，攻读硕士学位，估量需要一到两年的时间，费用合计约需 35 万元；3．3～5 年内添置一辆价值 20 万元的车，林先生夫妇二人都是上班族，有了孩子以后生活节奏加快，买车是很有必要的；4.买一套地段较好的商品房或商铺用于投资；5.为孩子预备一笔教育基金；6.夫妻俩的退疗养老打算规划。
afp考试报考条件
afp考试报考条件
AFP（Associate Financial Planner）考试是金融行业中的一个重要考试，旨在测试考生是否具备理财规划师所需的知识和技能。
下面是AFP考试的报考条件：
1、学历要求：考生必须具有国家教育部认可的专科及以上学历。
2、专业背景：考生需要具备经济学、管理学、财务金融、市场营销、统计学等相关专业的背景。
3、工作经验：考生需要具备至少一年的相关工作经验，并且需要在申请时提交相关证明材料。
4、培训要求：考生需要参加由授权培训机构提供的培训课程，并获得相应的培训合格证书。
5、年龄要求：考生必须年满18周岁。
6、其他要求：考生需要具备良好的道德品质和职业操守，遵守国家法律法规和行业规范，不得有任何违法违规行为。
需要注意的是，以上条件只是基本要求，具体的报考条件可能会因地区和机构而有所不同。
因此，考生在报考前应该仔细阅读相关公告和要求，确保自己符合报考条件。
金融理财师afp报考条件(一)
金融理财师afp报考条件(一)金融理财师AFP报考条件一、教育背景要求•本科及以上学历，金融、经济、管理等相关专业。
二、工作经验要求•拥有3年及以上金融领域从业经验。
三、申请条件•年满23周岁。
•无犯罪记录，良好的诚信记录。
•具备中华人民共和国国籍。
四、报考程序1.填写报名表–在指定时间内填写报名表。
–提交报名表及相关材料。
2.报名确认–审核报名表及材料。
–通过审核后，确认考生报名资格。
3.缴费–缴纳考试费用。
4.准考证领取–在规定时间内领取准考证。
5.参加考试–按照准考证上规定的考试时间和地点参加考试。
6.成绩公布–考试结束后，成绩将在指定时间内公布。
7.领取证书–通过考试的考生，在规定时间内领取证书。
五、考试科目•投资组合管理•金融市场与产品•财务与会计•法律与道德•财务规划六、考试形式•分为笔试和口试两部分。
•笔试为选择题和简答题，考察考生对金融理财相关知识的掌握。
•口试为口头问答，考察考生的专业能力和综合素质。
七、考试时间与地点•考试时间：每年一次，具体时间以官方发布为准。
•考试地点：分布在全国各大城市的指定考点。
八、考试通过标准•各科目必须达到一定的分数线才能通过考试。
•满分为100分，及格分数线为60分。
九、持证要求•取得AFP证书后，需在规定时间内办理相关备案手续。
•并应当按照相关规定参加每年的继续教育和考核。
通过以上的文章，读者可以了解到金融理财师AFP考试的报考条件、申请程序、考试科目与形式、考试时间与地点等相关内容。
希望对准备报考AFP的人士提供一些指导和帮助。
金融理财师（AFP）资格认证考试...
金融理财师（AFP）资格认证考试...第一篇金融理财原理第一章金融理财概论与CFP认证制度一、金融理财的概述1．金融理财的定义金融理财是指专业理财人士收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，明确客户的理财目标和风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求，使其最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。
金融理财是综合金融服务，是一个动态的过程，针对的是客户的一生。
2．金融理财的目标（1）平衡收支；（2）投资管理；（3）风险管理；（4）退休保障；（5）减轻税负；（6）财产传承。
3．金融理财师需具备的知识、能力和技能（1）金融理财师需要具备跨学科的全面的知识，包括投资、保险、经济学、税收、法律等多学科内容。
知识体系要求兼具国际化和本土化、前瞻性和现实性的特色，此外，金融理财师还需要在工作中进行不断的积累并接受持续教育。
（2）金融理财师需要具备有效沟通能力。
人际沟通能力被认为是影响金融理财师成功的因素中最重要的一项，沟通能力要求金融理财师能及时、准确地将信息传递给客户。
（3）金融理财师需要熟练掌握基本技能。
二、CFP制度1．CFP制度的建立与发展沿革（1）CFP的含义CFP（Certified Financial Planner）即国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师，是由各国或地区金融理财标准委员会向那些经过规定的培训，通过了严格的专业考试，具有所要求的金融理财工作经验，并自愿遵守高标准的道德准则的专业人员发放的水平认证证书。
（2）CFP制度的建立与发展①1970年，国际金融理财协会（IAFP）成立；②1973年，CFP协会（ICFP）成立并开始使用CFP标志；③1985年，国际CFP标准与实践委员会（IBCFP）成立；④1990年，澳大利亚建立了CFP认证制度，CFP开始国际化；⑤1994年，IBCFP更名为金融理财标准委员会（CFP Board）；⑥2004年，非政府、非盈利组织——国际金融理财标准委员会（FPSB）成立，负责美国以外地区CFP商标的授权使用和管理。
AFP和CFP和ICFP介绍说明
金融理财师中国注册理财规划师协会(CICFP)金融理财标准委员会根据社会对金融人才需求的态势及变化认真做了金融理财师需求调研分析,对该职位进行了重新定位,在此基础上对课程体系设置和人才培养模式进行了改革和完善。
CICFP/FPSB金融理财标准委员会于2009年下半年正式向社会推出AFP金融理财师培训项目。
中国注册理财规划师协会是经中华人民共和国政府部门核准注册的国际社团组织，在中国大陆及香港、台湾、新加坡等地共设有 29 个教育机构为社会培养了5万多名理财专业人才。
会员分布在银行、保险公司、证劵机构、投资公司、理财公司、期货公司、信托公司、财务公司、会计师事务所、税务师事务所、律师事务所等机构。
AFP金融理财师证书项目培养目标培养具备金融理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为个人提供金融投资、理财服务高素质普及型的金融理财师。
针对个人、家庭的理财目标，能提供综合性理财咨询服务，全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的金融理财方案，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
招生对象在校金融相关专业本科学生,具有国民教育序列大学专科以上学历，保险公司及商业银行、基金公司、证券公司、投资公司、期货公司、理财公司等金融机构的基层单位从业人员。
立即报名AFP金融理财师教育培训计划课程，帮助您对金融业的了解奠定扎实的基础，同时您可以根据自身专业的需要,通过专业能力和职业素质选修学分(PACs)完成个人化的学习。
AFP金融理财师是国际理财认证的基础级别，通过获得AFP金融理财师认证,您将呈现对本行业和个人职业生涯的承诺，以金融理财师的身分突显自己，并在工作中运用您所学到的专业知识。
获取此认证展现了您希望成就自己为行业菁英的积极性，更证明您想成为金融服务业专门人才的决心。
此外，您还可通过进阶培训考取FP理财规划师、CFP注册理财规划师、ICFP国际注册理财规划师国际认证。
金融理财师(AFP)债券市场与债券投资章节练习试卷(题后含答案及解析)
金融理财师（AFP）债券市场与债券投资章节练习试卷(题后含答案及解析)题型有：1.1． 投资者在进行投资时，面临诸多投资产品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也会有差别，下列对于债券风险的大小排序正确的是()。
A．国债＜地方政府债券＜企业债券＜金融债券B．国债＜企业债券＜金融债券＜地方政府债券C．金融债券＜国债＜地方政府债券＜企业债券D．国债＜地方政府债券＜金融债券＜企业债券正确答案：D 涉及知识点：债券市场与债券投资2． 关于凭证式债券的论述不正确的是()。
A．我国1994年开始发行凭证式国债B．我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行C．券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额 D．可记名、挂失，可以上市流通，从购买之日起计息正确答案：D解析：凭证式债券可记名、挂失，不能上市流通，从购买之日起计息。
知识模块：债券市场与债券投资3． 下面关于债券的叙述正确的是()。
A．债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本B．债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权而是资产所有权C．由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率D．流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的正确答案：A解析：债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。
债券票面利率与期限的关系较复杂，它们还受除时间以外其他因素的影响，所以有时也能见到短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象。
流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，但也有一些国债是不能流通的。
知识模块：债券市场与债券投资4． 关于债券的含义叙述错误的是()。
A．发行人是借入资金的经济主体B．投资者是出借资金的经济主体C．发行人需要在一定时期付息还本D．债券反映了发行者和投资者之间的委托、代理关系，而且是这一关系的法律凭证正确答案：D解析：债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证。
金融理财师职业资格含金量高AFP CFP证书很有用
金融理财师职业资格含金量高AFP/CFP证书很有用11月24日，国务院发布了“关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定”文件，取消了包括金融理财师(AFP)、国际金融理财师(CFP)、保荐人等67项职业资格许可和认定事项。
很多从事金融行业的人不禁会问，那以AFP和CFP 这两张职业资格证书还有用么？答案是肯定的，证书依然有用，而且更具含金量。
AFP和CFP到底是两张什么证？AFP”即金融理财师简称，“CFP”是国际金融理财师简称，是总部位于美国的国际金融理财标准委员会（FPSB）在全球推广的统一的认证项目。
截至2013年底，全球（包括25个国家和地区）AFP和CFP持证人数已逾60万。
该系列资格认证进入中国已10年，AFP、CFP原由中国人民银行金融教育发展基金会实施，但是从2009年后由社会机构自行实施，即由中国金融理财标准委员会进行AFP、CFP的资格认定，属于水平评价类，并不存在行政许可。
此认证分为两级认证制度，其中AFP为第一阶段，申请人取得AFP资格认证后才能参加CFP资格考试和认证。
AFP和CFP业内认可度高在国内金融行业，特别是商业银行理财部门和私人银行领域，或者证券、保险等公司，AFP和CFP具有相当大的认可度。
如，要进银行工作，并非一定要有这两张证，只要通过中国银行业协会的银行从业资格考试，就能在银行就职。
而近几年，银行从业人员对这两张证更是趋之若鹜，主要是这两张证书可以增加自身含金量，为职业道路加分。
“如果是两个差不多条件的求职者，那我们肯定是会优先考虑有AFP和CFP的那一位。
”某国有银行营业部人力资源部负责人表示。
按照之前人社部门接受媒体采访时所述，取消职业资格许可和认证，是资格证书不再发挥职业绝对敲门砖功能，“准入行为”被终止，但是仍是某一领域所具备能力和水平的体现。
而FPSB也就这次两张证书的取消发表声明，认为规定中取消的“金融理财师”和“国际金融理财师”的职业资格许可和认定, 与FPSB在全球（包括中国大陆，中国香港，中国台湾）的AFP和CFP认证项目无关。
金融理财师afp报考条件
金融理财师afp报考条件
金融理财师AFP（Authorized Financial Planner）是国际金融理财师认证资格，
拥有AFP认证的金融理财师能够为个人和家庭提供专业的理财建议和规划。
如果
您对金融理财行业感兴趣，并希望成为一名金融理财师，以下是AFP报考条件的
相关要求。
首先，申请AFP认证需要具备相关的学历背景。
申请人需要至少具有本科学历，并且所学专业无严格要求，可以是经济学、金融学、财务管理等相关专业，也可以是其他领域的学士学位。
其次，对于工作经验的要求，申请AFP认证需要至少具备三年的金融理财相
关从业经验。
这些经验可以来源于金融机构、投资公司、保险公司等金融服务行业，或者是私人财富管理等相关领域。
此外，申请人还需要完成特定的AFP课程培训。
AFP认证包括多门课程，涵
盖财务规划、投资规划、税务规划、退休规划等领域。
申请人需要通过这些课程的学习和考试。
最后，申请AFP认证还需要参加考试并通过考试。
AFP考试是一项全球认可
的考试，由专业机构提供，考核知识和技能。
申请人需要通过考试，才能获得
AFP认证资格。
总结起来，要成为一名金融理财师并获得AFP认证，您需要具备本科学历，
具有三年以上的金融理财相关从业经验，完成规定的AFP课程培训，并通过全球
认可的AFP考试。
这些要求将确保您具备足够的专业知识和技能，为个人和家庭
提供优质的金融理财服务。
金融理财师(AFP)投资环境章节练习试卷(题后含答案及解析)
金融理财师（AFP）投资环境章节练习试卷(题后含答案及解析) 题型有：1.1．理财的第一步应该是()。
A．财富的增值B．财富的安全C．财务自由D．财富的积累正确答案：B解析：财富的安全应当是理财金字塔的塔基，是理财的第一步。
在保证财务安全的前提下才是考虑财富的增值和最终达到财务自由的问题。
知识模块：投资环境2．通过各种投资渠道和手段——金融投资、房地产投资、实业投资等实现在个人风险可以承受范围内的资产增值的最大化，也就是实现用钱来生钱，称为()。
A．被动性收入B．主动性收入C．防御性收入D．积极性收入正确答案：A解析：主动性收入指要花费大量的时间和精力进行脑力或体力生产而得到的劳动报酬、被动性收入指只需要投入少量甚至不需要投入时间和精力，利用资金资产形成一个系统可以白行运转而带来稳定的现金流。
知识模块：投资环境3．投资规划是个人理财规划的一个重要组成部分。
关于投资规划，下列说法不正确的是()A．满足客户需要是制定投资规划的关键B．应当以稳定的投资回报为基础，要求对风险有较为理性的控制C．在权衡收益和风险时优先考虑收益D．专业人员代替客户对其一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流在不同时间、不同投资对象上进行配置正确答案：C 涉及知识点：投资环境4．偏好对已积累的财富的保护和当前收入的需求的投资人正处于()。
A．青春成长期B．中年稳健期C．养老期D．颐养天年期正确答案：D解析：A项青春成长期的投资人倾向于成长型的投资，即偏好资本利得收入而作当前收入，此时的年轻投资人没有充足的可用于投资的资金，因此资本利得收入被认为是最快速的资本增长方式；B项中年稳健期的投资人将投资组合转让“高质量”的投资组合，第一选择为低风险的成长性和收入型股票，高评级的债券，优先股，可转换债券和共同基金。
知识模块：投资环境5．下列选项不属于货币市场下具的是()。
A．国库券B．商业本票C．可转让定存单D．金融债券正确答案：D解析：货币市场工具是投资期限在一年及一年以下的投资工具。
金融理财师(AFP)金融理财师全科第十八章 理财产品投资含解析
金融理财师（AFP）金融理财师全科第十八章理财产品投资含解析一、单项选择题1.理财产品的关系人中，承担理财产品的发行与资金募集，主导理财产品的开发、销售、资金管理、信息披露与收益分配的是（）。
A.产品发行人B.产品投资人C.投资管理人D.产品托管人2.金融机构发行理财产品时，以下关系人可能为同一关系人的是（）。
①．产品设计人与产品发行人②．产品发行人与投资管理人③．产品投资人与产品受益人④．产品托管人与投资管理人A.①、②、③B.①、②、④C.③、④D.①、②、③、④3.下列关系人中，直接与投资者签订理财产品合同的是（）。
A.托管人B.投资管理人C.产品设计人D.产品发行人4.下列关于理财产品关系人的说法中，错误的是（）。
A.信托理财产品的受益人可以是投资人，也可以是由投资人指定的其他人或机构B.产品托管人是指受产品受益人委托，保管委托财产，执行资产清算、会计核算、提交托管和财务报告等职责的金融机构C.理财产品发行人主要负责产品的开发、销售、资金管理、信息披露与收益分配任务D.产品投资人按照合同约定享有投资收益的同时也要承当相应的理财风险5.关于信托理财产品的受益人，下列说法错误的是（）。
A.信托理财产品的受益人可以是投资者本人B.信托理财产品的受益人可以是投资者指定的其他个人C.信托理财产品的受益人可以是投资者指定的其他机构D.信托理财产品的受益人享有投资收益，不承担相应风险6.关于理财产品的投资门槛，下列说法错误的是（）。
A.设置投资门槛是为了确认投资者的风险承受能力B.设置投资门槛体现了金融机构的目标市场定位C.风险等级不同的银行理财产品的投资门槛均为 5 万元人民币D.理财产品的投资门槛指投资者购买理财产品时的最低出资金额7.李女士有 50 万元闲置资金可用于投资，若仅考虑投资门槛，则下列产品中她可以购买的是（）。
①．A 银行发行的风险等级为 R1 级的保本理财产品②．B 银行发行的风险等级为 R3 级的固定收益理财产品③．C 信托公司发行的融资类信托理财产品④．券商定向资产管理计划A.①、②B.③、④C.①、②、④D.①、②、③、④8.李小姐购买了 10 万元的某理财产品，该产品以往的投资收益率是 5.8%，各项费用率 1%，该产品属于浮动收益的理财产品，李小姐的实际收益率是（）？A.4.8%B.5%C.5.74%D.5.8%9.小王有一笔资金可以进行投资，投资期限为 1 年，当前人民币的一年期存款利率为 4%，美元的一年期存款利率为 2%，即期汇率为 1 美元＝6.2617 元人民币，若一年期远期汇率为1美元＝6.3845 元人民币，不考虑交易成本，小王应选择哪种货币进行投资?（）A.美元B.人民币C.美元和人民币没有差别D.无法判断10.某银行的一款理财产品的风险揭示说明书中有如下描述：“本理财产品是根据当前的政策、法律法规设计的。
2022年金融理财师AFP试题及答案试卷
2022年金融理财师AFP试题及答案试卷1、在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是()。
2、标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是()。
3、下列税收规划中，不属于利用税收优惠政策的是()。
4、下列国家实施的不是CFP二级认证标准的是()。
5、AFP或CFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有3种：标准培训、课程豁免和学分评估。
下列6、根据中国金融理财标准委员会的规定，下列说法正确的是()。
7、下列关于金融市场融资方式的描述中，错误的是()。
8、下列关于基金管理公司的说法正确的是()。
9、商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能是()。
10、导致可口可乐需求曲线向左下方移动的是()。
11、需求量和价格之所以呈反方向变化是因为()。
12、下列关于价格弹性的说法，错误的是()。
13、()不属于我国法律的渊源。
14、金融理财师在做“税务理财”时最容易与注册税务师业务发生抵触的领域是“税务代理”，尤其是其中的()。
15、财产共有分为按份共有和共同共有，下列关于共有的表述不正确的是()。
16、单身期的理财优先顺序是()。
17、维持期属于家庭成长期的后半段，()是最大支出。
18、富足感是衡量______的指标，借由______来累积财富的目标。
()19、6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10%，该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支20、递延年金的特点有()。
Ⅰ.最初若干期没有收付款项Ⅱ.最后若干期没有收付款项Ⅲ.其终值计算与普通21、规划子女教育金时需要坚持的原则包括()。
Ⅰ.宁少勿多Ⅱ.宁松勿紧Ⅲ.合理利用教育年金或储蓄保险22、下列关于子女教育金规划的说法中，错误的是()。
23、李华还有12年上大学，4年大学毕业后准备去英国读2年硕士，依目前物价水平，大学4年年学费现值5万元24、国内硕士的平均年薪为5.70万元，如果邓先生要收回成本，在不考虑货币时间价值的情况下，则学成回国后25、小王刚从大学毕业。
AFP金融理财师金融理财原理第2篇 投资规划第20章 衍生证券与外汇投资综合练习与答案
AFP金融理财师金融理财原理第2篇投资规划第20章衍生证券与外汇投资综合练习与答案一、单选题1、一般而言，投资者对中长期国债期货的多头头寸套期保值，则很可能要（）。
A.购买利率期货B.出售标准普尔指数期货C.出售利率期货D.在现货市场上购买中长期国债【参考答案】：C【试题解析】：投资者持有中长期国债期货的多头，为了防止将来价格下跌的风险，需进行空头套期保值。
2、远期合约是双方在将来的一定时间，按照合约规定的价格交割货物，支付款项的合约。
同远期合同相比，关于期货合约下列说法正确的是（）。
Ⅰ．在交易所交易的标准化合约Ⅱ．只能用实物交割来进行清算Ⅲ．实行保证金交易，缴纳初始保证金Ⅳ．违约风险降低Ⅴ．合约缺乏流动性A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【参考答案】：D【试题解析】：期货合约可以用实物交割来进行清算，但大部分在交割日期前通过数量相同、方向相反的交易将持有的合约对冲掉；因为期货合约是一种标准化合约，所以合约流动性很强。
3、根据以下外汇报价计算外汇交叉汇率：1美元＝135.6日元1美元＝1.8025德国马克1英镑＝1.7560美元1澳币＝0.8070美元德国马克/澳币（DM/AUD）的汇率是（）。
A.0.7325AUDB.0.6875AUDC.1.7025AUDD.1.6324AUD【参考答案】：B【试题解析】：1US=1.8025DM，1AUD=0.8070US，1.8025DM=1AUD/0.8070，可得：1DM=0.6875AUD。
4、在英国，一年期债券的收益率是8%，而现行汇率为1英镑=1.60美元。
如果预计一年后汇率变为1：1.50，那么一个美国投资者预计可通过投资于英国一年期债券获得的收益是（）。
A.-1.59%B.0%C.1.08%D.1.25%【参考答案】：D【试题解析】：根据利率平价原理，预计其可获得的收益=（1+8%）×（1.50/1.60）-1=1.25%。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
AFP金融理财师百科名片AFP(金融理财师)---Associate Financial Planner 目前，中国国内实行的是金融理财师(AFP，Associate Financial Planner)和国际金融理财师(CFP)两级认证制度。
也就是说，必须要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证，这无疑加大了CFP的含金量。
目录概述“4E”标准职业背景报考条件AFP考试方式和考试地点考试费用证书样板概述金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。
AFP资格认证考试时间为4月份的第二个星期六，7月份的第一个星期六和11月份的最后一个星期六，由中国金融理财标准委员会组织考试。
2009年2月16日，FPSB发布公告，经与中国金融教育发展基金会商定，将中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)转型为“国际金融理财标准委员会中国专家委员会”（英文为FPSB China Advisory Panel）和“现代国际金融理财标准（上海）有限公司”（英文为FPSB China Ltd.）。
FPSB与现代国际金融理财标准（上海）有限公司签定新的协议，FPSB China作为FPSB 的成员单位，承担中国金融教育发展基金会与FPSB原授权协议中的所有权利和义务。
AFP资格认证是一项国际标准，内容本土化，水平国际化。
2009年以前，AFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（标委会）进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，AFP金融理财师由FPSB China进行认证。
AFP目前已经纳入FPSB国际认证体系。
从2008年开始，中国注册理财规划师协会所属的金融理财标准委员会也开展了金融理财师的专业认证。
成为一名合格的AFP持证人需要达到教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和道德（Ethics）四个标准，即（4E）标准。
“4E”标准教育（Education）获得AFP培训合格证书是AFP资格申请人取得AFP资格认证的第一个条件。
AFP资格认证培训课程为《金融理财原理》，主要内容如下：模块内容学时金融理财基础·金融理财概述与CFP™资格认证制度·理财与经济学·理财与法律·金融机构功能与监管15小时金融理财基本技能·家庭财务报表与财务预算的编制与分析·客户价值取向与行为特征分析·货币时间价值与财务计算器操作15小时家庭综合理财·居住规划与房产投资·信用与债务管理·教育金规划·特殊事件理财规划12小时投资规划·投资规划环境·投资理论与市场有效性·债卷市场与债卷投资·股票市场与股票投资·衍生金融产品与外汇投资·资产配置与绩效评估24小时个人风险管理与保险规划·风险与风险管理·保险基本原理·人寿保险·意外、财产与责任保险·家庭风险与保险需求分析12小时员工福利与退休计划·薪酬与员工收入·社会福利与薪酬扣除·企业福利与薪酬扣除·退休计划原来与操作流程6小时个人税务与遗产筹划·所得税概述·税收筹划·遗产筹划6小时理财规划案例·理财案例示范·运用EXCEL制作理财规划报告·理财案例制作·理财案例发布18小时AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。
AFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有三种：1、标准培训按照国际惯例，中国金融理财标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构对AFP资格申请人进行培训，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书。
获得培训合格证书是参加资格考试的前提。
中国金融理财标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。
在中国金融理财标准委员会正式授权有资格的教育机构培训AFP前，由中国金融理财标准委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承担培训任务，颁发培训合格证书。
目前，中国金融理财标准委员会提供的培训方式包括集中班、周末班两种方式。
根据计划，2005年底，深受大家欢迎的远程培训即将面世。
2、挑战身份拥有中国金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP资格申请人，具有“挑战身份”，可申请豁免全部培训课程，直接参加资格考试。
3、学分评估拥有中国金融理财标准委员会认可的相关资格证书的AFP资格申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。
考试（Examination）通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试，并获得中国金融理财标准委员会颁发的《AFP资格考试合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。
AFP资格考试每年举行3次，分别为4月的最后二个周六，7月的第一个周六和11月的最后一个周六。
AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试3小时，下午考试3小时，共计6小时。
AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成。
从业经验（Experience）满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。
AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：l 金融机构l 会计师事务所l 律师事务所l 中国金融理财标准委员会认定的其他机构AFP资格申请人从业经验的时间要求是：l 具有硕士以上学历者，需1年以上（含1年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。
l 具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。
l 具有大专学历者，须有3年以上（含3年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。
l 大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请AFP资格，但须有7年以上（含7年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。
l 从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。
AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。
中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。
职业道德（Ethics）满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。
按照中国金融理财标准委员会的规定，AFP和CFP 应该遵守同样的职业道德标准。
AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。
职业背景金融理财师（AFP）职业背景：中国金融教育发展基金会(以下简称基金会)是由中国人民银行教育司发起创立、民政部登记的全国性公募基金会，根据其章程核准的业务范围为：1、接受社会各界的捐赠，募集金融教育基金和扶贫助学基金；2、面向全国金融系统和财经、金融院校(系)开展专项奖励、资助活动；3、为提高金融从业队伍素质，组织开展各类培训和举办论坛、讲座、研讨会以及开展国际交流。
未明确有金融理财师的考试或资格证书颁发的职能。
中国金融发展教育发展基金会金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委)，是基金会在2004年9月1日成立的非法人资格的二级机构。
最初使用金融理财师标准委员会，简称中国金融理财师标准委员会，后由于中国金融发展教育基金会陷入“仰融丑闻”而减少使用，并由于民政部没有批准其注册而被迫改为现名，但是前期教材包括现在网站的部分文章还是使用金融理财师标准委员会的称谓。
金标委采用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度，即助理金融理财师简称AFP和国际金融理财师简称CFP认证制度。
在2005年11月之前，金标委只进行AFP的资格认证。
除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。
报考金融理财规划师AFP的费用大幅降低为目前培训费12960元，考试费用890元，报考国际金融理师CFP要通过AFP以后再培训考试才行，费用约2万多。
目前在国内有两家机构在代理相应的培训，分别为北京金融培训中心和上海金融学院。
而北京金融培训中心的法人则是中国金融理财标准委员会秘书长蔡重直。
基金会，是指利用自然人、法人或者其他组织捐赠的财产，以从事公益事业为目的，按照本条例的规定成立的非营利性法人。
2004年注册了北京金融培训中心从事盈利性的独家培训。
报考条件根据2010年（7月）国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师（EFP）资格认证考试报名简章来看，AFP的现阶段的报考条件需满足以下两项之一即可：1、获得现代国际金融理财标准（上海）有限公司授权的培训机构（包括原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权的培训机构）颁发的有效《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格认证考试；2、拥有现代国际金融理财标准（上海）有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位，并经其批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格认证考试。
AFP考试方式和考试地点考试方式：统考，闭卷，机考。
考试地点：全国共设置52个考点，请考生登录“考试认证系统”选择报考城市（省市自治区、城市），就近参加考试。
特别提示：本次AFP资格认证考试将在30个省市自治区设置考点，除西藏、香港、澳门外，所有省会城市均设有考点。
此外，部分省将有多个城市设点。
方便考生就近应考。
考生在选择报考城市时，请先从下拉框中选择省市自治区，然后再从单选框中选择城市参加考试。
（《2010年7月AFP考试考点城市列表》附后）考试费用从2010年7月即将进行的考试报考来看，AFP资格认证考试的考试费目前为人民币890元。
中国注册理财规划师协会金融理财标准委员会的考试收费为人民币600元。